TÜRKİYE İHRACAT KREDİ BANKASI A.Ş. TÜRK EXIMBANK YURT DIŞI MAĞAZALAR YATIRIM KREDİSİ UYGULAMA ESASLARI 20/08/2013 REVİZYONU

Transkript

1 TÜRKİYE İHRACAT KREDİ BANKASI A.Ş. TÜRK EXIMBANK YURT DIŞI MAĞAZALAR YATIRIM KREDİSİ UYGULAMA ESASLARI 20/08/2013 REVİZYONU TARİH : 06/09/1996 AMAÇ VE KONU: Madde sayılı Kanuna ilişkin 2013/4286 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı nın 6. Maddesine istinaden, Türk ürünlerinin ihracatı amacına yönelik olarak yurt dışında Mağaza/Alışveriş Merkezi kurulması yönünde girişimde bulunan Türkiye'de yerleşik firmalara destek vermek amacıyla yürürlüğe konulan Türk Eximbank Yurt Dışı Mağazalar Yatırım Kredisi programının kuralları, şartları ve takip usulleri bu Uygulama Esasları ile düzenlenmiştir. İşbu Uygulama Esasları çerçevesinde yapılacak kredilendirme işlemleri borçlunun Bankamız nezdindeki risk seviyesi dikkate alınarak Yönetim Kurulu veya Yönetim Kurulu nun tarih 07 no.lu kararı çerçevesinde ihdas edilen ilgili kredi komitelerinin kararlarına istinaden yürütülür. İşbu Uygulama Esasları kapsamında Banka Yönetim Kurulu nca tahsis edilen limitler çerçevesinde yapılacak kredi kullandırım işlemleri Birim Kredi Tahsis Komitesi Kararları na istinaden yürütülür. TANIM VE KAPSAM: Madde 2- Yurt Dışı Mağazalar Yatırım Kredisi kapsamında ihracatta kalıcı pazarlar edinilmesi ve net döviz girdisinin artırılmasını teminen, Türk firmalarının yurt dışında marka tanıtım faaliyetlerinin desteklenmesi amacıyla kendi markası ile yurt dışında açacakları mağazaların yatırım harcamaları ile değişik pazarlarda Türk menşeili her türlü tüketim malı niteliğindeki ürünleri doğrudan pazarlaması amacıyla, herhangi bir ülkede değişik ürünlerin sergilendiği çeşitli bölümleri içeren satış mağazaları veya bir ya da birden fazla firmanın bir araya gelerek kuracakları alışveriş merkezleri oluşturulmasına yönelik yatırım harcamaları finanse edilir. Yurt Dışı Mağazalar Yatırım Kredisi, Türkiye'de yerleşik firmalara; SERBEST DÖVİZ: Madde 3- Krediye ilişkin Vergi Resim Harç İstisna Belgesinin (VRHİB) kapatılması taahhüdü karşılığında kullandırılır. Bu Uygulama Esaslarında açıklık olmayan hallerde İhracat, Vergi, Resim ve Harç İstisnası ile Kambiyo Mevzuatındaki genel düzenlemeler dikkate alınır. T.C. Merkez Bankası nca (TCMB) alım satımı yapılan konvertibl dövizler (TL dahil) serbest döviz olarak kabul edilir. VERGİ, RESİM, HARÇ İSTİSNASI: Madde 4- Krediye VRHİB alınmış olması kaydıyla İhracat, İhracat Sayılan Satış ve Teslimler ile Döviz Kazandırıcı Hizmet ve Faaliyetlerde Vergi, Resim ve Harç İstisnası Hakkındaki Karar ve bu karara ilişkin tebliğlerde yer alan hükümler dahilinde vergi resim ve harç istisnası uygulanır. Kaynak Kullanımını Destekleme Fonu'na ilişkin hususlarda ilgili karar, tebliğ ve genelge hükümleri çerçevesinde işlem yapılır. FİRMA LİMİTİ: Madde 5- Yurt Dışı Mağazalar Yatırım Kredisi Programı kapsamında bir firmaya tanınan azami limit tutarı 25 milyon ABD Doları dır. Söz konusu limit ABD Doları, EURO ve TL olarak kullanılabilir. Limit iptali hususunda Türk Eximbank yetkilidir. 1

2 FİNANSMAN KAPSAMI: Madde 6- Tahsis edilen kredi, yatırım dönemine ilişkin harcama belgeleri karşılığında kullandırılır. Bu tür harcamaların düzenlenmiş fatura, hakediş ve bunun ödendiğini gösteren destekleyici belgeler ile bankamıza ibraz edilmesi gerekmekte olup, yapılacak inceleme sonucu uygun bulunanlar ödenir. Birden fazla Türk firmasının ortak olması durumunda kredi, diğer firmalar tarafından 8. Madde de belirtilen şekilde tesbit edilmiş olan, temsil yetkisi verilmiş firma eliyle kullandırılır. KREDİ KONUSU PROJEDE ARANAN ÖZELLİKLER: Madde 7- Projenin inceleme ve değerlendirmesinde; Projenin kredi amacına uygunluğu, Kredi vadesi içerisinde gerçekleştirilmesi planlanan ihracat tutarı Yatırım tutarı unsurlarının ne kadarının Türkiye'den temin edileceği, Yatırımın yapıldığı ülkede bu amaçla şirket kurulması halinde, yatırımın yapılacağı ülkedeki yabancı sermaye mevzuatı çerçevesinde, kredi talep eden firmanın söz konusu şirket içerisinde sahip olduğu sermaye payı (birden fazla Türk firmasının ortak olması ve kredi talebini birlikte iletmeleri halinde sahip oldukları sermaye payları toplamı) dikkate alınır. MÜRACAAT ŞEKLİ: Madde 8- Firma tarafından her bir kredi talebi bazında aşağıdaki belgelerle birlikte Türk Eximbank'a müracaat edilmesi gerekmektedir. Kredi kullandırılacak firmalarda özkaynak tutarının negatif olmaması koşulu aranacaktır. Kredi Talep Formu (Ek-1), Proje Bilgi Formu (Ek-2), Birden fazla Türk firmasının ortaklığının söz konusu olduğu yatırımlarda, talep formunda belirtilen firmanın işbu Uygulama Esaslarında belirtilen kredi ile ilgili olarak, temsilci firma seçildiğini gösteren noterden tasdikli idare ve temsil yetki belgesi (Ek-3), Teminat mektubu düzenleyecek bankadan / Kredi Garanti Fonu A.Ş. den (KGF) getirilecek niyet mektubu, (Ek Fom: NM) Yapılmış/Yapılacak Harcamalar Listesi (Ek-4) Vergi Resim ve Harç İstisnası Belgesi Fotokopisi, Faks Sözleşmesi 1 (Ek Form: FS) (Noter tasdikli veya firma yetkilerince Bankamız yetkilileri huzurunda imzalanması suretiyle işleme alınacaktır.) Bu belgelerin yanı sıra firma mali analizi ve istihbarat çalışması için talep edilecek bilgi ve belgelerin Bankamıza sunulması gerekmektedir. 2 Kredi talebine konu olan projenin ve firmanın durumuna bağlı olarak gerekli görülecek her türlü bilgi ve belgeyi Türk Eximbank ın talep etme hakkı saklıdır. 1 İlk başvuruda alınacaktır. 2 Firma mali analiz ve firma istihbarat çalışması için talep edilen bilgi ve belgelere Bankamız internet sayfasından ulaşılabilir. 2

3 TEMİNAT VE DÖKÜMANTASYON: Madde 9- Firmanın, Türk Eximbank tarafından kullandırılacak krediye ilişkin geri ödeme ve belge taahhüt yükümlülüklerini yerine getirmemesi durumunda oluşabilecek risk tutarının %100 ü oranında asli teminat tesis edilir. Teminat hesaplaması yapılırken, kredinin her dönemi için, krediye ilişkin geri ödeme ve VRHİB taahhüt yükümlülüklerinin yerine getirilememesi durumunda oluşabilecek en yüksek risk tutarı hesaplanır ve belirlenen risk tutarı teminat hesabında dikkate alınır. Ancak, KGF kefaleti ile kullandırılacak kredilerde kredi tutarı KGF nin firma için belirleyeceği kefalet tutarı dikkate alınarak Bankamızca belirlenecektir. Kredinin asli teminatlarının türü, nitelik ve tutarları proje bazında belirlenerek firmaya yazılı olarak bildirilir. Birden fazla Türk firmasının ortak olması durumunda, belirlenen teminat ortaklar tarafından tesis edilir. A) Krediye İlişkin Asli Teminatlar: 1) Banka Teminat Mektubu: Türk Eximbank nezdinde teminat mektubu limiti olan bankalardan alınmış ve kredinin kullandırılacağı para cinsinden düzenlenmiş süresiz veya kredinin geri ödeme süresine uygun vadeli kesin banka teminat mektubudur (Ek Form: TM). Teminat mektuplarının vade sonunda uzatılması koşuluyla en az 15 ay vadeli olarak Türk Eximbank a iletilmesi de mümkündür. Bu durumda, teminat mektubu vade sonunda yenilenmediği takdirde nakde çevrilir. Dilimler halinde kullandırılacak kredi için alınacak teminat mektubunun da dilimler halinde Türk Eximbank a iletilmesi mümkündür. Her kullandırım dilimine ilişkin teminat mektubu tutarı Türk Eximbank tarafından firmaya ayrıca bildirilecektir. 2) Devlet İç ve Dış Borçlanma Senetleri 3) Kredi Garanti Fonu Kefaleti: Kredi vadesiyle uyumlu ve kredinin kullandırılacağı döviz cinsinden düzenlenen Kredi Geri Ödeme Kefalet Mektubu (Ek Form-KM) ile tesis edilen KGF Kefaleti. B) Diğer Asli teminatlara ilave olarak; kredi kullandırımında, kredi tutarından az olmamak üzere düzenlenmiş Genel Kredi Sözleşmesi ve Firma Taahhütnamesi alınır. o o Genel Kredi Sözleşmesi (Ek Form: GKS), Firma Taahhütnamesi (Ek-5) Genel Kredi Sözleşmesi ve Firma Taahhütnamesi, noter onaylı düzenlenebileceği gibi firma yetkililerince Bankamız yetkilileri huzurunda imzalanması suretiyle işleme alınması da mümkün olabilecektir. Gerçek ve tüzel kişilerin (yabancı uyruklu gerçek kişiler ve yabancı tüzel kişiler dahil) kimlik tespitleri; MASAK tarafından yayınlanmış olan Suç gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik kapsamında yapılacaktır. Ayrıca kredi kullandırım aşamasında VRHİB aslının ibraz edilmesi gerekmektedir. Ek Form: KM, Ek Form: TM, Ek Form: GKS ve Ek-5 firmanın kredi talebi Bankamızca onaylandıktan sonra düzenlenecektir. 3

4 EK SÜRE VE MÜCBİR SEBEP: Madde 10- Kredi kullanıcısı firma mücbir sebep halleri dışında, taahhüde göre verilen kredinin azlığı, sürenin kısalığı, girdilerin veya malın tedarik edilememesi, iç veya dış pazar zorlukları gibi gerekçelerle yatırımın ya da ihracatın tamamının veya bir kısmının gerçekleştirilemediğini ileri sürerek vade temdidi talebinde bulunamaz. Mücbir sebep halleri ve bunların tevsikine ilişkin hususlarda yürürlükteki İhracat, İhracat Sayılan Satış ve Teslimler İle Döviz Kazandırıcı Hizmetler ve Faaliyetlerde Vergi Resim ve Harç İstisnası Mevzuatındaki genel hükümler uygulanır. VRHİB TAAHHÜDÜNÜN KAPATILMASI: Madde 11- VRHİB taahhüdünün T.C Merkez Bankası tarafından kapatılmasını takiben TCMB tarafından bildirilen sonuca göre işlem yapılır. Söz konusu krediye ilişkin taahhüt açığı olması halinde 13. Madde de belirtilen müeyyideler uygulanır. Bankamız nezdinde bulunan ve firma lehine tesis edilmiş olan teminatların tamamının iadesi için taahhüdün TCMB tarafından kapatılması gerekmektedir. KREDİ YÜKÜMLÜLÜKLERİNİN YERİNE GETİRİLMEMESİ HALİNDE UYGULANACAK MÜEYYİDELER: Kredinin Geç Ödenmesi veya Ödenmemesi Madde 12- Krediye ait anapara, faiz ve Bankamızca uygulanacak müeyyide hükmündeki faiz ve benzeri tutarların tamamen veya kısmen vadesinde veya geri ödeme dönemlerinde ödenmemesi ya da geç ödenmesi halinde Firma Taahhütnamesi nde yer alan müeyyideler uygulanır. Bankamız kredi borcunu vadesinde ödemeyen firmalara yeni kredi kullandırmama hakkını saklı tutar. VRHİB Taahhüdünün Kısmen veya Tamamen Yerine Getirilmemesi Madde 13- Krediye ait VRHİB taahhüdünün belge vadesi içerisinde kısmen veya tamamen yerine getirilememesi halinde Firma Taahhütnamesi nde yer alan müeyyideler uygulanır. Bankamız, VRHİB vadesi içerisinde belge taahhüdü kapatılmamış firmaların yeni kredi taleplerini değerlendirme hakkını saklı tutar. YURT DIŞI MAĞAZALAR YATIRIM DÖVİZ KREDİSİ KULLANIMINA İLİŞKİN ÖZEL HÜKÜMLER KREDİ VADESİ: Madde 14- Kredinin vadesi, 1 veya 2 yıl anapara geri ödemesiz dönem olmak üzere azami 7 yıldır. Kredi vadesinin başlangıcı, kredinin Türk Eximbank tarafından firma hesaplarına alacak kaydedildiği tarihtir. Kredinin dilimler halinde kullandırılması durumunda, kredi vadesinin başlangıcı olarak ilk kullandırılan dilimin firma hesaplarına alacak kaydedildiği tarih esas alınır. Kredi 1 veya 2 yıl anapara geri ödemesiz dönem olmak üzere toplam 4, 5, 6 ve 7 yıl vadeli olarak kullandırılır. Kredi anapara taksitleri ve/veya dönem faizlerinin vadelerinin hafta sonu veya resmi bir tatile (takvim yılı itibariyle yasal olarak belirtilen yarım iş günleri dahil) rastlaması halinde takip eden ilk iş günü dikkate alınır. DÖVİZ CİNSİ: Madde 15- Döviz kredileri, ABD Doları ve EURO cinsinden kullandırılır. 4

5 FAİZ ORANI: Madde 16- Krediye uygulanacak faiz oranları Türk Eximbank tarafından belirlenir ve duyurulur. Türk Eximbank, tek taraflı olarak uyguladığı faiz oranlarını değiştirmeye yetkilidir. Kredilere uygulanacak faiz oranlarının belirlenmesinde kredi kullandırım tarihinde geçerli olan faiz oranları esas alınır. ABD Doları cinsinden kullandırılan döviz kredilerinin 1. dönem faizinin hesaplanmasında kullanılacak LIBOR, kredinin kullandırıldığı valör gününe ait (kredinin dilimler halinde kullandırılması halinde her dilimin kullandırıldığı valör gününe ait) Reuters ekranının LIBO01 sayfasında ABD Doları için belirlenmiş 6 aylık faiz oranlarının aritmetik ortalamasıdır.takip eden dönemlere ilişkin faizin hesaplanmasında kullanılacak LIBOR ise, bir önceki faiz tahsilatı valörüne ait, Reuters ekranının LIBO01 sayfasında ABD Doları için belirlenmiş 6 aylık faiz oranlarının aritmetik ortalamasıdır. Kredinin EURO olarak kullandırılması halinde geçerli olacak faiz oranının hesaplanmasında kullanılacak EURIBOR, aynı şekilde, Reuters ekranındaki FIBO sayfası kullanılmak suretiyle belirlenir. Kullandırım veya geri ödeme gününün yurt dışı tatile denk gelmesi durumunda, krediye uygulanacak faiz oranının hesaplanmasında bir önceki iş günü valörüne ait LIBOR/EURIBOR kullanılacaktır. Kredinin faiz oranı hesaplanırken kullanılacak LIBOR01 veya EURIBOR değerlerinin negatif olması halinde bu değerler sıfır (0) olarak alınır. KULLANDIRIM: Madde 17- Kredinin Türk Lirası karşılığı kredi talep formunda belirtilen banka nezdindeki firma hesabına aktarılır. Kredinin Türk Lirası karşılığının belirlenmesinde kullanılacak döviz kuru, işlem günü saat 11.00'de Türk Eximbank tarafından belirlenen ABD Doları ve EURO alış kurlarıdır. Kredi kullandırım dekontları firmaya gönderilir. GERİ ÖDEME: Madde 18- Kredinin dönem faizleri kredinin ilk diliminin kullanıldığı tarihten itibaren 6 ıncı ayda ödenmeye başlanacaktır. Takip eden dönemlere ilişkin faizler 6 şar aylık dönemlerde ve anapara geri ödeme tarihlerinde ilgili tarihlerdeki kredi anapara risk bakiyeleri üzerinden tahakkuk ve tahsil edilecektir. Faiz tutarlarının hesaplanmasında sabit tam bölende yıl 360 gün olarak esas alınır. Kredi anaparası, kredinin kullanıldığı tarihten itibaren geri ödemesiz döneme göre 1. veya 2. yılsonunda başlayacak şekilde 6 ayda bir eşit taksitler halinde ödenecektir. Gerçekleştirilen her türlü tahsilat için yapılan mahsupta temerrüt faizi, komisyon, faiz ve anapara sırası esas alınır. Kredinin vadesinden önce geri ödenmesi talepleri, kredi konusu yatırımın tamamlanması hususu ile ilişkilendirilerek işlem bazında Bankamız onayına tabidir. Erken geri ödeme talebinin kredinin ödeneceği günden 5 (beş) iş günü öncesinde Bankamıza bildirilmesi gerekir. Kredinin belirlenen ara dönemlerden önce kısmi olarak geri ödenmesi durumunda; ödenecek anapara ve geri ödeme tarihi itibariyle tahakkuk eden faizi birlikte ödenir, ancak belirlenen ara dönemde, ilk belirlenen taksit tutarına göre varsa anapara borcu ile bakiye anapara tutarı üzerinden tahakkuk eden dönem faizi tahsil edilir. 5

6 Türk Eximbank kredinin ara dönem ya da nihai vadesi itibariyle anapara taksiti ile tahakkuk eden faiz tutarı ile birlikte oluşacak toplam tutarı kredi geri ödeme tarihinden önce firmaya ihbar edecektir. Kredinin anapara tutarı ve ilgili faizi Türk Lirası veya döviz olarak geri ödenebilir. Firma, Türk Eximbank'ın bildirdiği tutarı; - TL olarak geri ödeyecek ise, kredi anapara taksitleri ve/veya dönem faizlerinin kredi faiz ödeme/tasfiye tarihi/vadesinden en geç iki iş günü önce hangi ticari banka veya bankalar aracılığı ile ödeyeceğini Türk Eximbank'a faksla ihbar ederek, kredi anapara taksitleri ve/veya dönem faizlerini kredi faiz ödeme/tasfiye/vade tarihi ile Türk Eximbank'ın EFT sistemindeki 0016 no.lu TIC hesabına ödeyecektir. Türk Lirası olarak yapılacak geri ödemelerde, kredinin anapara taksitleri ve/veya faizlerinin TL karşılığının belirlenmesinde kullanılacak döviz kuru işlem günü saat 11.00'de Türk Eximbank tarafından belirlenen ABD Doları ve EURO satış kurlarıdır. - Döviz olarak ödeyecek ise, döviz karşılığını kredi anapara taksitleri ve/veya dönem faizlerini kredi faiz ödeme/tasfiye tarihi/vadesinden en geç üç iş günü önce hangi ticari banka veya bankalar aracılığı ile ödeyeceğini Türk Eximbank'a faksla ihbar ederek, kredi anapara taksitleri ve/veya dönem faizlerini kredi faiz ödeme/tasfiye/vade tarihi ile Türk Eximbank tarafından kendisine bildirilen muhabir banka nezdindeki hesabına ödeyecektir. Muhabir hesaplarımıza geç intikal eden tutarların ödeme valörü düzeltilerek (Back-value) doğru valörle hesabımıza girmesinin sağlanması mümkündür. Döviz olarak yapılacak geri ödemelerde, hizmet bedeli dövizin Bankamız muhabir hesaplarına kredi anapara taksitleri ve/veya dönem faizlerinin tasfiye tarihi/vadesinden en geç 2 (iki) iş günü öncesi işlem tarihi olmak şartıyla tasfiye tarihi /vade tarihi valörü ile devri yapılır. Bu dövizlerin Döviz Alım Belgeleri Bankamızca düzenlenir. Ayrıca Döviz Tevdiat Hesaplarından kredinin dövizle tasfiye edilmesi mümkün olup, bu işlem kredi riskini ortadan kaldıracak ancak kredi taahhüdünü kapatmayacaktır. YURT DIŞI MAĞAZALAR YATIRIM TL KREDİSİ KULLANIMINA İLİŞKİN ÖZEL HÜKÜMLER KREDİ VADESİ: Madde 19- Kredinin vadesi, 1 veya 2 yıl anapara geri ödemesiz dönem olmak üzere azami 7 yıldır. Kredi vadesinin başlangıcı, kredinin Türk Eximbank tarafından firma hesaplarına alacak kaydedildiği tarihtir. Kredinin dilimler halinde kullandırılması durumunda, kredi vadesinin başlangıcı olarak ilk kullandırılan dilimin firma hesaplarına alacak kaydedildiği tarih esas alınır. Kredi 1 veya 2 yıl anapara geri ödemesiz dönem olmak üzere toplam 4, 5, 6 ve 7 yıl vadeli olarak kullandırılır. Kredi anapara taksitleri ve/veya dönem faizlerinin vadelerinin hafta sonu veya resmi bir tatile (takvim yılı itibariyle yasal olarak belirtilen yarım iş günleri dahil) rastlaması halinde takip eden ilk iş günü dikkate alınır. FAİZ ORANI : Madde 20- Krediye uygulanacak faiz oranları Türk Eximbank tarafından belirlenir ve duyurulur. Türk Eximbank, tek taraflı olarak uyguladığı faiz oranlarını değiştirmeye yetkilidir. Kredilere uygulanacak faiz oranlarının belirlenmesinde kredi kullandırım tarihinde geçerli olan faiz oranları esas alınır. 6

7 KULLANDIRIM: Krediye değişken faiz oranı uygulandığı durumda, kredinin 1.dönem faizinin hesaplanmasında kredinin kullandırıldığı valör gününe ait, Türkiye Bankalar Birliği tarafından hesaplanıp Reuters ekranının TRLIBOR01 sayfasında ilan edilen TRLIBOR esas alınır. Takip eden dönemlere ilişkin faizin hesaplanmasında kullanılacak TRLIBOR ise, bir önceki faiz tahsilatı günü valörüne ait, Reuters ekranının TRLIBOR01 sayfasında ilan edilen faiz oranıdır. Madde 21- Kredi tutarı, kredi talep formunda belirtilen banka nezdindeki firma hesabına aktarılır. Kredi kullandırım dekontları firmaya gönderilir. GERİ ÖDEME: Madde 22- Kredinin dönem faizleri kredinin ilk diliminin kullanıldığı tarihten itibaren 6 ıncı ayda ödenmeye başlanacaktır. Takip eden dönemlere ilişkin faizler 6 şar aylık dönemlerde ve anapara geri ödeme tarihlerinde ilgili tarihlerdeki kredi risk bakiyeleri üzerinden tahakkuk ve tahsil edilecektir. Faiz tutarlarının hesaplanmasında sabit tam bölende yıl 360 gün olarak esas alınır. YÜRÜRLÜK: Kredi anaparası, kredinin kullanıldığı tarihten itibaren geri ödemesiz döneme göre 1. veya 2. yılsonunda başlayacak şekilde 6 ayda bir eşit taksitler halinde ödenecektir. Gerçekleştirilen her türlü tahsilat için yapılan mahsupta temerrüt faizi, komisyon, faiz ve anapara sırası esas alınır. Kredinin vadesinden önce geri ödenmesi talepleri, kredi konusu hizmetin tamamlanması hususu ile ilişkilendirilerek işlem bazında Bankamız onayına tabidir. Erken geri ödeme talebinin kredinin ödeneceği günden 5 (beş) iş günü öncesinde Bankamıza bildirilmesi gerekir. Kredinin belirlenen ara dönemlerden önce kısmi olarak geri ödenmesi durumunda; ödenecek anapara ve geri ödeme tarihi itibariyle tahakkuk eden faizi birlikte ödenir, ancak belirlenen ara dönemde, ilk belirlenen taksit tutarına göre varsa anapara borcu ile bakiye anapara tutarı üzerinden tahakkuk eden dönem faizi tahsil edilir. Türk Eximbank kredinin ara dönem ya da nihai vadesi itibariyle anapara taksiti ile tahakkuk eden faiz tutarı ile birlikte oluşacak toplam tutarı kredi geri ödeme tarihinden önce firmaya ihbar edecektir. Firma, Türk Eximbank'ın bildirdiği kredi anapara taksitleri ve/veya dönem faizlerinden oluşan tutarı, ödenmesi gereken günden en geç 1 (bir) iş günü önce, hangi ticari banka/bankalar aracılığı ile ödeyeceğini Türk Eximbank'a faksla ihbar ederek, faiz ödeme/kredi tasfiye/vade tarihi valörü ile Türk Eximbank'ın EFT sistemindeki 0016 no.lu TIC hesabına ödeyecektir. Madde 23- İşbu Uygulama Esasları 20/08/2013 tarihli Yönetim Kurulu Kararı ile 20/08/2013 tarihinden itibaren geçerlidir. 7

8 EKLER: Kredi Talep Formu EK: 1 Proje Bilgi Formu EK: 2 Temsilci Firma Taahhütnamesi EK: 3 Yapılmış/Yapılacak Harcamalar Listesi EK: 4 Firma Taahhütnamesi EK: 5 EK FORMLAR: Niyet Mektubu Örnekleri Teminat Mektubu KGF Kredi Geri Ödeme Kefalet Mektubu Genel Kredi Sözleşmesi Faks Sözleşmesi NM TM KM GKS FS 8