KASIM Emeklilik Fon Bülteni. bnpparibascardif.com.tr /

Transkript

1 KASIM 2018

2 tarihli Emeklilik Gözetim Merkezi verilerine göre BNP Paribas Cardif Emeklilik katılımcı sayısı ve fon büyüklüğü devlet katkısı ve otomatik katılım dahil 2.32 milyar TL'dir. Aylık arşivimize istediğiniz zaman bnpparibascardif.com.tr adresinden ulaşabilirsiniz. Bültenlerimizde geçen ay piyasa gelişmeleri, bu ay beklentilerimiz, piyasa ve makro ekonomik göstergeler, Bireysel Emeklilik plan ve fon getirileri ve içerisinde bulunan yatırım araçlarının aylık dağılımları ile portföy dağılımları yer almaktadır.

3 FİNANSAL PİYASALARDA YAŞANAN GELİŞMELER VE PİYASA BEKLENTİLERİ Genel Değerlendirme TÜFE de 2018 yılı Ekim ayında bir önceki aya göre %2,67, bir önceki yılın Aralık ayına göre %22,56, bir önceki yılın aynı ayına göre %25,24 ve on iki aylık ortalamalara göre %14,90 artış gerçekleşti. Beklenti TÜFE nin aylık %2,0 artması yönündeydi. Çekirdek TÜFE ise aylık %2,6 arttı ve yıllık çekirdek enflasyon %24,3 e yükselmiş oldu. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) tarafından Ağustos ayına ilişkin ödemeler dengesi verileri açıklandı. Bir önceki yılın Ağustos ayında 923 milyon ABD doları açık veren cari işlemler hesabı, bu yılın aynı ayında milyon ABD doları fazla verdi. Bunun sonucunda, on iki aylık cari işlemler açığı milyon ABD dolarına geriledi. Altın ve enerji hariç cari işlemler hesabı ise, bir önceki yılın Ağustos ayında milyon ABD doları fazla vermişken, bu ayda milyon ABD doları fazla verdi. TCMB, 25 Ekim tarihinde yaptığı PPK toplantısında herhangi bir değişiklik yapmadı. Böylece politika faizi %24 seviyesinde sabit kaldı.

4 FİNANSAL PİYASALARDA YAŞANAN GELİŞMELER VE PİYASA BEKLENTİLERİ Borsa İstanbul BIST 100 endeksi Ekim ayında %9,8 değer kaybederken, BIST bankacılık endeksi, BIST 100 endeksinin üzerinde performans sergiledi ve %7,9 geriledi. BIST 100 endeksi puan seviyesinden başladığı ayı puan seviyesinde noktalarken, BIST bankacılık endeksi için bu rakamlar sırasıyla (Eylül kapanış) ve (Ekim kapanış) olarak gerçekleşti. Faiz Ekim ayına %25,8 seviyesinde başlayan 2 yıllık gösterge tahvil faizi 140 baz puan düşerek %24,4 oldu. Aynı dönemde %17,9 olan 10 yıllık gösterge tahvil faizi ise 54 baz puan yükseliş ile %18,5 seviyesinde oluştu. Döviz Ekim ayı içerisinde Türk Lirası Dolar a karşı %8,4, Euro ya karşı %11,3 değer kazandı. USD/TL Ekim ayını 5,58 seviyesinde noktalarken, EUR/TL 6,32 seviyesinde kapanış gerçekleştirdi.

5 EKİM AYI PİYASA VE EKONOMİ VERİLERİ Enflasyon Ekim 18 Son 12 Ay Yİ-ÜFE 0,91% 45,01% TÜFE 2,67% 25,24% Devalüasyon Ekim 18 Son 12 Ay Sepet ( 1 $ + 1 Euro) -9,31% 43,65% Dolar -8,21% 45,63% EUR -10,26% 41,91% Döviz Kuru Ekim 18 Aralık 17 USD/TRL 5,5163 3,7843 EUR/TRL 6,2579 4,5305 EUR/USD 1,1344 1,1972 TCMB Kısa Vadeli Ekim 18 Aralık 17 Faiz Oranları Haftalık 24,00% 8,00% Tahvil ve Bono Faizleri Vade Faiz Oranı (31/10/18) Devlet Tahvili ( 378 gün ) ,90% Devlet Tahvili ( 224 gün ) ,24% Devlet Tahvili ( 1057 gün ) ,66% BIST-100 Ekim 18 Aralık 17 Endeks Getiri -21,79% ALTIN Ekim 18 Aralık 17 Endeks 215,46 157,38 Getiri 36,91% Dış Ticaret (Milyon USD) Eylül 18 Eylül 17 İhracat İthalat Dış Ticaret Dengesi Ağustos 18 (Son 12 ay) Cari Denge (Milyar USD) - 51,1 Büyüme 2018-Q GSMH (TL) Milyar TL GSMH (USD) Milyar USD GSMH Artışı % 5,2% 7,3% YATIRIM ARAÇLARI EYLÜL AYI GETİRİLERİ 4,37% 1,67% -9,76% -8,21% -9,31% -5,48% TRT131119T19 (Gösterge Tahvili) BIST 100 Dolar Döviz Sepeti O/N Repo Altın

6 EMEKLİLİK PLAN VE FON PERFORMANSLARI BNP Paribas Cardif Emeklilik Fon Karmaları Risk Seviyesi Fon Dağılımı Son 1 Ay Getiri 2018 Başı Getiri 2004 Başı Getiri Korumacı Düşük Risk BPG %45 ; BNS %30 ; BNB %25 2,38% 2,58% - Dengeli Orta Risk BPG %40 ; BNB %40 ; BPE %10 ; BPH %10 0,43% 3,84% - Girişimci Orta-Yüksek Risk BNB %40 ; BPE %30 ; BPU %30-2,76% 15,38% - Atılgan BNP Paribas Cardif Emeklilik Planları Yüksek Risk Risk Seviyesi BNB %30 ; BPE %30 ; BPU %10 ; BPH %30-3,50% 3,41% - Plan İçindeki Fon Dağılımı Son 1 Ay Getiri 2018 Başı Getiri 2004 Başı Getiri Koruma Planı Düşük Risk BPL %20 ; BPG %80 2,95% 1,14% 325,64% Kur Planı Düşük Risk BPU %30; BPK %70-7,54% 29,31% 464,21% Kalkınma Planı (1.seçenek) Düşük Risk BPU %30 ; BPG %70-0,15% 7,48% 353,49% Kalkınma Planı (2.seçenek) Orta Risk BPU %30 ; BPG %55; BPH %15-1,77% 5,54% 374,23% Girişimci Plan (1.seçenek) Orta Risk BPL %10 ; BPH %20; BPG %70 0,90% -3,05% 345,21% Uzman Planı (1.seçenek) Orta Risk BPE %30 ; BPG %70 1,71% -1,05% 319,20% Uzman Planı (2.seçenek) Yüksek Risk BPG %30 ; BPE %70-0,21% 0,33% 332,19% Kalkınma Planı (3.seçenek) Yüksek Risk BPU %30 ; BPG %30; BPH %40-4,46% 2,31% 408,81% Girişimci Plan (2.seçenek) Yüksek Risk BPH %50 ; BPG %50-2,23% -8,54% 378,62% Son 1 Ay Getiri 2018 Başı Getiri 2017 Başı Getiri Renkli Emeklilik Planı Risk Seviyesi Plan İçindeki Fon Dağılımı Sarı Dağılım Düşük Risk BPL %10 ; BPG %90 3,05% -0,47% 7,67% Yeşil Dağılım Düşük Risk BPU %50; BPK %50-7,63% 29,44% 52,67% Turuncu Dağılım Düşük Risk BPK %30 ; BPG %70-0,15% 7,48% 19,31% Turuncu Dağılım (1) Orta Risk BPK %30 ; BPG %60 ; BPH %10-1,09% 5,98% 21,52% Turuncu Dağılım (2) Orta Risk BPK %20 ; BPG %60; BPH %20-1,11% 1,57% 18,33% Turuncu Dağılım (Yüksek Risk-1) Yüksek Risk BPK %30 ; BPG %40 ; BPH %30-3,24% 3,40% 24,78% Turuncu Dağılım (Yüksek Risk-2) Yüksek Risk BPK %20 ; BPG %40 ; BPH %40-3,27% -1,01% 21,60% Mavi Dağılım Orta Risk BPE %30 ; BPG %70 1,71% -1,05% 10,68% Mavi Dağılım (2) Yüksek Risk BPG %30 ; BPE %70-0,21% 0,33% 17,68% Kırmızı Dağılım (1) Orta Risk BPH %20 ; BPG %80 1,00% -4,66% 8,69% Kırmızı Dağılım (2) Yüksek Risk BPH %40 ; BPG %60-2,23% -8,54% 13,59% BPE BPH BPK BPG BPU BPL BPF BNB BNS BNA BNK BNY PRS PRC Birinci Değişken Emeklilik Yatırım Fonu Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu İkinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu Birinci Para Piyasası Emeklilik Yatırım Fonu Kamu Borçlanma Araçları Grup Emeklilik Yatırım Fonu İkinci Değişken Emeklilik Yatırım Fonu Standart Emeklilik Yatırım Fonu Altın Emeklilik Yatırım Fonu Katkı Emeklilik Yatırım Fonu Değişken Grup Emeklilik Yatırım Fonu Başlangıç Emeklilik Yatırım Fonu Başlangıç Katılım Emeklilik Yatırım Fonu

7 BES FONLARI VE GETİRİLERİ BPG Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu BPE Birinci Değişken Emeklilik Yatırım Fonu BPH Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu 13% 4% 6% 14% 20% 1% 8% 2% 22% 23% 90% 21% 89% T. Repo Özel Hisse Hisse Ekim 18 3,15% 2018 Yılı Başından İtibaren -2,08% 2004 Yılı Başından İtibaren 309,47% Ekim 18-1,65% 2018 Yılı Başından İtibaren 1,36% 2004 Yılı Başından İtibaren 341,92% Ekim 18-7,62% 2018 Yılı Başından İtibaren -15,01% 2004 Yılı Başından İtibaren 447,77% BNS Standart Emeklilik Yatırım Fonu BNB İkinci Değişken Emeklilik Yatırım Fonu BNA Altın Emeklilik Yatırım Fonu 26% 15% 0% 6% 0% 7% 67% 24% 55% 100% Özel BPP Özel Tahvil bono Altın Kamu Kira Sertifikaları Ekim 18 3,01% 2018 Yılı Başından İtibaren -0,88% 2017 Yılı Başından İtibaren 8,70% Ekim 18 0,24% 2018 Yılı Başından İtibaren 15,10% 2017 Yılı Başından İtibaren 31,88% Eylül 18-5,54% 2018 Yılı Başından İtibaren 35,40% 2017 Yılı Başından İtibaren 60,24%

8 BES FONLARI VE GETİRİLERİ BNK Katkı Emeklilik Yatırım Fonu BPF Kamu Borçlanma Araçları Grup Emeklilik Yatırım Fonu BNY Değişken Grup Emeklilik Yatırım Fonu 13% 3% 12% 6% 8% 24% 2% 20% 84% 80% 31% 17% Hisse Özel Özel Hisse BPP Özel Ekim 18 3,11% 2018 Yılı Başından İtibaren -6,36% 2017 Yılı Başından İtibaren 3,62% Ekim 18 3,35% 2018 Yılı Başından İtibaren -0,69% 2009 Yılı Başından İtibaren 125,14% Ekim 18-1,21% 2018 Yılı Başından İtibaren 5,57% 2017 Yılı Başından İtibaren 29,84% BPU Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu BPK İkinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu BPL Birinci Para Piyasası Emeklilik Yatırım Fonu 6% 7% 3% 8% 7% 25% 0% 29% 87% 82% 46% BPP BPP Özel Ekim 18-7,86% 2018 Yılı Başından İtibaren 29,79% 2004 Yılı Başından İtibaren 456,20% Ekim 18-7,40% 2018 Yılı Başından İtibaren 29,10% 2004 Yılı Başından İtibaren 467,65% Ekim 18 2,15% 2018 Yılı Başından İtibaren 14,00% 2004 Yılı Başından İtibaren 390,32%

9 Burada yer alan bilgiler BNP Paribas Cardif Emeklilik A.Ş tarafından katılımcılarını bilgilendirmek amacıyla düzenlenmiş olup sadece gönderinin muhatabının kullanımı içindir. Bu postanın içeriği açıklanamaz, kopyalanamaz, dağıtılamaz ve kullanılamaz. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler herhangi bir yatırım aracının alım-satım önerisi ya da getiri vaadi olarak yorumlanmamalıdır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Bu bültende yer alan bilgiler, halka açık kaynaklardan elde edilmiş olup bu bilgilerin hata ve eksikliğinden ve ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından doğabilecek zararlardan BNP Paribas Cardif Emeklilik A.Ş hiçbir şekilde sorumlu değildir.