BİREYSEL PORTFÖY YÖNETİMİ

Transkript

1 BİREYSEL PORTFÖY YÖNETİMİ Sunum Başlığı Arial Regular 20 pt Departman Adı - Tarih

2 Neden Yatırım Finansman... Kurumsal yapımız ve güçlü sermayemiz Sahip olduğumuz güven ve imaj Sektördeki rekabetçi yapımız Deneyimli kadromuz Yatırımcı profiline uygun, özel tasarlanmış ürün çeşitliliği Butik hizmet anlayışı Disiplinli ve Şeffaf yatırım Yatırımcı gizliliği 2

3 Neden Bireysel Portföy Yönetimi... Profesyonel görüş ve yönetime ihtiyaç duymak Piyasada oluşan fırsatlardan faydalanmak Getiri potansiyelini arttırmak Yatırım stratejileri hakkında bilgi edinmek Zamandan tasarruf etmek 3

4 Bireysel Portföy Yönetimi İlkelerimiz Yatırımcı memnuniyetine dayalı hizmet sunma Yatırımcı ile uzun vadeli ve verimli bir ilişki kurma Getiri potansiyelini arttırma Risk getiri beklentisine paralel yatırım Portföy büyüklüğü oranında likit enstrümanlara yatırım Limitler çerçevesinde yönetim Rasyonel beklentiler ışığında karar alma süreci Düzenli raporlama 4

5 BİREYSEL PORTFÖY YÖNETİMİ PORTFÖY GRUPLARI Bireysel Portföy Yönetimi Kapsamında müşterilerimize iki türlü hizmet sunmaktayız ; Performansa Dayalı Portföy Grupları - Aktif Yönetim Portföy Yöneticileri tarafından aktif yönetilen gruplar Performansa Dayalı olmayan Portföy Grupları - Pasif Yönetim Müşterilerimizin tercihleri doğrultusunda yönetilen gruplar 5

6 Bireysel Portföy Yönetimi Kapsamında müşterilerimize iki türlü hizmet sunmaktayız 6

7 PORTFÖY GRUPLARI BİREYSEL PORTFÖY YÖNETİMİ Portföylere başlangıç tutar ve komisyonları BAŞLANGIÇ TUTARI TL YÖNETİM % KOMİSYONLAR PERFORMANS BİRİKİM PORTFÖY ,50 10 HİSSE PORTFÖY ,50 15 KARMA PORTFÖY ,75 15 KATILIM PORTFÖY ,50 10 MEVDUAT PORTFÖY ,60 - TÜREV PORTFÖY ,60 - Yatırımcılarımızdan gelen talep doğrultusunda, arzu edilen finansal enstrümanların arzu edilen asgari/azami oranların kullanılmasıyla yeni porföy grupları dizayn edilebilmektedir. % 7

8 MEVDUAT PORTFÖY Karşılaştırma Ölçütü - % 100 KYD 1 Aylık Mevduat Endeksi Aktif çalıştığımız 15 in üzerinde bankalardan hergün aldığımız en rekabetçi fiyatlar, TL ve YP cinsi mevduat yapmak isteyen bireysel ve kurumsal müşterilerimize sunulmaktadır. Hareket kabiliyetinin rahat olduğu bu portföyde müşterilerimiz tercihleri doğrultusunda (banka -vade oran ) birikimlerini değerlendirebilmektedir. TÜREV PORTFÖY Karşılaştırma Ölçütü - % 100 KYD 1 Aylık Mevduat Endeksi Tezgahüstü piyasalarda, bankalar aracılığıyla her enstrüman özelinde (SWAP- DCD Opsiyon vb.) en rekabetçi fiyatlamalar bireysel ve kurumsal müşterilerimizin hizmetine sunulmaktadır. Ağırlıklı tercih edilen SWAP işlemleri, mevduat benzeri ( vade başında faiz oranı fikslenir, vade sonu riski yoktur) bir ürün olmakla beraber, piyasa koşullarında dönem dönem mevduat faizlerinden daha iyi getiriyi müşterilerimize sağlamaktadır. 8

9 BİRİKİM PORTFÖY Karşılaştırma Ölçütü - % 100 KYD 1 Aylık Mevduat Endeksi Nitelikli müşterilerimize mevduat getirisinden daha iyi performans sunmayı hedeflemektedir. Porföyün içeriği ağırlıklı olarak Özel Sektör Tahvili ( max % 70 ), SWAP ve mevduat ürünlerinden oluşmaktadır. Ana ortağımız TSKB ve Yönetim Kurulumuz un onayından geçen ÖST ler portföylere dahil edilmektedir. AKTİF olarak portföy yöneticileri tarafından yönetilmektedir. Karşılaştırma ölçütünün üzerinde kalan getiri üzerinden %10 performans komisyonu alınır. Portföye giriş çıkışlarda 3 gün öncesinden portföy yöneticilerine bilgilendirme yapılması esastır. 9

10 KARMA PORTFÖY Karşılaştırma Ölçütü - % 65 KYD TL 182 Günlük Bono Endeksi & % 35 BIST 100 Endeksi Hisse senedi ( max % 35) ve Sabit Getirili ( max % 65) ürünler dengeli bir şekilde kullanılır. Temkinli risk almayı tercih eden müşterilerimiz için uygundur. Karşılaştırma ölçütünün üzerinde kalan ( anaparanın üzerinde) artı getiri üzerinden % 15 performans komisyonu kesilir. HİSSE PORTFÖY Karşılaştırma Ölçütü - % 70 KYD BIST 100 Endeksi & % 30 KYD O/N Repo Endeksi Net Hisse senedi ( max % 70) ağırlıklı ve düşük oranlı Sabit Getirili ( max % 30) ürünlere yatırım yapılır. Orta ve uzun vadeli yatırım tercihi olan müşterilerimiz için uygundur. Karşılaştırma ölçütünün üzerinde kalan ( anaparanın üzerinde) artı getiri üzerinden % 15 performans komisyonu kesilir.. 10

11 KATILIM PORTFÖY Karşılaştırma Ölçütü - % 100 Katılım Endeksi Hassasiyetlere uyumlu, hisse senedi ağırlıklı ( max. % 100) yatırım yapılır. Müşterilerimizin tercihine bağlı olarak para piyasaları kullanılmaz. Faaliyet alanı finansal kirlama,alkollü içecek,kumar,şans oyunları,domuz eti ve benzeri gıda,turizm ve eğlence olan şirketlere yatırım yapılmaz. Katılım Bankacılığı dışında faaliyet gösteren bankacılık sektörü şirketlerine yapılan yatırım oranı, toplam portföy büyüklüğünün % 20 sini geçemez. Karşılaştırma ölçütünün üzerinde kalan ( anaparanın üzerinde) artı getiri üzerinden % 10 performans komisyonu kesilir. 11

12 BİREYSEL PORTFÖY YÖNETİMİ 2014 YILI GETİRİ TABLOSU GRUPLAR Yıllık Brüt Kıstas Getiri Yıllık Net Kıstas Getiri Yıllık Ort. Net Getiri MEVDUAT PORTFÖY (MEVDUAT GRUBU) % 100 KYD 1 Aylık Mevduat Endeksi BİRİKİM PORTFÖY (TL BİRİKİM) % 100 KYD 1 Aylık Mevduat Endeksi TÜREV PORTFÖY (TÜREV GRUBU) % 100 KYD 1 Aylık Mevduat Endeksi KARMA PORTFÖY (ESNEK TL GRUBU) % 65 KYD TL 182 Günlük Bono Endeksi, % 35 BIST 100 Endeksi HİSSE PORTFÖY (ESNEK 1 HİSSE GRUBU) % 70 BIST 100, % 30 KYD O/N Repo Endeksi KATILIM PORTFÖY (ESNEK KATILIM GRUBU) % 100 Katılım Endeksi 8.31% 7.02% 9.20% 8.31% 7.02% 10.69% 8.31% 7.02% 9.85% 16.28% *** 19.54% 21.42% *** 32.09% 23.10% *** 37.14% *** Hisse senedi içeren portföylerde Net Kıstas Brüt Kıstas getiri ayrımı yapılmamaktadır. Brüt Kıstas Getiri İşlem komisyonları, portföy yönetim ücreti, performans komisyonu ve her türlü vergi etkisi hariç getiridir. Net Kıstas Getiri Sadece vergi etkisi dahil getiridir. Ortalama Net Getiri İşlem komisyonları, portföy yönetim ücreti, performans komisyonu ve her türlü vergi etkisi dahil getiridir. Mevduat ve Türev Portföylerinde performans komisyonu tahsil edilmez. 12

13 BİREYSEL PORTFÖY YÖNETİMİ Profesyonel Ekibimiz... Süheyla Gülver Ceyhun Gençalp Birhan Akın Emre Günbeyi Müdür Müdür Yardımcısı Müdür Yardımcısı Uzman Yardımcısı 17

14 TEŞEKKÜR EDERİZ 14