CREDITWEST INSURANCE LTD TARİHLİ BİLANÇO

Transkript

1 CREDITWEST INSURANCE LTD TARİHLİ BİLANÇO AKTİFLER Not I. NAKİT DEĞERLER , ,83 a. Kasa 4.150, ,99 b. Banka , ,84 II. MENKUL DEĞERLER CÜZDANI - - a. Menkul Değerler Cüzdanı - - b. Menkul Değerler Cüzdanı Azalış Karşılığı (-) - - III. ALACAKLAR , ,94 a. Sigortalılar , ,25 b. Acenteler , ,69 c. Sigorta ve Reasürans Şirketleri Cari Hesabı d. Sigorta ve Reasürans Şirketleri Nezdinde Depolar (-) e. İkrazlar f. Diğer Alacaklar IV. İDARİ VE KANUNİ TAKİPTEKİ ALACAKLAR - - a. İdari ve Kanuni Takipteki Alacaklar - - b. İdari ve Kanuni Takipteki Alacaklar Karşılığı (-) - - V. İŞTİRAKLER - - a. İştirakler - - b. İştirakler Değer Azalış Karşılığı (-) - c. İştiraklere Sermaye Taahhüdü - VI. SABİT DEĞERLER 10, , ,09 a. Menkuller , ,52 Menkuller , ,97 Menkuller Birikmiş Amortismanı (-) , ,45 b. Gayrimenkuller , ,57 Gayrimenkuller , ,69 Gayrimenkuller Birikmiş Amortismanı (-) , ,12 VII. DİĞER AKTİFLER , ,17 a. Ertelenmiş Verilen Komisyonlar , ,54 b. Diğer 29,30, , ,63 AKTİFLER TOPLAMI , ,03 ALİYE ALTINBAŞ DİREKTÖR SOFU ALTINBAŞ SEKRETER -5-

2 CREDITWEST INSURANCE LTD TARİHLİ BİLANÇO PASİFLER Not I. BORÇLAR , ,66 a. Sigorta ve Reasürans Şirketleri Cari Hesabı , ,85 b. Sigorta ve Reasürans Şirketlerinin Depoları - - c. Ödenecek Vergi ve Diğer Yükümlülükler , ,26 d. Diğer Borçlar , ,55 II. KARŞILIKLAR , ,31 A Teknik Karşılıklar a. Cari Rizikolar Karşılığı (Net) , ,11 Cari Rizikolar Karşılığı , ,90 Reasürans Payı (-) , ,79 b. Muallak Hasarlar Karşılığı (Net) , ,79 Muallak Hasarlar Karşılığı , ,72 Reasürans Payı (-) , ,93 c. Deprem Hasar Karşılığı d. Hayat Matematik Karşılığı (Net) e. Hayat Muallak Tazminat Karşılğı (Net) f. Hayat Kâr Payı Karşılğı (Net) g. Diğer Teknik Karşılıklar B Serbest Karşılıklar , ,41 a. Kıdem Tazminatı Karşılığı - - b. Diğer Serbest Karşılıklar , ,41 III. DİĞER PASİFLER , ,17 a. Ertelenmiş Alınan Komisyonlar , ,17 IV. ÖZKAYNAKLAR , ,89 A) Ödenmiş Sermaye , ,00 i) Nominal Sermaye 12, , ,00 ii) Ödenmemiş Sermaye (-) - - B) Kanuni Yedek Akçeler - - C) Olağanüstü Hasar Karşılığı - - D) İhtiyari Yedek Akçeler , ,98 E) Olağanüstü Yedek Akçeler - - F) Yeniden Değerleme Fonu - - G) Özel Fonlar - - H) Zarar (-) - - i) Dönem Zararı - - ii) Geçmiş Yıl Kârları - - I) Dönem Kârı , ,91 J) Geçmiş Yıl Kârları - - PASİFLER TOPLAMI , ,03 ALİYE ALTINBAŞ DİREKTÖR SOFU ALTINBAŞ SEKRETER -6-

3 CREDITWEST INSURANCE LTD 2013 YILI GELİR TABLOSU Not I. TEKNİK GELİRLER , ,25 a. Alınan Primler , ,16 b. Alınan Komisyonlar , ,47 c. Ödenen Tazminatta Reasürör Payı , ,67 d. Devreden Teknik Karşılıklar , ,59 i. Cari Rizikolar Karşılığı , ,60 ii. Muallak Hasarlar Karşılığı , ,99 e. Ayrılan Teknik Karşılıklar Reasürör Payı , ,72 i. Cari Rizikolar Karşılığı Reasürör Payı , ,79 ii. Muallak Hasarlar Karşılığı Reasüror Payı , ,93 f. Diğer Gelirler , ,64 II. TEKNİK GİDERLER , ,30 a. Reasürörlere Verilen Primler , ,28 b. Ödenen Komisyonlar , ,74 c. Ödenen Tazminatlar , ,98 d. Ayrılan Teknik Karşılıklar , ,62 i. Cari Rizikolar Karşılığı , ,90 ii. Muallak Hasarlar Karşılığı , ,72 e. Diğer Giderler , ,68 III. TEKNİK KÂR/(ZARAR) , ,95 IV. GENEL GİDERLER , ,98 a. Personel Giderleri , ,61 b. Genel İdari Giderler , ,83 c. Amortisman Giderleri , ,54 d. Diğer Giderler 0,03 - V. MALİ GELİRLER , ,75 a. Faiz Gelirleri , ,64 b. Araç Satış Kârları ,72 - c. Kira Gelirleri , ,00 d. Kambiyo Kârları , ,62 e. Diğer Gelirler 8.189, ,49 VI. MALİ GİDERLER , ,99 a. Faiz Giderleri 3 308,05 - b. Kambiyo Zararları , ,21 c. Diğer Giderler - 17,78 VII. FAALİYET KÂRI , ,73 VIII. YENİDEN DEĞERLENDİRME KÂRI/(ZARARI) - - IX. VERGİ ÖNCESİ KÂR , ,73 X. KURUMLAR VE GELİR VERGİSİ , ,82 XI. VERGİ SONRASI DÖNEM KÂRI , ,91 DİREKTÖR SEKRETER ALİYE ALTINBAŞ SOFU ALTINBAŞ -7-

4 CREDITWEST INSURANCE LIMITED 2013 YILI DETAYLI GELİR TABLOSU Açıklama Yangın Nakliyat Oto-Kaza Sair-Kaza Makina- Montaj Elem.Toplam Genel Toplam I. - TEKNİK GELİRLER , , , , , , ,25 A) Alınan Primler , , , , , , ,16 B) Alınan Komisyonlar , , , , , , ,47 C) Ödenen Tazminatta Reasürör Payı , , , , , ,67 D) Devreden Teknik Karşılıklar (NET) , , , ,24 365, , ,59 a) Cari Rizikolar Karşılığı , , , ,13 365, , ,60 b) Muallak Hasarlar Karşılığı 2, , , , ,99 c) Hayat Matematik Karşılığı d) Hayat Muallak Tazminat Karşılığı e) Hayat Kâr Payı Karşılığı f) Diğer Teknik Karşılıklar E) Ayrılan Teknik Karş. Reas.Payı , , , , , , ,72 a) Cari Rizikolar Karşılığı Reas.Payı , , , , , , ,79 b) Muallak Hasarlar Karşılığı Reas.Payı 3, ,97 0, , ,93 c) Hayat Matematik Karşılığı Reas.Payı d) Hayat Muallak Tazminat Karş.Reas.Payı e) Hayat Kâr Payı Karşılığı Reas.Payı f) Diğer Teknik Karşılıklar Reas.Payı F) Diğer Gelirler , , , , , , ,64 II. - TEKNİK GİDERLER , , , , , , ,30 A) Reasürörlere Verilen Primler , , , , , , ,28 B) Ödenen Komisyonlar , , , , ,74 C) Ödenen Tazminatlar , , , , , ,98 D) Ayrılan Teknik Karşılıklar , , , , , , ,62 a) Cari Rizikolar Karşılığı , , , , , , ,90 b) Muallak Hasarlar Karşılığı 5, , , , ,72 c) Hayat Matematik Karşılığı d) Hayat Matematik Karşılığı e) Hayat Muallak Tazminat Karşılığı f) Hayat Kâr Payı Karşılığı g) Diğer Teknik Karşılıklar E) Diğer Giderler ,78 451, , ,69 404, , ,68 III. - TEKNİK KÂR / ZARAR (I - II) , , , , , , ,95 IV. - GENEL GİDERLER , ,76 A) Personel Giderleri , ,61 B) Genel İdare Giderleri , ,83 C) Vergi ve Yükümlülükler - - D) Amortisman Giderleri , ,54 E) Karşılık Giderleri - - F) Diğer Giderler 17,78 17,78 V. - MALİ GELİRLER , ,75 A) Faiz Gelirleri , ,64 B) Kâr Payı Gelirleri - - C) Araç Satış Kârları - - D) Kira Gelirleri , ,00 E) Kambiyo Kârları , ,62 F) Diğer Gelirler 3.922, ,49 VI. - MALİ GİDERLER , ,21 A) Faiz Giderleri 0,00 0,00 B) Satış Zararları - - C) Kambiyo Zararları , ,21 FAALİYET KAR / ZARARI (III - IV + V - VI) , ,73 VII. - KURUMLAR VE GELİR VERGİSİ , ,82 VIII - VERGİ SONRASI DÖNEM KÂRI , ,91 DİREKTÖR SEKRETER ALİYE ALTINBAŞ SOFU ALTINBAŞ -8-

5 CREDITWEST INSURANCE LIMITED 2013 YILI FON AKIM TABLOSU Önceki Dönem Cari Dönem FON KAYNAKLARI , ,71 1- Faaliyetlerden Sağlanan Kaynaklar , ,91 a- Olağan Kâr , ,91 b- Amortismanlar (+) c- Fon Çıkışı Gerektirmeyen Diğer Giderler (+) d- Fon Girişi Sağlamayan Gelirler (-) 2- Olağandışı Faaliyetlerden Sağlanan Kaynaklar - - a- Olağandışı Kâr b- Fon Çıkışı Gerektirmeyen Diğer Giderler (+) c- Fon Girişi Sağlamayan Gelirler (-) 3- Dönen Varlıklar Tutarındaki Azalışlar Duran Varlıklar Tutarındaki Azalışlar , ,80 5- Uzun Vadeli Yabancı Kaynaklardaki Artışlar (Borç ve Gider Karşılıklarını Kapsamaz) Kısa Vadeli Yabancı Kaynaklardaki Artışlar (Borç ve Gider Karşılıklarını Kapsamaz) ,50-7- Sermaye Artırımı (Nakit Karşılığı veya Dışarıdan Getirilen Diğer Varlıklar) Hisse Senetleri İhraç Primleri - - FON KULLANIMLARI , ,71 1- Faaliyetlerle İlgili Kullanımlar - - a- Olağan Zarar b- Amortismanlar (-) c- Fon Çıkışı Gerektirmeyen Diğer Giderler (-) d- Fon Girişi Sağlamayan Gelirler (+) 2- Olağandışı Faaliyetlerle İlgili Kullanımlar - - a- Olağandışı Zarar b- Fon Çıkışı Gerektirmeyen Giderler (+) c- Fon Girişi Sağlamayan Gelirler (-) 3- Ödenen Vergi ve Benzeri (Bir Önceki Dönem Kârından Ödenen) Ödenen Temettüler - - a- Bir Önceki Dönem Kârından Ödenen b- Yedeklerden Dağıtılan 5- Dönen Varlıkların Tutarındaki Artışlar , ,70 6- Duran Varlıkların Tutarındaki Artışlar (Yeniden Değerlemeyi Kapsamaz) Kısa Vadeli Yabancı Kaynaklardaki Azalışlar ,01 8- Uzun Vadeli Yabancı Kaynaklardaki Azalışlar Sermayedeki Azalışlar

6 CREDITWEST INSURANCE LTD YILI NAKİT AKIM TABLOSU Önceki Dönem Cari Dönem A- DÖNEM BAŞI NAKİT MEVCUDU , ,81 B- DÖNEM İÇİ NAKİT GİRİŞLERİ , ,12 1- Satışlardan Elde Edilen Nakit , ,28 a- Net Satışlar , ,16 b- Ticari Alacaklardaki Azalışlar , ,12 c- Ticari Alacaklardaki Artışlar (-) 2- Diğer Faaliyetlerden Olağan Gelir ve Karlardan Dolayı Sağlanan Nakit , ,09 3- Olağan Dışı Gelir ve Karlardan Sağlanan Nakit , ,75 4- Kısa Vadeli Yabancı Kaynaklardaki Artışlardan Sağlanan Nakit (alımlarla ilgili olmayan) ,05 - a- Menkul Kıymet İhraçlarından b- Alınan Krediler c- Diğer Artışlar ,05-5- Uzun Vadeli Yabancı Kaynaklardaki Artışlardan Sağlanan Nakit (alımlarla ilgili olmayan) - - a- Menkul Kıymet İhraçlarından b- Alınan Krediler c- Diğer Artışlar 6- Sermaye Artışından Sağlanan Nakit Hisse Senedi İhraç Primlerinden Sağlanan Nakit Diğer Nakit Girişleri ,09 - C- DÖNEM İÇİ NAKİT ÇIKIŞLARI , ,10 1- Maliyetlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışları , ,79 a- Satışların Maliyeti , ,30 b- Stoklardaki Artışlar c- Ticari Borçlardaki (Alımlardan Kaynaklanan) Azalışlar d- Ticari Borçlardaki (Alımlardan Kaynaklanan) Artışlar (-) (77.708,40) (8.033,51) e- Amortisman ve Nakit Çıkışı Gerektirmeyen Giderler (-) f- Stoklardaki Azalışlar (-) 2- Faaliyet Giderlerine İlişkin Nakit Çıkışları , ,44 a- Araştırma ve Geliştirme Giderleri b- Pazarlama, Satış ve Dağıtım Giderleri c- Genel Yönetim Giderleri , ,98 d- Amortisman ve Nakit Çıkışı Gerektirmeyen Giderler (-) ( ,36) ( ,54) 3- Diğer Faaliyetlerden Olağan Gider ve Zararlara İlişkin Nakit Çıkışları - - a- Diğer Faliyetlerle İlgili Olağan Gider ve Zararlar b- Amortisman ve Nakit Çıkışı Gerektirmeyen Diğer Gider ve Zararlar (-) 4- Finansman Giderlerinden Dolayı Nakit Çıkışları , ,99 5- Olağandışı Gider ve Zararlardan Dolayı Nakit Çıkışı - - a- Olağandışı Gider ve Zararlar b- Amortisman ve Nakit Çıkışı Gerektirmeyen Diğer Gider ve Zararlar 6- Duran Varlık Yatırımlarına İlişkin Nakit Çıkışları Kısa Vadeli Yabancı Kaynak Ödemeleri (Alımlarla İlgili Olmayan) - - a- Menkul Kıymetler Anapara Ödemeleri b- Alınan Krediler Anapara Ödemeleri c- Diğer Ödemeler 8- Uzun Vadeli Yabancı Kaynak Ödemeleri (Alımlarla İlgili Olmayan) a- Menkul Kıymetler Anapara Ödemeleri b- Alınan Krediler Anapara Ödemeleri c- Diğer Ödemeler 9- Ödenen Vergi ve Benzerleri , , Ödenen Temettüler 11- Diğer Nakit Çıkışları , ,06 D- DÖNEM SONU NAKİT MEVCUTU (A+B-C) , ,83 E- NAKİT ARTIŞ VEYA AZALIŞ (B-C) , ,02-20-

7 CREDITWEST INSURANCE LTD YILI ÖZKAYNAKLAR DEĞİŞİM TABLOSU Özkaynaklar Kalemlerindeki Ödenmiş Yeniden Geçmiş Dönem Net Yedek Özkaynaklar Hareketler Sermaye Değerleme Yıllar K/Z Karı/(Zararı) Akçeler Toplamı ÖNCEKİ DÖNEM bakiyesi , , , ,14 Kar Dağıtımı - Yedek Akçelere aktarılan ( ,68) ,68 - İştirakler Dönem Kârı , ,83 31 Aralık 2012 bakiyesi , , , ,97 CARİ DÖNEM bakiyesi , , , ,97 Kar Dağıtımı Yedek Akçelere Aktarılan ( ,83) ,83 - İştirakler Dönem Kârı , ,92 31 Aralık 2013 bakiyesi , , , ,89-21-

8 CREDITWEST INSURANCE LIMITED 2013 YILI VERGİ HESAPLAMA CETVELİ Y Hesaplara Göre Net Kâr ,73 Artı: Sınırlandırılmış Giderler: İçecek ve Çiçek Gideri 3.108,70 Bağış ve Yardımlar 365,00 Kanunen Kabul Edilmeyen - Araba Giderleri (Salon Araba) ,60 Amortisman (Salon Araba) , ,55 Eksi: Kabul Edilen Giderler: İçecek ve Çiçek Gideri - Brüt Kar % ,70 Bağış ve Yardımlar 365,00 Araba Giderleri (Salon Araba %50) 5.932,80 Amortisman (Salon Araba %50) ,13 Yatırım İndirimi 2.200, , Yılı Vergi Yönünden Kârı ,79 Kurumlar Vergisi 10% ,18 Gelir Vergisi 15% , ,82 Eksi: Peşin ödenen banka faiz stopajları ,27 Peşin ödenen kira stopajı 6.000, ,27 Kurumlar Vergisi 10% ,91 Gelir Vergisi 15% , ,55 Ödenecek Kurumlar ve Gelir Vergisi ,55

9 -23-

10 CREDITWEST INSURANCE LIMITED 31 ARALIK 2013 KÂR DAĞITIM TABLOSU Cari Dönem Önceki Dönem A.DÖNEM KARININ DAĞITIMI 1. DÖNEM KARI , ,65 2. ÖDENECEK VERGİ VE YASAL YÜKÜMLÜLÜKLER YÜKÜMLÜLÜKLER , ,82 Kurumlar Vergisi (Gelir Vergisi) , ,58 Gelir Vergisi Kesintisi , ,24 Diğer Vergi ve Yasal Yükümlülükler NET DÖNEM KARI , ,83 3. GEÇMİŞ DÖNEMLER ZARARI 4. YASAL YEDEK AKÇE (-). 5. BANKADA BIRAKILMASI VE TASARRUFU ZORUNLU YASAL FONLAR DAĞITILABİLİR NET DÖNEM KARI 6. ORTAKLARA BİRİNCİ(I) TEMETTÜ Adi Hisse Senedi Sahiplerine İmtiyazlı Hisse Senedi Sahiplerine 7. PERSONELE TEMETTÜ (-) 8. YÖNETİM KURULUNA TEMETTÜ 9. ORTAKLARA İKİNCİ (11) TEMETTÜ Adi Hisse Senedi Sahiplerine İmtiyazli Hisse Senedi Sahiplerine 11. STATO YEDEKLERİ (-) (Ana sözleşme uyarınca ayrılması gerekenler) 12. OLAĞAN DIŞI YEDEKLER (DAĞITILMAMIŞ KARLAR) 13. DİĞER YEDEKLER (Genel Kurul kararıyla ayrılan) , , ÖZEL FONLAR (Çeşitli mevzuat hükümlerine göre bünyede bırakılan fonlar) B.YEDEKLERDEN DAĞITIM 1. DAĞITILAN YEDEKLER (Geçmış yıllarda ayrılmış ve budönem dagıtılan yedekler) 3. ORTAKLARA PAY(-) Adi Hisse Senedi Sahiplerine ('A' ve 'B') İmtiyazlı Hisse Senedi Sahiplerine 4. PERSONELE PAY (-) 5. YÖNETIM KURULUNA PAY C.HİSSE BAŞINA KÂR 1. 'A' HİSSE SENEDİ SAHİPLERINE (, %) 0,07 0,07 2. 'B' HİSSE SENEDİ SAHİPLERİNE (, %) D.HİSSE BAŞINA TEMETTÜ 1. 'A' HİSSE SENEDİ SAHİPLERİNE (, %) 2. 'B' HİSSE SENEDİ SAHİPLERİNE (, %) -24-