Fon Bülteni Ocak Yarın, umduğunuz gibi "Güven, saygı, kalite ve şeffaflık" ilkeleriyle yürüyen Aegon, Amerika, Avrupa ve Asya da faaliyet gösteren şirketleri ve bin çalışanı sigortası, emeklilik ve fon yönetimi alanlarında, dünyada lider konumda bulunan şirketlerden biridir. ile hayat Hollanda merkezli Aegon, milyonu aşkın müşterisinin finansal gelecekleri hakkında doğru kararlar alması için en uygun çözümleri sunar. Aegon, müşterilerine umdukları gibi güvenli ve mutlu bir yarın vadeder. Hisseleri, Amsterdam, New York ve Tokyo borsalarında işlem gören Aegon, 'den fazla pazarda başarıyla yönettiği milyar Euro'ya yakın yatırımıyla "Yarını Değiştirir".; Ekonomide Son Durum Tüketici Fiyatları Endeksi nde Ocak ayında bir önceki aya göre %,, bir önceki yılın Aralık ayına göre %,, bir önceki yılın aynı ayına göre %7, ve on iki aylık ortalamalara göre %8,8 artış gerçekleşti. Yurt İçi Üretici Fiyat Endeksi nde ise Ocak ayında bir önceki aya göre %,, bir önceki yılın Aralık ayına göre %,, bir önceki yılın aynı ayına göre %,8 ve on iki aylık ortalamalara göre %, artış gösterdi. Türkiye Cumhuriyeti Merkez Bankası (TCMB) Para Politikası Kurulu (PPK) Ocak ayı toplantısında, bir hafta vadeli repo ihale faizinde indirime giderek %8,'ten %7,7'e düşürdü. TCMB ayrıca faiz koridorunda değişiklik yapmayarak, üst sınır olan gecelik marjinal fonlama oranını %,'te ve alt sınır olan gecelik borçlanma faizini ise %7,'de tuttu. İsviçre Merkez Bankası beklenmedik şekilde Euro basına, Frank seviyesindeki müdahale kurunu kaldırarak, Euro Bölgesi'ndeki borç krizi sonrasında ekonomiyi korumak amacıyla başlatılan üç yıllık politikaya son verdi. Banka sürpriz sekilde müdahale kurunu kaldırmasının yanında, geçtiğimiz ay negatif faiz uygulamaya başladığı politika faizini -%,'ten -%,7'e indirdi. Avrupa Merkez Bankası (AMB) piyasa beklentilerinin üzerinde bir parasal genişleme kararı aldı; AMB, Eylül 6'ya kadar her ay 6 milyar Euro tutarında menkul kıymet alımı yapacak. AMB Başkanı Mario Draghi, enflasyonu canlandırmak ve Euro Bölgesi ekonomisini desteklemek için attığı bu adımla, Almanya'nın parasal genişlemeye yönelik muhalefetini bir kenara itti. 6..6 vadeli gösterge tahvil bileşik faizi %8, seviyelerinden başladığı Ocak ayını, %6,8 seviyelerine kadar geriledikten sonra %6,8'dan kapattı. USD/TL kuru ise, seviyelerinden başladığı ayı yükselen bir trend izleyerek, seviyelerinde kapattı. BIST endeksi ise Ocak ayına 8.7 seviyesinden başlarken, TCMB nin faiz indirimi ve AMB nin parasal genişlemeye gitmesiyle.8 seviyesini test etmesine karşın 88. puandan kapattı. Avrupa Merkez Bankası (AMB) tarafından Parasal Genişleme konusunda önemli adımlar atılması, Yunanistan genel seçimlerinde hükümetin el değiştirerek radikal sol parti Syriza ya geçmesi, Türkiye gibi çoğu gelişmekte olan ülkelerin Faiz İndirimi gerçekleştirmesi, FED in Faiz Artırımı konusunda kararlılığını sürdürmesi, yılından beri taban fiyat uygulaması gerçekleştiren İsviçre Merkez Bankasının mevcut kararını değiştirmesi ve tüm bunların yanında da Cumhurbaşkanı Recep Tayyip Erdoğan ın TCMB politikalarına yönelik sert eleştirileri Ocak ayının en çarpıcı ekonomik gelişmeleri oldu. Piyasalar için hem olumlu hem de olumsuz birçok gelişmenin olduğu ay oldukça dalgalı bir seyir geçirdi. Şubat ayında, piyasalar yurt dışında Merkez Bankası yetkililerinden gelecek açıklamaları ve ABD de açıklanacak istihdam, enflasyon gibi önemli ekonomik verileri takip edecek. Ayrıca Yunanistan seçimi sonrası Euro bölgesi birliğine ilişkin riskler ve /USD paritesindeki seyir izlenecek. Yurtiçinde ise TCMB nin faiz indirimlerine devam edip etmeyeceği ile enflasyon başta olmak üzere makro ekonomik veriler ve döviz-faiz piyasalarındaki gelişmeler takip edilecektir. GSYH Milli Gelir İşsizlik /$ 6.6 Milyon TL*.87 USD,, Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK) verileridir. GSYH /, Milli Gelir, İşsizlik Ekim verileridir. Euro/Dolar Paritesi için.. tarihi baz alınmıştır.*cari Fiyatlar - 8 aegon.com.tr
EMEKLİLİK LARININ.... YILLIK (%) YILLIK (%).. YILBAŞINDAN İTİBREN (%).. AYLIK (%).. Fon Getirileri Bireysel Emeklilik Fon Performansı Yatırım Araçları Getirileri,7,8,76,86,,76,,8,77,8, MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST,7,,,,,,8,,,76,86,,,,,,8,76,,77,8 MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST,76,7,,,77,7 8,7,7, 8,86 7, MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 8 7, 8 7 7 6,7 6 8,67 6,6,,7 6 7,8, 6,,8 MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 7 6,6 7 KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%) 6,7,,7, 6,, 7,6 6,,6 MEVDUAT TLB TİPİ A TİPİ BİST Fon Kod Fon Adı ANK ANG ANU ANE ANY ANS AEY PARA PİYASASI LİKİT - KAMU Emeklilik Yatırım Fonu GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART Emeklilik Yatırım Fonu GELİR AMAÇLI ESNEK Emeklilik Yatırım Fonu DENGELİ Emeklilik Yatırım Fonu ESNEK Emeklilik Yatırım Fonu (Fon kuruluş tarihi..'dur) GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ Emeklilik Yatırım Fonu KATKI Emeklilik Yatırım Fonu - 8 aegon.com.tr
BİRİKİMLİ HAYAT SİGORTASI LARININ KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%).... YILLIK (%).. YILLIK (%) YILBAŞINDAN İTİBREN (%).... AYLIK (%) Fon Getirileri Birikimli Hayat Sigortası Fon Getirileri * Yatırım Araçları Getirileri *Fon kuruluş tarihi..'dur. Getiri oranları TL olarak hesaplanmıştır.,,,76,7,,77, - - - - TÜRK LİRASI U U -,6 U - - MEVDUAT TL -, BİST,,,76,7,,77, - - - - TÜRK LİRASI U U -,6 U - - MEVDUAT TL -, BİST,7,7,6,, 8, 7, - - TÜRK LİRASI U U,66 U MEVDUAT TL -7,66 BİST 8, 8 8, 7 7 6,7 6, 6 7,8 8, 6, U MEVDUAT TL BİST 6,8,, U, MEVDUAT TL,7, BİST,6 * ve Mevduatlarda kur değerleri de göz önünde bulundurularak TL bazında getiri hesaplanmıştır. - 8 aegon.com.tr
Karşılaştırmalı Getiri Değerlendirmesi Fon Kodu Karşılaştırma Ölçütü Tüm grafikler ait oldukları dönemler arasındaki % değişimleri göstermektedir. Aylık.... (yılbaşından) İtibaren Yıllık Yıllık.... Fonun Kuruluşundan İtibaren.. ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU EYF ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART EYF ANU GELİR AMAÇLI ESNEK EYF* *SPK'nun 8.. tarih ve sayılı izni doğrultusunda fon ünvanı, "Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu" olarak değişmiştir. Değişikllikler, 6.. tarihinden geçerli olmak ANE DENGELİ EYF % ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi ( Gün), %7 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi(*), % ağırlıkla KYD aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), (*)Fonun karşılaştırma ölçütü ve yatırım stratejisi belirlenirken BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. % ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi (7 Gün), % ağırlıkla KYD O/N Brüt Repo Endeksi, % ağırlıkla KYD Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit) ve % KYD ÖST Endeksi (Değişken), (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. Unvan değişimi sonrası, fonun yönetim stratejisinin karşılaştırma ölçütü kullanmaya elverişli olmaması nedeniyle karşılaştırma ölçütü belirlenmemiştir. % ağırlıkla BİST Ulusal Endeksi, % ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi (7 Gün), %7 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi (*), % ağırlıkla KYD aylık gösterge mevduat endeksi TL, % ağırlıkla KYD A Tipi Fon Endeksi, % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Değişken), (*)BPP İşlemleri, T.Repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır.,86,8,86,8 8,7,7,,,,,7,6,7,76,,76,,,,7,,7,,7 66,78,7 6,6,,,,,6,7,, 87,6, 8,67,8 ANY* Esnek EYF *Fonun kuruluş tarihi..'dur. Fonun yönetim stratejisinin, karşılaştırma ölçütü kullanmaya elverişli olmaması nedeniyle karşılaştırma ölçütü belirlenmemiştir.,8,8,77,7,,, ANS GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ EYF % ağırlıkla BİST Ulusal Endeksi, % ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi(*), % ağırlıkla KYD A Tipi Fon Endeksi (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. 7 6,7,,7,,76, 7 6 7, 7, 6,6, - 8 aegon.com.tr
Fon Varlıkları Bireysel Emeklilik Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU EYF Risk Düzeyi: Düşük ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART EYF Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7..888 TL,7 TL 6.87 6.6. TL, TL 6.6 %,7 %,8 %, %7,68 %, %, Özel Sektör Borçlanma %8,86 UN YATIRIM STRATEJİSİ % - Türk Özel Sektör Borçlanma % - UN YATIRIM STRATEJİSİ % - 6 Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları % - Vadeli Mevduat % - Takasbank Para Piyasası İşlemleri ve % - Takasbank Borsa Piyasası İşlemleri % - Vadeli TL Mevduat / Katılma Hesabı % - Türk Lirası Cinsinden Kamu Borçlanma, Kira Sertifikaları ve Gelir Ortaklığı %78 - ANU GELİR AMAÇLI ESNEK EYF* Risk Düzeyi: Yüksek ANE DENGELİ EYF Risk Düzeyi: Orta Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7.. TL, TL 6..86.77 TL, TL.6 Eurobond %,6 %6, %, %7, %7,7 %, %, %,8 %6, %,6 UN YATIRIM STRATEJİSİ Tüm yatırım araçları fon portföyüne alınabilir. *SPK'nun 8.. tarih ve sayılı izni doğrultusunda fon ünvanı, "Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu" olarak değişmiştir. Değişikllikler, 6.. tarihinden geçerli olmak üzere uygulanmaya başlamıştır. UN YATIRIM STRATEJİSİ Türk Hisse % -, % - 6, ve Borsa Para Piyasası İşlemleri % - (*), Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları % - (**), Vadeli mevduat % -, Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları, Finansman Bonoları ve Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler % - (*) işlemlerinin oranı % (yüzde) yi geçemez. (**) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) ünü geçemez. ANY ESNEK EYF Risk Düzeyi: Yüksek ANS GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ EYF Risk Düzeyi: Yüksek Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :. Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :..8. TL,6 TL.8.876.67 TL,7 TL.6 %,7 %, %,7 %7,7 %6, %,8 %, %87,76 UN YATIRIM STRATEJİSİ Tüm yatırım araçları fon portföyüne alınabilir, ancak ağırlıklı olarak kamu borçlanma araçları ve hisse senetlerine yatırım yapılacaktır. UN YATIRIM STRATEJİSİ Türk Hisse %8-% Ve İşlemleri %-% Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları %-%(*) (*) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) ünü geçemez. - 8 aegon.com.tr
Fon Varlıkları Devlet Katkısı Fonları(Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) AEY KATKI EYF Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7.68.7 TL,76 TL. %, %, Özel Sektör Borçlanma %, UN YATIRIM STRATEJİSİ Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları %7 - ; Vadeli Mevduat, Katılma Hesabı, Borsada İşlem Görmesi Kaydıyla Bankalar Tarafından İhraç Edilen Borçlanma Araçları % - ; ve Takasbank Para Piyasası İşlemleri % - UN %7 KYD Tüm Bono Endeksi, % KYD O/N Repo (Brüt) Endeksi, % KYD Mevduat Endeksi ve % KYD ÖST Sabit Endeksidir. Fon Varlıkları Birikimli Hayat Sigortası Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) TÜRK LİRASI U U U 6.6.6 TL.8.76 $.6,6 TL, TL,688 TL %, %,6 %,7 %,78 %, %, Vadeli Mevduat Yatırım Fonu S.G.M.K. Eurobond Vadeli Mevduat * Sabit Getirili Menkul Kıymet Açıklamalar.Bu rapor, Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş Fon Yönetimi tarafından hazırlanmıştır.. Tüm fonların geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz.. Doküman Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş müşterilerinin bilgilendirilmesi amacıyla hazırlanmıştır. Fon bülteni içinde yer alan açıklama ve getiri karşılaştırmaları reklam ve ilan niteliğinde olmayıp, performans niteliğinde değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. 6. Bu bültendeki bilgiler güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiş olup, üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki hata ve eksikliklerden kurumumuz sorumlu değildir. 7. Bu bilgiler ışığında üçüncü şahıslara alış veya satış yapmaları yolunda herhangi bir teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak ileriye dönük yatırımların sonuçlarından Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş sorumlu tutulamaz. yatırım araçları getirileri sayfasında yer alan veriler TÜİK ten, BİST BİST dan, Mevduat TL, Mevduat ABD Doları ve Mevduat T.C Merkez Bankası ndan, Fon Endeksleri ise Türkiye Kurumsal Yatırımcılar Derneği Endeks Değerleri nden alınmıştır. - 8 aegon.com.tr 6