YAPI KREDĠ FĠNANSAL KĠRALAMA A.O. 30/09/2011 FAALĠYET RAPORU

Transkript

1 YAPI KREDĠ FĠNANSAL KĠRALAMA A.O. 30/09/2011 FAALĠYET RAPORU

2 ĠÇĠNDEKĠLER Kurumsal Yapı...3 Finansal Kiralama Sektörü Sektörde Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O...4 Ortaklık Yapısı...5 Şirket Faaliyetleri Yönetim Kurulu Üyeleri ve Komiteler...10 Üst Yönetim...11 Merkez Dışı Örgütler...12 Esas Sözleşme Değişiklikleri Dağıtılan Temettü...16 Yapılan Bağışlar...16 Kurumsal Yönetim Uyum Raporu

3 YAPI KREDĠ FĠNANSAL KĠRALAMA A.O. HAKKINDA 19 Şubat 1987 yılında kurulan Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O., Koç Finansal Hizmetler Grubu na dahil olan bir finansal kiralama şirketi olup mülkiyeti eşit paylar halinde Koç Holding e ve İtalyan UniCredit Grubu na aittir. Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. nun hisseleri, 11 Ocak 1994 tarihinden itibaren İstanbul Menkul Kıymetler Borsası nda işlem görmektedir. Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. dünyada seçkin firmaların üye olduğu Multilease Assocation'ın üyesi olan tek Türk finansal kiralama şirketidir. Ülke ekonomisinin bir bütün halinde incelenmesi, detaylı bir şekilde sektörlerin analiz edilmesi kuruluşundan beri Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. nun politikası olmuştur. Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. tarafından finanse edilen yatırımlar başta inşaat, basım, otomotiv, turizm, tarım, medikal ve gayrimenkul sektörleri olmak üzere çok geniş bir yelpazeye yayılmaktadır ve yıllardan beri çeşitli ölçekte işletmelere makine ve ekipman bazında finansman çözümleri alanında yardımcı olmaktadır. Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. nun, müşteri portföyünün büyük bir kısmı Türkiye Ekonomisi nde önemli bir etkiye sahip olan küçük ve orta ölçekli işletmelerden (KOBİ) oluşmaktadır. Bu şirketler ölçekleri nedeni ile yatırımları için orta ve uzun vadeli dış finansmana sınırlı bir şekilde erişebildikleri için söz konusu şirketlerin mali operasyonlarının başarıları için finansal kiralama hayati önem taşımaktadır. Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O., KOBİ yatırımlarının yanı sıra, uygun maliyet ve uzun vade seçenekleri ile kurumsal ölçekteki firmaların da finansal ihtiyaçlarını karşılamakta yardımcı olmaktadır. Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O., 20 yılı aşan deneyimi ile müşterilerinin kendilerine özgü iş amaçlarını karşılamak için finansman modeli tasarlamak konusunda sektör bilgisi ve finansal uzmanlığı ile ön plana çıkmaktadır. Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. müşterilerinin yatırım projelerine hızlı cevap verebilmek ve yatırımcı firmalara her an ulaşabilmek amacı ile İstanbul, İzmir, Bursa, Ankara, Antalya, Adana ve Gaziantep illerinde şube ve temsilcilik bazında temsil edilmektedir. Bu suretle yerel satıcı firmalar ile çalışma imkanı yaratılmakta ve satışlarına finansman sağlanmaktadır. Koç Finansal Hizmetler Grubu nda yaratılan sinerjiden yararlanan Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O., teknik ve satış yöntemleri dahil olmak üzere finansal kiralama uygulamalarıyla ilgili olarak Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. personeli ile birlikte hareket etmektedir. 3

4 TÜRKĠYE DE FĠNANSAL KĠRALAMA SEKTÖRÜ 2011 YILI YARI YIL DEĞERLENDĠRMESĠ 2010 yılı tüm dünyada alınan ekonomik önlemlerin, düşen faiz oranlarının da etkisi ile yatırımcılara fırsat sunan bir yıl olmuş ve yatırımcıların geleceğe yönelik iş planlarında 2011 yılında da yatırım eğilimin devam ettiğini gözlemlenmiştir. Yatırım kredilerine yönelik finansal ürünlere yoğun talebin olduğu bu dönemde finansal kiralama sektörü de yılın ilk 9 aylık döneminde 3.7 milyar USD yeni işlem hacmi gerçekleştirmiştir yılının ilk 9 ayı ile karşılaştırıldığında finansal kiralama sektöründe %68 oranında büyüme yaşanmıştır.. Sektörde yaşanan hacimsel büyümeye paralel olarak 2011 yılının ilk dokuz ayında sözleşme adedi olup, 2010 yılının aynı dönemindeki sözleşme adedine göre %54 oranında artmıştır. Yılın ilk dokuz ayında mal grupları bazında en fazla işlem hacmi %27 pay ile makine ve ekipmanlarda gerçekleşmiş olup arkasından %24 pay ile iş ve inşaat makinaları gelmektedir. Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. çalışmalarına özenle devam ederken risk faktörü makul seviyelerde olan yatırımları ve sektörleri desteklemeye devam edecektir 4

5 ORTAKLIK YAPISI Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. nun lider kuruluşlardan oluşan güçlü ortaklık yapısı: 30 Eylül 2011 Ortaklık payı Tutar (TL) (%) Yapı ve Kredi Bankası A.Ş ,85 Zer Merkezi Hizmetler A.Ş ,74 Halka arz edilen ,41 Diğer 306 0, ,00 5

6 YAPI KREDĠ FĠNANSAL KĠRALAMA A.O. FAALĠYETLERĠ Krediler Kredi Tahsis Ana Ortağımız olan Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. nin kredi onay süreci ilkelerine uygunluk ve bağlılık Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. Kredi Tahsis Departmanı nın temel ilkesidir. Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. nun ana kredi yaklaşımı kusursuz ödeme sicili, yüksek etik değerleri, kuvvetli finansalları, finansal kiralama döneminde geri ödeme kabiliyeti ve çevresel duyarlılığı olan şirketler ile çalışmak şeklindedir. Satış ve Kredi departmanlarının karar alma süreçleri arasında kesin bir ayrım vardır. Kredi analiz süreci şirketin kanal bazında yapılanan organizasyonuna uygun olarak bir ağ yapısına dayanır. Kredi Tahsis ekibi merkezileşmiştir, bölgelerimizde kredi birimleri bulunmamaktadır. Kredi portföyünün kalitesini korumak, iyileştirmek ve etkin bir biçimde yönetmek için alınan önlemler şöyledir: - Kredilerin çeşitli sektörler, coğrafi bölgeler ve şirketlere dağıtılması, - Kredi riskini karşılayacak teminatın yeterliliği ve likiditesi, - Finansal kiralamaya konu edilen ekipmanların ikinci el değeri kredi kararında ortalama değer olarak kabul edilir, - Tüm sektörleri en küçük ayrıntısına kadar analiz etmek için farklı kanallar üzerinden sorunların ve haberlerin izlenmesi, - Sektör trendlerine ve fırsatlarına karşı proaktif bir yaklaşım benimsenmesi, - Şirketlerin finansal evraklarının (bilanço, gelir tablosu, mizan) toplanması, - Müşterilerin ödeme performansının izlenmesi ve performans kötüleşmesine karşı erken uyarı sinyallerinin derlenmesi ve Risk İzleme Departmanı na sorun giderme önlemlerinin önerilmesi, - Ana ortağımız olan Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. ile ortak sinerji ve işbirliği yaratılması, - Piyasa İstihbaratı Departmanı finans sektörü içindeki dolaysız bilgi kanallarına erişim sağlamak için bir fonksiyon aracı olarak iş görür. Bulgularından yararlanarak, Kredi Tahsis Departmanı ilgili müşterilerin kredibilite tablosunun farklı dinamikleri üzerinde etkin bir kontrol mekanizması oluşturur. 6

7 Risk-Ġzleme Kredi Riskinin İzlenmesi Kredi Risk İzleme Departmanı vadesi geçip ödenmemiş finansal kiralama alacakları üzerinden portföy yönetimini şu şekilde gerçekleştirir: Vadesini 1 30 gün geçen kira bedelleri: Kira bedelini 1 ile 30 gün geciktiren müşteriler için ilgili Satış Temsilcisirisk izleme collection yetkilisi tarafından irtibata geçmekte ve sözkonusu bedelin tahsilini talep etmektedir. Vadesini 30 günden fazla geçen kira bedelleri: Kira bedelini 30 günden fazla geciktiren tüm müşteriler yakın izleme için Kredi Risk İzleme Departmanı na intikal ettirilir. Kira bedelini geciktiren müşteriyle temasa geçilir ve yürüyen süreç hakkında bilgilendirilir. Kredi Risk İzleme Departmanı yasal takip sürecine geçilmeden önce geri ödemenin sağlanabilmesi için sorunlu krediler portföyü ile ilgilenir. Bu amaçla müşterilerle yakın iletişim sağlayarak İzleme Listesini etkin ve proaktif bir yaklaşımla değerlendirmeye alır; uygun aksiyon planlarını uygulamaya koyar. Geciken gün bazlı yaklaşımın bulgularına ek olarak, erken uyarı sinyalleri ile işlenen veriler çerçevesinde, tüm kredi portföyü adı geçen departman tarafından yakından izlenir. Veri paylaşımı yoluyla ana ortağımız olan Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. ile etkin bir işbirliği yürütülür. Geri ödeme sürecinin doğru işlemesi için etkin bir dayanak oluşturmalarından dolayı yeniden yapılandırma ve müşteri değişimi (devir) İzleme Listesi portföyü için önemli araçlardır. Kredi Risk İzleme Departmanı ayrıca Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu nun finansal kiralama sektörüne dönük karşılık ayırma düzenlemelerini göz önünde tutarak kredi portföyünü muhafazakar bir şekilde sınıflandırmakta ve karşılık ayırmaktadır. MüĢteri Portföyü Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. tarafından finanse edilen yatırımlar çok çeşitli sektörlere dağılmaktadır; bunlar arasında inşaat, sağlık, matbaacılık, petrokimya, otomotiv ve gayrimenkul başta bulunmaktadır. Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. tüm ekonomi için katma değer yaratan ihracata yönelik endüstriler üzerinde odaklanmayı tercih etmektedir. Finansal kiralama sektörünün öncü şirketi olarak Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. hemen hemen her endüstriden büyük satıcı şirketler ile kuvvetli bağlara sahip bulunmaktadır. Müşteri memnuniyetinin öneminin farkında olan Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. müşterilerine her zaman için çözüm sunan bir kurum olmuştur. Sektörünün hem öncüsü hem de lideri olan Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. piyasada yenilikçi araçlar geliştirmiş ve bu araçlarla hem tüm büyük iş sektörlerine nüfuz etmeyi başarmış, hem de bir seferde belli bir sektöre toplam varlıkların en fazla %20 sini tahsis etme felsefesine bağlı kalmıştır. 7

8 Hizmetler Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. ülkemizdeki yatırımları desteklemek ve daha fazla sayıda müşteriye etkin hizmet verebilmek amacı ile iş süreçlerini gözden geçirerek günümüz rekabet şartlarına uygun olarak yeniden yapılanmıştır. Bu kapsamda iş kanalları müşterilerine daha yakın ve kısa sürede sonuç odaklı olacak şekilde organize edilmiştir. Müşteri odaklı yaklaşımı ile Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. uzun vadeli finansman imkanları ile projelerin nakit akışlarına göre kredilendirme yaparken uzman operasyon kadrosu ile müşterilerinin yurtdışında yaptıkları yatırımlara da aracılık etmektedir. Koç Finansal Hizmetler Grubu nun yol gösterici ilkelerini gözeterek faaliyet gösterdiğinden, marka farkındalığı Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. nun en önemli güçlü yönlerinden biridir. Kuvvetli marka tanınırlığı sonucunda, müşteriler yüksek kalitede hizmet beklemektedir. İnteraktif hizmet vererek, Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. en karmaşık müşteri gereksinimlerini bile başarıyla karşılamayı başarmıştır. Bu da Şirket in imajını ve güvenilirliğini daha da ileriye taşımıştır. Hazine Yönetimi Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. operasyonlarına destek vermek üzere çeşitlendirilmiş bir fonlama stratejisi ve öncü hazine yönetimi uygulamaları gerçekleştirmiştir. Şirket hali hazırda Uluslararası Finans Kurumu (IFC), Alman Yatırım Bankası KFW, Dünya Bankası ve Green for Growth Fund gibi çokuluslu kurumlar da dahil olmak üzere yerel ve yabancı finansal kurumlardan orta ve uzun vadeli fonlar almaktadır. Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. nun aktif ve pasifini (varlık ve yabancı kaynaklarını) gözden geçirmek ve bunların yönetimine ilişkin tüm kararları almak için düzenli olarak toplanan bir Aktif- Pasif Komitesi vardır. Ayrıca, 2004 yılı başında, Koç Finansal Hizmetler in belirlediği politikalar paralelinde Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. nun misyon ve stratejisini vurgulayan Piyasa Riski Yatırım Politikaları uygulamaya sokulmuştur. Bu politika gelecek yılın Plan ve Bütçesi ne uyum sağlamak amacı ile her yılın başında düzenli olarak güncellenmektedir. Bu politikanın ana hatları şöyledir: Ticari faaliyete hizmet etmek amacı ile likiditeyi yönetmek Spekülatif amaçlar olmadan bir servis merkezi olmak Finansal kiralama faaliyetlerine paralel olarak orta ve uzun vadeli borçlanmaya gitmek Genel piyasa koşullarından daha düşük maliyetlerden borçlanma yapmak Şirket in faiz oranı seviyelerini piyasa koşulları doğrultusunda belirlemek 8

9 Ġnsan Kaynakları ve Eğitim Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. bünyesinde görev yapan personelin yetkinliği Şirket in hizmet kalitesinin belirlenmesinde en önemli faktör olarak görülmektedir. Finansal kiralama sektörünün dinamik ve önde gelen oyuncusu olarak, Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. sürekli büyümesinin personelinin ve yüksek teknoloji ürünü altyapısının mükemmelliğinin bir yansıması olduğunu düşünmektedir. Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. nun tüm çalışanlarına yönelik kurum içi ve kurum dışı eğitimler Koç Finansal Hizmetler bünyesindeki Yapı Kredi Bankacılık Akademisi tarafından koordine edilmektedir. Yapı Kredi Bankacılık Akademisi tüm Koç Finansal Hizmetler şirketlerine verdiği destek gibi Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. nun tüm personellerine yönelik eğitim programlarını hazırlamaktadır. Yapı Kredi Bankacılık Akademisi tarafından düzenlenen Akademi Seminerleri nde uzman konukların sunumlarına tüm personelin katılımı sağlanmakta ayrıca Avrupa nın önde gelen en iyi İş Okulu olan IMD ve Insead ile işbirliği anlaşmasıyla web üzerinden üst düzey akademik yaklaşımlar aktarılmaktadır. Bunların yanında şirket genelindeki projelere stratejik destek sağlayan özel ve geniş çaplı eğitim programları, sertifika programları, eğitim kataloğu kapsamında şirket içinde her bir unvan için özel olarak geliştirilip sistem üzerinden talep edilebilen ve zorunlu/ isteğe bağlı eğitimleri içeren eğitim programları, yutiçi/yurtdışı açık eğitim, işbaşı eğitim, sınıf içi eğitim, takım çalışması, simülasyon, bilgisayar destekli eğitim, uzaktan eğitim, karma eğitim gibi modern yöntemlerle çalışanlarımıza sunulmaktadır. Bilgi Teknolojisi Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. Oracle veritabanından yararlanan şirketimize özel (tailormade) bir kurum içi yazılım programı kullanmaktadır. Şirket in tüm muhasebe, raporlama ve bilgi işlem faaliyetleri tamamen entegre olan bu program ile işlemden geçirilmektedir. Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. personeli bu yazılımı kullanma konusunda özel eğitim almış olup, yazılım verimli bir biçimde ve tam kapasite ile işlemektedir. Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. nun ana amacı en son yazılım ve donanımı kullanmaktır. Planlı ve sistematik bir yaklaşımla, devri geçen teknoloji yerini daha yeni, daha etkin son teknoloji ürünü donanım ve uygulamalara bırakmaktadır. Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. rakiplerinin önünde gitmeye kararlı olup, bunda teknolojinin de en yüksek kalite insanları işe almak kadar etkili bir unsur olduğunu bilmektedir. Yazılım sürekli olarak geliştirilmektedir. Güvenlik prosedürlerine dikkatli bir biçimde uyulmaktadır. Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O., ana ortağımız olan Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. nin kurduğu Felaket (Kurtarma) Merkezi ne ek olarak, Ankara da bir Felaket (Kurtarma) Merkezi kurmuştur. 9

10 YÖNETĠM KURULU ÜYELERĠ Yönetim Kurulu Üyeleri Hüseyin Faik Açıkalın Carlo Vivaldi Mert Güvenen Wolfgang Schilk Marco Cravario Nurgün Eyüboğlu : Yönetim Kurulu Başkanı : Yönetim Kurulu Başkan Vekili : Üye : Üye : Üye : Üye-Genel Müdür Denetim Kurulu Abdullah Geçer Adil Giray Öztoprak Denetim Komitesi Mert Güvenen Wolfgang Schilk Kurumsal Yönetim Komitesi Carlo Vivaldi Mert Güvenen 10

11 ÜST YÖNETĠM Genel Müdür Nurgün Eyüboğlu Genel Müdür Yardımcıları İnci Tümay Kesici Operasyon, Muhasebe, Raporlama, İdari İşler ve IT den sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Tanju Fatih Torun Satıştan sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Sevgi Levent Kredi Tahsis ve Risk İzleme den sorumlu Genel Müdür Yardımcısı 11

12 MERKEZ DIġI ÖRGÜTLER Yapı Kredi Finansal Kiralama A.O. nun Türkiye nin farklı bölgelerinde şube ve temsilcilikleri bulunmaktadır. Şube ve temsilcilikler Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından alınan izinler sonrasında faaliyete geçmiştir. Şube ve temsilciliklerin detaylı listesi aşağıdadır: Beyoğlu Şubesi: Şehit Muhtar Caddesi No:5 Kat:6 Taksim/İstanbul Trakya Şubesi: Evren Mahallesi Koçman Caddesi Ziyal Plaza A-B Blok K: Güneşli / İstanbul Kadıköy Şubesi: Kozyatağı Mahallesi Şehit Mehmet Fatih Öngül Sk.No:1 Kat 4 Kozyatağı/İstanbul Ege Şubesi: Gazi Bulvarı No:3 Kat: Pasaport-İzmir Akdeniz Şubesi: Kızıltoprak Mahallesi Aspendos Bulvarı No:35 Antalya İç Anadolu ve Karadeniz Şubesi: Atatürk Bulvarı No:93 K:5 Kızılay - Ankara Adana Şubesi: Karasoku Mahallesi Kizilay Caddesi No: 58 Seyhan / Adana Eminönü Şubesi Aşirefendi Cad.No:99/101 Sultanhamam - Eminönü / İstanbul Gaziantep Temsilciliği: Mücahitle Mah. Gazi Muhtarpaşa Bulvarı Mutlu Apt.No:6 Şehitkamil / Gaziantep Bursa Temsilciliği Ulubatlı Hasan Bulvarı No:59 Kat:5 Osmangazi/Bursa Kartal Şubesi Postane Mah. Tahaffuzhane Cad. Mühendis Sok:32 Tuzla-İstanbul 12

13 ESAS SÖZLEġME DEĞĠġĠKLĠĞĠ 22 Mart 2011 tarihinde gerçekleşen Olağan Genel Kurul toplantısında aşağıdaki esas sözleşme değişikliğinin yapılmasına karar verilmiştir. ġirketin Maksat ve Mevzuu (Eski ġekil) Madde 5: Şirketin maksat ve mevzuu: Finansal Kiralama Kanunu na aykırı olmamak, iştigal konusu içinde olmak veya ona yardımcı olmak ve yürürlükteki mevzuatın cevazı dahilinde bulunmak koşuluyla başlıca şunlardır: 1- Mevzuat hükümleri çerçevesinde yurtiçi ve dışı finansal kiralama faaliyetlerinde bulunmak ve her çeşidi ile kiralama işlemleri yapmak, 2- Finansal Kiralama Kanunu hükümlerine göre, sözleşmeye konu teşkil edecek taşınır veya taşınmaz malları ithal etmek, ihraç etmek, satın almak, hak ve mükellefiyetler tesis etmek, sigorta ettirmek, satmak veya devir ve temlik etmek, 3- Sermaye Piyasası Kanunu ve ilgili mevzuat hükümleri çerçevesinde maksat ve mevzuunu gerçekleştirmek amacıyla her türlü borçlanmalara girmek, tahvil, bono ve benzeri menkul kıymetleri ihraç etmek süretiyle sermaye piyasasından kaynak sağlamak, 4- Aracılık faaliyeti ve menkul kıymet portföy işletmeciliği olmamak kaydıyla, iyi bir finans idaresinin gerektirdiği şekilde menkul değer ve kıymetli evrak almak ve üzerinde tasarrufta bulunmak 5- Maksat ve mevzuu içinde kalmak şartıyla veya maksat ve mevzuunu gerçekleştirmek amacıyla her türlü teşebbüs ve taahhütlere girişmek, yerli ve yabancı şahıslarla işbirliği yapmak, şahıs ve sermaye şirketleri ortaklığı, iş ortalığı (joint venture) ve konsorsiyum kurmak veya kurulmuş olanlara iştirak etmek, gerektiğinde bunları satmak, devir etmek veya tasfiye etmek, 6- Finansal kiralama işleriyle ilgili olarak milli ve milletlerarası nitelikte mümessillik, vekalet ve acentelikler, sigorta acenteliği veya benzeri aracılık faaliyetlerinde bulunmak, komisyon muameleleri yapmak, mümessillik veya acentelik veya sigorta acenteliği kurmak, 7- Finansal, teknik ve hukuki danışmanlıklarda bulunmak veya bunları başka şahıslar ile birlikte gerçekleştirmek, 8- Teşvik belgesine bağlanmış bulunan yatırımların tamamının veya bir bölümünün finansal kiralama ile gerçekleştirilmesi halinde, kiracının teşvik belgesinde belirtilen ve satın alma halinde kiracının hak kazandığı teşviklerden DPT nin tespit ettiği esaslar dahilinde yararlanmak, 9- Mevzuat hükümleri dahilinde fon sağlayıcı veya yaratıcı işlem ve anlaşmaları yurtiçi ve yurtdışı kurumlarla gerçekleştirmek, 10- Maksat ve mevzuu ile ilgili hususların tahakkuk ettirilebilmesi için: a- Teminatlı veya teminatsız her nevi krediler almak ve gerektiğinde Şirketin menkul ve gayrimenkul mallarını rehin ve ipotek etmek, 13

14 b- Başkalarına ait menkul ve gayrimenkuller üzerinde Şirket lehine rehin, işletme rehini, ipotek, intifa, irtifak, üst hakkı ve benzeri ayni hakları tesis ve tescil ettirmek veya bunlar üzerinde her türlü hakları iktisap etmek, sözkonusu hakları fekketmek, merhun menkul malları hak sahiplerine iade etmek. 11- Şirketin ihtiyaçlarını karşılamak veya alacaklarını tahsil etmek amacıyla, her türlü taşınır ve taşınmaz mallar ile markalar, ünvanlar, know-how gibi gayri maddi değerleri almak, satmak ve bunlar üzerinde her türlü hak ve mükellefiyetler tesis etmek, 12- Yukarıda sayılan işlerden başka ileride mevzuatın müsaade ettiği ölçüde ve şartlarda iştigal konusu genişletilmek istenildiğinde Yönetim Kurulu nun teklifi üzerine keyfiyet Genel Kurul un onayına sunulacak ve bu yolda karar alındıktan sonra, şirket karar konusu işleri yapabilecektir. Ana Sözleşme nin değiştirilmesi mahiyetinde olan bu kararın uygulanabilmesi için yürürlükteki mevzuatın gerekli kıldığı izin alınacaktır. ġirketin Maksat ve Mevzuu (Yeni ġekil) Madde 5: Şirketin maksat ve mevzuu: Finansal Kiralama Kanunu na aykırı olmamak, iştigal konusu içinde olmak veya ona yardımcı olmak ve yürürlükteki mevzuatın cevazı dahilinde bulunmak koşuluyla başlıca şunlardır: 1- Mevzuat hükümleri çerçevesinde yurtiçi ve dışı finansal kiralama faaliyetlerinde bulunmak ve her çeşidi ile kiralama işlemleri yapmak, 2- Finansal Kiralama Kanunu hükümlerine göre, sözleşmeye konu teşkil edecek taşınır veya taşınmaz malları ithal etmek, ihraç etmek, satın almak, hak ve mükellefiyetler tesis etmek, sigorta ettirmek, satmak veya devir ve temlik etmek, 3- Sermaye Piyasası Kanunu ve ilgili mevzuat hükümleri çerçevesinde maksat ve mevzuunu gerçekleştirmek amacıyla her türlü borçlanmalara girmek, tahvil, bono ve benzeri menkul kıymetleri ihraç etmek süretiyle sermaye piyasasından kaynak sağlamak, 4- Aracılık faaliyeti ve menkul kıymet portföy işletmeciliği olmamak kaydıyla, iyi bir finans idaresinin gerektirdiği şekilde menkul değer ve kıymetli evrak almak ve üzerinde tasarrufta bulunmak 5- Maksat ve mevzuu içinde kalmak şartıyla veya maksat ve mevzuunu gerçekleştirmek amacıyla her türlü teşebbüs ve taahhütlere girişmek, yerli ve yabancı şahıslarla işbirliği yapmak, şahıs ve sermaye şirketleri ortaklığı, iş ortalığı (joint venture) ve konsorsiyum kurmak veya kurulmuş olanlara iştirak etmek, gerektiğinde bunları satmak, devir etmek veya tasfiye etmek, 6- Finansal kiralama işleriyle ilgili olarak milli ve milletlerarası nitelikte mümessillik, vekalet ve acentelikler, sigorta acenteliği veya benzeri aracılık faaliyetlerinde bulunmak, komisyon muameleleri yapmak, 7- Finansal, teknik ve hukuki danışmanlıklarda bulunmak veya bunları başka şahıslar ile birlikte gerçekleştirmek, 8- Teşvik belgesine bağlanmış bulunan yatırımların tamamının veya bir bölümünün finansal kiralama ile gerçekleştirilmesi halinde, kiracının teşvik belgesinde belirtilen ve satın alma 14

15 halinde kiracının hak kazandığı teşviklerden DPT nin tespit ettiği esaslar dahilinde yararlanmak, 9- Mevzuat hükümleri dahilinde fon sağlayıcı veya yaratıcı işlem ve anlaşmaları yurtiçi ve yurtdışı kurumlarla gerçekleştirmek, 10- Maksat ve mevzuu ile ilgili hususların tahakkuk ettirilebilmesi için: a- Teminatlı veya teminatsız her nevi krediler almak ve gerektiğinde Şirketin menkul ve gayrimenkul mallarını rehin ve ipotek etmek, b- Başkalarına ait menkul ve gayrimenkuller üzerinde Şirket lehine rehin, işletme rehini, ipotek, intifa, irtifak, üst hakkı ve benzeri ayni hakları tesis ve tescil ettirmek veya bunlar üzerinde her türlü hakları iktisap etmek, sözkonusu hakları fekketmek, merhun menkul malları hak sahiplerine iade etmek. 11- Şirketin ihtiyaçlarını karşılamak veya alacaklarını tahsil etmek amacıyla, her türlü taşınır ve taşınmaz mallar ile markalar, ünvanlar, know-how gibi gayri maddi değerleri almak, satmak ve bunlar üzerinde her türlü hak ve mükellefiyetler tesis etmek, 12- Yukarıda sayılan işlerden başka ileride mevzuatın müsaade ettiği ölçüde ve şartlarda iştigal konusu genişletilmek istenildiğinde Yönetim Kurulu nun teklifi üzerine keyfiyet Genel Kurul un onayına sunulacak ve bu yolda karar alındıktan sonra, şirket karar konusu işleri yapabilecektir. Ana Sözleşme nin değiştirilmesi mahiyetinde olan bu kararın uygulanabilmesi için yürürlükteki mevzuatın gerekli kıldığı izin alınacaktır. 15

16 DAĞITILAN TEMETTÜ Son üç yılda dağıtılan temettü tutar ve oranları aşağıda belirtilmiştir. Yıl Temettü Tutarı Brüt Temettü Oranı Net Temettü Oranı ,00 TL %17,84 %15, ,00 TL % 14,63 % 12, YAPILAN BAĞIġLAR Şirketin sosyal yardım amacıyla vergi muafiyetini haiz vakıf ve derneklere rapora söz konusu dönem içinde bağış yapılmamıştır. 16

17 YAPI KREDĠ FĠNANSAL KĠRALAMA A.O. KURUMSAL YÖNETĠM ĠLKELERĠ UYUM RAPORU 30/09/ Kurumsal Yönetim Ġlkelerine Uyum Beyanı Ş i r k e t i m i z Y ö n e t i m K u r u l u n u n t a r i h, N o. l u t o p l a n t ı s ı n d a ; k u r u l u ü y e s i Ş i r k e t i m i z i n K u r u m s a l Y ö n e t i m İ l k e l e r i n i n s a p t a n m a s ı h g ö r e v l e n d i r i l m i ş l e r d i r. Kredi Y a p ı Finansal Kiralama A.O., tarihinde sona eren f a a l i y e t d ö n e m i n d e a ş a ğ ı d a k i a ç ı k l a m a l a r d o ğ r u l t u s u n d a K u r u m s a l Y ö n e t i m İ l u y g u l a m a k t a d ı r. BÖLÜM I PAY SAHĠPLERĠ 2. Pay Sahipleri Ġle ĠliĢkiler Birimi Ş i r k e t i m i z 1 9 9y 4 ı l ı n d a h a l k a a ç ı l m ıpş ta ıy r. s a h i p l e r i i l e i l ia şka iğ lı ed r a b e l i r t i l e n k i ş i t a r a f ı n d a yn ü r ü t ü l m e k t e d i r. B a h a r T u n ç e l M ü d ü r bahar.tuncel@ykleasing.com.tr (212) E d a M e r i ç Uzman eda.meric@ykleasing.com.tr (212) Pay sahi p l e r i i l e i l i ş k i l e r k a p s a m ı n d a ö z e t o l a r a k a ş a ğ ı d a k i f o n k s i y o n getirilmektedir; P a y s a h i p l i g i h a k l a r ı n ı n k u l l a n ı m ı i ç i n f a a l i y e t g ö s t e r m e k v e y ö n e t i m k u r u l u s a h i p l e r i a r a s ı n d a k i i l e t i ş i m i s a g l a m a k, P a y s a h i p l e r i n e i l i ş k i n k a sy aı ğt l ıa kr lı ı n, g ü v e n l i v e g ü n c e l o l a r a k t u t u l m a s ı n ı saglamak, Ş i r k e t i m i z i l e i l g i l i k a m u y a a ç ı k l a n m a m ı ş t i c a r i s ı r n i t e l i g i n d e k i b i l g i l e r ü z e r e, p a y s a h i p l e r i n i n Ş i r k e t i m i z i l e i l g i l i y a z ı l ı b i l g i t a l e p l e r i n i y a n ı t l a S e r m a y e a r t ı r ı m i ş lini e m lyapmak, e r G e n e l k u r u l t o p l a n t ı s ı n ı n y ü r ü r l ü k t e k i m e v z u a t a, e s a s s ö z l e ş m e y e u y g u n o l a r a y a p ı l m a s ı n ı s a g l a m a k, G e n e l k u r u l t o p l a n t ı s ı n a k a t ı l a c a k h i s s e d a r l a r a g i r i ş k a r t ı ç ı k a r t m a k, O r t a k l a r v e H a z ı r B u l u n a n l a r l i s t e l e r i n i h a z ı r l a m a k, G i r i ş k a ra tl ı a n h i s s e d a r l a r i ç i n o y p u s u l a l a r ı h a z ı r l a m a k, G e n e l k u r u l t o p l a n t ı t u t a n a ğ ı n ı h a z ı r l a y ı p, t e s c i l v e i l a n i ş l e m l e r i n i y a p m a d ö k ü m a n l a r ı i l g i l i m a k a m l a r a g ö n d e r m e k, M e v z u a t v e Ş i r k e t i m i z i n b i l g i l e n d i r m e p o l i t i k a s ı d a h i l, k a m u y u a y dher ı n l a t m a i l t ü r l ü h u s u s u g ö z e t m e k v e i z l e m e g i b i i ş l e m l e r i y e r i n e g e t i m e k. 17

18 3. Pay Sahiplerinin Bilgi Edinme Haklarının Kullanımı P a y s a h i p l e r i t a r a f ı n d a n t a l e p e d i l e n, t i c a r i s ı r n i t e l i ğ i n d e o l m a y a n f i n a n s a bilgiler, ilgili yetkililer t a r a f ı n d a n d e ğ e r l e n d i r i l m e k t e v e o n a y l a n m a s ı h a l i n d e s a h i p l e r i n e s u n u l m a k t a d ı r. P a y s a h i p l i ğ i h a k l a r ı n ı n k u l l a n ı m ı n ı e t k i l e y e c e k g e l i ş m e l e r ö z e l d u r u m y a p ı l a r a k, İ s t a n b u l M e n k u l K ı y m e t l e r B o r s a s ı b ü l t e n l e r i a r a c ı l ı ğ ı i l e ipay n t e r n e t s a h i p l e r i n e d u y u r u l m a k t a d ı r. Ö z e l d u r u m a ç ı k lfinansal a m l a r ı Raporlama, B ü t ç e v e Y a t ı r ı m c ı İ l i ş k i lbe ör li ü m ü t a r a f ı n d a n h a z ı r l a n m a k t a v e y e t k i l i l e r c e i m z a l g ö n d e r i l m e k t e d i r. Ü ç a y d a b i r, a n a o r t a ğ ı m ı z o l a n Y a p ı v e K r e d i B a n yk e a s ı B a na k. aş c. ı l ı k D ü z e n l e m e v e D e n e t l e m e K u r u m u n u n y a y ı n l a d ı ğ ı m u h a s e b e u y g u l a m a y ö n e t m e l i ğ i n c e k o n s o l i d a t a b i t u t a c a ğ ı Ş i r k e t i m i z m a l i t a b l o l a r ı v e e k l e r i b a ğ ı m s ı z d e n e t ç i l e r t a r a f ı n g ö n d e r i l m e k t e d i r. A y r ı c a, ü ç a y d a b i r S e r m a y e P iı y a Ks ua rs u l u s t a n d a r t l a r ı n d a h a z ı r l a n m ı ş m a l i t a b d i p n o t l a r v e f a a l i y e t r a p o r u İ s t a n b u l M e n k u l K ı y m e t l e r B o r s a s ı a r a c ı l ı ğ ı d u y u r u l m a k t a d ı r. H a z i r a n d ö n e m i m a l i t a b l o l a r ı v e d i p n o t l a r ı b a ğ ı m s ı z s ı n ı r l g e ç m i ş, A r a l ı k d ö n e m i m a l i o lta rbı l v e d i p n o t l a r ı i s e b a ğ ı m s ı z d e n e t i m d e n g e ç m i ş y a y ı n l a n m a k t a d ı r. S e r m a y e P i y a s a s ı K u r u l u s t a n d a r t l a r ı n d a h a z ı r l a n m ı ş m a l i t d i p n o t l a r ı a y n ı z a m a n d a Ş i r k e t i m i z i n i n t e r n e t s i t e s i n d e d e y a y ı n l a n m a k t a d ı r. G e n e l k u r u l d a s e ç i l e n d e n e ttç ai rl ae fr ı n d a n y a s a l d e f t e r l e r v e b e l g e l e r ü z e r i n d e ü ç g e r ç e k l e ş e n i n c e l e m e l e r i n s o n u c u n u i ç e r e n d e n e t ç i r a p o r u d a p a y s a h i p l e r i n e g e s u n u l m a k t a d ı r. Ç e ş i t l i f i n a n s a l, o p e r a s y o n e l v e s e k t ö r e l b i l g i l e r i i ç e r e n f a a l i y e t r aıpnoırn l a r y a n ı s ı r a Ş i r k e t i m i z i n i n t e r n e t s i t e s i n d e d e y a y ı n l a n m a k s u r e t i y l e p a y p a y l a ş ı l m a k t a d ı r. Ş i r k e t i m i z a n a s ö z l e ş m e s i n d e ö z e l d e n e t ç i a t a n m a s ı b i r e y s e l b i r h a k o l a r a k d o l u p, T ü r k T i c a r e t K a n u n u n u n m a d d e s i v e S e r m a ay se ı P Ki ay na us n u n u n 1 1. m a d d e s i ç e r ç e v e s i n d e p a y s a h i p l e r i b u h a k l a r ı n ı k u l l a n a b i l m e k t e d i r. D ö n e m i ç e r i s i n d e ö z e l d e n e t ç i t a y i n i t a l e b i n d e b u l u n m a m ı ş l a r d ı r. 4. Genel Kurul Bilgileri 22 Mart 2011 t a r i h i n d e o l a ğ a n g e n e l k u r u l t o p l a nç te ık sl ı e ş gt ei r i l m i ş t i r. B u t o p l a n t ı d a s a h i p l e r i n i n % 9 9, 5 8 i a s a l e t e n t e m s i l e d i l m i ş, k a n u n v e a n a s ö z l e ş m e g e r e ğ i n c a s g a r i t o p l a n t ı n i s a b ı s a ğ l a n m ı ş t ı r. T o p l a n t ı y a d a v e t, k a n u n v e e Ad ne a ö n g ö r ü l d ü ğ ü g i b i t a r i h l i T ü r i y e Tet i csicili a r Gazetesi ile tarihli Star g a z e t e s i n d e t o p l a n t ı g ü n v e g ü n d e m i n i l a n ı s u r e t i y l e y a p ı l m ı ş t ı r. G e n e l k u r u l t o p l a n t ı s ı n d a b a ğ ı m s ı z d e n e t i m r a p o r u voe k umnümzuaşk e r e e d i l m i ş ; y ö n e t i m k u r u l u n u n t e k l i f i n e u y g u n k a r d a ğaı pt ı lm mı a syı n a a y r ı c a y ö n e t i m k u r u l u ü y e l e r i n i 18

19 d e n e t ç i l e r i n s e ç i l m e l e r i n e k a r a r v e r i l m i ş t i r. P a y s a h i p l e r i g ü n d e m m a d d e l e r i i s o r u s o r m a h a k l a r ı n ı k u l l a n m ı ş v e b u s o r u l a r a d a c e v a p v e r i l m i ş t i r. G e n e l k u r u l d a a l ı n a n k a r a r l a r ö z e l d u r lu am m a sç ı k y a p ı l a r a k İ s t a n b u l M e n k u l K ı y m e t B o r s a s ı n d a a ç ı k l a n m ı ş t ı r. G e n e l k u r u l t o p l a n t ı s ı n d a y a t ı r ı m c ı l a r ı m ı z t a r a f ı n d a n h e r h a n g i b i r ö n e r i i l e t i G e n e l k u r u l t o p l a n t ı t u t a n a ğ ı m ı z a y r ı c a ş i r k e t i m i z i n t e r n e t s i t e s i n d e y a t ı r ı m s u n u l m a k t a d ı r. 5. Oy Hakları ve Azınlık Hakları Ş i r k e t i m i z h i s s e s e n e t l e r i n d e i m t i y a z l ı p a y v e k a r ş ı l ı k l ı i ş t i r a k i l i ş k i s i A z ı n l ı k p a y l a r y ö n e t i m d e t e m s i l e d i l m e m e k t e d i r. B i r i k i m l i o y s i s t e m i h e n ü z k a olup, sistemin uygul a n a b i l i r l i ğ i d e ğ e r l e n d i r i l m e k t e d i r. 6. Kar Dağıtım Politikası ve Kar Dağıtım Zamanı Ş i r k e t i m i z T ü r k T i c a r e t K a n u n u h ü k ü m l e r i, S e r m a y e P i y a s a s ı M e v z u a t ı, V e r g i M e d i ğ e r i l g i l i m e v z u a t i l e e s a s s ö z l e ş m e m i z i n k a r d a ğ ı t ı m ı i l e çielrgçielvi e smi an dde e lkearr i d a ğ ı t ı m ı y a p m a k t a d ı r. Ş i r k e t i m i z k â r d a ğ ı t ı m ı n a i l i s k i n h u s u s l a r, A n a S ö z l e s m e n i n 2 8. v e 2 9. m a d d e l o l a r a k b e l i r t i l m i s t i r. B u ç e r ç e v e d e, Ş i r k e t i m i z i n s e k t ö r i ç i n d e k i h e d e f l e r i n e v e f i n a n s m a n i h t i y a ç l a rgı ö z d a ö n ü n d e b u l u n d u r u l a r a k d a ğ ı t ı l a c a k t e m e t t ü n ü n, n a k i t ö d e n m e s i y a d a s e r m a y e y e e k l e n m e s i v e b u s u r e t l e i h r a ç e d i l e c e k p a y l a r ı n b e d o r t a k l a r a d a ğ ı t ı l m a s ı y a d a h e r i k i y ö n t e m i n b e l i r l i o r a n l a r d a b i r l i k t e k u l l a g e r ç e k l e si tr i l m e s i n e, m e v z u a t t a ö n g ö r ü l e n y a s a l s ü r e l e r d e d a ğ ı t ı m y a p ı l m a s ı h u s u s vermeye Genel Kurul yetkilidir. G e n e l K u r u l, S ö z l e s m e n i n 2 8. m a d d e s i n e i s t i n a d e n s a f i k a r d a n b i r i n c i t e r t i p b i r i n c i t e m e t t ü a y r ı l d ı k t a n s o n r a k a l a n m ek n ı s mv ı e y a k ı st a m a m e n i k i n c i t e m e t t ü h i s s o l a r a k d a ğ ı t m a y a v e y a f e v k a l a d e y e d e k a k ç e o l a r a k a y ı r m a y a y e t k i l i d i r. K â r d a ğ ı t ı m p o l i t i k a s ı n ı n, u z u n v a d e l i b ü y ü m e p l a n l a r ı n ı n g e r ç e k l e s m e s i n i s a ğ l a b e l i r l e n m e s i ö n g ö r ü l m e k t e d i r. B u p o l i t i k a u l u sl au l s l a rv ae r a s ı e k o n o m i k s a r t l a g ü n d e m d e k i p r o j e l e r v e f o n l a r ı n d a d u r u m u g ö z e t i l e r e k g e r e k t i ğ i n d e Y ö n e t i t a r a f ı n d a n g ö z d e n g e ç i r i l e c e k t i r. 7. Payların Devri Ş i r k e t i m i z a n a s ö z l e ş m e s i n d e p a y d e v i r l e r i n i k ı s ı t l a y ı c ı h e r h ba un lg ui n mb ai kr t ah dü ık r ü. m 19

20 BÖLÜM II - KAMUYU AYDINLATMA VE ġeffaflik 8. ġirket Bilgilendirme Politikası Ş i r k e t i m i z c e k a m u y a a ç ı k l a n a c a k b, i la gç iı lk el ra m a d a n y a r a r l a n a c a k k i ş i v e k u r u l u ş l a k a r a r v e r m e l e r i n d e y a r d ı m c ı o l a c a k ş e k i l d e, z a m a n rı u n d va e, ed ko sğ i k s i z, a n l a ş ı l a b i l i r y o r u m l a n a b i l i r, d ü ş ü k m a l i y e t l e k o l a y e r i ş i l e b i l i r v e e ş i t b i ç i m d e k a m u n u n sunulur. G e n e l M ü d ü r Y a r d ı m c ı s ı İ n c i T ü m a y K e s i cf i n va e n s a l R a p o r l a m a, B ü t ç e v e Y a t ı r ı m c İ l i ş k i l e rm iü d ü r ü İ lk n u r G e z i c i k a m u n u n a y d ı n l a t ı l m a s ı n d a y a p ı l a c a k b i l d i r i m l s o r u m l u v e i m z a y e t k i s i n e h a i z k i ş i l e r d i r. A y r ı c a p a y s a h i p l e r i i l e i l i ş k İ l k n u r G e z i c i Sezen v e Duran m ü n h a s ı r a n k a m u y u a y d ı n l a t m a i l e i l g i l i h e r t ü r l ü g ö z e t m e k v e i z l ek m eü z e r e g ö r e v l e n d i r i l m i ş t i r. Y a t ı r ı m c ı l a r v e b e n z e r i k e s i m l e r i s o r u v e t a l e p l e r i d e b u g ö r e v l i l e r t a r a f ı n d a n y e r i n e g e t i r i l m e k t e d i r. 9. Özel Durum Açıklamaları 30/09/2011 tarihi itibariyle Sermaye Piyasa s ı K u r u l u d ü z e n l e m ei l eur y a r ı n c10 a a d e t ö z e l d u r u m a ç ı k l a m a s ı ş i r k e t i m i z t a r a f ı n d a n y a p ı l m ı ş t ı r. Y a p ı l a n ö z e l d u r u m a ç ı k l h i ç b i r i ç i n S e r m a y e P i y a s a s ı K u r u l u v e y a İ s t a n b u l M e n k u l K ı y m e t l e r B o r s a sek ı t a r a a ç ı k l a m a i s t e n m e m i ş t i r. Ö z e l d u r u m a ç ı k lna ım n a l a rg ıe ç y a p ı l m a s ı s ö z k o n u s u o l m a d ı ğ ı n d a n, b u k o n u d a S P K t a r a f ı n d a n h e r h a n g i b i r u y a r ı v e y a y u y g u l a n m a m ı ş t ı r. 10. ġirket Ġnternet Sitesi ve Ġçeriği Ş i r k e t i m i zhttp:// i n web sitesinde; Ticaret sicil bilgileri, O r t a k l ı k y a p ı s ı, Y ö n e t i m k u r u l u v e d e n e t i m k u r u l u ü y e l e r i v e k o m i t e l e r, A n a s ö z l e ş m e, S o n a l t ı y ı l l ı k f a a l i y e t r a p o r l a r ı, K u r u m s a l Y ö n e t i m U y u m R a p o r u, P e r i y o d i k m a l i t a b l o v e b a ğ ı m s ı z d e n e t i m r a p o r l a r ı, G e n e l k u r u l t o p l a nüt nı d eg m i, V e k â l e t e n o y k u l l a n m a f o r m u, G e n e l k u r u l t u t a n a k l a r ı K a r d a ğ ı t ı m p o l i t i k a s ı v e ö n e r i s i Ö z e l d u r u m a ç ı k l a m a l a r ı S ı k ç a s o r u l a n s o r u l a r b ö l ü m ü, y e r a l m a k t a d ı r. 20

21 11. Gerçek KiĢi Nihai Hâkim Pay Sahibi / Sahiplerinin Açıklanması Ş i r k e t i m i zhisselerinin i n % 0,41 i h a l k a a ç ı k o l u p, % 9 8, 8 5 i Y a p ı v e K r e d i B a n k a s ı A aittir. Y a p ı v e K r e d i B a n k a s ı A. Ş., s a h i p o l d u ğ u b u p a y l a h a k i um m uo nr dt a dk ı r k. o n 12. Ġçeriden Öğrenebilecek Durumda Olan KiĢilerin Kamuya Duyurulması İ d a r i S o r u m l u l u ğ u b u l u n a n l a r l i s t Şe rs ki en t d e i ny ö n e t i m v e d e n e t i m o r g a n l a r ı n ı n ü y e l i l e d o ğ r u d a n y a d a d o l a y l ı o l a r a k b a n k a i ç s e l b i l g i l e r i n e d ü z e n l ı i ze ar mi aş ne dn a v e Ş r k e t i ng e l e c e k t e k i g e l i ş i m i n i v e t i c a r i h e d e f l e r i n i e t k i l e y e n i d a r i k a r a r v e r k i ş i l e r y e r aşirketin l ı r. i d a r i s o r u m l u l u ğ u b u l u n a n l a r l i s t e s i a ş a ğ ı d a k i g i b i d i r. Ş r k e t ib na n k a n ı n i ç s e l b i l g i l e r e e r i ş i m i o l a n l a r ı n l i s t ea st i t a i sb e l im re tv iz lu d i ğ i ş e k i o l u ş t u r u l a r a k s a k l a n m a k t a d ı r. YAPI VE KREDĠ BANKASI A.ġ.ĠDARĠ SORUMLULUĞU BULUNANLAR LĠSTESĠ H ü s e y i n F a i k A ç ı k a l ı n Y ö n e t i m K u r u l u B a ş k a n ı Carlo Vivaldi Y ö n e t i m K u r uu l B a ş k a n V e k i l i Mert G ü v e n e n Y ö n e t i m K u r u l u Ü y e s i Wolfgang Schilk Y ö n e t i m K u r u l u Ü y e s i Marco Cravario Y ö n e t i m K u r u l u Ü y e s i N u r g ü n E y ü b o ğ l u Y ö n e t i m K u r u l u Ü y e-gen s i e l M ü d ü r İ n c i T ü m a y K e s i c i Genel M ü d ü r Y a r d ı m c ı s( ım a l i İ ş l e r, O p e r a s y o n, I T, İ d a r i İ ş Sevgi Levent Genel M ü d ü r Y a r d ı m c ı (Krediler, s ı Risk- İ z l e m e ) Tanju Fatih Torun Genel M üd ü r Y a r d ı m c ı s( ıs a t ı ş ) BÖLÜM III - MENFAAT SAHĠPLERĠ 13. Menfaat Sahiplerinin Bilgilendirilmesi Ş i r k e t i m i z ç a l ı ş a n l a r ı n ı n Ş i r k e t f a a l i y e t l e r i n e i l i ş k i n b i l g i l e n d i r i l m e l e r i s i s t e m l e r i i ç e r i s i n d e G e n e l M ü d ü r v e i l g i l i G e n e l r dm ıü md cü ır l a ry ı a t a r a f ı n d a n g e r e k t i ğ i n d e y a p ı l m a k t a d ı r. A y r ı c a, m e n f a a t s a h i p l e r i n i n h a k l a r ı s ö z l e ş m e l e r a r a c ı l ı ğ ı i l e k o r u n m a k- tiaş d ı r s ö z l e ş m e s i, m ü ş t e r- if li en ra n s a l k i r a l a m a s ö z l e ş m e s i v s. ). S ö z l e ş m e l e r, m sahiplerininin kendilerini ilgile n d i r e n k o n u l a r d a b i l g i l e n m e l e r i n i d e s a ğ l a m a k t a d ı r. M e n f a a t s a h i p l e r i a y n ı z a m a n d a, e l e k t r o n i k o r t a m, y e r i n d e z i y a r e t, t o p l a n t ı l a r a c ı l ı ğ ı i l e d e b i l g i l e n d i r i l m e k t e d i r. 21

22 14. Menfaat Sahiplerinin Yönetime Katılımı Ş i r k e t i m i z b i r a n o no ir mt a k l ı k o l u p, o r g a n l a r ı t a r a f ı n d a n y ö n e t i l m e k t e d i r. B u o k a r a r a l m a l a r ı n ı g e r e k t i r e c e k h u s u s l a r ö n c e l i k l e i l g i l i b ö l ü m l e r d e ğ e r l e n d i r i l m e k t e, i n c e l e n m e k t e v e i l g i l i k a r a r o r g a n ı n ı n o n a y ı n a s u n u l m a k organlarda menfaat sahi p l e r i n i n t e m s i l i n e i l i ş k i n o l a r a k e s a s s ö z l e ş m e m i z d e h e r h ü k ü m b u l u n m a m a k t a d ı r. B u n u n l a b i r l i k t e m e n f a a t s a h i p l e r i t a r a f ı n d a n i l g i l i i l e t i l e n g ö r ü ş v e ö n e r i l e r b u o r g a n l a r t a r a f ı n d a n d i k k a t e a l ı n m a k t a d ı r. 15. Ġnsan Kaynakları Politikası Y a p ı K r e d i F i n a n s a l K i r a l a m a A. O. d a ç a l ı ş a n t ü m p e r s o n e l e u y g u l a n a c a k p r e n s i v e y ü k ü m l ü l ü k l e r, e ş i t k o ş u l l a r d a k i k i ş i l e r e e ş i t h a k l a r ı n v e r i l m e s i, ö z l ü b i l g i l e r v e g ü v e n l i ç a l ı ş m a k o ş u l l a r ı n a i l i ş k i n k u r a l l a r P e rl si oğ ni en l d e Y öy ne er t m a l m a k t a d ı r. Ş i r k e t i m, i zf a a l i y e t l e r i n i n e n i y i ş e k i l d e g e r ç e k l e ş t i r i l e b i l m e s i v e g e l i ş i m i u n s u r u n i n s a n k a y n a ğ ı o l d u ğ u b i l i n c i n d e n h a r e k e t l e, İ n s a n K a y n a k l a r ı p o u y g u l a m a l a r ı a ş a ğ ı d a ö z e t l e n e n i l k e l e r e d a y a n m a k t a d ı r : İ ş i n ö z e l l i ğ i n e u y g u n n i t e l i k t e i n s a n s e ç i m i v e g ö r e v l e n d i r i l m e s i n i g e r T ü m ç a l ı ş a n l a r a y e t e n e k l e r i n i v e b e c e r i l e r i n i k u l l a n a b i l e c e k g e l i ş t i r e b i l e c e k l e r i ç a l ı ş m a o r t a m ı n ı s a ğ l a m a k. K a r ş ı l ı k l ı s a y g ı, g ü v e n, a n l a y ı ş v e e t k i n b i r ç i n id le e t iy şe in mi f i k i r l e r o l u ş m a s ı n a v e ö n e r i l m e s i n e z e m i n h a z ı r l a m a k v e s o r u n l a r a ç ö z ü m g e t i r m e k Ş i r k e t ç a l ı ş a n l a r ı n a m e s l e k i g e l i ş i m l e r i n i s a ğ l a y a c a k, b a ş a r ı l a r ı n ı d a h a ü s t g ö r e v l e r e z ıhrl aa y a c a k k u r u m i ç i v e d ı ş ı e ğ i t i m l aorlıanı nıa k a r i y e r y ö n e t i m i ç e r ç e v e s i n d e y a r a t m a k, B a ş a r ı y ı t e ş v i k e d e n v e ö d ü l l e n d i r e n sgiesltieşm tlierrm e k v e u y g u l a m a k, Ş i r k e t d e ğ e r l e r i n i i z l e y e r e k b u d e ğ e r l e r i n t ü m ç a l ı ş a n l a r b e n i m s e n d i ğ i n d e n e m i n o l m a k ; s ü r e ç l e r i n i y i l e ş t i r i l m e s i n e y ö n e l i k. ö n l e m Y u k a r ı d a k i t ü m u y g u l a m a l a r d a, f ı r s a t e ş i t l i ğ i n i n, i s t i s n a s ı z u y s a ğ l a m a k. A ç ı k, o b j e k t i f v e p a y l a ş ı m c ı p e r f o r m a n s d e ğ e r l e n d i r m e s i s t e m i i l e e ğ i t i m i n b y a t ı r ı m o l a r a k d ü ş ü n ü l d ü ğ ü b i r e ğ i t i m s i s t e m i b u l u n m a k t a d ı r. Ş i r k e t i m içz a l ı ş a n l a r ı n ı n a y r ı m c ı l ı k k o n u s u n d a h e r h a n g i b i r ş i k a y e t i b u l u n m a m a k t K u r u m l a r ı n b e l i r l e n e n y ö n d e t u t a r l ı b i r ş e k i l d e i l e r l e y e b i l m e s i, t ü m ç a l ı i l k e l e r v e d e ğ e r l e r d o ğ r u l t u s u n d a h a r e k e t e t m e l e r i y l e s a ğ l a n a b i l i r. Ş i r k e t ç a l ış a n l a r ı n a y o l g ö s t e r m e s i a m a c ı y l a E t i k K u r a l l a r v e Ç a l ı ş m a İ l k e l e r i h a z ı r l a m ı ş v e t ü m ç a l ı ş a n l a r ı y l a p a y l a ş m ı ş t ı r. Ç a l ı ş a n l a r l a i l i ş k i l e r i, g ö r e v l e r i a ş a ğ ı d a b e l i r t i l e n İ n s a n K a y n a k l a r y ü r ü t m e k t e d i r. 22

23 Ġnsan Kaynakları Yöneticisi; G e n e l M ü d ü r e b a ğ loıl a r a k g ö r e v i İ ş y a ş a m ı n ı d ü z e n l e y e n t ü m y ö n e t m e l i k, p r o s e d ü r v e u y g u l a m a l a r ı k etmektedir. Ş i r k e t ç a l ı ş a n ı n ı n m a a ş v e s o s y a l h a k l a r ı n ı n b i l d i r i m l e r i n i y a z y a p m a k t a d ı r. Ş i r k e t ç a l ı ş a n ı n ı n m a a ş v e s o s y a l ı nhı an k l atra h a k k u k u n u v e ö d e n m e s i n i d ü z e n l e m e k t e d i r. 16. MüĢteri ve Tedarikçilerle ĠliĢkiler Hakkında Bilgiler Ş i r k e t i m i z f a a l i y e t l e r i n d e, e t i k k u r a l l a r a u y g u n, m ü ş t e r i v e s a t ı c ı m e m n u n i y e t i c a r i s ı r n i t e l i ğ i n d e k i b i l g i l e r i n zgein z lgiölsitğeirnee n, ö h i z m e t s t a n d a r t l a r ı n ı n k o r u n m a g ö z e t e n p r o s e d ü r l e r ç e r ç e v e s i n d e h a r e k e t e d e r e k f i n a n s a l k i r a l a m a h i z m e t i n i s ç ö z ü m o d a k l ı y a k l a ş ı m ı i l e s a t ı ş s o n r a s ı n d a f a a l i y e t k o n u s u o l a n m ü ş t e r i v e s i h t i y a ç l a r ı n ı d e ğ e r l e n dk it ri mr e. Ş i r k e t i m i z, m ü ş t e r i l e r e v e s a t ı c ı l a r a s a ğ l a n a k a l i t e s i n i a r t ı r m a k i ç i n t e k n o l o j i k g e l i ş m e l e r i d e s ü r e k l i i z l e m e k t e v e k u l l a n d ö n e m s e l o l a r a k f, a r k l ı m ü ş t e r i g r u p l a r ı n a y ö n e l i k b e k l e n t i v e m e m n u n i y e t a r a ş y a p ı l m a k t a d ı. r M ü ş t e r i l e r d e n g e l e n ş i k a y e t, t e ş e k k ü r, ö n e r i v e b i l g i i s t e k l t a r a f ı n d a n i n c e l e n i r v e b u k o n u l a r ı n m ü ş t e r i l e r l e i l e t i ş i m i n o l u m l u y ö n d e s ü r ş e k i l d e s o n u ç l a n d ı r ı l m a s ı h e d e f l e n i r. S o r u n l a r ı n t e k r a r l a n m a m a s ı v e m ü ş t e r i a k s a k l ı k l a r ı n g i d e r i l m e s i i ç i n g e r e k l i t e d b i r l e r a l ı n ı r ; m ü ş t e r i ş i k a y e t ç a l ı ş m a l a r ı n a v e r i o l u ş t u r m a k a m a c ı y l a r a p o r l a n ı r. 17. Sosyal Sorumluluk F i n a n s e e d i l e n p r o j e l e r i n ç e v r e v e k a m u s a ğ l ı ğ ı a ç ı s ı n d a n i l g i l i m e v z u a t a u y ö z e n g ö s t e r i l m e k t e d i r. Ş i r k e t i m i z b u g ü n e k a d a r ç e v r e k o r u m a s ı n a y ö n e l i k h e r h a n g i b i r s u ç l a m a v e y a m ü k a r ş ı l a ş m a m ı ş t ı r. Ş i r k e t i m i z, s o s y a l s o r u m l u l u k a ç ı s ı n d a n k a t k ı s a ğ l a m a k a p s a m ı n d a, k u l l a n ı l m ı g e r i k a z a n ı m ı n ı n t e m i n i n e y ö n e lr ia k oç la al ı ş m a l a r d a b u l u n m a k t a d ı r. 23

24 BÖLÜM IV YÖNETĠM KURULU 18. Yönetim Kurulunun Yapısı, OluĢumu ve Bağımsız Üyeler Y ö n e t i m k u r u l u 5 ü y e v e g e n e l m ü d ü r d e n o l u ş m a k t a d ı r. Y ö n e t i m k u r u l u ü y e l e r i n i n i s i m l e r i a ş a ğ ı d a k i g i b i d i r : H ü s e y i n F a i k çaı k a l ı n Y ö n e t i m K u r u l u B a ş k a n ı Carlo Vivaldi Y ö n e t i m K u r u l u B a ş k a n V e k i l i M e r t G ü v e n e n Ü y e Wolfgang Schilk Ü y e Marco Cravario Ü y e N u r g ü n E y ü b o ğ l u Ü y e v e G e n e l M ü d ü r Y ö n e t i m k u r u l u n d a b a ğ ı m s ı z ü y e b u l u n m a m a k t a d ı r. Ş i r k e t i n a n a s ö z l e ş m e s i g e r e ğ i n a z a m i ü ç y ı l l ı k b i r g ö r e v s ü r e s i i ç i n v e h a l e f l e r i s e ç i l e n e k a d a r g ö r e v y a p m a K u r u l t a r anfdı a n s e ç i l i r l e r. G ö r e v s ü r e s i b i t e n b i r ü y e y e n i d e n s e ç i l e b i l i r. Y ö n Ü y e l e r i Ş i r k e t a d ı n a, b i r i n c i d e r e c e i m z a y e t k i s i n e s a h i p l e r d i r. Y ö n e t i m Ku r u l u ü y e l i ğ i d o ğ a s ı g e r e ğ i d ö n e mgenel s l vke u r u l i r a d e s i i l e o l u ş a n b i r o r o l d u ğ u n d a n ü y e l e r i n Şi in r k e t i m i z d ı ş ı n d a b a ş k a g ö r e v v e y a g ö r e v l e r a l a b i l e c e k l e r a n a s ö z l e ş m e d e b e l i r t i l m i ş v e s ı n ı r l a n d ı r ı l m a m ı ş t ı r. 19. Yönetim Kurulu Üyelerinin Nitelikleri Ş i r k e t i m i z Y ö n e t i m K u r u l u ü y e l e r i B a n k a c ı l ı k D ü z e n l e m e v e D e n e t l e m e K u r Finans a l K i r a l a m a, F a k t o r i n g v e F i n a n s m a n Ş i r k e t l e r i n i n K u r u l u ş v e F a a l i y e t H a k k ı n d a k i Y ö n e t m e l i ğ i n b e ş i n c i m a d d e s i n i n b i r i n c i f ı k r a s ı n d a b e l i r t i l e n ş a r t h a r i ç o l m a k ü z e r e t a ş ı m a k t a d ı r l a r. B u k a p s a m d a, y ö n e t i m k u r u l u ü y e l e r i S al P K n ı n Y ö n e t i m İ l k e l e r i n d e y ö n e t i m k u r u l u ü y e l e r i i ç i n a r a n a n ş a r t l a r ı t a ş ı m a k t a d ı r l a 20. ġirketin Misyonu ve Değerleri ile Stratejik Hedefleri Vizyon: D ü n y a s t a n d a r t l a r ı n d a h i z m e t a n l a y ı ş ı v e g e l i ş i m e a ç ı k y a p ı s ı y l a a r t ı d e ğ e r s e k t ö r ü n de ö n c ü o l m a n i t e l i ğ i n i s ü r e k l i k ı l m a k. Değerler: Ş i r k e t d e ğ e r l e r i ç e r ç e v e s i n d e ö z g ü r c e h a r e k e t e d e r e k, k u r u m u g e l e c e ğ e t a f a a l i y e t l e r e k a t ı l m a k. Ç a l ı ş m a a r k a d a ş l a r ı n a, m ü ş t e r i l e r i n e v e Ş i r k e t i n i l i ş k i d e b u l u n d u ğ u k i ş i s e l m e n f la ea rt i n i g ö z e t m e k s i z i n, f ı r s a t e ş i t l i ğ i n i e s a s a l a r a k, i s t i k 24

25 d a v r a n a r a k ; h e r d u r u m u o b j e k t i f b i r ş e k i l d e d e ğ e r l e n d i r e r e k k a r a r v e r m e k K e n d i a l a n ı i l e i l g i l i k u r u m s a l b i l g i l e r i i ş a r k a d a ş l a r ı, m ü ş t e r i l e i l i ş k i d e b u l u n d u ğ u tl a r al fa, g i z l i l i k p r e n s i p l e r i ç e r ç e v eçsa i, n dae n l açş ıkl ı r b i ş e k i l d e, z a m a n ı n d a p aay lr a şk v e u l a ş ı l a b i l i r k ı l m a k v e g e r ç e k d ü ş ü n c e l e a y n ı a ç ı k l ı k l a o r t a y a k o y m a k. İ ş t e c r ü b e s i, d o n a n ı m ı v e k u r u m s a l d e ğ e r l e r e o l a n b a ğ l ı l ı ğ ı i l e i ş m ü ş t e r i l e r i v e Ş i r k e t i n i l i ş k i d e b u l u n d u ğ u t a r a f l a r a r a s ı n d a g ü v e v e r d i ğ i s ö z ü z a m a n ı n d a, e k s i k s i z v e k u r u m s a l d e ğ e r l e r e u y g u n o l a r a k e n y e r i n e g e t i r m e k. T u t a m a y a c a ğ ı s ö z ü v e r m e m e k v e s o r u n l a r ı v e h s a h i p l e n e r e k, ç ö z ü m e u l ap ş tvıe r ıs o n u ç l a r ı n ı t a k i p e t m e k. İ ş a r k a d a ş l a r ı n ı n v e m ü ş t e r i l e r i n i n s ö y l e m e k i s t e d i k l e r i n i, k i m o b a ğ ı m s ı z o l a r a k, a n l a m a k ü z e r e d i n l e m e k v e ö n e m s e m e k, b a ş k a l a r ı n ı n g ö r s a y g ı d u y m a k. Ş i r k e t i m i z i n y u k a r ı d a b e l i r t i l e n v i z y o n u, e d e ğbe ur nl le ar ri ı n v p a r a l e l i n dl e u ş tou r u l a n stratejik hedefleri Y ö n e t i m Kurul u n c a o n a y l a n m a k t a d ı r. Y ö n e t urulu i m K n a a y l ı k o l a r a k f a a l i y e t s o n u ç l a r ı, s e k t ö r e l b i l g i l e r - b ü tvçe e fkiairl şiı l a ş t ı r m a l ı m a l i t a b l r a p o r l a n m a k t a d ı r. B ü-tfç iei l i k a r ş ı l a ş t ı r m a l ı l a r a p oyr ö n e t i m u Kr u l u t a r a f ı n d a n i n c e l e n e r e k Ş i r k e t i n h e d e f l e r e u l a ş m a d e r e c e s i v e p e r f o r m a n s ı d e ğ e r l e n d i g e r e k t i ğ i d u r u m l a r d a s t r a t e j i k h e d e f l e r g ö z d e n g e ç. i r i l m e k t e d i r 21. Risk Yönetim ve Ġç Kontrol Mekanizması Kredi Politikaları: Y a p ı Kr e d i F i n a n s a l K i r a l a m a A. a O. u ydg u l a n m a k t a o l a n k r e d i p o l i t i k a l a r ı n d a ; Y a p K r e d i B a n k a s ı A. Ş. n i n r i s k a l m a y a k l a ş ı m ı n ı y ak nr se ıd ti a n r ivs ek y ö n e t i m i a l a n ı n d a k i t u y g u l a m a l a r ı n t a b i o l d u ğ u s t a n d a r t l a r ı v e o r t a k i l k e l e r i i ç e r e n K r e d i Y ö n e t m e l i ğ i e s a s a l ı n m a k t a d ı r. M e v c u t k r e d i p o l i t i k a l a r ı, e t k i n r i s k y ö n e t i m i y a s a l u y g u l a m a l a r l a u y u m g ö s t e r i r n i t e l i k t e d i r. E t k i n r i s k y ö n e t i m i i ç i n o l u ş s t r a t e j i l e r i 4 b a ş l ı k a l t ı n d a t o p l a m a k m ü m k ü n d ü r ; O r t a k r i s k k ü l t ü rn ü ntü e ş k i l a t g e n e l i n e y e r l e ş t i r i l m e s i n i n s ü r d ü r ü l m e s i, i t i b a r i r i s k y a r a t a c a k i ş l e m l e r d e n k a ç ı n ı l m a s ı n ı a m a ç l a y a n k r e d i p o l u y g u l a n m a s ı, A k t i f k a l i t e s i n i y ü k s e l t m e y e y ö n e l i k k r e d i t a h s i s p o l i t i k a s ı v e e r k e n a r a c ı l ı ğ ı e iplr o a k t i f r i s k y ö n e t i m i y a k l a ş ı m ı, B a s e l I I y e u y u m k o n u s u n d a g e r e k l i h a z ı r l ı k l a r ı n y a p ı l m a s ı, Ö z e l l i k l e k ü ç ü k ö l ç eş kl le i t m ie l e r e y ö n e l i k t a s a r lseri a n a ve n, standart kredi tahsis s ü r e ç l e r i n i d a h a d a i y i l e ş t i r m e y i h e d e f l e y e n s c o r itneg s t m oadşe almi a s ı i tne l i ğ i n d e u y g u l a m a y a a l ı n m ı ş t ı r. Piyasa Riski Yönetimi nin g ö r e v i, f a i z, d ö v i z k u r l a r ı n d a k i d e ğ i ş i m l e r i n Ş i r k e t e ö l ç ü m ü, r i s k y ö n e t i m i p o l i t i k a l a r ı n d a b e l i r t i l m i ş o l a n r i s k l i m i t l e r i n i n t a k ü s t y ö n e t i m e v e i l g i l i b i r ia mp lo er rl e a n m a s ı y e r a l m a k t a d ı r. P i y a s a r i s k i n i n ö l ç ü m ü, m a r u z d e ğ e r, s t r e s t e s t i, s e n a r y o v e d u y a r l ı l ı k a n a l i z l e r i, l i k i d i t e a n a l i z l e r a n a l i z l e r i i l e y a p ı l m a k t a d ı r. P i y a s a r i s k i p o l i t i k a l a r ı n d a m a r u z k a l ı n a n r a y r ı n t ı rl ıa y l a y a p ı l a r a k s ö z k o n u s u r i s k l e r i n y ö n e t i m i n e i l i ş k i n s ü r e ç l e r 25