2015 Yılı Mali Sonuçlarının Değerlendirilmesi -Olağan Genel Kurul Toplantısı-

Transkript

1 Yılı Mali Sonuçlarının Değerlendirilmesi -Olağan Genel Kurul Toplantısı- 31 Mart 2016

2 Yılı Değerlendirmesi

3 Aktiflerin dağılımı müşteri kaynaklı olmaya devam ediyor Aktiflerin Dağılımı (%, Milyar TL) %16 241,1 279,6 Diğer Aktifler * Zorunlu Karşılıklar Krediler %15 %16 %9 %8 %59 %60 Müşteri kaynaklı aktiflerin artan ağırlığı Aktif büyümesi boyunca kredi kaynaklı kalırken menkul kıymetler portföyüne stratejik alımlar yapıldı Menkul Kıymetler * Reeskontlar dahil %17 %

4 Ekonomiye olan destek, aktif kalitesi korunarak sürdürülüyor Canlı Krediler (Milyar TL) Büyümenin ana unsurları Sürdürülebilir & sağlıklı büyüme stratejisi ile ekonomiye sağlanan kesintisiz destek Yabancı Para (YP) 142,9 %40 %19 (%4) * 170,4 %41 Yıllık Büyüme TL İşletme Kredileri 1 %29 Bireysel Krediler %13 Konut Kredileri %21 Oto Kredileri %19 YP Kredi büyümesi te devam eden belirsizlikler ve dalgalanma nedeniyle kısıtlandı ürk Lirası (TL) %60 %18 % Takipteki kredi oranı sektör ortalamasının altında kalmaya devam etti Garanti: %2,7 ** ; Sektör: %2,9 Üstün tahsilat performansı: Yıllık %67 Büyüme 4 * Dolar cinsinden ** Sektör ile karşılaştırma yapabilmek için konsolide olmayan mali tablolar baz alınmıştır 1 İşletme Kredileri; TL Krediler TL Tüketici Kredileri 2 Özel, genel ve serbest karşılıkları içerir

5 Dinamik yönetilen fonlama yapısı Mevduat ağırlıklı fonlama yapısı çeşitlendirilmiş kaynaklarla desteklendi Pasiflerin Dağılımı (%) Para Piyasasına Borçlar %6 Alınan Krediler %14 Menkul Kıymet ihraçları %5 Diğer %8 Özkaynaklar %11 Vadesiz Mevduatlar %14 Vadesiz Mevduatlar (TL Milyar) %20 38,3 31,9 Vadeli Mevduatlar % Mevduat / Toplam Pasifler: %56 Toplam Mevduat Büyümesi: +%17 5

6 En yüksek sürdürülebilir gelir yaratabilme kapasitesi ve verimli maliyet yönetimi Olağan Bankacılık Gelirleri 1 % Pazar Payı Garanti Banka I Banka II %13,5 %11,4 %12,9 %13,2 %11,2 %13,2 Faaliyet Giderleri 2 / Ort. Aktifler %2.3 Banka III 2006 %9,4 %10,3 Olağan Bankacılık Gelirlerinde # yılına göre, rakip gruptaki özel bankalar arasında pazar payı kazanan tek banka 1 Sektör rakamları BDDK aylık finansallarından alınmıştır. Olağan Bankacılık Giderleri: Net Faiz Gelirleri Kredi ve Menkul Kıymet Provizyonları + Ticari Kar/Zarar+ Net Ücret ve Komisyon Gelirler, 2 Vergi cezası, idari para cezası ve komisyon iadeleri hariç Etkin maliyet yönetimi Şube başı verimlilikte korunan liderlik 6

7 Sermaye yaratarak büyüme stratejisi güçlü sermaye oranlarını güvence altına alıyor Sermaye Yeterliliği Sermaye Yeterlilik Rasyosu Çekirdek Sermaye Rasyosu İç kaynaklar ile beslenen güçlü sermaye yapısı büyüme potansiyelini destekliyor %12,8 %13,5 %12,9 Tavsiye Edilen SYR: %12 Zorunlu SYR: %8 > Çekirdek Sermaye Toplam Sermayenin: %95 i Konsolide olmayan: %94 Sektör: %84 (Basel III ile uyumlu) 1 Konsolide olmayan verilere göre, rakip banka gruplaması içinde (Isbank, Akbank, YKB, Halkbank, Vakıfbank) 7

8 Ana Katkıda Bulunanlar İştiraklerin katkısı güçlü kalmaya devam ederken, artış eğilimini sürdürüyor Konsolide Net Kâr Net Kâra Katkısı %1,0 * ek karşılıklar hariç *:~%5 25 yıllık deneyimi ile Hollanda nın 15. Büyük bankası %88 Net Kâra Katkısı %5,4 6 yıldır üst üste en kârlı emeklilik şirketi %12 İştiraklerin Grup Net Kârına Katkısı Net Kâra Katkısı %3,1 800 milyon ABD Doları işlem hacmi ile 2. sırada * Net kâra katkı, artan proaktif risk yaklaşımı nedeniyle, 2.çeyrekten bu yana baskı altında Net Kâra Katkısı %1,6 18 yıllık deneyimi ile Romanya nın 10. büyük bankası 8

9 Tekrar eden güçlü performans köklü ve güçlü stratejimizin yansıması Özel bankalar arasında en yüksek karlılık oranları Regülasyon baskısı & piyasadaki dalgalanmalara rağmen güçlü performans Yılı Net Kârı TL 3.6mia + Artan gerçek bankacılık gelirleri + Net Faiz Marjı, Net Ücret & Komisyon gelirleri performansı Risk-getiri dengesi önceliği Sağlam aktif kalitesi, üstün tahsilat performansı Sermaye Yaratarak Büyüme En yüksek çekirdek sermaye oranı * Disiplinli maliyet yönetimi En yüksek şube başı verimlilik oranları * İştiraklerden gelen güçlü katkı: %12 * Karşılaştırma rakipler arasında yapılmıştır ve konsolide olmayan verilere dayanmaktadır. Rakip Bankalar: Işbank, Akbank, Yapı Kredi, Halkbank ve Vakif Bank. Verimlilik oranları şube başına olağan bankacılık gelirlerini, aktif, mevduat ve nakdi kredi büyüklüklerini kapsamaktadır. 9

10 TEŞEKKÜRLER Türkiye Garanti Bankası A.Ş. ( TGB ), bu sunum dokümanını ( Doküman ) yalnızca TGB ile ilgili ileriye dönük öngörü ve açıklamaları kapsayan bilgi vermek amacıyla hazırlamıştır ( Bilgi ). TGB burada verilen Bilgi nin bütünlüğü ve doğruluğuyla ilgili herhangi bir beyan veya taahhütte bulunmamaktadır. Bilgi, herhangi bir bildirim yapılmaksızın değişebilir. Doküman veya Bilgi yatırım tavsiyesi ya da TGB nin hissesini almaya ya da satmaya yönelik tavsiye olarak tefsir edilemez. Bu Doküman ve/veya Bilgi kopyalanamaz, ifşa edilemez ya da TGB tarafından Doküman ve/veya Bilgi gönderilen ya da teslim edilen kişi ya da TGB den talep eden kişi dışında hiçbir kişiye dağıtılamaz. TGB, burada ifade edilen ya da ima edilen ileriye dönük tüm öngörü ve açıklamalarla ya da Bilgi de veya iletilen diğer tüm yazılı veya sözlü ifadelerde yer alan eksikliklerle ilgili herhangi bir sorumluluk kabul etmemektedir.