İHRACATIN FİNANSMANINDA TÜRK EXİMBANK KREDİLERİ

Transkript

1 İHRACATIN FİNANSMANINDA TÜRK EXİMBANK KREDİLERİ KISA VADELİ KREDİLER ORTA VE UZUN VADELİ KREDİLER ÜLKE KREDİLERİ İHRACAT KREDİLERİ ÖZELLİKLİ İHRACAT KREDİSİ DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMET VE FAALİYETLER KREDİLERİ YURT DIŞI MAĞZALAR YATIRIM KREDİSİ ORTA VADELİ TİCARETİN FİNANSMANI FONU İHRACAT FİNANSMANI ARACILIK KREDİSİ MÜTEAHİTLİK HİZMETLERİ KÖPRÜ KREDİSİ GEMİ İNŞAA VE İHRACINA YÖNELİK TEMİNAT MEKTUBU PROĞRAMI ÜLKE KREDİ/GARANTİ PROĞRAMLARI

2 KISA VADELİ İHRACAT KREDİLERİ DOĞRUDAN KULLANDIRILAN KREDİLER TİCARİ BANKALAR ARACILIĞIYLA KULLANDIRILAN KREDİLER PERFORMANS İHRACAT KREDİLERİ SEVK ÖNCESİ İHRACAT KREDİSİ TL DÖVİZ DTŞ İHRACAT KREDİLERİ TL DÖVİZ KÖY (TL) TL DÖVİZ TCMB KAYNAKLI İHRACAT KREDİLERİ KISA VADELİ İHRACAT ALACAKLARI İSKONTO PROGRAMI SEVK ÖNCESİ REESKONT KREDİSİ

3 KISA VADELİ KREDİLER DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMET VE FAALİYETLER KREDİLERİ TURİZM PAZARLAMA KREDİSİ ULUSLARARASI NAKLİYAT PAZARLAMA KREDİSİ KARAYOLU DENİZYOLU DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMETLER KREDİSİ TL DÖVİZ TL DÖVİZ TL DÖVİZ

4 KISA VADELİ İHRACAT KREDİLERİ AMAÇ SEVKİYAT ÖNCESİ İŞLETME SERMAYESİ İHTİYACINI KARŞILAMAK KULLANICILAR A) SEVK ÖNCESİ / TC MERKEZ BANKASI KAYNAKLI İHRACAT KREDİLERİ İMALATÇI, İHRACATÇI VE İMALATÇI/İHRACATÇI FİRMALAR B) PERFORMANS İHRACAT KREDİSİ FOB/DAB BAZINDA EN AZ USD 500,000 İHRACATI GERÇEKLEŞTİREN İMALATÇI, İHRACATÇI VE İMALATÇI-İHRACATÇILARDIR. (D.T.S.Ş. VE S.D.T.Ş. HARİÇ)

5 C) DIŞ TİCARET ŞİRKETLERİ İHRACAT KREDİSİ T.C. BAŞBAKANLIK DTM'NCA DTSŞ VE SDTŞ STATÜSÜ VERİLMİŞ VE TÜRK EXİMBANK'ÇA KREDİBİLİTESİ OLUMLU BULUNAN FİRMALAR YARARLANMA KOŞULU KESİN OLARAK İHRACI TAAHHÜT EDİLEN MALLARIN, SERBEST DÖVİZ KARŞILIĞI İHRAÇ EDİLMESİ ZORUNLUDUR. KREDİLENDİRİLEN ÜRÜNLER İHRACI YASAKLANAN MALLARIN DIŞINDA KALAN TÜRK MENŞELİ MALLAR

6 FİNANSE EDİLMEYEN İHRACAT ŞEKİLLERİ (A) İHRACAT SAYILAN YURTİÇİ SATIŞ VE TESLİMLER (B) TRANSİT TİCARET (C) TAKAS (ÖZEL TAKAS HARİÇ) (D) BAĞLI MUAMELE (E) SINIR TİCARETİ (F) REEKSPORT (G) BEDELSİZ İHRACAT (H) 4458 sayılı Gümrük Kanunu'nun Geçici İthalat kapsamında ithali yapılan malların/malzemenin (131. maddesine istinaden ithalat vergilerinden tam muafiyet suretiyle geçici ithalat rejimine tabi Ambalaj eşyası hariç) ihracı

7 VERGİ, RESİM VE HARÇ İSTİSNASI KREDİLER İSTİSNALARDAN YARARLANIR. KREDİLENDİRME ORANI FOB İHRACAT TUTARININ % 100 ü VADE 180 GÜN

8 VADE 180 GÜN FİRMA LİMİTİ A) SEVK ÖNCESİ İHRACAT KREDİSİ TL DÖVİZ 3 TRİLYON TL 10 MİLYON ABD DOLARI B) PERFORMANS İHRACAT KREDİSİ 10 MİLYON ABD DOLARI - 3 TRİLYON TL C) MERKEZ BANKASI KAYNAKLI KREDİLER 3 TRİLYON TL

9 KULLANDIRIM EXİMBANK SÖİK PERFORMANS/DTŞ KREDİLERİ ARACI BANKA HESABI FİRMA HESABI FİRMA HESABI

10 VADE BAŞLANGICI KREDİ VADESİNİN BAŞLANGICI, KREDİNİN ARACI BANKAYA/ FİRMA HESABINA AKTARILDIĞI GÜNDÜR GERİ ÖDEME SÖİK FİRMA PERFORMANS / DTŞ / T.C.M.B KAYNAKLI KREDİLER FİRMA BANKA EXİMBANK EXİMBANK DÖVİZ GETİRME SÜRESİ KAMBİYO MEVZUATI NDA BELİRTİLEN SÜRELER PARALELİNDE MAL BEDELLERİ YURDA GETİRİLMEKTEDİR.

11 İHRACAT TAAHHÜDÜNÜN KAPATILMASI FİRMALAR KREDİ VADESİ İÇİNDE İHRACAT TAAHHÜDÜNÜ YERİNE GETİRMEKLE YÜKÜMLÜDÜR. İHRACAT TAAHHÜDÜNE SAYILMAYAN İHRACAT TÜRK EXİMBANK ÜLKE KREDİLERİ / SİGORTASI / GARANTİ VE DİĞER KISA VADELİ İHRACAT KREDİ PROGRAMLARI KAPSAMINDA YAPILAN İHRACATLAR KREDİNİN GERİ ÖDENMEMESİ VE TAAHHÜT AÇIĞI DURUMUNDA CEZAİ FAİZ ORANI: TAAHHÜT AÇIĞI TESBİTİ GERİ ÖDEME TAAHHÜT KAPATMA AŞAMASINDA CEZAİ FAİZ ORANI MAX. ( A*1,5 ) MAX. ( A*1,5 ) A: cezai faiz oranı cari en yüksek faiz oranının 1,5 katıdır.

12 A) SEVK ÖNCESİ İHRACAT KREDİSİ BSMV TÜRK EXİMBANK TARAFINDAN, K.K.D.F. VE DAMGA VERGİSİ ARACI BANKALAR TARAFINDAN TAHSİL EDİLİR. B) PERFORMANS / DTŞ / MERKEZ BANKASI KAYNAKLI İHRACAT KREDİLERİ İSTİSNA EDİLEN TÜM VERGİ VE FONLAR EXİMBANK TARAFINDAN TAHSİL EDİLİR.

13 SEVK ÖNCESİ İHRACAT KREDİLERİ TL / DÖVİZ / KÖY TL MÜRACAAT ŞEKLİ İŞLEM BAZINDA İSTENEN BELGELER ŞUNLARDIR: (A) KREDİ TALEP FORMU (B) FİRMA TAAHHÜTNAMESİ (C) FİRMA BİLGİ FORMU (D) MUVAFAKATNAME

14 SEVK ÖNCESİ TÜRK LİRASI KALKINMADA ÖNCELİKLİ YÖRELER KREDİSİ KULLANICILAR KANUNİ VEYA İŞ MERKEZLERİ KALKINMADA ÖNCELİKLİ YÖRELERDE BULUNAN, EKONOMİK VEYA TİCARİ FAALİYETLERİNİ BU YÖRELERDE İCRA EDEN FİRMALAR YARARLANMAKTADIR. FİRMA LİMİTİ 500,000 ABD DOLARI KARŞILIĞI TÜRK LİRASI FAİZ ORANI SEVK ÖNCESİ İHRACAT KREDİSİ FAİZ ORANINDAN 5 PUAN DAHA DÜŞÜK OLARAK UYGULANIR. VADE KREDİ VADESİ 180 GÜNDÜR. TAAHHÜT KAPATMA HUSUSUNDA, SEVK ÖNCESİİHRACAT KREDİSİ KOŞULLARI GEÇERLİDİR.

15 PERFORMANS İHRACAT KREDİLERİ TL / DÖVİZ SORUMLU BİRİM TÜRK EXİMBANK İSTANBUL VE İZMİR ŞUBELERİ, PERFORMANS KREDİLERİ MÜDÜRLÜĞÜ (GENEL MÜDÜRLÜK )

16 FİRMA AŞAĞIDAKİ BELGELERLE BAŞVURACAKTIR. (A) İHRACAT PROJE TAAHHÜDÜ, (B) PERFORMANS LİSTELERİ, (C) HESAP DURUM BELGESİ, KAR ZARAR CETVELİ, BİLANÇO VE GELİR TABLOLARININ ASIL NÜSHALARI, (D) ŞİRKETİ TEMSİL VE İLZAMA YETKİLİ KİŞİLERİN NOTER TASDİKLİİMZA SİRKÜLERİ, (E) FAX SÖZLEŞMESİ, (F) TİCARET SİCİL GAZETESİ,SANAYİ SİCİL BELGESİ, TEK VERGİ NUMARASI BELGESİ FOTOKOPİLERİ, (G) TEMİNAT MEKTUBUNU DÜZENLEYECEK OLAN TİCARİ BANKADAN GETİRİLECEK NİYET MEKTUBU. (H) AYRICA,KREDİ KULLANDIRIM AŞAMASINDA: (H1) GENEL KREDİ SÖZLEŞMESİ, (H2) FİRMA TAAHHÜTNAMESİ, (H3) KREDİ TALEP FORMU.

17 TEMİNAT KREDİNİN ANAPARA, FAİZ VE MUHTEMEL MASRAFLAR İÇİN KREDİ RİSKİNİN % 110 U ORANINDA AŞAĞIDAKİ TEMİNATLAR KABUL EDİLMEKTEDİR. (A)- BANKA TEMİNAT MEKTUBU, (B)- DEVLET İÇ BORÇLANMA SENETLERİ, (C)- GELİR ORTAKLIĞI SENETLERİ, (D)- FİRMALARIN T.C. MERKEZ BANKASI NEZDİNDE KESİNLEŞMİŞ PRİM ALACAKLARININ BANKAMIZ ADINA GAYRİKABİLİ RÜCU OLARAK TEMLİKİ.

18 DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMET VE FAALİYETLER KREDİLERİ Uluslararası Nakliyat Pazarlama Kredisi (Karayolu / DENİZYOLU) Amaç : Uluslararası karayolu / DENİZYOLU nakliyat firmalarının finansman ihtiyaçlarının karşılanarak rekabet güçlerinin artırılması ve bu yolla ülkenin döviz kaynaklarının zenginleştirilmesidir KAPSAM KARAYOLU ABD PERFORMANS C2 YETKİ BELGESİ VERGİ RESİM HARÇ İSTİSNA BELGESİ

19 DENİZYOLU USD PERFORMANS VRHİB TÜRK GEMİ SİCİLİNE KAYIT Bulunan Türkiye de yerleşik uluslararası karayolu/ DENİZYOLU nakliyat firmaları bu krediden faydalanabilir. Taşımacılık Hizmeti : Tüzel kişiliği haiz nakliyat firmaları tarafından; yurtdışına ihraç malı götürülmesi, yurtdışından yurtiçine ithal malı getirilmesi, transit mal taşımacılığı yapılması Taşımacılık Hizmeti olarak belirlenmiştir.

20 Vergi, Resim ve Harç İstisnası: Kredi borçlusu firmaların vergi, resim ve harç istisnasından yararlanabilmeleri için T.C. Başbakanlık Dış Ticaret Müsteşarlığı tarafından verilen Vergi Resim Harç İstisnası Belgesi sahibi olmaları gerekmektedir. Firma Limiti: Firma limiti, geçmiş takvim yılı bazında gerçekleştirilen navlun girdisinin % 10 u ile sınırlı olup, her halükarda kredi riski KARAYOLU DENİZYOLU ABD DOLARI NI ABD DOLARI NI aşamaz. Kredi Tutarı: kredi süresi içinde gerçekleştirilecek navlun hizmetinin % 100 ü kredilendirilir. Kredi Vadesi: Kredi vadesi, Vergi Resim Harç İstisnası Belgesi süresi ile sınırlı kalmak kaydıyla azami 360 gündür

21 TL KREDİSİ DÖVİZ KREDİSİ VADE FAİZ ORANI % VADE FAİZ ORANI 180 GÜN GÜN LİBOR+2, GÜN GÜN LİBOR+3,75 Teminat ve Dökümantasyon: Türk Eximbank tarafından uygun bulunan kredi başvurusu için, kredinin anapara ve faiz toplamının % 110 u oranında aşağıda belirtilen asli teminatlar tesis edilir. Asli teminatlar: Kesin, süresiz veya 180 gün vadeli krediler için en az 9 ay vadeli banka teminat mektubu ve/veya, 360 gün vadeli krediler için, en az 15 ay vadeli teminat mektubu Devlet İç Borçlanma Senetleri

22 FAİZ ORANLARI TÜRK LİRASI KREDİLERİNDE FAİZ ORANLARI SÖİK-TL, PTK Gün Sayısı 500 Bin Dolar (Dahil) Karşılığı TL ye Kadar 500 Bin Dolar Karşılığı TL nın üzeri Sigortasız Sigortalı Sigortasız Sigortalı SÖİK-KÖY DTŞ-TL Gün Sayısı 500 Bin Dolar (Dahil) Karşılığı TL ye Kadar Sigortasız Sigortalı Sigortasız Sigortalı

23 DÖVİZ KREDİLERİNDE FAİZ ORANLARI KISA VADELİ DÖVİZ İHRACAT KREDİLERİ (*) SÖİK-DVZ, PDK DTŞ-DVZ 200 Bin USD 'a Kadar (200 Bin USD Dahil) 200 Bin USD 'a Kadar (200 Bin USD Dahil) Geri Ödeme Sigortasız Sigortalı Sigortasız Sigortalı Sigortasız Sigortalı Süresi (Gün) 90 L+1.75 L+1.25 L+2.50 L+2.00 L+2.00 L L+2.00 L+1.50 L+2.75 L+2.25 L+2.25 L+1.75

24 ULUSLARARASI NAKLİYAT PAZARLAMA KREDİSİ 180 GÜN LIBOR GÜN LIBOR+3.75