Türkiye'de Bankacılık Sistemi Üç Aylık Dönemler İtibariyle Banka ve Grup Bilgileri Mart 2014 (Son Dönem Karşılaştırmalı)

Transkript

1 Türkiye'de Bankacılık Sistemi Üç Aylık Dönemler İtibariyle Banka ve Grup Bilgileri Mart 2014 (Son Dönem Karşılaştırmalı) Rapor Kodu : DT08 Haziran 2014

2 İçindekiler Sayfa No. Türkiye'de Bankacılık Sistemi Üç Aylık Dönemler İtibariyle Banka ve Grup Bilgileri - Mart i Grup Bilanço Bilgileri Türkiye'de Bankacılık Sistemi Mevduat Bankaları Kamusal Sermayeli Bankalar Özel Sermayeli Bankaları Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonuna Devredilen Bankalar Yabancı Bankalar Kalkınma ve Yatırım Bankaları Banka Bilanço Bilgileri (bankalar alfabetik olarak sıralanmıştır) Ekler Tablo 1 31 Mart 2014 İtibariyle Aktif Büyüklüklerine Göre Banka Sıralaması 209 Tablo 2 31 Mart 2014 İtibariyle Banka, Şube ve Personel Sayıları 211 Tablo 3 31 Mart 2014 İtibariyle Aktif ve Pasif Kalemlerin Kalan Vadelerine Göre Gösterimi Tablo 4 31 Mart 2014 İtibariyle Varlıkların ve Yükümlülüklerin ve Bilanço Dışı Kalemlerin Faize Duyarlılığı 214 Tablo 5 31 Mart 2014 İtibariyle Kur Riskine İlişkin Bilgiler 215 Tablo 6 31 Mart 2014 İtibariyle Öğretim Gruplarına Göre Bankalarda Çalışanlar 216 Tablo 7 31 Mart 2014 İtibariyle Grup ve Sektör Payları Açıklamalar

3 31 Mart 2014 itibariyle Banka Grupları ve Banka Listesi Sektör Toplamı 45 I. Mevduat Bankaları 32 II. Kalkınma ve Yatırım Bankaları 13 - Kamu Sermayeli Bankalar 3 Aktif Yatırım Bankası A.Ş. Türkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası A.Ş. BankPozitif Kredi ve Kalkınma Bankası A.Ş. Türkiye Halk Bankası A.Ş. Diler Yatırım Bankası A.Ş. Türkiye Vakıflar Bankası T.A.O. GSD Yatırım Bankası A.Ş. İller Bankası A.Ş. - Özel Sermayeli Bankalar 11 İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş. Adabank A.Ş. Merrill Lynch Yatırım Bank A.Ş. Akbank T.A.Ş. Nurol Yatırım Bankası A.Ş. Anadolubank A.Ş. Standard Chartered Yatırım Bankası Türk A.Ş. Fibabanka A.Ş. Taib Yatırım Bank A.Ş. Şekerbank T.A.Ş. Türk Eximbank Tekstil Bankası A.Ş. Türkiye Kalkınma Bankası A.Ş. Turkish Bank A.Ş. Türkiye Sınai Kalkınma Bankası A.Ş. Türk Ekonomi Bankası A.Ş. Türkiye Garanti Bankası A.Ş. Türkiye İş Bankası A.Ş. Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. - Tas.Mevd.Sig.Fonuna Devr. Bankalar 1 Birleşik Fon Bankası A.Ş. - Yabancı Sermayeli Bankalar 17 Alternatifbank A.Ş. Arap Türk Bankası A.Ş. Bank Mellat Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Turkey A.Ş. Burgan Bank A.Ş. Citibank A.Ş. Denizbank A.Ş. Deutsche Bank A.Ş. Finans Bank A.Ş. Habib Bank Limited HSBC Bank A.Ş. ING Bank A.Ş. JPMorgan Chase Bank N.A. Odea Bank A.Ş. Sociéte Générale (SA) The Royal Bank of Scotland Plc. Turkland Bank A.Ş.

4 Türkiye Bankacılık Sistemi 1 Mart 2014 Küresel piyasalardaki oynaklık azalmakla beraber, küresel belirsizlikler 2014 yılının ilk çeyreğinde önemini korumuştur. Küresel belirsizliklerin etkisini sınırlamak amacıyla kamu kesimi tarafından alınan tedbirler ve ihtiyati düzenlemeler sonucu, kredi büyümesi yıllık bazda yavaşlamıştır. Bankacılık sektörü yapılan düzenlemelere kısa sürede ve istenen yönde tepki vermiştir. Ticari krediler 2014 yılının ilk çeyreğinde toplam aktiflerden daha hızlı artmış; bireysel krediler ise daralmıştır. 1. Genel Değerlendirme Küresel piyasalar daha sakin bir dönem geçirmekle birlikte belirsizlik devam etmiştir yılının ilk çeyreğinde, AB ekonomisine ilişkin verilerin nispeten olumlu bir tablo çizmesinin ardından ABD Merkez Bankası varlık alımlarını azaltmaya devam etmiş ve faiz artırım sürecine ilişkin vurgularını daha belirgin hale getirmiştir. Avrupa da yavaş da olsa canlanma emarelerine karşın, toparlanma sınırlı olmuş, bankacılık sektörüne ilişkin risk algılamaları yüksek kalmıştır. Bu çerçevede, Avrupa Merkez Bankası nın yeni bir parasal genişleme programını ortaya koyabileceği konusu gündemde kalmaya devam etmiştir. Gelişmekte olan ülkelerde ise büyüme gelişmiş ülkelerden daha yüksek bir hızda olmasına rağmen yavaşlayan bir seyir izlemiştir. Nitekim, Uluslararası Para Fonu gelişmiş ülkelere ilişkin 2014 büyüme tahminlerinde bir değişikliğe gitmezken, gelişmekte olan ülkelerin büyüme tahminlerini aşağı yönde revize etmiştir. Türkiye de, 2014 yılının ilk çeyreğinde, ekonomik faaliyet beklentilerden daha canlı seyretmiş; kredi hacmi ve sanayi üretimi artmıştır. Enflasyon ise yükselmiştir. Öte yandan kamu maliyesinde disiplin korunmuş ve cari işlemler açığı daralmıştır. 1 Mevduat bankalarıyla kalkınma ve yatırım bankalarını (KYB) kapsamaktadır. TBB/İstatistiki Raporlar/Üç Aylık Bankacılık Sektörü Bilgileri/Mart

5 Merkez Bankası ihtiyatlı tutumunu devam ettirmiş, finansal istikrar vurgusunu artırmıştır. Küresel dalgalanmalar, cari açık, sermaye hareketleri ve enflasyon beklentileri nedeniyle parasal sıkılaştırmaya dönük önlemler ve kredi büyümesinin yavaşlatılmasını amaçlayan ihtiyati bankacılık düzenlemeleri etkisini kısa sürede göstermiştir. Ticari ve bireysel kredi artış hızı farklılaşmıştır. Politika faiz oranı yüzde 4,5 ten yüzde 10 a çıkarılmıştır. İhtiyati bankacılık önlemleri de yılın ilk çeyreğinde uygulanmaya devam edilmiştir. Bilanço büyümesinin önemli kısmı ticari kredilerden Fonlama maliyetinin yükselmesi, düzenlemelerin sıkılaştırılmasına bağlı olarak yıllık kredi büyümesi dikkate çeken bir hızda yavaşlamıştır. Yavaşlama özellikle bireysel kredilerde gerçekleşmiştir. Öter yandan, kaynak maliyetinin artması ve finansal varlık fiyatlarının yükselmesi sonucu, vade yapısının da etkisiyle bankacılık sektörünün kar marjı daralmıştır. Yılın ilk çeyreğinde kar hacmi geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 19 azalmıştır. Kar hacmindeki gerileme paralelinde karlılık oranları da düşmüştür. Yıllık bazda özkaynak karlılığı Mart 2014 te yüzde 12,5, aktif karlılığı ise yüzde 1,7 seviyesinde gerçekleşmiştir Yılın ilk çeyreğinde toplam aktifler yüzde 3,7 (65 milyar TL) büyümüş, bu artışın yüzde 60 ı yeni ticari kredi sağlamakta kullanılmıştır. Bireysel krediler ise yılın ilk çeyreğinde sınırlı bir azalma göstermiştir. Sağlanan kaynakların finansmanında repo işlemlerinden sağlanan fonlar, özkaynaklar ve yabancı para mevduat önemli kalemler olmuştur. TL mevduat azalmıştır. Ticari kredilerin bilanço büyüklüğünden daha hızlı artması ve daralan kar hacmi, sermaye yeterliliğini olumsuz etkilemiştir. Sermaye yeterliliği yılın ilk çeyreğinde 1,7 puan azalarak, yüzde 15,8 e gerilemiştir. 2. Bilanço Gelişmeleri Bilanço toplamı, Mart 2014 itibariyle, geçen yılın aynı dönemine göre TL bazında yüzde 26 oranında büyüyerek milyar TL (789 milyar dolar) olmuştur. Mart 2013 e kıyasla, toplam aktifler mevduat bankalarında yüzde 25, kalkınma ve yatırım bankalarında ise yüzde 42 oranında artmıştır. Mart 2014 itibariyle, geçen yılın aynı dönemine göre, toplam aktifler içinde kamu bankalarının payı 1 puan artarken, yabancı bankaların payı ise 2 puan artmıştır. Kredi stoku içinde, kalkınma, kamu ve yabancı bankalarının payı 1 er puan artarken, özel bankaların toplam krediler içindeki payı ise 3 puan azalmıştır. TBB/İstatistiki Raporlar/Üç Aylık Bankacılık Sektörü Bilgileri/Mart

6 Alınan kamusal tedbirler nedeniyle başta bireysel krediler olmak üzere, kredi stoku büyüme hızı yavaşlamaya devam etmiş ve Mart 2014 itibariyle yüzde 31 seviyesinde gerçekleşmiştir. Toplam Aktifler (Milyar dolar ve gsyih ya oran) milyar dolar 900 yüzde Kredilerin toplam aktiflere oranı bir önceki yılın aynı dönemine göre 2 puan artarak yüzde 62 olmuştur. Mevduatın krediye dönüşme oranı, Mart 2013 e göre 8 puan artarak yüzde 110 a yükselmiştir. Mart 2014 itibariyle, bu oran kamu bankalarında yüzde 92, özel bankalarda yüzde 110 ve yabancı sermayeli bankalarda yüzde 109 olmuştur. Takipteki kredilerin toplam kredilere oranında hafifçe azalarak yüzde 2,7 seviyesinde gerçekleşmiştir. Aynı dönemde, özel karşılıkların takipteki kredileri karşılama oranı yüzde 78 olmuştur. Toplam mevduatın toplam aktiflere oranı, geçtiğimiz yılın aynı dönemine kıyasla 2 puan gerileyerek yüzde 56 olmuştur. Mevduat dışı kaynakların toplam aktiflere oranı ise yüzde 21 olmuştur. Bankalar tarafından ihraç edilen tahvil ve bonolardaki artış devam etmiş ve toplam kaynakların yüzde 4 ünü oluşturmuştur. Özkaynak büyümesi, menkul değerler değer farkındaki azalmaya ve özkaynaklardaki artışın sınırlı kalmasına bağlı olarak yavaşlamıştır. Sektör özkaynakları, bir yıl önceye göre yüzde 8 artarak, Mart 2014 itibariyle 193 milyar TL ye yükselmiştir. Sermaye yeterliliği standart rasyosu, özkaynaklar artışının sınırlı kalması ve riskli aktiflerdeki artış nedeniyle Mart 2013 e kıyasla yaklaşık 1,7 puan azalarak Mart 2014 te yüzde 15,8 e gerilemiştir. Yılın ilk üç ayında bankacılık sektörünün faiz gelirleri yüzde 20, faiz giderleri yüzde 48 oranında artmıştır. Buna bağlı olarak, net faiz gelirleri geçen yılın aynı dönemine göre TL bazında yüzde 2 oranında azalmıştır. TBB/İstatistiki Raporlar/Üç Aylık Bankacılık Sektörü Bilgileri/Mart

7 Kar hacmi, bir önceki yılın aynı dönemine göre yüzde 19 azalarak 5,6 milyar TL ye gerilemiştir. Net kar marjının daralması, ticari kar zarar kaleminin eksi bakiye vermesi ve diğer faaliyet giderlerindeki artış, kar hacminin daralmasına neden olmuştur. Yıllık bazda karlılık Mart 2013 e göre gerilemiş ve özkaynak karlılığı Mart 2014 te yüzde 12,5; aktif karlılığı ise yüzde 1,7 seviyesinde gerçekleşmiştir. YP aktiflerin TL karşılığının toplam aktifler içindeki payı yüzde 35; YP pasiflerin TL karşılığının toplam pasifler içindeki payı ise yüzde 42 düzeyinde gerçekleşmiştir. Toplam aktiflerin yüzde 52 si, kaynakların ise yüzde 78 i 1 yıldan daha kısa vadelidir. Toplam aktiflerin ve pasiflerin ortalama vade yapısında Aralık 2013 e göre önemli bir değişiklik olmamıştır. Toplam kredilerin yüzde 1,1 i (11,5 milyar TL) ve toplam mevduatın yüzde 3,3 ü (31,8 milyar TL) bankaların dahil oldukları risk grubuna aittir. Bankaların dahil oldukları risk grubuna ait net riskleri negatif (-20,3 milyar TL) olmuştur. 3. Genel bilgiler Mart 2014 itibariyle faaliyet gösteren banka sayısı 45 tanedir. Aralık 2013 dönemine göre, şube sayısı 34 adet artarak e yükselmiştir. Personel sayısı Aralık 2013 e göre 862 kişi artarak ye yükselmiştir. Mart 2014 itibariyle, ilk beş bankanın toplam aktifler içindeki payı yüzde 58, mevduat içindeki payı yüzde 59 ve krediler içindeki payı ise yüzde 56 düzeyinde gerçekleşmiştir. İlk on bankanın toplam aktifler içindeki payı yüzde 86, mevduat içindeki payı yüzde 90 düzeyinde gerçekleşmiştir. Krediler içindeki payı ise yüzde 84 olmuştur. TBB/İstatistiki Raporlar/Üç Aylık Bankacılık Sektörü Bilgileri/Mart

8 Türkiye'de Bankacılık Sistemi Aktifler Mart 2014 % Mart 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Nakit Değerler ve Merkez Bankası 23, , , , , , Gerçeğe Uygun D. Farkı K/Z Yan.FV (Net) 9,421 5,881 15, ,207 2,604 13, Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 9,034 5,881 14, ,594 2,604 13, Devlet Borçlanma Senetleri 2, , , , Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 6,430 5,278 11, ,352 2,044 3, Diğer Menkul Değerler Gerçeğe Uyg.D.Farkı K/Z Yansı.O.Sın.FV Krediler Bankalar 12,282 33,247 45, ,256 20,014 34, Para Piyasalarından Alacaklar 21, , , , Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar , , İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar 1, , , , Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 20, , , , Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar (Net) 169,458 36, , ,448 38, , Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ Devlet Borçlanma Senetleri 165,174 31, , ,027 34, , Diğer Menkul Değerler 3,903 4,758 8, ,069 4,455 8, Krediler ve Alacaklar 747, ,994 1,053, , , , Krediler ve Alacaklar 741, ,759 1,047, , , , Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kul. Kre. 5,698 5,753 11, ,489 4,374 8, Diğer 736, ,007 1,036, , , , Takipteki Krediler 28, , , , Özel Karşılıklar (-) 22, , , , Faktoring Alacakları Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırım.(Net) 71,376 19,336 90, ,673 6,852 67, Devlet Borçlanma Senetleri 71,338 17,363 88, ,618 6,765 67, Diğer Menkul Değerler 38 1,973 2, İştirakler (Net) 1, , , , Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler Konsolide Edilmeyenler 1, , , , Mali İştirakler Mali Olmayan İştirakler Bağlı Ortaklıklar (Net) 14,114 7,335 21, ,223 5,434 19, Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 10,680 7,335 18, ,255 5,434 15, Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 3, , , , Birlikte Kontrol Edi. Ortaklık.(iş ort.)( Net) Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler Konsolide Edilmeyenler Mali Ortaklıklar Mali Olmayan Ortaklıklar Kiralama İşlemlerinden Alacaklar Finansal Kiralama Alacakları Faaliyet Kiralaması Alacakları Kazanılmamış Gelirler (-) Riskten Korunma Amaçlı Türev FV 4, , Gerçeğe Uygun Değer Risk. Korun. Amaçlılar 2, , Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 1, , Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar Maddi Duran Varlıklar (Net) 15, , , , Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) 3, , , , Şerefiye 1, , , , Diğer 2, , , , Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller (Net) Vergi Varlığı 1, , , , Cari Vergi Varlığı Ertelenmiş Vergi Varlığı 1, , , , Satış Amaç. Elde Tut. ve Durdu. Faal. İliş. DV 1, , , , Diğer Aktifler 15,428 4,647 20, ,478 3,232 12, Toplam Aktifler 1,113, ,782 1,700, , ,642 1,349,

9 Türkiye'de Bankacılık Sistemi Mart 2014 Pasifler Mart 2014 % Mart 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Mevduat 561, , , , , , Bankanın Dah.olduğu Risk Grubunun Mevduatı 13,664 18,155 31, ,686 9,883 26, Diğer 548, , , , , , Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Borçlar 5,924 4,468 10, ,712 2,192 3, Alınan Krediler 15, , , , , , Para Piyasalarına Borçlar 90,465 46, , ,830 36,405 92, Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar İMKB Takasbank Piyasasından Borçlar Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 90,382 46, , ,691 36,405 92, İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net) 27,788 34,669 62, ,038 19,573 44, Bonolar 18,892 2,776 21, , , Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 1, , Tahviller 7,537 31,893 39, ,324 19,421 26, Fonlar 9, , , , Müstakriz Fonları Diğer 9, , , , Muhtelif Borçlar 30,678 8,323 39, ,078 2,320 29, Diğer Yabancı Kaynaklar 15,919 9,292 25, ,261 6,994 13, Faktoring Borçları Kiralama İşlemlerinden Borçlar Finansal Kiralama Borçları Faaliyet Kiralaması Borçları Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar , , Gerçeğe uygun Değer Risk.Korun.Amaçlılar Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar , Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar Karşılıklar 27,341 1,441 28, ,412 1,148 24, Genel Karşılıklar 14,696 1,173 15, , , Yeniden Yapılanma Karşılığı Çalışan Hakları Karşılığı 3, , , , Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) Diğer Karşılıklar 8, , , , Vergi Borcu 3, , , , Cari Vergi Borcu 3, , , , Ertelenmiş Vergi Borcu Satış Amaç.El.Tut. ve Dur.Faal.İl.DV Borç , , Sermaye Benzeri Krediler ,495 22, ,348 14, Özkaynaklar 191,234 1, , ,123 3, , Ödenmiş Sermaye 54, , , , Sermaye Yedekleri 18,590 1,535 20, ,471 3,345 27, Hisse Senedi İhraç Primleri 3, , , , Hisse Senedi İptal Kârları Menkul Değerler Değerleme Farkları 339 1,805 2, ,682 3,778 13, Maddi Duran Varlıklar Yen. Değ. Farkları 4, , , , Maddi Olmayan Dur. Var. Yen. Değ. Farkları Yat. Amaçlı G.menkuller Yen. Değ. Farkları İştir., Bağ. Ort.ve Bir. Kon. Edi. Ort. Bed. HS Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) Sat.A.El.Tut.ve Dur.Faal.İl.DV Bir.Değ.Fark , , Diğer Sermaye Yedekleri 9, , , , Kâr Yedekleri 119, , , , Yasal Yedekler 11, , , , Statü Yedekleri Olağanüstü Yedekler 105, , , , Diğer Kâr Yedekleri 1, , , , Kâr veya Zarar -1, , , , Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları -6, , , , Dönem Net Kâr ve Zararı 5, , , , Toplam Pasifler 980, ,118 1,700, , ,437 1,349,

10 Türkiye'de Bankacılık Sistemi Bilanço Dışı Yükümlülükler TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 134, , ,919 98, , ,841 Teminat Mektupları 125,691 99, ,045 90,809 70, ,368 Banka Kredileri ,882 14, ,780 8,914 Akreditifler 39 50,478 50, ,497 37,596 Garanti Verilen Prefinansmanlar Cirolar Diğer Garanti ve Kefaletler 8,887 15,283 24,170 7,474 8,485 15,959 Taahhütler 340, , ,126 1,172, ,054 1,384,706 Cayılamaz Taahhütler 298,982 70, , ,337 66, ,840 Cayılabilir Taahhütler 41,920 43,018 84, , ,552 1,062,866 Türev Finansal Araçlar 431, ,310 1,226, , , ,581 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 45,826 62, ,866 36,291 49,666 85,957 Alım Satım Amaçlı İşlemler 385, ,270 1,118, , , ,624 Emanet ve Rehinli Kıymetler 5,377,481 1,422,183 6,799,664 4,448,114 1,253,141 5,701,255 Emanet Kıymetler 2,047,366 77,197 2,124,563 1,527,702 56,235 1,583,937 Rehinli Kıymetler 2,390, ,789 3,315,223 2,302, ,851 3,282,090 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 939, ,197 1,359, , , ,227 Toplam Bilanço Dışı Hesaplar 6,284,848 2,509,715 8,794,564 5,946,815 2,100,568 8,047,383 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 31,554 26,326 Kredilerden Alınan Faizler 23,948 19,863 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 0 0 Bankalardan Alınan Faizler Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler Menkul Değerlerden Alınan Faizler 6,816 6,023 Diğer Faiz Gelirleri Faiz Giderleri 16,991 11,510 Mevduata Verilen Faizler 12,480 8,954 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler 1, Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler 1, İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler 1, Diğer Faiz Giderleri Net Faiz Geliri/Gideri 14,563 14,815 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 3,982 3,638 Alınan Ücret ve Komisyonlar 4,931 4,315 Verilen Ücret ve Komisyonlar Temettü Gelirleri Ticari Kar/Zarar (Net) Sermaye Piyasası İşlemleri Kâr/Zararı 28 1,074 Türev Finansal İşlemlerden Kar/Zarar -2, Kambiyo İşlemleri Kâr/Zararı 1, Diğer Faaliyet Gelirleri 2,146 1,747 Faaliyet Gelirleri/Giderleri Toplamı 20,805 21,330 Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılığı (-) 3,984 4,056 Kredi ve Diğer Alacaklara İlişkin Özel Karşılıklar (bilgi için)* 2,546 2,183 Genel Karşılık Giderleri (bilgi için)* Diğer Faaliyet Giderleri (-) 9,804 8,561 Personel Giderleri (bilgi için)* 4,211 3,662 Net Faaliyet Karı/Zararı 7,017 8,713 Birleşme İşlemi Sonra. Gelir Ola. Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0 Özkaynak Yöntemi Uygulanan Ortaklıklardan Kar/Zarar 0 0 Net Parasal Pozisyon Kar/Zararı 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 7,017 8,713 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) -1,454-1,879 Sürdürülen Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı 5,562 6,833 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar Durdurulan Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) 0 0 Durdurulan Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı Net Dönem Karı / Zararı 5,561 6,824 * Gelir-gider tablosuna ait dipnotlardan alınmıştır. 3

11 Türkiye'de Bankacılık Sistemi Mart 2014 Rasyolar (%) Sermaye Yeterliliği Özkaynaklar / ((Kredi + Piyasa + Operasyonel Riski İçin Gerekli Sermaye Yükümlülüğü)*12.5)* Özkaynaklar / Toplam Aktifler (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar (Net Bilanço Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) / Özkaynaklar Bilanço Yapısı TP Aktifler / Toplam Aktifler TP Pasifler / Toplam Pasifler YP Aktifler / YP Pasifler TP Mevduat / Toplam Mevduat TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar Toplam Mevduat / Toplam Aktifler Alınan Krediler / Toplam Aktifler Aktif Kalitesi Finansal Varlıklar (net) / Toplam Aktifler Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar Özel Karşılıklar / Takipteki Krediler Duran Aktifler / Toplam Aktifler Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler Likit Aktifler / Kısa Vadeli Yükümlülükler TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler Karlılık Net Dönem Karı (Zararı) / Toplam Aktifler Net Dönem Karı (Zararı) / Özkaynaklar Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler Gelir-Gider Yapısı Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Aktifler Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Faaliyet Gelirleri (Giderleri) Faiz Dışı Gelirler (net) / Toplam Aktifler Diğer Faaliyet Giderleri / Toplam Aktifler Personel Giderleri / Diğer Faaliyet Giderleri Faiz Dışı Gelirler (net) / Diğer Faaliyet Giderleri Kar rakamlarını içeren rasyolar, yıl sonu verileri hariç, dönemsel olarak yorumlanmalıdır. 4

12 Mevduat Bankaları Aktifler Mart 2014 % Mart 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Nakit Değerler ve Merkez Bankası 23, , , , , , Gerçeğe Uygun D. Farkı K/Z Yan.FV (Net) 9,267 5,754 15, ,383 2,513 11, Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 8,880 5,754 14, ,769 2,513 11, Devlet Borçlanma Senetleri 2, , , , Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 6,357 5,222 11, ,332 2,014 3, Diğer Menkul Değerler Gerçeğe Uyg.D.Farkı K/Z Yansı.O.Sın.FV Krediler Bankalar 6,021 29,619 35, ,917 18,728 26, Para Piyasalarından Alacaklar 21, , , , Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar , , İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar 1, , , , Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 20, , , , Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar (Net) 166,001 36, , ,076 38, , Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ Devlet Borçlanma Senetleri 162,356 31, , ,256 33, , Diğer Menkul Değerler 3,337 4,710 8, ,578 4,367 7, Krediler ve Alacaklar 723, , , , , , Krediler ve Alacaklar 717, , , , , , Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kul. Kre. 3,398 5,483 8, ,324 4,188 6, Diğer 714, , , , , , Takipteki Krediler 27, , , , Özel Karşılıklar (-) 21, , , , Faktoring Alacakları Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırım.(Net) 70,909 19,293 90, ,399 6,814 67, Devlet Borçlanma Senetleri 70,871 17,319 88, ,351 6,727 67, Diğer Menkul Değerler 38 1,973 2, İştirakler (Net) 1, , , , Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler Konsolide Edilmeyenler 1, , , , Mali İştirakler Mali Olmayan İştirakler Bağlı Ortaklıklar (Net) 13,907 7,120 21, ,012 5,228 19, Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 10,539 7,120 17, ,104 5,228 15, Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 3, , , , Birlikte Kontrol Edi. Ortaklık.(iş ort.)( Net) Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler Konsolide Edilmeyenler Mali Ortaklıklar Mali Olmayan Ortaklıklar Kiralama İşlemlerinden Alacaklar Finansal Kiralama Alacakları Faaliyet Kiralaması Alacakları Kazanılmamış Gelirler (-) Riskten Korunma Amaçlı Türev FV 4, , Gerçeğe Uygun Değer Risk. Korun. Amaçlılar 2, , Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 1, , Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar Maddi Duran Varlıklar (Net) 14, , , , Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) 3, , , , Şerefiye 1, , , , Diğer 1, , , , Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller (Net) Vergi Varlığı 1, , , , Cari Vergi Varlığı Ertelenmiş Vergi Varlığı 1, , , , Satış Amaç. Elde Tut. ve Durdu. Faal. İliş. DV 1, , , , Diğer Aktifler 15,115 4,314 19, ,342 3,052 12, Toplam Aktifler 1,077, ,001 1,625, , ,935 1,296,

13 Mevduat Bankaları Mart 2014 Pasifler Mart 2014 % Mart 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Mevduat 561, , , , , , Bankanın Dah.olduğu Risk Grubunun Mevduatı 13,664 18,155 31, ,686 9,883 26, Diğer 548, , , , , , Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Borçlar 5,837 4,361 10, ,705 2,121 3, Alınan Krediler 14, , , , , , Para Piyasalarına Borçlar 88,291 46, , ,151 36,186 89, Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar İMKB Takasbank Piyasasından Borçlar Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 88,261 46, , ,062 36,186 89, İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net) 26,093 31,323 57, ,089 16,853 39, Bonolar 17,569 2,464 20, , , Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 1, , Tahviller 7,165 28,858 36, ,917 16,853 23, Fonlar 6, , , , Müstakriz Fonları Diğer 6, , , , Muhtelif Borçlar 28,034 6,981 35, ,112 1,903 27, Diğer Yabancı Kaynaklar 15,541 9,205 24, ,154 6,944 13, Faktoring Borçları Kiralama İşlemlerinden Borçlar Finansal Kiralama Borçları Faaliyet Kiralaması Borçları Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar , , Gerçeğe uygun Değer Risk.Korun.Amaçlılar Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar , Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar Karşılıklar 26,476 1,441 27, ,759 1,147 23, Genel Karşılıklar 14,303 1,173 15, , , Yeniden Yapılanma Karşılığı Çalışan Hakları Karşılığı 3, , , , Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) Diğer Karşılıklar 8, , , , Vergi Borcu 3, , , , Cari Vergi Borcu 3, , , , Ertelenmiş Vergi Borcu Satış Amaç.El.Tut. ve Dur.Faal.İl.DV Borç , , Sermaye Benzeri Krediler ,223 22, ,090 14, Özkaynaklar 171,870 1, , ,931 3, , Ödenmiş Sermaye 40, , , , Sermaye Yedekleri 16,864 1,507 18, ,451 3,292 25, Hisse Senedi İhraç Primleri 3, , , , Hisse Senedi İptal Kârları Menkul Değerler Değerleme Farkları 375 1,777 2, ,551 3,725 13, Maddi Duran Varlıklar Yen. Değ. Farkları 4, , , , Maddi Olmayan Dur. Var. Yen. Değ. Farkları Yat. Amaçlı G.menkuller Yen. Değ. Farkları İştir., Bağ. Ort.ve Bir. Kon. Edi. Ort. Bed. HS Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) Sat.A.El.Tut.ve Dur.Faal.İl.DV Bir.Değ.Fark , , Diğer Sermaye Yedekleri 8, , , , Kâr Yedekleri 117, , , , Yasal Yedekler 11, , , , Statü Yedekleri Olağanüstü Yedekler 104, , , , Diğer Kâr Yedekleri 1, , , , Kâr veya Zarar -2, , , , Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları -7, , , , Dönem Net Kâr ve Zararı 5, , , , Toplam Pasifler 949, ,702 1,625, , ,855 1,296,

14 Mevduat Bankaları Bilanço Dışı Yükümlülükler TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 126, , ,535 90, , ,060 Teminat Mektupları 123,091 97, ,911 88,345 69, ,461 Banka Kredileri ,873 14, ,765 8,899 Akreditifler 39 49,792 49, ,806 36,906 Garanti Verilen Prefinansmanlar Cirolar Diğer Garanti ve Kefaletler 2,770 13,844 16,615 2,116 7,674 9,790 Taahhütler 325, , ,437 1,154, ,656 1,360,640 Cayılamaz Taahhütler 293,398 68, , ,514 65, ,740 Cayılabilir Taahhütler 31,919 36,840 68, , ,430 1,047,900 Türev Finansal Araçlar 426, ,080 1,206, , , ,394 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 45,826 57, ,070 36,291 46,196 82,487 Alım Satım Amaçlı İşlemler 380, ,836 1,103, , , ,907 Emanet ve Rehinli Kıymetler 4,205,919 1,288,631 5,494,550 3,695,391 1,162,132 4,857,523 Emanet Kıymetler 918,615 75, , ,806 55, ,281 Rehinli Kıymetler 2,359, ,644 3,208,210 2,275, ,287 3,196,579 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 927, ,319 1,292, , , ,664 Toplam Bilanço Dışı Hesaplar 5,083,682 2,349,162 7,432,843 5,166,225 1,990,392 7,156,617 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 30,671 25,657 Kredilerden Alınan Faizler 23,270 19,379 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 0 0 Bankalardan Alınan Faizler Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler Menkul Değerlerden Alınan Faizler 6,702 5,903 Diğer Faiz Gelirleri Faiz Giderleri 16,741 11,339 Mevduata Verilen Faizler 12,480 8,954 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler 1, Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler 1, İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler Diğer Faiz Giderleri Net Faiz Geliri/Gideri 13,929 14,318 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 3,937 3,595 Alınan Ücret ve Komisyonlar 4,877 4,262 Verilen Ücret ve Komisyonlar Temettü Gelirleri Ticari Kar/Zarar (Net) Sermaye Piyasası İşlemleri Kâr/Zararı 29 1,081 Türev Finansal İşlemlerden Kar/Zarar -2, Kambiyo İşlemleri Kâr/Zararı 1, Diğer Faaliyet Gelirleri 1,985 1,641 Faaliyet Gelirleri/Giderleri Toplamı 19,982 20,700 Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılığı (-) 3,880 4,004 Kredi ve Diğer Alacaklara İlişkin Özel Karşılıklar (bilgi için)* 2,527 2,169 Genel Karşılık Giderleri (bilgi için)* Diğer Faaliyet Giderleri (-) 9,529 8,347 Personel Giderleri (bilgi için)* 4,060 3,538 Net Faaliyet Karı/Zararı 6,573 8,349 Birleşme İşlemi Sonra. Gelir Ola. Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0 Özkaynak Yöntemi Uygulanan Ortaklıklardan Kar/Zarar 0 0 Net Parasal Pozisyon Kar/Zararı 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 6,573 8,349 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) -1,398-1,813 Sürdürülen Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı 5,175 6,536 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar Durdurulan Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) 0 0 Durdurulan Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı Net Dönem Karı / Zararı 5,173 6,526 * Gelir-gider tablosuna ait dipnotlardan alınmıştır. 7

15 Mevduat Bankaları Mart 2014 Rasyolar (%) Sermaye Yeterliliği Özkaynaklar / ((Kredi + Piyasa + Operasyonel Riski İçin Gerekli Sermaye Yükümlülüğü)*12.5)* Özkaynaklar / Toplam Aktifler (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar (Net Bilanço Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) / Özkaynaklar Bilanço Yapısı TP Aktifler / Toplam Aktifler TP Pasifler / Toplam Pasifler YP Aktifler / YP Pasifler TP Mevduat / Toplam Mevduat TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar Toplam Mevduat / Toplam Aktifler Alınan Krediler / Toplam Aktifler Aktif Kalitesi Finansal Varlıklar (net) / Toplam Aktifler Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar Özel Karşılıklar / Takipteki Krediler Duran Aktifler / Toplam Aktifler Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler Likit Aktifler / Kısa Vadeli Yükümlülükler TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler Karlılık Net Dönem Karı (Zararı) / Toplam Aktifler Net Dönem Karı (Zararı) / Özkaynaklar Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler Gelir-Gider Yapısı Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Aktifler Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Faaliyet Gelirleri (Giderleri) Faiz Dışı Gelirler (net) / Toplam Aktifler Diğer Faaliyet Giderleri / Toplam Aktifler Personel Giderleri / Diğer Faaliyet Giderleri Faiz Dışı Gelirler (net) / Diğer Faaliyet Giderleri Kar rakamlarını içeren rasyolar, yıl sonu verileri hariç, dönemsel olarak yorumlanmalıdır. 8

16 Kamusal Sermayeli Bankalar Aktifler Mart 2014 % Mart 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Nakit Değerler ve Merkez Bankası 8,390 58,216 66, ,834 40,305 48, Gerçeğe Uygun D. Farkı K/Z Yan.FV (Net) , Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar , Devlet Borçlanma Senetleri Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar , Diğer Menkul Değerler Gerçeğe Uyg.D.Farkı K/Z Yansı.O.Sın.FV Krediler Bankalar 565 6,255 6, ,859 4, Para Piyasalarından Alacaklar Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar (Net) 63,902 12,798 76, ,290 10,517 62, Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ Devlet Borçlanma Senetleri 63,703 12,403 76, ,134 10,248 62, Diğer Menkul Değerler Krediler ve Alacaklar 229,041 68, , ,475 44, , Krediler ve Alacaklar 227,414 68, , ,954 44, , Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kul. Kre ,016 1, Diğer 227,069 67, , ,884 43, , Takipteki Krediler 8, , , , Özel Karşılıklar (-) 6, , , , Faktoring Alacakları Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırım.(Net) 33,614 6,120 39, ,389 4,234 43, Devlet Borçlanma Senetleri 33,605 6,034 39, ,380 4,179 43, Diğer Menkul Değerler İştirakler (Net) Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler Konsolide Edilmeyenler Mali İştirakler Mali Olmayan İştirakler Bağlı Ortaklıklar (Net) 3,496 1,393 4, ,696 1,061 3, Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 3,259 1,393 4, ,532 1,061 3, Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar Birlikte Kontrol Edi. Ortaklık.(iş ort.)( Net) Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler Konsolide Edilmeyenler Mali Ortaklıklar Mali Olmayan Ortaklıklar Kiralama İşlemlerinden Alacaklar Finansal Kiralama Alacakları Faaliyet Kiralaması Alacakları Kazanılmamış Gelirler (-) Riskten Korunma Amaçlı Türev FV Gerçeğe Uygun Değer Risk. Korun. Amaçlılar Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar Maddi Duran Varlıklar (Net) 6, , , , Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) Şerefiye Diğer Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller (Net) Vergi Varlığı Cari Vergi Varlığı Ertelenmiş Vergi Varlığı Satış Amaç. Elde Tut. ve Durdu. Faal. İliş. DV Diğer Aktifler 3, , , , Toplam Aktifler 351, , , , , ,

17 Kamusal Sermayeli Bankalar Mart 2014 Pasifler Mart 2014 % Mart 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Mevduat 220, , , ,234 71, , Bankanın Dah.olduğu Risk Grubunun Mevduatı 2, , , , Diğer 218, , , ,575 70, , Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Borçlar Alınan Krediler 2,024 33,374 35, ,755 18,076 19, Para Piyasalarına Borçlar 40,422 15,545 55, ,067 13,321 26, Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar İMKB Takasbank Piyasasından Borçlar Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 40,422 15,545 55, ,067 13,321 26, İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net) 5,077 7,269 12, ,899 3,602 8, Bonolar 4, , , , Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler Tahviller 246 7,269 7, ,602 3, Fonlar 5, , , , Müstakriz Fonları Diğer 5, , , , Muhtelif Borçlar 5, , , , Diğer Yabancı Kaynaklar 3,384 1,855 5, ,786 1,155 2, Faktoring Borçları Kiralama İşlemlerinden Borçlar Finansal Kiralama Borçları Faaliyet Kiralaması Borçları Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar Gerçeğe uygun Değer Risk.Korun.Amaçlılar Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar Karşılıklar 7, , , , Genel Karşılıklar 4, , , , Yeniden Yapılanma Karşılığı Çalışan Hakları Karşılığı 1, , , , Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) Diğer Karşılıklar 1, , , , Vergi Borcu 1, , , , Cari Vergi Borcu 1, , , , Ertelenmiş Vergi Borcu Satış Amaç.El.Tut. ve Dur.Faal.İl.DV Borç Sermaye Benzeri Krediler 0 2,002 2, ,686 1, Özkaynaklar 49, , ,904 1,130 43, Ödenmiş Sermaye 6, , , , Sermaye Yedekleri 6, , ,942 1,130 6, Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Kârları Menkul Değerler Değerleme Farkları ,320 1,130 3, Maddi Duran Varlıklar Yen. Değ. Farkları 3, , Maddi Olmayan Dur. Var. Yen. Değ. Farkları Yat. Amaçlı G.menkuller Yen. Değ. Farkları İştir., Bağ. Ort.ve Bir. Kon. Edi. Ort. Bed. HS Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) Sat.A.El.Tut.ve Dur.Faal.İl.DV Bir.Değ.Fark Diğer Sermaye Yedekleri 1, , , , Kâr Yedekleri 29, , , , Yasal Yedekler 4, , , , Statü Yedekleri Olağanüstü Yedekler 23, , , , Diğer Kâr Yedekleri 1, , Kâr veya Zarar 8, , , , Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları 6, , , , Dönem Net Kâr ve Zararı 1, , , , Toplam Pasifler 341, , , , , ,

18 Kamusal Sermayeli Bankalar Bilanço Dışı Yükümlülükler TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 39,934 44,231 84,165 27,464 28,869 56,333 Teminat Mektupları 39,219 24,732 63,951 26,993 15,608 42,601 Banka Kredileri 269 7,065 7, ,823 2,898 Akreditifler 34 12,013 12, ,044 10,105 Garanti Verilen Prefinansmanlar Cirolar Diğer Garanti ve Kefaletler Taahhütler 68,700 33, , ,558 49, ,066 Cayılamaz Taahhütler 46,597 3,965 50,561 38,398 4,600 42,998 Cayılabilir Taahhütler 22,103 29,609 51, ,161 44, ,067 Türev Finansal Araçlar 18,903 65,344 84,247 6,888 38,955 45,843 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar Alım Satım Amaçlı İşlemler 18,903 65,344 84,247 6,888 38,955 45,843 Emanet ve Rehinli Kıymetler 1,536, ,458 1,880,389 1,597, ,791 2,169,382 Emanet Kıymetler 557,930 20, , ,190 12, ,445 Rehinli Kıymetler 644, , , , ,382 1,428,434 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 334, , , , , ,503 Toplam Bilanço Dışı Hesaplar 1,664, ,607 2,151,074 1,822, ,122 2,511,624 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 9,658 7,974 Kredilerden Alınan Faizler 7,017 5,784 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 0 0 Bankalardan Alınan Faizler Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 0 2 Menkul Değerlerden Alınan Faizler 2,611 2,159 Diğer Faiz Gelirleri 9 18 Faiz Giderleri 5,506 3,514 Mevduata Verilen Faizler 4,346 3,063 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler Diğer Faiz Giderleri Net Faiz Geliri/Gideri 4,152 4,460 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri Alınan Ücret ve Komisyonlar Verilen Ücret ve Komisyonlar Temettü Gelirleri Ticari Kar/Zarar (Net) Sermaye Piyasası İşlemleri Kâr/Zararı Türev Finansal İşlemlerden Kar/Zarar Kambiyo İşlemleri Kâr/Zararı Diğer Faaliyet Gelirleri Faaliyet Gelirleri/Giderleri Toplamı 5,579 5,950 Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılığı (-) 874 1,139 Kredi ve Diğer Alacaklara İlişkin Özel Karşılıklar (bilgi için)* Genel Karşılık Giderleri (bilgi için)* Diğer Faaliyet Giderleri (-) 2,418 2,071 Personel Giderleri (bilgi için)* 1, Net Faaliyet Karı/Zararı 2,288 2,741 Birleşme İşlemi Sonra. Gelir Ola. Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0 Özkaynak Yöntemi Uygulanan Ortaklıklardan Kar/Zarar 0 0 Net Parasal Pozisyon Kar/Zararı 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 2,288 2,741 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) Sürdürülen Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı 1,834 2,139 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 Durdurulan Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) 0 0 Durdurulan Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı 0 0 Net Dönem Karı / Zararı 1,834 2,139 * Gelir-gider tablosuna ait dipnotlardan alınmıştır. 11

19 Kamusal Sermayeli Bankalar Mart 2014 Rasyolar (%) Sermaye Yeterliliği Özkaynaklar / ((Kredi + Piyasa + Operasyonel Riski İçin Gerekli Sermaye Yükümlülüğü)*12.5)* Özkaynaklar / Toplam Aktifler (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar (Net Bilanço Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) / Özkaynaklar Bilanço Yapısı TP Aktifler / Toplam Aktifler TP Pasifler / Toplam Pasifler YP Aktifler / YP Pasifler TP Mevduat / Toplam Mevduat TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar Toplam Mevduat / Toplam Aktifler Alınan Krediler / Toplam Aktifler Aktif Kalitesi Finansal Varlıklar (net) / Toplam Aktifler Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar Özel Karşılıklar / Takipteki Krediler Duran Aktifler / Toplam Aktifler Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler Likit Aktifler / Kısa Vadeli Yükümlülükler TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler Karlılık Net Dönem Karı (Zararı) / Toplam Aktifler Net Dönem Karı (Zararı) / Özkaynaklar Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler Gelir-Gider Yapısı Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Aktifler Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Faaliyet Gelirleri (Giderleri) Faiz Dışı Gelirler (net) / Toplam Aktifler Diğer Faaliyet Giderleri / Toplam Aktifler Personel Giderleri / Diğer Faaliyet Giderleri Faiz Dışı Gelirler (net) / Diğer Faaliyet Giderleri Kar rakamlarını içeren rasyolar, yıl sonu verileri hariç, dönemsel olarak yorumlanmalıdır. 12

20 Özel Sermayeli Bankalar Aktifler Mart 2014 % Mart 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Nakit Değerler ve Merkez Bankası 11,256 85,942 97, ,249 62,183 78, Gerçeğe Uygun D. Farkı K/Z Yan.FV (Net) 5,168 2,638 7, ,662 1,670 5, Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 4,937 2,638 7, ,354 1,670 5, Devlet Borçlanma Senetleri 1, , , , Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 3,602 2,231 5, ,316 2, Diğer Menkul Değerler Gerçeğe Uyg.D.Farkı K/Z Yansı.O.Sın.FV Krediler Bankalar 2,719 18,660 21, ,906 11,697 15, Para Piyasalarından Alacaklar 6, , , , Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar 1, , , , Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 5, , , , Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar (Net) 86,466 21, , ,242 26, , Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ Devlet Borçlanma Senetleri 83,119 17, , ,807 22, , Diğer Menkul Değerler 3,247 4,528 7, ,363 4,184 7, Krediler ve Alacaklar 364, , , , , , Krediler ve Alacaklar 362, , , , , , Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kul. Kre. 2,932 4,294 7, ,162 3,643 5, Diğer 359, , , , , , Takipteki Krediler 12, , , , Özel Karşılıklar (-) 9, , , , Faktoring Alacakları Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırım.(Net) 29,958 12,385 42, ,547 2,473 23, Devlet Borçlanma Senetleri 29,943 10,897 40, ,522 2,465 22, Diğer Menkul Değerler 16 1,488 1, İştirakler (Net) Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler Konsolide Edilmeyenler Mali İştirakler Mali Olmayan İştirakler Bağlı Ortaklıklar (Net) 8,983 4,630 13, ,168 3,644 13, Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 5,876 4,630 10, ,445 3,644 10, Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 3, , , , Birlikte Kontrol Edi. Ortaklık.(iş ort.)( Net) Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler Konsolide Edilmeyenler Mali Ortaklıklar Mali Olmayan Ortaklıklar Kiralama İşlemlerinden Alacaklar Finansal Kiralama Alacakları Faaliyet Kiralaması Alacakları Kazanılmamış Gelirler (-) Riskten Korunma Amaçlı Türev FV 1, , Gerçeğe Uygun Değer Risk. Korun. Amaçlılar Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar Maddi Duran Varlıklar (Net) 5, , , , Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) 2, , , , Şerefiye 1, , , , Diğer 1, , Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller (Net) Vergi Varlığı 1, , Cari Vergi Varlığı Ertelenmiş Vergi Varlığı 1, , Satış Amaç. Elde Tut. ve Durdu. Faal. İliş. DV , , Diğer Aktifler 7,928 2,373 10, ,979 1,901 6, Toplam Aktifler 536, , , , , ,