BÜLTENĠ Eylül Güven, Saygı, Kalite ve ġeffaflık AEGON, hayat sigortası, emeklilik ve fon yönetimi alanlarında, uluslararası tecrübe ve başarılara sahip, Amerika, Avrupa ve Asya da faaliyet gösteren şirketleri ile dünyada lider konumdaki şirketlerden biridir. Hollanda merkezli AEGON; kendisine ilke edindiği güven, saygı, kalite, şeffaflık özdeğerleri ile milyonu aşkın müşterisinin finansal ihtiyaçlarına en uygun ürün ve hizmetleri sunarak onlara daha fazla kazandırmayı hedefler. Hisseleri Amsterdam, Londra, New York ve Tokyo borsalarında işlem gören AEGON, 3 binden fazla çalışanı ile den fazla pazarda 3 milyar Euro yatırımı büyük bir sorumluluk anlayışı ve başarı ile yönetir. EKONOMĠK YORUMLAR 3 Temel Yıllı Tüketici Fiyatları Endeksi nde bir önceki aya göre %,3, bir önceki yılın Aralık ayına göre %3,3, bir önceki yılın aynı ayına göre %9,9 ve on iki aylık ortalamalara göre %9,3 artış gerçekleşmiştir. 3 Temel Yıllı Üretici Fiyatları Endeksi nde bir önceki aya göre %,3, bir önceki yılın Aralık ayına göre %,7, bir önceki yılın aynı ayına göre %,3 ve on iki aylık ortalamalara göre %, artış gerçekleşmiştir. Ağustos ayında, Dış Ticaret Açığı.3 milyon USD den. milyon USD ye geriledi. Böylece Ağustos ayında %7, olan ihracatın ithalatı karşılama oranı, Ağustos ayında %,7 ye yükseldi. Eylül tarihinde Avrupa Merkez Bankası Başkanı Mario Draghi, borçlu ülkelerin tahvillerinde "sınırsız" alım yapılacağını açıkladı. 3 Eylül tarihinde ABD Merkez Bankası Başkanı Ben Bernanke üçüncü tur parasal genişlemeyi ilan etti. Gösterge tahvil bileşik faizi ay başında %7, a kadar gerilese de ay sonuna doğru %7, üzerinde dengeye oturdu. Ortadoğu kaynaklı gelişmeler ile Dolar/TL kuru ay için de, üzerine yükselse de,7, yatay hareket bandına geri döndü. Eylül ayında olduğu gibi önümüzdeki dönemde de Suriye gerginliği ve Avrupa kaynaklı ekonomik gelişmeler gündemin ana başlıkları olacaktır. GSYH Milli Gelir ĠĢsizlik /$ 39.3 Milyon TL*. USD %,939 Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK) verileridir. GSYH /, Milli Gelir, İşsizlik Haziran verileridir. Euro/Dolar Paritesi için.9. tarihi baz alınmıştır.*cari Fiyatlar 9'
EMEKLĠLĠK LARININ 3..3 YILLIK (%).9.7'den İtibaren YILLIK (%) 3.9.'den İtibaren YILBAġINDAN ĠTĠBREN (%) 3.. AYLIK (%) 3..'den İtibaren AEGON GETĠRĠLERĠ Bireysel Emeklilik Fon Performansı Diğer Yatırım Araçları Getirileri,,,,,,3,,,,7,,,3, -, -, -, -, -, -, -,, -, A TİPİ B TİPİ İMKB 3 3 9, 3 3 3, 9,, 9,,7 9,7,7, 3,3 -,73 A TİPİ B TİPİ İMKB,7,3,3 9, 7,, 7, 9,7 7,7 9,9, A TİPİ B TİPİ İMKB 7,33,7 73,7,, 7 3 3, 3 9, 3,, 9,, A TİPİ B TİPİ İMKB KURULUġUNDAN ĠTĠBAREN (%) 3 3,3, 37, 7,,7, 3 3 3,3, 9,9 7,,73 A TİPİ B TİPİ İMKB Fon Kod ANK ANG ANU ANE ANY ANS Fon Adı PARA PİYASASI LİKİT - KAMU Emeklilik Yatırım Fonu KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI Emeklilik Yatırım Fonu ULUSLAR ARASI BORÇLANMA ARAÇLARI Emeklilik Yatırım Fonu DENGELİ Emeklilik Yatırım Fonu ESNEK Emeklilik Yatırım Fonu (Fon kuruluş tarihi 3..9'dur) HİSSE SENEDİ Emeklilik Yatırım Fonu 9'
BĠRĠKĠMLĠ HAYAT SĠGORTASI LARININ KURULUġUNDAN ĠTĠBAREN (%) 3..3 YILLIK (%).9.7'den İtibaren YILLIK (%) 3.9.'den İtibaren YILBAġINDAN ĠTĠBREN (%) 3.. AYLIK (%) 3..'den İtibaren AEGON GETĠRĠLERĠ Birikimli Hayat Sigortası Fon Getirileri * Diğer Yatırım Araçları Getirileri *Fon kuruluş tarihi..'dur. Getiri oranları TL olarak hesaplanmıştır.,,3,,9,9,,7,3,, -, -,, U -,9 U U, -,, İMKB,9 3 3 9, 7,,,7 3,3 - - - U U -3,93 U -3,93 -, İMKB 9,97 3,9,9 7,,3 9,9, - -,3 U U U - -, İMKB,7 73,7 7, 3, 7,7 9, 3,,, U U U İMKB 3 3 3,97 3 3, 3,3,,3 7,3,73,, U U U İMKB * ve Mevduatlarda kur değerleri de göz önünde bulundurularak TL bazında getiri hesaplanmıştır. 9'
KARġILAġTIRMALI GETĠRĠ DEĞERLENDĠRMESĠ Fon Kodu KarĢılaĢtırma Ölçütü Tüm grafikler ait oldukları dönemler arasındaki % değişimleri göstermektedir. Aylık 3..'den İtibaren 3.. (yılbaşından) İtibaren Yıllık 3.9.'den İtibaren Yıllık.9.7'den İtibaren Fonun KuruluĢundan Ġtibaren 3..3 ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU %3 ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi (9 gün), % ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi ve % ağırlıkla KYD aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL) Borsa Para Piyasası İşlemleri'nin oranı %'yi geçemez.,3,,7,9 7, 9,3 3 3,,3 7, 9, ANG KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI % KYD TL Bono Endeki (7 Gün) %9 KYD Brüt Repo Endeksi, % KYD Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL) Borsa Para Piyasası İşlemleri'nin oranı % yi geçemez.,, 9,,3 9,,3 3 3,7 73,3 37, 3,37 ANU ULUSLAR ARASI BORÇLANMA ARAÇLARI % KYD TL Bono Endeki ( Gün) % KYD Eurobond Endeksi (USD-TL), % KYD Brüt Repo Endeksi, % USGITR Bloomberg Bond Indices US Govt. -3 Yr Treasury, % GRGITR Bloomberg Bond Indices Germany Govt -3 Yr Treasury - -3 - - -7 - -, -, -,73 -,3, -3, 3 3 3,,,7 39, ANE DENGELİ %3 ağırlıkla İMKB Hisse Senetleri Piyasası Ulusal Endeksi, %9 ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi (7 Gün), % ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi ve % ağırlıkla KYD aylık gösterge mevduat endeksi TL. İşlemleri'nin oranı % yi geçemez., -,,,,3,3 3 3,33,9, 3, ANY* Esnek *Fonun kuruluş tarihi 3..9'dur. Fonun yönetim stratejisinin, karşılaştırma ölçütü kullanmaya elverişli olmaması nedeniyle karşılaştırma ölçütü belirlenmemiştir. - -,, 9,7,,, ANS HİSSE SENEDİ %9 ağırlıkla İMKB Hisse Senetleri Piyasası Ulusal Endeksi ve % ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi 3 3,, 9,,37,7,9 3, 3,7,3 3, 9'
VARLIKLARI BĠREYSEL EMEKLĠLĠK LARI (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) ANK ANG ANU PARA PİYASASI LİKİT - KAMU KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI ULUSLAR ARASI BORÇLANMA ARAÇLARI Risk Düzeyi: DüĢük Fon ĠĢletim Gider Kesintisi (Yıllık yüzbinde) :.3 %, %, %,.3. TL,773 TL 3. Risk Düzeyi: DüĢük Fon ĠĢletim Gider Kesintisi (Yıllık yüzbinde) :. %,7 %, %, 3.39.73 TL,339 TL.3 Fon ĠĢletim Gider Kesintisi (Yıllık yüzbinde) :.7 %7,3 3.3. TL,9 TL.7 %,9 %7, %9,7 Özel Tahvil/Bono Özel Tahvil/Bono Eurobond UN YATIRIM STRATEJĠSĠ UN YATIRIM STRATEJĠSĠ UN YATIRIM STRATEJĠSĠ Devlet Ġç Borçlanma Senetleri % - Devlet Ġç Borçlanma Senetleri %7 - Devlet Ġç Borçlanma Senetleri % - Ters Repo % - Ters Repo VE ĠĢlemleri* % - 3 Devlet DıĢ Borçlanma Senetleri % - Vadeli Mevduat % - Vadeli Mevduat % - Ters Repo ve ĠĢlemleri % - Takasbank Borsa Piyasası ĠĢlemleri % - * İşlemlerinin oranı %(yüzde) 'yi geçemez Sabit Getirili Yabancı Menkul Kıymetler % - ANE ANY ANS DENGELİ ESNEK. Risk Düzeyi: Yüksek Fon ĠĢletim Gider Kesintisi (Yıllık yüzbinde) :.3 Fon ĠĢletim Gider Kesintisi (Yıllık yüzbinde) :.3 Fon ĠĢletim Gider Kesintisi (Yıllık yüzbinde) :.3 9.. TL.33. TL,3337 TL 3.3,73 TL HİSSE SENEDİ.. TL, TL. %,3 %,73 %3,9 %, %, %37,3 %,9 %, Hisse Senedi Hisse Senedi Hisse Senedi UN YATIRIM STRATEJĠSĠ UN YATIRIM STRATEJĠSĠ UN YATIRIM STRATEJĠSĠ Türk Hisse Senetleri % - Tüm yatırım araçları fon portföyüne alınabilir, Türk Hisse Senetleri % - Devlet Ġç Borçlanma Senetleri %3 - ancak ağırlıklı olarak kamu borçlanma araçları Ters Repo ve ĠĢlemleri % - Ters Repo ve ĠĢlemleri* % - 3 ve hisse senetlerine yatırım yapılacaktır. Vadeli Mevduat % - * İşlemlerinin oranı %(yüzde) 'yi geçemez VARLIKLARI BĠRĠKĠMLĠ HAYAT SĠGORTASI LARI (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) U 9.73.9 TL U.7 $ U 79.99,79 TL, TL,7 TL 9, 9,,,, Vadeli Mevduat D.İ.B Borsa Yatırım Fonu Eurobond Vadeli Mevduat Açıklamalar.Bu rapor, AEGON Emeklilik ve Hayat A.Ş Fon Yönetimi tarafından hazırlanmıştır.. Tüm fonların geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz. 3. Doküman AEGON Emeklilik ve Hayat A.Ş müşterilerinin bilgilendirilmesi amacıyla hazırlanmıştır. Fon bülteni içinde yer alan açıklama ve getiri karşılaştırmaları reklam ve ilan niteliğinde olmayıp, kurum içi birebir sunumlarda kullanılmak üzere özel hazırlanmış olup, performans niteliğinde değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.. Bu bültendeki bilgiler güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiş olup, üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki hata ve eksikliklerden kurumumuz sorumlu değildir. 7. Bu bilgiler ışığında üçüncü şahıslara alış veya satış yapmaları yolunda herhangi bir teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak ileriye dönük yatırımların sonuçlarından AEGON Emeklilik ve Hayat A.Ş sorumlu tutulamaz. Diğer yatırım araçları getirileri sayfasında yer alan veriler TÜİK ten, İMKB İMKB den, Mevduat TL, Mevduat ABD Doları ve Mevduat T.C Merkez Bankası ndan, Fon Endeksleri ise Türkiye Kurumsal Yatırımcılar Derneği Endeks Değerleri nden alınmıştır. 9'