YAPI KRED EMEKLLK A.. BÜYÜME AMAÇLI HSSE SENED EMEKLLK YATIRIM FONU ÇTÜZÜÜ

Transkript

1 YAPI KRED EMEKLLK A.. BÜYÜME AMAÇLI HSSE SENED EMEKLLK YATIRIM FONU ÇTÜZÜÜ FONUN KURULU AMACI MADDE 1 - Yap Kredi Emeklilik A.. tarafndan 4632 sayl Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatrm Sistemi Kanununun 15 inci maddesine dayanlarak emeklilik sözle%mesi çerçevesinde alnan ve katlmclar adna bireysel emeklilik hesaplarnda izlenen katklarn, riskin da*tlmas ve inançl mülkiyet esaslarna göre i%letilmesi amacyla Yap Kredi Emeklilik A.. Büyüme Amaçl Hisse Senedi Emeklilik Yatrm Fonu kurulmu%tur. Bu içtüzükte Yap Kredi Emeklilik A.. 1RKET,Yap Kredi Portföy Yönetimi A.. PORTFÖY YÖNET1C1S1, 1.M.K.B. Takas ve Saklama Bankas A.. SAKLAYICI KURULU, Yap Kredi Emeklilik A.. Büyüme Amaçl Hisse Senedi Emeklilik Yatrm Fonu FON, Sermaye Piyasas Kurulu KURUL, 4632 sayl Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatrm Sistemi Kanunu KANUN, Sermaye Piyasas Kurulu nun Emeklilik Yatrm Fonlarnn Kurulu% ve Faaliyetlerine 1li%kin Esaslar Hakknda Yönetmelik ile ek ve de*i%iklikleri ise YÖNETMEL1K olarak ifade edilecektir. FON'UN VE IRKET IN MERKEZ ADRESLER MADDE 2 - irket in ve Fon un merkez adresi, Büyükdere Caddesi Yap Kredi Plaza A Blok Levent / 1stanbul dur. FON TUTARI VE SÜRES MADDE 3 Fon'un tutar TL'dir. Fon paya bölünmü%tür. Pay saysnn artrlmas ve artrlan tutar temsil eden fon paylarnn kayda alnmasna ili%kin karar yönetim kurulu tarafndan alnr. Fon süresiz olarak kurulmu%tur. FON PORTFÖYÜNÜN OLUTURULMASI MADDE 4 irket, Yönetmeli*in 11. maddesi çerçevesinde fona TL (yüzbin Türk Liras) avans tahsis eder ve bu avansa kar%lk gelen fon paylarn aktifine alr. irket, fona tahsis edilen avans ile fon portföyünü Yönetmelik ve bu içtüzük hükümlerindeki portföy strateji ve snrlamalarna uygun olarak olu%turur. Fon paylarnn sat%a sunulmasn takiben, katlmclar tarafndan yaplan pay almlar ile e%anl / günlük olarak, irket aktifinden ayn saydaki pay fona iade edilir. Bu i%lem irket aktifindeki paylarn tamam fona iade edilinceye kadar sürdürülür. irket aktifinden Fon a iade edilecek pay says hesaplanrken katlmclar tarafndan fona iade edilen pay dikkate 1

2 alnarak netle%tirme yaplmaz. Fon paylarnn sat%a sunulmasndan önce tahsis edilmi% olan avansa kar%lk alnan paylar d%nda fon pay, irket aktifine alnmaz. Fon paylarnn sat%a sunulmasn takip eden 6 ay sonunda irket aktifindeki paylarn tamam fona iade edilmemi% ise, belirtilen sürenin sonunda bu paylarn tamam fona iade edilerek, bu paylara kar%lk gelen tutar fon tarafndan irket e ödenir. irket bu süreyi beklemeksizin herhangi bir zamanda da aktifinde bulunan paylar fona iade ederek tahsis edilen avans tutarn geri alabilir. Ancak avans geri alndktan sonra fona yeniden avans verilemez. Fonun kurulu%u amacyla yaplan giderler kurucu tarafndan kar%lanr. FON YÖNETMNE LKN ESASLAR MADDE 5 - Fonun, riskin da*tlmas ve inançl mülkiyet esaslarna göre katlmc haklarn koruyacak %ekilde yönetim, temsil ve varlklarn saklanmasndan Yap Kredi Emeklilik A.. sorumludur. Fon portföyü, portföy yöneticisi tarafndan Sermaye Piyasas Kurulu düzenlemelerine uygun olarak yaplacak bir portföy yönetim sözle%mesi çerçevesinde bu içtüzük ve Yönetmelik hükümleri dahilinde yönetilir. Fonla ilgili i%lemler Yönetmeli*in 12. md. çerçevesinde belirtilen asgari %artlar haiz en az üç ki%iden olu%an bir fon kurulu ve en az bir denetçi tarafndan yürütülür. Fon kurulu üyelerini ve denetçiyi irket atar. Fonla ilgili i%lemlerin düzgün yürütülebilmesini teminen Yap Kredi Emeklilik A.. yeterli mekan, teknik donanm ve örgütlenmenin kurulmasn, fon i%lerini yürütecek personelin belirlenmesini, Fon Kurulunun olu%turulmasn, iç kontrol sisteminin kurulmasn, personelin buna uygun görev ve sorumluluklarnn belirlenmesini, bu konularda gerekli bilgi ve belgelerin hazrlanmasn, fona ve katlmclara ili%kin muhasebe, kayt ve belge sistemi ile düzenli i% ak% ve haberle%meyi sa*layacak teknik altyapnn kurulmu% olmasn sa*lar. irket ile katlmclar arasndaki ili%kilerde bu içtüzük hükümleri, Kanun ve ilgili mevzuat hükümleri, hüküm bulunmayan hallerde ise Borçlar Kanunu'nun vekalet akdi hükümleri uygulanr. FON PORTFÖYÜNDEK VARLIKLARIN SAKLANMASI MADDE 6 - Fon portföyündeki varlklar yaplacak bir sözle%me çerçevesinde 1MKB Takas ve Saklama Bankas A.. nezdinde saklanr. Saklayc, fon portföyündeki varlklarn saklanmasna ili%kin olarak ilgili mevzuatta öngörülen hususlar d%nda ayrca a%a*daki görevleri yerine getirir: 1MKB Takas ve Saklama Bankas A.., banka mevduatlarnn tutuldu*u bankalar hakknda mevduatn tutuldu*u bankann EFT kodu, %ube kodu, hesap numaras, para birimi, tutar, vade sonu, vade ba%, faiz oran bilgilerinin online dosya transferi %eklinde gerçekle%tirilmesini sa*lar. 2

3 1MKB Takas ve Saklama Bankas A.. d%nda saklamas yaplan menkul kymetlerin saklamann yapld* saklaycnn ülke kodu, banka kodu, %ube kodu, hesap numaras, saklanan menkul kymetin ISIN kodu, menkul tanm, menkul türü, para birimi, bakiye, fiyat bilgileri 1MKB Takas ve Saklama Bankas A.. ye online dosya transferi %eklinde gerçekle%tirilir. FONUN YÖNETM STRATEJS MADDE 7 - Hisse Senedi Fonu, fon portföyünde sürekli olarak %80 orannda devaml olarak hisse senetleri olmas gerekmektedir ve genelde 1MKB-100 endeksi kapsamnda yer alan hisse senetlerine yatrm yaplmaktadr. Seçilen %irketlerin hisse senetleri temel verileri kuvvetli ve fon de*erindeki dalgalanmay azaltacak özelliktedir. FON'UN YATIRIM YAPACAI SERMAYE PYASASI ARAÇLARININ SEÇM VE RSKN DAITILMASI ESASLARI: MADDE 8 - Fon yönetiminde ilgili Yönetmelik hükümleri sakl kalmak üzere a%a*daki snrlamalara uyulur. VARLIK TÜRÜ EN AZ % EN ÇOK % Hisse Senetleri Yabanc Hisse Senetleri 0 0 Kamu Borçlanma Senetleri 0 20 D$ Borçlanma Senetleri 0 0 Özel Sektör Borçlanma Senetleri 0 20 Özel Sektör Borçlanma Senetleri (Borsada 0 10 i$lem görmeyen) Ters Repo 0 20 Repo 0 10 Vadeli Mevduat (TL/Döviz) / Katlma 0 20 Hesaplar (TL/Döviz) Vadesiz Mevduat (TL/Döviz) 0 20 Borsa Para Piyasas 3$lemleri 0 20 Yatrm Fonu Katlma Paylar/Borsa Yatrm 0 20 Fonu Katlma Paylar/Yabanc Yatrm fonu Katlma Paylar/Serbest Yatrm Fonu Katlma Paylar/Korumal veya Garantili Yatrm Fonu Katlma Paylar Varantlar 0 15 Varl7a Dayal Menkul Kymetler 0 20 Fon portföyüne riskten korunma ve/veya yatrm amacyla döviz, kymetli madenler, faiz, finansal göstergeler ve sermaye piyasas araçlar üzerinden düzenlenmi" opsiyon sözle"meleri, varantlar, forward, finansal vadeli i"lemler ve vadeli 3

4 i"lemlere dayal opsiyon i"lemleri dâhil edilebilir. Vadeli i"lem ve opsiyon sözle"meleri ile varantlar nedeniyle maruz kalnan açk pozisyon tutar fon net varlk de)erini a"amaz. Fon, Kurulun Seri:V, No:65 sayl Sermaye Piyasas Araçlarnn Kredili Alm, Aç)a Sat" ve Ödünç Alma ve Verme 2"lemleri Hakknda Tebli)inin 11 inci maddesi çerçevesinde yaplacak bir sözle"me çerçevesinde herhangi bir anda fon portföyünün en fazla % 50 si tutarndaki para ve sermaye piyasas araçlarn ödünç verebilir veya fon portföyünün en fazla %10 u tutarndaki para ve sermaye piyasas araçlarn ödünç alabilir ve ödünç alma oran ile snrl olmak üzere aç)a sat" i"lemi yapabilir. PORTFÖY DEERNN BELRLENMES ESASLARI MADDE 9 - Fon portföyündeki varlklarn de*erlemesi her gün itibariyle yaplr. Portföydeki varlklarn de*erlemesi Emeklilik Yatrm Fonlarnn Kurulu% ve Faaliyetlerine 1li%kin Esaslar Hakknda Yönetmelik in 25. maddesinde belirtilen esaslar çerçevesinde yaplr. Ayrca fon portföyünün de*erlemesinde a%a*daki esaslara uyulur : a) De*eri belirli olmayan borçlanma senetleri ve repolar ise, son i% günündeki portföy de*erine, sermaye piyasas aracnn iç verim oran üzerinden günlük bile%ik faiz esasna göre hesaplanan faizin ana paraya eklenmesi suretiyle de*erlenir. b) 1.M.K.B. nda gerçekle%en lot alt i%lemler sonucunda olu%an fiyatlar de*erlemede dikkate alnmaz. c) Fon un devam süresince alnan bedelsiz hisse senetleri, temettü, faiz ve kar paylar v.b. alndklar gün Fon un toplam de*erine dahil edilir. FON MALVARLIINA LKN LKE VE ESASLAR MADDE 10- Fonun malvarl* %irketin Kanun, emeklilik sözle%mesi, fon içtüzü*ü ve ilgili di*er mevzuattan do*an yükümlülüklerinin yerine getirilmesi d%nda hiçbir amaçla kullanlamaz. Fon malvarl* rehnedilemez, teminat gösterilemez, üçüncü %ahslar tarafndan haczedilemez ve iflas masasna dahil edilemez. FON MALVARLIININ KULLANILMASI MADDE 11- Fon malvarl*ndan a%a*da belirtilenler d%nda harcama yaplamaz. a) 1hraç için ödenen kanuni ücret, b) Mevzuat gere*i yaplmas zorunlu tescil ve ilan giderleri, c) Fon portföyünün yönetimi ile ilgili emeklilik %irketine ödenecek fon i%letim giderleri, d) Portföydeki varlklarn veya bunlar temsil eden belgelerin nakil veya nakle ba*l sigorta ücretleri, e) Portföydeki varlklarn saklanmas hizmetleri için ödenen ücretler, f) Varlklarn nakde çevrilmesi ve transferinde ödenen ücretler, g) Alnan kredilerin faizi, h) Portföye almlarda ve portföyden satmlarda ödenen komisyonlar, i) Fonun mükellefi oldu*u vergi ödemeleri, 4

5 j) Ba*msz denetim kurulu%larna ödenen denetim ücreti, k) Kurul ca uygun görülen di*er giderler. Harcamalarn belgeye dayandrlmas zorunludur. Fon malvarl*ndan piyasa rayici üzerinde harcama yaplamaz. PAY ALIMI VE PAYLARIN FONA ADES MADDE 12 - Fon paylar, temsil etti*i de*erin tam olarak nakden ödenmesi %artyla katlmcnn bireysel emeklilik hesabna aktarlr. Fonun pay de*eri, net varlk de*erinin dola%mdaki pay saysna bölünmesiyle elde edilir. Pay saysnn hesaplanmasnda küsurat i%lemlerinin söz konusu olmas halinde, üç basama*a kadar olan ksm dikkate alnarak pay says hesaplanr. Pay alm ve satmna ili%kin di*er teknik esaslar izahname ile yatrmclara açklanr. FON HESAPLARI MADDE 13- Fon'un hesap dönemi takvim yldr. Ancak ilk hesap dönemi Fon'un kurulu% tarihinden ba%layarak o yln Aralk aynn sonuna kadar olan süredir. Hazrlanan bilanço ve kar ve zarar tablosunun Fon denetçisi tarafndan incelenmesi sonucu düzenlenen raporla birlikte, irket'in yönetim kuruluna sunulur ve onayyla kesinle%ir. FON GELR GDER FARKININ KATILMA BELGELER SAHPLERNE DAITILMASI ESASLARI MADDE 14- Fon'da olu%an kar, fon paylarnn bu içtüzü*ün 9'uncu maddesinde belirtilen esaslara göre tespit edilen günlük fiyatlarna yansr. Fon portföyünde bulunan hisse senetlerinin kar paylar, kar pay da*tm tarihinin ba%langç gününde tahsil edilmesine baklmakszn muhasebele%tirilir. Pay sahipleri, paylarn herhangi bir i%günü Fon'a geri sattklarnda, ellerinde tuttuklar süre için Fon'da olu%an kardan paylarn alm% olurlar. Hesap dönemi sonunda ayrca temettü da*tm söz konusu de*ildir. irket e, Fon'un yönetim ve temsili ile Fon'a tahsis etti*i donanm ve personel ile muhasebe hizmetleri kar%l* olarak her gün için net varlk de*eri üzerinden hesaplanan günlük yüzbinde 5,5 orannda fon i%letim gideri kesintisi tahakkuk ettirilir ve bu ücret her ay sonunu izleyen bir hafta içinde irket e ödenir. Söz konusu ücret irket ve portföy yöneticisi arasnda Portföy Yönetim Sözle%mesi esaslarna göre payla%trlr. FON LE LGL BLGLERN AÇIKLANMA EKL MADDE 15 irket fona ili%kin olarak; Kurulca onaylanm% fon içtüzü*ünü, izahname ve tantm formunu, Yönetmeli*in 32 nci maddesinde esaslara uygun olarak hazrlanm% üç aylk ve yllk raporlar, merkezi, bölge müdürlükleri, %ubeleri, temsilcilikleri ve internet 5

6 sitesinde güncellenmi% olarak katlmclarn incelemesi amacyla bulundurur ve katlmclarn talep etmesi halinde kendilerine verir. irket katlmclarn fon ile ilgili bilgi edinmesine yönelik olarak, fon içtüzü*ü ve izahnamede yer alan bilgiler ile snrl olmak ve Kurul un uygun görü%ünü almak kaydyla hazrlad* a%a*daki dökümanlar katlmclara sunar: a) Emeklilik Plan Tantm Klavuzu b) Emeklilik Sözle%mesi Klavuzu c) Emeklilik Plan ve Fon Bro%ürleri Sava%, do*al afetler, ekonomik kriz, ileti%im sistemlerinin çökmesi, portföydeki varlklarn ilgili oldu*u piyasann kapanmas, bilgisayar sistemlerinde meydana gelebilecek arzalar, irket in mali durumunu etkileyebilecek önemli bir bilginin ortaya çkmas gibi ola*anüstü durumlarn meydana gelmesi halinde, de*erleme esaslarnn tespiti hususunda fon kurulu karar alabilir. Bu durumda de*erleme esaslarnn gerekçeli olarak fon kurulu karar defterine yazlarak, Kurul a ve saklaycya bildirilmesi zorunludur. Yukarda belirtilen ola*anüstü durumlarn varl* halinde fon kurulu karar ile en seri haberle%me vastasyla saklaycya, Kurul a ve Hazine Müste%arl* na bildirilmek ko%uluyla birim pay de*erleri hesaplanmayabilir ve bu durumlar ortadan kalkncaya kadar paylarn alm satmlar durdurulabilir veya alm satm talepleri fon kurulunca belirlenen esaslar çerçevesinde ksmen kar%lanabilir. Söz konusu olaylarla ilgili olarak, Sermaye Piyasas Mevzuat nda ve izahnamede yer alan esaslar çerçevesinde tasarruf sahiplerine bilgi verilir. 6

7 FON'A KATILMA VE FON'DAN AYRILMA ARTLARI MADDE 16 - Pay alm ve paylarn fona iade edilmesine ili%kin i%lemler izahnamede belirlenen esaslar çerçevesinde gerçekle%tirilir. Fon tutarn temsil eden paylar bireysel emeklilik hesaplarna aktarlr. FON'UN BRLEMES VE DEVR MADDE 17 - Fonlar, %irketin talebi üzerine veya resen Kurul tarafndan, %irketin ba%ka bir fonu ile birle%tirilebilir. Fonlarn birle%tirilmesinde Kurulun yatrm fonlarnn birle%tirilmesine ili%kin düzenlemelerine uyulur. irketin; bir yl öncesinden fesih ihbarnda bulunmas, fon kurmaya ili%kin %artlar kaybetmesi ve mali bünyesinin zayflamas nedeniyle Kanunun 14 üncü maddesi kapsamna alnmas durumunda Kurul, fon malvarl*n bir ba%ka %irkete Hazine Müste%arl* nn uygun görü%ünü alarak devredebilir. Dr. S. Bülent ER1 Genel Müdür Yardmcs Hande OSMA Grup Ba%kan 7