Fon Bülteni Şubat 8 Yarın, umduğunuz gibi "Güven, saygı, kalite ve şeffaflık" ilkeleriyle yürüyen Aegon, Amerika, Avrupa ve Asya da faaliyet gösteren şirketleri ve bin çalışanı ile hayat sigortası, emeklilik ve fon yönetimi alanlarında, dünyada lider konumda bulunan şirketlerden biridir. Hollanda merkezli Aegon, 4 milyonu aşkın müşterisinin finansal gelecekleri hakkında doğru kararlar alması için en uygun çözümleri sunar. Aegon, müşterilerine umdukları gibi güvenli ve mutlu bir yarın vadeder. Hisseleri, Amsterdam ve New York borsalarında işlem gören Aegon, 'den fazla pazarda başarıyla yönettiği 4 milyar Euro'ya yakın yatırımıyla "Yarını Değiştirir". Ekonomide Son Durum Tüketici Fiyatları Endeksi nde Şubat ayında bir önceki aya göre %,7, yıllık olarak %,6 ve on iki aylık ortalamalara göre %, artış gerçekleşti. Yurt İçi Üretici Fiyat Endeksi nde ise Şubat ayında bir önceki aya göre %,68, yıllık olarak %,7 ve on iki aylık ortalamalara göre %, artış gösterdi. İhracat 8 yılı Ocak ayında, 7 yılının aynı ayına göre %,79 artarak milyar 464 milyon Dolar, ithalat %8, artarak milyar 8 milyon Dolar olarak gerçekleşti. Ocak ayında dış ticaret açığı %6,6 artarak milyar 98 milyon Dolar olarak gerçekleşti. İhracatın ithalatı karşılama oranı 8 Ocak ayında %7,9 oldu. Ocak ayı FED tutanakları ekonomik büyümenin kayda değer güçlendiğine işaret ederken, enflasyon hedefine ulaşılması konusunda üyelerin daha iyimser olduğunu gösterdi. Bir grup üye ekonomik büyüme tahminlerini Aralık ayına göre yükseltti. Üyelerin çoğu güçlenen ekonomik büyümenin daha fazla kademeli politika sıkılaştırmasının uygun olduğuna dikkat çekti. FED tutanakları Mart ayı için faiz artırımına işaret ederken, piyasalarda 8 yılında dört faiz artırımı yapabileceği endişelerinin oluşmasına neden oldu. Benzer endişeler yeni FED başkanı Powel ın temsilciler meclisindeki sunumu sonrası da oluştu. Ancak, şimdilik faiz artırımlarını hızlandırabileceğine yönelik endişelerin negatif etkisi sınırlı kaldı. Mart ayında FED in faizleri artırmasına kesin gözüyle bakılırken, piyasaların asıl merak ettiği konu FED in 8 için üç faiz arıtırım tahminini koruyup korumayacağı olacak. BIST endeksi Şubat ayı başında ABD borsalarında yaşanan sert düşüşler ve Zeytin Dalı operasyonu ile artan jeopolitik risklerin etkisinde sert satışlar ile karşılaşarak. lere kadar düzeltme gerçekleştirdi. Ayın ortasından itibaren global volatilitenin azalması ile toparlanan BIST endeksi verdiklerini geri alarak ayı sadece %, lik kayıpla 8.9 den kapattı. Ancak, Ocak ayında güçlü pozitif ayrışma gösteren bankacılık endeksi Şubat ayında negatif ayrışarak ayı %,6 kayıpla kapattı. ABD borsalarındaki satışlar enflasyonun güçlendiğine ilişkin verilerle başlasa da düşüşün ana nedeni uzun süredir düzeltme gerçekleştirmeden yükselen ABD borsalarında değerlemelerinin aşırı uçlara gelmesi olduğu düşünülmektedir. Algoritma temelli işlemler satışların derinleşmesinde etkili oldu. ABD borsalarında sert satışlar genele yayılarak kısa vadeli riskten kaçışa neden olsa da gelişmekte olan ülke piyasaları (EM) ve BIST jeopolitik risklere rağmen bu volatiliteden fazla etkilenmedi. Şubat ayında EM ler relatif olarak pozitif ayrışmaya devam ederken, BIST ise EM içinde pozitif ayrışmasını sürdürdü. Mart ayının piyasaların en önemli gündemi FED faiz kararı olacaktır; Toplantı sonrası FOMC de oy kullanma hakkı olan FED üyelerinden gelecek açıklamalar piyasalar üzerinde dalgalanmalara neden olabilir. Ayrıca ABD Başkası Trump tarafından başlatılan ticaret savaşları diğer bir gündem maddesi olmaya devam edebilir. Yurt içinde TCMB faiz kararı, 7 büyüme ve enflasyon verileri bu ayın takip edilecek önemli ekonomik gelişmeleri olacaktır. Afrin de devam eden Zeytin Dalı harekatına ilişkin gelişmeler ve jeopolitik riskler de yakından takip edilecektir. GSYH Milli Gelir İşsizlik /$ 87. Milyon TL*.88 USD,. Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK) verileridir. GSYH 7/, Milli Gelir 6, İşsizlik Kasım 7 verileridir. Euro/Dolar Paritesi için 8..8 tarihi baz alınmıştır.*cari Fiyatlar 8 aegon.com.tr
.. YILLIK (%) /8/ YILLIK (%) /8/7 YILBAŞINDAN İTİBREN (%) /9/7 AYLIK (%) //8 Fon Getirileri Bireysel Emeklilik Fon Performansı Yatırım Araçları Getirileri.6.4..8.9.46..8.6.4.9.78.7.8.6.7..4..8 -. -.4 -.6 -.8 -.48 -.67 MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 6. 4. 4. 4..4 4.4...64...9.6.76. MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 4 4 8.4 6.87.44.7 7.98 4..9 4..98.6 MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST EMEKLİLİK LARININ KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%) 7 6 4 9 8 7 6 4 8.74.67.6.76. 889.8 469.6 9.6 4.7 8 7.8 7 6 6.7. 49.94.6 4 MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 9 8 7 67.9 6 48.6 464.8 4.4.4 MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST Fon Kod ANK ANG ANE ANS AEY Fon Adı PARA PİYASASI Emeklilik Yatırım Fonu STANDART Emeklilik Yatırım Fonu KARMA Emeklilik Yatırım Fonu HİSSE SENEDİ Emeklilik Yatırım Fonu KATKI Emeklilik Yatırım Fonu 8 aegon.com.tr
BİRİKİMLİ HAYAT SİGORTASI LARININ KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%).. YILLIK (%) /8/ YILLIK (%) /8/7 YILBAŞINDAN İTİBREN (%) /9/7 AYLIK (%) //8 Fon Getirileri Birikimli Hayat Sigortası Fon Getirileri * Yatırım Araçları Getirileri *Fon kuruluş tarihi..'dir. Getiri oranları TL olarak hesaplanmıştır. 8 7 6..9.4.7 4... U.8 U U -. - -. -.48 BİST 4...4...9..76.6.6 U. U.7 U. BİST 4 4 4 4.98 4.89 7.99.7.7.7. 7.47.6 U U U BİST 8 6 4 8 6 4 66.98.9 78. 7. 8 6 4 8 6 4 6.7 8.96 7.4 49.94.6 U U U BİST 6 44.7 7 67.9 4. 6 4 48.6 6.6 78..4 U BİST * ve Mevduatlarda kur değerleri de göz önünde bulundurularak TL bazında getiri hesaplanmıştır. 8 aegon.com.tr
Karşılaştırmalı Getiri Değerlendirmesi Fon Kodu Karşılaştırma Ölçütü Tüm grafikler ait oldukları dönemler arasındaki % değişimleri göstermektedir. Aylık //8 /9/7 (yılbaşından) İtibaren Yıllık Yıllık 8//7 8// Fonun Kuruluşundan İtibaren.. ANK PARA PİYASASI EYF % ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi (9 Gün), %7 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi(*), % ağırlıkla KYD aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), (*)Fonun karşılaştırma ölçütü ve yatırım stratejisi belirlenirken BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. 4.9.9...44. 4 4.6 7.4 4.7 98. ANG STANDART EYF 4 %9 ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi (TÜM), % ağırlıkla KYD O/N Brüt Repo Endeksi, %4 ağırlıkla KYD Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit) ve % KYD ÖST Endeksi (Değişken), (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır..8.8.. 6.87 7.94 4 4.76 9.4 9.6 84.94 ANE KARMA EYF % ağırlıkla BİST Ulusal Endeksi, %49 ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi (47 Gün), %7 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi (*), % ağırlıkla KYD aylık gösterge mevduat endeksi TL, % ağırlıkla KYD A Tipi Fon Endeksi, % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Değişken), (*)BPP İşlemleri, T.Repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. 7 6 4.7.6.4.7 8.4 7.67 7 6 4.67 49.9 469.6 66. ANS HİSSE SENEDİ EYF 8 7 %9 ağırlıkla BİST Ulusal 6 Endeksi, %9 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi(*), % ağırlıkla KYD 4 A Tipi Fon Endeksi (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır..8...7.7 8 6 4 8.74 49. 889.8 78.4 8 aegon.com.tr 4
Fon Varlıkları Bireysel Emeklilik Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) ANG STANDART EYF ANK PARA PİYASASI EYF Risk Düzeyi: Düşük Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) : 4.7 4,86,64 TL %8.9 %7.9 Özel Sektör Borçlanma %4.9.8%.% Borsa Para Piyasası.46 TL 7,6 7,4,7 TL.476 TL 4,7 %. Özel Sektör Borçlanma %.8 %.9 %.8 %79.97 Borsa Para Piyasası UN YATIRIM STRATEJİSİ UN YATIRIM STRATEJİSİ % - 4 Türk Özel Sektör Borçlanma % - Türk Lirası Cinsinden Kamu Borçlanma, Kira Sertifikaları ve Gelir Ortaklığı %78 % - 6 Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları % - Vadeli Mevduat % - Takasbank Para Piyasası İşlemleri ve % - Takasbank Borsa Piyasası İşlemleri % - Vadeli TL Mevduat / Katılma Hesabı % - ANS HİSSE SENEDİ EYF ANE KARMA EYF Risk Düzeyi: Orta Risk Düzeyi: Yüksek Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) : 4.7 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.4 9,96,464 TL.78 TL 9,6 %.47 %.4 %.6 %9. Hisse Senedi Hisse Senedi 6,66, TL.994 TL 8, %8.97 %7.4 Özel Sektör Borçlanma %.7 %8.79 Borsa Para Piyasası UN YATIRIM STRATEJİSİ UN YATIRIM STRATEJİSİ Türk Hisse % - 4, % - 6, ve Borsa Para Piyasası İşlemleri % - (*), Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları % - (**), Vadeli mevduat % -, Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları, Finansman Bonoları ve Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler % - Türk Hisse %8-% Ve Borsa Para Piyasası İşlemleri %-% Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları %-%(*) (*) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) 4 ünü geçemez. (*) Borsa Para Piyasası işlemlerinin oranı % (yüzde) yi geçemez. (**) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) 4 ünü geçemez. AEY KATKI EYF Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7 6,49,68 TL.9 TL, %. %. %.89 %87. Kira Sertifikası UN YATIRIM STRATEJİSİ Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları %7 - ; Vadeli Mevduat, Katılma Hesabı, Borsada İşlem Görmesi Kaydıyla Bankalar Tarafından İhraç Edilen Borçlanma Araçları % - ; ve Takasbank Para Piyasası İşlemleri % - UN %97 KYD Tüm Bono Endeksi, % KYD O/N Repo (Brüt) Endeksi, % KYD Mevduat Endeksi ve % KYD ÖST Sabit Endeksidir. 8 aegon.com.tr
Fon Varlıkları Birikimli Hayat Sigortası Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) U U 49,676,8 TL.78 TL U 8,874,84 $ 4.44 TL, 4.778 TL %.4 %6.84 %.4 %67.48 %. Vadeli Mevduat Yatırım Fonu S.G.M.K. Hisse Senedi Eurobond %. Vadeli Mevduat Açıklamalar.Bu rapor, Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş Fon Yönetimi tarafından hazırlanmıştır.. Tüm fonların geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz.. Doküman Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş müşterilerinin bilgilendirilmesi amacıyla hazırlanmıştır. Fon bülteni içinde yer alan açıklama ve getiri karşılaştırmaları reklam ve ilan niteliğinde olmayıp, performans niteliğinde değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. 6. Bu bültendeki bilgiler güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiş olup, üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki hata ve eksikliklerden kurumumuz sorumlu değildir. 7. Bu bilgiler ışığında üçüncü şahıslara alış veya satış yapmaları yolunda herhangi bir teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak ileriye dönük yatırımların sonuçlarından Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş sorumlu tutulamaz. yatırım araçları getirileri sayfasında yer alan veriler TÜİK ten, BİST BİST dan, Mevduat TL, Mevduat ABD Doları ve Mevduat T.C Merkez Bankası ndan, Fon Endeksleri ise Türkiye Kurumsal Yatırımcılar Derneği Endeks Değerleri nden alınmıştır. 8 aegon.com.tr 6