MÜQAVİLƏLƏR Müştəri / / 2016-cı il Bakı, Azərbaycan
MÜŞTƏRİ ANKETİ (fiziki şəxsin) Bu anket Qiymətli Kağızlar bazarı üzrə qanunvericiliyin tələbləri çərçivəsində tərtib edilmişdir. Anketdəki suallar müştərinin risk iştahı və risk götürmə qabiliyyətinin ölçülməsi məqsədi ilə hazırlanmışdır. Qanunvericiliyin tələblərinə uyğun şəkildə müştərinin məlumat verməkdən imtina etməsi, həmçinin özü haqqında yanlış məlumat verməsi halında bütün növ məsuliyyət müştərinin üzərində qalacaqdır. İnvestisiya yerləşdirərkən Sizə uyğun şəkildə xidmət göstərə bilməyimiz üçün aşağıdakı sualları doğru və tam cavablandırmağınızı xahiş edirik. Bundan sonra "Müştəri" adlanacaq Adı, Soyadı, Atasının adı: Şəxsi məlumatlar Sənədin növü: Vətəndaşlıq: Seriya: Vətəndaşlıq: Sənədi verən orqan: Tarix: / / Doğulduğu yer: Tarix: / / Kişi Qadın Subay Evli Əlaqə məlumatları Qeydiyyat ünvanı: Faktiki ünvan: Tel: Mobil: Faks: E-poçt: Adı: Soyadı: Mobil:
İNVESTİSİYA XİDMƏTLƏRİNİN GÖSTƏRİLMƏSİ HAQQINDA Məşğul Dövlət İşsiz Özəl Müəssisə: Peşə məlumatları Faktiki ünvan: Müddət: Etibar edilən şəxs Etibarnamə : Verilmə tarixi: / / Etibarlıdır: / / Adı, Soyadı, Atasının adı: Sənədin növü: Vətəndaşlıq: Seriya: Vətəndaşlıq: Sənədi verən orqan: Tarix: / / Doğulduğu yer: Tarix: / / Maliyyə məlumatları Bank rekvizitləri Bankın adı: Filial: Kod: M/H: VÖEN: H/H: SWIFT: Sahib olduğunuz kapitalın dəyəri Qiymətli Kağızlar: Bank hesabı: Əmlak: Nağd pul:
Kapitalınızın mənbəyi aşağıdakılardan hansılardır? Maaş Miras İllik gəlir aralığınızı qeyd edin < 15 MİN AZN 15-5 MİN AZN 250 MİN - 1 MLN AZN > 1 MLN AZN Maliyyə öhdəliklərinizin dəyərini qeyd edin < 15 MİN AZN 15-5 MİN AZN 250 MİN - 1 MLN AZN > 1 MLN AZN İnvestisiya təcrübəniz Səhmlər İstiqrazlar İnvestisiya Marja Törəmə fondu ticarəti alətlər Digər Daha öncə investisiya etmişəm Risklər haqqında məlumatlıyam Risk profili İnvestisiyalar üzrə risk iştahınız Az risk Orta risk Çox risk Risk götürmə qabiliyyəti < 15 min AZN 15-5- min AZN 25 min 1 mln > 1 mln AZN 4
İnvestisiya xidmətlərinin göstərilməsi haqqında MÜQAVİLƏ
İnvestisiya xidmətlərinin göstərilməsi haqqında müqavilə (bundan sonra Müqavilə ) İnvest-AZ İnvestisiya Şirkəti Qapalı Səhmdar Cəmiyyəti, Azərbaycan Respublikasının İqtisadiyyat və Sənaye Nazirliyi tərəfindən İnvestisiya şirkəti fəaliyyətini həyata keçirmək üçün verilmiş 087986 saylı 09 Yanvar 2016-cı il tarixli lisenziya və Nizamnaməsi əsasında fəaliyyət göstərən, Tərəflərin İmzaları səhifəsində göstərilmiş səlahiyyətli əməkdaşın şəxsində təmsil olunan və bundan sonra İnvestisiya Şirkəti adlandırılacaq, bir tərəfdən məlumatları Müqavilələr toplusundakı Müştəri Anketində qeyd olunmuş fiziki şəxs və ya Nizamnamə əsasında fəaliyyət göstərən, Müştəri Anketində qeyd olunmuş Səlahiyyətli şəxsin şəxində təmsil olunan və bundan sonra Müştəri adlandırılacaq, digər tərəfdən (bundan sonra birlikdə Tərəflər, ayrı ayrılıqda Tərəf adlandırılacaq) arasında aşağıdakılar haqqında bağlanır. 1. Müqavilənin predmeti 1.1. Bu müqavilə qiymətli kağızlar bazarı ilə bağlı qanunvericiliyin, Birjada ticarət qaydaları, digər normativ aktların və şirkətin daxili qaydalarının tələbləri çərçivəsində aşağldakı əsas və yardımçı investisiya xidmətləri ilə bağlı tərəflərin hüquq və öhdəliklərini tənzimləyir: 1.1.1. qiymətli kağızlar və ya törəmə maliyyə alətləri ilə aparılan əməliyyatlarla bağlı müştəri sifarişlərinin qəbul və icra edilməsi, 1.1.2. investisiya məsləhətinin verilməsi, 1.1.3. qiymətli kağızlar və ya törəmə maliyyə alətləri ilə həyata keçirdiyi əqdlərinbağlanması üçün kredit və ya digər formada borc verilməsi, 1.1.4. qiymətli kağızlar və ya törəmə maliyyə alətləri ilə bağlı investisiya təhqiqatı və maliyyə təhlilinin aparılması, 1.1.5. əsas investisiya xidmətlərinin (əməliyyatlarının həyata keçirilməsi ilə bağlı xarici valyuta mübadiləsi. 1.2. Şərtləri Müqavilənin əsas mətnində qeyd edilməmiş investisiya xidmətləri üzrə Müqaviləyə Əlavə edilir və tərəflər imzaladığı gündən qüvvəyə minir. 2. Əsas Anlayışlar 2.1. Bu Müqavilədə və Müştəri ilə İnvestisiya Şirkəti arasında aparılan bütün yazılı və şifahi ünsiyyətdə istifadə olunan və aşağıda qeyd olunan anlayışlar burada göstərilmiş mənası ilə anlaşılır və təfsir olunur. 2.2. Əsas anlayışlar aşağıdakılardır: Limitli qiymətlə sifariş: Qeyd olunan qiymətdən yuxarı və ya aşağı qiymətlə icrasına imkan verməyən sifariş; Bazar qiyməti ilə sifariş: Müvafiq həcmdə qiymətli kağız və ya maliyyə aktivinin alışı və ya satışı üçün hazırda bazarda mümkün olan ən əlverişli qiymət ilə qəbul edilən sifariş; Müştəri aktivləri: Müştəriyə məxsus olan və investisiya şirkətinin daxili uçot sistemində qeydiyyata alınan qiymətli kağızlar, törəmə maliyyə alətləri və (və ya) pul vəsaitləridir; Sifariş: Müştərinin İnvestisiya Şirkətinə investisiya xidmətləri ilə bağlı yazılı və ya İnvestisiya şirkəti tərəfindən müəyyənləşdirilən digər formalarda verilən sifariş; 6
İNVESTİSİYA XİDMƏTLƏRİNİN GÖSTƏRİLMƏSİ HAQQINDA Birja: Fəaliyyəti müvafiq qanunvericiliyin tələblərinə cavab verən, fəaliyyətinin predmeti tənzimlənən bazarların təşkili və idarə edilməsi olan hüquqi şəxsdir; Klirinq mərkəzi: Birjada həyata keçirilən ticarət əməliyyatlarında tərəflərin qarşılıqlı öhdəlikləri üzrə hesablaşmaların icra edildiyi, müvafiq nəzarət orqanı tərəfindən lisenziya əsasında səlahiyyətləndirilmiş hüquqi şəxs; Avtorizasiya: Müştərinin İnvestor otağı və ya digər elektron və telefon vasitəsi ilə sifarişlər verməsi üçün İnvestisiya Şirkəti tərəfindən müvafiq qaydada keçdiyi eyniləşdirmə mərhələsi; İnvestor otağı: Müştərinin İnvestisiya Şirkətinin müəyyən xidmətlərindən elektron istifadəsi üçün onun adına açılmış xüsusi elektron mühit. 3.1. İnvestisiya Şirkətinin hüquqları: 3. Tərəflərin hüquq və vəzifələri 3.1.1. Səbəblərini Müştəriyə bildirməklə Müştəri sifarişlərini qismən və ya tamamilə qəbulundan imtina etmək; 3.1.2. Müştərinin aydın olmayan və ya tərəddüdə əsas yaradan sifariş, təlimat və bildirişlərini, sözügedən tərəddüdlər aradan qaldırılmadıqca icra etməmək; 3.1.3. Müştəri ilə telefon və digər vasitələrlə aparılan danışıqların qeydiyyatını aparmaq; 3.1.4. Sifarişin qəbulu zamanı Müştəridən hesabında ən azı müvafiq əməliyyatın dəyəri həcmində vəsaitin mövcudluğunu təmin etməsini tələb etmək; 3.1.5. Müştərinin müraciəti əsasında onun verdiyi sifarişlərin təminatsız icraya qəbul edilməsi və icrası üçün müştəriyə kredit və ya kredit xətti ayırmaq; 3.1.6. Müştəri sifarişləri üzrə yaranmış xidmət üzrə haqqını və sifarişin icra olunması ilə bağlı xərcləri müştəri hesabından pul vəsaitləri və ya qiymətli kağızların satılması hesabına ödənilməsini təmin etmək; 3.1.7. Milli Depozit Mərkəzində Müştəri üçün hesab açmaq; 3.1.8. Milli Depozit Mərkəzində Müştəri üçün hesab açılmasına lazım olan sənədləri və onların imzalanmasını Müştəridən tələb etmək. 3.2. İnvestisiya Şirkətinin vəzifələri: 3.2.1. Müştəriyə onun sifarişi üzrə Müqavilədə nəzərdə tutulmuş investisiya xidmətlərini vermək; 3.2.2. Müştəri sifarişlərinin qəbulu və icrası və ləğvi ilə bağlı müştəriyə hesabat vermək; 3.2.3. Müştəri sifarişlərinin icrası üçün bütün lazımı işləri görmək 3.2.4. Müştəri yazılı müraciət etdikdə 3 (üç) iş günü ərzində Müştəri aktivlərini tam və əksiksiz geri qaytarmaq; 3.2.5. Müqavilədən irəli gələn digər vəzifələri tam və vaxtında yerinə yetirmək 7
3.3. Müştərinin hüquqları: 3.3.1. İnvestisiya Şirkətindən Müqavilədə qeyd olunmuş investisiya xidmətlərinin göstərilməsini tələb etmək 3.3.2. İnvestisiya Şirkətindən xidmət aldığı qiymətli kağızlar və maliyyə alətləri üzrə sifariş və onun icrası haqqında geniş məlumat almaq 3.3.3. Müqavilə üzrə İnvestisiya Şirkətindən öhdəlikləri üzrə ödəniş tələb etmək 3.3.4. Müqavilə üzrə xidmətlərə aid olmayan lakin sifarişin icrası ilə bağlı digər şəxslərlə işin aparılması üzrə müraciət etmək 3.3.5. Qiymətli Kağızlar haqqında, digər maliyyə alətləri və ümumilikdə qlobal və regional investisiya mühiti haqqında məlumat almaq üçün müraciət etmək 3.3.6. Müqavilə ləğv olunmadan hesab üzrə bütün aktivlərin geri almaq 3.3.7. Hesabı üzrə məlumatları tam şəkildə göstərilməklə İnvestisiya Şirkətindən hesabat tələb etmək 3.3. Müştərinin vəzifələri: 3.4.1. İnvestisiya şirkətinə verdiyi bütün növ sifarişləri və təlimatları aydın və tərəddüdə əsas verməyəcək şəkildə təqdim etmək; 3.4.2. Tələb olunduğu təqdirdə müvafiq təminatların həqiqiliyini təsdiq edən sənədləri İnvestisiya şirkətinə təqdim etmək; 3.4.3. İnvestisiya Şirkətinə xidmət haqqını və sifarişin icra olunması ilə bağlı xərcləri sifarişin icra olunduğu gündən etibarən 3 (üç) iş günündən gec olmayaraq ödəmək; 3.4.4. İnvestisiya Şirkətinə bu müqavilədən irəli gələn hüquq və öhdəlillərinin icrası üçün tələb olunan hərəkət və ya hərəkətsizlik tapşırıqlarına əməl etmək, İnvestisiya Şirkəti tərəfindən tələb olunan sənədləri təqdim etmək və onları imzalamaq. 4. Müştərinin eyniləşdirilməsit 4.1. Qiymətli kağızlar haqqında müvafiq qanunvericiliyin tələbləri çərçivəsində Müştəri, özü ilə bağlı İnvestisiya Şirkətinin təqdim etdiyi Müştəri Anketi (Müqaviləyə Əlavə 1) üzrə məlumatları tam və əksiksiz şəkildə İnvestisiya Şirkətinə təqdim edir. 4.2. Müştəri, daha sonra bu məlumatlarda baş verən dəyişiklik və ya əlavələrlə bağlı İnvestisiya şirkətini yazılı olaraq məlumatlandırmalıdır. Əks təqdirdə İnvestisiya şirkəti Müştəri adına və hesabına icra edəcəyi əməliyyatlarda Müştəri Anketində təqdim edilən qeydlərə istinad edəcəkdir. Müştəri, öz barəsində məlumat verməkdən imtina etdiyi təqdirdə bununla bağlı bütün məsuliyyətin Müştəriyə aid ediləcəkdir. 4.3. Müştəri, Qiymətli kağızlar bazarı üzrə qanunvericilik və müvafiq normativ aktların tələbləri çərçivəsində müəyyən olunmuş sənədləri İnvestisiya şirkətinə təqdim etməlidir. 4.4. Müştəri qəbul edir ki, Müştəri Anketində təqdim etdiyi məlumatların tam, doğru və əksiksizdir, bu məlumatların yanlış olacağı təqdirdə İnvestisiya şirkətinin üzləşə biləcəyi bütün növ zərərləri qarşılayacaqdır, İnvestisiya şirkətindəki hesabına yerləşdirəcəyi vəsaitin cinayət yolu ilə qazanılmamışdır və bu hesabın çirkli pulların yuyulması məqsədilə istifadə edilməyəcəkdir. 4.5. Müştəriyə İnvestisiya şirkəti tərəfindən xüsusi eyniləşdirmə nömrəsi verilir və bu nömrə Müqavilədə qeyd edilir. 8
İNVESTİSİYA XİDMƏTLƏRİNİN GÖSTƏRİLMƏSİ HAQQINDA 5. Sifarişlərin verilməsi, icra müddəti və ləğvi 5.1. Qiymətli kağızların və digər maliyyə alətləri üzrə bütün əməliyyatlar, Müştərinin şəxsi istəyi və qərarı ilə, İnvestisiya şirkətinə verəcəyi sifariş əsasında həyata keçirilir. 5.2. Qiymətli kağızlar üzrə sifariş qərarları ilə bağlı bütün məsuliyyət Müştəriyə aiddir. 5.3. Qiymətli kağızlarla bütün növ ticarət əməliyyatları İnvestisiya şirkəti tərəfindən Müştəri adına və hesabına həyata keçirilərək, bu əməliyyatlar nəticəsində yaranacaq bütün mənfəət və zərərlər Müştərinin hesabına aid edilir. 5.4. İnvestisiya şirkəti müştəri tapşırıqlarını limitli və ya bazar qiyməti ilə qəbul edir. 5.5. Müştəri sifariş verdikdə onun hesab üzrə qalıq məlumatları yoxlanılır. 5.6. Müştəri hesabındakı qalığın hesablanmasında Müştərinin verdiyi cari sifarişlər üzrə öhdəlikləri və hər hansı əməliyyatının təminatı məqsədilə hesabında dondurulmuş vəsaitlər nəzərə alınmır. 5.7. Müştəriyə kredit və ya kredit xətti ilə sifarişlərin verilməsi hüququ yanlız İnvestisiya Şirkətinin müvafiq iclası və ya komissiyasının qərarı əsasında verilə bilər. 5.8. İnvestisiya Şirkəti, kredit və ya kredit xətti verilmiş müştərinin sifarişlərini və ya ona verilmiş krediti və ya kredit xəttini istənilən zaman dondurmaq hüququnu özündə saxlayır. 5.9. Müştəri hesabında kifayət qədər qalıq olmadıqda sifarişlərin qəbul edilməsi və icra edilməsi nəticəsində yarana biləcək bütün zərər və xərclər Müştəriyə aid edilir. 5.10. Müştəri, internet vasitəsilə sifariş qəbulunun mümkün olduğu qiymətli kağızlar və digər maliyyə alətləri barəsində sifarişləri İnvestisiya Şirkətinin təqdim etdiyi İnvestor otağından verir. 5.11. Müştəri İnvestor otağına giriş üçün avtorizasiya mərhələsindən keçir və verdiyi sifarişlər bu avtorizasiya ilə hüquqi qüvvəyə malik hesab edilir. 5.12. Müştəri İnvestor otağını əldə etmək üçün İnvestisiya Şirkətinə lazım olan bütün məlumat və səndləri təqdim etməlidir. 5.13. İnvestor otağını istifadə etmək üçün Müştəri platformanın tələb etdiyi minimum texniki göstəricilərə malik kompyuterə və ya digər müvafiq avadanlığa, internet əlaqəsinə çıxışa, internet çıxışı üçün lazım olan texniki avadanlıqlara və İnvestor otağına sahib olmalıdır. 5.14. Müştəri İnvestor otağına giriş üçün lazım olan istifadəçi adı və şifrəni İnvestisiya Şirkətinin saytından investor otağına daxil olaraq əldə edir. 5.15. Müştəri İnvestor otağına giriş üçün istifadə olunan istifadəçi adı və şifrə üçün şəxsən məsuliyyət daşıyır. Müştəriyə aid isitfadəçi adı və şifrə istifadə edilməklə İnvestor otağından verilən bütün sifarişlər Müştəri sifarişləri kimi qəbul olunur və nəticələri Müştəriyə aid edilir. 5.16. Müştəri istifadəçi adı və şifrəsinin onun razılığı olmadan başqası tərəfindən istifadə olunduğunu düşündükdə, müvafiq istifadəçi adı üzrə şifrəni dəyişə, istifadəçi adını ləğv edə və ya bu barədə İnvestisiya Şirkətinə müraciət edə bilər. 9
6. Sifarişlər haqqında hesabat 6.1. Müştəri İnvestisiya Şirkətinə aşağıdakı hesabatların alınması haqqında sorğu verə bilər. 6.1.1. Sifarişin icra vəziyyəti haqqında hesabat. 6.1.2. Bir aylıq sifarişlər haqqında hesabat. 6.1.3. Bir illik sifarişlər haqqında hesabat. 6.2. Sərbəst ticarət zamanı verilən sifarişin icra olduğu təqdirdə ən geci 1 (bir) iş günü ərzində müştəriyə elektron hesabat göndərilir. 6.3. Hərrac zamanı verilən sifarişlərin icra vəziyyəti haqqında hesabat hərrac bitdikdən sonra ən geci 1 (bir) iş günü ərzində müştəriyə elektron hesabat göndərilir. 6.4. İnvestisiya şirkəti tərəfindən Müştərinin Müştəri anketində göstərilən elektron poçt və faktiki ünvanına göndərilən bütün bildiriş və hesabatlar tərəflər arasında hüquqi qüvvəyə malikdir. 7. Təmsilçilik 7.1. Müştəri, hesabı üzərində sərəncamı üçüncü şəxsə etibarnamə əsasında verə bilər. Müştəri bu etibarnamə formasını İnvestisiya Şirkətindən əldə etməlidir. 7.2. Hesab üzrə sərəncama malik şəxslərin sayı 1 (bir)-dən çox olarsa bu sərəncamın fərdi və ya müştərək olması haqqında xüsusi qeyd olmadığı təqdirdə bu sərəncamlar ayrı ayrı hüquqi qüvvəyə malik sərəncamlar kimi qəbul olunur və hər bir sərəncamı olan şəxs fərdi səlahiyyətə malik şəxs kimi qəbul olunur. 7.3. Müştərinin və ya onun etibar etdiyi şəxslərin hərəkətlərindən və ya hərkətsizliyindən yaranan bütün nəticələr Müştərinin məsuliyyətinə aid edilir. 7.3. Müştəri, İnvestisiya Şirkətinə etibarnamə üzrə hesabı üzərində sərəncam hüququna malik olan şəxslərin sərəncamını ləğv etmək üçün yazılı müraciət etdikdə İnvestisiya şirkəti dərhal bu şəxslərin sərəncam hüququnu ləğv edir. Müştəri bu cür sərəncamı ləğv etmək haqqında müraciət etdikdə hesab üzrə açıq mövqe olmamalıdır. 7.5. Üçüncü tərəfin hesab üzrə sərəncamın ləğv olunmasınadək müştəri hesabında verilmiş sifarişlər və bu sifarişlər üzrə hər hansı növ nəticələr Müştəriyə aid edilir. 7.6. Müştərinin etibarnamə verdiyi şəxs ilə və ya etibarnamənin ləğvi, müddətinin bitməsi və digər hallar ilə əlaqədar hər hansı dəyişikliklər İnvestisiya şirkətinə birbaşa, rəsmi şəkildə bildirilmədikcə İnvestisiya şirkəti, Müştəri hesabındakı əməliyyatlarla bağlı heç bir məsuliyyət daşımır. 7.7. Bu dəyişikliklərin mətbuat və ya kütləvi informasiya vasitələrində yayılması halında İnvestisiya Şirkətinə Müştərinin birbaşa, rəsmi bildirişi olmadan etibarnaməsi olan şəxsləri Müştəri hesabı üzərində tam hüquqi sərəncama malik şəxslər olaraq qəbul edir Müştəri hesabı üzrə heç bir əlavə tədbir həyata keçirmir. 10
İNVESTİSİYA XİDMƏTLƏRİNİN GÖSTƏRİLMƏSİ HAQQINDA 8. Xidmət haqqı, xərclər, və hesablaşma qaydası 8.1. İnvestisiya qiymətli kağızların və digər maliyyə alətlərinin alqı-satqı xidməti üzrə xidmət haqqı və sifarişlərin icra olunması ilə bağlı xərclər, eləcə də günün valyuta mübadilə məzənnələri Şirkətin internet səhifəsində (www.investaz.az), müştərinin şəxsi İnvestor otağında və ya ticarət sistemində əks olunur. 8.2. Əməliyyatın xüsusiyyətinə görə tətbiq olunacaq tarif cədvəli Müqaviləyə Əlavə şəklində əlavə olunur və tərəflərin imzalaması ilə qüvvəyə minir. 8.3. Şirkətin göstərşirkət İnvestisiya Xidmətləri ilə bağlı ƏDV ödəyicisi deyildir. 8.4. Müştəri, İnvestisiya Şirkətinin Müştərinin sifarişi əsasında apardığı və ya gələcəkdə aparacağı əməliyyatlarla bağlı İnvestisiya Şirkətinin xidmət haqqını və sifarişlərin icra olunması ilə bağlı xərcləri İnvestisiya Şirkəti tərəfindən təqdim olunan hesab-faktura və ya bu müqavilə əsasında ödəyir. Xarici valyutada həyata keçirilmiş əqdlər üzrə Müştəri İnvestisiya şirkətinə ödəniləcək xidmət haqqı və xərcləri əqdin icra olunması tarixinə olan İnvestisiya şirkətinin təyin etdiyi məzənnəyə əsasən ödəməlidir. 8.5. İnvestisiya şirkətinin göstərdiyi xidmətlərin (tapşırığın, sifarişin və s.) icrası üçün (reyestrsaxlayıcıda, depozitarda, birjada və s.) çəkdiyi bütün əlavə xərclər Müştəri tərəfindən ödənilir. 8.6. Sifarişin icrası ilə bağlı investisiya xidmət haqqı istisna olmaqla digər xərclər dəyişdikdə, Müştərinin bu cür xərcləri İnvestisiya Şirkətinin veb səhifəsində və ya bu müqaviləyə bununla bağlı edilmiş son Əlavədə göstərilmiş həddən artıq və ya əksik ola bilər. Belə hallar olduqda İnvestisiya şirkəti bu cür xərc haqqında məlumatda fərqi istinad göstərməklə Müştəriyə təqdim edir. 8.7. Müştərinin məsafədən verdiyi sifarişlər üzrə xidmət haqqı dərhal müştərinin hesabına aid edilir. Sifarişlərin icrası ilə bağlı xərclər haqqında məlumat müştəriyə sifariş icra olunduqdan sonra göndərilə bilər. 8.8. Müştəri aktivlərinin yerləşdirilməsi və çıxarılması ilə bağlı xərclər Müştəriyə aid edilir. 8.9. Xidmət haqqı və sifarişlərin icrası ilə bağlı xərclər, o cümlədən Müştərinin İnvestisiya Şirkəti qarşısında Müqavilədə qeyd edilmiş digər məsələlər üzrə yaranmış öhdəliklər üzrə ödənişlər sifarişlərin icra olduğu və ya öhdəliyin müəyyən olunduğu tarixdən 3 (üç) iş günü ərzində ödənilmədikdə Müştəri İnvestisiya Şirkətinə hər gecikdirilmiş gün üçün öhdəliyinin 0.5% (sıfır tam onda beş) faiz həcmində ən çox iki ay hesablanmaqla dəbbə pulu ödəyir. 8.10. Müştəri, İnvestisiya şirkətiə xidmət haqqı və sifarişlərin icrası ilə bağlı xərcləri nağd, bank köçürməsi və ya POS terminal vasitəsi ilə ödəyir. 9. Məsuliyyətin məhdudlaşdırılması 9.1. İnvestisiya şirkətinə hər hansı öhdəliklərin şamil ediləcəyi hallarda, İnvestisiya şirkəti yalnız Müştərinin birbaşa üzləşdiyi zərərlərə görə məsuliyyət daşıya bilər. Müştəriyə dəymiş mənəvi zərər və ya üçüncü şəxslər tərəfindən törədilmiş zərərlərə qarşı İnvestisiya şirkəti məsuliyyət daşımır. İnvestisiya şirkəti İnvestor otağında yaranan nasazlıq, Müştəri tərəfindən internet əlaqəsində və ya müvafiq avadanlıqlarda yaranmış məsələlər ilə bağlı sifarişlərin verilməsində yaranan problemlərlə və digər iradəsindən asılı olmayan səbəblərlə bağlı məsuliyyət daşımır. 11
9.2. İnvestisiya Şirkəti, əməkdaşlıq etdiyi şirkətlərin maliyyə problemləri, müflisləşməyi, əməliyyat səhvləri nəticəsində sifarişlərdə yaranan problemlərə görə məsuliyyət daşımır. 9.3. İnvestisiya şirkəti, öz iradəsindən asılı olmayan səbəblərə görə Müştəri sifarişlərini tam və ya qismən icra etməyə bilər. Texniki qüsur və ya digər səbəblərdən İnvestisiya şirkəti verilən sifarişləri tam və ya qismən yerinə yetirməyə bilər. Bu zaman yaranacaq risk və zərərlərə görə İnvestisiya Şirkəti məsuliyyət daşımır. 9.4. İnvestisiya şirkətişəxsi təşəbbüsü ilə və ya öz səhvləri və məsuliyyətində olan məsələlərlə bağlı sifarişlərin tam və ya qismən icrasından imtina etdiyi hallarda Müştərinin bu hərəkət və ya hərəkətsizliklə bağlı üzləşdiyi zərərləri müvafiq ölçüdə qarşılayır. 10. Mübahisələrin həlli 10.1 Bu müqavilənin icrası ilə əlaqədar tərəflər arasında yaranmış mübahisələr qarşılıqlı razılıqla həll edilir. Qarşılıqlı razılıqla həll edilməyən mübahisələr mübahisənin məhkəmədən qabaq həlli (pretenziya) qaydalarına riayət edilməsi şərtilə Azərbaycan Respublikasının qüvvədə olan qanunvericiliyinə müvafıq olaraq Azərbaycan Respublikasının İqtisad Məhkəməsi vasitəsilə həll ediləcəkdir. 10.2. Bu müqavilə ilə tənzimlənməyən münasibətlər Azərbaycan Respublikasının qanunvericiliyi ilə tənzimlənir. 10.3. Tərəflər arasındakı bütün növ mübahisələrin həlli və sifarişlərin icrası zamanı İnvestisiya şirkətinin telefon, elektron məlumat sistemləri (İnternet, İntranet, İnvestor otağı və s.), teleks və ya rəsmi bilirişlə Müştəridən sifariş qəbul etdiyi hallarda İnvestisiya şirkətinin bu əmrlərlə bağlı daxili uçot sistemindəki qeydləri və ya Müştəriyə telefon, elektron məktub və digər formalarda göndərilən hesabat və bildirişləri İnvestisiya şirkəti ilə Müştəri arasında yarana biləcək mübahisələrin həlli zamanı rəsmi sübut kimi istifadə olunacaqdır. 11. Müqavilənin qüvvədə olma müddəti və ləğvi 11.1 Bu Müqavilə 1 (bir) il müddətinə bağlanılır və imzalandığı gündən qüvvəyə minir. 11.2. Müqavilənin müddətinə 1 (bir) ay qalmış Müqaviləyə xitam verilməsi haqqında tərəflərdən hər hansının təşəbbüsü ilə digərinə yazılı müraciət edilməzsə Müqavilə bir sonrakı eyni müddətə uzadılır. 11.3 Bu müqavilənin şərtlərinin dəyişdirilməsinə və ona əlavələr olunmasına tərəflərin razılığı ilə yol verilir. Müqaviləyə edilən bütün əlavə və dəyişikliklər yazılı qaydada aparılır və tərəflərin imza və möhürü ilə təsdiq edildiyi andan hüquqi qüvvəyə minir. Birtərəfli qaydada aparılan əlavə və dəyişikliklər hüquqi qüvvəyə malik deyil. 11.4. Tərəflərdən hər biri digər tərəfi 15 (on beş) gün əvvəl yazılı formada xəbərdar etməklə müqaviləni birtərəfli qaydada vaxtından əvvəl ləğv edə bilər. Bu bəndin tələblərinə müvafiq formada müqavilənin birtərəfli qaydada ləğv edilməsinə yalnız Tərəflərin həmin dövr üçün olan öhdəliklərini tamamilə yerinə yetirilməsindən sonra yol verilir. 12
İNVESTİSİYA XİDMƏTLƏRİNİN GÖSTƏRİLMƏSİ HAQQINDA 12. Digər müddəalar 12.1. Bu Müqavilənin predmetindən irəli gələn məsələlərə dair Tərəflər arasında yaranan ikitərəfli münasibətlər əlavə razılaşma ilə tənzimlənə bilər, beləki, bu əlavə razılaşma Müqavilənin iştirakçılarının hüquqlarını pozmamış olsun, onların bu Müqavilədən irəli gələn öhdəliklərinin icrasına çətinlik yaratmasın. Belə olan halda Tərəflər müstəqil olaraq öz aralarında əlavə razılaşma tərtib edir və müvafiq qaydada təsdiq edirlər. Əlavə razılaşmada digər şərt nəzərdə tutulmadıqda, həmin əlavə razılaşma müvafiq qaydada təsdiq edildiyi tarixdən qüvvəyə minir. 12.2. Müqaviləyə Əlavə əsasında Müqavilənin predmeti genişləndirilə və digər İnvestisiya Xidmətləri və şərtləri haqqında bəndlər əlavə edilə bilər. 12.3. Bu Müqaviləyə digər əlavə razılaşmalar və dəyişikliklər Tərəflərin qarşılıqlı razılığı ilə edilir və digər şərt olmadığı halda, müvafiq qaydada təsdiq edildiyi tarixdən qüvvəyə minir. 12.4. Bu Müqaviləyə edilmiş bütün əlavələr, əlavə razılaşmalar və dəyişikliklər Müqavilənin tərkib hissəsi sayılır. 12.5. Müqavilə iki nüsxədə tərtib edilir və hər bir Tərəfə bir nüsxəsi təqdim edilir. 13
INVESTİSİYA XİDMƏTLƏRİNİN GÖSTƏRİLMƏSİ HAQQINDA MÜQAVİLƏYƏ ƏLAVƏ 1 XİDMƏTLƏRİNİN GÖSTƏRİLMƏSİ İLƏ XİDMƏT HAQQI CƏDVƏLİ 1. InvestAZ İnvestisiya Şirkəti QSC tərəfindən İnvestisiya qiymətli kağızları ilə alqı satqı əməliyyatları ilə bağlı sifarişlərin icrası üzrə tariflər Qiymətli Kağızlar 1.1 Dövlət qiymətli kağızları və Mərkəzi Bankın notları 1.1.1 Dövlət qısa müddətli istiqrazları - 30 günə qədər - 31-90 günə qədər - 91-181 günə qədər 1.2.Repo/Əks Repo Komissiya haqqı 0,02% 0,03% 0,04% - 182-360 günə qədər 0,05% 0,001% Digər şərtlər Komissiya haqqı əqdin həcmindən və hər iki tərəfdən tutulura. Bu əməliyyatlar üzrə minimum 300 AZN Komissiya haqqı əqdin həcmindən və hər iki tərəfdən tutulur. Bu əməliyyatlar üzrə minimum 300 AZN 1.3.Mərkəzi Bankın Notları 0,001% Komissiya haqqı əqdin həcmindən və alıcı tərəfdən tutulur. Bu əməliyyatlar üzrə minimum 300 AZN Bütün həcmlər üzrə 1.2 Səhmlər 10,000-100,000 0,20% 100,000-1,000,000 0,10% 1,000,000-dan yuxarı 0,05% 1.3 Korporativ İstiqrazlar 0,20% 2. Əlavə Şərtlər Komissiya haqqı əqdin həcmindən və hər iki tərəfdən tutulur. Bu əməliyyatlar üzrə minimum 100 AZN Komissiya haqqı əqdin həcmindən və hər iki tərəfdən tutulur. Bu əməliyyatlar üzrə minimum 100 AZN 2.1. Yuxarıdakı xidmət haqqı cədvəlinə sifarişlərin icrası ilə bağlı digər, Bakı Fond Birjası və Milli Depozit Mərkəzi tərəfindən tətbiq olunacaq xərclər daxil deyil. 2.2. Tariflər bu Müqaviləyə Əlavənin imzalandığı gündən qüvvəyə minir və imzalandığı gündən etibarən cari ilin sonunadək qüvvədədir. 2.3. Tərəflərdən hər hansı birinin təşəbbüsü olmadıqda tariflər bir sonrakı il üçün qüvvəyə minmiş hesab olunur. 14
INVESTİSİYA XİDMƏTLƏRİNİN GÖSTƏRİLMƏSİ HAQQINDA MÜQAVİLƏYƏ ƏLAVƏ 2 SİFARİŞLƏRİN İCRASI İLƏ BAĞLI XƏRCLƏR CƏDVƏLİ 1. Milli Depozit Mərkəzi QSC tərəfindən İnvestisiya qiymətli kağızları ilə alqı satqı əməliyyatları ilə bağlı sifarişlərin icrası üzrə tariflər. Xidmət növləri Hesabın açılması Qeydiyyata alınmış şəxsin rekvizitlərinin dəyişdirilməsi Ödənişin Məbləği Qeydlər Hüquqi şəxslər üçün Fiziki şəxslər üçün bir hesaba görə 8 4 hər dəyişiklik üçün Haqq ödənilmir Haqq ödənilmir Səhmlər üzrə Qiymətli kağızların tədavülü, təkrar bazarda qiymətli kağızlar üzrə əqdlərin qeydiyyatı Əqdlərin qeydiyyatına görə xidmət haqqı səhmlərin alqı-satqısı və ya digər yolla mülkiyyət hüququnun dəyişməsinə görə hər bir əqd üzrə əqdin ümumi məbləğindən Birja əqdlərinin qeydiyyatı 400 AZN qədər 3 3 400 AZN və yuxarı, 1 000 AZN qədər 4 4 1 000 AZN və yuxarı, 2 000 AZN qədər 5 5 2 000 AZN və yuxarı, 4 000 AZN qədər 10 10 4 000 AZN və yuxarı, 10 000 AZN qədər 20 20 10 000 AZN və yuxarı, 20 000 AZN qədər 50 50 20 000 AZN və yuxarı, 40 000 AZN qədər 100 100 40 000 AZN və yuxarı, 100 000 AZN qədər 250 250 100 000 AZN və yuxarı, 200 000 AZN qədər 400 400 200 000 AZN və yuxarı, 300 000 AZN qədər 700 700 300 000 AZN və yuxarı, 500 000 AZN qədər 1000 1000 500 000 AZN və yuxarı, 700 000 AZN qədər 1500 1500 700 000 AZN və yuxarı, 1 000 000 AZN qədər 2000 2000 1 000 000 AZN və yuxarı 3000 3000 Birjadankənar əqdlərin qeydiyyatı 400 AZN qədər 400 AZN və yuxarı, 1 000 AZN qədər 1 000 AZN və yuxarı, 2 000 AZN qədər 2 000 AZN və yuxarı, 4 000 AZN qədər 6 6 8 8 10 10 20 20 15
Xidmət növləri Ödənişin Məbləği Qeydlər Hüquqi şəxslər üçün Fiziki şəxslər üçün Birjadankənar əqdlərin qeydiyyatı 400 AZN qədər 400 AZN və yuxarı, 1 000 AZN qədər 6 6 8 8 1 000 AZN və yuxarı, 2 000 AZN qədər 2 000 AZN və yuxarı, 4 000 AZN qədər 4 000 AZN və yuxarı, 10 000 AZN qədər 10 000 AZN və yuxarı, 20 000 AZN qədər 20 000 AZN və yuxarı, 40 000 AZN qədər 40 000 AZN və yuxarı, 100 000 AZN qədər 100 000 AZN və yuxarı, 200 000 AZN qədər 200 000 AZN və yuxarı, 300 000 AZN qədər 300 000 AZN və yuxarı, 500 000 AZN qədər 500 000 AZN və yuxarı, 700 000 AZN qədər 700 000 AZN və yuxarı, 1 000 000 AZN qədər 1 000 000 AZN və yuxarı İstiqrazlar üzrə 10 20 40 100 200 500 800 1400 2000 3000 4000 6000 10 20 40 100 200 500 800 1400 2000 3000 4000 6000 Azərbaycan Respublikasının Maliyyə Nazirliyi tərəfindən buraxılan istiqrazlar üzrə əqdlərin qeydiyyatı haqq ödənilmir haqq ödənilmir Digər İstiqrazlar üzrə Əqdlərin qeydiyyatına görə xidmət haqqı istiqrazların alqı-satqısı və ya digər yolla mülkiyyət hüququnun dəyişməsinə görə hər bir əqd üzrə əqdin ümumi məbləğindən 0,025% (3 AZN-dən aşağı, 250 AZN-dən yuxarı olmamaq şərtilə) Dövlət özəlləşdirmə çekləri və opsionlar üzrə 0,025% (3 AZN-dən aşağı, 250 AZN-dən yuxarı olmamaq şərtilə) Dövlət özəlləşdirmə çekləri ilə əqdin qeydiyyatı zamanı əqdin aparılması tarixinə özəlləşdirmə çeklərinin rəsmi qiyməti, dövlət özəlləşdirmə opsionları ilə əqdin qeydiyyatı zamanı əqdin aparılması tarixinə özəlləşdirmə opsionlarının rəsmi qiyməti əsas götürülməklə əqdin ümumi məbləğindən 0,2% 0,2% 16
İNVESTİSİYA XİDMƏTLƏRİNİN GÖSTƏRİLMƏSİ HAQQINDA Xidmət növləri Qeydlər Azərbaycan Respublikası Mərkəzi Bankının notları üzrə əqdlərin qeydiyyatı Ödənişin Məbləği Hüquqi şəxslər üçün Fiziki şəxslər üçün haqq ödənilmir haqq ödənilmir Qiymətli kağızlara repo/əks repo əməliyyatların aparılması Repo/əks repo əməliyyatları aparılması zamanı repo predmeti qismində Azərbaycan Respublikasının Maliyyə Nazirliyi tərəfindən buraxılan istiqrazlar, Azərbaycan Respublikası Mərkəzi Bankının notları olduqda Haqq tutulmur 16.2. Digər qiymətli kağızlar ilə repo/əks repo əməliyyatları aparılması haqq açılış əqdi həcmindən tərəflərin razılığı ilə, hər iki tərəf arasında bərabər bölüşdürülür və ya bir tərəfdən tam həcmdə tutulur 3 günə dək, hər gün üçün 0,001% ; 3 gündən artıq olduqda bütün müddət üçün 0,003% 2. Milli Depozit Mərkəzinin tarifləri üzrə əlavə şərtlər 2.1. Yuxarıdakı xərc cədvəli Milli Depozit Mərkəzinin internet səhifəsi (www.mdm.az) - dan götürülmüşdür və müvəqqəti mahiyyət daşıyır. Tariflər Milli Depozit Mərkəzi tərəfindən tək tərəfli dəyişdirilə bilər. 2.2. Tariflərin dəyişdiriləcəyi təqdirdə Müştəri yeni tariflərə uyğun olaraq xərcləri ödəyir. 17
3. Bakı Fond Birjası QSC tərəfindən İnvestisiya qiymətli kağızları ilə alqı satqı əməliyyatları ilə bağlı sifarişlərin icrası üzrə tariflər Qiymətli Kağızlar - 30 günə qədər - 31-90 günə qədər - 91-181 günə qədər - 182-360 günə qədər - 1 ildən yuxarı Tariflər 1. Dövlət qiymətli kağızları və Mərkəzi Bankın notları 1.1. Dövlət qısa müddətli istiqrazları 0.0125% Digər şərtlər Komissiya haqqı əqdin həcmindən və hər iki tərəfdən tutulur. 1.2.Repo/Əks Repo 1.3.Mərkəzi Bankın Notları 2.Səhmlər 3. Korporativ İstiqrazlar 0,001% - 0,003% 0,001% 0.05% 0.0125% Komissiya haqqı açılış əqdi həcmindən və hər iki tərəfdən tutulur. (3 günədək, hər gün üçün 0,001%, 3 gündən artıq 0,003%) Komissiya haqqı açılış əqdi həcmindən tutulur. (əqdin hər günü üzrə) Komissiya haqqı əqdin həcmindən və hər iki tərəfdən tutulur. (min 0.5 AZN-maks. 200 AZN) Komissiya haqqı əqdin həcmindən və hər iki tərəfdən tutulur. 4. Bakı Fond Birjasının tarifləri üzrə əlavə şərtlər 4.1. Yuxarıdakı xərc cədvəli Bakı Fond Birjasının internet səhifəsi (www.bfb.az) - dan götürülmüşdür və müvəqqəti mahiyyət daşıyır. Tariflər Bakı Fond Birjası tərəfindən tək tərəfli dəyişdirilə bilər. 4.2. Tariflərin dəyişdiriləcəyi təqdirdə Müştəri yeni tariflərə uyğun olaraq xərcləri ödəyir. 18
INVESTİSİYA XİDMƏTLƏRİNİN GÖSTƏRİLMƏSİ HAQQINDA MÜQAVİLƏYƏ ƏLAVƏ 2 QİYMƏTLİ KAĞIZLAR BAZARINDA ALQI-SATQI İLƏ BAĞLI RİSK BİLDİRİŞİ Müştəri, Qiymətli Kağızlar Bazarında verəcəyi sifarişlər nəticəsində gəlir qazana biləcəyi qədər zərər risklərinin də olduğunu qəbul edir. Sifariş vermədən öncə bu bazarlarda üzləşə biləcəyi riskləri anlamalı, maddi vəziyyətini və imkanlarını nəzərə almalıdır. Risk Bildirişi Müştəri, Müqavilədə qeyd olunanlarla yanaşı aşağıdakılara da diqqət edir: 1. İnvestisiya şirkətində açacağınız hesab və bu hesabda həyata keçirəcəyiniz bütün növ əməliyyatlara Qiymətli Kağızlar haqqında qanunun tələbləri tətbiq olunacaqdır. 2. Qiymətli kağızlar bazarında verilən sifarişlər və açıq mövqelər müəyyən risk daşıyır. Xüsusilə, törəmə qiymətli kağızlar ilə ticarəti zamanı verilmiş kredit xəttinə müvafiq sifariş verdiyiniz maliyyə alətlərinin qiymət dəyişikliyi hesabınızda olan bütün girov vəsaitin itirilməsinə və yüksək volatillik şəraitində bu girovdan daha çox məbləğ üzrə öhdəlik daşımağınıza səbəb ola bilər. 3. Törəmə qiymətli kağızlarla alqı - satqı zamanı Müştəriyə verilən kredit xəttinə müvafiq yerləşdirdiyi girov dəyərindən daha böyük həcmdə investisiya etmək fürsəti verir. Bununla Müştəri eyni səviyyədə gəlir və zərər əld edə bilər. 4. Nəzərə alınmalıdır ki, maliyyə bazarlarında verəcəyiniz sifarişlərlə bağlı İnvestisiya şirkətinin tövsiyyə və məlumatları natamam və ya təsdiqlənməyə ehtiyacı olan ola bilər. 5. Nəzərə alınmalıdır ki, qiymətli kağızlar və digər maliyyə alətləri ilə bağlı İnvestisiya şirkətinin müvafiq səlahiyyətli şəxsləri tərəfindən təqdim edilən hər hansı növ təhlillərin fərqlənə biləcəyini, müştəriyə təqdim edilmiş risk bildirişlərinə uyğun olaraq bu təhlillərin həqiqi bazar şərtlərinin qismən və ya tamamilə gerçəkləşməyəcəyi ehtimalının mövcuddur. 6. Nəzərə alınmalıdır ki, xarici valyutalarla verilən sifarişlər əsasında yuxarıdakı qeyd olunmuş risklərdən əlavə valyuta volatilliyi üzrə risklərinin mövcud olduğunu, məzənnə dəyişikliyi nəticəsində əlavə girov çağırışının olmaq ehtimalı, əlavə zərərlərin yaranması, xarici valyutanın aid olduğu ölkələrdə valyuta tənzimi rejiminin dəyişdirilməsi, bununla bağlı əlavə öhdəliklərinizin yaranması, həmçinin tapşırıqlarınızın qeyd olunan qiymətlə reallaşdırıla bilinməməsi ehtimalı vardır. 7. Müştəri, sifariş vermədən öncə İnvestisiya şirkəti tərəfindən müvafiq sifarişlərlə bağlı onun öhdəliklərinə aid ediləcək bütün növ komissiya və xərclər barəsində tam məlumat alır. Əgər bu komissiya və xərclər dəyər ifadəsində göstərilmirsə, Müştəri bu xərclərin öhdəliklərinə hansı formada şamil ediləcəyi ilə bağlı nümunə formasında yazılı açıqlama verməlidir. 8. Müştəri qiymətli kağızlar bazarında aşağıdakı risklərin mövcud olduğunu başa düşür və qəbul edir: 8.1. valyuta riski - valyuta kurslarının əlverişsiz şəkildə dəyişməsindən yaranan itki riski; 8.2. faiz riski - faiz dərəcələrinin mənfi dəyişməsindən yaranan itki riski; 8.3. inflyasiya riski - pulun alıcılıq qabiliyyətinin aşağı düşməsi ilə bağlı risk; 8.4. likvidlik riski - müəyyən anda aktivlərin satışı və ya alışı ilə bağlı çətinliklərin yaranması mümkünlüyü; 19
8.5. əməliyyat riski - daxili proseslər, sistem pozuntuları, insan faktoru və xarici hadisələrdən meydana gələn itki riskləri; 8.6. hesablaşma və kontragent riski - hesablaşmanın vaxtından gec aparılması və aparılmasından əvvəl kontragentin öhdəliklərini icra edə bilməməsi səbəbindən meydana gələn itki riskləri; 8.7. kredit riski - borcalanın öhdəliklərini yerinə yetirə bilməməsindən meydana gələn itki riskləri; 8.8. təbii - insan fəaliyyətindən asılı olmayan risk (təbii fəlakət, zəlzələ, daşqın, tufan, qasırğa, ildırım və s. risklər). 9. Qiymətli kağızlar bazarında yaranan şəraitlərin müxtəlifliyi ilə bağlı olaraq risklərin bəzi növləri burada göstərilməyə bilər. Qiymətli Kağızlar Bazarı ilə bağlı bu risk bildirişi investorları ümumi olaraq mövcud risklər haqqında məlumatlandırmaq məqsədi daşıyır və qiymətli kağızların alqı-satqısı ilə bağlı bütün riskləri əhatə etmir. Beləliklə, qiymətli kağızlar və maliyyə alətləri üzrə sifarişlər verməmişdən öncə müvafiq əməliyyat ilə bağlı diqqətli bir şəkildə araşdırma etməyiniz tələb olunur. 20
Marja ticarəti haqqında MÜQAVİLƏ
İnvestisiya xidmətlərinin göstərilməsi haqqında müqavilə (bundan sonra Müqavilə ) İnvest-AZ İnvestisiya Şirkəti Qapalı Səhmdar Cəmiyyəti, Azərbaycan Respublikasının İqtisadiyyat və Sənaye Nazirliyi tərəfindən İnvestisiya şirkəti fəaliyyətini həyata keçirmək üçün verilmiş 087986 saylı 09 Yanvar 2016-cı il tarixli lisenziya və Nizamnaməsi əsasında fəaliyyət göstərən, Tərəflərin İmzaları səhifəsində göstərilmiş səlahiyyətli əməkdaşın şəxsində təmsil olunan və bundan sonra İnvestisiya Şirkəti adlandırılacaq, bir tərəfdən məlumatları Müqavilələr toplusundakı Müştəri Anketində qeyd olunmuş fiziki şəxs və ya Nizamnamə əsasında fəaliyyət göstərən, Müştəri Anketində qeyd olunmuş Səlahiyyətli şəxsin şəxində təmsil olunan və bundan sonra Müştəri adlandırılacaq, digər tərəfdən (bundan sonra birlikdə Tərəflər, ayrı ayrılıqda Tərəf adlandırılacaq) arasında aşağıdakılar haqqında bağlanır. 1. Müqavilənin predmeti 1.1. Bu Müqavilə qiymətli kağızlar bazarı ilə bağlı qanunvericiliyin, Birjada ticarət qaydaları və digər normativ aktların tələbləri çərçivəsində marja ticarəti xidməti ilə bağlı tərəflərin hüquq və öhdəliklərini tənzimləyir: 1.2. Şərtləri Müqavilənin əsas mətnində qeyd edilməmiş investisiya xidmətləri üzrə Müqaviləyə Əlavə edilir və tərəflər imzaladığı gündən qüvvəyə minir. 2. Əsas Anlayışlar 2.1. Bu Müqavilədə və Müştəri ilə İnvestisiya Şirkəti arasında aparılan bütün yazılı və şifahi ünsiyyətdə istifadə olunan və aşağıda qeyd olunan anlayışlar burada göstərilmiş mənası ilə anlaşılır və təfsir olunur 2.1. Əsas anlayışlar aşağıdakılardır: Baza aktivi: Qiymətli kağız, valyuta, faiz dərəcələri, gəlirlilik, törəmə maliyyə alətləri, əmtəə, maliyyə indeksi, kredit riskləri və maliyyə bazarlarında istifadə edilən digər alətlər; Nəzarət orqanı: Qanunvericilik üzrə İnvestisiya Şirkətinin fəaliyyətini yoxlayan və ona nəzarət edən dövlət orqanı və ya publik şəxs; Qanunvericilik: Qiymətli kağızlar üzrə Azərbaycan Respublikasının qanunu, bu qanuna uyğun səlahiyyətli nəzarət orqanı, Fond Birjası və Depozit Mərkəzi tərəfindən tərtib olunmuş qayda və təlimatlar; Kredit dəstəyi: Müştəridən İnvestisiya Şirkəti tərəfindən Sifarişin icrası üçün tələb olunan təminatın Sifariş həcminə nisbəti; Balans (Balance): Müştərinin ticarət əməiyyatlarının və ticarət hesabına etdiyi mədaxil və məxariclərin nəticəsi; Kapital (Equity): Müştərinin balansı və cari mövqelərinin nəticələrinin cəmi; İlkin təminat (Margin): Müştəri sifariş(lər)inin qəbul olunması üçün Müştəriyə təqdim olunan kredit dəstəyinə müvafiq tələb olunan təminat; Sərbəst Təminat (Free Margin): Müştərinin ticarət hesabında yeni sifariş verməsi üçün mövcud vəsaitlərinin cəmi, bu Müştəri Kapitalının sifarişlər üzrə təminata fərqi kimi hesablanır; 22
İNVESTİSİYA XİDMƏTLƏRİNİN GÖSTƏRİLMƏSİ HAQQINDA Təminat səviyyəsi (Margin level): Müştəri Kapitalının açıq əməlyyatlar üzrə təminata nisbəti; Təminat çağırışı (Margin call): Müştərinin açıq əməliyyatlar üzrə İnvestisiya Şirkətinin təyin etdiyi təminat səviyyəsinin müəyyən həddində Müştəriyə göndərilən xəbərdarlıq; Dayandırılma həddi (Stop out): Müştərinin açıq əməliyyatlarının təminat yetərsizliyi səbəbi ilə bağlandığı, İnvestisiya Şirkətinin təyin etdiyi təminat səviyyəsinin həddi; Gecəlik faiz hesablaşması (Swap): Açıq əməliyyatların növbəti ticarət gününə keçirilməsi zamanı müştərinin ticarət hesabı üzərinə hesablanan müəyyən xərc və ya gəlir; Bazar qiyməti ilə sifariş: Müvafiq həcmdə qiymətli kağız və ya maliyyə aktivinin alışı və ya satışı üçün həmin an bazarda mümkün olan ən əlverişli qiymət ilə qəbul edilən sifariş; Limitli bazar qiyməti ilə sifariş: Müştərinin qeyd etdiyi qiymət ilə icrası nəzərdə tutulan, bu qiymət formalaşmadıqda mümkün ən əlverişli bazar qiyməti ilə icra olunan sifariş; Zərəri dayandır sifarişi (Stop loss): Müştərinin əməliyyatına müvafiq müəyyən zərər həddində əməliyyatın bağlanması məqsədi ilə İnvestisiya Şirkətinə verdiyi limit qiymətlə sifariş; Gəliri götür sifarişi (Take profit): Müştərinin əməliyyatına müvafiq müəyyən gəlir həddində əməliyyatın bağlanması məqsədi ilə İnvestisiya Şirkətinə verdiyi limit qiymətlə sifariş; Qiymətlər dəhlizi (Spread): Eyni maliyyə aləti üzrə alış və satış qiymətləri arasındakı fərq; Qiymətlər dəhlizinin genişlənməsi: Eyni maliyyə aləti üzrə alış və satış qiymətləri arasındakı fərqin çoxalması; Qiymətlər dəhlizinin daralması: Eyni maliyyə aləti üzrə alış və satış qiymətləri arasındakı fərqin azalması; Alış əməliyyatı: Müştərinin alış sifarişi nəticəsində maliyyə aləti üzrə yaranan əməliyyat; Satış əməliyyatı: Müştərinin satış sifarişi nəticəsində maliyyə aləti üzrə yaranan əməliyyat; Əks əməliyyat: Eyni maliyyə aləti üzrə açıq alış əməliyyatı olduqda satış, satış əməliyyatı olduqda isə alış sifarişi üzrə yaranan əməliyyat; Scalping: Davamlı, qısa müddətli və yüksək sürətli sifarişlər verməklə ticarət; Sifariş: Müştərinin İnvestisiya Şirkətinə investisiya xidmətləri ilə bağlı yazılı və ya İnvestisiya şirkəti tərəfindən müəyyənləşdirilən digər formalarda verilən sifariş; Birja: Fəaliyyəti müvafiq qanunvericiliyin tələblərinə cavab verən, fəaliyyətinin predmeti tənzimlənən bazarların təşkili və idarə edilməsi olan hüquqi şəxsdir; Klirinq mərkəzi: Birjada həyata keçirilən ticarət əməliyyatlarında tərəflərin qarşılıqlı öhdəlikləri üzrə hesablaşmaların icra edildiyi, müvafiq nəzarət orqanı tərəfindən lisenziya əsasında səlahiyyətləndirilmiş hüquqi şəxs; Ticarət Platforması: Sifarişlərin verilməsi üçün İnvestisiya Şirkəti tərəfindən Müştəriyə təqdim edilən elektron proqram; 23
Avtorizasiya: Müştərinin ticarət platforması və ya digər elektron və telefon vasitəsi ilə sifarişlər verməsi üçün İnvestisiya Şirkəti tərəfindən müvafiq qaydada keçdiyi eyniləşdirmə mərhələsi; İnvestor otağı: Müştərinin İnvestisiya Şirkətinin müəyyən xidmətlərindən elektron istifadəsi üçün onun adına açılmış xüsusi elektron mühit. 3.1. İnvestisiya Şirkətinin hüquqları: 3. Tərəflərin hüquq və vəzifələri 3.1.1. Səbəblərini Müştəriyə bildirməklə Müştəri sifarişlərini qismən və ya tamamilə qəbulundan imtina etmək; 3.1.2. Müştərinin aydın olmayan və ya tərəddüdə əsas yaradan sifariş, təlimat və bildirişlərini, sözügedən tərəddüdlər aradan qaldırılmadıqca icra etməmək; 3.1.3. Müştəri ilə telefon və digər vasitələrlə aparılan danışıqların qeydiyyatını aparmaq; 3.1.4. Sifarişin qəbulu zamanı Müştəridən hesabında ən azı müvafiq əməliyyatın dəyəri həcmində vəsaitin mövcudluğunu təmin etməsini tələb etmək; 3.1.5. Müştərinin müraciəti əsasında onun verdiyi sifarişlərin təminatsız icraya qəbul edilməsi və icrası üçün müştəriyə kredit və ya kredit xətti ayırmaq; 3.1.6. Müştəri sifarişləri üzrə yaranmış xidmət üzrə haqqını və sifarişin icra olunması ilə bağlı xərcləri müştəri hesabından pul vəsaitləri və ya qiymətli kağızların satılması hesabına ödənilməsini təmin etmək; 3.2. İnvestisiya Şirkətinin vəzifələri: 3.2.1. Müştəriyə onun sifarişi üzrə Müqavilədə nəzərdə tutulmuş investisiya xidmətlərini vermək; 3.2.2. Müştəri sifarişlərinin qəbulu, icrası və ləğvi ilə bağlı müştəriyə hesabat vermək; 3.2.3. Müştəri sifarişlərinin icrası üçün bütün lazımı işləri görmək 3.2.4. Müqavilədən irəli gələn digər vəzifələri tam və vaxtında yerinə yetirmək. 3.3. Müştərinin hüquqları: 3.3.1. İnvestisiya Şirkətindən Müqavilədə qeyd olunmuş investisiya xidmətlərinin göstərilməsini tələb etmək. 3.3.2. İnvestisiya Şirkətindən xidmət aldığı qiymətli kağızlar və maliyyə alətləri üzrə sifariş və onun icrası haqqında geniş məlumat almaq. 3.3.3. Qiymətli Kağızlar haqqında, digər maliyyə alətləri və ümumilikdə qlobal və regional investisiya mühiti haqqında məlumat almaq üçün müraciət etmək. 3.3.4. Müqavilə ləğv olunmadan hesab üzrə bütün aktivlərini geri almaq. 3.3.5. Hesabı üzrə məlumatları tam şəkildə göstərilməklə İnvestisiya Şirkətindən hesabat tələb etmək. 24
İNVESTİSİYA XİDMƏTLƏRİNİN GÖSTƏRİLMƏSİ HAQQINDA 3.4. Müştərinin vəzifələri: 3.4.1. İnvestisiya şirkətinə verdiyi bütün növ sifarişləri və təlimatları aydın və tərəddüdə əsas verməyəcək şəkildə təqdim etmək; 3.4.2. Tələb olunduğu təqdirdə müvafiq təminatların həqiqiliyini təsdiq edən sənədləri İnvestisiya şirkətinə təqdim etmək; 3.4.3. İnvestisiya Şirkətinə xidmət haqqını və sifarişin icra olunması ilə bağlı xərcləri sifarişin icra olunduğu an və ya daha öncə ödəmək; 3.4.4. İnvestisiya Şirkətinə bu müqavilədən irəli gələn hüquq və öhdəlillərinin icrası üçün tələb olunan hərəkət və ya hərəkətsizlik tapşırıqlarına əməl etmək, İnvestisiya Şirkəti tərəfindən tələb olunan sənədləri təqdim etmək və onları imzalamaq. 4. Müştərinin eyniləşdirilməsi 4.1. Qiymətli kağızlar haqqında müvafiq qanunvericiliyin tələbləri çərçivəsində Müştəri, özü ilə bağlı İnvestisiya Şirkətinin təqdim etdiyi Müştəri Anketi üzrə məlumatları tam və əksiksiz şəkildə İnvestisiya Şirkətinə təqdim edir. 4.2. Müştəri, daha sonra bu məlumatlarda baş verən dəyişiklik və ya əlavələrlə bağlı İnvestisiya şirkətini yazılı olaraq məlumatlandırmalıdır. Əks təqdirdə İnvestisiya şirkəti Müştəri adına və hesabına icra edəcəyi əməliyyatlarda Müştəri Anketində təqdim edilən qeydlərə istinad edəcəkdir. Müştəri, öz barəsində məlumat verməkdən imtina etdiyi təqdirdə bununla bağlı bütün məsuliyyət Müştəriyə aid ediləcəkdir. 4.3. Müştəri, Qiymətli kağızlar bazarı üzrə qanunvericilik və müvafiq normativ aktların tələbləri çərçivəsində müəyyən olunmuş sənədləri İnvestisiya şirkətinə təqdim etməlidir. 4.4. Müştəri qəbul edir ki, Müştəri Anketində təqdim etdiyi məlumatların tam, doğru və əksiksizdir, bu məlumatların yanlış olacağı təqdirdə İnvestisiya şirkətinin üzləşə biləcəyi bütün növ zərərləri qarşılayacaqdır, İnvestisiya şirkətindəki hesabına yerləşdirəcəyi vəsaitin cinayət yolu ilə qazanılmamışdır və bu hesabın çirkli pulların yuyulması məqsədilə istifadə edilməyəcəkdir. 4.5. Müştəriyə İnvestisiya şirkəti tərəfindən xüsusi eyniləşdirmə nömrəsi verilir və bu nömrə Müqavilədə qeyd edilir. 5. Sifarişlərin verilməsi, icra müddəti, və ləğvi 5.1. Qiymətli kağızların və digər maliyyə alətləri üzrə bütün əməliyyatlar, Müştərinin şəxsi istəyi və qərarı ilə, İnvestisiya şirkətinə verəcəyi sifariş əsasında həyata keçirilir. 5.2. Qiymətli kağızlar üzrə sifariş qərarları ilə bağlı bütün məsuliyyət Müştəriyə aiddir. 5.3. Qiymətli kağızlarla bütün növ ticarət əməliyyatları İnvestisiya şirkəti tərəfindən Müştəri adına və hesabına həyata keçirilərək, bu əməliyyatlar nəticəsində yaranacaq bütün mənfəət və zərərlər Müştərinin hesabına aid edilir. 5.4. İnvestisiya şirkəti müştərinin əməliyyat açmaq üçün sifarişlərini limitli bazar və bazar qiymətləri ilə qəbul edir. 5.5. İnvestisiya Şirkəti Müştərinin bazar qiyməti üzrə sifarişini sifariş verdiyi ana bazardakı ən əlverişli qiymət ilə icra edir. 25
5.6. Müştərinin limitli bazar qiymət ilə sifarişləri sifarişdə qeyd olunan qiymət formalaşmadıqda, İnvestisiya Şirkəti sifarişi növbəti ən əlverişli bazar qiyməti ilə icra edir. 5.7. Limitli bazar qiymətləri ilə verilən sifarişlər, həftə sonu bazar öncəsi verilən sifarişlər və ya likvidliyin azalması ilə volatilliyin yüksək olduğu vaxtlarda yaranan qiymət boşluqları (gap) sifarişlərin verilən qiymətdən fərqli qiymətlə icra olunmasına səbəb ola bilər. Bu zaman Müştərinin zərəri dayandır (stop loss) limitli bazar qiyməti ilə, gəliri götür (take profit) sifarişləri isə qeyd olunan qiymətlə icra olunur. 5.8. İnvestisiya Şirkətinə verilmiş bütün sifarişlər bir qayda olaraq İnvestisiya Şirkətinin təmin etdiyi qiymətlər üzrə icra edilir. Bütün növ sifarişlərin icrası zamanı Müştəri istinad qiyməti olaraq İnvestisiya Şirkətinin Likvlidlik Təminatçısının təqdim etdiyi qiyməti şərtsiz olaraq əsas qəbul edir. 5.9. İnvestisiya Şirkətinin Müştəriyə təqdim etdiyi ticarət platformasında texniki səbəblərə görə yanlız minimal həcmlər üzrə qiymətlər əks olunur. Müştərinin verəcəyi daha iri həcmli sifarişlər üzrə qiymətlər ticarət platformasında əks olunduğundan daha fərqli qiymətlə icra oluna bilər. 5.10. Müştəri alış və ya satış sifarişi üzrə açdığı müvafiq olaraq alış və ya satış əməliyyatını əməliyyatı bağla sifarişi ilə bağlayır. 5.11. Müştərinin eyni maliyyə alətləri üzrə alış əməliyyatına sahib olduğu zaman verdiyi eyni həcmlisatışsifarişi və ya satış əməliyyatına sahib olduğu zaman verdiyi alışsifarişi açıq əməliyyatı bağlamır və əməliyyat üzrə əticələri qiymət dəhlizinin genişləndiyi qədər dəyişir. 5.12. Müştəri hesabında eyni maliyyə alətləri üzrə eyni həcmli əks əməliiyyatlar olduğu zaman qiymətlər dəhlizinin genişlənməsi təminat səviyyəsinin azalmasına və dayandırılma həddinə çatdıqda İnvestisiya Şirkətinin Müştərinin əlavə tapşırığı olmadan Müqavilənin şərtlərinə uyğun açıq əməliyyatları bağlamasına səbəb ola bilər. 5.13. Müştəri sifariş verdikdə onun hesab üzrə qalıq məlumatları yoxlanılır. 5.14. Müştəri hesabındakı qalığın hesablanmasında Müştərinin verdiyi cari sifarişlər üzrə öhdəlikləri və hər hansı əməliyyatının təminatı məqsədilə hesabında dondurulmuş vəsaitlər nəzərə alınmır. 5.15. Marja ticarətinin subyekti olan eyni maliyyə alətləri üzrə əks sifarişlər zamanı İnvestisiya Şirkətinin təyin etdiyi hesab növünə görə müştəridən əlavə təminat tələb oluna bilər. 5.16. Sərbəst təminat səviyyəsinin 100%-dən aşağı olduğu hallarda Müştərinin eyni maliyyə aləti üzrə əks əməliyyat sifarişləri İnvestisiya Şirkəti tərəfindən qəbul olunmur. 5.17. İnvestisiya Şirkəti, kredit və ya kredit xətti verilmiş müştərinin sifarişlərini və ya ona verilmiş krediti və ya kredit xəttini istənilən zaman dondurmaq hüququnu özündə saxlayır. 5.18. Müştəri hesabında kifayət qədər qalıq olmadıqda sifarişlərin qəbul edilməsi və icra edilməsi nəticəsində yarana biləcək bütün zərər və xərclər Müştəriyə aid edilir. 5.19. Müştəri, internet vasitəsilə sifariş qəbulunun mümkün olduğu maliyyə alətləri barəsində sifarişləri təqdim etdiyi ticarət platformasından verir. 5.20. Müştəri ticarət platformasına giriş üçün avtorizasiya mərhələsindən keçir və verdiyi sifarişlər bu avtorizasiya ilə hüquqi qüvvəyə malik hesab edilir. 26
İNVESTİSİYA XİDMƏTLƏRİNİN GÖSTƏRİLMƏSİ HAQQINDA 5.21. Müştəri ticarət platformasını əldə etmək üçün İnvestisiya Şirkətinə lazım olan bütün məlumat və sənədləri təqdim etməlidir. 5.22. Ticarət Platformasını istifadə etmək üçün Müştəri platformanın tələb etdiyi minimum texniki göstəricilərə malik kompyuterə və ya digər müvafiq avadanlığa, internet əlaqəsinə çıxışa, internet çıxışı üçün lazım olan texniki avadanlıqlara və ticarət platformasına sahib olmalıdır. 5.23. Müştəri ticarət platformasına giriş üçün lazım olan istifadəçi adı və şifrəni İnvestisiya Şirkətinin saytından elektron otağına daxil olaraq əldə edir. 5.24. Müştəri Ticarət Platformasına giriş üçün istifadə olunan istifadəçi adı və şifrə üçün şəxsən məsuliyyət daşıyır. Müştəriyə aid isitfadəçi adı və şifrə istifadə edilməklə Ticarət Platformasından verilən bütün sifarişlər Müştəri sifarişləri kimi qəbul olunur və nəticələri Müştəriyə aid edilir. 5.25. Müştəri istifadəçi adı və şifrəsinin onun razılığı olmadan başqası tərəfindən istifadə olunduğunu düşündükdə, müvafiq istifadəçi adı üzrə şifrəni dəyişə və ya bu barədə İnvestisiya Şirkətinə müraciət edə bilər. 5.26. Müştəri sifarişləri hər hansı səbəbdən Ticarət Platforması vasitəsi ilə verə bilmədikdə, İnvestisiya Şirkətinin müəyyən etdiyi müvafiq yoxlamanı keçməklə sifarişlərini elektron poçt, telefon və ya yazılı formada verə bilər. 5.27. Müştəri, sifarişlərinin icra müddətini müvafiq birja tərəfindən və ya müvafiq qanunvericilik ilə müəyyənləşdirilən, bu növ əməliyyatların icra müddəti ilə bağlı normalara uyğun istədiyi şəkildə müəyyənləşdirə bilər. 5.28. İnvestisiya şirkəti istənilən müştəri sifarişini icra etməyə bilər. 5.29. İcra olunmuş müştəri sifarişləri üzrə İnvestisiya Şirkətində yaranan açıq əməliyyat İnvestisiya Şirkəti tərəfindən bağlana bilmədikdə İnvestisiya Şirkəti bu sifarişləri ləğv edə bilər. 5.30. İnvestisiya şirkəti scalping məqsədi ilə verilmiş sifarişləri və onların nəticəsini ləğv edə bilər. 5.31. Müştəri scalping məqsədi ilə verilmiş sifarişlər üzrə İnvestisiya Şirkətinə dəymiş zərərə görə məsuliyyət daşıyır. 5.32. Sifarişin müddəti Müqavilənin qüvvədə olma müddətindən artıq ola bilməz. 5.33. Sifariş müştəri tərəfindən ləğv edildikdə və ya sifarişin icra müddəti başa çatdıqda sifariş qüvvədən düşmüş hesab edilir. 5.34. İcra müddəti müəyyənləşdirilməmiş sifarişlərin icra müddəti bu müqavilənin qüvvədə olma tarixi ilə eynidir. 5.35. İnvestisiya şirkəti, Müştəri tərəfindən verilmiş sifarişin ləğv edilməsi və ya sifarişin icra edilməmiş hissəsinin tam və ya qismən ləğv edilməsi barədə səbəbləri göstərilməklə Müştərinin yazılı və ya elektron formada məlumatlandırılmasını təmin edir. 5.36. Müştəri sifarişlərinin hər hansı səbəbdən icra olunmaması zamanı, müştərinin sözügedən sifarişlər həcmində olan məbləğ onun İnvestisiya Şirkəti nəzdnindəki müvafiq hesabında sərbəst qalıq formasında saxlanılır. 5.37. Qiymətli kağızlar və maliyyə alətləri üzrə verilən sifarişlərin icrası zamanı baş vermiş texniki nasazlıq və ya üçüncü şəxslərin əməliyyat səhvi nəticəsində Müştəri hesabında yaranmış nəticələr bu nasazlıq və ya səhv aradan qaldırılanadək girovda saxlanılır. 27