Sermaye Piyasası, Bankacılık Sigortacılık ve Özel Emeklilik Mevzuatı Deneme Sınavı -1- www.aktifonline.net 1. Katılım bankalarında açılabilen ve istenildiğinde kısmen veya tamamen her an geri çekilebilme özelliği taşıyan ve karşılığında hesap sahibine herhangi bir getiri ödenmeyen fonların oluşturduğu hesap türü aşağıdakilerden A. Tasarruf hesabı B. Katılma hesabı C. Özel cari hesap D. Mevduat hesabı E. Katılım hesabı 2. Bankacılık faaliyetleri, kurulu bulunulan ülke harici ile sınırlı tutulan veya ülke genelinde uygulanan ekonomik ve malî mevzuata tâbi olmayan ya da kurulu bulunulan ülkede yerleşik olanlardan mevduat ve fon kabulünün yasaklandığı bankacılık türü aşağıdakilerden A. Kalkınma bankacılığı B.Off-shore bankacılığı C. Katılım bankacılığı D. Mevduat bankacılığı E. Kıyı bankacılığı 3. Türkiye'de bir bankanın kurulmasına veya yurt dışında kurulmuş bir bankanın Türkiye'deki ilk şubesinin açılmasına, Kurulun en az kaç üyesinin aynı yöndeki oyuyla alınacak kararla izin verilir? 4. Bankaların yönetim kurulu üyeleri ile ilgili olarak aşağıda verilen bilgilerden hangisi yanlıştır? A. Yönetim kurulu üyeliğine seçilenler ve herhangi bir nedenle boşalma hâlinde görevlendirilenler, bu maddede aranan şartları taşıdıklarını gösteren belgelerle birlikte 7 iş günü içerisinde Kuruma bildirilir B. Genel müdürlük ve yönetim kurulu başkanlığı görevleri aynı kişi tarafından icra edilemez C. İç kontrol, risk yönetimi ve iç denetim sistemlerinin ilgili mevzuata uygun olarak tesis edilmesi, işlerliğinin, uygunluğunun ve yeterliliğinin sağlanması, finansal raporlama sistemlerinin güvence altına alınması, banka içindeki yetki ve sorumlulukların belirlenmesi genel müdürün sorumluluğundadır D. Genel müdür, bulunmadığı hallerde vekili, yönetim kurulunun doğal üyesidir E. Bankaların yönetim kurulları genel müdür dahil 5 kişiden az olamaz 5. Bankaların denetim komitesi en az kaç kişiden oluşmaktadır? 6. Bankalarda genel müdür yardımcılarının en az kaç yıllık meslekî deneyime sahip olması gerekir? B. 3 C. 5 D. 7 E. 10 1
Aktif Akademi Eğitim Merkezi 7. Sigortacılık tekniği ile buna ilişkin yatırım, finansman ve demografi konularında olasılık ve istatistik teorilerini uygulayarak, yasal düzenlemelere uygun prim, karşılık ve kâr paylarını hesaplayan, tarife ve teknik esasları hazırlayan kişi aşağıdakilerden A. Aktüer B. Aracı C. Broker D. Acente E. Sigortacı 8. Sigorta ettiren veya sigorta sözleşmesinden menfaat sağlayan kişiler ile riski üstlenen taraf arasında sigorta sözleşmesinden doğan uyuşmazlıkların çözümü amacıyla Komisyona intikal etmiş şikâyetler üzerinde ön incelemeyi yapan kişi aşağıdakilerden A. Sigorta hakemi B. Sigorta acentesi C. Sigorta raportörü D. Sigorta eksperi E. Sigorta şirketi 9. Sigorta şirketleri ve reasürans şirketlerinin yönetim kurulları genel müdür dâhil kaç kişiden az olamaz? 10. Kuruluş işlemlerinin tamamlanmasından itibaren kaç yıl içinde ruhsat başvurusunda bulunmamış sigorta şirketleri ve reasürans şirketleri, ticaret unvanlarında sigorta şirketi veya reasürans şirketi ibaresini kullanamaz? 11. Ruhsatı iptal edilen sigorta şirketleri kaç ayı geçmemek üzere Müsteşarlık tarafından verilecek süre içinde iptal edilen ruhsatla bağlantılı portföylerini devretmek zorundadır? A. 2 B. 4 C. 6 D. 9 E. 12 12. Yürürlükte bulunan her bir sigorta sözleşmesine ilişkin olarak yazılan brüt primin gün esasına göre takip eden hesap dönemine veya dönemlerine sarkan kısmından; yürürlükte bulunan yıllık hayat sigortaları ile süresi bir yılı aşan birikim priminin de alındığı hayat sigortalarında ise yazılan brüt primlerden varsa birikime ayrılan kısım ve birikim primlerine ait masraf payları düşüldükten sonra kalan tutarın takip eden döneme veya dönemlere sarkan kısmından oluşan prim karşılığı aşağıdakilerden A. Dengeleme karşılığı B. Devam eden riskler karşılığı C. Matematik karşılık D. Kazanılmamış primler karşılığı E. Muallâk tazminat karşılığı 13. Bir yıldan uzun süreli hayat, sağlık, hastalık ve ferdî kaza sigortası sözleşmeleri için sigorta şirketleri tarafından sigorta ettirenler ile lehdarlara olan yükümlülüklerini karşılamak üzere sözleşme teknik esaslarında belirtilen, istatistiksel ve aktüeryal yöntemler kullanılarak hesaplanan karşılıklar ile taahhüt edilmişse, bu karşılıkların yatırıma yönlendirilmesi sonucu elde edilen gelirden sigortalılara ayrılan pay karşılıkları toplamı aşağıdakilerden A. Dengeleme karşılığı B. Devam eden riskler karşılığı C. Matematik karşılık D. Kazanılmamış primler karşılığı E. Muallâk tazminat karşılığı 2
Sermaye Piyasası, Bankacılık Sigortacılık ve Özel Emeklilik Mevzuatı Deneme Sınavı -1- www.aktifonline.net 14. Kayda geçmiş ancak ödenmemiş tazminat tutarları ile gerçekleşmiş ancak kayda geçmemiş tahmini tazminat tutarları ve bu tazminatlar ile ilgili yapılan gider karşılıkları ve bu tutarların yetersiz kalması durumunda yeterlilik için Müsteşarlıkça belirlenen esaslar çerçevesinde ayrılan ek karşılık aşağıdakilerden A. Dengeleme karşılığı B. Devam eden riskler karşılığı C. Matematik karşılık D. Kazanılmamış primler karşılığı E. Muallâk tazminat karşılığı 15. Aktüer ve brokerler için aşağıdakilerden hangisi yanlıştır? A. Brokerlik, Müsteşarlıktan alınan brokerlik ruhsatı ile yapılır. Müsteşarlık, ruhsat ile ilgili işlemlerin incelemeye ve onaya hazır hale getirilmesi hususunda ilgili sivil toplum ve meslek kuruluşlarına görev verebilir B. Aktüerlik unvanının kazanılması ile aktüerlerin görev ve yetkilerine ilişkin usûl ve esaslar sigorta şirketlerince belirlenir C. Aktüerlik unvanının kazanılması ile aktüerlerin görev ve yetkilerine ilişkin usûl ve esaslar yönetmelikle belirlenir D. Sicile kaydolunmadan aktüerlik yapılamaz E. Sigorta şirketleri ile reasürans şirketleri, yeterli sayıda aktüerle çalışmak zorundadır. Müsteşarlık tarafından aktüerlerin kaydedildiği bir Aktüerler Sicili tutulur 16. Bir sigorta eksperinin kaydı aşağıdakilerden hangisinin gerçekleşmesi halinde levhadan silinmez? A. Levhaya yazılmasından itibaren 3 ay içinde mesleğini ifa etmezse B. Almış olduğu ruhsatların tümü iptal edilmişse C. Sigorta eksperliğinden ayrılmışsa D. Tespit edilen kayıt ücretini süresi içinde yatırmamışsa E. Aidatını üç yıl üst üste hiç ödememişse 17. Levhadan silinen veya Levhaya yeniden yazılma talebi reddolunan bir sigorta eksperi, bu kararlara karşı kaç iş günü içinde Müsteşarlığa yazılı itirazda bulunabilir? A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 E. 30 18. Aşağıdakilerden hangisi Sigorta Eksperleri İcra Komitesince verilecek cezalardan biri değildir? A. Kınama B. Meslekten çıkarma C. Uyarma D. Faaliyetlerini durdurma E. Geçici olarak meslekî faaliyetten alıkoyma 19. Kayıtlı sermayeli anonim ortaklıkların sahip olmaları zorunlu olan asgari çıkarılmış sermaye türü aşağıdakilerden A. Esas sermaye B. Asgari sermaye C. Kayıtlı Sermaye D. Başlangıç sermayesi E. Çıkarılmış sermaye 20. Kayıtlı sermayeli anonim ortaklıkların satışı yapılmış paylarını temsil eden sermaye türü aşağıdakilerden A. Esas sermaye B. Asgari sermaye C. Kayıtlı Sermaye D. Başlangıç sermayesi E. Çıkarılmış sermaye 21. Sahip olduğu sermaye piyasası araçlarını halka arz etmek üzere Kurula başvuruda bulunan gerçek veya tüzel kişiler aşağıdakilerden hangisinde doğru şekilde verilmiştir? A. Aracı B. Halka arz eden C. Halka açık ortaklık D. İhraççı E. İzahname 3
Aktif Akademi Eğitim Merkezi 22. İhraççının ve varsa garantörün finansal durum ve performansı ile geleceğe yönelik beklentilerine, faaliyetlerine, ihraç edilecek veya borsada işlem görecek sermaye piyasası araçlarının özelliklerine ve bunlara bağlı hak ve risklere ilişkin olarak yatırımcıların bilinçli bir değerlendirme yapmasını sağlayacak nitelikteki tüm bilgileri içeren kamuyu aydınlatma belgesi aşağıdakilerden A. İzahname B. Halka arz C. İhraç belgesi D. Yatırımcı bilgi formu E. Taahhütname 23. Anonim ortaklıkların, esas sözleşmelerinde hüküm bulunmak kaydıyla, yönetim kurulu kararı ile 13/1/2011 tarihli ve 6102 sayılı Türk Ticaret Kanununun esas sermayenin artırılmasına dair hükümlerine tabi olmaksızın pay çıkarabilecekleri azami miktarı gösteren, ticaret sicilinde tescil ve ilan edilmiş sermaye türü aşağıdakilerden A. Esas sermaye B. Asgari sermaye C. Kayıtlı Sermaye D. Başlangıç sermayesi E. Çıkarılmış sermaye 24. İzahnamenin onaylanmasına ilişkin başvuru, Kurul düzenlemelerine uygun olarak hazırlanmış izahname ve gerekli diğer bilgi ve belgelerin Kurula sunulmasından itibaren kaç iş günü içinde Kurul tarafından karara bağlanır? B. 3 C. 5 D. 8 E. 10 25. Payları borsada işlem görmeyen anonim ortaklıklar, halka açık ortaklık statüsünü kazandıktan sonra en geç kaç yıl içinde paylarının işlem görmesi için borsaya başvurmak zorundadırlar? 26. Halka açık ortaklıklarının genel kurul toplantılarını çağrı, ilan ve toplantı günleri hariç olmak üzere, toplantı tarihinden en az kaç hafta önce yapmalıdır? 27. Aşağıdakilerden hangisi sermaye piyasası kurumlarından biri değildir? A. Portföy yönetim şirketleri B. İpotek finansmanı kuruluşları C. Konut finansmanı ve varlık finansmanı fonları D. Varlık kiralama şirketleri E. Merkezî acente kuruluşları 28. Aşağıdakilerden hangisi yatırım hizmetleri ve faaliyetlerinden biri değildir? A. Portföy yöneticiliği B. Yatırım danışmanlığı C. Borçlanma veya başka yollardan finansman sağlanmasında aracılık hizmeti sunulması D. Sermaye piyasası araçlarının halka arzında yüklenimde bulunmaksızın satışa aracılık edilmesi E. Çok taraflı alım satım sistemlerinin ve borsa dışı diğer teşkilatlanmış pazar yerlerinin işletilmesi 29. Aşağıdakilerden hangisi yan hizmetlerden biri değildir? A. Sermaye piyasaları ile ilgili danışmanlık hizmetleri sunulması B. Sermaye piyasası araçlarıyla ilgili emirlerin alınması ve iletilmesi C. Yatırım hizmetleri ve faaliyetleri ile sınırlı olarak kredi ya da ödünç verilmesi ve döviz hizmetleri sunulması D. Sermaye piyasası araçlarına ilişkin işlemlerle ilgili yatırım araştırması ve finansal analiz yapılması veya genel tavsiyede bulunulması E. Servet yönetimi ve finansal planlama yapılması 4
Sermaye Piyasası, Bankacılık Sigortacılık ve Özel Emeklilik Mevzuatı Deneme Sınavı -1- www.aktifonline.net 30. Kanun hükümleri uyarınca tasarruf sahiplerinden fon katılma payı karşılığında toplanan para ya da diğer varlıklarla, tasarruf sahipleri hesabına, inançlı mülkiyet esaslarına göre Kurulca belirlenen varlık ve haklardan oluşan portföy veya portföyleri işletmek amacıyla portföy yönetim şirketleri tarafından fon iç tüzüğü ile kurulan ve tüzel kişiliği bulunmayan mal varlığı aşağıdakilerden A. Katılma payı belgesi B. Likit fon C. Portföy sepeti D. Yatırım fonu E. Hiçbiri 31. Aşağıdakilerden hangisi kira sertifikası ihraç edebilir? A. Kredi kuruluşları B. Bankalar C. Varlık kiralama şirketleri D. Portföy yönetim şirketleri E. Aracı kurumlar 32. Emeklilik branşında faaliyet ruhsatı alan şirketin, ruhsatın veriliş tarihinden itibaren en geç kaç ay içerisinde fon kurmak amacıyla Kurula başvurması gerekir? 33. Bireysel emeklilik şirketlerinin yönetim kurulu en kaç kişiden oluşur? 34. Bireysel emeklilik şirketlerinin yılda en az kaç defa denetlenmesi gerekmektedir? 35. Bireysel emeklilik sisteminde sistemde en az altı yıl kalanlar Devlet katkısı hesabındaki tutarın yüzde kaçına hak kazanır? A. %20 B. %25 C. %30 D. %35 E. %40 36. Aşağıdakilerden hangisi borsaların kuruluş şartlarından biri değildir? A. Anonim şirket şeklinde kurulmaları B. Paylarının tamamının hamiline yazılı olması C. Paylarının nakit karşılığı çıkarılması D. Sermayelerinin Kurulca belirlenen miktardan az olmaması E. Hiçbiri 37. Borsaların ve piyasa işleticilerinin kuruluşuna Kurulun uygun görüşü üzerine kim tarafından izin verilir? A. Bakan B. Bakanlar kurulu C. Cumhurbaşkanı D. SPK E. TSPB 38. Aşağıdakilerden hangisi TSPB nin görev ve yetkileri arasında yer almaz? A. Sermaye piyasalarının ve üye kuruluşların faaliyetlerinin gelişmesini sağlamak üzere araştırmalar yapmak B. Birlik üyelerinin dayanışma ve sermaye piyasası ile mesleğin gerektirdiği özen ve disiplin içinde çalışmalarına yönelik meslek kurallarını oluşturmak C. Haksız rekabeti önlemek amacıyla gerekli tedbirleri almak D. Kendisine mevzuatla verilen ve Kurulca belirlenen konularda düzenlemeler yapmak, yürütmek ve denetlemek E. İzahnamelerin KAP ta yayınlanmasına izin vermek 39. Aşağıdakilerden hangisinde yatırım kuruluşları tam ve doğru olarak verilmiştir? A. Aracı kurumlar B. Aracı kurum ve bankalar C. Bankalar D. Aracı kurum ve kollektif yatırım kuruluşları E. Bankalar ve değişken sermayeli ortaklıklar 40. TSPB SPK tarafından ne zaman denetlenir? A. Her ay B. Her yıl C. Her altı ayda bir D. Her üç ayda bir E. Her iki yılda bir 5
AKTİF AKTİF AKADEMİ AKADEMİ Sermaye Piyasası, Bankacılık Sigortacılık ve Özel Emeklilik Mevzuatı Aktif Akademi Eğitim Merkezi Deneme Sınavı -1- Cevap Anahtarı 1. C 21. B 2. E 22. A 3. E 23. C 4. C 24. E 5. B 25. B 6. D 26. C 7. A 27. E 8. C 28. C 9. E 29. B 10. A 30. D 11. C 31. C 12. D 32. C 13. C 33. E 14. E 34. A 15. B 35. D 16. A 36. B 17. C 37. C 18. D 38. E 19. D 39. B 20. E 40. B 6