Fon Bülteni Kasım 2 Yarın, umduğunuz gibi "Güven, saygı, kalite ve şeffaflık" ilkeleriyle yürüyen Aegon; Amerika, Avrupa ve Asya'da faaliyet gösteren şirketleri ve 28 binden fazla çalışanı ile hayat sigortası, emeklilik ve fon yönetimi alanlarında, dünyada lider konumda bulunan şirketlerden biridir. Hollanda merkezli Aegon, milyonlarca müşterisinin finansal gelecekleri hakkında doğru kararlar alması için en uygun çözümleri sunar ve müşterilerinin geleceklerini güvence altına almalarına yardımcı olur. Hisseleri; Amsterdam ve New York borsalarında işlem gören Aegon, 2'den fazla pazarda basarıyla yönettiği yatırımlarıyla "Yarını Değiştirir". Ekonomide Son Durum Tüketici Fiyatları Endeksi nde Kasım ayında bir önceki aya göre %,67, bir önceki yılın Aralık ayına göre %8,8, bir önceki yılın aynı ayına göre %8, ve on iki aylık ortalamalara göre %7,6 artış gerçekleşti. Yurt İçi Üretici Fiyat Endeksi nde ise Kasım ayında bir önceki aya göre %,42 düşüş, bir önceki yılın Aralık ayına göre %6,6, bir önceki yılın aynı ayına göre %,2 ve on iki aylık ortalamalara göre %,33 artış gösterdi. İhracat 2 yılı Ekim ayında, 24 yılının aynı ayına göre %3, artarak 3.29 milyon USD, ithalat %,9 azalarak 6.9 milyon USD olarak gerçekleşti; İhracatın ithalatı karşılama oranı 24 Ekim ayında %67,2 iken, 2 Ekim ayında %78,6 olarak gerçekleşti. Dış Ticaret Açığı Ekim ayında geçen yılın aynı ayına göre %42, azalarak 3.62 milyon USD'ye düştü. İşszilik oranı Ağustos ayında %, olarak gerçekleşti. FED Ekim toplantısında faizleri sabit tutarken, karar e karşı 9 üyenin oyu ile alındı. Ekim ayı FED tutanaklarında üyelerin çoğu Aralık ayında faiz artırımının uygun olabileceğini vurguladı. Ayrıca artışın kademeli olması yönünde görüş ağırlık kazandı. Tutanaklarda FED üyelerinin bir önceki toplantıya göre yurtdışında yaşanan gelişmelere ilişkin endişelerin azaldığı ifade edildi. Faiz artışı için Aralık ayına işaret edilirken, faiz artırımının gelecek verilere bağlı olduğu vurgusu yinelendi. Bazı üyeler aşağı yönlü risklerin halen devam ettiğine işaret ederken, tutanaklarda "Henüz hiçbir karar alınmamış olsa da gelecek toplantıda normalleşme sürecinin başlaması uygun olabilir" ifadesi yer aldı. Avrupa Komisyonu nun Brüksel'de açıkladığı verilere göre ekonomik güven endeksi Kasım'da 6, oldu. Bloomberg anketine katılan ekonomistlerin beklentisi,9'du. Bu, 2 yılı Mayıs ayından beri görülen en yüksek rakam oldu. Paris'te 3 Kasım'da gerçekleşen terör saldırıları öncesinde tüketiciler, hizmet sağlayıcıları ve inşaat şirketlerinin 'iyimser beklentileriyle' ekonomiye güven arttı. Ekim ayını 79.4 den kapatan BIST endeksi Kasım seçimlerinden sürpriz bir şekilde tek parti hükümetinin çıkmasıyla Kasım ayına 84. seviyesi üzerinde başladı. Ancak, FED in faizleri artıracağına ilişkin beklentilerin kuvvetlenmesinin yanı sıra yeni kurulacak hükümet ve ekonomi yönetimine yönelik belirsizlik, Rusya ile Türkiye arasında oluşan gerginlik ve Jeopolitik risklerin etkisi ile Borsa İstanbul ayı kayıpla 7.2 seviyelerinden kapattı. TCMB Kasım ayı toplantısında beklentilere paralel politika faizini değiştirmeyerek %7, seviyesinde sabit tuttu. PPK özetinde enflasyondaki gelişmelere bağlı olarak likidite politikasındaki sıkı duruşun korunacağını belirttildi. Aralık ayında yurt içinde başta Jeopolitik gelişmeler olmak üzere TCMB nin FED faiz kararı sonrası nasıl bir politika izleyeceği ve Moody s in kredi notuna ilişkin değerlendirmeler piyasaların ana gündemi olacaktır. Yurt dışında ise piyasaların gözü 6 Aralık ta açıklanacak FED faiz kararında olacak FED faiz kararıyla birlikte piyasalarda volatilitenin yükselmesi beklenmektedir. Faiz kararı öncesi başta istihdam ile enflasyon olmak üzere yine ABD den gelecek veriler ve FED üyelerinin yapacağı açıklamalar takip edilecek. GSYH Milli Gelir İşsizlik /$ 8.637 Milyon *.39 USD,,6 Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK) verileridir. GSYH 2/3, Milli Gelir 24, İşsizlik Ağustos 2 verileridir. Euro/Dolar Paritesi için 3..2 tarihi baz alınmıştır.*cari Fiyatlar 8 222 32 aegon.com.tr
EMEKLİLİK LARININ 3..23 3..2 YILLIK (%) YILLIK (%) 28..24 YILBAŞINDAN İTİBREN (%) 3.2.24 AYLIK (%) 3..2 Fon Getirileri Bireysel Emeklilik Fon Performansı Yatırım Araçları Getirileri 2,82,7,67,77,7 - - -,6 -,47 -,27, 9, 8,28 8,9,6,26 B TİPİ A TİPİ BİST 7,4 8,8,8,7,2,44 - -7,99 - -2,24 B TİPİ A TİPİ BİST 2,82 2 9,2 9,66 8,7 8,,73,74,2,2 - -8,9 - -2,69 B TİPİ A TİPİ BİST 9 9 8 8 7 6 4 3 2 9,26,22 4,8 3,3 3,7 29,89 7 6 4 3 2 48,38 47,47 36,32 23,2,2 B TİPİ A TİPİ BİST 6 4,6 6 KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%) 4 3 2 242,97 292,4 64,4 329,83 4 3 2 367,2 79,24 24,6 36,39 62,73 B TİPİ A TİPİ BİST Fon Kod ANK ANG ANU ANE ANY ANS AEY Fon Adı PARA PİYASASI LİKİT - KAMU Emeklilik Yatırım Fonu GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART Emeklilik Yatırım Fonu GELİR AMAÇLI ESNEK Emeklilik Yatırım Fonu DENGELİ Emeklilik Yatırım Fonu ESNEK Emeklilik Yatırım Fonu (Fon kuruluş tarihi 3..29'dur) GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ Emeklilik Yatırım Fonu KATKI Emeklilik Yatırım Fonu 8 222 32 aegon.com.tr 2
BİRİKİMLİ HAYAT SİGORTASI LARININ KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%) 3..23 YILLIK (%) 3..2 YILLIK (%) 28..24 YILBAŞINDAN İTİBREN (%) 3.2.24 AYLIK (%) 3..2 Fon Getirileri Birikimli Hayat Sigortası Fon Getirileri * Yatırım Araçları Getirileri *Fon kuruluş tarihi 2.4.2'dur. Getiri oranları olarak hesaplanmıştır. 2,94,37 2,82,67 - -,62,7 - -,4,89-7 TÜRK LİRASI U ABD DOLARI U U,26 BİST 3 32,6 3 3 3 26,6 2 2 2 2 9,6 3,3,46 8,9 9,99 8,8 - - TÜRK LİRASI U ABD DOLARI U U -2,24 BİST 4 39,2 4 3 3 33,49 2 9,92 3, 3,9 2 9,66,87 8, TÜRK LİRASI U ABD DOLARI U U -2,69 BİST 2 2 3,22 8 8,9 8 7,36 6 7,3 6 48,38 47,47 4 4 2 2,2 U BİST 4 4 394,9 4 4 367,2 36,39 3 3 3 3 2 2 89, U 2 2 67,24 4,3 BİST 62,73 *ABD DOLARI ve Mevduatlarda kur değerleri de göz önünde bulundurularak bazında getiri hesaplanmıştır. 8 222 32 aegon.com.tr 3
Karşılaştırmalı Getiri Değerlendirmesi Fon Kodu Karşılaştırma Ölçütü Tüm grafikler ait oldukları dönemler arasındaki % değişimleri göstermektedir. Aylık 3..2 3.2.24 (yılbaşından) İtibaren Yıllık Yıllık 28..24 3..2 Fonun Kuruluşundan İtibaren 3..23 ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU EYF %2 ağırlıkla KYD Bono Endeksi (9 Gün), %7 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi(*), %3 ağırlıkla KYD aylık Gösterge Mevduat Endeksi (), %2 ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), (*)Fonun karşılaştırma ölçütü ve yatırım stratejisi belirlenirken BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. 3 2 2,77,8 8,28 9,6 9,2 9,88 3 2 2 4,8 48,4 242,97 296,7 ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART EYF ANU GELİR AMAÇLI ESNEK EYF* *SPK'nun 28.3.24 tarih ve 2 sayılı izni doğrultusunda fon ünvanı, "Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu" olarak değişmiştir. Değişikllikler, 26..24 tarihinden geçerli olmak üzere uygulanmaya ANE DENGELİ EYF %9 ağırlıkla KYD Bono Endeksi (TÜM), %2 ağırlıkla KYD O/N Brüt Repo Endeksi, %4 ağırlıkla KYD Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (), % 2 ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit) ve % 2 KYD ÖST Endeksi (Değişken), (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. Unvan değişimi sonrası, fonun yönetim stratejisinin karşılaştırma ölçütü kullanmaya elverişli olmaması nedeniyle karşılaştırma ölçütü belirlenmemiştir. %3 ağırlıkla BİST Ulusal Endeksi, %49 ağırlıkla KYD Bono Endeksi (47 Gün), %7 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi (*), % ağırlıkla KYD aylık gösterge mevduat endeksi, % ağırlıkla KYD A Tipi Fon Endeksi, % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Değişken), (*)BPP İşlemleri, T.Repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. 3 3 2 2 6 4 3 2 4 3 2 - -,6 -,8,7, -,47 -,8,8 2,28,73 2,2,7 9,, -,37,82,74, -,3 3 3 2 2 7 6 4 3 2 4 3 2-3,7 39,87,22, 3,3 34,63 292,4 32, 64,4, 46,97 329,83 ANY* Esnek EYF *Fonun kuruluş tarihi 3..29'dur. Fonun yönetim stratejisinin, karşılaştırma ölçütü kullanmaya elverişli olmaması nedeniyle karşılaştırma ölçütü belirlenmemiştir. 6 4 3 2 - -,27,,2,,2, 6 4 3 2-9,26,,, ANS GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ EYF %9 ağırlıkla BİST Ulusal Endeksi, %9 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi(*), % ağırlıkla KYD A Tipi Fon Endeksi (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. 6 4 3 2 -,,68-7,99-2, -8,9-2,33 6 4 3 2-29,89 2,36 4,6 43,44 8 222 32 aegon.com.tr 4
Fon Varlıkları Bireysel Emeklilik Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri 'dir) ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU EYF Risk Düzeyi: Düşük ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART EYF Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) : 2.73 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) : 4.7 2.464.92,34383 2.78 9.69.7,39322 44.884 %7,7 %3, %,8 %,2 %3,3 %46,92 Özel Sektör Borçlanma %8,8 UN YATIRIM STRATEJİSİ % - 4 Türk Özel Sektör Borçlanma % - 2 UN YATIRIM STRATEJİSİ %3-6 Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları % - 2 Vadeli Mevduat % - 2 Takasbank Para Piyasası İşlemleri ve % - 2 Takasbank Borsa Piyasası İşlemleri % - 2 Vadeli Mevduat / Katılma Hesabı % - 2 Türk Lirası Cinsinden Kamu Borçlanma, Kira Sertifikaları ve Gelir Ortaklığı %78 - ANU GELİR AMAÇLI ESNEK EYF* Risk Düzeyi: Yüksek ANE DENGELİ EYF Risk Düzeyi: Orta Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) : 4.7 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) : 4.7..97,6483.99 3..63,4399 3.242 Özel Sektör Borçlanma %8,8 %8,82 %2,37 %3,96 %3,3 %23,24 %3,2 %3,7 %39,64 UN YATIRIM STRATEJİSİ Tüm yatırım araçları fon portföyüne alınabilir. *SPK'nun 28.3.24 tarih ve 2 sayılı izni doğrultusunda fon ünvanı, "Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu" olarak değişmiştir. Değişikllikler, 26..24 tarihinden geçerli olmak üzere uygulanmaya başlamıştır. UN YATIRIM STRATEJİSİ Türk Hisse % - 4, %3-6, ve Borsa Para Piyasası İşlemleri % - 3(*), Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları % - 2(**), Vadeli mevduat % - 2, Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları, Finansman Bonoları ve Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler % - (*) işlemlerinin oranı % (yüzde) 2 yi geçemez. (**) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) 4 ünü geçemez. ANY ESNEK EYF Risk Düzeyi: Yüksek ANS GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ EYF Risk Düzeyi: Yüksek Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.43 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.43 2.99.449,334.23 2.7.33,6433 2.24 %6,4 %6,4 %,64 %34,34 %6,7 %6,69 %37,6 %86,6 UN YATIRIM STRATEJİSİ Tüm yatırım araçları fon portföyüne alınabilir, ancak ağırlıklı olarak kamu borçlanma araçları ve hisse senetlerine yatırım yapılacaktır. UN YATIRIM STRATEJİSİ Türk Hisse %8-% Ve İşlemleri %-%2 Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları %-%2(*) (*) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) 4 ünü geçemez. 8 222 32 aegon.com.tr
Fon Varlıkları Devlet Katkısı Fonları(Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri 'dir) AEY KATKI EYF Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7.3.82,9.9 %,29 %,2 %88, UN YATIRIM STRATEJİSİ Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları %7 - ; Vadeli Mevduat, Katılma Hesabı, Borsada İşlem Görmesi Kaydıyla Bankalar Tarafından İhraç Edilen Borçlanma Araçları % - ; ve Takasbank Para Piyasası İşlemleri % - UN %97 KYD Tüm Bono Endeksi, % KYD O/N Repo (Brüt) Endeksi, % KYD Mevduat Endeksi ve % KYD ÖST Sabit Endeksidir. Fon Varlıkları Birikimli Hayat Sigortası Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri 'dir) TÜRK LİRASI U ABD DOLARI U U 23.874.28..3 $ 3.3,882 2,72782 3,49 %,6 %8,2 %26, %,27 %, %, Vadeli Mevduat Yatırım Fonu S.G.M.K. Eurobond Vadeli Mevduat Açıklamalar.Bu rapor, Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş Fon Yönetimi tarafından hazırlanmıştır. 2. Tüm fonların geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz. 3. Doküman Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş müşterilerinin bilgilendirilmesi amacıyla hazırlanmıştır. Fon bülteni içinde yer alan açıklama ve getiri karşılaştırmaları reklam ve ilan niteliğinde olmayıp, performans niteliğinde değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. 6. Bu bültendeki bilgiler güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiş olup, üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki hata ve eksikliklerden kurumumuz sorumlu değildir. 7. Bu bilgiler ışığında üçüncü şahıslara alış veya satış yapmaları yolunda herhangi bir teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak ileriye dönük yatırımların sonuçlarından Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş sorumlu tutulamaz. yatırım araçları getirileri sayfasında yer alan veriler TÜİK ten, BİST BİST dan, Mevduat, Mevduat ABD Doları ve Mevduat T.C Merkez Bankası ndan, Fon Endeksleri ise Türkiye Kurumsal Yatırımcılar Derneği Endeks Değerleri nden alınmıştır. 8 222 32 aegon.com.tr 6