AĞUSTOS 18
Karma Önerilerimiz Risk Profili Düşük Risk Muhafazakar Orta Risk Dengeli Yüksek Risk Agresif Kime Göre Dağılım Öneri Son 1 Ay Getiri 218 Yılı Getirisi Tasarruflarını korumak ve düzenli fazla risk almadan getiri elde etmek isteyen piyasalarda ilgili risklerden çekinen, az risk alabilen. %65 Standart %35 Birikim değerinin dalgalanmasından rahatsızlık duymakla birlikte, uzun vadede daha iyi getiri elde etme beklentisiyle orta %3 Standart, %45, %2 Hisse Senedi, %5 Altın. %,96 %1,39 %1,46 %5,15 %3,38 %,27 Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından fazla rahatsızlık duymayan, uzun vadede daha yüksek getiri beklentisiyle orta düzeyin üzerinde %6 Hisse Senedi, %4 Emeklilik birikimlerinizin fon dağılımını, fon dağılım önerilerimiz ve kendi piyasa beklentilerinizi dikkate alarak yılda en fazla 6 defa değiştirebilirsiniz. dağılımı değişikliğinizi 85 226 123 Çağrı Merkezimizden yapabileceğiniz gibi, internet şubemizden de yapabilirsiniz. Bilgilerimiz adı Halka Arz Tarihi cı Sayısı (31.7.218) Büyüklüğü (31.7.218) Aylık Getiri 218 Yılı Getirisi Halka Arzdan Bugüne Getiri (31.7.218) Katkı 22.7.214 22.424 22.373.27,94 %,6 %3,69 %36,95 Standart 16.7.214 227.54 493.481.328,92 %,48 %4,94 %35,67 Altın 16.7.214 95.731 154.987.921,28 %4,75 %21,22 %15,2 Dengeli 16.7.214 96.858 136.26.445,17 %1,86 %5,55 %41,4 Hisse 16.7.214 72.455 87.192.139,96 %,88 %-8,31 %4,36 Grup 23.7.214 41.831 97.655.72,99 %2,1 %9,37 %56,52 Agresif (Döviz) 18.1.216 4.328 5.98.43,44 %7,33 %25,46 %6,1 Başlangıç 3.1.217 99.265 31.298.44,42 %1,24 %7,53 %17,96 OKS Atak 8.1.218 29 366.968,36 %3,85 %3,88 %3,88 OKS Agresif 8.1.218 18 313.958,49 %2,87 %3,6 %3,6 OKS Standart 5.1.218 57.43 55.84.153,3 %1,25 %4,84 %4,84 Son 1 Ay: 3.6.218-31.7.218 tarihleri arasındaki fon fiyat değişimini ifade etmektedir. 218 Yılı Getiri: 31.12.217-31.7.218 tarihleri arasındaki fon fiyat değişimini ifade etmektedir.
Güncel Ekonomik Yorum Temmuz ayı boyunca finansal piyasalardaki göstergelerdeki yüksek oynaklığın devam ettiğini gözlemledik. Özellikle ABD Türkiye arasındaki ilişkilerin Rahip Brunson ekseninde kötüleşmesi, hali hazırda dünyada ticaret savaşlarının etkisi, yüksek seyretmeye devam eden kurların enflasyon beklentilerinde bozulmaya sebebiyet vermesi ve akabinde borçlanma araçlarının faizlerinin ve kar paylarının yüksek seyretmesi genel anlamda piyasada tansiyonun yüksek seyretmesine sebebiyet vermektedir. Tüm bu parametreler özelinde hisse senedi piyasalarının dip seviyelerinden bilanço döneminde beklentilerden daha iyi gelen karlar akabinde yükselmesi ama kur tarafında ise hem avro hem de dolarda yüksek seyrin devam ettiği gözlemlenmiştir. Önümüzdeki dönemde ABD ile olan ilişkilerin normale dönmesi akabinde yurtiçi makro göstergelerin daha ön plana çıkabileceği ve buradaki özellikle enflasyon beklentilerindeki gelmesi muhtemel gerileme ile piyasaların normalleşmeye başlamasını bekleyebiliriz. Hisse Senetleri Piyasası: Haziran ayında BIST-1 Endeksi: 88.171 1.317 bandında, 5 Endeksi ise 93.362-13.82 bandında hareket etmiştir. Ay içerisinde görülen dip seviyelerden özellikle bilanço döneminde beklenenden daha iyi gelen karlar akabinde piyasanın yüksek kur ve faiz seviyelerine rağmen iyi seviyelerde seyretmeye çabaladığını görüyoruz. Değerlemede kullanılan risksiz faiz oranının piyasa faizlerindeki seyre göre gerilemesi akabinde hisse senetlerinde daha iyi değerlemeler görme imkanımız olacaktır. Büyüme Oranı (Çeyrek) İşsizlik Oranı (Yıllık) GSMH (milyar USD) Enflasyon (TÜFE /Yıllık) Kişi Başı Milli Gelir (USD) Güncel Ekonomik Veriler Güncel BES Verileri Toplam Büyüklüğü (milyar TL) Faizsiz Büyüklüğü (milyar TL) Emeklilik Büyüklüğü (milyar TL) Toplam Büyüklüğü / GSMH Faizsiz Büyüklüğü / Toplam EYF Büyüklüğü Karşılaştırma Ölçütleri Aylık Getiri %7,4 %9,6 856,349 %15,85 1.597 84,9 9,4 1.31 %1,32 %11,1 218 Yılı Getirisi Piyasası: Haziran ayı gösterge tahvil faizleri %19,5 - %21,11 bandında hareket etmiştir. Kurun yüksek seviyelerde seyretmesi ve kurun enflasyon beklentilerinde yukarı yönlü harekete sebebiyet vermesi sebebiyle buradaki yükseliş seyri devam etmektedir. BIST 1 5 Endeksi USD %,45 %,95 %7,15 %-15,94 %-8,56 %29,65 Döviz Piyasası: Haziran ayı USD/TL paritesi en düşük 4,51 TL ve en yüksek 4,92 TL yi görmüş, Euro ise en düşük 5,31 TL - en yüksek 5,71 TL bandında hareket etmiştir. Bu süreçte Euro/Usd paritesi ise 1,15 1,18 seviyelerinde seyretmiştir. Dolar ve Euro nun TL ye karşı performansı enflasyon beklentilerindeki seyir ve yurtdışı piyasalardaki seyre göre şekillenecektir EURO KYD Altın Ağırlıklı Ort. Endeksi KYD Kamu Kira Sertifikaları Endeksi KYD Özel Kira Sertifikaları Endeksi %7,28 %4,94 %-,45 %1,25 %26,42 %22,25 %2,76 %7,94 KYD Kar Payı TL Endeksi %,86 %5,73 KYD Kar Payı USD Endeksi %,18 %1,22
MAKROF N Adı un Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü ve Piyasa Yorumu Dağılım (31.7.218) Katkı Devletin bireysel ödemeler karşılığında ödediği %25 lik ödemelerin değerlendirildiği fondur. Düşük riskli bir fon olup ağırlıklı olarak kamu ihraçlı kira sertifikalarına yatırım yapar. BIST KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi (%9) + BIST KYD 1 Aylık Kar Payı (TL) Endeksi (%5) + 5 Endeksi (%5) Katkı umuz özellikle kamu kira sertifikaları ağırlıklı olup kira sertifikası kar payı oranları ve katılma hesaplarından elde edilen kar paylaşım oranı ile yatırım yapılan özel ve kamu cinsi kira sertifikaları kar payı oranları performansa önemli derecede etki edebilmektedir. %2.3 %2.6 %5.3 %89.9 Adı un Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü ve Piyasa Yorumu Dağılım (31.7.218) Standart Bu fon, Genelge uyarınca ayrıca bireysel emeklilik sistemine giriş aşamasında herhangi bir emeklilik yatırım fonu tercihinde bulunmayan kişilerin birikimlerinin değerlendirilmesi amacıyla kurulmuştur. Düşük riskli bir fon olup ağırlıklı olarak kamu ihraçlı kira sertifikalarına yatırım yapar. Tasarruflarını korumak ve düzenli getiri elde etmek isteyen katılımcılar için uygundur. (BIST-KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi * (% 8)) + (BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı Endeksi TL* ( %1)) + (BIST-KYD Kira Sertifikaları Özel Endeksi* (% 5))+( 5 Endeksi*(% 5) Standart umuz kamu ve özel sektör kira sertifikarı ağırlıklı olup katılma hesaplarına ve az miktarda ortaklık paylarına yatırım yapmaktadır. Düzenli para girişi ile sürekli büyüyen fonumuz kira sertifikalarının ve kar paylarının olumlu seyrettiği bu dönemde performansına etki eden diğer önemli unsur yeni ihraç kira sertifikalarının kar payı oranları olacaktır. Ayrıca ortaklık payı taşıdığından, katılım endeksi performansı ile fonun sıralamadaki yerini etkileyecektir. %3 %.6 %29.6 %66.8 Adı un Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü ve Piyasa Yorumu Dağılım (31.7.218) Dengeli Orta riskli bir fon olup, kira sertifikalarına ve endeksi dahilindeki hisse senetlerine yatırım yapar. Yatırım tercihini belirlemek yerine birikimlerin yatırıma ne şekilde yönlendirileceği konusunda kararı portföy yöneticisine bırakan ve piyasa koşullarına göre portföy yöneticisinin en uygun portföy dağılımını gerçekleştireceğini düşünen katılımcılara uygundur. Eşik Değer BİST_KYD Kamu Endeksi %1. Dengeli umuz kamu, özel sektör kira sertifikası, katılım endeksi ortaklık paylarına ve katılma hesaplarına yatırım yapmaktadır. Özellikle katılım endeksi hisselerinin performansı önemli ölçüde etkilediği fonumuz varlık seçimi ve piyasa hareketleri belirleyici olmaktadır. %5.4 %7.8 Yatırım u %21 %2.3 %.5 Adı un Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü ve Piyasa Yorumu Dağılım (31.7.218) Grup Orta riskli bir fon olup, kira sertifikalarına ve endeksi dahilindeki hisse senetlerine yatırım yapar. Yatırım tercihini belirlemek yerine birikimlerin yatırıma ne şekilde yönlendirileceği konusunda kararı portföy yöneticisine bırakan ve piyasa koşullarına göre portföy yöneticisinin en uygun portföy dağılımını gerçekleştireceğini düşünen katılımcılara uygundur. Eşik Değer BİST_KYD Kamu Endeksi %1. Grup umuz gruplara sağladığı düşük fig oranı avantajıyla gruplar tarafından öncelikli tercih olunmaktadır. Ekonomik ve politik piyasa risk algılarına göre varlık dağılımı ve yatırım yönü belirlenmektedir. %15.6 %7.6 %1.7 %15.4 %59.8
Adı un Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü ve Piyasa Yorumu Dağılım (31.7.218) Hisse Senedi Yüksek riskli bir fon olup, ağırlıklı olarak endeksi dahilindeki hisse senetlerine yatırım yapar. Uzun vadede yüksek gelir sağlamak için ara dönemlerde tasarruflarının değer kaybetme ihtimalini göze alabilen katılımcılar için uygundur. Bir başka deyişle agresif yatırım karakteri olan, ortaklık paylarına ilgi duyan ve getiride sert oynaklık riskine razı olan katılımcılar için alternatif emeklilik fonudur. ( 5 Endeksi * %9) + (BIST KYD 1 Aylık Kar Payı Endeksi TL* %5) + (BIST KYD Kamu Kira Sertifikaları Endeksi * %5) Hisse Senedi umuz Endeksi dahilindeki ortaklık paylarına yatırım yapmaktadır. Büyüme verilerinin güçlenmesi, siyasi ortamdaki çalkantının başkanlık sonrası durulması piyasaının güçlenmesine zemin hazırlamıştır. Bir miktar kar satışı gelse de piyasa yönü bölgesel ve küresel gelişmeler neticesinde değişebilir. %5.4 %2.4 Yatırım u %92.2 Adı un Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü ve Piyasa Yorumu Dağılım (31.7.218) Altın Yüksek riskli bir fon olup ağırlıklı olarak İstanbul Altın Borsasında saklanan külçe altına yatırım yapar. Yatırım tercihinde altını seçen katılımcılara uygun bir fondur. (BIST KYD Altın Fiyat Endeksi (Ağırlıklı ortalama değer) * (%9))+(BIST KYD 1 Aylık Kar Payı Endeksi TL* (%5))+(BIST KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi* (%5) Altın umuz ağırlıklı olarak altın ve düşük miktarda altına dayalı borsa yatırım fonuna yatırım yapmaktadır. Altının TL fiyatı ons dolar korelasyonunda ilerlemekle birlikte özellikle dolar kurunun azalmasına karşı savaş riski olasılığı ile ons fiyatlarındaki artışlar fon performansını yukarda tutmaya yetmiştir. %.7 %4.5 %94.8 Altın Adı un Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü ve Piyasa Yorumu Dağılım (31.7.218) Agresif (Döviz) Orta-Yüksek riskli olan fonumuz Türkiye de veya yurt dışında Kamu veya Özel sektör tarafından ihraç edilen ABD doları cinsi ve Euro cinsi kira sertifikalarından (sukuk) elde edilen düzenli kira gelirlerinden faydalanarak orta uzun vadede döviz cinsinden istikrarlı getiri performansı sağlanması hedeflenmektedir. Döviz kurunun getirisinden ve döviz cinsi sukukların kap paylarından yararlanmak isteyen katılımcılar için uygundur. Eşik Değer-BİST-KYD 1 Aylık Kar Payı Endeksi USD %1. Faizsiz olarak Türkiye' de kurulmuş ilk Döviz olması ile bu alanda yatırım yapacak faizsizlik hassasiyeti olan katılımcılar için hem döviz cinsi Sukuklara yatırım yaparak döviz cinsi kar payı elde etmelerine hemde kur hareketlerinden faydalararak döviz yatrımcısına bir alternatif oluşturmaktadır. %5.5 %33 %61.5 Adı un Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü ve Piyasa Yorumu Dağılım (31.7.218) Başlangıç Ağırlıklı olarak katılma hesaplarına yatırım yapan fon bir kısmı ile de kira sertifikası almaktadır. otomatik katılım sistemi kapsamında sisteme dahil olacak katılımcılar a sunulmaktadır. (BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi %9) + (BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları Endeksi %1) Özellikle katılma hesaplarının ve kira sertifikalarının kar payı oranı finansal performansına etki ederken, diğer etken sisteme dahil olan katılımcıların cayma taleplerinin azalması büyüme aşamasındaki fonda performansı etkileyecek en önemli unusuru oluşturuyor. %33.9 %66.1
Adı un Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü ve Piyasa Yorumu Dağılım (31.7.218) OKS Atak portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına göre Yönetmeliğin 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarının tamamına veya bir kısmına yatırılarak uzun vadede istikrarlı getiri sağlamayı hedeflemektedir. BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı (TL) Endeksi + %2 olarak belirlenmiştir. Otomatik Kapsamında seçilebilen Atak umuz yatırım enstürümanları olarak özellikle ortaklık paylarındaki yani Borsa İstanbul un performansı gelecek dönem için belirleyici olacaktır. Diğer taraftan kira sertifikalarının kar payı seyri getiri açısından önem arz etmektedir. %54 %25.4 %2.6 Adı un Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü ve Piyasa Yorumu Dağılım (31.7.218) OKS Agresif portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına göre Yönetmeliğin 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarının tamamına veya bir kısmına yatırılarak uzun vadede istikrarlı getiri sağlamayı hedeflemektedir. BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı (TL) Endeksi + %3 olarak belirlenmiştir. Otomatik Kapsamında seçilebilen Agresif umuz Diğer OKS Atak fona nazaran unvanından da anlaşılacağı üzere daha fazla ortaklık payı taşıyarak daha agresif pozisyon almaktadır. Bundan dolayı gelecek dönem Borsa İstanbul performansı fon performansı üzerinde en belirleyici etken olacaktır. %7 %61.3 %31.7 Adı un Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü ve Piyasa Yorumu Dağılım (31.7.218) OKS Standart Bireysel Emeklilik Sistemi, Otomatik Uygulama Esasları Hakkında Sektör Duyurusunda (216/3) Değişiklik Yapılması Hakkında Sektör Duyurusu (217/2) nda belirtilen yatırım stratejisi, fon izahnamesinin 2.4 nolu maddesinde belirtilen asgari ve azami oranlar, Yönetmelik ve Rehber de belirtilen sınırlamalar çerçevesinde fon portföyü yatırıma yönlendirilir. BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı (TL) Endeksi + %1,5 olarak belirlenmiştir. Otomatik Kapsamında seçilebilen Standart umuz daha düşük risk seviyelerine sahip katılımcılarımız için uygun olup. Performansına katılma hesapları kar payları başta olmak üzere gayrimenkule dayalı borsa yatırım fonları ve kira sertifikaları etki edecektir. %13.3 %8.7 %11 %16.9 %5.1 Yatırım u
Adı Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.7.218) 15 Katkı u Adı Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.7.218) Standart Adı Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.7.218) Altın Adı Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.7.218) Dengeli 12.5 1 7.5 5 2.5 3.12.216 13.1.217 27.1.217 1.2.217 Emeklilik Katkı E.Y.F 15 1 5 6 5 4 3 2 3.12.216 13.1.217 1 2 15 1 5-5 27.1.217 1.2.217 24.2.217 24.2.217 1.3.217 24.3.217 7.4.217 21.4.217 8.5.217 23.5.217 6.6.217 2.6.217 6.7.217 2.7.217 3.8.217 17.8.217 5.9.217 19.9.217 3.1.217 17.1.217 31.1.217 14.11.217 28.11.217 12.12.217 26.12.217 1.1.218 24.1.218 Performans Ölçütü 1.3.217 24.3.217 7.4.217 21.4.217 8.5.217 23.5.217 6.6.217 2.6.217 6.7.217 2.7.217 3.8.217 17.8.217 5.9.217 19.9.217 3.1.217 17.1.217 31.1.217 14.11.217 28.11.217 12.12.217 26.12.217 1.1.218 24.1.218 Standart Emeklilik Yatırım u Performans Ölçütü 3.12.216 13.1.217 27.1.217 1.2.217 3.12.216 13.1.217 27.1.217 1.2.217 24.2.217 24.2.217 1.3.217 24.3.217 7.4.217 21.4.217 8.5.217 23.5.217 6.6.217 2.6.217 6.7.217 2.7.217 3.8.217 17.8.217 5.9.217 19.9.217 3.1.217 17.1.217 31.1.217 14.11.217 28.11.217 12.12.217 26.12.217 1.1.218 24.1.218 Emeklilik Altın E.Y.F Performans Ölçütü 1.3.217 24.3.217 7.4.217 21.4.217 8.5.217 23.5.217 6.6.217 2.6.217 6.7.217 2.7.217 3.8.217 17.8.217 5.9.217 19.9.217 3.1.217 17.1.217 31.1.217 14.11.217 28.11.217 12.12.217 26.12.217 1.1.218 24.1.218 Emeklilik Dengeli E.Y.F Performans Ölçütü 7.2.218 21.2.218 7.3.218 21.3.218 4.4.218 18.4.218 4.5.218 18.5.218 1.6.218 18.6.218 2.7.218 16.7.218 3.7.218 7.2.218 21.2.218 7.3.218 21.3.218 4.4.218 18.4.218 4.5.218 18.5.218 1.6.218 18.6.218 2.7.218 16.7.218 3.7.218 7.2.218 21.2.218 7.3.218 21.3.218 4.4.218 18.4.218 4.5.218 18.5.218 1.6.218 18.6.218 2.7.218 16.7.218 3.7.218 7.2.218 21.2.218 7.3.218 21.3.218 4.4.218 18.4.218 4.5.218 18.5.218 1.6.218 18.6.218 2.7.218 16.7.218 3.7.218
Adı Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.7.218) Hisse Senedi Adı Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.7.218) Grup Adı Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.7.218) Agresif (Döviz) Adı Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.7.218) Başlangıç 5 4 3 2 1-1 Emeklilik Hisse Senedi E.Y.F 3 25 2 15 1 5 5 4 3 2 1-1 2 15 1 5 3.12.216 13.1.217 27.1.217 1.2.217 3.12.216 13.1.217 24.2.217 1.3.217 24.3.217 7.4.217 21.4.217 8.5.217 23.5.217 6.6.217 2.6.217 6.7.217 2.7.217 3.8.217 17.8.217 5.9.217 19.9.217 3.1.217 17.1.217 31.1.217 14.11.217 28.11.217 12.12.217 26.12.217 1.1.218 24.1.218 Performans Ölçütü Emeklilik Grup Emeklilik Yatırım u Performans Ölçütü Emeklilik Agrasif (Döviz) E.Y.F Performans Ölçütü 4.1.217 18.1.217 27.1.217 1.2.217 24.2.217 3.12.216 13.1.217 27.1.217 1.2.217 24.2.217 1.2.217 15.2.217 1.3.217 21.2.218 7.3.218 21.3.218 4.4.218 18.4.218 4.5.218 18.5.218 1.6.218 18.6.218 2.7.218 16.7.218 3.7.218 Emeklilik Başlangıç Emeklilik Yatırım u Performans Ölçütü 7.2.218 1.3.217 24.3.217 7.4.217 21.4.217 8.5.217 23.5.217 6.6.217 2.6.217 6.7.217 2.7.217 3.8.217 17.8.217 5.9.217 19.9.217 3.1.217 17.1.217 31.1.217 14.11.217 28.11.217 12.12.217 26.12.217 1.1.218 24.1.218 1.3.217 24.3.217 7.4.217 21.4.217 8.5.217 23.5.217 6.6.217 2.6.217 6.7.217 2.7.217 3.8.217 17.8.217 5.9.217 19.9.217 3.1.217 17.1.217 31.1.217 14.11.217 28.11.217 12.12.217 26.12.217 1.1.218 24.1.218 15.3.217 29.3.217 12.4.217 26.4.217 11.5.217 26.5.217 9.6.217 23.6.217 11.7.217 25.7.217 8.8.217 22.8.217 8.9.217 22.9.217 6.1.217 2.1.217 3.11.217 17.11.217 1.12.217 15.12.217 29.12.217 15.1.218 29.1.218 12.2.218 26.2.218 12.3.218 26.3.218 7.2.218 21.2.218 7.3.218 21.3.218 4.4.218 18.4.218 4.5.218 18.5.218 1.6.218 18.6.218 2.7.218 16.7.218 3.7.218 7.2.218 21.2.218 7.3.218 21.3.218 4.4.218 18.4.218 4.5.218 18.5.218 1.6.218 18.6.218 2.7.218 16.7.218 3.7.218 9.4.218 24.4.218 9.5.218 23.5.218 6.6.218 21.6.218 5.7.218 19.7.218
Adı Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.7.218) OKS Atak Adı Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.7.218) OKS Agresif 7.5 5 2.5-2.5-5 Emeklilik OKS Atak Emeklilik Yatırım u 8 6 4 2-2 -4 Emeklilik OKS Agresif Emeklilik Yatırım u Performans Ölçütü Adı Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.7.218) 6 3.1.218 9.1.218 15.1.218 3.1.218 9.1.218 15.1.218 19.1.218 19.1.218 25.1.218 31.1.218 6.6.218 12.2.218 16.2.218 22.2.218 28.2.218 6.3.218 12.3.218 16.3.218 22.3.218 28.3.218 3.4.218 9.4.218 13.4.218 19.4.218 26.4.218 3.5.218 9.5.218 15.5.218 25.1.218 31.1.218 6.6.218 12.2.218 16.2.218 22.2.218 28.2.218 6.3.218 12.3.218 16.3.218 22.3.218 28.3.218 3.4.218 9.4.218 13.4.218 19.4.218 26.4.218 3.5.218 9.5.218 15.5.218 21.5.218 25.5.218 31.5.218 6.6.218 12.6.218 19.6.218 25.6.218 29.6.218 5.7.218 11.7.218 17.7.218 23.7.218 27.7.218 Performans Ölçütü 21.5.218 25.5.218 31.5.218 6.6.218 12.6.218 19.6.218 25.6.218 29.6.218 5.7.218 11.7.218 17.7.218 23.7.218 27.7.218 OKS Standart 4 2 8.1.218 12.1.218 18.1.218 24.1.218 3.1.218 5.2.218 9.2.218 15.2.218 21.2.218 27.2.218 5.3.218 9.3.218 15.3.218 21.3.218 27.3.218 2.4.218 6.4.218 12.4.218 18.4.218 25.4.218 2.5.218 8.5.218 14.5.218 18.5.218 24.5.218 3.5.218 5.6.218 11.6.218 18.6.218 22.6.218 28.6.218 4.7.218 1.7.218 16.7.218 2.7.218 26.7.218 Emeklilik OKS Standart Emeklilik Yatırım u Performans Ölçütü
Performanslarının Enflasyon ve yla Getiri Kıyaslaması Getiriler* %3. %25. %2. %24.2 * 15.8.214-16.7.218 tarihleri arası her ayın 15.'inde aylık 1 TL(toplamda 48 ay) ödendiği varsayılarak fonların ve endekslerin yıllık bileşik getirilerini yansıtmaktadır. %15. %1. %5. %. %7.9 Standart %9.8 Dengeli %13. Grup Altın u %6.3 Hisse %7.6 Katkı u %11.6 Enflasyon (TÜFE)** %8.5 Katılma Hesabı*** * Getiriler 6.8.218 tarihli fon fiyatlarına göre hesaplanmıştır. ** Aylık olarak açıklanan tüketici enflasyonu endeks verilerine göre hesaplama yapılmıştır. ***KYD 1 Aylık TL Kar Payı endeksi verilerine göre hesaplanmıştır. %4. %3. %25. %31.2 Getiriler* * 15.2.216-16.7.218 tarihleri arası her ayın 15.'inde aylık 1 TL (toplamda 3 ay) ödendiği varsayılarak fonların ve endekslerin yıllık bileşik getirilerini yansıtmaktadır. %2. %15. %1. %5. %. Agresif (Döviz) %13.1 Enflasyon (TÜFE)** %9.1 Katılma Hesabı*** * Getiriler 6.8.218 tarihli fon fiyatlarına göre hesaplanmıştır. ** Aylık olarak açıklanan tüketici enflasyonu endeks verilerine göre hesaplama yapılmıştır. ***KYD 1 Aylık TL Kar Payı endeksi verilerine göre hesaplanmıştır. %15. %12.8 Getiriler* %13.9 * 15.1.217-16.7.218 tarihleri arası her ayın 15.'inde aylık 1 TL (toplamda 19 ay) ödendiği varsayılarak fonların ve endekslerin yıllık bileşik getirilerini yansıtmaktadır. %1. %9.6 * Getiriler 6.8.218 tarihli fon fiyatlarına göre hesaplanmıştır. %5. ** Aylık olarak açıklanan tüketici enflasyonu endeks verilerine göre hesaplama yapılmıştır. %. Başlangıç u Enflasyon (TÜFE)** Katılma Hesabı*** ***KYD 1 Aylık TL Kar Payı endeksi verilerine göre hesaplanmıştır.
Seçimi Konusunda Dikkat Edilecek Hususlar cıların fon tercihlerini gerçekleştirirken emeklilik şirketi tarafından sunulan fonlar arasından kendi risk algıları ve getiri beklentilerine en uygun yatırım stratejisi olan emeklilik fonlarını seçmeleri büyük önem taşımaktadır. Bir katılımcının risk profilini belirleyen unsurların başında kişinin piyasalarda oluşan kısa vadeli dalgalanmalara ve volatiliteye karşı duyarlılığı, emeklilik dönemine kalan süresi ve yaşı yer almaktadır. Örneğin, Bireysel Emeklilik sistemine erken dönemde başlamış bir katılımcının, dönemsel getiri değişkenliklerini tölare edebilmek için önünde uzun bir yatırım süreci bulunurken, emeklilik dönemine az süresi kalan bir katılımcının getiri değişkenliği daha az olan fonları tercih etmesi uygun olacaktır. Emeklilik birikimlerinin değerlendirilmesi sürecinin verimli geçirilmesi adına katılımcıların fon tercihlerini risk algıları ve ve getiri beklentileri doğrultusunda güncellemesi oldukça önemlidir. Size tavsiyemiz sürekli değişen piyasa koşullarını takip ederek gerekirse emeklilik fon birikimlerinin fon dağılımını değiştirmenizdir. Emeklilik birikimlerinizin fon dağılımını, fon dağılım önerilerimiz ve kendi piyasa beklentilerinizi dikkate alarak yılda en fazla 6 defa değiştirebilirsiniz. Emeklilik yatırımlarının, uzun vadeli perspektif ile ele alınması gerekmektedir ve emekliliğe kadar devam eden süreçte dönemsel olarak fonların getirilerinde düşüşlerin yaşanabilmesi ihtimal dahilindedir.
Bu rapor Emeklilik ve Hayat A.Ş. tarafından müşterilerini bilgilendirmek amacıyla hazırlanmıştır. Emeklilik yatırım fonlarının geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz. Bu rapordaki bilgiler, güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiştir. Burada yer alan bilgiler ışığında yapılan ve yapılacak olan ileriye dönük yatırımların sonuçlarından şirketimiz hiç bir şekilde sorumlu tutulamaz. Bu raporda yer alan bilgilerin bir kısmı ya da tamamı izin alınmak sureti ile kullanılabilir. Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Emeklilik Yatırım larının geçmiş dönem performansı, gelecek dönem için bir garanti unsuru olarak algılanmamalıdır. işbirliğiyle.