KATILIMCILARA DUYURU ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. EMEKLİLİK YATIRIM FONLARI İÇTÜZÜK VE İZAHNAME DEĞİŞİKLİKLERİ

Transkript

1 KATILIMCILARA DUYURU ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. EMEKLİLİK YATIRIM FONLARI İÇTÜZÜK VE İZAHNAME DEĞİŞİKLİKLERİ Kurucusu olduğumuz emeklilik yatırım fonlarının içtüzük, izahname ve tanıtım formunun ilgili bölümlerinde Sermaye Piyasası Kurulu ndan alınan tarihli ve 5738 sayılı izin doğrultusunda aşağıdaki şekilde değişiklik yapılmış olup, söz konusu değişiklikler tarihinde Ticaret Sicili ne tescil ettirilmiştir. 1., 2., 3. ve 5. maddede yer alan değişiklikler tarihinden itibaren uygulanacaktır. DEĞİŞİKLİKLERİN KONUSU: 1. Yatırım Stratejisi Değişikliği: Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Altın Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım stratejisi aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fon un yatırım stratejisinin eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: Fon portföyünün en az %80 i altına yatırılır. Fon portföyüne yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde, likiditesi yüksek ve risk seviyesi düşük olanlar tercih edilir. Fon, altın fiyatlarında oluşacak değişimleri yatırımcısına yüksek oranda yansıtmayı amaçlamaktadır. Fon, altına ve değerli madenlere yatırım yapmak suretiyle altın fiyatları açısından dengeli ve sürekli gelir akımı yaratmayı hedeflemektedir. Ayrıca fon TL, USD ve EUR cinsinden altına yatırım yapabilir. Normal koşullarda ağırlıklı olarak altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçlarından oluşan bir portföy dağılımı ile fon hedefine ulaşmaya çalışır. Fonun karşılaştırma ölçütü %95 KYD Altın Fiyat Endeksi Ağırlıklı Ort. + %5 Fon Kurulu kararıyla belirlenen dört katılım bankasının bir aylık brüt kar payı oranlarına göre hesaplanan endekstir. Fon hiç bir şekilde faiz geliri elde etmeyi amaçlamamaktadır. Bu nedenle faiz geliri içermeyen yatırım araçlarına aşağıda belirtilen kısıtlar dahilinde yatırım yapabilir. Fon katılım endeksine dahil paylara yatırım yapabilir. Fonun yatırım stratejisi bant aralıkları; % altın, %0-20 altın ve kıymetli madenlere dayalı sermaye piyasası araçları, %0-20 kira sertifikaları, %0-20 faiz geliri içermeyen yatırım fonu katılma payları, %0-20 BIST Katılım Endeksindeki paylar, %0-20 faiz geliri içermeyen Türk özel sektör borçlanma araçları %0-20 faizsiz varlıklara dayalı menkul kıymetler ve gayrimenkule dayalı sermaye piyasası araçları ve %0-20 katılma hesabıdır. Fon portföyünün en az %80 i altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçlarına yatırılır. Fon portföyüne yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde, likiditesi yüksek ve risk seviyesi düşük olanlar tercih edilir. Fon, altın fiyatlarında oluşacak değişimleri yatırımcısına yüksek oranda yansıtmayı amaçlamaktadır. Fon, altına ve değerli madenlere yatırım yapmak suretiyle altın fiyatları açısından dengeli ve sürekli gelir akımı yaratmayı hedeflemektedir. Ayrıca fon TL, USD ve EUR cinsinden altına yatırım yapabilir. Normal koşullarda ağırlıklı olarak altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçlarından oluşan bir portföy dağılımı ile fon hedefine ulaşmaya çalışır. Fonun karşılaştırma ölçütü %95 KYD Altın Fiyat Endeksi Ağırlıklı Ort. + %5 KYD 1 Aylık Kar Payı Endeksi(TL) dir. Fon hiç bir şekilde faiz geliri elde etmeyi amaçlamamaktadır. Bu nedenle faiz geliri içermeyen yatırım araçlarına aşağıda belirtilen kısıtlar dahilinde yatırım yapabilir. Fon katılım endeksine dahil paylara yatırım yapabilir. Fonun yatırım stratejisi bant aralıkları; % altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçları, %0-20 diğer kıymetli madenler ve bu kıymetli madenlere dayalı sermaye piyasası araçları, %0-20 kira sertifikaları, %0-20 faiz geliri içermeyen yatırım fonu ve borsa yatırım fonu katılma payları, %0-20 Katılım 30 Endeksindeki paylar, %0-20 faiz geliri içermeyen Türk özel sektör borçlanma araçları %0-20 faizsiz varlıklara dayalı menkul kıymetler ve gayrimenkule dayalı sermaye piyasası araçları ve %0-20 katılma hesabıdır. Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Alternatif Katkı Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım stratejisi aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fon un yatırım stratejisinin eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: Fon portföyünün en az %75 i T.C. Hazinesi tarafından ihraç edilmiş Türk Lirası cinsinden kira sertifikalarından oluşturulmaktadır. Fon portföyüne, fon portföyünün en fazla %15 i oranında BIST katılım endeksindeki paylar alınabilir. Yine bu izahnamenin B II-3. maddesindeki sınırlamalar dahilinde Türk Lirası cinsinden katılma hesabı, bankalar tarafından ihraç edilen faiz geliri içermeyen borçlanma araçları veya kaynak kuruluşu bankalar olan varlık kiralama şirketlerince ihraç edilen kira sertifikaları da portföye dahil edilebilir. Fon hiç bir şekilde faiz geliri elde etmeyi amaçlamamaktadır. Fon kira sertifikası geliri, temettü geliri ve sermaye kazancı elde etmeyi amaçlar. 1

2 Fonun karşılaştırma ölçütü %96 KYD TL Bono Endeksleri Tüm, %1 BIST Katılım Endeksi ve %3 Fon Kurulu kararıyla belirlenmiş dört katılım bankasının bir aylık brüt kar payı oranlarına göre hesaplanan endekstir. Fonun yatırım stratejisi bant aralıkları; % T.C. Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden kira sertifikaları, %0-15 BIST katılım endeksindeki paylar ve %0-15 Türk Lirası cinsinden katılma hesabı, borsada işlem görmesi kaydıyla bankalar tarafından ihraç edilen faiz geliri içermeyen borçlanma araçları veya kaynak kuruluşu bankalar olan varlık kiralama şirketlerince ihraç edilen kira sertifikalarıdır. Fon portföyünün en az %75 i T.C. Hazinesi tarafından ihraç edilmiş Türk Lirası cinsinden kira sertifikalarından oluşturulmaktadır. Fon portföyüne, fon portföyünün en fazla %15 i oranında Katılım 30 Endeksindeki paylar alınabilir. Yine bu izahnamenin B II-3. maddesindeki sınırlamalar dahilinde Türk Lirası cinsinden katılma hesabı, bankalar tarafından ihraç edilen faiz geliri içermeyen borçlanma araçları veya kaynak kuruluşu bankalar olan varlık kiralama şirketlerince ihraç edilen kira sertifikaları da portföye dahil edilebilir. Fon hiç bir şekilde faiz geliri elde etmeyi amaçlamamaktadır. Fon kira sertifikası geliri, temettü geliri ve sermaye kazancı elde etmeyi amaçlar. Fonun karşılaştırma ölçütü %96 KYD Kira Sertifikaları Endeksi(Kamu), %1 Katılım 30 Endeksi ve %3 KYD 1 Aylık Kar Payı Endeksi(TL) dir. Fonun yatırım stratejisi bant aralıkları; % T.C. Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden kira sertifikaları, %0-15 Katılım 30 Endeksindeki paylar ve %0-15 Türk Lirası cinsinden katılma hesabı, borsada işlem görmesi kaydıyla bankalar tarafından ihraç edilen faiz geliri içermeyen borçlanma araçları veya kaynak kuruluşu bankalar olan varlık kiralama şirketlerince ihraç edilen kira sertifikalarıdır. Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Katkı Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım stratejisi aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fon un yatırım stratejisinin eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: Fon portföyünün en az %75 i T.C. Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçlarından, gelir ortaklığı senetlerinden veya kira sertifikalarından oluşturulmaktadır. Fon portföyüne, fon portföyünün en fazla %15 i oranında BIST 100 endeksi veya BIST katılım endeksindeki paylar alınabilir. Yine bu izahnamenin B II-3. maddesindeki sınırlamalar dahilinde Türk Lirası cinsinden vadeli mevduat, katılma hesabı, borsada işlem görmesi kaydıyla bankalar tarafından ihraç edilen borçlanma araçları veya kaynak kuruluşu bankalar olan varlık kiralama şirketlerince ihraç edilen kira sertifikaları da portföye dahil edilebilir. Fon faiz geliri, temettü geliri ve sermaye kazancı elde etmeyi amaçlar. Fonun karşılaştırma ölçütü; %96 KYD TL Bono Endeksleri Tüm, % 1 KYD O/N Repo Endeksleri Brüt, % 1 BIST- 100 Endeksi, % 1 KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi TL ve % 1 KYD ÖST Endeksi Sabit tir. Fonun yatırım stratejisi bant aralıkları; % T.C. Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları, gelir ortaklığı senetleri veya kira sertifikaları, %0-15 BIST 100 endeksi veya BIST katılım endeksindeki paylar, %0-15 Türk Lirası cinsinden vadeli mevduat, katılma hesabı, borsada işlem görmesi kaydıyla bankalar tarafından ihraç edilen borçlanma araçları veya kaynak kuruluşu bankalar olan varlık kiralama şirketlerince ihraç edilen kira sertifikaları ve %0-1 ters repo ve Takasbank para piyasası işlemleridir. Fon portföyünün en az %75 i T.C. Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçlarından, gelir ortaklığı senetlerinden veya kira sertifikalarından oluşturulmaktadır. Fon portföyüne, fon portföyünün en fazla %15 i oranında BIST 100 endeksi veya Katılım 30 Endeksindeki paylar alınabilir. Yine bu izahnamenin B II-3. maddesindeki sınırlamalar dahilinde Türk Lirası cinsinden vadeli mevduat, katılma hesabı, borsada işlem görmesi kaydıyla bankalar tarafından ihraç edilen borçlanma araçları veya kaynak kuruluşu bankalar olan varlık kiralama şirketlerince ihraç edilen kira sertifikaları da portföye dahil edilebilir. Fon faiz geliri, temettü geliri ve sermaye kazancı elde etmeyi amaçlar. Fonun karşılaştırma ölçütü; %92 KYD TL Bono Endeksleri Tüm, % 1 KYD O/N Repo Endeksleri Brüt, % 5 BIST- 100 Endeksi, % 1 KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi TL ve % 1 KYD ÖST Endeksi Sabit tir. Fonun yatırım stratejisi bant aralıkları; % T.C. Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları, gelir ortaklığı senetleri veya kira sertifikaları, %0-15 BIST 100 endeksi veya Katılım 30 Endeksindeki paylar, %0-15 Türk Lirası cinsinden vadeli mevduat, katılma hesabı, borsada işlem görmesi kaydıyla bankalar tarafından ihraç edilen borçlanma araçları veya kaynak kuruluşu bankalar olan varlık kiralama şirketlerince ihraç edilen kira sertifikaları ve %0-1 ters repo ve Takasbank para piyasası işlemleridir. 2

3 Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Alternatif Esnek Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım stratejisi aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fon un yatırım stratejisinin eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: Fon portföyünün tamamı kira sertifikalarından, faiz geliri içermeyen Türk özel sektör borçlanma araçlarından, kamu tarafından ihraç edilecek her türlü varlığa dayalı menkul kıymetler ile katılım bankası hesapları, altın, altın ve diğer kıymetli madenlere dayalı sermaye piyasası araçları ve BIST katılım endeksindeki paylardan oluşturulmaktadır. Yurt dışında ihraç edilmiş, faiz içermeyen kamu ve özel sektör borçlanma araçlarına yatırım yapılabilir kredi derecesi (S&P BBB Notu ve diğerleri için muadili) bulunmak koşuluyla yatırım yapabilir. Fon faiz geliri elde etmeyi amaçlamamaktadır. Fon portföyünde varlık dağılımları hisse senedi yatırımları dahil portföy yöneticisinin beklentileri ve iç tüzük kısıtları doğrultusunda dinamik olarak belirlenmektedir. Fonun karşılaştırma ölçütü bulunmamaktadır. Fon portföyünün tamamı kira sertifikalarından, faiz geliri içermeyen Türk özel sektör borçlanma araçlarından, kamu tarafından ihraç edilecek her türlü varlığa dayalı menkul kıymetler ile katılım bankası hesapları, altın, altın ve diğer kıymetli madenlere dayalı sermaye piyasası araçları ve Katılım 30 Endeksindeki paylardan oluşturulmaktadır. Yurt dışında ihraç edilmiş, faiz içermeyen kamu ve özel sektör borçlanma araçlarına yatırım yapılabilir kredi derecesi (S&P BBB Notu ve diğerleri için muadili) bulunmak koşuluyla yatırım yapabilir. Fon faiz geliri elde etmeyi amaçlamamaktadır. Fon portföyünde varlık dağılımları hisse senedi yatırımları dahil portföy yöneticisinin beklentileri ve iç tüzük kısıtları doğrultusunda dinamik olarak belirlenmektedir. Fonun karşılaştırma ölçütü bulunmamaktadır. 2. Yatırım Sınırlamaları Değişikliği: Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Altın Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fon un yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçlarının eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: Yatırım Kısıtları Yatırım Aracı En Az % En Çok % Altın Altın ve Kıymetli Madenlere Dayalı Sermaye Piyasası Araçları Faiz Geliri İçermeyen Yatırım Fonları Katılma Payları Katılma Hesabı (TL-Döviz) Faiz Geliri İçermeyen Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları Faizsiz Varlıklara Dayalı Menkul Kıymetler ve Gayrimenkule Dayalı Sermaye Piyasası Araçları BIST Katılım Endeksindeki Paylar Kira Sertifikaları Fon portföyünün en az %80 i en çok %100 ü altına yatırılır. Fon portföyüne alınacak altın ve diğer kıymetli madenlerin T.C. Merkez Bankası tarafından kabul edilen uluslararası standartlarda olması, ulusal ve uluslararası borsalarda işlem görmesi zorunludur. Bunun dışında yukarıdaki tabloda yer verilmeyen araçlar ve işlemler fon portföyüne alınamaz. Yönetmelikte yer alan ve bu maddede belirtilmeyen diğer ilgili portföy sınırlamaları da dikkate alınır. Yatırım Kısıtları Yatırım Aracı En Az % En Çok % Altın ve Altına Dayalı Sermaye Piyasası Araçları Diğer Kıymetli Madenler ve Bu Kıymetli Madenlere Dayalı Sermaye Piyasası Araçları Faiz Geliri İçermeyen Yatırım Fonları, Borsa Yatırım Fonları Katılma Payları Katılma Hesabı (TL-Döviz) Faiz Geliri İçermeyen Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları Faizsiz Varlıklara Dayalı Menkul Kıymetler ve Gayrimenkule ayalı Sermaye Piyasası Araçları 3

4 Katılım 30 Endeksindeki Paylar Kira Sertifikaları Fon portföyünün en az %80 i en çok %100 ü altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçlarına yatırılır. Fon portföyüne alınacak altın ve diğer kıymetli madenlerin T.C. Merkez Bankası tarafından kabul edilen uluslararası standartlarda olması, ulusal ve uluslararası borsalarda işlem görmesi zorunludur. Bunun dışında yukarıdaki tabloda yer verilmeyen araçlar ve işlemler fon portföyüne alınamaz. Yönetmelikte yer alan ve bu maddede belirtilmeyen diğer ilgili portföy sınırlamaları da dikkate alınır. Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Alternatif Katkı Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fon un yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçlarının eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden kira sertifikaları Türk Lirası Cinsinden; Katılma Hesabı, Borsada İşlem Görmesi 0 15 Kaydıyla Bankalar Tarafından İhraç Edilen Faiz Geliri İçermeyen Borçlanma Araçları veya Kaynak Kuruluşu Bankalar Olan Varlık Kiralama Şirketlerince İhraç Edilen Kira Sertifikaları BIST Katılım Endeksindeki Paylar 0 15 Fonun yönetiminde aşağıdaki portföy sınırlamaları uygulanır: a) Tek bir bankada katılma hesabı olarak değerlendirilebilecek tutar fon portföyünün yüzde üçünü aşamaz. b) Tek bir banka tarafından ihraç edilen faiz geliri içermeyen borçlanma araçları ve kira sertifikalarına fon portföyünün binde onbeşinden fazlası yatırılamaz. c) Tek bir paya fon portföyünün yüzde birinden fazla yatırım yapılamaz. Yönetmelik te ve Devlet Katkısı Hakkında Yönetmelik te yer alan ve bu maddede belirtilmeyen diğer ilgili portföy sınırlamaları da dikkate alınır. Şirket, fondaki varlıkların değerinde, fiyat hareketleri, rüçhan haklarının kullanılması ve benzer sebeplerle oransal sınırlamaların ihlal edilip edilmediğini aylık olarak kontrol eder ve bu şekilde ihlal edilen oranların on iş günü içinde düzeltilmesini sağlar. Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden kira sertifikaları Türk Lirası Cinsinden; Katılma Hesabı, Borsada İşlem Görmesi 0 15 Kaydıyla Bankalar Tarafından İhraç Edilen Faiz Geliri İçermeyen Borçlanma Araçları veya Kaynak Kuruluşu Bankalar Olan Varlık Kiralama Şirketlerince İhraç Edilen Kira Sertifikaları Katılım 30 Endeksindeki Paylar 0 15 Fonun yönetiminde aşağıdaki portföy sınırlamaları uygulanır: a) Tek bir bankada katılma hesabı olarak değerlendirilebilecek tutar fon portföyünün yüzde üçünü aşamaz. b) Tek bir banka tarafından ihraç edilen faiz geliri içermeyen borçlanma araçları ve kira sertifikalarına fon portföyünün binde onbeşinden fazlası yatırılamaz. c) Tek bir paya fon portföyünün yüzde birinden fazla yatırım yapılamaz. Yönetmelik te ve Devlet Katkısı Hakkında Yönetmelik te yer alan ve bu maddede belirtilmeyen diğer ilgili portföy sınırlamaları da dikkate alınır. Şirket, fondaki varlıkların değerinde, fiyat hareketleri, rüçhan haklarının kullanılması ve benzer sebeplerle oransal sınırlamaların ihlal edilip edilmediğini aylık olarak kontrol eder ve bu şekilde ihlal edilen oranların on iş günü içinde düzeltilmesini sağlar. 4

5 Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Katkı Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fon un yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçlarının eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları, gelir ortaklığı senetleri veya kira sertifikaları Türk Lirası Cinsinden; Vadeli Mevduat, Katılma Hesabı, 0 15 Borsada İşlem Görmesi Kaydıyla Bankalar Tarafından İhraç Edilen Borçlanma Araçları veya Kaynak Kuruluşu Bankalar Olan Varlık Kiralama Şirketlerince İhraç Edilen Kira Sertifikaları BIST 100 Endeksi veya BIST Katılım Endeksindeki Paylar 0 15 Ters Repo ve Takasbank Para Piyasası İşlemleri 0 1 Fonun yönetiminde aşağıdaki portföy sınırlamaları uygulanır: a) Tek bir bankada mevduat veya katılma hesabı olarak değerlendirilebilecek tutar fon portföyünün yüzde üçünü aşamaz. b) Tek bir banka tarafından ihraç edilen borçlanma araçları ve kira sertifikalarına fon portföyünün binde onbeşinden fazlası yatırılamaz. c) Tek bir paya fon portföyünün yüzde birinden fazla yatırım yapılamaz. Yönetmelik te ve Devlet Katkısı Hakkında Yönetmelik te yer alan ve bu maddede belirtilmeyen diğer ilgili portföy sınırlamaları da dikkate alınır. Şirket, fondaki varlıkların değerinde, fiyat hareketleri, rüçhan haklarının kullanılması ve benzer sebeplerle oransal sınırlamaların ihlal edilip edilmediğini aylık olarak kontrol eder ve bu şekilde ihlal edilen oranların on iş günü içinde düzeltilmesini sağlar. Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları, gelir ortaklığı senetleri veya kira sertifikaları Türk Lirası Cinsinden; Vadeli Mevduat, Katılma Hesabı, 0 15 Borsada İşlem Görmesi Kaydıyla Bankalar Tarafından İhraç Edilen Borçlanma Araçları veya Kaynak Kuruluşu Bankalar Olan Varlık Kiralama Şirketlerince İhraç Edilen Kira Sertifikaları BIST 100 Endeksi veya Katılım 30 Endeksindeki Paylar 0 15 Ters Repo ve Takasbank Para Piyasası İşlemleri 0 1 Fonun yönetiminde aşağıdaki portföy sınırlamaları uygulanır: a) Tek bir bankada mevduat veya katılma hesabı olarak değerlendirilebilecek tutar fon portföyünün yüzde üçünü aşamaz. b) Tek bir banka tarafından ihraç edilen borçlanma araçları ve kira sertifikalarına fon portföyünün binde onbeşinden fazlası yatırılamaz. c) Tek bir paya fon portföyünün yüzde birinden fazla yatırım yapılamaz. Yönetmelik te ve Devlet Katkısı Hakkında Yönetmelik te yer alan ve bu maddede belirtilmeyen diğer ilgili portföy sınırlamaları da dikkate alınır. Şirket, fondaki varlıkların değerinde, fiyat hareketleri, rüçhan haklarının kullanılması ve benzer sebeplerle oransal sınırlamaların ihlal edilip edilmediğini aylık olarak kontrol eder ve bu şekilde ihlal edilen oranların on iş günü içinde düzeltilmesini sağlar. Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Alternatif Esnek Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fon un yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçlarının eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: 5

6 Yatırım Kısıtları Yatırımı Aracı En Az % En Çok % Kira Sertifikaları BIST Katılım Endeksindeki Paylar Faiz Geliri İçermeyen Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları Faiz Geliri İçermeyen Yabancı Kamu ve Özel Sektör Borçlanma Araçları Altın Altın ve Diğer Kıymetli Madenlere Dayalı Sermaye Piyasası Araçları Gayrimenkule Dayalı Sermaye Piyasası Araçları Katılma Hesabı (TL-Döviz) 0 25 Yukarıdaki tabloda yer verilmeyen sermaye piyasası araçları ve işlemleri fon portföyüne alınamaz. Yönetmelikte yer alan ve bu maddede belirtilmeyen diğer ilgili portföy sınırlamaları da dikkate alınır. Yatırımı Aracı En Az % En Çok % Kira Sertifikaları Katılım 30 Endeksindeki Paylar Faiz Geliri İçermeyen Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları Faiz Geliri İçermeyen Yabancı Kamu ve Özel Sektör Borçlanma Araçları Altın Altın ve Diğer Kıymetli Madenlere Dayalı Sermaye Piyasası Araçları Gayrimenkule Dayalı Sermaye Piyasası Araçları Katılma Hesabı (TL-Döviz) 0 25 Yukarıdaki tabloda yer verilmeyen sermaye piyasası araçları ve işlemleri fon portföyüne alınamaz. Yönetmelikte yer alan ve bu maddede belirtilmeyen diğer ilgili portföy sınırlamaları da dikkate alınır. Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Standart Emeklilik Yatırım Fonu nun yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fon un yatırım yapacağı para ve sermaye piyasası araçlarının eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: Hazine Müsteşarlığınca İhraç Edilen Türk Lirası Cinsinden Borçlanma Araçları, Gelir Ortaklığı Senetleri Borsada İşlem Gören, Bankalar veya Yatırım Yapılabilir Seviyede Derecelendirme Notuna Sahip Olan Diğer İhraççılar Tarafından İhraç Edilen Borçlanma Araçları (TL) BIST 100 Endeksindeki Paylar veya Katılım Endeksindeki Paylar Ters Repo ve Takasbank Para Piyasası İşlemleri 0 2 Vadeli Mevduat / Katılma Hesabı (TL) Kira Sertifikaları Hazine Müsteşarlığınca İhraç Edilen Türk Lirası Cinsinden Borçlanma Araçları, Gelir Ortaklığı Senetleri Borsada İşlem Gören, Bankalar veya Yatırım Yapılabilir Seviyede Derecelendirme Notuna Sahip Olan Diğer İhraççılar Tarafından İhraç Edilen Borçlanma Araçları (TL) BIST 100 Endeksindeki Paylar veya Katılım 30 Endeksindeki Paylar Ters Repo ve Takasbank Para Piyasası İşlemleri 0 2 Vadeli Mevduat / Katılma Hesabı (TL) Kira Sertifikaları 6

7 Hazine Müsteşarlığınca ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları ve gelir ortaklığı senetleri ile ters repo nun toplamı fon portföyünün %80 inden az olamaz. 3. Karşılaştırma Ölçütü Değişikliği: Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Standart Emeklilik Yatırım Fonu, Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Altın Emeklilik Yatırım Fonu, Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Alternatif Katkı Emeklilik Yatırım Fonu ve Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Katkı Emeklilik Yatırım Fonu nun karşılaştırma ölçütleri sırasıyla aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. Fonların karşılaştırma ölçütlerinin eski ve yeni şekli aşağıda yer almaktadır: Fon Unvanı Eski Şekil Yeni Şekil %89 KYD TL Bono Endeksleri 365 Gün + %2 KYD ÖST Endeksi Sabit + %2 KYD ÖST Endeksi Değişken + %4 KYD 1 Aylık Mevduat Endeksi TL + %1 BIST 100 Endeksi + %2 KYD O/N Repo Endeksleri Brüt Repo Endeksleri Brüt Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Standart Emeklilik Yatırım Fonu Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Altın Emeklilik Yatırım Fonu Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Alternatif Katkı Emeklilik Yatırım Fonu Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Katkı Emeklilik Yatırım Fonu %95 KYD Altın Fiyat Endeksi Ağırlıklı Ort. + %5 Fon Kurulu kararıyla belirlenen dört katılım bankasının bir aylık brüt kar payı oranlarına göre hesaplanan endeks %96 KYD TL Bono Endeksleri Tüm, %1 BIST Katılım Endeksi ve %3 Fon Kurulu kararıyla belirlenmiş dört katılım bankasının bir aylık brüt kar payı oranlarına göre hesaplanan endeks %96 KYD TL Bono Endeksleri Tüm, % 1 KYD O/N Repo Endeksleri Brüt, % 1 BIST-100 Endeksi, % 1 KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi TL ve % 1 KYD ÖST Endeksi Sabit %85 KYD Kamu İç Borçlanma Araçları Endeksleri TÜM + %2 KYD ÖST Endeksi Sabit + %2 KYD ÖST Endeksi Değişken + %4 KYD 1 Aylık Mevduat Endeksi TL + %5 BIST 100 Endeksi + %2 KYD O/N %95 KYD Altın Fiyat Endeksi Ağırlıklı Ort. + %5 KYD 1 Aylık Kar Payı Endeksi(TL) %96 KYD Kira Sertifikaları Endeksi(Kamu), %1 Katılım 30 Endeksi ve %3 KYD 1 Aylık Kar Payı Endeksi(TL) %92 KYD TL Bono Endeksleri Tüm, % 1 KYD O/N Repo Endeksleri Brüt, % 5 BIST-100 Endeksi, % 1 KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi TL ve % 1 KYD ÖST Endeksi Sabit 4. Portföy Yönetici Değişiklikleri: (Söz Konusu Değişiklik Tarihinden İtibaren Uygulanmaktadır) Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Alternatif Katkı Emeklilik Yatırım Fonu, Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Katkı Emeklilik Yatırım Fonu ve Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Alternatif Esnek Emeklilik Yatırım Fonu nun eski ve yeni portföy yöneticilerine ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır: Görevi Eski Şekil Yeni Şekil Portföy Yöneticisi Tevfik Eraslan Ali Emrah Yücel Yedek Portföy Yöneticisi Erkan Ünal Hüseyin Gayde Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Altın Emeklilik Yatırım Fonu nun eski ve yeni portföy yöneticilerine ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır: Görevi Eski Şekil Yeni Şekil Portföy Yöneticisi Tevfik Eraslan Ali Emrah Yücel Yedek Portföy Yöneticisi Erkan Ünal Selim Kocaoğlu Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Para Piyasası Likit Esnek Emeklilik Yatırım Fonu, Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu ve Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı İkinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu nun eski ve yeni portföy yöneticilerine ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır: Görevi Eski Şekil Yeni Şekil Portföy Yöneticisi Elif Cengiz Ali Emrah Yücel Yedek Portföy Yöneticisi Erkan Ünal Hüseyin Gayde Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Büyüme Amaçlı İkinci Esnek Emeklilik Yatırım Fonu nun eski ve yeni portföy yöneticilerine ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır: 7

8 Görevi Eski Şekil Yeni Şekil Portföy Yöneticisi Elif Cengiz Ali Emrah Yücel Yedek Portföy Yöneticisi Emrah Yücel Selim Kocaoğlu 5. Borsa İstanbul Veri Kullanım Ücretleri Hususunda Yapılan Değişiklikler: Borsa İstanbul A.Ş., Ekim-Aralık 2014 döneminden itibaren, karşılaştırma ölçütlerinde Borsa İstanbul A.Ş. tarafından hesaplanan endeksleri kullanan emeklilik yatırım fonlarından endeks kullanım ücreti talep etmektedir. Söz konusu endeks kullanım ücreti, içtüzük ve izahnamelerde fon malvarlığından karşılanabilecek giderlere eklenmiş olup, fona ilişkin tüm giderler 9 Kasım 2012 tarihli ve sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik in 2 numaralı ekinde yer alan azami fon toplam gider kesintisi oranlarını geçemez. 8