TÜRK EXIMBANK İHRACAT KREDİ SİGORTASI ŞUBAT 2013

Transkript

1 TÜRK EXIMBANK İHRACAT KREDİ SİGORTASI ŞUBAT 2013

2 İHRACAT KREDİ SİGORTASI GELİŞMİŞ ÜLKELERDE XX. YÜZYILIN BAŞLARINDA GELİŞMEKTE OLAN ÜLKELERDE 1960 LARDA TÜRKİYE DE 1989 YILINDA UYGULANMAYA BAŞLAMIŞTIR.

3 DÜNYADA İHRACAT KREDİ SİGORTASI 1917 YILINDA HERMES / ALMANYA 1919 YILINDA ECGD / İNGİLTERE 1921 YILINDA OND / BELÇİKA 1925 YILINDA NCM / HOLLANDA

4 TÜRK EXİMBANK SİGORTA PROGRAMLARI KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI ORTA UZUN VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI

5 BANKAMIZIN TEMEL GÖREVLERİ ARASINDA YER ALAN İHRACAT KREDİ SİGORTASI BÜTÜN DÜNYADA YAYGIN OLARAK KULLANILAN ÇAĞDAŞ VE ETKİN BİR TEŞVİK ARACIDIR.

6 KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI PROGRAMI ÇERÇEVESİNDE, BİR YIL İÇİNDE YAPILACAK, 360 GÜNE KADAR VADELİ, GAYRİKABİLİRÜCU AKREDİTİF, VESAİK VE MAL MUKABİLİ ÖDEME KOŞULLARI İLE YAPILAN TÜM SEVKİYATLARI KAPSAMAKTADIR.

7 BİR YIL İÇİNDE YAPILAN TÜM SEVKİYATLARIN SİGORTALANMASI İLE RİSK DAĞILIMI SAĞLANMAKTA, PRİM ORANLARI ASGARİ DÜZEYDE TUTULMAKTADIR.

8 İHRACAT KREDİ SİGORTASI; İHRACATÇILARIN, MAL VE HİZMET İHRACINDAN DOĞAN ALACAKLARINI TİCARİ ve POLİTİK RİSKLERE KARŞI TEMİNAT ALTINA ALAN BİR SİGORTA TÜRÜDÜR.

9 KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI PROGRAMI İLE TİCARİ VE POLİTİK RİSKLERDEN KAYNAKLANAN ZARARLAR % 90 ORANINDA TAZMİN EDİLİR.

10 TİCARİ RİSKLER İFLAS KONKORDATO TASFİYE MAL BEDELLERİNİN ÖDENMEMESİ MALIN, İHRACATÇIDAN KAYNAKLANMAYAN NEDENLERLE KABUL EDİLMEMESİ

11 POLİTİK RİSKLER SAVAŞ HALİ, İHTİLAL İÇ SAVAŞ, İSYAN, AYAKLANMA TRANSFER GÜÇLÜKLERİ ALICININ ÜLKESİNİN İTHAL YASAĞI ALICI BİR DEVLET VEYA DEVLET GARANTİSİNİ HAİZ BİR KURULUŞ İSE ÖDEME YÜKÜMLÜLÜĞÜNÜ YERİNE GETİRMEMESİ

12 ÜLKE KAPSAM KOŞULLARI KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI PROGRAMI KAPSAMINDA 7 FARKLI RİSK GRUBUNDA DEĞERLENDİRİLEN 204 ÜLKEYE YAPILACAK SEVKİYATLAR SİGORTA TEMİNATI ALTINA ALINMAKTADIR. SÖZ KONUSU ÜLKELERDEN SADECE 7 TANESİ İÇİN GAYRIKABİLİ RÜCU AKREDİTİF VEYA BANKA GARANTİSİ TAHTINDA ÖDEME ŞARTI ARANMAKTA, DİĞER 197 ÜLKEYE GERÇEKLEŞTİRİLEN SEVKİYATLAR ÖZEL BİR ÖDEME KOŞULU ARANMAKSIZIN KAPSAMA ALINMAKTADIR.

13 ALICI LİMİTİ TÜRK EXIMBANK IN HER BİR ALICI İÇİN ORTAYA ÇIKACAK ZARARLARLA İLGİLİ OLARAK ÖDEMEYİ YÜKLENDİĞİ AZAMİ TUTARDIR. ALICI LİMİTİ ONAYLARI 2 YIL SÜRE İLE GEÇERLİDİR. ALICI LİMİTİ ONAY TUTARI ROTATİFTİR.

14 ALICI LİMİTİ NEDİR? HER BİR ALICI İÇİN, TİCARİ VE POLİTİK RİSKLERLE İLGİLİ OLARAK SEVKİYAT BEDELLERİNİN ÖDENMEMESİ DURUMUNDA TÜRK EXİMBANK TARAFINDAN O ALICI İÇİN ÜSTLENİLEN AZAMİ RİSKİ İFADE EDER. ALICI LİMİTİ BAŞVURUSUNDA BULUNURKEN DİKKAT EDİLMESİ GEREKEN HUSUSLAR: BAŞVURU SEVKİYATTAN MÜMKÜN OLDUĞU KADAR ÖNCE YAPILMALIDIR. SEVKİYAT FARKLI ÜLKELERE YAPILSA BİLE ÖDEMEYİ YAPACAK FİRMA İÇİN BAŞVURUDA BULUNULMALIDIR. YAPILAN SEVKİYATLARIN TÜRK EXİMBANK TARAFINDAN BELİRLENEN LİMİT ŞARTLARI KAPSAMINDA OLMASINA DİKKAT EDİLMELİDİR. ALICI LİMİTİ TUTARI TALEP EDİLİRKEN VADE, ÖDEME SIKLIĞI VE MİKTAR ESAS ALINMALIDIR.

15 ALICI FİRMANIN RİSK ANALİZİ ALICI FİRMA HAKKINDA TEMİN EDİLEN FİNANSAL VERİLER FİNANSAL ANALİZ TEKNİĞİ ÇERÇEVESİNDE İNCELENEREK, AŞAĞIDAKİ KRİTERLER ÖNCELİKLE DİKKATE ALINMAK SURETİYLE ALICI LİMİTİ BELİRLENİR: ÜLKENİN GENEL EKONOMİK VE FİNANSAL KOŞULLARI SEKTÖR BİLGİLERİ FİRMANIN TİCARİ GEÇMİŞİ FİRMANIN SERMAYE YAPISI FİRMA ÖLÇEĞİ ÖDEME ALIŞKANLIĞI TİCARİ BANKALAR VE DİĞER FİRMALARDAN ALICI FİRMAYLA İLGİLİ OLARAK ALINAN REFERANSLAR

16 TÜRK EXIMBANK IN KAYITLARINDA, DÜNYANIN ÇEŞİTLİ ÜLKELERİNDE YERLEŞİK FİRMA HAKKINDA BİLGİ BULUNMAKTADIR. BAŞLICA BİLGİ KAYNAKLARI: YURTDIŞINDAKİ BANKALAR DÜNYANIN ÖNDE GELEN ENFORMASYON KURULUŞLARI DİĞER İHRACAT KREDİ SİGORTASI KURUMLARI ULUSLARARASI KREDİ SİGORTASI KURUMLARI BİRLİĞİ (BERNE UNION)

17 BERNE UNION TÜRK EXIMBANK 1934 YILINDA KURULAN ULUSLARARASI KREDİ SİGORTASI KURUMLARI BİRLİĞİ NE 1994 YILINDA TAM ÜYE OLARAK KABUL EDİLMİŞTİR. BİRLİĞİN HALEN 39 ÜLKEDEN 49 ÜYESİ VARDIR.

18 KAPSANMAYAN SEVKİYATLAR TEYİTLİ AKREDİTİF ANLAŞMA MENFAAT İLİŞKİSİ SIFIR LİMİT PASİF İHRACAT PEŞİN SATIŞ BAŞKA FİRMA ADINA SİGORTALI SEVKİYAT KAPSAM DIŞI ÜLKE SERBEST BÖLGELERE YAPILAN İHRACAT FACTORING - FORFAITING KONSİNYE SATIŞ TRANSİT TİCARET PREFİNANSMAN FARKLI ÖDEME ŞEKLİ TALEBE BAĞLI AKREDİTİFLİ İŞLEM ÖZEL FATURA İLE YAPILAN SATIŞLAR

19 TAZMİNAT İŞLEMLERİ SİGORTALI, VADESİNDE ÖDENMEYEN ALACAKLARINI, VADESİ GEÇMİŞ ALACAK BİLDİRİM FORMU İLE EXİMBANK A BİLDİRİR. TAZMİNAT MÜDÜRLÜĞÜ, SEVKİYATIN POLİÇE HÜKÜMLERİNE UYGUNLUĞUNU İNCELER. SİGORTALI, ZARARIN KESİNLEŞMESİNİ İZLEYEN 2 AY İÇİNDE TAZMİNAT TALEP FORMU İLE EXİMBANK A BAŞVURUR.

20 TAZMİNAT İŞLEMLERİ (II) TAZMİNAT TALEP FORMU VE EKİNDEKİ BELGELER İNCELENİR. TAZMİNAT TALEBİ SİGORTA KOMİTESİ NE SUNULUR. SİGORTA KOMİTESİ ONAYINDAN SONRA, ZARARIN %90 I İLE, BEKLEME SÜRESİ İÇİN UYGULANAN LIBOR FAİZİ SİGORTALI YA ÖDENİR. TAZMİN EDİLEN ALACAĞIN HUKUKİ TAKİBATI KOORDİNE EDİLİR.

21 FİNANSMAN TEMİNİ KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI PROGRAMI KAPSAMINDA; SİGORTA POLİÇELERİ ÜZERİNDE TİCARİ BANKALARIN DAYİN-İ MÜRTEHİN SIFATI İLE ŞERH EDİLMESİ SURETİYLE TÜM İHRACAT PORTFÖYÜ; VEYA ALACAĞIN DEVİR VE TEMLİKİ USULLERİ ÇERÇEVESİNDE, BİR KISIM İHRACAT BEDELİ ALACAĞIN TİCARİ BANKALARCA FİNANSE EDİLMESİ MÜMKÜN OLABİLMEKTEDİR.

22 KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI İŞLEYİŞ ŞEMASI 1- TEKLİFNAME / KABUL FORMU / POLİÇE 2- ALICI LİMİTİ BAŞVURUSU / ONAYI İHRACATÇI 7- AYLIK SEVKİYAT BİLDİRİMİ / PRİM ÖDEMESİ TÜRK EXIMBANK 9- VADESİ GEÇMİŞ ALACAK BİLDİRİMİ 10- TAZMİNAT TALEBİ / ÖDEMESİ 6 S E V K İ Y A T 8 Ö D E M E 5- FİNANSMAN 3- POLİÇE TEMLİKİ/ İSKONTO TALEBİ 4- TEMLİK TALEBİ / İSKONTO ONAYI ALICI EXIMBANK veya TİCARİ BANKA

23 VADESİZ İŞLEMLER VADELİ İŞLEMLER ÜLKE GRUBU Sight L/C ÖDEMELİ CAD 1-30 GÜN GÜN GÜN GÜN A 0,8 1,5 1,9 3,9 6,6 9,5 B 1,0 1,9 2,4 4,7 8,1 11,4 C 1,5 2,8 3,3 5,8 9,7 16,1 D 2,0 3,9 4,5 7,0 11,6 19,3 E 2,6 5,2 5,9 8,4 13,9 23,2 F 3,5 7,0 7,8 10,5 17,4 29,0 G 4,0 8,0 10,0 20,0 30,0 40,0

24 KREDİ SİGORTA BAĞLANTISI TÜRK EXİMBANK KAYNAKLI TÜM KREDİLERDEN YARARLANAN İHRACATÇI FİRMALARIN KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI YAPTIRMALARI HALİNDE, CARİ FAİZ ORANLARI ÜZERİNDEN TÜRK LİRASI KREDİLERDE 0,50 PUAN DÖVİZ KREDİLERİNDE 0,25 PUAN İNDİRİM YAPILMAKTADIR.

25 BAŞLANGIÇTAN GÜNÜMÜZE TEMEL FİGÜRLER 2011 ABD DOLARI Sigortalı Sevkiyat Tutarı 5,8 Milyar Tahsil Edilen Prim Tutarı Ticari Politik Ödenen Tazminat Tutarı Ticari Politik Geri Tahsil Edilen Tutar Ticari Politik 20,5 Milyon 15,8 Milyon 4,7 Milyon 7,2 Milyon 6,8 Milyon 0,4 Milyon 1,5 Milyon 1,2 Milyon 0,3 Milyon

26 2011 YILI İTİBARİYLE SİGORTALANAN SEVKİYAT TUTARININ ÜLKE GRUPLARINA GÖRE DAĞILIMI KUZEY ve ORTA AMERİKA 6% AVRUPA BİRLİĞİ 61% UZAKDOĞU 9% A.B. DIŞI AVRUPA 5% GÜNEY AMERİKA 1% AFRİKA 1% ORTA VE BATI ASYA 2% ORTADOĞU ve KUZEY AFRİKA 14%

27 2011 YILI İTİBARİYLE SİGORTALANAN SEVKİYAT TUTARININ SEKTÖREL DAĞILIMI DERİ, TEKSTİL VE KONFEKSİYON ÜRÜNLERİ 31% MAKİNA, ELEKTRİKLİ CİHAZLAR VE MADENİ ÜRÜNLER 24% TOPRAĞA DAYALI SANAYİ ÜRÜNLERİ 10% KİMYA SANAYİİ, PLASTİK VE KAUÇUK ÜRÜNLER 20% DİĞER 4% MADENCİLİK 2% MOTORLU TAŞITLAR 4% GIDA VE İŞLENMİŞ TARIM ÜRÜNLERİ 4% İŞLENMEMİŞ TARIM ÜRÜNLERİ VE HAYVANCILIK 1%