FON BÜLTENİ ARALIK 2016 SAYI 53

Transkript

1 Değerli Müşterimiz, Geleceğe dair önemli bir adım atarak emeklilik birikimlerinizi bizimle değerlendiriyorsunuz. Bu fon bülteni ile size, emeklilik birikimlerinizin değerlendirildigi piyasa ve ekonomik koşullarla ilgili genel değerlendirmelerimizi, emeklilik fonlarımızdaki son gelişmeleri, önerdiğimiz fon dağılım seçeneklerini ve fon riskleri gibi pek çok konuda bilgiler sunuyoruz. Buradaki bilgilerden yararlanarak, değişen piyasa koşullarına göre birikimlerinizi yönlendirdiğiniz fon dağılımlarınızı kendiniz de belirleyebilirsiniz. Sorularınız için dilediğiniz zaman numaralı Sesli Yanıt Sistemimizden bizi arayabilir veya internet adresimizden emeklilik yatırım fonlarınız hakkında detaylı bilgiye ulaşabilirsiniz.

2 PİYASALAR Euro bölgesi büyüme verisi %0,3 ile beklentiler doğrultusunda gerçekleşirken Japonya büyüme verisi ise beklentilerin altında kaldı. kuru hareketleri ve petrol fiyatlarındaki yükselişin enflasyon görünümüne dair yukarı yönlü risk oluşturduğu cümlesi oldu. Aralık ayı enflasyon verisine göz attığımızda hem TÜFE ve hem de ÜFE beklentilerin üzerinde gerçekleşti. Aylık ÜFE %2,98 yıllık ÜFE %9,94 seviyesine yükseldi. TÜFE de benzer bir yükseliş meydana geldi. Aylık TÜFE %1,64 ve yıllık TÜFE %8,53 oldu. Yıllık TÜFE de beklenti %7,65 seviyesindeydi. Enflasyondaki sert yükselişin ardından döviz kurları da rekor tazeledi. YURTDIŞI PİYASALAR Aralık ayında piyasalar ABD de yaşanan gelişmelere yoğunlaştı. ABD de başkanlık seçimleri sonrasında yeni başkan Trump ın Ocak ayında göreve başlamadan önce yeni kabinesi şekillenmeye başladı. Bunun yanında FED toplantısı ve büyüme verileri takip edildi. FED in Aralık ayı toplantısında piyasa beklentileri doğrultusunda 25 baz puanlık faiz artırımı gerçekleşti. Piyasalar her ne kadar bu gelişmeyi fiyatlamış olsa da FED in 2017 yılı için beklentilerini revize etmesi piyasaları hareketlendirdi. FED, 2017 yılı için üç faiz artışı öngörüsünde bulundu. Bu değişiklik, doların diğer para birimleri karşısında hızlı bir artışa yol açtı. Bu değişiklikte özellikle yeni başkan Trump ın izleyeceği politikaların etkili olduğu tahmin edilmekte. OPEC ülkeleri petrol arzının azaltılması konusunda anlaşmaya varırken petrol fiyatları da sert şekilde yükselişe geçti. Brent petrol ay içerisinde 57 doların üzerine yükseldi. Bir çok kurum ise 2017 yılı petrol beklentilerini yukarı yönde revize etti. Aralık ayında üçüncü çeyrek büyüme verileri açıklandı. ABD büyüme verisi beklentilerin üzerinde %3,5 olarak açıklandı. YURTİÇİ PİYASALAR Yurtiçi piyasalarda Aralık ayında gündem yoğundu. Bir yandan yurtiçinde artan terör olayları güvenlik endişelerini artırırken diğer yandan enflasyon, cari açık; yurtdışıdan ise FED kararları vb. gelişmeler piyasaların gündemini belirledi. TCMB nin Aralık ayı toplantısında faizler sabit bırakıldı. Piyasalar faizlerin artırılacağına kesin gözüyle baksalar da değişikliğin olmaması döviz kurlarında sert yükselişe yol açtı. TCMB PPK toplantı özetinde, 3. çeyrekteki ivme kaybı sonrası alınan destekleyici teşvik ve tedbirlerin katkısıyla 4. çeyrekte iktisadi faaliyetlerde toparlanma beklendiği vurgulandı. Toplantı özetindeki önemli ifadelerden biri ise Yakın dönemde küresel belirsizliklerdeki artışa bağlı olarak yaşanan döviz Aralık ayında yaşanan terör saldırıları da piyasaları tedirgin etti. İstanbul ve Kayseri de gerçekleşen saldırılarda bir çok sivil ve polis şehit oldu. Global piyasalarda yaşanan gelişmeler de piyasaların gündemindeydi. Özellikle FED kararları sonrasında hareketlenmeler oldu. FED, piyasa beklentileri doğrultusunda faizleri 25 puan artırsa da 2017 yılı için üç faiz artışı öngörüsü doların diğer para birimleri karşısında yukarı yönde hareketlendirdi.

3 PİYASA ve EKONOMİK VERİLER Enflasyon, Mevduat ve Kâr Payı Yılbaşı Borsa İstanbul Yılbaşı Kapanış TÜFE 1,64 8,53 8,17 XU100 5,60 8,94-16, ,66 Mevduat Getirisi 10,17 9,43 XU030 5,60 9,23-17, ,58 Kar Payı Getirisi 8,73 7,79 KATLM 7,00 9,27-8, ,90 BIST-KYD Fiyat Endeksleri Yıl Başı Döviz Kurları Yıl Başı BIST-KYDKIRA_KAMU 0,75 8,48 8,54 USD 2,98 20,60 25,41 3,5192 BIST-KYDKIRA_OZEL 0,84 11,00 10,34 EUR 2,02 16,52 12,61 3,7099 BIST-KYD365 1,10 10,26 7,33 BIST-KYDALTIN_K 0,72 31,26 11,53

4 EMEKLİLİK FONLARIMIZDAKİ SON DURUM FON ADI FON KODU RİSK SEVİYESİ FON İŞLETİM GİDERİ FONUN AMACI 1 AYLIK YILBAŞI KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ / EŞİK DEĞER Alternatif Katkı AGT 0,95 Fon, devlet katkısının yatırıma yönlendirilmesi amacıyla kurulmuştur. Fon portföyünün tamamı Devlet Katkısı Hakkında belirtilen portföy sınırlamalarına uygun şekilde yönetilir. Fon portföyünde sürekli olarak en az %75 oranında Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen TL cinsinden kira sertifikalarına, gelir ortaklığı senetlerine yer verir. 1,00 7,64 9,27 0,74 Katılım Standart AGD 5 Fon, Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %60'ı Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş olmak koşuluyla Türk Lirası cinsinden Kira Sertifikalarına yer verir. Ayrıca piyasa koşullarına göre fon portföyünde, %40 ağırlığını aşmamak koşuluyla, bankalar veya yatırım yapılabilir kredi notuna sahip olan diğer ihraççılar tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden, kira sertifikaları ve faize dayalı olmayan borçlanma araçlarına yer verilebilir. 0,88 6,85 7,34 0,74 Muhafazakar Katılım Esnek AGM 6 Fon, Muhafazakâr Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. 1,24 6,19 9,18 0,67 Büyüme Amaçlı Katılım Esnek AGB 6 Fon, Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. 1,95 3,79 6,86 0,75 Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek AGG 4 Fon, Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır 1,59 4,79 7,98 0,75 Altın Katılım AGA 2,75 Fon, portföyünde sürekli olarak en az %80 oranında altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçları bulunduran Altın Emeklilik Yatırım fonudur. Fon portföyünde dünya altın fiyatları cinsinden düzenli ve istikrarlı gelir akımları elde edilmesi amaçlanmaktadır. Buna ek olarak Fon portföyünde yer verilecek olan altın harici kıymetli madenlerin ve diğer yatırım araçlarının %20 ağırlığını geçmemesi ve de katılım bankacılığı ilkeleri ile uyumlu olması esastır. 0,39 29,93 9,07 0,53 Katılım Hisse Senedi AGH 6 Fon, Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %80 oranında katılım bankacılığı esaslarına uygun Türk hisse senetleri bulundurduğundan dolayı yüksek riskli fon özelliği taşımaktadır. 5,36 5,77 4,02 6,36 : Emeklilik Yatırım Fonu Eşik Değer

5 FON DAĞILIMI Bireysel Emeklilik Planları Kapsamında ALTERNATİF FON DAĞILIMI SEÇENEKLERİ Portföy Dağılım İçerisindeki Oranları Yılbaşı Riskten Kaçınan AGD 50%, AGM 50% 1,06 6,52 8,26 Orta Düzey Risk Alan AGD 20%, AGB 30%, AGA 5%, AGH 15%, AGM 30% 1,96 6,72 7,34 Risk Alabilen AGH 50%, AGM 10%, AGB 30%, AGA 10% 3,43 7,63 5,89 FONLARIN AKTİF DAĞILIMI ( ) Portföy Dağılımları AGB AGM AGH AGG AGD AGA AGT Fon Açıklaması Katılım Esnek Muhafazakar Katılım Esnek Katılım Hisse Senedi Grup Katılım Esnek Katılım Standart Altın Katılım Alternatif Katkı Kamu Kesimi Faizsiz Borçlanma Araçları (Kira Sertifikası) 53,10 74,43 3,71 60,57 92,75 0, Hisse 39,18 6,84 96,29 29,19-0,00 - Katılma Hesabı 2,54 0,85 0,00 4,33 7,25 0,00 0,00 Altın 0,00 6,75 0,00 0,00 0, ,00 Faizsiz Yabancı Borçlanma Araçları (Döviz Sukuk) 5,18 11,13 0,00 5,91 0,00 0,00 0,00 Toplam

6 FON İÇERİKLERİ FON İÇERİKLERİ ( ) FON ADI FON KODU YATIRIM STRATEJİSİ FON BÜYÜKLÜĞÜ (TL) Asya Emeklilik Ve Hayat Alternatif Katkı Emeklilik Yatırım Fonu AGT %90 BIST-KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 BIST-KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %9 BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi Asya Emeklilik Ve Hayat Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu AGD %90 BIST-KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 BIST-KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %9 BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi Asya Emeklilik Ve Hayat Muhafazakar Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGM %100 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Kar Payı TL Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGB %100 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGG %100 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları Asya Emeklilik Ve Hayat Altın Katılım Emeklilik Yatırım Fonu AGA %90 BIST-KYD Altın Fiyat Endeksi Ağırlıklı Ort. + %10 BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu AGH %90 Katılım Endeksi + %1 BIST-KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 BIST-KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %8 BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi

7 YÜZDESEL GETİRİ GRAFİKLERİ (30 ARALIK) Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Emeklilik Yatırım Fonları YÜZDESEL GETİRİ 9,00% 8,00% 7,00% 7,00% 6,00% 5,60% 5,60% 5,36% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 2,98% 2,02% 0,72% 1,00% 0,88% 1,24% 1,95% 1,59% 0,39% 0,00% 1,00% 2,00% 3,00% 4,00% 5,00% 6,00% 7,00% 8,00% KATILIM ENDEKSİ BIST 100 BIST 30 DOLAR EURO ALTIN (GR) AGT AGD AGM AGB AGG AGA AGH

8 AÇIKLAMALAR 1. Bu bültende sunulan geçmiş dönemlere ilişkin veriler, yalnızca bilgi amaçlı sunulmaktadır. Veriler, bu bültende, emeklilik yatırım fonları halka arz tarihleri ve ilerisi kapsanacak şekilde sunulmaktadır ve fonların gelecek dönemler için de aynı getiriyi sağlayacağı anlamına gelmez. 2. Bu bülten, Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. personeli, katılımcıları ve acentelerinin bilgilendirilmesi amacı ile hazırlanıp belli sayıda çoğaltılmıştır. 3. Bültende yer alan açıklama ve getiri kıyasları reklam ve ilan niteliği taşımamaktadır ve performans ölçüm özelliğinde değillerdir. 4. Bu bültende yer alan veriler izinsiz olarak çoğaltılamaz; kısmen bile olsa amacı dışında kullanılamaz; yayınlanamaz. 5. Bültende yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri hiçbir zaman Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. için bağlayıcı değildir. 6. Bu bültendeki bilgiler, kamuya açık kaynaklardan toplanmıştır ve üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende yer alan bilgilerdeki ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki veya bu kaynakların seçimindeki herhangi bir hata ve/veya eksiklik ve/veya kusurdan Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu değildir. 7. Bu doküman ile üçüncü şahıslara alım veya satım yapmaları yolunda herhangi bir telkin ve teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak herhangi bir işlem ve/veya eylemin sonuçlarından Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu tutulamaz. Bizi Sosyal Medyada Takip Edin!