1 OCAK 2011-30 HAZİRAN 2011 İÇİNDEKİLER 1. BÖLÜM SUNUŞ 1.1 DÜNYA VE TÜRKİYE EKONOMİSİ 1.2 TARİHSEL GELİŞİM 1.3 ANA SÖZLEŞME DEĞİŞİKLİKLERİ 1.4 ORTAKLIK YAPISI VE PAYLARA AİT BİLGİLER 1.5 YÖNETİM KURULU BAŞKANI, ÜYELERİ VE DENETÇİLER 1.6 İŞLETMENİN FAALİYET KONUSU VE SEKTÖRDEKİ KONUMUNUN DEĞERLENDİRİLMESİ 1.7 KATEGORİLERİ İTİBARİYLE DÖNEM İÇİNDE ÇALIŞAN PERSONELİN ORTALAMA SAYISI 1.8 ORGANİZASYON ŞEMASI 1.9 İRTİBAT NOKTALARI VE İLETİŞİM BİLGİLERİ 2. BÖLÜM FİNANSAL BİLGİLER 2.1 SON BEŞ YILLIK DÖNEME İLİŞKİN ÖZET FİNANSAL BİLGİLER 2.2 MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN GÖSTERGELER VE ORANLAR 2.3 30 HAZİRAN 2011 ÖZET MALİ TABLOLARI
1. BİRİNCİ BÖLÜM: SUNUŞ 1.1 DÜNYA ve TÜRKİYE EKONOMİSİ: Yılın ilk yarısında, küresel piyasalara, ABD deki zayıf ekonomik veriler ve Yunanistan ın durumu ile artan Avrupa borç krizi yön vermiştir. Çin de yükselen enflasyonun dünyada ekonomik büyümeyi yavaşlatacağı endişesi, gelişmiş ülke borsalarının genelinde düşüşlerin gerçekleşmesine neden olmuştur. ABD ekonomisinin ilk çeyrek büyümesi %1,9 a revize edilirken, enflasyon Mayıs ayında yıllık %3,6 ya yükselerek Ekim 2008 den bu yana görülen en büyük artışı kaydetmiştir. Fed (Federal Reserve) ekonomideki yavaş toparlanmanın nedeni olarak, yüksek gıda ve enerji fiyatları ile parça tedarik zincirini bozan Japonya'daki deprem ve tsunami felaketini gösterirken bu etkilerin geçici olduğunu belirtmiştir. Euro Bölgesi nde üretim endeksinin yedi ayın en düşük seviyesinde gerçekleşmesi Yunanistan a ilişkin endişelerle birleşerek piyasalardaki olumsuz havayı desteklemektedir. Haziran ayının sonunda Yunanistan hükümetinin tasarruf paketini onaylaması ile global piyasalarda toparlanma gerçekleşmiştir. Hükümetin ekonomiyi soğutma politikalarının sonuç vermeye başladığı Çin'de imalat sanayi Mayıs ayında dokuz ayın en düşük seviyesinde büyümüştür. Sanayi üretimindeki büyüme hızı ivme kaybederken, enflasyon hükümetin %4 hedefini aşarak son 34 ayın en yüksek düzeyine çıkmıştır. Türkiye de ise, ilk çeyrekte, GSYİH, güçlü iç talebin desteğiyle %11 artarak çift haneli büyüme kaydetmiştir. Özel sektör tüketim ve yatırım harcamaları büyümede önemli rol oynarken, kamunun büyümeye katkısı ise sınırlı olmuştur. Takvim ve mevsimsellikten arındırıldığında büyüme çeyreksel bazda son çeyrekteki %3,6 artışın gerisinde kalarak, %1,4 yükseliş kaydetmiştir. Yılın geri kalanında, kredi büyümesini ve cari açığı azaltıcı yöndeki önlemlerin devreye girmesiyle büyümede yavaşlama öngörülmektedir. TÜFE, gıda fiyatlarının da etkisi ile, Haziran ayında %1,43 gerileme kaydetmiştir. Yıllık bazda TÜFE nin artış hızı %7,17 den %6,24 e düşmüştür. En son yayınlanmaya başlanan çekirdek enflasyon kalemi olan I grubu endeks ise aylık bazda %0,63 artarken, yıllık bazda Mayıs ayındaki %4,72 seviyesinden %5,27 seviyesine yükselmiş ve son on üç ayın en yüksek değerine ulaşmıştır. İç talepteki canlılığa bağlı olarak ithalatta gözlenen yükseliş, ödemeler dengesini olumsuz etkilemeye devam etmiştir. Yıl genelinde, cari açıktaki kötüleşmeye karşın, likidite bolluğu sebebiyle finansman açısından sorun yaşanmamıştır. Ancak portföy yatırımlarının cari açığın %50 sini finanse ediyor olması, ekonomiyi dış risklere karşı duyarlı hâle getirmektedir. Merkezi Yönetim Bütçe gelirlerinin artış hızında yavaşlama gerçekleşirken, faiz ve faiz dışı giderlerde artış yaşanmıştır. İlk beş ayda gelirler %16,3 artarken, giderlerdeki yükseliş %6,2 olmuştur. Bütçe dengesi ilk beş ayda hedefin (yıllık hedef : 33,5 milyar TL açık) 233 milyon TL açık ile oldukça altında kalırken, faiz dışı fazla hedefi ise aşılmıştır. Para Politikası Kurulu (PPK) Haziran ayı toplantısında, politika faizini ve zorunlu karşılık oranlarını değiştirmemiştir. İşsizlik oranlarında kriz öncesi seviyelere dönüldüğünü belirten Merkez Bankası, BDDK nın tüketici kredilerine yönelik aldığı önlemlerin iç ve dış talebin dengelenmesine katkıda bulunacağını, uygulanan politikalar sonucunda yılın son çeyreğinden itibaren cari dengede iyileşme beklediğini belirtmiştir. Merkez Bankası sermaye akımlarında gözlenen yavaşlama sebebiyle Mayıs ayından sonra Haziran ayında da günlük döviz alım ihalesi tutarını 10 milyon ABD Doları azaltarak 30 milyon ABD Doları na düşürmüştür. Gösterge tahvilin bileşik faizi Haziran ayını 21 baz puan artışla %9,14 bileşik seviyesinde noktalamıştır. Petrol arzında yaşanan sorunlar sebebiyle ülkelerin stratejik petrol rezervlerini serbest bırakmalarıyla Brent petrol fiyatı Haziran ayında %4,33 gerilemiştir. Mayıs ayında dalgalı bir seyir izleyen İMKB 100 endeksi ise Haziran ayını %0,35 lik artışla tamamlamıştır. Euro-Dolar paritesi Haziran ayını 1,45 seviyesinde yatay tamamlamıştır. Cari açıktaki yüksek seviye ve Merkez Bankası nın faizi sabit tutma eğilimi TL yi sepet karşısında zayıf bırakmıştır. TL döviz sepetine karşı %2,20 değer kaybetmiş, Haziran ayında TL Euro ya karşı %2,42 ABD Doları na karşı %1,88 gerilemiştir. 1
1.2 TARİHSEL GELİŞİM: 1990 Anadolu Hayat Sigorta A.Ş., Anadolu Anonim Türk Sigorta Şirketi tarafından yürütülmekte olan hayat sigortacılığı faaliyetlerini devralarak ülkemizin ilk hayat sigorta şirketi olarak kuruldu. 1991 Ankara, Bursa, Adana ve İzmir de Şube Müdürlüklerini açtı. 1992 Geniş Kapsamlı Sağlık Sigortası poliçeleri düzenlemeye başladı. 1995 Geleceğin Sigortası nda ilk süre sonu ödemeleri gerçekleştirdi. 1998 Ankara Şube Müdürlüğü, İç Anadolu Bölge Müdürlüğü adını aldı. 1999 KKTC de hayat sigortacılığı faaliyetlerini yürütmek üzere Lefkoşa Şubesini kurdu. Sirkeci ve Kadıköy Şube Müdürlüklerini açtı. 2000 Anadolu Hayat Sigorta A.Ş. halka açılan ilk ve tek hayat sigortası şirketi oldu. Aralık ayında Türkiye İş Bankası iştiraklerinin de bulunduğu İş Kuleleri ne taşındı. 2001 Herkese Birikim Sigortası ile Türkiye de ilk kez yaş sınırı ve sağlıklı olma koşulları aranmadan sigorta yapılmasına olanak sağladı. Bursa, Adana, İzmir ve İstanbul daki Şube Müdürlüklerini Marmara, Güney Anadolu, Ege, İstanbul 1. ve İstanbul 2. Bölge Müdürlükleri olarak yeniden yapılandırdı. 2002 Bireysel Emeklilik Yatırım ve Tasarruf Sistemi Kanunu nun yayımlanmasının ardından, bu alanda faaliyet gösterebilmek amacıyla Bireysel Emeklilik Şirketine dönüşüm için başvuruda bulundu. 2003 T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı nca dönüşüm izninin verilmesinin ardından ruhsat aldı ve Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. unvanıyla faaliyete başladı. 27 Ekim tarihinde ilk bireysel emeklilik sözleşmesini düzenledi. 2004 Bir ilki daha gerçekleştirerek, hiçbir sosyal güvencesi ve ek geliri olmayan ev hanımlarına ileri yaşta gelir sahibi olabilmelerini sağlayan Ev Hanımları Emeklilik Planı nı sundu. Yasal düzenlemeler gereği, sağlık sigortaları portföy ve faaliyetlerini Anadolu Anonim Türk Sigorta Şirketi ne devretti. Bireysel emeklilik katkılarının ve hayat sigortaları primlerinin internet üzerinden ödenebilmesini sağladı. 2
2005 İştiraki olduğu Türkiye İş Bankası A.Ş. ile yürütmekte olduğu bankasürans çalışmaları kapsamına, acentelik sözleşmesi düzenlediği Türk Ekonomi Bankası A.Ş. (TEB) ve HSBC Bank A.Ş. yi dahil etti. 2006 T.C. Milli Eğitim Bakanlığı nın desteğiyle, Çağdaş Yaşamı Destekleme Derneği (ÇYDD) ile birlikte, 8 yıl sürmesi planlanan Geleceğin Sigortası Kızlarımız adlı sosyal sorumluluk projesini başlattı. Bankasürans çalışmalarını Anadolubank A.Ş. ve TSKB A.Ş. ile imzaladığı acentelik sözleşmeleri ile genişletti. 2007 Bireysel emeklilik sisteminde ilk emeklilerini verdi. İnternet sitesini yenileyerek, bireysel emeklilik hesapları işlemlerinin internet üzerinden yapılmasına olanak sağladı. Bank Pozitif A.Ş. ile acentelik anlaşması imzaladı. Kadın Gözüyle Hayattan Kareler adlı fotoğraf yarışmasını düzenledi. 2008 Bireysel Emeklilik Planı ile birlikte Tehlikeli Hastalık Teminatlı Hayat Sigortası, Yıllık Hayat Sigortası veya Herkese Birikim Sigortası ürünlerinden birini içeren BES+ paketlerinin satışına başladı. Mobil imza uygulamasını hayata geçirerek, müşterilerine internet ve cep telefonu ile bireysel emeklilik planına sahip olma fırsatı tanıyan ilk ve tek sigorta ve emeklilik şirketi oldu. Kredi karşılığı düzenlenen hayat sigortalarına bir yenisini ekleyerek, işgöremezlik teminatı içeren Kredi Destek Sigortasını ürün yelpazesine kattı. Bireysel emeklilik sisteminde 300 bin katılımcı sayısına ulaşan ilk emeklilik şirketi oldu. Fon büyüklüğünde 1 milyar TL yi geçti. Sahibinden Genç Fikirler yarışmasını başlatarak, üniversite öğrencilerinin sektörle ilgili fikir yaratıcılıklarına olanak sundu. Kadın Gözüyle Hayattan Kareler adlı fotoğraf yarışmasının ikincisini düzenledi. 2009 Bireysel emeklilik sisteminde 400 bin katılımcı sayısına ulaşan ilk emeklilik şirketi oldu. Sigorta Tahkim Sistemi ne üye oldu. Kredi kartı müşterilerine yönelik Kredi Kartı Destek Sigortası satışına başladı. Bireysel emeklilik planı katkı paylarını teminat altına alan BES+Destek paketinin satışına başladı. Bireysel emeklilik müşterilerinin katkı payı ödemelerini ölüm, tehlikeli hastalık ve işgöremezlik durumlarında teminat altına alan BES+Kritik+Destek paketini satışa sundu. Bireysel Emeklilik Planlarına bir yenisi eklendi. Usta Emeklilik Planı, Türkiye de ilk defa uygulanan Hayat Boyu Fon Değişim Modeli (Fonmatik) ve Otomatik Fon Dengeleme fonksiyonlarıyla satışa sunuldu. Müşteri Hizmetleri Merkezi İstanbul İçerenköy de faaliyet göstermeye başladı. Kadın Gözüyle Hayattan Kareler adlı fotoğraf yarışmasının üçüncüsünü düzenledi. 2010 Bireysel emeklilik sisteminde 500 bin katılımcı sayısına ulaşan ilk emeklilik şirketi oldu. Katılımcılarının bireysel emeklilik fon büyüklüğü 2 milyar TL yi aştı. Kadın Gözüyle Hayattan Kareler adlı fotoğraf yarışmasının dördüncüsünü düzenledi. Bireysel emeklilik müşterilerine BES+Koruma paketinin satışına başladı. Herkese Birikim Sigortası nın ismi Herkese Hayat Sigortası olarak değişti. Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. ile acentelik anlaşması imzaladı. Capital dergisinin düzenlediği Türkiye nin En Beğenilen Şirketleri 2010 araştırmasında En Beğenilen Bireysel Emeklilik Şirketi oldu. 3
Büyüme Amaçlı Yükselen Ülkeler Esnek Emeklilik Yatırım Fonu (BRIC Plus Fon) ile Gelir Amaçlı Alternatif Esnek Emeklilik Yatırım Fonu nu (Alternatif Kazanç Fonu) kurdu ve satışına başladı. Bireysel emeklilik katılımcılarına yönelik Emeklilik Gelir Planı satışına başladı. 2011 Müşterilerine, kapsamlı ve tercihe bağlı ek teminatlarla birlikte sunulmak üzere hazırlanan yeni Ferdi Kaza Sigortası ürününün satışına 2 Mart 2011 tarihinde başladı. Türkiye İş Bankası Maximum kredi kartı sahiplerinin elde ettikleri MaxiPuanları kendilerine ait bireysel emeklilik hesaplarına (BEH) ek katkı payı olarak aktarabilmelerine olanak sağlayan uygulamayı yürürlüğe aldı. 4
1.3 ANA SÖZLEŞME DEĞİŞİKLİKLERİ: Şirketimiz kayıtlı sermaye tavanının 300.000.000.-TL'den 450.000.000.-TL'ye yükseltilmesi ve Bakanlar Kurulu'nun, 05.05.2007 tarihli/26513 sayılı Resmi Gazete'de yayımlanan 04.04.2007 tarihli/11963 sayılı "Yeni Türk Lirası ve Yeni Kuruşta Yer Alan Yeni İbarelerinin Kaldırılmasına ve Uygulama Esaslarına İlişkin Kararı"na uygun hale getirilmesi amacıyla Ana Sözleşmemizin sermaye ile ilgili 6. Maddesinin değiştirilmesine dair Olağan Genel Kurul kararı 18.04.2011 tarihinde tescil edilmiştir. 1.4 ORTAKLIK YAPISI ve PAYLARA AİT BİLGİLER: 30 Haziran 2011 tarihi itibariyle Şirket in ödenmiş sermayesi 300.000.000 TL olup, tamamı ödenmiş her biri 1 Kr değerindeki 30.000.000.000 paydan ibarettir. Sermayenin ortaklara göre dağılımı aşağıdaki gibidir: ORTAĞIN TİCARİ UNVANI PAY TUTARI (TL) PAY ORANI (%) TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş. 186.000.000 62 ANADOLU ANONİM TÜRK SİGORTA ŞTİ. 60.000.000 20 MİLLİ REASÜRANS T.A.Ş. 3.000.000 1 HALKA AÇIK 51.000.000 17 TOPLAM 300.000.000 100 300.000.000 TL tutarındaki sermayeyi temsil eden 30.000.000.000 payın 100.000.000 adedi (A) Grubu, kalan 29.900.000.000 adedi ise (B) Grubu dur. Bilanço tarihi itibariyle (A) Grubu payların tamamı ortaklardan Türkiye İş Bankası A.Ş. ye aittir. (A) Grubu pay sahiplerine, Yönetim Kurulu Üyeleri nin seçimi dışında herhangi bir imtiyaz tanınmamıştır. Ana sözleşmeye göre sermaye artırımlarında, yeni (A) grubu pay ihdas edilemez. Şirketimizin 25 Nisan 2011 tarihli Yönetim Kurulu Toplantısında, 250.000.000 TL olan çıkarılmış sermayesinin, 30.000.000 TL lik kısmının olağanüstü yedeklerden, 18.917.988 TL lik kısmının statü yedeklerinden, 1.001.912 TL lik kısmının statü yedekleri enflasyon düzeltmesinden, 80.100 TL sinin ise iştirak satış kazançlarından karşılanması yoluyla toplam 50.000.000 TL tutarında arttırılarak 300.000.000 TL ye yükseltilmesine karar verilmiştir. Bu kapsamda, Sermaye Piyasası Kurulu'nun, 17.06.2011 tarih ve 19/563 sayılı kararı ile; sermaye artırımı nedeniyle ihraç edilecek 50.000.000.- TL nominal değerli payların Kurul kaydına alınması uygun görülmüş ve 28.06.2011 tarihi itibariyle tescil işlemi tamamlanmıştır. 5
Kar Payı Dağıtımı: 29 Mart 2011 tarihinde gerçekleştirilen Ortaklar Olağan Genel Kurul Toplantısı nda, 2010 yılı karından tamamı nakit olmak üzere 40.000.000 TL (%16) tutarında brüt kar payı dağıtılması kabul edilmiştir. 2010 yılı nakit kar paylarının dağıtımına 30 Mart 2011 tarihinde başlanmıştır. Kar paylarına ilişkin bilgi aşağıdaki tabloda sunulmuştur. DAĞITILAN KAR PAYI ORANI HAKKINDA BİLGİ PAY BAŞINA NAKİT TEMETTÜ BİLGİLERİ GRUBU TOPLAM NAKİT TEMETTÜ TUTARI (TL) 1 TL NOMİNAL DEĞERLİ HİSSEYE İSABET EDEN NAKİT TEMETTÜ TUTARI (TL) ORAN (%) A 160.000 0,160000 16,0000 BRÜT B 39.840.000 0,160000 16,0000 TOPLAM 40.000.000 A 136.000 0,136000 13,6000 NET B 33.864.000 0,136000 13,6000 TOPLAM 34.000.000 ORTAKLARA DAĞITILAN NAKİT KAR PAYI TUTARI (TL) ORTAKLARA DAĞITILAN NAKİT KAR PAYININ BAĞIŞLAR EKLENMİŞ NET DAĞITILABİLİR DÖNEM KARINA ORANI (%) 40.000.000 57,59% 6
1.5 YÖNETİM KURULU BAŞKANI, ÜYELERİ VE DENETÇİLER ADI SOYADI Mahmut Magemizoğlu Salih Kurtuluş Mete Uğurlu Dr. A. Yavuz Ege Ömer Karakuş Emre Duranlı Nilgün İskender Tuncay Ercenk(*) Murat Atalay(*) Fulya Eti Zeki Davut(**) GÖREVİ Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu Başkan Vekili Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Denetçi Denetçi (*): Şirketimizin 24.05.2011 tarihli Yönetim Kurulu Toplantısında; Yönetim Kurulu Üyelerimizden Sayın Yalçın Sezen ile Sayın A. Erdal Aral'ın istifalarının kabulüne, haiz oldukları birinci derece imza yetkilerinin kaldırılmasına ve yerlerine, Türk Ticaret Kanunu'nun 315. ve Şirket Ana Sözleşmesinin 10. Maddesi gereğince, Genel Kurul'un ilk toplantısına kadar görev yapmak üzere Sayın Tuncay Ercenk ile Sayın Murat Atalay'ın seçilmelerine ve kendilerine Şirketi temsil etmek üzere birinci derece imza yetkisi verilmesine karar verilmiştir. (**): Yönetim Kurulumuzun 20.07.2011 tarihli toplantısında; Şirketimiz denetçiliğinden istifa ederek ayrılan Sn. Engin Ekşi'nin yerine T.T.K.'nın 351. Maddesi gereğince diğer denetçi Sn. Fulya Eti tarafından Sn. Zeki Davut'un seçilmesi hususunun, tescil ve ilanına karar verilmiştir. 7
1.6 İŞLETMENİN FAALİYET KONUSU VE SEKTÖRDEKİ KONUMUNUN DEĞERLENDİRİLMESİ: Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. nin fiili faaliyet konusu, ferdi veya grup bireysel emeklilik faaliyetlerinde bulunmak, bu kapsamda emeklilik fonları kurmak, kuracağı fonlara ilişkin iç tüzüğü oluşturmak, emeklilik sözleşmeleri, gelir sigortası sözleşmeleri, portföy yönetimi sözleşmeleri, fon varlıklarının saklanması için saklayıcı ile saklama sözleşmeleri akdetmek; ferdi veya grup hayat ya da ölüm sigortaları ile bunlara bağlı kaza sigortaları, her türlü can sigortaları ve bütün bu sigortalarla ilgili reasürans işlemleri yapmaktır. Türkiye'nin ilk hayat sigortası şirketi Anadolu Hayat Emeklilik faaliyetlerine 1990 yılında başlamıştır. Bireysel emeklilik ve hayat sigortası alanlarında faaliyet gösteren Anadolu Hayat Emeklilik, İstanbul'daki genel merkezi ve yurt çapında yaygın dağıtım ağıyla katma değeri yüksek ve kaliteli hizmet sunmayı sürdürmektedir. Anadolu Hayat Emeklilik; İstanbul (2), Ankara, Adana, Bursa ve İzmir'de bulunan bölge müdürlükleri, İstanbul da bulunan Müşteri Hizmetleri Merkezi, Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti'ndeki şubesi, direkt satış ekibi ve 300 e yakın özel acentesiyle ürünlerini müşterileriyle buluşturmaktadır. Anadolu Hayat Emeklilik ülkemizdeki en yaygın ve etkin bankasürans ağına sahiptir. Şirketimiz; Türkiye İş Bankası, HSBC, Anadolubank, Türkiye Sınai Kalkınma Bankası, Bankpozitif ve Albaraka Türk Katılım Bankası nın 2.000 i aşan şubesi ile işbirliği içinde çalışmaktadır. Şirketimizin kurucusu olduğu 19 adet Bireysel Emeklilik Yatırım Fonu bulunmaktadır. Yeni kurulmakta olan, Dinamik Esnek Emeklilik Yatırım Fonu ve Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonuna ait içtüzükler 14.07.2011 tarihinde Ticaret Sicili nde tescil edilmiş ve 19.07.2011 tarihli ve 7861 sayılı Ticaret Sicil Gazetesi nde ilan edilmiştir. Sermaye Piyasası Kurulu na başvuruda bulunularak fon paylarının kayda alınması işleminin önümüzdeki dönemde tamamlanması öngörülmektedir. Emeklilik Gözetim Merkezi (EGM) verilerine göre, Bireysel Emeklilik Sistemi (BES), 30.06.2011 tarihi itibariyle 2,5 milyon katılımcı sayısına yaklaşırken, katılımcıların toplam fon tutarı 13.377 milyon TL yi aşmıştır. Sektördeki toplam katkı payı tutarı ise yaklaşık 10.974 milyon TL olarak açıklanmıştır. Bireysel Emeklilik Sistemi'nin kurucularından biri olan Anadolu Hayat Emeklilik, bu branştaki sekizinci yılında katılımcı sayısındaki ve fon büyüklüğündeki liderliğini devam ettirmiş, katkı payı tutarında da liderliğe ulaşmıştır. Haziran 2011 sonu itibarı ile BES'te toplam 549.014 katılımcıya ulaşmış ve sektörde %22'lik pay elde etmiştir. Yatırıma yönlendirilen toplam tutar ise 2.230 milyon TL ye yaklaşmıştır. Söz konusu dönem sonunda Şirket, Bireysel Emeklilik branşında 2.909 milyon TL ye ulaşan fon büyüklüğüne sahiptir. 2011 Mayıs ayı sektör verileri ele alındığında, bir önceki yılın aynı dönemine oranla hayat sigortası prim üretimi %36 oranında artarak toplam 1.271 milyon TL ye ulaşmıştır. Sigorta sektörünün toplam prim üretiminin yaklaşık %17 sine denk gelen bu üretimin %87 si sektördeki ilk 10 şirket tarafından gerçekleştirilmiştir. Faaliyete geçtiği günden bu yana hayat sigortaları branşında ülkemizin en önde gelen şirketlerinden biri olan Anadolu Hayat Emeklilik, Mayıs sonu itibariyle 148 milyon TL, Haziran 2011 sonu itibarı ile de 185 milyon TL prim üretimi gerçekleştirmiştir. Şirketimiz bilanço dönemi itibariyle toplam 12,9 milyon TL teknik kar, 35,5 milyon TL net kâr elde etmiş ve 5.512 milyon TL lik aktif büyüklüğüne ulaşmıştır. Şirketimizin hayat sigortaları branşında ikinci çeyrek itibariyle ödediği toplam tazminat tutarı 88,8 milyon TL dir. Birikimli ürünlerimiz için sigorta süresi sonunda ödemesini gerçekleştirdiğimiz tutar 81,3 milyon TL olup bir önceki yılın aynı ayına kıyasla %35 lik bir artış yaşanmıştır. Vefat tazminatı ödemelerimiz ise bir önceki yıla göre %9 artarak 7,5 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. 8
1.7 KATEGORİLERİ İTİBARİYLE DÖNEM İÇİNDE ÇALIŞAN PERSONELİN ORTALAMA SAYISI: 30 Haziran 2011 31 Aralık 2010 Üst düzey yönetici 6 6 Yönetici 83 79 Memur 268 255 Sözleşmeli personel 6 6 Pazarlama ve satış elemanı 307 287 Diğer 14 20 Toplam 684 653 9
1.8 ORGANİZASYON ŞEMASI: 10
1.9 İRTİBAT NOKTALARI VE İLETİŞİM BİLGİLERİ: Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. İletişim adresi: hizmet@anadoluhayat.com.tr Genel Müdürlük Müşteri Hizmetleri Merkezi İstanbul 1. Bölge Müdürlüğü İstanbul 2. Bölge Müdürlüğü İç Anadolu Bölge Müdürlüğü Güney Anadolu Bölge Müdürlüğü Marmara Bölge Müdürlüğü Ege Bölge Müdürlüğü K.K.T.C. Şube P.K. 144 Levent-İstanbul Tel : (0212) 317 70 70 Faks : (0212) 317 70 77 Değirmenyolu Cad. No: 6 C Blok Kat: 6 34752 İçerenköy-İstanbul Tel : 444 55 00 Faks : (0212) 317 70 77 Setüstü İnebolu Sokak No:39 Haktan İş Merkezi 34427 Kabataş- İstanbul Tel : (0212) 244 76 00 pbx Faks : (0212) 243 84 40 Caferağa Mahallesi Albay Faik Sözdener Cad. Güran İş Merkezi No:11/13 Kat:1 34710 Kadıköy-İstanbul Tel : (0216) 330 94 84 pbx Faks : (0216) 330 92 54 Tunus Caddesi No: 46 06680 Kavaklıdere-Ankara Tel : (0312) 468 62 82 pbx Faks : (0312) 468 30 67 Kurtuluş Mah. Ziya Paşa Bulvarı Tevfik Bey Apt. No:37/A Zemin Kat 01120 Seyhan-Adana Tel : (0322) 458 30 70 pbx Faks : (0322) 458 70 43 Odunluk Mah. Akademi Cad. No:10/B Zeno İş Merkezi A Blok Kat:1 No:4-5 16130 Nilüfer-Bursa Tel : (0224) 223 71 35 / 223 73 57 Faks : (0224) 223 75 08 Atatürk Caddesi No: 92 Kat: 3 35210 Konak-İzmir Tel : (0232) 441 23 43 pbx Faks : (0232) 441 82 92 Şerif Arzık Sokak No:25 Köşklüçiftlik Lefkoşa-K.K.T.C. Tel : (0392) 227 01 27 / 227 04 08-09 Faks : (0392) 227 01 26 11
2. İKİNCİ BÖLÜM: FİNANSAL BİLGİLER 2.1 SON BEŞ YILLIK DÖNEME İLİŞKİN ÖZET FİNANSAL BİLGİLER (BİN TL) Sigorta Primi ve Bireysel Emeklilik Katkı Payı Üretimi Bireysel Emeklilik Katkı Payı Üretimi 344.916 340.439-1% 344.107 1% 530.774 57% 328.554 Hayat/Hayat Dışı Prim Üretimi 339.194 345.328 2% 500.048 45% 357.611-28% 185.179 Prim ve Katkı Payı Üretimi Toplamı 684.110 685.767-844.155 23% 888.385 7% 513.733 Matematik Karşılıklar ve Kar Payı İhtiyatları 1.453.067 1.608.158 11% 1.976.486 23% 2.090.760 6% 2.031.389 Emeklilik Fon Büyüklüğü 910.158 1.322.590 45% 1.952.892 48% 2.619.960 34% 2.908.863 Vade Gelimi ve Vefat Tazminat Ödemeleri Vade Gelimi 163.616 140.549-14% 132.531-6% 117.124-12% 81.337 Vefat Tazminatı 10.335 12.859 24% 12.067-6% 12.548 4% 7.470 Toplam 173.951 153.408-12% 144.598-6% 129.672-10% 88.807 12
Teknik Sonuçlar Hayat 26.341 11.272-57% 7.250-36% 13.945 92% 14.759 Hayat Dışı (120) 111-56 -50% (226) - (73) Bireysel Emeklilik (18.263) 6.913-11.514 67% 13.120 14% (1.743) Toplam 7.958 18.296 130% 18.820 3% 26.839 43% 12.943 Mali Gelir 58.027 58.964 2% 87.868 49% 70.034-20% 40.401 Mali Gider ve Diğer Giderler (8.894) (9.910) 11% (8.695) -12% (10.041) 15% (11.381) Vergi Öncesi Kar 57.091 67.350 18% 97.993 45% 86.832-11% 41.963 Özkaynaklar 344.312 349.940 2% 429.892 23% 450.646 5% 421.487 Aktif Toplamı 2.825.117 3.399.914 20% 4.480.463 32% 5.298.991 18% 5.511.646 13
2.2 MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN BİLGİLER: Ara döneme ilişkin finansal göstergeler aşağıda yer alan tabloda sunulmuştur: Başlıca Finansal Göstergeler ve Rasyolar Finansal Göstergeler Bin (TL) 2007 2008 2009 2010 2011/6 Toplam Prim ve Katkı Payı Üretimi 684.110 685.767 844.155 888.385 513.733 Toplam Teknik Kar 7.958 18.296 18.820 26.839 12.943 Toplam Aktifler 2.825.117 3.399.914 4.480.463 5.298.991 5.511.646 Nominal Sermaye 175.000 250.000 250.000 250.000 300.000 Özkaynaklar 344.312 349.940 429.892 450.646 421.487 Mali Gelir 58.027 58.964 87.868 70.034 40.401 Mali ve Diğer Giderler (8.894) (9.910) (8.695) (10.041) (11.381) Vergi Öncesi Kar 57.091 67.350 97.993 86.832 41.963 Başlıca Rasyolar (%) (%) (%) (%) (%) Vergi Öncesi Kar/Özkaynaklar 17 19 23 19 10 Prim ve Katkı Payı Üretimi/Toplam Aktifler 24 20 19 17 9 Özkaynaklar/Toplam Aktifler 12 10 10 9 8 14
2.3 30 HAZİRAN 2011 ÖZET MALİ TABLOLAR: ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ÖZET BİLANÇO (Sıınırlı Bağımsız Denetimden Geçmiş) VARLIKLAR TL I- CARİ VARLIKLAR A- Nakit Ve Nakit Benzeri Varlıklar 101.957.458 B- Finansal Varlıklar ile Riski Sigortalılara Ait Finansal Yatırımlar 2.398.469.348 C- Esas Faaliyetlerden Alacaklar 2.965.366.319 D- İlişkili Taraflardan Alacaklar 52.044 E- Diğer Alacaklar 6.818.401 F- Gelecek Aylara Ait Giderler Ve Gelir Tahakkukları 6.488.714 G- Diğer Cari Varlıklar 495.210 I- Cari Varlıklar Toplamı 5.479.647.494 II- CARİ OLMAYAN VARLIKLAR A- Esas Faaliyetlerden Alacaklar - B- İlişkili Taraflardan Alacaklar - C- Diğer Alacaklar - D- Finansal Varlıklar 8.762.193 E- Maddi Varlıklar 21.036.494 F- Maddi Olmayan Varlıklar 2.110.218 G-Gelecek Yıllara Ait Giderler Ve Gelir Tahakkukları 18.093 H-Diğer Cari Olmayan Varlıklar 71.153 II- Cari Olmayan Varlıklar Toplamı 31.998.151 Varlıklar Toplamı (I+II) 5.511.645.645 III- KISA VADELİ YÜKÜMLÜLÜKLER A- Finansal Borçlar - B- Esas Faaliyetlerden Borçlar 2.971.369.608 C-İlişkili Taraflara Borçlar 8.277 D- Diğer Borçlar 4.129.793 E-Sigortacılık Teknik Karşılıkları 2.094.559.704 F- Ödenecek Vergi Ve Benzeri Diğer Yükümlülükler İle Karşılıkları 11.618.084 G- Diğer Risklere İlişkin Karşılıklar 3.129.120 H- Gelecek Aylara Ait Gelirler Ve Gider Tahakkukları 1.661.737 I- Diğer Kısa Vadeli Yükümlülükler 56 III - Kısa Vadeli Yükümlülükler Toplamı 5.086.476.379 15
ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ÖZET BİLANÇO (Sınırlı Bağımsız Denetimden Geçmiş) YÜKÜMLÜLÜKLER TL IV- UZUN VADELİ YÜKÜMLÜLÜKLER A- Finansal Borçlar - B- Esas Faaliyetlerden Borçlar - C- İlişkili Taraflara Borçlar - D- Diğer Borçlar - E- Sigortacılık Teknik Karşılıkları - F-Diğer Yükümlülükler Ve Karşılıkları - G- Diğer Risklere İlişkin Karşılıklar 3.682.581 H-Gelecek Yıllara Ait Gelirler Ve Gider Tahakkukları - I- Diğer Uzun Vadeli Yükümlülükler - IV- Uzun Vadeli Yükümlülükler Toplamı 3.682.581 ÖZSERMAYE V- ÖZSERMAYE A- Ödenmiş Sermaye 300.000.000 B- Sermaye Yedekleri - C- Kar Yedekleri 80.846.054 D- Geçmiş Yıllar Karları 5.138.865 E-Geçmiş Yıllar Zararları (-) - F-Dağıtıma Konu Olmayan Dönem Karı - G-Dönem Net Karı 35.501.766 V- Özsermaye Toplamı 421.486.685 Yükümlülükler Toplamı (III+IV+V) 5.511.645.645 16
ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ÖZET GELİR TABLOSU (Sınırlı Bağımsız Denetimden Geçmiş) TL I- TEKNİK BÖLÜM A- Hayat Dışı Teknik Gelir 100.083 B- Hayat Dışı Teknik Gider(-) (173.037) C- Teknik Bölüm Dengesi- Hayat Dışı (A - B) (72.954) D- Hayat Teknik Gelir 281.186.913 E- Hayat Teknik Gider (266.427.752) F- Teknik Bölüm Dengesi- Hayat (D E) 14.759.161 G- Emeklilik Teknik Gelir 55.277.693 H- Emeklilik Teknik Gideri (57.021.222) I- Teknik Bölüm Dengesi- Emeklilik (G H) (1.743.529) II- TEKNİK OLMAYAN BÖLÜM C- Teknik Bölüm Dengesi- Hayat Dışı (72.954) F- Teknik Bölüm Dengesi- Hayat 14.759.161 I - Teknik Bölüm Dengesi- Emeklilik (1.743.529) J- Genel Teknik Bölüm Dengesi (C+F+I) 12.942.678 K- Yatırım Gelirleri 40.400.769 L- Yatırım Giderleri (-) (4.027.076) M- Diğer Faaliyetlerden ve Olağandışı Faaliyetlerden Gelir ve Karlar ile Gider ve Zararlar (+/-) (7.353.605) N- Dönem Net Karı veya Zararı 35.501.766 17