BAŞAK GROUPAMA EMEKLĐLĐK A.Ş YILI FAALĐYET RAPORU. Yanınızda, yakınınızda

Transkript

1 BAŞAK GROUPAMA EMEKLĐLĐK A.Ş YILI FAALĐYET RAPORU Yanınızda, yakınınızda

2

3 GENEL MÜDÜRLÜK Groupama Plaza Eskibüyükdere Caddesi No MASLAK / ĐSTANBUL Tel : / (Pbx) Faks : / Web : emeklilik@basakgroupama.com.tr Çağrı Merkezi : ĐSTANBUL BÖLGE MÜDÜRLÜĞÜ Halaskargazi Caddesi No 7 HARBĐYE ŞĐŞLĐ / ĐSTANBUL Tel : / (Pbx) Faks : / ĐÇ ANADOLU BÖLGE MÜDÜRLÜĞÜ Şehit Adem Yavuz Sok. No12 Kat KIZILAY / ANKARA Tel : / (Pbx) Faks : / EGE BÖLGE MÜDÜRLÜĞÜ Şair Eşref Bulvarı No ÇANKAYA / ĐZMĐR Tel : / Faks : / BURSA BÖLGE MÜDÜRLÜĞÜ Atatürk Caddesi No 43/ HEYKEL / BURSA Tel : / Faks : / ADANA BÖLGE MÜDÜRLÜĞÜ Cemal Paşa Mahallesi Atatürk Caddesi Ceyhan Apartmanı No 72/A SEYHAN / ADANA Tel : / Faks : 0322 /

4 ĐÇĐNDEKĐLER 2008 Yılı Hakkında Değerlendirmeler ve Beklentiler Faaliyet Raporu nun Yönetmelik Çerçevesinde Hazırlandığına Đlişkin Beyan SUNUŞ BÖLÜMÜ DÖNEMĐ Özet Finansal Faaliyet Sonuçları Tarihsel Gelişim ve 2008 Yılında Gerçekleştirilen Anasözleşme Değişiklikleri Ortaklık Yapısı Şirket Hakkında Genel Bilgiler ve Sektördeki Konumumuz Hizmet ve Faaliyetlerimize Đlişkin ArGe Uygulamaları ĐKĐNCĐ BÖLÜM Yönetim Kurulu, Denetim Kurulu, Üst Yönetim ve Đç Denetim Hakkında Bilgiler Yönetim Kurulu Toplantıları Đnsan Kaynakları Uygulamaları Şirketin Dahil Olduğu Risk Grubu ve Đşlemler ÜÇÜNCÜ BÖLÜM Đç Denetim Faaliyetleri Mali Bünyeye Đlişkin Bilgiler Risk Yönetimi Politikaları Son 5 Yıla Đlişkin Özet Finansal Bilgiler EKLER: EK. 1 Yönetim Kurulu Raporu EK. 2 Bağımsız Denetim Raporu EK. 3 Beyan Yazısı EK. 4 Finansal Tablolar ve Dipnotlar 2

5

6

7 SUNUŞ BÖLÜMÜ 5

8 DÖNEMĐ ÖZET FĐNANSAL FAALĐYET SONUÇLARI Şirketimiz Dönem Net Karını bir önceki döneme göre %1 oranında arttırarak 2008 yılını 46.9 Milyon TL Net Dönem Karı ile tamamlamıştır. Bu sonuçta Hayat branşı teknik karlılığı ve Yatırım Gelirleri en önemli paya sahiptir. Özet bilgilerin bulunduğu bir önceki yıl ile karşılaştırmalı Kar / Zarar tablosu aşağıda yer almaktadır DÖNEMĐ ÖZET GELĐR TABLOSU (000 TL) 2008 YILI 2007 YILI TEKNĐK KARLILIK Ferdi Kaza Hayat Bireysel Emeklilik YATIRIM GELĐRLERĐ YATIRIM GĐDERLERĐ OLAĞANDIŞI GĐDERLER DÖNEM KARI VERGĐ KARŞILIĞI DÖNEM NET KARI Türkiye Cumhuriyeti Devletinin Para Birimi Hakkındaki 5083 sayılı kanunun 1. maddesi uyarınca ve 4 Nisan 2007 tarihli ve 2007/11963 sayılılı Bakanlar Kurulu Kararı gereiğnce Yeni Türk Lirası ve Yeni Kuruşda yer alan Yeni ibareleri 1 Ocak 2009 tarihinden itibaren geçerli olmak üzere kaldırılmıştır. Buna göre bir önceki para birimi olan Yeni Türk Lirası değerleri TL ye ve Kr ye dönüştürülürken 1 Yeni Türk Lirası, 1 TL ye ve 1 Yeni Kuruş, 1 Kr ye eşit tutulmaktadır. Hukuki sonuç doğuran tüm yasa, mevzuat, idari ve hukuki işlem, mahkeme kararı, kıymetli evrak, ve her türlü belgenin yanı sıra ödeme ve değişim araçlarında Yeni Türk Lirası na yapılan referanslar, yukarıda belirtilen dönüşüm oranı ile TL cinsinden yapılmış sayılmaktadır. Sonuç olarak, 1 Ocak 2009 tarihinden itibaren TL, mali tablo kayıtlarının tutulması ve gösterimi açısından Yeni Türk Lirası nın yerini almış bulunmaktadır. ŞĐRKETĐMĐZĐN TARĐHSEL GELĐŞĐMĐ ve 2008 YILINDA GERÇEKLEŞTĐRĐLEN ANASÖZLEŞME DEĞĐŞĐKLĐKLERĐ Şirketimiz, Hayat Branşı nın diğer branşlardan ayrılmasını öngören bir düzenleme doğrultusunda, 19 Aralık 1997 tarihinde 500 Milyar TL sermaye ve Başak Hayat Sigorta A.Ş. unvanıyla kurulmuştur. Sigortacılık faaliyetine ise; Hayat, Ferdi Kaza ve Sağlık branşlarında ruhsat alarak 28 Ocak 1998 tarihinde başlamıştır. Bireysel Emeklilik Sistemine yönelik yasal düzenlemeler kapsamında; 21 Mart 2003 tarihinde ünvanını Başak Emeklilik A.Ş. şeklinde değiştirmiş ve 01 Ağustos 2003 tarihinde Emeklilik Branş ruhsatını da alarak 01 Aralık 2003 tarihinde Bireysel Emeklilik faaliyetine başlatmıştır. Yanısıra, yine mevcut yasal düzenlemelerin gereği olarak, 6

9 tarihi itibarı ile Sağlık branşındaki faaliyetine son vererek portföyünü Başak Groupama Sigorta A.Ş. ne devretmiştir. T.C. Başbakanlık Özelleştirme Đdaresinin Başak Sigorta A.Ş. ve Başak Emeklilik A.Ş.deki hisselerinin birlikte blok olarak satış yöntemiyle yapılan özelleştirme ihalesi sonucunda, iki şirket en yüksek teklifi veren Groupama International şirketine tarihinde 268 milyon ABD doları bedelle satılmış ve ÖYK'nın onayı sonrası Başak Sigorta A.Ş.de bulunan %56,67 ve Başak Emeklilik A.Ş.de bulunan %41 oranındaki idare hisseleri tarihinde Groupama International şirketine devredilmiştir. Fransa da tarım sektörü içinde kurulduğu XIX. yüzyıldan itibaren tüm toplumsal ve ekonomik gelişmeleri yakından izleyen Groupama, 2008 yılında 16,2 Milyar Euro ciro kaydetmiştir. 16 milyon müşterisi ve dünya çapında den fazla çalışanı bulunan Groupama Grup çoğunluğu Avrupa da bulunan 12 ülkede faaliyet göstermektedir yılı sonunda tamamlanan satın alma süreci ile sektördeki köklü şirketlerden Güven Hayat ve Güven Sigorta da Groupama bünyesine katılmış olup, şirketimiz Başak Groupama Emeklilik AŞ nin 2009 yılında Güven Hayat Sigorta AŞ ile birleşerek pazardaki yerini güçlendirmesi hedeflenmektedir. Şirketimizde 2008 yılı içersinde Ana Sözleşme değişikliği gerçekleştirilmemiştir. ORTAKLIK YAPISI, SERMAYE VE ORTAKLIK YAPISINDA HESAP DÖNEMĐ ĐÇĐNDE MEYDANA GELEN DEĞĐŞĐKLĐKLER, NĐTELĐKLĐ PAYA SAHĐP GERÇEK VEYA TÜZEL KĐŞĐLERĐN ÜNVANLARI VE PAYLARINA ĐLĐŞKĐN BĐLGĐLER Şirketimizin tamamı ödenmiş olan sermeyesi TL dir. Ortaklık yapısı aşağıdaki tabloda yer almaktadır. Ortak Ünvanı Nominal Hisse Tutarı (TL) % Groupama Internatıonal ,00 41 Başak Sigorta A.Ş ,00 38 Groupama Investment Bosphorus Holding A.Ş ,99 11 T.C. Ziraat Bankası Personeli Vakfı ,00 10 Jean René Gérard De Charette De La Contrie 0,01 0, , Şirketin hissedarları arasında nitelikli paya sahip bir hissedar bulunmamaktadır yılı içerisinde Ortaklık Yapısında herhangi bir değişiklik olmamıştır Şirketimiz ortakları arasında yer alan Jean René Gérard DE CHARETTE DE LA CONTRIE aynı zamanda şirketimizin Yönetim Kurulu üyesidir. 7

10 ŞĐRKET HAKKINDA GENEL BĐLGĐLER ve SEKTÖRDEKĐ KONUMUMUZ 2007 yılında 145 olan personel sayımız, 2008 yılı sonu itibariyle 167 ye ulaşmıştır. Çalışanlarımızın % 58 i (99) bay, % 42 si (68 kişi) bayan dır. Şirketimizin eğitim profili aşağıdaki gibidir. Eğitim Seviyesi Bay Bayan Toplam Toplamdaki Payı (%) Đlkokul Ortaokul Lise Önlisans Üniversite Yüksek Lisans Toplam Hayat sigortaları ve Bireysel Emeklilik Sistemi çerçevesinde etkin hizmet sunabilmek üzere Genel Müdürlük, Đstanbul, Đç Anadolu, Ege, Bursa ve Adana Bölge Müdürlükleri ve geniş acentelik ağı ile faaliyetlerini sürdürmektedir. Bireysel emeklilik, hayat ve ferdi kaza sigortaları alanlarında hizmet sunan Şirketimiz, yurt çapında yaygın dağıtım ağıyla kaliteli ürün ve hizmet sunmayı sürdürmektedir. Hayat Branşında; Ferdi Hayat Sigortaları, Yıllık Hayat Sigortası Can Dostu Sigortası Başak Güvence Sigortası Kişisel Birikim Sigortası Banka Birikim Sigortası Size Özel Hayat Sigortası Geleceğe Yatırım Sigortası Grup Hayat Sigortaları, Grup Yıllık Hayat Sigortası Grup Can Dostu Sigortası Grup Güvence Sigortası Grup Birikim Sigortası Kredi Hayat Sigortaları Ürünlerimiz ile hizmetlerimiz devam etmektedir. Ferdi Kaza Branşında; Kişilerin başına gelebilecek kazalara karşı güvence sağlayan Grup Ferdi Kaza ürünlerimiz ile faaliyetlerimiz yürütülmektedir. Bireysel Emeklilik Branşında; 8

11 Ferdi Emeklilik Planları ve Grup Emeklilik Planları 9 adet emeklilik yatırım fonumuzu kapsamaktadır. Ferdi Emeklilik Planlarımız yanısıra, 7 ana plan ve her bir planın farklı versiyonuyla birlikte 128 farklı seçeneği içeren Grup Emeklilik Planlarımız sayesinde müşterilerimize geniş bir ürün yelpazesi sunmaktayız. Şirketimiz 2007 yılı sonu itibarı ile Hayat ve Emeklilik Şirketleri prim üretimine göre %15,22 pay ile ikinci sırada yer almıştır. T. Sigorta ve Reasürans Şirketleri Birliği tarafından açıklanan en son verilere göre Kasım 2008 sonu itibarı ile Hayat ve Emeklilik Şirketleri prim üretimine göre %19,18 pay ile Pazar payını arttırmak sureti ile ikinci sıradaki yerini korumuştur. Eylül 2008 sonu itibarı ile Hayat ve Emeklilik Şirketleri içerisinde Net Dönem Kar ı açısından değerlendirildiğinde ise ikinci sırada yer alınmıştır. Bireysel Emeklilik branşında ise; 2008 yılı sonunda 373,3 Milyon TL fon büyüklüğü ile toplam Bireysel Emeklilik Yatırım Fonları büyüklüğü içerisinde % 5,8 paya ulaşılmıştır. YENĐ HĐZMET VE FAALĐYETLERLE ĐLGĐLĐ OLARAK ARAŞTIRMA GELĐŞTĐRME UYGULAMALARI 2008 yılı, hayat sigortası ve bireysel emeklilik alanında mevzuat değişikliklerinin yoğun olarak devam ettiği bir yıl olmuştur. Yıl içinde hayat sigortaları ve bireysel emeklilik sözleşmelerinin söz konusu değişikliklere uygun hale getirilmesi amacıyla iş süreçlerinde ve uygulamalarda uyumluluk çalışmaları yürütülmüştür. Daha dinamik ve aktif bir yapı oluşturabilmek için iş planları oluşturularak süreçlerde verimliliğin ve kalitenin arttırılmasını sağlayan yeni bir organizasyon yapısına kavuşulmuştur. Đstanbul ilindeki gelişme ve büyüme nedeniyle, Đstanbul ilinde yeni bir bölge müdürlüğü oluşturulmuştur. Bursa ve Adana Bölge Temsilcilikleri ise bölge müdürlüğü statüsüne kavuşmuştur. Müşterilerimiz ile olan ilişkimiz uzun soluklu bir birliktelik üzerine kurulu olduğundan, yeni bilgi teknolojilerini uygulamak için araştırma ve geliştirme faaliyetlerine hız kazandırılmıştır. Bu bilinçle hareket eden Şirketimiz 2008 yılında internet sitesini yenilemiş ve müşterimizin internetten aldıkları hizmetleri geliştirip hızlandırarak kullanıma sunmuştur. Müşterilerimizin Şirketimizi daha iyi tanımaları, internet işlemlerini daha kolay yapabilmeleri açısından Şirketimiz web sayfası yeniden düzenlenmiştir. Đhtiyaç duyulabilecek her türlü sigortacılık hizmetinin, şirket ayrımı gözetmeksizin Başak Groupama Sigorta ile birlikte tek bir numara üzerinden verilmesine başlamıştır. Hazırlanan güvenlik planı çerçevesinde, kullanılan bütün yazılım, donanım ve veritabanı bilgilerinin olağanüstü durumlara ve olumsuz dış etkilere (virüs, güç kesintisi v.b.) karşı güvenliği ve çalışma sürekliliği sağlanmıştır. Belgelerin doğruluk ve intizamı açısından 2008 yılında başladığımız dijital arşivleme çalışmalarımız devam etmektedir. Söz konusu sistem, belgelere kolay erişim özelliği ile zaman ve yer kayıplarını önlediği gibi, işgücü verimini arttırıp, maliyetleri azaltıcı etki yapacaktır. 9

12 Çalışanlarımıza ve aracılarımıza verdiğimiz eğitim faaliyetleri, sektörde bir ilk olan ve çağımızın eğitim teknolojisini içeren elearning (uzaktan eğitim) uygulamaları çerçevesinde, Başak Groupama Gelişim Parkuru adı altında yoğunlaşarak devam etmiştir. Kişisel ve mesleki gelişim eğitimlerine, zaman ve mekân sınırlaması olmaksızın erişme imkânı elde edilmiştir. Şirketimiz; faaliyet alanını genişletmek, yeni ürünler geliştirmek, yeni pazarlar bulabilmek amacıyla, araştırma ve geliştirme faaliyetlerini aralıksız olarak sürdürmektedir. Bu kapsamda, vakıflar öncelikli olmak üzere yeni bir grup emeklilik planı geliştirmiş ve söz konusu plan kapsamında 4 adet grup emeklilik fonu piyasaya sunulmuştur. Kurumsal üretimimizin arttırılabilmesi için 2008 yılında ayrıca, Dinamik Plan adı altında yeni bir grup planının çalışmaları da tamamlanmıştır. Bu aşamada, işsizlik sigortası ve mortage kredileriyle ilgili çalışmalar sürmektedir. Müşteri Hizmetleri departmanımız, bir yandan müşterilerimizin sadakatini arttırmak amacıyla tüm yeni müşterilerimiz için Hoşgeldiniz araması ; telefonla düzenli tahsilat takibi gibi uygulamaları yürürlüğe koyarken, diğer yandan katkı payı tutarı artışını teşvik eden aramaları kalıcı bir metod haline getirmiştir. Tüm bu farklı çalışmalar, müşteri veritabanımızın daimi surette güvenilir kalmasını ve müşterilerimizin daha fazla yanında olmamızı sağlayacaktır. 10

13 ĐKĐNCĐ BÖLÜM 11

14 YÖNETĐM KURULU BAŞKAN VE ÜYELERĐ, DENETĐM KURULU, ÜST YÖNETĐM, KURUMSAL RĐSK YÖNETĐMĐ, ĐÇ KONTROL VE ĐÇ DENETĐM HAKKINDA BĐLGĐLER Şirketimizin Yönetim ve Denetim Kurulu üyeleri, Üst Yönetimi ve Đç Denetim Bölümü çalışanlarına ilişkin bilgiler aşağıdaki tabloda yer almaktadır. Bu bölümde ayrıca Denetçiler ile Kurumsal Risk Yönetimi ve Đç Kontrol sorumluları hakkında da bilgiler bulunmaktadır. ADI SOYADI Jean François Jacques Lucien Georges LEMOUX GÖREV SÜRESĐ ÖĞRENĐM DURUMU DENEYĐM GÖREVĐ Yüksek Ticaret Okulu (HEC) (MASTER) 37 Yıl Yönetim Kurulu Başkanı Mehmet AYDOĞDU Jean René Gérard DE CHARETTE DE LA CONTRIE Đstanbul Đktisadi ve Ticari Đlimler Y.Okulu 45 Yıl Yönetim Kurulu Başkan Vekili Fransa Yüksek Ticaret Okulu (ESSEC) 32 Yıl Yönetim Kurulu Üyesi Gérard Jean Henri Michel JOALLAND Hervé François MAGRO Bülent ÖZDĐREKCAN Maden mühendisi (Paris) HEC/SPA (Paris) Đşletme 34 Yıl Yönetim Kurulu Üyesi Paris Sorbonne Üniversitesi (Lisans Üstü) 22 Yıl Yönetim Kurulu Üyesi Đç Denetim Parıs I Üniversitesi Pantheon Sorbonne Đktisat BilimleriEdebiyat Bilimleri Siyasi Ve Hukuki Bilimler Lisans Üstü 15 YIL Denetim Kurulu Üyesi Anıl TĐLHASLI Ahmet Kemal YÜCESAN Ortadoğu Teknik Üniversitesi Đşletme 13 YIL Denetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı (Đnsan Kaynakları Đstanbul Đktisadi ve Ticari Đlimler Organizasyon Eğitim ve Akademisi Lisans 30 YIL Kalite) Recep AKKAYA Anadolu Üniversitesi Matematik 23 YIL Murat Levent ÖZER Gündoğdu Şenol ÜNEN Đstanbul Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Maliye Doktora Boğaziçi Üniversitesi Bilgisayar Mühendisliği 21 YIL 19 YIL Genel Müdür Yardımcısı (Satış ve Dağıtım Kanalları) Genel Müdür Yardımcısı (CFO) Mali Đşler ve Finansman Genel Müdür Yardımcısı (CIO) Bilgi Teknolojileri Anne Gabrielle Marie AYDIN Institut d'etudes Politiques de Paris Ekonomi ve Finans Lisans Üstü 17 YIL Genel Sekreter Deniz Uğur Đstanbul Üniversitesi Đşletme Đktisadı Enstitüsü Yüksek Lisans 10 Yıl Kurumsal Risk Yönetimi ve Đç Kontrol Müdürü Haşim KILIÇ Đstanbul Üniversitesi Đktisat 16 YIL Đç Denetim Bölüm Müdürü Özcan YILDIZ Marmara Üniversitesi Đşletme 10 YIL Đç Denetim Uzmanı Özlem ŞUEKĐNCĐ Marmara Üniversitesi Yüksek Lisans(Sermaye PiyasasıBorsa) 8 YIL Đç Denetim Uzman Yardımcısı 12

15 YÖNETĐM KURULU TOPLANTILARI 2008 yılı içinde 29 adet Yönetim Kurulu Toplantısı gerçekleştirilmiş olup Yönetim Kurulu Üyelerinin toplantılara katılım durumunu gösterir tablo aşağıda yer almaktadır. Toplantı Tarihi Toplantı Numarası Jean François Jacques Lucien Georges LEMOUX Yönetim Kurulu Üyeleri Mehmet AYDOĞDU Jean René Gérard DE CHARETTE DE LA CONTRIE Gérard Jean Henri Michel JOALLAND Hervé François MAGRO x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x

16 GENEL KURULA SUNULAN ÖZET YÖNETĐM KURULU RAPORU Yönetim Kurulu tarafından Genel Kurul a sunulmak üzere hazırlanan özet rapor Faaliyet Raporu ekinde (Ek.1) yer almaktadır. ĐNSAN KAYNAKLARI UYGULAMALARI Đnsan kaynakları gelişiminin, şirketin gelişiminin temelini oluşturacağı bilincinde olan şirketimiz, mevcut gelişmiş yapının daha da geliştirilmesi ve bu amaşla modern uygulamaların organizasyonumuz içerisinde hayata geçirilebilmesi amacı ile 2008 yılında da büyük atılımlar gerçekleştirmiştir. Bu kapsamda; 2008 yılında bünyemize 24 kişi katılmıştır. Đşe alım süreçlerinin iyileştirilmesi kapsamında formlar revize edilmiş, Personel Yönetmeliği; Seyahat Prosedürü yazılıp yürürlüğe girmiştir. Satış ekiplerinin kariyer, motivasyon, prim sistemleri uygulamaya alınmış ve prim hesaplamaları sisteme taşınmıştır. Humanist Đnsan Kaynakları Sistemine geçiş projesi başlamıştır. Eylül 2007 den itibaren 4857 ve Ekim ayından itibaren de 5510 sayılı teşviklerden yararlanılmaya başlanmıştır. Satış personeli ve kadro çalışanlarının sözleşmeleri yenilenmiştir yılı performans değerlendirmeleri tamamlanmış ve 2009 karneleri oluşturulmuştur. Eeğitim uygulaması hayata geçirilmiştir. Bu proje kapsamında, çalışanlarımız ve acentelerimiz için mesleki ve kişisel gelişim amaçlı eğitim planları oluşturulmuştur yılı içerisinde 404 çalışan ve 77 acentemize toplamda 481 kişiye 36 bin saat eğitim verilmiştir. Maslak ta bulunan yeni Genel Müdürlük binamız Groupama Plaza hizmete açılmış ve Genel Müdürlüğümüz, 21 Nisan 2008 tarihinde yeni binasında faaliyetlerine başlamıştır. Harbiye de bulunan eski Genel Müdürlük binamız restore edilmiş ve Đstanbul Bölge Müdürlüğümüz bu binada faaliyetlerine başlamıştır. ŞĐRKETĐN DAHĐL OLDUĞU RĐSK GRUBU VE ĐŞLEMLER Şirketimizin %41 oranı ile en yüksek ortaklık payına sahip Groupama International in merkezi Fransa olup, uluslararası alanda sigortacılık ağırlıkta olmak üzere finans alanında faaliyet göstermektedir. Groupama International Türkiye de aynı zamanda; %56,67 oranındaki ortaklık payı ile Başak Groupama Sigorta A.Ş. nin, %100 oranındaki ortaklık payı ile Groupama Bosphorus International Holding A.Ş. nin hakim hissedarıdır. Şirketimizin %38 oranı ile ikinci büyük ortağı olan Başak Groupama Sigorta A.Ş. nin merkezi Türkiye olup, Şirket Türkiye de ki önde gelen sigorta şirketlerinden dir. Şirket sermayesi TL dir. Groupama Bosphorus International Holding A.Ş. ise; %41,67 oranındaki ortaklık payı ile Başak Groupama Sigorta A.Ş. nin ve %11 oranındaki ortaklık payı ile Başak Groupama Emeklilik A.Ş. nin hissedarı konumundadır. 14

17 Şirketimizin % 24,90 hisse ile ortağı bulunduğu Ziraat Portföy Yönetimi A.Ş yılını ,72 TL kar ile kapamış. Şirketimizin iştirak tutarı TL dir. Şirketimizin %9.09 hisse ile ortağı bulunduğu Emeklilik Gözetim Merkezi A.Ş, 2008 yılında 215,13 TL zarar etmiştir. Şirketimizin iştirak tutarı TL dir Yılında Ortaklar ve Đştiraklerle Yapılan Alış ve Satışlar aşağıdaki gibidir; Ortaklar Alış Satış Başak Groupama Sigorta A.Ş Groupama Investment Bosphorus Holding A.Ş Toplam Đştirakler Alış Satış Ziraat Porföy Yönetimi A.Ş Emeklilik Gözetim Merkezi A.Ş Toplam Ödenen Temettüler Başak Groupama Sigorta A.Ş Groupama International S.A Groupama Investment Bosphorus Holding A.Ş T.C. Ziraat Bankası Personeli Vakfı Diğer Toplam

18 ÜÇÜNCÜ BÖLÜM 16

19 DENETĐM KURULU RAPORU Denetim Kurulu üyeleri tarafından tarihli ve 6762 sayılı Türk Ticaret Kanunu kapsamında Genel Kurul a hitaben hazırlanan ve imzalanan rapor aşağıda yer almaktadır. 17

20 KURUMSAL RĐSK YÖNETĐMĐ VE ĐÇ KONTROL FAALĐYETLERĐ Kurumsal risk yönetimi ve iç kontrol birimi T.C. Başbakanlık Hazine Müşteşarlığı nca yayınlanan Sigorta ve Reasürans ile Emeklilik Şirketlerinin Đç Sistemlerine Đlişkin Yönetmelik ile tanımlanan esaslar çerçevesinde kurulmuştur. Faaliyetlerini nihai sorumluluk Yönetim Kurulu nda olmak üzere Genel Müdür e bağlı olarak sürdürmektedir. Kurumsal risk yönetimi ve iç kontrol birimi adı geçen yönetmelik hükümleri gereğince; Şirket varlıklarının korunmasını, faaliyetlerin etkin ve verimli bir şekilde Kanuna ve ilgili diğer mevzuata, şirket içi politikalar ile kurallara ve sigortacılık teamüllerine uygun olarak yürütülmesini, muhasebe ve finansal raporlama sisteminin güvenilirliğini, bütünlüğünü ve bilgilerin zamanında elde edilebilirliğini amaçlamaktadır. Bunların yanısıra; şirketin gelecekteki nakit akımlarının ihtiva ettiği risk ve getiri yapısını, buna bağlı olarak faaliyetlerin niteliğini ve düzeyini izlemeye, kontrol altında tutmaya ve gerektiğinde değiştirmeye yönelik olarak belirlenen politikalar, uygulama usulleri ve limitler vasıtasıyla, maruz kalınan risklerin tanımlanmasını, ölçülmesini, izlenmesini ve kontrol edilmesini hedeflemektedir. Kurumsal risk yönetimi ve iç kontrol birimi anılan amaçlar doğrultusunda, şirket içerisindeki işlevsel görev ayrılıklarıve sorumluluklarının tesisinin, bilgi sistemlerini tesisinin ve iletişim yapısı ile etkin iletişim kanallarının tesisinin tümüyle gözden geçirilerek yeniden dizayn edilmesi amacıyla proje bazlı çalışmalara başlamıştır ve bu çalışmaları 2009 yılının ortalarında tamamlamayı planlamaktadır. Bunun yanısıra Fransa da bulunan genel merkezimizle ortak çalışmalar kapsamında şirketimizin maruz kalabileceği başlıca riskler belirlenmiş ve bunlarla ilgili değerlendirme ve tedbir çalışmaları devam etmektedir. ĐÇ DENETĐM FAALĐYETLERĐ Şirket faaliyetlerinin amaç ve politikalara, stratejik planlara, performans programlarına ve mevzuata uygun olarak yürütülmesi, kaynakların etkili, ekonomik ve verimli kullanılması, bilgilerin güvenilirliğinin, bütünlüğünün ve zamanında elde edilebilirliğinin sağlanması, Şirket varlıklarının güvence altına alınması, iç kontrol mekanizmalarının etkinliği, risklerin asgariye indirilmesi ve Şirket yönetimini olumsuz etkileyebilecek risklerin tanımlanarak belirlenen önlemlerin alınması amacıyla gerekli denetimleri yapmakla görevli Đç Denetim Bölümümüz, 2008 yılında da risk bazlı denetimlerine devam etmiştir. Denetimler, hazırlanan plan doğrultusunda, disiplinli bir yaklaşımla; uygunluk denetimi, performans denetimi, mali denetim, bilgi teknolojisi denetimi, sistem süreç denetimi şeklindeki denetim türlerinden biri veya bir kaçını kapsayacak şekilde Genel Müdürlük Bölümleri ile Bölge Müdürlükleri ve Temsilciliklerimiz nezdinde gerçekleştirilmiştir. Bununla birlikte, Đç Denetim Müdürümüzün aynı zamanda Şirketimizin kurucusu olduğu Emeklilik Yatırım Fonlarında Fon Denetçisi olarak görevlendirilmiş olması nedeni ile, Emeklilik Yatırım Fonlarımızın faaliyetlerinin ilgili mevzuat ile fon iç tüzüğü, izahname ve fon iç kontrol prosedürü ndeki esaslara, 18

21 strateji ve politikalara uygun olarak düzenli, verimli ve etkin bir şekilde yürütülmesi için gerekli kontroller Đç Denetim Bölümü tarafından gerçekleştirilmiştir. BAĞIMSIZ DENETĐM RAPORU Şirketimizin 2008 yılı hesaplarının Bağımsız Denetimini gerçekleştiren Başaran Nas Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci ve Mali Müşavirlik A.Ş. (Member of PriceWaterhouseCoopers) tarafından hazırlanan Bağımsız Denetim Raporu EK: 2 de yer almaktadır. Ayrıca 31 Aralık 2008 itibariyle düzenlenen finansal tablolara ilişkin şirket beyanı EK:3 te ve Finansal Tablolar ve Dipnotlar EK:4 te bulunmaktadır. 19

22 FĐNANSAL TABLOLAR VE MALĐ BÜNYEYE ĐLĐŞKĐN BĐLGĐLER ĐLE MALĐ DURUM, KARLILIK VE TAZMĐNAT ÖDEME GÜCÜNE ĐLĐŞKĐN DEĞERLENDĐRME Şirketimizin 2008 yılına ilişkin olarak hazırlamış olduğu bilanço ve kar / zarar tablosuna 2007 yılı ile karşılaştırmalı olarak Yönetim Kurulu tarafından Genel Kurul a sunulmak üzere hazırlanan özet raporda yer verilmiştir. Yanısıra, söz konusu tablolarda yer alan ana kalemler mahiyetleri itibarı ile aynı raporda detaylı olarak açıklanmış ve mali durum hakkında kapsamlı bilgi verilmiştir. Özetle 2008 yılında şirketin mali bünyesi bir önceki yıla göre daha güçlü bir seviyeye gelmiş ve sigortalılara hasar ödemeleri başta olmak üzere tüm yasal ve ticari yükümlülüklerini finansal açıdan herhangi bir likidite sıkıntısı ile karşılaşmadan yerine getirmiştir yılında da finansal açıdan portföyün güçleneceğini başta likidite olmak üzere portföyün büyütülmesi planlanmakta ve herhangi bir vadede finansal güçlükle karşılaşılmayacağı öngörülmektedir. Bu çerçevede; faaliyette bulunduğumuz branşlar itibarı ile teknik karlılığımız planlanan düzeyde oluşmuştur. Bireysel Emeklilik branşına ait teknik zarar Personel ve Đşletme Giderleri yansıtması sonrasındaki durumu göstermekle birlikte, sistemin kuruluşu sırasında hazırlanan fizibilite raporundaki değerlere uygunluk göstermektedir. Şirketimiz 2008 yılında Hayat branşında 175,5 Milyon TL, Ferdi Kaza branşında ise 0,02 Milyon TL tazminat ödemiştir. Şirket aktiflerinin etkin yönetimi ve günlük bazda gerçekleştirilen nakit planlaması sayesinde tazminat ödemeleri ortalama olarak ihbar tarihini takiben 1 gün sonra ödenebilmektedir. Netice itibarı ile, Dönem Net Karı 2007 yılına göre %1 oranında artış göstererek 46,9 Milyon TL seviyesine ulaşmıştır. RĐSK TÜRLERĐ ĐTĐBARĐYLE UYGULANAN RĐSK YÖNETĐM POLĐTĐKALARI Şirketimiz faaliyet göstermiş olduğu Hayat branşı Sigorta ürünleri ve Ferdi Kaza branşı ürünlerine yönelik olarak, her yılın başında tüm satış ve operasyonel birimlerin kullanımına sunmuş olduğu Risk Kabul Politikası kitapçığı ile her bir ürün bazında işlemleri standart hale getirmektedir. Ürün bazında, teklif formu sürecinden poliçe tanzimine kadar geçen süreçte risk analizine yönelik minimum maksimum limitler belirlenmekte kapsam dışında kalacak riskler tespit edilmektedir. Ayrıca Bireysel Emekliik branşında tüm satış ve operasyonel birimlerin kullanımına sunduğumuz Bireysel Emeklilik Uygulama Esasları ile plan ve yönetmeliklere uygun olarak teklif, sözleşme, ayrılma, aktarım süreçlerine ait tüm işlemler standart hale getirilmiştir. Risk Kabul Politikası ve Bireysel Emeklilik Uygulama Esasları gerekli görüldüğünde yıl içinde de revize edilmekte ve en güncel hali ile kullanıma hazır halde bilgisayar kayıtlarımızda bulundurulmaktadır. 20

23 Yanısıra, güçlü mali yapımız ve mevcut portföyümüzü dikkate alarak gerçekleştirilen reasürans anlaşmaları ile sigortalı bazında yüksek riskler plasmana tabi tutulduğu gibi, katastrofik olaylar içinde trete kapsamında ayrıca koruma sağlanmıştır. SON 5 YILA ĐLĐŞKĐN ÖZET FĐNANSAL BĐLGĐLER Şirketimizin 2007 ve 2008 yılına ilişkin bilanço ve kar / zarar tabloları Yönetim Kurulu tarafından Genel Kurul a sunulmak üzere hazırlanan özet raporda yer almaktadır. Aynı raporda, 2008 yılı hesapları ile ilgili kapsamlı açıklamalarda yer almaktadır. Yanısıra; Şirketimizin son 5 yıllık dönemdeki mali gelişimini aşağıdaki tablolarda gözlemlemek mümkündür. Nakit ve Benzeri Değerler (Bin TL)

24 Aktif Toplamı (Bin TL) Teknik Karşılıklar (Bin TL)

25 Özkaynaklar (Bin TL) Dönem Karı (Bin TL)

26 EK.1 YÖNETĐM KURULU RAPORU 24

27 BAŞAK GROUPAMA EMEKLĐLĐK A.Ş. ORTAKLIK YAPISI SERMAYE: TL Ortak Ünvanı Nominal Hisse Tutarı % Groupama Internatıonal ,00 TL 41 Başak Groupama Sigorta AŞ ,00 TL 38 Groupama Investment Bosphorus Holding A.Ş ,99 TL 11 T.C. Ziraat Bankası Personeli Vakfı ,00 TL 10 Jean René Gérard De Charette De La Contrie 0,01 TL 0 NOTLAR: tarihleri arasında şirketin ortaklık yapısında herhangi bir değişiklik olmamıştır. Şirketin hissedarları arasında nitelikli paya sahip bir hissedar bulunmamaktadır. Şirketimiz ortakları arasında yer alan Jean René Gérard DE CHARETTE DE LA CONTRIE aynı zamanda şirketimizin Yönetim Kurulu üyesidir. 25

28 YÖNETĐM KURULU RAPORU Sayın Ortaklarımız, Onbirinci faaliyet yılını da başarıyla tamamlamış olan şirketimizin, 2008 yılına ilişkin Bilanço ve Kar / Zarar tablolarını inceleme ve onayınıza sunar, değerli kurulunuzu saygıyla selamlarız. Yönetim Kurulu 26

29 SATIŞLAR Prim Üretimi Şirketimiz 2008 yılında Hayat Branşında TL, Ferdi Kaza Branşında ise TL olmak üzere toplam TL prim üretimi gerçekleştirmiştir yılı sonu itibarı ile Hayat ve Ferdi Kaza prim üretimi toplamında bir önceki yıla göre %37 artış söz konusudur. Bireysel Emeklilik Katkı Payları 2008 yılı içinde TL tutarında katkı payı tahsilatı gerçekleştirilmiştir tarihi itibarı ile tahsil edilen katkı paylarının 9 adet Emeklilik Yatırım Fonunda yatırıma yönlendirilmesi sonucu oluşan fon büyüklüğü TL ye ulaşmış olup, %48,51 artış gerçekleştirmiştir yılı Aralık ayında 4 yeni Emeklilik Yatırım Fonu yatırıma yönlendirilmeye başlanmıştır. KARŞILAŞTIRMALI SATIŞ TABLOSU BRANŞLAR 2008 YILI 2007 YILI DEĞĐŞĐM (%) HAYAT ,4 FERDĐ KAZA ,4 BĐREYSEL EMEKLĐLĐK ,4 TOPLAM ,5 Ferdi Kaza Branşı satışlarındaki azalış, üretimin hacim olarak zayıf olmasından kaynaklanmıştır. Bireysel Emeklilik katkı payı satışlarında ise, Başak sigorta ve Başak Emeklilik personel vakfına ait birikimlerin Bireysel Emeklilik sistemine aktralıması nedeni %52 artış söz konusudur. 27

30 MALĐ TABLOLAR 28

31 TARĐHLĐ AYRINTILI BĐLANÇO (TL) VARLIKLAR I Cari Varlıklar Ara.08 A Nakit Ve Nakit Benzeri Varlıklar ,82 1 Kasa 0,00 2 Alınan Çekler 0,00 3 Bankalar ,82 4 Verilen Çekler Ve Ödeme Emirleri () 0,00 5 Diğer Nakit Ve Nakit Benzeri Varlıklar 0,00 B Finansal Varlıklar ile Riski Sigortalılara Ait Finansal Yatırımlar ,20 1 Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar ,87 2 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Finansal Varlıklar 0,00 3 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar ,59 4 Krediler 0,00 5 Krediler Karşılığı () 0,00 6 Riski Hayat Poliçesi Sahiplerine Ait Finansal Yatırımlar ,74 7 Şirket Hissesi 0,00 8 Finansal Varlıklar Değer Düşüklüğü Karşılığı () 0,00 C Esas Faaliyetlerden Alacaklar ,41 1 Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar ,03 2 Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı () 0,00 3 Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar 0,00 4 Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı () 0,00 5 Sigorta Ve Reasürans Şirketleri Nezdindeki Depolar 0,00 6 Sigortalılara Krediler (İkrazlar) 0,00 7 Sigortalılara Krediler (İkrazlar) Karşılığı () 0,00 8 Emeklilik Faaliyetlerinden Alacaklar ,38 9 Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan Şüpheli Alacaklar ,66 10 Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan Şüpheli Alacaklar Karşılığı () ,66 D İlişkili Taraflardan Alacaklar ,76 1 Ortaklardan Alacaklar ,76 2 İştiraklerden Alacaklar 0,00 3 Bağlı Ortaklıklardan Alacaklar 0,00 4 Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslerden Alacaklar 0,00 5 Personelden Alacaklar 0,00 6 Diğer İlişkili Taraflardan Alacaklar 0,00 7 İlişkili Taraflardan Alacaklar Reeskontu () 0,00 8 İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar 0,00 9 İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar Karşılığı () 0,00 E Diğer Alacaklar 6.588,59 1 Finansal Kiralama Alacakları 0,00 2 Kazanılmamış Finansal Kiralama Faiz Gelirleri () 0,00 3 Verilen Depozito ve Teminatlar 0,00 4 Diğer Çeşitli Alacaklar 6.588,59 5 Diğer Çeşitli Alacaklar Reeskontu() 0,00 6 Şüpheli Diğer Alacaklar 0,00 7 Şüpheli Diğer Alacaklar Karşılığı () 0,00 F Gelecek Aylara Ait Giderler Ve Gelir Tahakkukları ,20 1 Gelecek Aylara Ait Giderler ,21 2 Tahakkuk Etmiş Faiz Ve Kira Gelirleri 0,00 3 Gelir Tahakkukları 0,00 4 Gelecek Aylara Ait Diğer Giderler Ve Gelir Tahakkukları ,99 G Diğer Cari Varlıklar ,21 1 Gelecek Aylar İhtiyacı Stoklar 0,00 2 Peşin Ödenen Vergiler Ve Fonlar ,71 3 Ertelenmiş Vergi Varlıkları ,00 4 İş Avansları ,52 5 Personele Verilen Avanslar 45,00 6 Sayım Ve Tesellüm Noksanları 0,00 7 Diğer Çeşitli Cari Varlıklar ,98 8 Diğer Cari Varlıklar Karşılığı () 0,00 I Cari Varlıklar Toplamı ,19 29

32 II Cari Olmayan Varlıklar Ara.08 A Esas Faaliyetlerden Alacaklar ,36 1 Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar 0,00 2 Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı () 0,00 3 Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar 0,00 4 Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı () 0,00 5 Sigorta ve Reasürans Şirketleri Nezdindeki Depolar 0,00 6 Sigortalılara Krediler (İkrazlar) 0,00 7 Sigortalılara Krediler (İkrazlar) Karşılığı () 0,00 8 Emeklilik Faaliyetlerinden Alacaklar ,36 9Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan Şüpheli Alacaklar 0,00 10 Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan Şüpheli Alacaklar Karşılığı () 0,00 B İlişkili Taraflardan Alacaklar 0,00 1 Ortaklardan Alacaklar 0,00 2 İştiraklerden Alacaklar 0,00 3 Bağlı Ortaklıklardan Alacaklar 0,00 4 Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslerden Alacaklar 0,00 5 Personelden Alacaklar 0,00 6 Diğer İlişkili Taraflardan Alacaklar 0,00 7 İlişkili Taraflardan Alacaklar Reeskontu () 0,00 8 İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar 0,00 9 İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar Karşılığı () 0,00 C Diğer Alacaklar 8.272,41 1 Finansal Kiralama Alacakları 0,00 2 Kazanılmamış Finansal Kiralama Faiz Gelirleri () 0,00 3 Verilen Depozito ve Teminatlar 8.272,41 4 Diğer Çeşitli Alacaklar 0,00 5 Diğer Çeşitli Alacaklar Reeskontu() 0,00 6 Şüpheli Diğer Alacaklar 0,00 7 Şüpheli Diğer Alacaklar Karşılığı () 0,00 D Finansal Varlıklar ,36 1 Bağlı Menkul Kıymetler 0,00 2 İştirakler ,36 3 İştirakler Sermaye Taahhütleri () 0,00 4 Bağlı Ortaklıklar 0,00 5 Bağlı Ortaklıklar Sermaye Taahhütleri () 0,00 6 Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüsler 0,00 7 Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüsler Sermaye Taahhütleri () 0,00 8 Finansal Varlıklar Ve Riski Sigortalılara Ait Finansal Yatırımlar 0,00 9 Diğer Finansal Varlıklar 0,00 10 Finansal Varlıklar Değer Düşüklüğü Karşılığı () 0,00 E Maddi Varlıklar ,72 1 Yatırım Amaçlı Gayrımenkuller 0,00 2 Yatırım Amaçlı Gayrımenkuller Değer Düşüklüğü Karşılığı () 0,00 3 Kullanım Amaçlı Gayrımenkuller 0,00 4 Makine Ve Teçhizatlar 0,00 5 Demirbaş Ve Tesisatlar ,35 6 Motorlu Taşıtlar ,20 7 Diğer Maddi Varlıklar (Özel Maliyet Bedelleri Dahil) ,30 8 Kiralama Yoluyla Edinilmiş Maddi Varlıklar 0,00 9 Birikmiş Amortismanlar () ,13 10 Maddi Varlıklara İlişkin Avanslar (Yapılmakta Olan Yatırımlar Dahil) 0,00 F Maddi Olmayan Varlıklar ,83 1 Haklar 0,00 2 Şerefiye 0,00 3 Faaliyet Öncesi Döneme Ait Giderler 0,00 4 Araştırma Ve Geliştirme Giderleri 0,00 6 Diğer Maddi Olmayan Varlıklar ,47 7 Birikmiş İtfalar (Amortismanlar) () ,64 8 Maddi Olmayan Varlıklara İlişkin Avanslar 0,00 GGelecek Yıllara Ait Giderler Ve Gelir Tahakkukları 0,00 1 Gelecek Yıllara Ait Giderler 0,00 2 Gelir Tahakkukları 0,00 3 Gelecek Yıllara Ait Diğer Giderler Ve Gelir Tahakkukları 0,00 HDiğer Cari Olmayan Varlıklar 0,00 1 Efektif Yabancı Para Hesapları 0,00 2 Döviz Hesapları 0,00 3 Gelecek Yıllar İhtiyacı Stoklar 0,00 4 Peşin Ödenen Vergiler Ve Fonlar 0,00 5 Ertelenmiş Vergi Varlıkları 0,00 6 Diğer Çeşitli Cari Olmayan Varlıklar 0,00 5 Diğer Cari Olmayan Varlıklar Amortismanı () 0,00 6 Diğer Cari Olmayan Varlıklar Karşılığı () 0,00 II Cari Olmayan Varlıklar Toplamı ,68 Varlık toplamı ,87 30

33 IIIKısa Vadeli Yükümlülükler Ara.08 A Finansal Borçlar 0,00 1 Kredi Kuruluşlarına Borçlar 0,00 2 Finansal Kiralama İşlemelerinden Borçlar 0,00 3 Ertelenmiş Finansal Kiralama Borçlanma Maliyetleri () 0,00 4 Uzun Vadeli Kredilerin Ana Para Taksitleri Ve Faizleri 0,00 5 Çıkarılmış Tahviller(Bonolar) Anapara, Taksit ve Faizleri 0,00 6 Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar 0,00 7 Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar İhraç Farkı () 0,00 8 Diğer Finansal Borçlar (Yükümlülükler) 0,00 B Esas Faaliyetlerden Borçlar ,11 1 Sigortacılık Faaliyetlerinden Borçlar ,33 2 Reasürans Faaliyetlerinden Borçlar 0,00 3 Sigorta Ve Reasürans Şirketlerinden Alınan Depolar 0,00 4 Emeklilik Faaliyetlerinden Borçlar ,66 5 Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar ,12 6 Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar Borç Senetleri Reeskontu() 0,00 Dİlişkili Taraflara Borçlar ,12 1 Ortaklara Borçlar 0,00 2 İştiraklere Borçlar 0,00 3 Bağlı Ortaklıklara Borçlar 0,00 4 Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslere Borçlar 0,00 5 Personele Borçlar 0,00 6 Diğer İlişkili Taraflara Borçlar ,12 E Diğer Borçlar ,85 1 Alınan Depozito ve Teminatlar 0,00 2 Diğer Çeşitli Borçlar ,85 3 Diğer Çeşitli Borçlar Reeskontu () 0,00 FSigortacılık Teknik Karşılıkları ,00 1 Kazanılmamış Primler Karşılığı Net ,00 2 Devam Eden Riskler Karşılığı Net 0,00 3 Hayat Matematik Karşılığı Net ,00 4 Muallak Hasar Ve Tazminat Karşılığı Net ,00 5 İkramiye Ve İndirimler Karşılığı Net 0,00 6 Yatırım Riski Hayat Sigortası Poliçe Sahiplerine Ait Poliçeler İçin Ayrılan Karşılık 0,00 Net 7 Diğer Teknik Karşılıklar Net (34.377,92) G Ödenecek Vergi Ve Benzeri Diğer Yükümlülükler İle Karşılıkları ,97 1 Ödenecek Vergi Ve Fonlar ,51 2 Ödenecek Sosyal Güvenlik Kesintileri ,70 3 Vadesi Geçmiş, Ertelenmiş Veya Taksitlendirilmiş Vergi Ve Diğer Yükümlülükler 0,00 4 Ödenecek Diğer Vergi Ve Benzeri Yükümlülükler 0,00 5 Dönem Karı Vergi Ve Diğer Yasal Yükümlülük Karşılıkları ,76 6 Dönem Karının Peşin Ödenen Vergi Ve Diğer Yükümlülükleri () 0,00 7 Diğer Vergi Ve Benzeri Yükümlülük Karşılıkları 0,00 H Diğer Risklere İlişkin Karşılıklar ,39 1 Kıdem Tazminatı Karşılığı 0,00 2 Sosyal Yardım Sandığı Varlık Açıkları Karşılığı 0,00 3 Maliyet Giderleri Karşılığı ,39 I Gelecek Aylara Ait Gelirler Ve Gider Tahakkukları 0,00 1 Gelecek Aylara Ait Gelirler 0,00 2 Gider Tahakkukları 0,00 3 Gelecek Aylara Ait Diğer Gelirler Ve Gider Tahakkukları 0,00 J Diğer Kısa Vadeli Yükümlülükler 0,00 1 Ertelenmiş Vergi Yükümlüğü 0,00 2 Sayım Ve Tesellüm Fazlalıkları 0,00 3 Diğer Çeşitli Kısa Vadeli Yükümlülükler 0,00 III Kısa Vadeli Yükümlülükler Toplamı ,44 31

34 IV Uzun Vadeli Yükümlülükler Ara.08 A Finansal Borçlar 0,00 1 Kredi Kuruluşlarına Borçlar 0,00 2 Finansal Kiralama İşlemlerinden Borçlar 0,00 3 Ertelenmiş Finansal Kiralama Borçlanma Maliyetleri () 0,00 4 Çıkarılmış Tahviller 0,00 5 Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar 0,00 6 Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar İhraç Farkı () 0,00 7 Diğer Finansal Borçlar (Yükümlülükler) 0,00 B Esas Faaliyetlerden Borçlar ,00 1 Sigortacılık Faaliyetlerinden Borçlar 0,00 2 Reasürans Faaliyetlerinden Borçlar 0,00 3 Sigorta Ve Reasürans Şirketlerinden Alınan Depolar 0,00 4 Emeklilik Faaliyetlerinden Borçlar ,00 5 Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar 0,00 6 Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar Borç Senetleri Reeskontu () 0,00 C İlişkili Taraflara Borçlar 0,00 1 Ortaklara Borçlar 0,00 2 İştiraklere Borçlar 0,00 3 Bağlı Ortaklıklara Borçlar 0,00 4 Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslere Borçlar 0,00 5 Personele Borçlar 0,00 6 Diğer İlişkili Taraflara Borçlar 0,00 D Diğer Borçlar 0,00 1 Alınan Depozito Ve Teminatlar 0,00 2 Diğer Çeşitli Borçlar 0,00 3 Diğer Çeşitli Borçlar Reeskontu 0,00 E Sigortacılık Teknik Karşılıkları ,00 1 Kazanılmamış Primler Karşılığı Net 0,00 2 Devam Eden Riskler Karşılığı Net 0,00 3 Hayat Matematik Karşılığı Net ,00 4 Muallak Hasar Ve Tazminat Karşılığı Net 0,00 5 İkramiye Ve İndirimler Karşılığı Net 0,00 6Yatırım Riski Hayat Sigortası Poliçe Sahiplerine Ait Poliçeler İçin Ayrılan Karşılık Net 0,00 7 Diğer Teknik Karşılıklar Net 0.00 GDiğer Yükümlülükler Ve Karşılıkları 0,00 1 Ödenecek Diğer Yükümlülükler 0,00 2 Vadesi Geçmiş, Ertelenmiş Veya Taksitlendirilmiş Vergi Ve Diğer Yükümlülükler 0,00 3Diğer Borç Ve Gider Karşılıkları 0,00 F Diğer Risklere İlişkin Karşılıklar ,00 1 Kıdem Tazminatı Karşılığı ,00 2 Sosyal yardım sandığı Varlık Açıkları Karşılığı 0,00 HGelecek Yıllara Ait Gelirler Ve Gider Tahakkukları 0,00 1 Gelecek Yıllara Ait Gelirler 0,00 2 Gider Tahakkukları 0,00 3 Gelecek Yıllara Ait Diğer Gelirler Ve Gider Tahakkukları 0,00 I Diğer Uzun Vadeli Yükümlülükler 0,00 1 Ertelenmiş Vergi Yükümlülüğü 0,00 2 Diğer Çeşitli Uzun Vadeli Yükümlülükler 0,00 IV Uzun Vadeli Yükümlülükler Toplamı ,00 32

35 V Özsermaye Ara.08 A Ödenmiş Sermaye ,00 1 (Nominal) Sermaye ,00 2 Ödenmemiş Sermaye () 0,00 3 Sermaye Düzeltmesi Olumlu Farkları 0,00 4 Sermaye Düzeltmesi Olumsuz Farkları () 0,00 B Sermaye Yedekleri 0,00 1 Hisse Senedi İhraç Primleri 0,00 2 Hisse Senedi İptal Karları 0,00 3 Sermayeye Eklenecek Satış Karları 0,00 4 Yabancı Para Çevirim Farkları 0,00 5 Diğer Sermaye Yedekleri 0,00 C Kar Yedekleri ,73 1 Yasal Yedekler ,86 2 Statü Yedekleri 0,00 3 Olağanüstü Yedekler 0,00 4 Özel Fonlar (Yedekler) 0,00 5 Finansal Varlıkların Değerlemesi ,87 6 Diğer Kar Yedekleri 0,00 D Geçmiş Yıllar Karları ,00 1 Geçmiş Yıllar Karları ,00 EGeçmiş Yıllar Zararları () 0,00 1 Geçmiş Yıllar Zararları 0,00 FDönem Net Karı ,70 1 Dönem Net Karı ,70 2 Dönem Net Zararı () 0,00 Özsermaye Toplamı ,43 YÜKÜMLÜLÜK TOPLAMI ,87 33

36 DÖNEMĐ AYRINTILI GELĐR TABLOSU (TL) ITEKNİK BÖLÜM Ara.08 A Hayat Dışı Teknik Gelir ,79 1 Kazanılmış Primler (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) , Yazılan Primler (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) , Brüt Yazılan Primler (+) , Reasüröre Devredilen Primler () 8.264, Kazanılmamış Primler Karşılığında Değişim (Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak)(+/) , Kazanılmamış Primler Karşılığı () , Kazanılmamış Primler Karşılığında Reasürör Payı (+) , Devam Eden Riskler Karşılığında Değişim (Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak)(+/) 0, Devam Eden Riskler Karşılığı () 0, Devam Eden Riskler Karşılığında Reasürör Payı (+) 0,00 2 Teknik Olmayan Bölümden Aktarılan Yatırım Gelirleri 0,00 3 Diğer Teknik Gelirler (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) 0, Brüt Diğer Teknik Gelirler (+) 4.696, Brüt Diğer Teknik Gelirlerde Reasürör Payı () 0,00 B Hayat Dışı Teknik Gider() ,79 1 Gerçekleşen Hasarlar (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) , Ödenen Hasarlar (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) , Brüt Ödenen Hasarlar () , Ödenen Hasarlarda Reasürör Payı (+) 0, Muallak Hasarlar Karşılığında Değişim (Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak) (+/) , Muallak Hasarlar Karşılığı () , Muallak Hasarlar Karşılığında Reasürör Payı (+) ,00 2 İkramiye ve İndirimler Karşılığında Değişim (Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak) (+/) 0, İkramiye ve İndirimler Karşılığı () 0, İkramiye ve İndirimler Karşılığında Reasürör Payı (+) 0,00 3 Diğer Teknik Karşılıklarda Değişim (Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak) (+/) 0,00 4 Faaliyet Giderleri () ,87 C Teknik Bölüm Dengesi Hayat Dışı (A B) ,00 D Hayat Teknik Gelir ,48 1 Kazanılmış Primler (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) , Yazılan Primler (Reasürör payı Düşülmüş Olarak) , Brüt Yazılan Primler (+) , Reasüröre Devredilen Primler () , Kazanılmamış Primler Karşılığında Değişim ,00 (Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak) (+/) Kazanılmamış Primler Karşılığı () , Kazanılmamış Primler Karşılığında Reasürör Payı ( + ) , Devam Eden Riskler Karşılığında Değişim 0,00 (Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak) (+/) Devam Eden Riskler Karşılığı () 0, Devam Eden Riskler Karşılığında Reasürör Payı ( + ) 0,00 2 Hayat Branşı Yatırım Geliri ,44 3 Yatırımlardaki Gerçekleşmemiş Karlar 0,00 4 Diğer Teknik Gelirler (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) ,78 E Hayat Teknik Gider ,28 1 Gerçekleşen Hasarlar (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) , Ödenen Tazminatlar (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) , Brüt Ödenen Tazminatlar () , Ödenen Tazminatlarda Reasürör Payı (+) , Muallak Tazminatlar Karşılığında Değişim ,17 (Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak) (+/) Muallak Tazminatlar Karşılığı () , Muallak Hasarlar Karşılığında Reasürör Payı (+) ,90 2 İkramiye ve İndirimler Karşılığında Değişim 0,00 (Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak) (+/) 2.1 İkramiye ve İndirimler Karşılığı () 0, İkramiye ve İndirimler Karşılığında Reasürör Payı (+) 0,00 3 Hayat Matematik Karşılığında Değişim ,00 (Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak)(+/) 3.1 Hayat Matematik Karşılığı () , Hayat Matematik Karşılığında Reasürör Payı (+) 0,00 4 Yatırım Riski Hayat Sigortası Poliçe Sahiplerine Ait Poliçeler İçin Ayrılan 0,00 Karşılıklarda Değişim (Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak)(+/) 4.1 Yatırım Riski Hayat Sigortası Poliçe Sahiplerine 0,00 Ait Poliçeler İçin Ayrılan Karşılıklar() 4.2 Yatırım Riski Hayat Sigortası Poliçe Sahiplerine 0,00 Ait Poliçeler İçin Ayrılan Karşılıklarda Reasürör Payı (+) 5 Diğer Teknik Karşılıklarda Değişim 0,00 (Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak) (+/) 6 Faaliyet Giderleri () ,41 7 Yatırım Giderler () 0,00 8 Yatırımlardaki Gerçekleşmemiş Zararlar () 0,00 9 Teknik Olmayan Bölüme Aktarılan Yatırım Gelirleri () 0,00 F Teknik Bölüm Dengesi Hayat (DE) ,20 G Emeklilik Teknik Gelir ,08 1 Fon İşletim Gelirleri ,72 2 Yönetim Gideri Kesintisi ,08 3 Giriş Aidatı Gelirleri ,15 4 Ara Verme Halinde Yönetim Gideri Kesintisi ,19 5 Özel Hizmet Gideri Kesintisi 0,00 6 Sermaye Tahsis Avansı Değer Artış Gelirleri 0,00 7 Diğer Teknik Gelirler 2.711,94 H Emeklilik Teknik Gideri ,59 1 Fon İşletim Giderleri () ,31 2 Sermaye Tahsis Avansları Değer Azalış Giderleri () 0,00 3 Faaliyet Giderleri () ,39 4 Diğer Teknik Giderler () ,89 I Teknik Bölüm Dengesi Emeklilik (G H) ,51 34

37 IITEKNİK OLMAYAN BÖLÜM ARALIK 2008 C Teknik Bölüm Dengesi Hayat Dışı ,00 F Teknik Bölüm Dengesi Hayat ,20 I Teknik Bölüm Dengesi Emeklilik ,51 J Genel Teknik Bölüm Dengesi (C+F+I) ,69 K Yatırım Gelirleri ,75 1 Finansal Yatırımlardan Elde Edilen Gelirler ,31 2Finansal Yatırımların Nakde Çevrilmesinden Elde Edilen Karlar ,00 3 Finansal Yatırımların Değerlemesi ,45 4 Kambiyo Karları ,66 5 iştiraklerden Gelirler ,33 6 Bağlı Ortaklıklar ve Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslerden Gelirler 0,00 7 Arazi, Arsa ile Binalardan Elde Edilen Gelirler 0,00 8 Türev Ürünlerden Elde Edilen Gelirler 0,00 9 Diğer Yatırımlar 0,00 10 Hayat Teknik Bölümünden Aktarılan Yatırım Gelirleri 0,00 L Yatırım Giderleri () ,71 1 Yatırım Yönetim Giderleri Faiz Dahil () 0,00 2 Yatırımlar Değer Azalışları () 0,00 3 Yatırımların Nakte Çevrilmesi Sonucunda Oluşan Zararlar () 9.269,60 4 Hayat Dışı Teknik Bölümüne Aktarılan Yatırım Gelirleri () 0,00 5 Türev Ürünler Sonucunda Oluşan Zararlar () 0,00 6 Kambiyo Zararları () 0,00 7 Amortisman Giderleri () ,11 8 Diğer Yatırım Giderleri () 0,00 M Diğer Faaliyetlerden ve Olağandışı Faaliyetlerden Gelir ve Karlar ile Gider ve Zararlar (+/) ,27 1 Karşılıklar Hesabı (+/) ,62 2 Reeskont Hesabı (+/) 0,00 3 Zorunlu Deprem Sigortası Hesabı (+/) 0,00 4 Enflasyon Düzeltmesi Hesabı (+/) 0,00 5 Ertelenmiş Vergi Varlığı Hesabı (+/) ,00 6 Ertelenmiş Vergi Yükümlülüğü Gideri () 0,00 7 Diğer Gelir ve Karlar ,34 8 Diğer Gider ve Zararlar () ,99 9 Önceki Yıl Gelir ve Karları 0,00 10 Önceki Yıl Gider ve Zararları() 0,00 N Dönem Net Karı veya Zararı ,70 1 Dönem Karı Veya Zararı ,46 2 Dönem Karı Vergi ve Diğer Yasal Yükümlülük Karşılıkları () ,76 3 Dönem Net Karı Veya Zararı ,70 4 Enflasyon Düzeltme Hesabı 35

38 DÖNEMĐ NAKĐT AKIM TABLOSU (TL) Cari Dönem 01/01/ / A. ESAS FAALİYETLERDEN KAYNAKLANAN NAKİT AKIMLARI 1. Sigortacılık faaliyetlerinden elde edilen nakit girişleri ,45 2. Reasürans faaliyetlerinden elde edilen nakit girişleri 0,00 3. Emeklilik faaliyetlerinden elde edilen nakit girişleri ,84 4. Sigortacılık faaliyetleri nedeniyle yapılan nakit çıkışı () ,53 5. Reasürans faaliyetleri nedeniyle nakit çıkışı () 0,00 6. Emeklilik faaliyetleri nedeniyle nakit çıkışı () ,69 7. Esas faaliyetler sonucu oluşan nakit (A1+A2+A3A4A5A6) ,07 8. Faiz ödemeleri () 0,00 9. Gelir vergisi ödemeleri () , Diğer nakit girişleri , Diğer nakit çıkışları () , Esas faaliyetlerden kaynaklanan net nakit ,47 B. YATIRIM FAALİYETLERİNDEN KAYNAKLANAN NAKİT AKIMLARI 1. Maddi varlıkların satışı 8.250,00 2. Maddi varlıkların iktisabı () ,64 3. Mali varlık iktisabı () ,32 4. Mali varlıkların satışı ,31 5. Alınan faizler ,57 6. Alınan temettüler 0,00 7. Diğer nakit girişleri 0,00 8. Diğer nakit çıkışları () 0,00 9. Yatırım faaliyetlerinden kaynaklanan net nakit ,90 C. FİNANSMAN FAALİYETLERİNDEN KAYNAKLANAN NAKİT AKIMLARI 1. Hisse senedi ihracı 0,00 2. Kredilerle ilgili nakit girişleri 0,00 3. Finansal kiralama borçları ödemeleri () 0,00 4. Ödenen temettüler () ,56 5. Diğer nakit girişleri 0,00 6. Diğer nakit çıkışları () 0,00 7. Finansman faaliyetlerinden kaynaklanan net nakit ,56 D. KUR FARKLARININ NAKİT VE NAKİT BENZERLERİNE OLAN ETKİSİ ,44 E. Nakit ve nakit benzerlerinde meydana gelen net artış ,31 (A12+B9+C7+D) F. Dönem başındaki nakit ve nakit benzerleri mevcudu ,69 G. Dönem sonundaki nakit ve nakit benzerleri mevcudu (E+F) ,00 36