2016 Yılı Mali Sonuçlarının Değerlendirilmesi. Olağan Genel Kurul Toplantısı 30 Mart 2017

Transkript

1 2016 Yılı Mali Sonuçlarının Değerlendirilmesi Olağan Genel Kurul Toplantısı 30 Mart 2017

2 REKOR DÜZEYDE YÜKSEK KÂR Net Kâr (Milyon TL) % Ortalama Özkaynak Kârlılığı %15, te %12,8 300 mio TL serbest karşılık belirsizliklere karşı korunuyor Not: Kaldıraç, Pasifler / Özkaynaklar olarak tanımlanmaktadır. 2

3 AKTİFLERİN DAĞILIMI MÜŞTERİ KAYNAKLI OLMAYA DEVAM EDİYOR Toplam Aktifler (Milyar TL) %12 Diğer Getirili Aktifler Getirisiz Aktifler Menkul Kıymetler Krediler 279,6 312,1 %9 %10 %15 %13 %15 %14 %60 %63 Müşteri kaynaklı aktiflerin artan ağırlığı Aktif büyümesi 2016 boyunca krediler kaynaklı kalırken Krediler/Aktifler 63% ile en yüksek seviyesine ulaştı. Menkul kıymetler portföyü piyasadaki dalgalanmalara karşı korunma sağlamakta Not: Reeskontlar getirisiz aktifler içerisinde gösterilmiştir. 3

4 EKONOMİYE OLAN DESTEK, GÜÇLÜ AKTİF KALİTESİ KORUNARAK SÜRDÜRÜLÜYOR Canlı Krediler (Milyar TL) %17 Büyümenin ana unsurları 170,4 200,1 Yıllık Büyüme TL İşletme Kredileri 1 %25 Tüketici Kredileri %13 Yabancı Para(YP) %41 (%4) * %41 Mortgage %17 Oto Kredileri %25 Türk Lirası (TL) %59 %18 %59 Sağlam aktif kalitesi Takipteki krediler oranı: %3,0 -- sektör ortalamasının altında Toplam Takipteki Kredi Nakit Karşılama Oranı 2 : %131 * Dolar cinsinden 1 İşletme Kredileri; TL Krediler TL Tüketici Kredileri 2 Özel ve genel karşılıkları içerir 4

5 GÜÇLÜ VE ÇEŞİTLENDİRİLMİŞ FONLAMA TABANI Mevduat ağırlıklı ve serbest fonların artan payı ile daha da güçleniyor Pasiflerin Dağılımı Alınan Krediler %15 İhraç Edilen Menkul Kıymetler %6 Diğer %7 Özkaynaklar %11 Vadesiz Mevduat (Milyar TL ) %22 Repo %4 Vadesiz Mevduat %15 38,3 46,7 Vadeli Mevduat %42 Mevduat / Toplam Aktifler: %57 Yıllık Toplam Mevduat Büyümesi: +%14 1 Sektör verileri 30 Aralık 2016 BDDK haftalık verileri üzerinden hesaplanmıştır. Sadece mevduat bankaları ve konsolide olmayan rakamlar üzerindendir. 5

6 EN YÜKSEK SÜRDÜRÜLEBİLİR GELİR YARATABİLME KAPASİTESİ VE VERİMLİ MALİYET YÖNETİMİ Net Faiz Marjı (Swap maliyetleri dahil) Yıllık +30bp Garanti Banka I Banka II Banka III 1 %3,9 %3,9 %4,2 %4,5 Net Ücret ve Komisyonlar (Milyar TL) Yıllık + %10 3,2 1 2,8 2,8 2,4 Garanti Banka I Banka II Banka III Operasyonel Giderler Yıllık +%6 Gider/Gelir oranında 7 puan iyileşme En yüksek şube başı verimlilik Dijital kanalların etkin kullanımı: Türkiye deki en geniş dijital müşteri bazını yönetiyoruz EN YÜKSEK TEMEL FAALİYET GELİRİ büyük özel banka ile karşılaştırma yapabilmek için konsolide olmayan mali tablolar baz alınmıştır. Not: Temel faaliyet gelirleri = Net Faiz Geliri (TÜFEX Tahvil Gelirleri Hariç, Swap Maliyetleri dahil) + Net Ücret ve Komisyonlar Özel Karşılıklar Genel Karşılıklar + Tahsilatlar Operasyonel Giderler 6

7 SERMAYE YARATARAK BÜYÜME STRATEJİSİ GÜÇLÜ SERMAYE ORANLARINI GÜVENCE ALTINA ALIYOR Sermaye Yeterliliği Oranları Minimum Sermaye Yeterliliği Seviyeleri 1 SYR: %9,2 %13,5 %12,8 %12,9 %14,7 %13,6 %13,6 SYR : Çekirdek Sermaye Oranı : 115bp Yıllık 77bp Yıllık Çekirdek Sermaye: %5,7 SYR Çekirdek Sermaye Ana Sermaye Çekirdek Sermayenin Toplam Özkaynak İçindeki Payı: %93 Rakipler arasında En Yüksek Çekirdek Sermaye Oranı 2 1 Zorunlu SYR (9.158%) = 8.0% + SIFI Tamponu Oranı Grup 3(0.5%)+Sermaye Koruma Tamponu Oranı(0.625%) +Döngüsel Sermaye Tamponu Oranı(0.033%). Zorunlu Çekirdek Sermaye (5.658%) = 4.5% + SIFI Tamponu Oranı Grup 3(0.5%)+Sermaye Koruma Tamponu Oranı(0.625%) +Döngüsel Sermaye Tamponu Oranı(0.033%) 2 Aralık 2016 itibarıyla rakipler arasında 3 Aralık 2016 itibarıyla BDDK aylık verilerine göredir; sadece mevduat bankalarını içerir. 7

8 TEŞEKKÜRLER Türkiye Garanti Bankası A.Ş. ( TGB ), bu sunum dokümanını ( Doküman ) yalnızca TGB ile ilgili ileriye dönük öngörü ve açıklamaları kapsayan bilgi vermek amacıyla hazırlamıştır ( Bilgi ). TGB burada verilen Bilgi nin bütünlüğü ve doğruluğuyla ilgili herhangi bir beyan veya taahhütte bulunmamaktadır. Bilgi, herhangi bir bildirim yapılmaksızın değişebilir. Doküman veya Bilgi yatırım tavsiyesi ya da TGB nin hissesini almaya ya da satmaya yönelik tavsiye olarak tefsir edilemez. Bu Doküman ve/veya Bilgi kopyalanamaz, ifşa edilemez ya da TGB tarafından Doküman ve/veya Bilgi gönderilen ya da teslim edilen kişi ya da TGB den talep eden kişi dışında hiçbir kişiye dağıtılamaz. TGB, burada ifade edilen ya da ima edilen ileriye dönük tüm öngörü ve açıklamalarla ya da Bilgi de veya iletilen diğer tüm yazılı veya sözlü ifadelerde yer alan eksikliklerle ilgili herhangi bir sorumluluk kabul etmemektedir.. 8