Raporun Ait Olduğu Dönem : Park Plaza No: 14 Kat Maslak / ĐSTANBUL. Genel Müdürlük Telefon No :

Transkript

1

2 Raporun Ait Olduğu Dönem : Bankanın Ticaret Ünvanı : TAIB YatırımBank A.Ş. Genel Müdürlük Adresi : Eski Büyükdere Caddesi Park Plaza No: 14 Kat Maslak / ĐSTANBUL Genel Müdürlük Telefon No : Genel Müdürlük Faks No : Elektronik Site Adresi : Elektronik posta adresi : yatirim@yatirimbank.com.tr 2 / 13

3 ĐÇĐNDEKĐLER I. SUNUŞ 1. Konsolide Olmayan Özet Finansal Bilgiler 2. Banka nın Tarihsel Gelişimi 3. Ana Sözleşmede, Banka Sermayesinde ve Ortaklık Yapısında Meydana Gelen Değişiklikler 4. Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Genel Müdür ve Yardımcılarının Bankada Sahip Oldukları Paylara Đlişkin Açıklamalar 5. Yönetim Kurulu Başkanı ve Genel Müdür ün Ara Döneme Đlişkin Değerlendirmeleri ve Beklentileri 6. Faaliyetlere ve Sektördeki Konumun Değerlendirilmesine Đlişkin Açıklamalar 7. Yeni Hizmet ve Faaliyetlerle Đlgili Olarak Araştırma Geliştirme Uygulamalarına Đlişkin Bilgiler II. YÖNETĐME VE KURUMSAL YÖNETĐM UYGULAMALARINA ĐLĐŞKĐN BĐLGĐLER 1. Üst Yönetime Đlişkin Bilgiler 2. Denetçilerin Görev Süreleri ve Mesleki Deneyimleri 3. Yönetim Kurulu ve Komite Üyelerinin Toplantılara Katılımları Hakkında Bilgiler 4. Đnsan Kaynakları Politikası 5. Risk Grubu ile Yapılan Đşlemler 6. Destek Hizmeti Alınan Kuruluşlara Đlişkin Bilgiler III. FĐNANSAL BĐLGĐLER VE RĐSK YÖNETĐMĐNE ĐLĐŞKĐN DEĞERLENDĐRMELER 1. Denetim Komitesinin Đç Sistemlerin Đşleyişine Đlişkin Değerlendirmeleri 2. Finansal Tablolar ile Mali Bünyeye Đlişkin Bilgiler 3. Mali Bünye, Kârlılık ve Borç Ödeme Gücüne Đlişkin Değerlendirme 4. Risk Yönetimi Politikaları 5. Derecelendirme Kuruluşlarınca Verilen Notlara Đlişkin Bilgiler 6. Rapor Dönemi Dahil Son Beş Yıllık Döneme Đlişkin Özet Finansal Bilgiler 3 / 13

4 1. Konsolide Olmayan Özet Finansal Bilgiler TAIB YatırımBank A.Ş. nin 31 tarihi itibariyle ara dönem faaliyet sonuçlarına ilişkin konsolide olmayan özet finansal bilgilerine aşağıdaki tabloda yer verilmiştir. Faaliyet raporunda sunulan finansal bilgiler, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından düzenlenen Bankalarca Kamuya Açıklanacak Finansal Tablolar Đle Bunlara Đlişkin Açıklama ve Dipnotlar hakkında Tebliğe göre hazırlanmış konsolide olmayan finansal durum tablolarına uyumlu olarak belirtilmiştir. (Bin TL) Toplam Aktifler Nakit Değerler ve Merkez Bankası Alım-Satım Amaçlı Finansal Varlıklar Bankalar ve Para Piyasaları Krediler Bağlı Ortaklıklar Diğer Aktifler Alınan Krediler Para Piyasalarına Borçlar - - Ödenmiş Sermaye Özkaynaklar Net Dönem Kar ve Zararı (1.140) (4.685) Sermaye Yeterlilik Rasyosu % 89,68 96,49 Aktiflerin Dağılımı : Bankanın varlıklarının %38 ini, ürün çeşitliliği yaratmak ve kurumsal finansman faaliyetlerinde bulunmak amacıyla gerçekleştirilen stratejik şirket satın alımı nedeniyle finansal kuruluş niteliğinde olmayan bağlı ortaklığı oluşturmaktadır. Faaliyetleri geçici kapalılık durumunda olan aracı kurum TAIB Yatırım Menkul Değerler A.Ş. ile birlikte bağlı ortaklıklar, Banka varlıklarının %62 sini oluşturmaktadır. Bankanın risk ağırlıklı varlıklarının kısa devlet borçlanma senetlerinden oluşması ve aktif kompozisyonunda değişikliğe gidilmemesine bağlı olarak sermaye yeterliliği standart rasyosu 2011 yılı ilk çeyrek sonu itibariyle %89,68 ile yasal düzenlemelerle saptanan sınırın oldukça üzerinde gerçekleşmiştir. Hazine biriminin başlıca işlevsel faaliyetleri para piyasaları, menkul değerler ve döviz alımsatım işlemleri olup, finansal varlıklara yapılan plasman hacmi, dönem içerisinde likiditede yaşanan daralmaya bağlı olarak azalmıştır. Bankanın likit varlıklarının devlet iç borçlanma senetlerinden oluşan menkul kıymetler üzerinde değerlendirilmesi, kurumsal finansman ve yatırım danışmanlığı faaliyetlerinde bulunulması yönünde oluşturulan politika 2012 yılınının ilk çeyreğinde de sürdürülmüştür. 4 / 13

5 2. Banka nın Tarihsel Gelişimi TAIB YatırımBank A.Ş., Bahreyn de kurulu TAIB Bank B.S.C.(c) nin bağlı ortaklığı olarak, 1988 yılından bu yana yatırım bankacılığı lisansı ile Türkiye de faaliyet göstermektedir. Banka nın merkezi Đstanbul dadır. Banka kuruluşundan cari döneme kadar statüsünde herhangi bir değişiklik olmamıştır. Türkiye de kurulan ilk yabancı yatırım bankası olan TAIB YatırımBank A.Ş. nin ayrıca sermaye piyasası aracılık hizmetleri sağlayan bağlı ortaklığı (TAIB Yatırım Menkul Değerler A.Ş ) bulunmaktadır. Kurulduğu günden 2001 yılına kadarki süreçte kurumsal ve ticari finansman, kurumsal krediler, sendikasyonlar, halka arz, dış ticaret finansmanı, portföy yönetimi ve danışmanlık gibi yatırım bankacılığı hizmetlerini sektörde öncü insan kaynağı ile sunan ve lider yatırım bankası konumunu koruyan TAIB YatırımBank A.Ş., bu tarihte yaşanan ekonomik kriz ve belirsizliğe bağlı olarak artan risk algılaması nedeniyle ana hissedarının aldığı karar çerçevesinde faaliyetlerini küçültmüş ve yönünü Özel Bankacılık ve Varlık Yönetimi faaliyetlerine çevirerek 2006 ve 2007 yıllarını yeniden yapılanma, potansiyel ortaklıklara yönelik görüşme süreci içerisinde spekülatif faaliyetlerden uzak duran bir anlayış içerisinde geçirmiştir. TAIB YatırımBank A.Ş., 2007 yılında ana ortağı TAIB Bank B.S.C nin %58,57 hissesinin Dubai Holding e ait Dubai Financial Group LLC tarafından alınmasından sonra Dubai Finansal Grubununun dolaylı iştiraki olarak faaliyet göstermekte ve Körfez Bölgesi nden sermaye akımının Türkiye ye sevk edilmesinde katalizör olma yolunda Yatırım Danışmanlığı ve Alternatif Yatırımlar, Kurumsal Finansman ve Fon Yönetimi alanlarında operasyonlarını yürütmektedir. Bankanın hakim ortağı TAIB Bank B.S.C.(c) nin çoğunluk hisselerininin 2007 yılında Dubai Financial Group LLC tarafından satın alınması üzerine başlattığı Dolaylı Pay Sahipliği Değişikliği ne ilişkin süreç, 2008 Aralık ayında BDDK tarafından onanarak sonuçlanmış ve Bankanın dolaylı pay sahipliği değişikliği kabul bulmuştur. Şirket birleşmeleri ve satınalmaları, finansal ortaklıklar, özelleştirme, finansal yeniden yapılandırma ile proje finansmanı konularında 1995 ten beri faaliyet gösteren butik kurumsal finansman şirketi PDF Kurumsal Finansman ve Danışmanlık Hizmetleri A.Ş. nin (PDF) %100 bağlı ortaklığımız TAIB Yatırım Menkul Değerler A.Ş. tarafından 2008 yılında satın alınması sağlanarak hizmet kapsamı genişletilmiştir. Satınalma sürecinde hakim ortağımız, stratejik olarak Türkiye ye verdiği önemi teyiden Bankanın sermayesini nakden 7,2 milyon TL arttırmıştır. Küresel ekonomik krizin sermaye piyasalarındaki iş imkanları ve sektöre yönelik sağlıklı öngürü yapabilme, sağlıklı ve kârlı yapı kurabilme imkanları üzerindeki olumsuz etkilerine bağlı olarak TAIB Yatırım Menkul Değerler A.Ş. nin geçici kapalılık halinin uzatılması talebiyle SPK ya yapılan başvuru sonucunda SPK tarafından bağlı ortaklığımızın geçici kapalılık halinin 01 Ekim 2012 tarihine kadar uzatılmasına karar verilmiştir. 5 / 13

6 Banka Yönetim Kurulunca, geçici kapalılık durumu devam eden bağlı ortaklığımızın doğrudan hakim hissedarı konumunda olduğu PDF Kurumsal Finansman Danışmanlık A.Ş. nin Bankamızca satın alınmasına karar verilmiş ve 2009 yılında grubun kurumsal finansman faaliyetlerini yürüten PDF Kurumsal Finansman Danışmanlık A.Ş. nin gayri faal durumda bulunan bağlı ortaklığımız yerine doğrudan Bankamızın bağlı ortaklığına dönüştürülmesi sağlanmıştır. Bankamız faaliyetlerini PDF tarafından verilen kurumsal finansman hizmetlerini tamamlayacak şekilde genişletmeye devam etmiş ve 2008 yılında PDF in gruba dahil edilmesini takiben 2009 yılı içerisinde alt yapı yatırımları, bankaların sorunlu alacaklarının satışı ve sorunlu varlıkların kredilendirilmesi konularında danışmanlık hizmeti sağlamaya başlamıştır. TAIB Grubunun likidite ve sermaye yapısının güçlendirilmesi ve stabil hale getirilmesi, aktif kalitesinin iyileştirilmesi, gelir yaratıcı fonksiyonların yeniden yapılandırılması ve Bankanın kâr üreten bir mali bünyeye kavuşturulması amacıyla 2010 yılsonu itibariyle Ana Ortak nezdinde göreve başlayan Üst Yönetim ve Strateji Ekibi, TAIB Grubu iştiraklerinin nüfuz alanındaki coğrafyaları da kapsayacak küresel iş stratejilerinin tesis edilmesine yönelik faaliyetlerini sürdürmüştür. Ana ortak bankanın yerleşik bulunduğu Bahreyn de politik risklerin ve huzursuzlukların, dolaylı hakim ortak Dubai Finansal Grubunun yerleşik bulunduğu Dubai de likidite sorunlarının devam etmesine ve stratejik yatırımcıların yatırım planlarını geçici olarak beklemeye almalarına bağlı olarak yeniden sermayelendirme ve stratejik yatırımcılarla desteklenecek yeni iş stratejilerinin uygulamaya konulması ve gelir getirici faaliyetlerin yeniden yapılandırılması süreci 2011 yılında tamamlanamamıştır. Ana ortak TAIB Bank B.S.C. Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimi bu gelişmeleri değerlendirerek TAIB Grubu operasyonlarının yeniden yapılandırılmasına karar vermiş ve yetkin olunan faaliyet alanlarına odaklanmak, karlı olmayan operasyonları kapatmak ve giderlerini azaltmak üzere bir dizi tedbir almıştır. Đhtiyaç duyulan kaynakların temininde lider yatırımcı kuruluşlar ile stratejik ortaklıkların tesisine yönelik çalışmaların yakın zaman içerisinde sonuçlanması beklenmektedir. 6 / 13

7 3. Ana Sözleşmede, Banka Sermayesinde ve Ortaklık Yapısında Meydana Gelen Değişiklikler 31 tarihi itibariyle Bankamızın ödenmiş sermaye tutarı 34,200,000 TL olup, TAIB Bank B.S.C.(c) sermayede tam kontrol sahibidir. Raporlama döneminde ortaklık ve sermaye yapısında herhangi bir değişiklik olmamıştır. Bankanın dolaylı hakim ortağı Dubai Financial LLC, TAIB YatırımBank A.Ş. de %58,2 oranında pay sahibidir. Ortağın Ünvanı Hisse Adedi Sermaye Pay Oranı % Tutarı (TL) TAIB Bank B.S.C.(c) Sheikh Abdullah Mohammed 39,300 39, Baroom Iqbal G. Mamdani 39,300 39, Sheikh Abdulrahman Al Jeraisy 39,300 39, Sheikh Abdulaziz Al Rashed 39,300 39, First Anglo Holdings Ltd. 39,300 39, Sanjeev Kathpalia Sheikh Ahmed Mohammed Baroom Toplam 34,200,000 34,200, Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Genel Müdür ve Yardımcılarının Bankada Sahip Oldukları Paylara Đlişkin Açıklamalar Genel Müdür ün Bankanın sermaye yapısında sahip olduğu pay sembolik düzeyde olup, diğer yönetim kurulu üyeleri ve genel müdür yardımcılarının Bankada sahip oldukları pay bulunmamaktadır. 7 / 13

8 5. Yönetim Kurulu Başkanı ve Genel Müdür ün Ara Dönem Faaliyetlerine Đlişkin Değerlendirmeleri ve Beklentileri Bankamızın 2012 yılı birinci çeyrek finansal sonuçlarına göre; toplam aktif büyüklüğümüz bin TL; toplam özkaynak büyüklüğü ise bin TL olarak gerçekleşmiştir. Bankamız, özsermaye açığı nedeniyle yatırım danışmanlık faaliyet konularına yoğunlaşma ve spekülatif faaliyetlerden uzak durma prensibi paralelinde çalışmalarını sürdürmüştür. Bu dönemde de yurtiçi ve uluslararası özellikli projelerin finansmanı hizmetleri üzerindeki çalışmalarımız devam etmiştir. Yapılandırılmış finansmana aracılık ve finansal danışmanlık hizmetlerine odaklanan faaliyet alanınımız içerisinde yönetilen projelerin gerçekleşmelerinin uzun soluklu olması nedeniyle dönem içerisinde herhangi bir kurumsal finansman projesi başarı geliri oluşmamıştır ve Bankamız 2012 yılının ilk üç aylık dönemini bin TL net zarar ile tamamlamış bulunmaktadır. Bankamız, ana ortak TAIB Bank B.S.C., yönetimine atanan bağımsız üyelerininin önderliğinde yeniden yapılandırma, sermaye açığının giderilmesi ve sürdürülebilir karlılık hedefinin tesis edilmesi yönündeki çalışmalarını sürdürmektedir. Bankamızın yeniden yapılanma sürecinde devam eden güvenleri, gösterdikleri sürekli rehberlikleri ve tavsiyeleri için yönetim kurulumuza ve düzenleyici otoriteye şükranlarımı ve dönem içindeki gayretkar çalışmalarından dolayı tüm kadromuza takdirlerimi sunarım. Prof. Dr. Murat Ali YÜLEK Yönetim Kurulu Başkanı Gürhan OKAY Genel Müdür Vekili 8 / 13

9 6. Faaliyetlere ve Sektördeki Konumun Değerlendirilmesine Đlişkin Açıklamalar Rapor tarihi itibarıyla, Banka faaliyet konularında ve Banka nın sektör içindeki konumunda önemli bir değişiklik olmamıştır. Bankanın sahip olduğu likit aktifler, kısa vadeli alım satım amaçlı hazine bonosu ve devlet tahvili portföyünden oluşmaktadır. Bu nedenle, Banka risk ağırlıkları aktifleri açısından sektöre kıyasla oldukça düşük bir orana sahiptir. Vadeli döviz alım-satım ve swap para alım-satım işlemleri riskten korunma amaçlı olarak ve piyasa koşulları çerçevesinde arbitraj amaçlı spot döviz alım satım işlemleri gerçekleştirilmektedir. Bankanın konsolide olmayan gelirleri, menkul değerlerden alınan faizler, sermaye piyasası işlem karları, kambiyo işlem karları ve yatırım danışmanlık ücretlerinden oluşmaktadır. Dönem sonu itibariyle toplam 14 personeli ile yatırım bankacılığı faaliyetlerini sürdüren Bankamızın temel aktivitelerini Fon Yönetimi, Kurumsal Finansman ve Yatırım Danışmanlığı işlemleri oluşturmaya devam etmiştir. Bankamızın kalkınma ve yatırım bankaları toplam aktif büyüklüğü içerisindeki payı, geçtiğimiz döneme kıyaslandığında gelişme göstermemiştir. Bunda en büyük etken ana hissedar TAIB Bank B.S.C.(c) nin küresel kriz sonrası dönemde azalan likidite imkanlarına bağlı olarak aracılık / danışmanlık projelerine ağırlık verilmiş olmasıdır. 7. Yeni Hizmet ve Faaliyetlerle Đlgili Olarak Araştırma Geliştirme Uygulamalarına Đlişkin Bilgiler Bulunmamaktadır. 9 / 13

10 II. YÖNETĐME VE KURUMSAL YÖNETĐM UYGULAMALARINA ĐLĐŞKĐN BĐLGĐLER 1. Üst Yönetime Đlişkin Bilgiler Genel müdür ve yönetim kurulu üyesi Sanjeev KATHPALIA, 07 Şubat 2012 tarihinde istifa ederek bankamızdaki görevlerinden ayrılmıştır. Banka yönetim kurulu nun 18 Nisan 2012 tarihli ve 07 sayılı kararına istinaden genel müdür vekili olarak hukuk işlerinden sorumlu genel müdür yardımcısı Gürhan OKAY görevlendirilmiştir yılı sonunda TAIB Grubunun yeni strateji ekibinin bir üyesi olarak enerji alanındaki yatırım bankacılığı projelerine liderlik etmeye başlayan Syed Shezad ABEDI, banka yönetim kurulunun 16 Şubat 2012 ve 03 sayılı kararına istinaden yönetim kurulu üyeliğine atanmıştır. Yönetim kurulunun 10 Nisan 2012 tarihli ve 05 sayılı kararı uyarınca Syed Khurshid HUSAIN in yönetim kurulu ve denetim komitesi üyeliği görevlerinden istifasının kabülüne karar verilmiştir. Yönetim kurulu başkanı Prof.Dr. Murat Ali YÜLEK, yönetim kurulunun 18 Nisan 2012 tarihli ve 09 sayılı kararına istinaden geçici süre ile denetim komitesi üyeliğine atanmıştır. Yönetim kurulunun 26 Nisan 2012 tarihli ve 10 sayılı kararı uyarınca Sohail Sultan AHMAD ın yönetim kurulu üyeliği görevinden istifasının kabulüne karar verilmiştir yılı olağan genel kurul toplantısı 27 Nisan 2012 tarihinde yapılmış ve toplantı nisabı %99,42 olarak gerçekleşmiştir. Olağan genel kurul toplantı tutanağı Đstanbul Ticaret Sicili Memurluğunca 11 Mayıs 2012 tarihinde tescil olunmuştur. Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nde ilan süreci rapor tarihi itibariyle devam etmektedir. 2. Denetçilerin Görev Süreleri ve Mesleki Deneyimleri Bankanın 27 Nisan 2012 tarihinde gerçekleştirilen olağan genel kurul toplantısında, görev süresi sona eren Denetçi Zeynep DOĞANÇAY yerine, ana sözleşmenin 13. maddesi uyarınca bir yıl süre ile görev yapmak üzere Nilüfer ÇEREZCĐ seçilmiştir. Lisans eğitimini Marmara Üniversitesi Đşletme bölümünde tamamlamıştır yılları arasında PwC Türkiye ofisinde vergi bölümünde müdür, yılları arasında Deloitte Türkiye ofisinde birleşme ve satınalmalar departmanında vergi müdürü olarak görev yapmıştır yılından bu yana profesyonel faaliyetlerini yönetici direktör olarak yeraldığı Lotus Consulting Solutions LcS ünvanlı kuruluş bünyesinde vergi, finans ve yönetim danışmanlığı hizmetleri üzerine sürdüren Nilüfer ÇEREZCĐ, serbest muhasebeci ve mali müşavir ünvanı taşımaktadır. 3. Yönetim Kurulu ve Komite Üyelerinin Toplantılara Katılımları Hakkında Bilgiler Rapor tarihi itibariyle 16 adet Yönetim Kurulu Kararı, 2 adet Denetim Komitesi Kararı alınmış olup, 2012 yılına ilişkin ilk Yönetim Kurulu Toplantısı 25 Ocak 2012 tarihinde Bankamız düzenlemelerine uygun olarak gerçekleştirilmiştir. 10 / 13

11 4. Đnsan Kaynakları Uygulamaları Personel sayısındaki değişimler haricinde dönem içinde insan kaynakları uygulamaları ve politikalarında herhangi bir değişiklik olmamıştır yılı sonunda çalışan sayısı 16 iken, rapor döneminde 14 olarak gerçekleşmiştir. 5. Risk Grubu ile Yapılan Đşlemler Grup içerisindeki bankacılık işlemleri mevzuat hükümleri çerçevesinde gerçekleştirilmektedir. Yapılan işlemler arasında en önemli tutarlar, TAIB den alınan krediler ile bağlı ortaklığa işletme sermayesi temin edilmesine yönelik rotatif nitelikte kullandırılan krediler ile ilgilidir. Fiyatlandırma ve diğer koşullar piyasada geçerli olan oran ve koşullar üzerinden yapılmaktadır. Ayrıca, Bankamızın dahil olduğu risk grubu ile ilgili açıklamalara 31/03/2012 tarihli konsolide olmayan bağımsız denetim raporunun beşinci bölüm beşinci dipnotunda Bankanın dahil olduğu risk grubuna ilişkin açıklamalar bölümünde yer verilmiştir. 6. Destek Hizmeti Alınan Kuruluşlara Đlişkin Bilgiler Raporlama döneminde tedarik edilen hizmetlerin kapsamı ve taraflarına ilişkin herhangi bir değişiklik olmamıştır. 11 / 13

12 III. FĐNANSAL BĐLGĐLER VE RĐSK YÖNETĐMĐNE ĐLĐŞKĐN DEĞERLENDĐRMELER 1. Denetim Komitesinin Đç Sistemlerin Đşleyişine Đlişkin Değerlendirmeleri Raporlama döneminde herhangi bir değişiklik olmamıştır. 2. Finansal Tablolar ile Mali Bünyeye Đlişkin Bilgiler Ayrıntılı bilgiye TAIB YatırımBank A.Ş. nin 31 tarihi itibariyle hazırlanan ara dönem konsolide olmayan finansal raporunda yer verilmiştir. 3. Mali Bünye, Kârlılık ve Borç Ödeme Gücüne Đlişkin Değerlendirme TAIB Grubunun 2011 yılında yaşadığı kaynak ve likidite sıkıntısına bağlı olarak TAIB YatırımBank A.Ş. yatırım bankacılığı ürünlerinde yerel ve uluslararası ölçekteki aracılık ve danışmanlık projeleri ağırlıklı faaliyetlerine dönem içerisinde devam etmiştir. Bankanın likit varlıklarının devlet iç borçlanma senetlerinden oluşan menkul kıymetler üzerinde değerlendirilmesi, kazanç yapısının ağırlıklı olarak kurumsal finansman ve yatırım danışmanlığı faaliyetlerinden elde edilecek komisyon gelirlerine dayanması yönünde oluşturulan politika 2012 yılının ilk üç ayında da sürdürülmüştür. Bankamızın daralan likidite imkanlarına bağlı olarak kısa vadeli borçlanmalar hakim hissedardan ve hakim hissedar nezdinde kredi limiti bulunan finansal kuruluşlardan sağlanmıştır. Bankanın varlıklarının %38 ini, ürün çeşitliliği yaratmak ve kurumsal finansman faaliyetlerinde bulunmak amacıyla gerçekleştirilen stratejik şirket satın alımı nedeniyle finansal kuruluş niteliğinde olmayan bağlı ortaklığı oluşturmaktadır. Faaliyetleri geçici kapalılık durumunda olan Aracı Kurum TAIB Yatırım Menkul Değerler A.Ş. ile birlikte Bağlı Ortaklıklar, Banka varlıklarının %62 sini oluşturmaktadır. Bankanın risk ağırlıklı varlıklarının kısa devlet borçlanma senetlerinden oluşması ve dönem içinde aktif kompozisyonunda değişiklik yapılmamasına bağlı olarak sermaye yeterliliği standart rasyosu 31 itibariyle %89,68 ile yasal düzenlemelerle saptanan sınırın oldukça üzerinde gerçekleşmiştir. Dönem içerisinde herhangi bir kurumsal finansman projesi başarı geliri oluşmamıştır ve Bankamız 2012 yılının ilk üç aylık dönemini konsolide olmayan verilere göre bin TL dönem zararı ile tamamlamıştır. Yatırım danışmanlığı faaliyet gelirlerinin planlanan düzeyde realize olmamasına bağlı olarak faaliyet giderleri karşılanamamış ve hedeflenen gelir hacmine ulaşılamaması sonucunda bir önceki döneme göre özkaynaklar %8 oranında azalmıştır. Banka ortaklarının, insan ve finansal kaynak büyüklüğünün ve çeşitliliğinin güçlendirilmesine, yeniden yapılandırma ve planlanan büyüme için gerekli olan sermayenin temin edilmesine yönelik çalışmaları sürmüştür. 12 / 13

13 4. Risk Yönetimi Politikaları Raporlama döneminde herhangi bir değişiklik olmamıştır. 5. Derecelendirme Kuruluşlarınca Verilen Notlara Đlişkin Bilgiler TAIB YatırımBank A.Ş. nin 2012 yılı birinci çeyrek sonu itibariyle derecelendirme kuruluşlarınca verilen herhangi bir derecelendirme notu bulunmamaktadır. 6. Rapor Dönemi Dahil Son Beş Yıllık Döneme Đlişkin Özet Finansal Bilgiler TL ( 000) 31/03/ /12/ /12/ /12/ /12/2008 Toplam Aktifler Menkul Değerler Likit Aktifler Bağlı Ortaklıklar Özkaynaklar Faiz Gelirleri Faiz Giderleri Net K/Z (1.140) (4.685) (3.598) (3.110) (3.091) SYR % 89,68 96,49 76,49 60,24 78,54 13 / 13