1 OCAK 2012-31 MART 2012 İÇİNDEKİLER 1. BÖLÜM SUNUŞ 1.1 DÜNYA VE TÜRKİYE EKONOMİSİ 1.2 TARİHSEL GELİŞİM 1.3 ANA SÖZLEŞME DEĞİŞİKLİKLERİ 1.4 ORTAKLIK YAPISI VE PAYLARA AİT BİLGİLER 1.5 YÖNETİM KURULU BAŞKANI, ÜYELERİ VE DENETÇİLER 1.6 İŞLETMENİN FAALİYET KONUSU VE SEKTÖRDEKİ KONUMUNUN DEĞERLENDİRİLMESİ 1.7 KATEGORİLERİ İTİBARİYLE DÖNEM İÇİNDE ÇALIŞAN PERSONELİN ORTALAMA SAYISI 1.8 ORGANİZASYON ŞEMASI 1.9 İRTİBAT NOKTALARI VE İLETİŞİM BİLGİLERİ 2. BÖLÜM FİNANSAL BİLGİLER 2.1 SON BEŞ YILLIK DÖNEME İLİŞKİN ÖZET FİNANSAL BİLGİLER 2.2 MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN GÖSTERGELER VE ORANLAR 2.3 31 MART 2012 ÖZET KONSOLİDE OLMAYAN MALİ TABLOLARI
1. BİRİNCİ BÖLÜM: SUNUŞ 1.1 DÜNYA ve TÜRKİYE EKONOMİSİ: 2012 yılının ilk çeyreğinde, uluslararası piyasalara, küresel makro ekonomik veriler ve Euro Bölgesi'ndeki borç krizinin küresel ekonomi üzerinde yarattığı baskılar yön vermiştir. ABD de tarım dışı istihdamın beklentilerin üzerinde artması ve işsizlik oranının %8,3 te sabit kalması piyasalara olumlu yansımıştır. Stres testi uygulanan 19 ABD bankasının 15'inin bir önceki dönemden daha dirençli görünerek testi geçmeleri banka hisseleri öncülüğünde endekslere alım getiren bir diğer gelişme olmuştur. ABD de büyük teknoloji şirketleri ve bankaların temettü haberleri de kazanımlara katkı sağlamıştır. Yunanistan ın ardından gözlerin diğer sorunlu Euro Bölgesi ülkelerine çevrilmesi piyasalarda tedirginlik yaratmıştır. Geçen yılın son çeyreğinde %5,2 oranında büyüyen Türkiye ekonomisi 2011 yılını %8,5 büyüme ile tamamlamıştır. Takvim ve mevsimsellikten arındırılmış büyüme oranı ise çeyreksel bazda sadece %0,6 artış kaydetmiştir. İç talepte belirgin yavaşlamaya bağlı olarak 2012 yılının ilk çeyreğinde büyüme hızının azalması öngörülmektedir. Enflasyon, Mart ayında gıda fiyatlarındaki gerilemenin etkisiyle %0,41 yükseliş kaydetmiştir. Yıllık artış ise %10,43 ile Şubat ayı seviyesini korumaktadır. Merkez Bankası nın raporlarında vurguladığı yıllık çekirdek enflasyondaki geri çekilmenin devam etmesi enflasyon baskısının hafiflediğini göstermesi açısından olumludur. Ancak, Nisan ayı başında yapılan petrol ve doğalgaz zamlarının enflasyon üzerinde olumsuz etkisi olması beklenmektedir. Şubat ayında dış ticaret verileri beklentilerden iyi gelmiş, ihracat yıllık %17,1 artarken, ithalattaki artış %1,1 ile sınırlı kalmıştır. 12 aylık dönemde dış ticaret açığı ise 104 milyar USD ye gerilemiştir. Bunun yanında yüksek seviyelerde seyreden petrol fiyatları ve Avrupa'daki sorunlar bölgeye olan ihracatımız açısından risk oluşturmaya devam etmektedir. Ancak Ortadoğu ve Afrika ya yapılan ihracattaki artışın Avrupa bölgesine yapılan ihracattaki azalmayı telafi ettiği görülmektedir. Gösterge tahvilin bileşik faizi Mart ayını 27 baz puan artışla %9,43 seviyesinde tamamlamıştır. Döviz sepetinin (0,50 ABD Doları + 0,50 Euro) 2,11 seviyesinin üzerini test etmesi sonrasında Merkez Bankası nın dövizdeki hareketlilik üzerine istisnai gün uygulamasını başlatmış ve sepet 2,08 den Mart ayını noktalamıştır. TL, ABD Doları karşısında %2,04, Euro ise TL karşısında %1,22 değer kaybetmiştir. İMKB 100 endeksi yılın ilk çeyreğinde %21,8 yükselmiştir. 1
1.2 TARİHSEL GELİŞİM: 1990 Anadolu Hayat Sigorta A.Ş., Anadolu Anonim Türk Sigorta Şirketi tarafından yürütülmekte olan hayat sigortacılığı faaliyetlerini devralarak ülkemizin ilk hayat sigorta şirketi olarak kuruldu. 1991 Ankara, Bursa, Adana ve İzmir de Şube Müdürlüklerini açtı. 1992 Geniş Kapsamlı Sağlık Sigortası poliçeleri düzenlemeye başladı. 1995 Geleceğin Sigortası nda ilk süre sonu ödemeleri gerçekleştirdi. 1998 Ankara Şube Müdürlüğü, İç Anadolu Bölge Müdürlüğü adını aldı. 1999 KKTC de hayat sigortacılığı faaliyetlerini yürütmek üzere Lefkoşa Şubesini kurdu. Sirkeci ve Kadıköy Şube Müdürlüklerini açtı. 2000 Anadolu Hayat Sigorta A.Ş. halka açılan ilk ve tek hayat sigortası şirketi oldu. Aralık ayında Türkiye İş Bankası iştiraklerinin de bulunduğu İş Kuleleri ne taşındı. 2001 Herkese Birikim Sigortası ile Türkiye de ilk kez yaş sınırı ve sağlıklı olma koşulları aranmadan sigorta yapılmasına olanak sağladı. Bursa, Adana, İzmir ve İstanbul daki Şube Müdürlüklerini Marmara, Güney Anadolu, Ege, İstanbul 1. ve İstanbul 2. Bölge Müdürlükleri olarak yeniden yapılandırdı. 2002 Bireysel Emeklilik Yatırım ve Tasarruf Sistemi Kanunu nun yayımlanmasının ardından, bu alanda faaliyet gösterebilmek amacıyla Bireysel Emeklilik Şirketine dönüşüm için başvuruda bulundu. 2003 T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı nca dönüşüm izninin verilmesinin ardından ruhsat aldı ve Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. unvanıyla faaliyete başladı. 27 Ekim tarihinde ilk bireysel emeklilik sözleşmesini düzenledi. 2004 Bir ilki daha gerçekleştirerek, hiçbir sosyal güvencesi ve ek geliri olmayan ev hanımlarına ileri yaşta gelir sahibi olabilmelerini sağlayan Ev Hanımları Emeklilik Planı nı sundu. Yasal düzenlemeler gereği, sağlık sigortaları portföy ve faaliyetlerini Anadolu Anonim Türk Sigorta Şirketi ne devretti. Bireysel emeklilik katkılarının ve hayat sigortaları primlerinin internet üzerinden ödenebilmesini sağladı. 2
2005 İştiraki olduğu Türkiye İş Bankası A.Ş. ile yürütmekte olduğu bankasürans çalışmaları kapsamına, acentelik sözleşmesi düzenlediği Türk Ekonomi Bankası A.Ş. (TEB) ve HSBC Bank A.Ş. yi dahil etti. 2006 T.C. Milli Eğitim Bakanlığı nın desteğiyle, Çağdaş Yaşamı Destekleme Derneği (ÇYDD) ile birlikte, 8 yıl sürmesi planlanan Geleceğin Sigortası Kızlarımız adlı sosyal sorumluluk projesini başlattı. Bankasürans çalışmalarını Anadolubank A.Ş. ve TSKB A.Ş. ile imzaladığı acentelik sözleşmeleri ile genişletti. 2007 Bireysel emeklilik sisteminde ilk emeklilerini verdi. İnternet sitesini yenileyerek, bireysel emeklilik hesapları işlemlerinin internet üzerinden yapılmasına olanak sağladı. Bank Pozitif A.Ş. ile acentelik anlaşması imzaladı. Kadın Gözüyle Hayattan Kareler adlı fotoğraf yarışmasını düzenledi. 2008 Bireysel Emeklilik Planı ile birlikte Tehlikeli Hastalık Teminatlı Hayat Sigortası, Yıllık Hayat Sigortası veya Herkese Birikim Sigortası ürünlerinden birini içeren BES+ paketlerinin satışına başladı. Mobil imza uygulamasını hayata geçirerek, müşterilerine internet ve cep telefonu ile bireysel emeklilik planına sahip olma fırsatı tanıyan ilk ve tek sigorta ve emeklilik şirketi oldu. Kredi karşılığı düzenlenen hayat sigortalarına bir yenisini ekleyerek, işgöremezlik teminatı içeren Kredi Destek Sigortasını ürün yelpazesine kattı. Bireysel emeklilik sisteminde 300 bin katılımcı sayısına ulaşan ilk emeklilik şirketi oldu. Fon büyüklüğünde 1 milyar TL yi geçti. Sahibinden Genç Fikirler yarışmasını başlatarak, üniversite öğrencilerinin sektörle ilgili fikir yaratıcılıklarına olanak sundu. Kadın Gözüyle Hayattan Kareler adlı fotoğraf yarışmasının ikincisini düzenledi. 2009 Bireysel emeklilik sisteminde 400 bin katılımcı sayısına ulaşan ilk emeklilik şirketi oldu. Sigorta Tahkim Sistemi ne üye oldu. Kredi kartı müşterilerine yönelik Kredi Kartı Destek Sigortası satışına başladı. Bireysel emeklilik planı katkı paylarını teminat altına alan BES+Destek paketinin satışına başladı. Bireysel emeklilik müşterilerinin katkı payı ödemelerini ölüm, tehlikeli hastalık ve işgöremezlik durumlarında teminat altına alan BES+Kritik+Destek paketini satışa sundu. Bireysel Emeklilik Planlarına bir yenisi eklendi. Usta Emeklilik Planı, Türkiye de ilk defa uygulanan Hayat Boyu Fon Değişim Modeli (Fonmatik) ve Otomatik Fon Dengeleme fonksiyonlarıyla satışa sunuldu. Müşteri Hizmetleri Merkezi İstanbul İçerenköy de faaliyet göstermeye başladı. Kadın Gözüyle Hayattan Kareler adlı fotoğraf yarışmasının üçüncüsünü düzenledi. 2010 Bireysel emeklilik sisteminde 500 bin katılımcı sayısına ulaşan ilk emeklilik şirketi oldu. Katılımcılarının bireysel emeklilik fon büyüklüğü 2 milyar TL yi aştı. Kadın Gözüyle Hayattan Kareler adlı fotoğraf yarışmasının dördüncüsünü düzenledi. Bireysel emeklilik müşterilerine BES+Koruma paketinin satışına başladı. Herkese Birikim Sigortası nın ismi Herkese Hayat Sigortası olarak değişti. Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. ile acentelik anlaşması imzaladı. Capital dergisinin düzenlediği Türkiye nin En Beğenilen Şirketleri 2010 araştırmasında En Beğenilen Bireysel Emeklilik Şirketi oldu. 3
Büyüme Amaçlı Yükselen Ülkeler Esnek Emeklilik Yatırım Fonu (BRIC Plus Fon) ile Gelir Amaçlı Alternatif Esnek Emeklilik Yatırım Fonu nu (Alternatif Kazanç Fonu) kurdu ve satışına başladı. Bireysel emeklilik katılımcılarına yönelik Emeklilik Gelir Planı satışına başladı. 2011 Bireysel emeklilik sisteminde 3 milyar TL fon büyüklüğüne ulaşan ilk emeklilik şirketi oldu. Katılımcı sayısı 577 bin kişiye ulaştı. Kadın Gözüyle Hayattan Kareler adlı fotoğraf yarışmasının beşincisini düzenledi. Kaza sonucu oluşabilecek risklere karşı teminat sağlayan Ferdi Kaza Sigortası ürününün bireysel müşterilere yönelik satışına başladı. Türk Ekonomi Bankası ile imzalanan acentelik ve işbirliği sözleşmeleri sona erdi. Bireysel emeklilik sistemine birikimlerin aktarımı konusunda Türkiye Noterler Birliği tarafından tercih edilen şirketlerden biri oldu. Bireysel Emeklilik Planı ile birlikte satılan Tehlikeli Hastalık Teminatlı Hayat Sigortası ürünü ile teminat altına alınan sağlık risklerinin sayısı 9 dan 21 e yükseltildi. Türkiye İş Bankası Maximum özellikli kredi kartına sahip olan katılımcıların kredi kartı harcamaları dolayısıyla elde ettikleri MaxiPuanları bireysel emeklilik hesaplarına ek katkı payı olarak aktarabilmelerine olanak sağlayan uygulama yürürlüğe alındı. 2012 Kadın Gözüyle Hayattan Kareler yarışmasının altıncısını düzenledi. Acentelerinin satış ve pazarlama faaliyetlerini desteklemek, satış yönetimine dair etkinliğini artırmak amacıyla sektörün en kapsamlı satış yönetim ve takip portalı AcenteWeb projesini hayata geçirdi. 4
1.3 ANA SÖZLEŞME DEĞİŞİKLİKLERİ: Şirketimiz Ana Sözleşmesi nin "Kuruluş" başlıklı 1. Maddesi, "Şirketin Amaç ve Konusu" başlıklı 3. Maddesi, "Sermaye" başlıklı 6. Maddesi, "Hisse Senetleri" başlıklı 7. Maddesi, "Çağrının Şekli ve Gündem" başlıklı 23. maddesi ile İkinci Bölümün başlığına ilişkin tadillere ve "Kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum" başlıklı 39. Madde'nin Esas Sözleşme'ye ilave edilmesine dair Olağan Genel Kurul kararı 09.04.2012 tarihinde tescil edilmiştir. 1.4 ORTAKLIK YAPISI ve PAYLARA AİT BİLGİLER: 31 Mart 2012 tarihi itibariyle Şirket in ödenmiş sermayesi 300.000.000 TL olup, tamamı ödenmiş her biri 1 Kr değerindeki 30.000.000.000 paydan ibarettir. Sermayenin ortaklara göre dağılımı aşağıdaki gibidir: ORTAĞIN TİCARİ UNVANI PAY TUTARI (TL) PAY ORANI (%) TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş. 186.000.000 62 ANADOLU ANONİM TÜRK SİGORTA ŞTİ. 60.000.000 20 MİLLİ REASÜRANS T.A.Ş. 3.000.000 1 HALKA AÇIK 51.000.000 17 TOPLAM 300.000.000 100 300.000.000 TL tutarındaki sermayeyi temsil eden 30.000.000.000 payın 100.000.000 adedi (A) Grubu, kalan 29.900.000.000 adedi ise (B) Grubu dur. Bilanço tarihi itibariyle (A) Grubu payların tamamı ortaklardan Türkiye İş Bankası A.Ş. ye aittir. (A) Grubu pay sahiplerine, Yönetim Kurulu Üyeleri nin seçimi dışında herhangi bir imtiyaz tanınmamıştır. Ana sözleşmeye göre sermaye artırımlarında, yeni (A) grubu pay ihdas edilemez. 5
Kar Payı Dağıtımı: 29 Mart 2012 tarihinde gerçekleştirilen Ortaklar Olağan Genel Kurul Toplantısı nda, 2011 yılı karından tamamı nakit olmak üzere 40.000.000 TL (%13,3333) tutarında brüt kar payı dağıtılması kabul edilmiştir. 2011 yılı nakit kar paylarının dağıtımına 30 Mart 2012 tarihinde başlanmıştır. Kar paylarına ilişkin bilgi aşağıdaki tabloda sunulmuştur. DAĞITILAN KAR PAYI ORANI HAKKINDA BİLGİ PAY BAŞINA NAKİT TEMETTÜ BİLGİLERİ GRUBU TOPLAM NAKİT TEMETTÜ TUTARI (TL) 1 TL NOMİNAL DEĞERLİ HİSSEYE İSABET EDEN NAKİT TEMETTÜ TUTARI (TL) ORAN (%) A 133.333,33 0,133333 13,3333 BRÜT B 39.666.666,67 0,133333 13,3333 TOPLAM 40.000.000,00 A 113.333,33 0,113333 11,3333 NET B 33.886.666,67 0,113333 11,3333 TOPLAM 34.000.000,00 ORTAKLARA DAĞITILAN NAKİT KAR PAYI TUTARI (TL) ORTAKLARA DAĞITILAN NAKİT KAR PAYININ BAĞIŞLAR EKLENMİŞ NET DAĞITILABİLİR DÖNEM KARINA ORANI (%) 40.000.000 66,77% 6
1.5 YÖNETİM KURULU BAŞKANI, ÜYELERİ VE DENETÇİLER ADI SOYADI Mahmut Magemizoğlu Salih Kurtuluş Prof. Dr. Mehmet Baha Karan Doç. Dr. Atakan Yalçın Murat Atalay Emre Duranlı Dr. A. Yavuz Ege Tuncay Ercenk Mete Uğurlu Fulya Eti Zeki Davut GÖREVİ Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu Başkan Vekili Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız) Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız) Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Denetçi Denetçi 29 Mart 2012 tarihinde gerçekleştirilen Şirketimiz Olağan Genel Kurul toplantısında göreve seçilen yeni Yönetim Kurulumuz, kendi aralarında görev dağılımı yaparak; Başkanlığa Sayın Mahmut Magemizoğlu'nun ve Başkan Vekilliği'ne Sayın Salih Kurtuluş'un seçilmelerine oybirliği ile karar vermiştir. Yönetim Kurulu Komite Üyelerinin Seçimi: Şirketimizin 29 Mart 2012 tarihli Yönetim Kurulu Toplantısı'nda; -Denetimden Sorumlu Komite'ye Prof. Dr. Mehmet Baha Karan'ın başkanlık etmesine, Doç. Dr. Atakan Yalçın'ın üyeliğe seçilmesine, -Kurumsal Yönetim Komitesi'ne Prof. Dr. Mehmet Baha Karan'ın başkanlık etmesine, Emre Duranlı'nın söz konusu komiteye üyeliğinin devamına, -Riskin Erken Saptanması Komitesi'ne Doç. Dr. Atakan Yalçın'ın başkanlık etmesine ve Emre Duranlı'nın üyeliğe seçilmesine karar verilmiştir. 7
1.6 İŞLETMENİN FAALİYET KONUSU VE SEKTÖRDEKİ KONUMUNUN DEĞERLENDİRİLMESİ: Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. nin fiili faaliyet konusu, ferdi veya grup bireysel emeklilik faaliyetlerinde bulunmak, bu kapsamda emeklilik fonları kurmak, kuracağı fonlara ilişkin iç tüzüğü oluşturmak, emeklilik sözleşmeleri, gelir sigortası sözleşmeleri, portföy yönetimi sözleşmeleri, fon varlıklarının saklanması için saklayıcı ile saklama sözleşmeleri akdetmek; ferdi veya grup hayat ya da ölüm sigortaları ile bunlara bağlı kaza sigortaları, her türlü can sigortaları ve bütün bu sigortalarla ilgili reasürans işlemleri yapmaktır. Türkiye'nin ilk hayat sigortası şirketi Anadolu Hayat Emeklilik faaliyetlerine 1990 yılında başlamıştır. Bireysel emeklilik ve hayat sigortası alanlarında faaliyet gösteren Anadolu Hayat Emeklilik, İstanbul'daki genel merkezi ve yurt çapında yaygın dağıtım ağıyla katma değeri yüksek ve kaliteli hizmet sunmayı sürdürmektedir. Anadolu Hayat Emeklilik; İstanbul (2), Ankara, Adana, Bursa ve İzmir'de bulunan bölge müdürlükleri, İstanbul da bulunan Müşteri Hizmetleri Merkezi, Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti'ndeki şubesi, direkt satış ekibi ve 250 ye yakın özel acentesiyle ürünlerini müşterileriyle buluşturmaktadır. Yönetim Kurulumuzun 23 Ocak 2012 tarih ve 541/1 sayılı kararı ile kurulmasına karar verilen Şirketimiz Akdeniz Bölge Müdürlüğü, 2 Nisan 2012 tarihi itibariyle Şirinyalı Mahallesi, İsmet Gökşen Caddesi, No: 64, Kat: 1, 07160 Muratpaşa/Antalya adresinde faaliyete başlamıştır. Anadolu Hayat Emeklilik ülkemizdeki en yaygın ve etkin bankasürans ağına sahiptir. Şirketimiz; Türkiye İş Bankası, HSBC, Anadolubank, Türkiye Sınai Kalkınma Bankası, Bankpozitif ve Albaraka Türk Katılım Bankası nın 1.700 ü aşan şubesi ile işbirliği içinde çalışmaktadır. Şirketimizin kurucusu olduğu 21 adet Bireysel Emeklilik Yatırım Fonu bulunmaktadır. Emeklilik Gözetim Merkezi (EGM) verilerine göre, Bireysel Emeklilik Sistemi (BES), 31.03.2012 tarihi itibariyle 2,7 milyon katılımcı sayısına aşarken, katılımcıların toplam fon tutarı da 15,8 milyar TL yi aşmıştır. Sektördeki toplam katkı payı tutarı ise yaklaşık 13,3 milyar TL olarak açıklanmıştır. Bireysel Emeklilik Sistemi'nin kurucularından biri olan Anadolu Hayat Emeklilik, bu branştaki sekizinci yılında katılımcı sayısındaki ve fon büyüklüğündeki liderliğini devam ettirmiş, katkı payı tutarında da liderliğe ulaşmıştır. Mart 2012 sonu itibarı ile BES'te toplam 587.560 katılımcıya ulaşmış ve sektörde %22'lik pay elde etmiş, yatırıma yönlendirilen toplam tutar ise 2,8 milyar TL ye yaklaşmıştır. Söz konusu dönem sonunda Şirketimiz, Bireysel Emeklilik branşında 3,4 milyar TL ye ulaşan fon büyüklüğüne sahiptir. 2012 Şubat ayı sektör verileri ele alındığında, bir önceki yılın aynı dönemine oranla hayat sigortası prim üretimi yaklaşık %2 oranında artarak toplam 519 milyon TL yi aşmıştır. Sigorta sektörünün toplam prim üretiminin yaklaşık %15 ine denk gelen bu üretimin %87 si sektördeki ilk 10 şirket tarafından gerçekleştirilmiştir. Faaliyete geçtiği günden bu yana hayat sigortaları branşında ülkemizin en önde gelen şirketlerinden biri olan Anadolu Hayat Emeklilik, Şubat sonu itibariyle 47 milyon TL, Mart sonu itibariyle de 82 milyon TL prim üretimi gerçekleştirmiştir. Şirketimiz bilanço dönemi itibariyle toplam 10,2 milyon TL teknik kar, 21,3 milyon TL net kâr elde etmiş ve 6,1 milyar TL lik aktif büyüklüğüne ulaşmıştır. Şirketimizin hayat sigortaları branşında ilk çeyrek itibariyle ödediği toplam vade gelimi, vefat ve maluliyet tazminatı tutarı 34,4 milyon TL dir. Birikimli ürünlerimiz için sigorta süresi sonunda ödemesini gerçekleştirdiğimiz tutar 28,9 milyon TL, vefat tazminatı ödemelerimiz ise 5,5 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. 8
1.7 KATEGORİLERİ İTİBARİYLE DÖNEM İÇİNDE ÇALIŞAN PERSONELİN ORTALAMA SAYISI: 31 Mart 2012 31 Aralık 2011 Üst düzey yönetici 7 7 Yönetici 84 84 Memur 296 272 Sözleşmeli personel 6 6 Pazarlama ve satış elemanı 310 312 Diğer 13 14 Toplam 716 695 9
1.8 ORGANİZASYON ŞEMASI: 10
1.9 İRTİBAT NOKTALARI VE İLETİŞİM BİLGİLERİ: Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. İletişim adresi: hizmet@anadoluhayat.com.tr Genel Müdürlük Müşteri Hizmetleri Merkezi İstanbul 1. Bölge Müdürlüğü İstanbul 2. Bölge Müdürlüğü İç Anadolu Bölge Müdürlüğü Güney Anadolu Bölge Müdürlüğü Marmara Bölge Müdürlüğü Ege Bölge Müdürlüğü P.K. 144 Levent-İstanbul Tel : (0212) 317 70 70 Faks : (0212) 317 70 77 Değirmenyolu Cad. No: 6 C Blok Kat: 6 34752 İçerenköy-İstanbul Tel : 444 55 00 Faks : (0212) 317 70 77 Setüstü İnebolu Sokak No:39 Haktan İş Merkezi 34427 Kabataş- İstanbul Tel : (0212) 244 76 00 pbx Faks : (0212) 243 84 40 Caferağa Mahallesi Albay Faik Sözdener Cad. Güran İş Merkezi No:11/13 Kat:1 34710 Kadıköy-İstanbul Tel : (0216) 330 94 84 pbx Faks : (0216) 330 92 54 Tunus Caddesi No: 46 06680 Kavaklıdere-Ankara Tel : (0312) 468 62 82 pbx Faks : (0312) 468 30 67 Kurtuluş Mah. Ziya Paşa Bulvarı Tevfik Bey Apt. No:37/A Zemin Kat 01120 Seyhan-Adana Tel : (0322) 458 30 70 pbx Faks : (0322) 458 70 43 Odunluk Mah. Akademi Cad. No:10/B Zeno İş Merkezi A Blok Kat:1 No:4-5 16130 Nilüfer-Bursa Tel : (0224) 223 71 35 / 223 73 57 Faks : (0224) 223 75 08 Atatürk Caddesi No: 92 Kat: 3 35210 Konak-İzmir Tel : (0232) 441 23 43 pbx Faks : (0232) 441 82 92 Akdeniz Bölge Müdürlüğü Şirinyalı Mahallesi, İsmet Gökşen Caddesi, No: 64, Kat: 1, 07160 Muratpaşa/Antalya Tel : (0242) 316 22 82 Faks : (0242) 316 14 42 K.K.T.C. Şube Şerif Arzık Sokak No:25 Köşklüçiftlik Lefkoşa-K.K.T.C. Tel : (0392) 227 01 27 / 227 04 08-09 Faks : (0392) 227 01 26 11
2. İKİNCİ BÖLÜM: FİNANSAL BİLGİLER 2.1 SON BEŞ YILLIK DÖNEME İLİŞKİN ÖZET FİNANSAL BİLGİLER (BİN TL) Sigorta Primi ve Bireysel Emeklilik Katkı Payı Üretimi Bireysel Emeklilik Katkı Payı Üretimi 340.439 344.107 1 530.774 54 656.110 24 214.811 Hayat/Hayat Dışı Prim Üretimi 345.328 500.048 45 357.610-28 348.436-3 82.676 Prim ve Katkı Payı Üretimi Toplamı 685.767 844.155 23 888.384 5 1.004.546 13 297.487 Matematik Karşılıklar ve Kar Payı İhtiyatları 1.608.158 1.976.486 23 2.090.760 6 2.027.283-3 2.031.234 Emeklilik Fon Büyüklüğü 1.322.590 1.952.892 48 2.619.960 34 3.030.070 16 3.416.070 Vade Gelimi ve Vefat Tazminat Ödemeleri Vade Gelimi 140.549 132.531-6 117.124-12 147.320 26 28.934 Vefat Tazminatı 12.859 12.067-6 12.548 4 15.445 23 5.477 Toplam 153.408 144.598-6 129.672-10 162.765 26 34.411 12
Teknik Sonuçlar Hayat 11.272 7.250-36 13.945 92 34.447 147 4.870 Hayat Dışı 111 56-50 (226) - (7) 97 176 Bireysel Emeklilik 6.913 11.514 67 13.120 14 5-100 5.118 Toplam 18.296 18.820 3 26.839 43 34.445 28 10.164 Mali Gelir 58.964 87.868 49 70.034-20 57.222-18 21.672 Mali Gider ve Diğer Giderler (9.910) (8.695) -12 (10.041) 15 (13.582) 35 (4.824) Vergi Öncesi Kar 67.350 97.993 45 86.832-11 78.085-10 27.012 Özkaynaklar 349.940 429.892 23 450.646 5 430.162-5 427.402 Aktif Toplamı 3.399.914 4.480.463 32 5.298.991 18 5.647.734 7 6.098.698 13
2.2 MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN BİLGİLER: Ara döneme ilişkin finansal göstergeler aşağıda yer alan tabloda sunulmuştur: Başlıca Finansal Göstergeler ve Rasyolar Finansal Göstergeler Bin (TL) 2008 2009 2010 2011 2012/3 Toplam Prim ve Katkı Payı Üretimi 685.767 844.155 888.384 1.004.546 297.487 Toplam Teknik Kar 18.296 18.820 26.839 34.445 10.164 Toplam Aktifler 3.399.914 4.480.463 5.298.991 5.647.734 6.098.698 Nominal Sermaye 250.000 250.000 250.000 300.000 300.000 Özkaynaklar 349.940 429.892 450.646 430.162 427.402 Mali Gelir 58.964 87.869 70.034 57.222 21.672 Vergi Öncesi Kar 67.350 97.993 86.832 78.085 27.012 Başlıca Rasyolar (%) (%) (%) (%) (%) Vergi Öncesi Kar/Özkaynaklar 19 23 19 18 6 Prim ve Katkı Payı Üretimi/Toplam Aktifler 20 19 17 18 5 Özkaynaklar/Toplam Aktifler 10 10 9 8 7 14
2.3 31 MART 2012 ÖZET KONSOLİDE OLMAYAN MALİ TABLOLAR: ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ÖZET KONSOLİDE OLMAYAN BİLANÇO (Bağımsız Denetimden Geçmemiş) VARLIKLAR TL I- CARİ VARLIKLAR A- Nakit Ve Nakit Benzeri Varlıklar 123.824.795 B- Finansal Varlıklar ile Riski Sigortalılara Ait Finansal Yatırımlar 2.440.751.202 C- Esas Faaliyetlerden Alacaklar 3.483.442.726 D- İlişkili Taraflardan Alacaklar 217.910 E- Diğer Alacaklar 1.330.698 F- Gelecek Aylara Ait Giderler Ve Gelir Tahakkukları 14.013.898 G- Diğer Cari Varlıklar 1.213.775 I- Cari Varlıklar Toplamı 6.064.795.004 II- CARİ OLMAYAN VARLIKLAR A- Esas Faaliyetlerden Alacaklar - B- İlişkili Taraflardan Alacaklar - C- Diğer Alacaklar - D- Finansal Varlıklar 8.762.193 E- Maddi Varlıklar 20.597.361 F- Maddi Olmayan Varlıklar 3.607.660 G-Gelecek Yıllara Ait Giderler Ve Gelir Tahakkukları 21.093 H-Diğer Cari Olmayan Varlıklar 914.435 II- Cari Olmayan Varlıklar Toplamı 33.902.742 Varlıklar Toplamı (I+II) 6.098.697.746 III- KISA VADELİ YÜKÜMLÜLÜKLER A- Finansal Borçlar 30.041.096 B- Esas Faaliyetlerden Borçlar 3.499.690.464 C-İlişkili Taraflara Borçlar 8.775.924 D- Diğer Borçlar 4.823.353 E-Sigortacılık Teknik Karşılıkları 2.103.657.047 F- Ödenecek Vergi Ve Benzeri Diğer Yükümlülükler İle Karşılıkları 14.780.489 G- Diğer Risklere İlişkin Karşılıklar 3.169.035 H- Gelecek Aylara Ait Gelirler Ve Gider Tahakkukları 1.414.691 I- Diğer Kısa Vadeli Yükümlülükler 59 III - Kısa Vadeli Yükümlülükler Toplamı 5.666.352.158 15
ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ÖZET KONSOLİDE OLMAYAN BİLANÇO (Bağımsız Denetimden Geçmemiş) YÜKÜMLÜLÜKLER TL IV- UZUN VADELİ YÜKÜMLÜLÜKLER A- Finansal Borçlar - B- Esas Faaliyetlerden Borçlar - C- İlişkili Taraflara Borçlar - D- Diğer Borçlar - E- Sigortacılık Teknik Karşılıkları - F-Diğer Yükümlülükler Ve Karşılıkları - G- Diğer Risklere İlişkin Karşılıklar 4.943.610 H-Gelecek Yıllara Ait Gelirler Ve Gider Tahakkukları - I- Diğer Uzun Vadeli Yükümlülükler - IV- Uzun Vadeli Yükümlülükler Toplamı 4.943.610 ÖZSERMAYE V- ÖZSERMAYE A- Ödenmiş Sermaye 300.000.000 B- Sermaye Yedekleri - C- Kar Yedekleri 99.216.490 D- Geçmiş Yıllar Karları 6.887.574 E-Geçmiş Yıllar Zararları (-) - F-Dağıtıma Konu Olmayan Dönem Karı - G-Dönem Net Karı 21.297.914 V- Özsermaye Toplamı 427.401.978 Yükümlülükler Toplamı (III+IV+V) 6.098.697.746 16
ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ÖZET KONSOLİDE OLMAYAN GELİR TABLOSU (Bağımsız Denetimden Geçmemiş) TL I- TEKNİK BÖLÜM A- Hayat Dışı Teknik Gelir 200.013 B- Hayat Dışı Teknik Gider(-) (24.013) C- Teknik Bölüm Dengesi- Hayat Dışı (A - B) 176.000 D- Hayat Teknik Gelir 104.870.322 E- Hayat Teknik Gider (100.000.580) F- Teknik Bölüm Dengesi- Hayat (D E) 4.869.742 G- Emeklilik Teknik Gelir 31.852.867 H- Emeklilik Teknik Gideri (26.735.004) I- Teknik Bölüm Dengesi- Emeklilik (G H) 5.117.863 II- TEKNİK OLMAYAN BÖLÜM C- Teknik Bölüm Dengesi- Hayat Dışı 176.000 F- Teknik Bölüm Dengesi- Hayat 4.869.742 I - Teknik Bölüm Dengesi- Emeklilik 5.117.863 J- Genel Teknik Bölüm Dengesi (C+F+I) 10.163.605 K- Yatırım Gelirleri 21.672.241 L- Yatırım Giderleri (-) (2.569.126) M- Diğer Faaliyetlerden ve Olağandışı Faaliyetlerden Gelir ve Karlar ile Gider ve Zararlar (+/-) (2.254.506) N- Dönem Net Karı veya Zararı 21.297.914 17