KREDİ GARANTİ FONU A.Ş. KOBİ LER İLE EL ELE BÜYÜMEK

Transkript

1 KREDİ GARANTİ FONU A.Ş. KOBİ LER İLE EL ELE BÜYÜMEK

2 KGF ; Bakanlar Kurulu nun 14 Temmuz 1993 tarih, sayılı Resmi Gazete de yayımlanan 93/4496 sayılı Kararına istinaden faaliyet gösteren AECM üyesi özgün bir KREDİ KEFALET Kuruluşudur. AECM (Avrupa Karşılıklı Garanti Kuruluşları Birliği)

3 Ortaklık ve Sermaye Yapısı

4 Toplam Kaynaklar Öz Kaynaklar 262 milyon TL Yabancı Kaynaklar milyon TL Hazine AYF BTC Co. Toplam milyon TL

5 Kuruluş Amacı Çeşitli sebepler ile bankalardan kredi kullanmayan KOBİ grubuna giren işletmelerin, banka kredisi kullanımlarına kefil olarak işletmelere destek vermek ve bu sayede yatırımlarının ve işletmelerinin finansmanında banka kredisi kullanmalarını mümkün hale getirmek. 1

6 KGF Şubesi Bulunan İller Şubelerimiz

7 YARARLANICI KRİTERLERİ KOBİ ve KOBİ sayılan vasıflara sahip Esnaf ve Sanatkar, Tarımsal İşletme, Çiftçi ve Serbest Meslek mensubu olmak, İflas ve tasfiye sürecinde olmamak, Vergi ve SGK borçlarından dolayı takibat sürecinde olmamak, Finans Kurumları tarafından haklarında takibat bulunmamak.

8 KOBİ Ciro/Aktif Toplamı 40 Milyon TL Çalışan Sayısı 250 Kişi 2005/9617 sayılı Küçük ve Orta Büyüklükteki İşletmelerin Tanımı, Nitelikleri ve Sınıflandırılması Hakkında Yönetmelik

9 KGF YE TANINAN DEVLET DESTEKLERİ Kurumlar Vergisi Muafiyeti KDV İstisnası Harç ve Damga Vergisi İstisnası

10 KGF Kefaleti; KOBİ ler lehine açılmış bir kredi iken, bankalar için bir teminat tır.

11 KEFALETİMİZİN NİTELİĞİ KOBİ LER LEHİNE MÜŞTEREK BORÇLU ve MÜTESELSİL KEFİL sıfatı ile verilen KEFALET

12 ÇALIŞILAN BANKA VE FİNANS KURUMLARI Kamu Bankaları Kalkınma ve Yatırım Bankaları Özel Sermayeli Bankalar Katılım Bankaları Finansal Kiralama Şirketleri Türkiye Teknoloji Geliştirme Vakfı

13 Kamu Bankaları Türkiye Halk Bankası A.Ş. Vakıflar Bankası T.A.O. T.C. Ziraat Bankası A.Ş.

14 Kalkınma ve Yatırım Bankaları Türk Eximbank (Türkiye İhracat Kredi Bankası A.Ş.) Türkiye Kalkınma Bankası A.Ş BankPozitif Kredi ve Kalk. Bankası A.Ş.

15 Özel Sermayeli Bankalar Türkiye Garanti Bankası A.Ş. Şekerbank T.A.Ş. Yapı ve Kredi Bankası A.Ş Tekstil Bankası A.Ş. Türk Ekonomi Bankası A.Ş. Finansbank A.Ş. Denizbank A.Ş. Türkiye İş Bankası A.Ş. Alternatif Bank A.Ş. Akbank T.A.Ş. HSBC Bank A.Ş. ING Bank A.Ş. Anadolubank A.Ş. Burgan Bank A.Ş. Turkland Bank A.Ş. Turkish Bank A.Ş.

16 Katılım Bankaları Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Asya Katılım Bankası A.Ş. Türkiye Finans Katılım Bankası A.Ş. Kuveyt Türk Katılım Bankası A.Ş.

17 Finansal Kiralama Şirketleri Garanti Finansal Kiralama A.Ş. Halk Finansal Kiralama A.Ş. Ak Finansal Kiralama A.Ş. Finans Finansal Kiralama A.Ş. İş Finansal Kiralama A.Ş. Vakıf Finansal Kiralama A.Ş. TEB Finansal Kiralama A.Ş. Anadolu Finansal Kiralama A.Ş. Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. EFG Finansal Kiralama A.Ş. Şeker Finansal Kiralama A.Ş. Deniz Finansal Kiralama A.Ş. Alternatif Finansal Kiralama A.Ş.

18 KEFALET VERİLEN KREDİ Bireysel tüketici kredileri hariç olmak üzere; TÜRLERİ Leasing işlemleri dahil, KOBİ lerin faaliyetlerinde kullanılmak üzere her tür nakdi ve gayri nakdi krediler.

19 KREDİ GARANTİ FONU KAYNAKLARI?

20 KREDİ GARANTİ FONU KAYNAKLARI 1- Özkaynaklar, 2- Hazine Kaynağı, 3- Diğer Kaynaklar, Önemli Not : 2 ve 3 nolu kaynaklar ile vermiş olduğumuz kefaletler ile kullandırılan kredilerde Bankalar, ayrılması gereken zorunlu karşılıklardan muaf tutulmuştur.

21 Kefalet Türleri 1. Risk Paylaşımına Dayalı Kefaletler - Banka Talepli Kefaletler - Portföy Garantisi Sistemi (PGS) Kapsamındaki Kefaletler 2. Doğrudan Verilen Kefaletler - KOSGEB Geri Ödemeli Destekleri -TÜBİTAK Transfer Ödemeleri -TTGV ( Türkiye Teknoloji Geliştirme Vakfı ) Destekleri -EXİMBANK Kredileri

22 Risk Paylaşım Esaslı Sistem Risk Paylaşım Oranları Öz Kaynaklardan Verilen Kefaletlerde KGF Payı : max. % 80 Banka Payı : min. % 20 Hazine Desteğinden Verilen Kefaletlerde KGF Payı : max. % 75 Banka Payı : min. % 25

23 Kefalet Limitleri Öz Kaynaklar; Bir KOBİ için kefalet üst limiti TL, Bir risk grubuna ait yararlanıcılar için TL. Hazine Desteği; Bir KOBİ için kefalet üst limiti 1,500,000.-TL, Bir risk grubuna ait yararlanıcılar İçin 2,000,000.-TL.

24 Kefaletin Fiyatlandırılması Öz Kaynaklarda; - Kefalet riski üzerinden kaynağına ve kredinin türüne göre yıllık % 0,5-2 oranında komisyon tahsil edilir. Hazine Desteğinde; - İlk yıl %1, izleyen yıllarda ise kefalet riski üzerinden %0,9 oranında komisyon tahsil edilir.

25 Kefaletin Teminatlandırılması Öz Kaynaklarda; - KGF ve Banka risk paylaşım oranında ayrı ayrı teminat tesis ederler. Hazine Desteğinde; - Banka tarafından tesis edilen teminatlar KGF ile garameten paylaşılır.

26 HAZİNE KAYNAKLI KEFALETLERİN KULLANIM ESASLARI Yararlanıcının /9617 sayılı yönetmelik vasfına sahip KOBİ olması, Başvuru için en az iki (yıl sonu) bilanço dönemi faaliyet gösterilmiş ve faaliyetleri halen devam ediyor olmalı, Firma ve risk grubu (yönetim ve denetimdeki ortaklar dahil) iflas, fesih,iflas erteleme ve konkordato sürecinde olmamalı, Vergi ve SGK borçlarının olmaması veya yapılandırılmış olup, düzenli ödeniyor olması, TCMB memzuç kayıtlarında, tarihinden önce takipli kredisinin bulunmaması, Kredi vadesi, 6 aydan az olmamak üzere azami 8 yıl vadeli olacaktır,

27 Özkaynak Destekli Kredilerin Temerrüde Düşmesi Halinde Takip Sorumluluğu Kimdedir? Bankalar ve KGF, sorumlu olduğu tutarlar üzerinden ve ayrı ayrı takip işlemlerini gerçekleştirir

28 Hazine Destekli Kredilerin Temerrüde Düşmesi Halinde Takip Sorumluluğu Kimdedir? Teminatların nakde çevrilmesine dair kanuni takip işlemler KGF ve Hazine adına bankalar tarafından yürütülecektir.

29 Kredi Desteğinden Yararlanabilmek İçin Ne Zamana Kadar Başvurulabilir? Destek için kredi başvuru süresi 31/12/2015 tarihinde sona erecektir.

30 Teşekkürler... KREDİ GARANTİ FONU A.Ş. İZMİR ŞUBESİ İbrahim ANAR (Şube Müdürü / ibrahimanar@kgf.com.tr) Özgül GÜLDEN (Mali Tahlil Uzmanı / ozgultuncer@kgf.com.tr) Melih DÖNMEZ (Mali Tahlil Uzman Yrd / melihdonmez@kgf.com.tr) Elif ERGİN (Operasyonel İşlemler Yetkili Yrd. / elifergin@kgf.com.tr) ŞUBE İLETİŞİM BİLGİLERİ; Şube Tel : / Faks : Adres : Cumhuriyet Bulvarı No: 58 Kat:2 Konak / İZMİR Web :