"NİKOYL İKB" ASC. Bakı fond birjasında qiymətli kağızların listinqi, delistinqi və ticarətə buraxılması qaydaları (Forma 2) EMITENT HESABATI

Transkript

1 "NİKOYL İKB" ASC Bakı fond birjasında qiymətli kağızların listinqi, delistinqi və ticarətə buraxılması qaydaları (Forma 2) EMITENT HESABATI Qeyd: Bu hesabat AZ Dövlət qeydiyyat nömrəli, hər birnin nominal dəyəri 1000 (bir min) ABŞ dolları olan 5000 (beş min ) ədəd faizli, təminatsız, sənədsiz, adlı istiqrazların buraxılışı üzrə tərtib edilmişdir Bakı 2015

2 1.Ümumi məlumat 1.1. Hüquqi şəxsin adı; "NİKOYL İKB" ASC 1.2. Emitent nizamnaməsinin, illik və rüblük hesabatlarının səhmdarlar və investorlar tərəfindən əldə edilə biləcəyi yeri və üsulu;. Bütün məlumatları Bakı şəhəri, Puşkin küç.30, AZ1010 ünvanında yerləşən şirkətin inzibati binasından və saytından əldə etmək olar Memorandumunda əksini tapan bütün məlumatların dürüstlüyünə, düzgünlüyünə və tamlığına, faktlara uyğun olduğunua dair Memorandumun məzmununa görə məsuliyyət daşıyan şəxslərin bəyanatı; Memorandumun məzmununa görə məsuliyyət daşıyan şəxslərin adı və vəzifəsi: Vasiliy Viktoroviç Xamaza (İdarə Heyətinin sədri) 1.4. Emitentin maliyyə hesabatlarının auditini aparan şəxs Deloitte and Touch Azərbaycan MMC Ünvan: Nizami 96 Tel: (99412) Qiymətli Kağızın buraxılışlarının Azərbaycan Respublikasının Qiymətli Kağızlar üzrə Dövlət Komitəsində qeydiyyata alındığı tarixlər göstərilməklə, Qiymətli Kağızın Azərbaycan Respublikasının qanunvericiliyinə uyğun olaraq Emitent tərəfindən emissiya edilməsi haqqında bəyanat; Tarix Nominal Say Qeydiyyat nömrəsi (iki) AZN AZ (bir min) ABŞ dolları AZ Emitentin reyestrsaxlayıcısının tam adı və ünvanı; Milli Depozit Mərkəzi QSC, Ünvan: Bakı şəhəri Bül-Bül prospekti Qiymətli Kağızların anderrayterinin və Memorandumunda verilən məlumatın məzmunu və ya mənası ilə əlaqədar izahlar verə bilən səlahiyyətli şəxsin adı və əlaqə rekvizitləri. AzFinance İnvest MMC Ünvan: Bakı şəh., N.Nərimanov pr. 206, məhəllə 466, Əzizova Nurlanə (Hüquqşünas) Tel: (012) Qiymətli Kağız haqqında məlumat 2.1. Memorandumunda Emitent və onun listinqdən keçməsi nəzərdə tutulan Qiymətli Kağızı haqqında aşağıdakı məlumat verilməlidir: Qiymətli Kağızın növü, forması, miqdarı, nominal dəyəri, tədavül müddəti və illik faiz dərəcəsi (olduqda); Faizli, təminatsız, sənədsiz, adlı istiqrazlar 5 000(beş min) ədəd, nominalı 1000 (bir min) ABŞ dolları

3 Qiymətli Kağızla əlaqəli hüquqların təsviri, xüsusilə: a) Qiymətli Kağız səhmlər olduqda, səsvermə hüquqlarının və Emitentin ləğv edilməsi və ya səhmlərin geri alınması hallarında qalıqdan pay əldə etmək hüququnun təsviri; -Emitentin idarə edilməsində Mülki Məcəllə, digər qanunvericiliklə və cəmiyyətin nizamnaməsi ilə müəyyən edilmiş qaydada iştirak etmək; -Qanunvericiliklə müəyyən edilmiş qaydada, cəmiyyətin fəaliyyətinə dair məlumat almaq, ildə bir dəfə onun illik hesabatı və mühasibat balansı ilə tanış olmaq; -Emitentin ümumi yığıncağının çağırılmasını tələb etmək; -Emitentin səhmdarlarının ümumi yığıncağının gündəliyində dəyişikliklərin edilməsini tələb etmək; -Emitentin səhmdarların ümumi yığıncağında səsvermə hüququ ilə iştirak etmək və onun protokolunun surətini tələb etmək; -Emitentin fəaliyyətinin auditor tərəfindən yoxlanılmasını tələb etmək; -Emitentin xalis mənfəətindən dividend almaq; -Emitentin fəaliyyətinə xitam verildikdə, cəmiyyətin kreditorlarının tələbləri yerinə yetirdikdən, hesablanmış, lakin öədənilməmiş dividendlər, habelə imtiyazlı səhmlərin ləğvetmə dəyəri ödənildikdən sonra cəmiyyətin yerdə qalan əmlakının müəyyən hissəsini almaq; -Mülki Məcəllə və səhmdar cəmiyyətin nizamnaməsində nəzərdə tutulmuş digər hüquqlara malik olmaq; b) Qiymətli Kağız konversiya borcu istiqrazlar və ya digər konversiya oluna bilən Qiymətli Kağız olduqda, onun sahibinin malik olduğu Qiymətli Kağızı dəyişdirə biləcəyi şərtlər, tarixlər və dəyişdirilə bilən Qiymətli Kağıza aid hüquqlar; Bu cür qiymətli kağızlar mövcud deyil. c)dividendlərin və ya faizlərin alınması şərtləri (ödənişin üsulu və tarixləri); İstiqraz buraxılışından ilk istiqrazın yerləşdirdiyi tarixdən etibarən hər 3 (üç) aydan bir. İstiqrazlar üzrə son faiz ödənişi istiqrazın nominal dəyərinin ödənişi ilə bir gündə həyata keçiriləcəkdir. ç) Qiymətli Kağızın alınmasına dair üstünlük hüquqlarının mövcudluğu və həmin hüquqların istifadəsi qaydaları; Mövcud deyil. d) Qiymətli Kağızın Emitent tərəfindən geri alınması nəzərdə tutulduqda, bu cür geri alınmanın şərtləri və qaydaları; Mövcud deyil 3. Emitent haqqında məlumat 3.1. Emitentin tam adı, qısaldılmış adı, hüquqi ünvanı və hüquqi ünvandan fərqlidirsə, əsas inzibati bölmənin yerləşdiyi ünvan. Bütün filialların, nümayəndəliklərin və digər əsas inzibati bölmələrin ünvanları və telefon nömrələri; Emitentin adı: "NİKOYL Bankı" Açıq Cəmiyyəti Emitentin qısaldılmış adı: NİKOYL İKB ASC Emitentin hüquqi ünvanı: Bakı şəh., Puşkin küç.30, AZ1010

4 Emitentin faktiki ünvanı:, Bakı şəh., Puşkin küç.30, AZ1010 Telefon: (+99412) Faks: ( ) İnternet səhifəsi: Elektron poçtun ünvanı: Emitentin filial və nümayəndəlikləri haqqında məlumat: Filiallar AMB tərəfindən verilmiş icazənin tarixi və dövlət qeydiyyat nömrəsi Ünvan Direktor Attestasiya tarixi və nomrəsi Verilmiş etibarnamənin müddəti və nömrəsi tarixli 203/2 saylı icazə Azərbaycan, Bakı, Nərimanov ray., Akademik Həsən Əliyev küç., ev 80D Novruzov İlham /Е6 1-saylı filialı 2 2-saylı filialı 203/3 saylı icazə, tarixdən fəaliyyət göstərir Azərbaycan, Bakı ş., AZ 1073 N.Nərimanov pr.,55 Emin Məmmədov /Е /4 saylı icazə əsasıda, tarixdən fəaliyyət göstərir Bakı Beyhbudov ş.,r. küç., 389 kvl, AZ1022 Ələddin Şıxəliyev /Е6

5 3-saylı filialı 4 Bankı Açıq tarixli 203/7 Bakı ş., Nizami ray., Q.Qarayev küç., məhəllə 25/29, AZ1060 Mehman Köçərli /Е6 4-saylı filialı 5 Bankı Açıq tarixli 203/11 Azərbaycan, Bakı ş., Xocalı pros., 24, AZ1025 Səhrab Mirzəyev /Е6 5-saylı filialı Bakı ş., Yeni 6 6-saylı filialı tarixli 203/12 Yasamal yaşayış sahəsi, Xarici Dairəvi 4, AZ1138 yol, Emin Axundov /Е tarixli 203/14 Bakı ş., Nəsimi ray., S.Rüstəmov küç., 60/44, AZ1007 Ceyhun Qəhrəmanov /Е6 8-saylı filialı tarixli 203/15 Bakı ş., Seymur Səlimov /Е6

6 9-saylı filialı Nərimanov ray., Qədirbəyov küç., 63a, AZ saylı filialı 203/10 saylı icazə, tarixdən fəaliyyət göstərir Bakı ş., Xətai ray., Zığ şossesi, bina 7, AZ1007 Rüfət Ruhi /E tarixli 203/16 Bakı ş., Yasamal ray., Hüseyn Cavid prospekti, ev A, AZ1073 Fəxri Əliyev /E6 11-saylı filialı tarixli 203/17 Bakı Nəsimi şəh., r-nu Alı Mustafaev küç 20-1 Ənvər Həsənov /E6 12-saylı filialı tarixli 203/18 Bakı şəh., Səbail r-nu Üzeyir Hacıbəyli 27, AZ1000 Anar Həmzəyev /E25

7 13-saylı filialı 13 Xırdalan filialı tarixli 203/20 Xırdalan şəh., H. Əliyev pr., 38B, AZ0101 SeyidMecid Mahmudov /E6 14 Bankı Açıq tarixli 203/9 Azərbaycan, Bərdə ş., Ü.Hacıbəyov küç., ev 7a, AZ0900 Məmmədov Yunis /E6 Bərdə filialı 15 Bankı Açıq Gəncə filialı 203/6 saylı icazə əsasinda, tarixdən fəaliyyət göstərir Azərbaycan, Gəncə ş., Nizami küç., 62, AZ2000 Elbrus Bodurov /E6 16 Bankı Açıq tarixli 203/8 Azərbaycan, Lənkəran ş., S.Bayramov küç., 19, AZ4200 Xalid Huseynzadə /E6 Lənkəran filialı

8 17 Lökbatan tarixli 203/13 Bakı ş., Lökbatan qəs., Binə bazarının ərazisi, AZ1063 Rəşad Xakimov /Е6 filialı 18 Qəbələ filialı 203/1 saylı icazə əsasinda, tarixdən fəaliyyət göstərir Azərbaycan, Qəbələ ş., H. Əliyev küc, 45, AZ3600 Vüqar Hüseynov /E6 19 Bankı Açıq Sumqayıt 203/5 saylı icazə, tarixdən fəaliyyət göstərir. Azərbaycan, Sumqayıt ş., AZ H. Əliyev 8/77, kv.45 pr., Ruslan Talıbov /E6 filialı 20 Bankı Açıq Masallı filialı 203/19 saylı icazə, tarixdən fəaliyyət göstərir Masallı şəh. H.Aliyev küç 30A Kerimov Afər /E6

9 3.2. Emitentin dövlət qeydiyyatına alındığı tarix, yer və dövlət qeydiyyat nömrəsi; Emitent Azərbaycan Respublikasının Ədliyyə Nazirliyi tərəfindən cü il tarixində qeydiyyata alınmışdır. Dövlət qeydiyyatı haqqında şəhadətnamənin nömrəsi: Müəyyən olmadığı hallar istisna olmaqla, Emitentin fəaliyyət müddətinin sonu,. Emitentin fəaliyyət müddətinin sonu qeyri müəyyəndir. 4. Emitentin nizamnamə kapitalı haqqında məlumat 4.1. Emitentin nizamnamə kapitalının məbləği və onu təşkil edən səhmlərin miqdarı, növləri və forması; Nizamnamə kapitalının ölçüsü: (otuz dörd milyon beş yüz min) manat. Adi sənədsiz adlı səhmlər: (on yeddi milyon iki yüz əlli min) ədəd. Hər birinin nominal dəyəri: 2 (iki) manat Səhmlərin dövlət qeydiyyat nömrəsi: AZ Səhmlərin ödənilməsi üzrə səhmdarların öhdəliklərinin yerinə yetirməsi dərəcəsi: 100 % 4.2. Yerləşdirilməmiş (və ya ödənilməmiş) səhmlərin miqdarı, növləri və nominal dəyəri; Emitentin yerləşdirilməmiş səhmləri mövcud deyil Emitent konversiya borcu istiqrazlarını və ya digər səhmlərə dəyişdirilə bilən Qiymətli Kağızları buraxdıqda, onların miqdarı, məbləği və bu cür dəyişmənin qaydaları; Bu cür qiymətli kağızlar mövcud deyil Son 3 (üç) maliyyə ili ərzində nizamnamə kapitalında dəyişikliklər olduğu halda, bu haqda ətraflı məlumat; cü il tarixində nizamnamə kapitalının manata çatdırılması ilə bağlı Nizamnaməyə dəyişiklik edilmişdir Emitentə və ya Emitentin törəmə və asılı şirkətlərinə məxsus Emitentin Qiymətli Kağızların miqdarı və nominal dəyəri: Bu cür qiymətli kağızlar mövcud deyil. 5. Emitentin nizamnamə kapitalını təmsil etməyən buraxılışıları haqqında məlumat 5.1. Emitent aşağıdakı hallarda nizamnamə kapitalını təmsil etməyən buraxılışıları haqqında ətraflı məlumat verməlidir: Son 3 (üç) il ərzində Emitent tərəfindən buraxılmış və onun nizamnamə kapitalını təmsil etməyən Qiymətli Kağızlar və onların buraxılışları haqqında məlumat; Mövcud deyil

10 Son 3 (üç) ildən əvvəl buraxılmış və hal-hazırda dövriyyədə olan nizamnamə kapitalını təmsil etməyən Qiymətli Kağızlar və onların buraxılışları haqqında məlumat. Mövcud deyil 6. Emitentin fəaliyyəti haqqında məlumat 6.1. Emitentin və ya onun Aidiyyatı şəxslərinin kommersiya fəaliyyətinin təsviri. Bu cür təsvir aşağıdakıları daxil etməlidir: a) Emitentin, onun Aidiyyatı şəxslərinin ən azı son 3 (üç) maliyyə ili ərzində kommersiya fəaliyyətinin xülasəsi; Emitentin əsas kommersiya fəaliyyəti bank-maliyyə xidmətidir. Aidiyyatı şəxslərin son 3 ildə kommersiya fəaliyyəti olmayıb. b) Sonuncu tam maliyyə ilinin sonundan başlamaqla, Emitentin kommersiya fəaliyyətinin inkişafına əhəmiyyətli təsir göstərə bilən amillər. Emitentin kommersiya fəaliyyətinin inkişafına əhəmiyyətli təsir göstərən amillər bazar və valyuta riskləridir. Bazar risklərinə əsasən bazarda rəqabətin səviyyəsini valyuta risklərinə isə valyuta səbətinə daxil olan valyutaların məzənnəsinin kəskin dəyişməsini aid etmək olar Emitent tərəfindən istehsal olunmuş əsas məhsullar və göstərilmiş xidmətlər, bu məhsulların yayılması və xidmətlərin göstərilməsi üsulları və məhsul və xidmətlər üçün əsas bazarlar; Emitentin əsas məhsulu mikro və kiçik sahibkarala kredit məhsullarıdır. Göstərilən xidmət emitentin ofisindən və direct-marketing üsulu ilə satılır Emitentin aktivlərindən mühüm məbləğdə investisiya tələb edən və ya digər cəhətdən mühüm olan yeni məhsul buraxılışı və ya xidmət göstərilməsinə başlandıqda, həmin məhsulun və ya xidmətin hansı mərhələdə olmasının təsviri, xammalın mənbələri və mövcudluğu; Emitentin investisiya tələb edən əsas aktivi emitentin kredit portfelidir Emitentin fəaliyyətinin nə dərəcədə mövsümi olduğu və ya ola biləcəyi; Fəaliyyət mövsümi xarakter daşımır Emitentin fəaliyyətinin rəqabətli şəraiti, o cümlədən, mühüm əhəmiyyəti olduqda, Emitentin və ya onun Aidiyyatı şəxslərinin rəqabət apardığı bazarların müəyyən edilməsi, mühüm rəqiblərin sayı və Emitentə məlumdursa, Emitentin və onun Aidiyyatı şəxsləsinin rəqabət mövqeyi; Emitent fəaliyyət göstədiyi sahədə sağlam rəqabət şəraitinin formalaşması, bazarın mütəmadi olaraq araşdırılması və bazarda mühüm mövqeyini saxlaması üçün əhəmiyyətli tədbirlər görülməsini tələb edir. Bazarda olan mühüm rəqiblərə Azərbaycanda fəaliyyət göstərən Bankları aid etmək olar.

11 Əsas bazar seqmentində listinqdən keçəcək Emitentə münasibətdə MHBS-a uyğun olaraq son 3 (üç) maliyyə ili ərzində ümumi gəlirin coğrafi bazarlar və fəaliyyət növləri üzrə bölgüsü; Emitent Azərbaycan bazarında aktiv fəaliyətdədir. Bank gəlirlərinin illər üzrə bölgüsü aşağıdakı kimidir: İl 2012-ci il Məbləğ manat 2013-cü il 2014-cü il manat manat Emitentin patentlərdən, ticarət nişanlarından, lisenziyalardan, françayzinq müqavilələrindən və konsessiyalardan və ya sənaye, ticarət və ya maliyyə müqavilələrindən və ya yeni istehsalat proseslərindən nə dərəcədə asılı olduğu haqqında məlumat; Emitent Azərbaycan Respublikası Mərkəzi Bankın verdiyi 203 nömrəli cu il tarixli lisenziyaya əsasən təminatlı və təminatsız kreditlərin verilməsi, girov əmanəti qəbul etmək və Banklar haqqında Azərbaycan Respublikası Qanununda nəzərdə tutlmuş digər fəaliyyən növləri ilə qanunvericiliyə müvafiq qaydada məşqul olmaq hüququ var Yaxın keçmişdə Emitentin kommersiya fəaliyyətində onun maliyyə vəziyyətinə əhəmiyyətli təsirə malik fasilələr haqqında məlumat. Mövcud deyil Emitentin gələcək fəaliyyət planları haqqında məlumat. Emitent makro və kiçik sahibkarlara verilmiş kreditlərdən ibarət portfelin artırılmasını planlaşdırır Tədqiqatlar və yeni məhsuların və xidmətlərin yaradılması. Emitent mütəmadi olaraq bazar araşdırmaları aparıb müştərilərin gözləntilərini təhlil edir Son 3 (üç) maliyyə ili ərzində yeni məhsulara və xidmətlərə dair tədqiqatların aparılması və yeni məhsulların və xidmətlərin yaradılması siyasətilə bağlı məlumat, mühümdürsə; Hər rübün son iş günü işçilərlə, yeni məhsullara və xidmətlərə dair tədqiqatların aparılması ilə əlaqədar ümumi toplantı aparılır və orada dünyada yaranmış maliyyə məhsullarının bizdə inteqrasiya edilməsi, daxili bazarın araşdırılması, əhalinin kreditləşmə yükunun araşdırılması müzakirə edilir.

12 Tədqiqatların və yeni məhsulların və xidmətlərin yaradılması ilə bağlı xərclər. Tədqiqatların və ya məhsulların yaradılması ilə bağlı xərclər qəbul olunmuş qərarlara və büdcə proqnozlarına uyğun olaraq həyata keçirilir Emitentin işçilərinin sayı, əməkhaqqı fondunun məbləği və bu rəqəmlərdə son 3 (üç) maliyyə ili ərzində olan hər hansı bir mühüm dəyişikliklər. ( ci il tarixinə) İşçilərin sayı 608 nəfər, aylıq əmək haqqı fondunun məbləği ,96 manat təşkil edir Emitentin müəssisələri, zavodları, fabrikləri, binaları və digər mühüm maddi əmlakları haqqında qısa məlumat. Movcud deyil Tərəflərindən biri Emitent və ya onun Aidiyyatı şəxsi olan və ya onların əmlakı çəkişmənin obyekti olan davam edən məhkəmə və ya arbitraj proseslərinin və onların maliyyə risklərinin qısa təsviri, proseslərin keçirildiyi məhkəmənin və ya digər orqanın adı, onların başlandığı tarix, əsas tərəflər, iddiaların əsaslandığı hallar və qəbul olunmuş qərarlar. Məhkəmə proseslərinin illər və iddia mahiyyəti üzrə sayları: Məhkəmə prosesləri (İddianın mahiyyəti üzrə) 2014-cü il üzrə cəmi say 2015-ci il üzrə cəmi say Avtokreditlər üzrə Mikrokredit üzrə İstehlak Kreditləri üzrə Kredit Kartları üzrə Digər məsələlər üzrə Cəmi Məhkəmə prosəslərinin illər və iddia mahiyyəti üzrə məbləğləri: Məhkəmə prosesləri (İddianın mahiyyəti üzrə) 2014-cü il üzrə cəmi məbləğləri Avtokreditlər üzrə 98, ,553 Mikrokredit üzrə 692,198 2,418,345 İstehlak Kreditləri üzrə 380, ,083 Kredit Kartları üzrə 20,836 29,650 Digər məsələlər üzrə Cəmi 1,191,485 3,637, siyasəti ci il üzrə cəmi məbləğləri Rəqəmlər göstərilməklə, son 3 (üç) maliyyə ili və cari ilin ötən ayları ərzində Emitent tərəfindən digər şirkətlərə qoyulan sərmayələrin və digər investisiyaların təsviri;

13 Movcud deyil Emitentin gələcəkdə planlaşdırdığı mühüm investisiyalar haqqında məlumat. Məlum deyil Son 3 (üç) il ərzində keçirilən ların Ümumi Yığıncaqlarının qüvvədə olan qərarları haqqında məlumat Yığıncağın tarixi və növü, gündəliyi və gündəlik üzrə səsvermənin nəticələri; Ümumi yığıncağın tarixi Gündəlikdə duran məsələ(lər) Qəbul edilmiş qərar(lar) Şərh Yığıncağın tarixi və növü Yığıncağın gündəliyi Gündəlik üzrə səsvermənin nəticələri ların ümumi 1. NİKOİL İKB ASC-nin yigincaginin il Müşahidə Şürasının tərkibinə Lehinə: yekdilliklə tarixli növbəti iclası edilən dəyişikliklər barədə. Əleyhinə: Bitərəf: 2. Subordinasiya kreditinin cəlb olunmasina raziliq verilməsi barədə 3. NİKOİL İKB ASC-nin Auditor Komitesinin fealiyyeti barede hesabata baxilmasi 4. Daxili audit şirkəti Deloitte tərəfindən təsdiqlənmiş, NİKOİL İKB ASC-nin 2014-cü ilə olan illik maliyyə hesabatina baxilmasi və təsdiqlənməsi Lehinə: yekdilliklə Əleyhinə: Bitərəf: Lehinə: yekdilliklə Əleyhinə: Bitərəf: Lehinə: yekdilliklə Əleyhinə: Bitərəf: ların ümumi yigincaginin il tarixli növbədən kənar iclası 5. NİKOİL İKB ASC-nin 2014-cü ilin sonuna gəlir ve xərclərin paylaşdirilmasi həmdə dividentlərin ödənilməsi barədə 1. NİKOİL İKB ASC-nin istiqrazlarının emissiyasi ilə bağlı Lehinə: yekdilliklə Əleyhinə: Bitərəf: Lehinə: yekdilliklə Əleyhinə: Bitərəf: ların ümumi yigincaginin il tarixli növbəti iclası 1. İKB ASC-nin Lehinə: yekdilliklə Nizamnaməsinin yeni Əleyhinə: redaksiyada təsdiq Bitərəf: olunması 2. NİKOYL İKB ASC-nin Lehinə: yekdilliklə

14 ların ümumi yigincaginin il tarixli növbəti iclası Müşahidə Şurasının tərkibinin dəyişdirilməsi 3. İKB ASC-nin kənar auditor tərəfindən təsdiq olunan 2013-cü ilin yekunlarına görə illik maliyyə hesabatına baxılması cü ilin yekunlarına görə İKB ASCnin gəlirlərinin və zərərlərinin bölüşdürülməsi və dividendlərin ödənilməsi. 5. Audit Komitəsinin tərkibində dəyişikliklərin edilməsi. 1. AR MB-nin qərarına əsasən (Qərar N20/03 25 iyul 2012 tarixli) Məcmu kapitalın minimal ölçüsünün 50 Mln Azn-dək artırılması barədə Əleyhinə: Bitərəf: Lehinə: yekdilliklə Əleyhinə: Bitərəf: Lehinə: yekdilliklə Əleyhinə: Bitərəf: Lehinə: yekdilliklə Əleyhinə: Bitərəf: Lehinə: yekdilliklə Əleyhinə: Bitərəf: Müşahidə Şurasının və ya Təftiş Komitəsinın (banklar üçün Audit Komitəsinin) və ya İdarə Heyətinin üzvləri/baş Direktor seçilibsə, onlar barədə məlumat; Emitentin Müşahidə Şurasının üzvləri haqqında məlumat: Müşahidə üzvünün atasının adı şurası adı,soyadı, Xəlilov İskəndər Ağasəlim oğlu Muslimov İldar Ravilyeviç Suxoruçkin Pavel Aleksandroviç Kuleşova Marina Valeryevna Müşahidə şurası üzvünün doğulduğu il Emitentdə tutduğu vəzifə Müşahidə Şurasının Sədri MüşahidəŞurasını nüzvü Müşahidə Şurasının üzvü Müşahidə Şurasının üzvü Emitentdən kənar datutduğu vəzifə İSR prezident Holding "Uralsib" ASC-nin İdarə Heyəti Sədri GLL Services LTD şirkətinin içraçı direktoru "Topaz Investments" MMCnin direktoru Emitentin nizamnamə kapitalında payı (%-lə)

15 Mitiryev Sergeyeviç Sergey 1975 Müşahidə Şurasının üzvü "Uralsib" maliyye muessisesinin Bas direktorunun meslehetçisi - Sazonov Valeryeviç Romanovskiy Vladimiroviç Aleksey İvan Müşahidə Şurasının üzvü Müşahidə Şurasının üzvü "Uralsib" ASC-nin İdarə Heyəti Sədrinin Müavini Aparat rəhbərinin birinci müavini - "LukOil" ASC-nin Prizidentinin köməkçisi - - İdarə Heyəti: Adı, soyadı, atasının adı Xamaza Vasiliy Viktoroviç Savelyev Sergey Albertoviç Doğulduğu il Emitentin tutduğu vəzifə orqanlarında Emitentdən kənarda tutduğu vəzifə Emitentin nizamnamə kapitalında payı (%-lə) 1968 İdarə Heyətinin Sədri 1975 İdarə Heyətinin üzvü, İdarə Heyəti Sədrinin müavini Tağıyev Fuad Rauf oğlu 1982 İdarə Heyətinin üzvü, Heyəti Sədrinin müavini İdarə Məmmədov Emil Məhəbbət oğlu Abiyev Zaur Əzizağa oğlu Hüseynov Fazil Kəmil oğlu 1977 İdarə Heyətinin üzvü, İdarə Heyəti Sədrinin müavini 1977 İdarə Heyətinin üzvü 1970 İdarə Heyətinin üzvü

16 Audit Komitəsi: Adı, soyadı, atasının adı Emitentin orqanlarında tutduğu vəzifə Komarov Oleq Viktoroviç Audit Komitəsinin Sədri Timofeev Anton İqoreviç Audit komitəsinin üzvü Tyurin Vladimir Anatolyeviç Audit komitəsinin üzvü İbrahimov Həsənağa Hüseynağa oğlu Audit komitəsinin üzvü Veselov Boris İvanoviç Audit komitəsinin üzvü 6.9. Emitent üzərində Nəzarət haqqında məlumat Emitent şirkətlər qrupuna daxildirsə, qrupun qısa təsviri və Emitentin bu qrupda tutduğu yeri haqqında məlumat; Daxil deyildir Emitentin səsli səhmlərinin 10% (on faiz) və ya artıq faizinə sahib olan səhmdarlar və həmin səhmdarların sahib olduqları səhmlərin sayı və ümumi səhm sayına qarşı faiz nisbəti; Hüquqi şəxsin tam adı (fiziki şəxsin soyadı, adı, atasının adı) Topaz İnvestments Limited QSC Hüquqi şəxsin olduğu yer (fiziki şəxsin yaşayış yeri), Poçt indeksi göstərilməklə Rəsul Rza ev 11, m , Bakı, Azərbaycan Puşkin küç 30, Ödənilmiş səhmlər ilə) (say % Emitentinniza mnaməkapital ındapayı (faizlə) NİKoyl QSC Bakı, Azərbaycan %

17 Emitentə birbaşa və ya dolayısıyla nəzarət edən və ya edə bilən şəxslər haqqında məlumatlar, o cümlədən, səsli səhmlərin nisbətinin göstərilməsi; Bu cür şəxslər mövcud deyildir. Qərarların qəbul olunması prosesində səsvermənin nisbəti bu və ya digər məsələ üzrə AR Mülki Məcəlləsinin və Banklar haqqında AR qanunun tələblərinə əsasən keçirilir və rəsmiləşdirilir. Bu barədə ci bənddə məlumat verilmişdir. 7. Emitentin maliyyə vəziyyəti haqqında məlumatlar 7.1. Son 3 (üç) maliyyə ili ərzində hər bir Qiymətli Kağız üzrə ödənilmiş dividendlərin və ya digər ödənişlərin məbləği; 2012-ci il: dividendlərin ödənilməsi barədə qərar qəbul edilməmişdir cü il: cü il : Topaz Investments Limited MMC 1068,014 56,3834% Nikoil QSİC 635, ,5698% UralSib Invest LLP 171,3645 9,0468% ISR HOLDING 18,942 1% 7.2. Emitentin maliyyə vəziyyətinin və fəaliyyətinin nəticələrinin təhlili, maliyyə hesabatları, son 3 (üç) maliyyə ili ərzində hər bir il üzrə konsolidə olunmuş şəkildə Emitentin maliyyə vəziyyəti, maliyyə vəziyyətində dəyişikliklər və fəaliyyətinin konkretləşdirilmiş nəticələri, xüsusən aşağıdakıların təsviri: Pul vəsaitlərinin və maliyyə resurslarının mənbələri; a) Pul vəsaitlərinin daxili və xarici mənbələrinin müəyyən edilməsi və təsviri; Qısamüddətli Borc 194, , , Uzunmüddətli Borc 123, , , Kapital ehtiyatları 48, , , b) Emitentin kapitalına əhəmiyyətli təsir göstərə bilən amillərin təsviri. Emitentin pul vəsaitlərinin artması və ya azalması ilə nəticələnəcək və ya məntiqi baxımdan nəticələnə biləcək təsiredici amillərin müəyyən edilməsi. Mühüm kəsir (defisit)

18 müəyyən edildikdə, onu aradan qaldırmaq üçün Emitentin gördüyü və ya görülməsini təklif etdiyi tədbirlər barədə məlumat; Son üç maliyyə ili ərzində bölüşdürülməmiş mənfəətin həcmi aşağıdakı kimidir: Bölüşdürülməmiş Mənfəət 10,096 9,332 7,846 c) Sonuncu maliyyə ilinin və cari ilin dövrləri üçün təqdim olunan maliyyə hesabatları üzrə Emitentin maliyyə xərclərinə dair öhdəliklərinin təsviri və həmin öhdəlikləri yerinə yetirmək üçün gözlənilən vəsait mənbələrinin müəyyən edilməsi. Öhdəliklər Cəlb edilmiş vəsaitlər 239, Bankların kreditləri 29, Digər maliyyə institutlarının (banklardan başqa) kreditləri 43, Digər öhdəliklər 52, Öhdəliklərin cəmi 317, , Şirkət öhdəliklərini kredit portfelinin toplanması nəticəsində ödəyir Fəaliyyətinin nəticələri: a) Mütəmadi fəaliyyətdən gələn gəlirlərə mühüm təsirə malik amillərin təsviri və bu cür halların hər birində bu təsirin dərəcəsinin göstərilməsi; Bankın fəaliyyətinə təsir göstərən faktorlar: - ÜDM-in real artım səviyyəsi; - Real faiz dərəcələrinin səviyyəsi; - İnflyasiyanın gözlənilməz dəyişməsi; - Beynəlxalq reytinq agentliklərinin ölkə və Bank barədə şərhləri və hesabatları; - Maliyyə bazarlarında (FX, səhm, əmtəə və kapital bazarlarında) volatilik və məlumatlılıq səviyyəsi; - Daşınar və daşınmaz əmlak bazarında qiymətlərin dəyişmə səviyyəsi; - Aktivlərin və öhdəliklərin coğrafi struktunda böyük paya sahib ölkələrdəki siyasi-iqtisadi vəziyyət. b) Emitentin xalis və ya ümumi gəlirlərinin artması zamanı bu artımların satılan məhsulların və göstərilən xidmətlərin qiymətindən, onların həcmində və ya məbləğində olan artımlardan və ya yeni məhsul və xidmətlərin təqdim edilməsindən nə dərəcədə asılı olduğu barədə məlumat; Bankın xalis və ya ümumi gəlirlərinin artması bazar konyukturası, əhalinin seqmentlər üzrə real gəlirləri, inflyasiya və digər faktorlar nəzərə alınmaqla, satılan məhsullar və göstərilən xidmətlər üzrə formalaşdırılan qiymətindən həmçinin yeni məhsul və xidmətlərdən birbaşa asılıdır ç) İnflyasiyanın və dəyişən qiymətlərin Emitentin gəlirlərinə təsirinin təsviri. Inflyasiyanın gözlənilməz dəyişkənliyi qisa müddətli perspektivdə Bankın real gəlirlərinə mənfi təsir edir. Uzunmüddətli perspektivdə isə Bankın məhsul və xidmətlərinə tələbin artması, inflyasiyasın dəyişmə faktorunun məhsul və xidmətlərdə nəzərə alınması ilə gəlirlərə müsbət təsir edir.

19 8. Emitentin idarə edilməsi haqqında məlumat 8.1. Emitentin Müşahidə Şurasının və İdarə Heyətinin üzvləri haqqında məlumat: Emitentin Müşahidə Şurasının və İdarə Heyətinin üzvləri vəzifəsinə seçilmiş və ya namizədliyi irəli sürülmüş şəxslər barədə məlumat; Müşahidə Şurası: Müşahidə üzvünün atasının adı şurası adı,soyadı, Xəlilov İskəndər Ağasəlim oğlu Muslimov İldar Ravilyeviç Suxoruçkin Pavel Aleksandroviç Müşahidə şurası üzvünün doğulduğu il Emitentdə tutduğu vəzifə Müşahidə Şurasının Sədri Müşahidə Şurasının üzvü Müşahidə Şurasının üzvü Emitentdən kənar datutduğu vəzifə İSR prezident Holding "Uralsib" ASC-nin İdarə Heyəti Sədri GLL Services LTD şirkətinin içraçı direktoru Emitentin nizamnamə kapitalında payı (%-lə) Kuleşova Valeryevna Marina 1978 Müşahidə Şurasının üzvü "Topaz Investments" MMC-nin direktoru - Mitiryev Sergeyeviç Sergey 1975 Müşahidə Şurasının üzvü Uralsib Maliyye müəssisəsinin Bas Direktorunun məsləhətçisi - Sazonov Valeryeviç Romanovskiy Vladimiroviç Aleksey İvan Müşahidə Şurasının üzvü Müşahidə Şurasının üzvü "Uralsib" ASC-nin İdarə Heyəti Sədrinin Müavini Aparat rəhbərinin birinci müavini - "LukOil" ASC-nin Prizidentinin köməkçisi - - İdarə Heyəti: Adı, soyadı, atasının adı Xamaza Vasiliy Viktoroviç Savelyev Sergey Albertoviç Doğulduğu il Emitentin tutduğu vəzifə orqanlarında Emitentdən kənarda tutduğu vəzifə Emitentin nizamnamə kapitalında payı (%-lə) 1968 İdarə Heyətinin Sədri 1975 İdarə Heyətinin üzvü, İdarə Heyəti Sədrinin müavini

20 Tağıyev Fuad Rauf oğlu 1982 İdarə Heyətinin üzvü, Heyəti Sədrinin müavini İdarə Məmmədov Emil Məhəbbət oğlu Abiyev Zaur Əzizağa oğlu Hüseynov Fazil Kəmil oğlu 1977 İdarə Heyətinin üzvü, İdarə Heyəti Sədrinin müavini 1977 İdarə Heyətinin üzvü 1970 İdarə Heyətinin üzvü Müşahidə Şurasının və İdarə Heyətinin üzvləri/baş Direktor arasında olan qohumluq münasibətlərin xüsusiyyətləri haqqında məlumat; Müşahidə Şurasının və İdarə Heyətinin üzvləri arasında qohumluq əlaqələri movcud deyil Yuxarıdakı bənddə göstərilmiş şəxslərdən hər birinin son 5 (beş) ildə iş təcrübəsinin, o cümlədən, son 5 (beş) ildə əsas fəaliyyətinin təsviri, bu fəaliyyətin həyata keçirildiyi şirkətin adı, əsas fəaliyyəti və bu şirkətin Emitentin ana şirkəti, törəməsi və ya Aidiyyatı şəxsi olub-olmadığı haqqında məlumat; Göstərilən şəxslər son 5 (beş) ildə əsas fəaliyyətin həyata keçirildiyi şirkətin, əsas fəaliyyəti və bu şirkətin Emitentin ana şirkəti, törəməsi və ya Aidiyyatı şəxsi olmayıblar. Şəxslərin 5 il ərzində digər şirkətlər də daxil olmaqla iş təcrübəsi və şirkətlərin adı 1- Xəlilov İskəndər Ağasəlim oğlu - son 5 il ərzində NİKOYL IKB ASC-də Müşahidə Şürasının Sədri vəzifəsində calışıb. 2- Muslimov İldar Ravilyeviç - son 5 il ərzində NİKOYL IKB ASC-də Müşahidə Şürasının üzvü vəzifəsində calışıb. 3- Suxoruçkin Pavel Aleksandroviç - son 5 il ərzində NİKOYL IKB ASC-də Müşahidə Şürasının üzvü vəzifəsində calışıb. 4- Kuleşova Marina Valeryevna - son 5 il ərzində NİKOYL IKB ASC-də Müşahidə Şürasının üzvü vəzifəsində calışıb. 5- Mitiryev Sergey Sergeyeviç - NİKOYL IKB ASC-də Müşahidə Şürasının üzvü vəzifəsində calışır. 6- Sazonov Aleksey Valeryeviç - son 5 il ərzində NİKOYL IKB ASC-də Müşahidə Şürasının üzvü vəzifəsində calışıb. 7- Romanovskiy İvan Vladimiroviç - son 5 il ərzində NİKOYL IKB ASC-də Müşahidə Şürasının üzvü vəzifəsində calışıb. 8- Xamaza Vasiliy Viktoroviç - son 5 il ərzində İdarə Heyətinin Sədri vəzifəsində calışıb 9- Savelyev Sergey Albertoviç - son 5 il ərzində İdarə Heyətinin Sədr müavini vəzifəsində calışıb 10- Tağıyev Fuad Rauf oğlu- son 5 il ərzində İdarə Heyətinin Sədr müavini vəzifəsində calışıb 11- Məmmədov Emil Məhəbbət oğlu- son 5 il ərzində İdarə Heyətinin Sədr müavini vəzifəsində calışıb 12- Abiyev Zaur Əzizağa oğlu- son 5 il ərzində İdarə Heyətinin Sədr müavini vəzifəsində calışıb 13- Hüseynov Fazil Kəmil oğlu- son 5 il ərzində İdarə Heyətinin üzvü vəzifəsində calışıb.

21 Bu Əlavənin bəndində göstərilmiş şəxslərin digər şirkətlərdə tutduğu mühüm vəzifələr haqqında məlumat; Göstərilən şəxslər digər şirkətlərdə mühüm vəzifə tutması haqqında məlumat bəndindəki cədvəldə göstərilib Emitentin Müşahidə Şurasının və İdarə Heyətinin üzvlərinin\baş Direktorun bacarığını və dürüstlüyünü qiymətləndirmək üçün mühüm olan və son 5 (beş) ildə baş vermiş aşağıdakı hadisələrin təsviri: a) Bu şəxslərin rəhbərliyində təmsil olunduqları hüquqi şəxslərə qarşı müflisləşmə və iflas haqqında qanunvericiliyə əsasən iddianın verilməsi; Mövcud deyil b) Bu şəxsin qəsdən törədilmiş cinayətdə təqsirli bilinməsi və ya onun barəsində qəsdən törədilmiş cinayət əməli ilə bağlı istintaq hərəkətlərinin aparılması; Mövcud deyil c) Bu şəxsə qarşı məhkəmə və ya digər səlahiyyətli dövlət orqanları tərəfindən aşağıda göstərilmiş fəaliyyət növləri ilə məşğul olmağın və ya vəzifələrin tutulmağının qadağan edilməsinə dair qərar: Mövcud deyil (i) Qiymətli Kağızlara dair investisiya, anderrayter, zaminlik, broker, diler, sığorta, bank, depozitari fəaliyyəti ilə məşğul olan şirkətlərdə Müşahidə Şurasının və ya İdarə Heyətinin üzvü\baş Direktoru vəzifəsini tutmaq; (ii) Sahibkarlıq fəaliyyətinin hər hansı bir növü ilə məşğul olmaq. Mövcud deyil 8.2. Emitent Hesabatında aşağıdakılar daxil olmaqla rəhbərliyin mükafatlandırılması haqqında məlumat verilməlidir: Adlarını çəkməmək şərtilə Müşahidə Şurasının və İdarə Heyətinin üzvlərinin\baş Direktorun sonuncu maliyyə ili ərzində hər hansı qismdə göstərdikləri xidmətlərə görə Emitent və ya onun Aidiyyatı şəxsləri tərəfindən birgə mükafatlandırılması haqqında məlumat. Bu cür məlumat əməkhaqqı, bonuslar, əməkhaqqı və ya bonus hesab edilməyən digər illik mükafatları və ya uzunmüddətli mükafatlandırmaları əks etdirməlidir. Mövcud deyil Emitentin və ya onun Aidiyyatı şəxləsinin Müşahidə Şurasının və İdarə Heyətinin üzvlərinə\baş Direktora hər-hansı təminatın və digər imtiyazların ödənilməsi üçün sonuncu maliyyə ili ərzində ması nəzərdə tutulmuş vəsaitin məbləği; Mövcud deyil 8.3. Son 3 (üç) maliyyə ili ərzində Emitentin Müşahidə Şurasının və İdarə Heyətinin üzvlərinin\baş Direktorun onların digər fəaliyyəti ilə əlaqədar Emitentin hər hansı əməliyyatlarında birbaşa və ya dolayısıyla maraqlı olduqları halda, həmin əməliyyatlar haqqında məlumat verilməlidir. Bu məlumatda şəxslərin adı, Emitentdə tutduğu

22 vəzifəsi, onların əməliyyatda olan maraqlarının xüsusiyyəti, bu cür əməliyyatların məbləği və lazım gəldikdə həmin şəxslərin bu əməliyyatlarda maraqlarının məbləği göstərilməlidir. Mövcud deyil 8.4. Emitent son 5 (beş) ildə dövlət qeydiyyatına alındıqda, Memorandumunda təsisçilərin adları, Emitentin təsisçiləri barədə məlumat. Mövcud deyil. 9. Qiymətli Kağızın təklifi 9.1. Emitent tərəfindən Qiymətli Kağızın təklifi olduqda, Memorandumunda aşağıdakı məlumat verilməlidir: Təklif olunan Qiymətli Kağızın miqdarı Hər birinin nominal dəyəri (bir min) ABŞ dolları olan (beş min ) ədəd faizli, təminatsız, sənədsiz, adlı istiqrazlar Təklif olunan Qiymətli Kağızın satılmasına və/və ya yerləşdirilməsinə əsas verən sənədlər (qərar, müraciət və s.), lar tərəfindən üstünlük hüququndan istifadə və bu hüququn məhdudlaşdırılması və ya ləğvi halları olduqda, bu cür halların xülasəsi; İstiqrazların emissiyasına dair 14 noyabr 2014-ci il tarixli, (02 -li Protokol) səhmdarların ümumi yığıncağının qərarı və və İdarə heyətinin 10 iyun 2015-ci il tarixli protokol No Təklif olunan qiymət, təklifin müddəti və qiymətin ödənilmə qaydası; İstiqrazların nominal dəyəri: (bir min) ABŞ dolları təşkil edir. İstiqrazlar üzrə illik faiz dərəcəsi: 9.5 % Təklifin müddəti: buraxılışdan ilk istiqrazın yerləşdirildiyi tarixdən etibarən 12 (on iki) təqvim ayı. İstiqrazlar üzrə faizlərin ödənilmə müddəti və qaydası: İstiqrazlar üzrə faizlər, buraxılışda olan ilk istiqrazın yerləşdirildiyi tarixdən etibarən hər rüb üzrə 3 (üç) aydan bir ödənilir. İstiqrazlar üzrə faizlər İstiqrazın nominal dəyərindən hesablanır. İstiqrazların nominal dəyəri bu İstiqrazların ödənilmə tarixində ABŞ dolları ilə, köçürmə yolu ilə ödəniləcək Qiymətli Kağız Emitent tərəfindən təklif edildikdə, Qiymətli Kağızın satışından əldə olunan gəlirin Emitent tərəfindən hansı əsas məqsədlər üçün istifadə olunacağı və hər bir məqsəd üçün istifadə olunacaq təxmini məbləğ. Gəlirin və ya onun mühüm hissəsinin istifadəsi üçün Emitentin heç bir xüsusi planı olmadıqda, bu barədə məlumat. İstiqrazların yerləşdirilməsindən əldə ediləcək vəsaitlər "NİKOYL İKB ASC-nin makro və kiçik sahibkarlara və istehlak məqsədi ilə veriləcək kredit portfelinin formalaşdırılmasında istifadə ediləcək. "NİKOYL İKB ASC Idarə heyətinin Sədri V.V.Xamaza