Türkiye'de Bankacılık Sistemi Üç Aylık Dönemler İtibariyle Banka ve Grup Bilgileri Mart 2014 (Son Dönem Karşılaştırmalı)

Türkiye'de Bankacılık Sistemi Üç Aylık Dönemler İtibariyle Banka ve Grup Bilgileri Mart 2014 (Son Dönem Karşılaştırmalı) Rapor Kodu : DT08 Haziran 2014

İçindekiler Sayfa No. Türkiye'de Bankacılık Sistemi Üç Aylık Dönemler İtibariyle Banka ve Grup Bilgileri - Mart 2014... i Grup Bilanço Bilgileri Türkiye'de Bankacılık Sistemi.... 1 Mevduat Bankaları............ 5 Kamusal Sermayeli Bankalar......... 9 Özel Sermayeli Bankaları.......... 13 Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonuna Devredilen Bankalar... 17 Yabancı Bankalar........... 21 Kalkınma ve Yatırım Bankaları.... 25 Banka Bilanço Bilgileri... 29 (bankalar alfabetik olarak sıralanmıştır) Ekler Tablo 1 31 Mart 2014 İtibariyle Aktif Büyüklüklerine Göre Banka Sıralaması 209 Tablo 2 31 Mart 2014 İtibariyle Banka, Şube ve Personel Sayıları 211 Tablo 3 31 Mart 2014 İtibariyle Aktif ve Pasif Kalemlerin Kalan Vadelerine Göre Gösterimi... 213 Tablo 4 31 Mart 2014 İtibariyle Varlıkların ve Yükümlülüklerin ve Bilanço Dışı Kalemlerin Faize Duyarlılığı 214 Tablo 5 31 Mart 2014 İtibariyle Kur Riskine İlişkin Bilgiler 215 Tablo 6 31 Mart 2014 İtibariyle Öğretim Gruplarına Göre Bankalarda Çalışanlar 216 Tablo 7 31 Mart 2014 İtibariyle Grup ve Sektör Payları... 218 Açıklamalar......... 219

31 Mart 2014 itibariyle Banka Grupları ve Banka Listesi Sektör Toplamı 45 I. Mevduat Bankaları 32 II. Kalkınma ve Yatırım Bankaları 13 - Kamu Sermayeli Bankalar 3 Aktif Yatırım Bankası A.Ş. Türkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası A.Ş. BankPozitif Kredi ve Kalkınma Bankası A.Ş. Türkiye Halk Bankası A.Ş. Diler Yatırım Bankası A.Ş. Türkiye Vakıflar Bankası T.A.O. GSD Yatırım Bankası A.Ş. İller Bankası A.Ş. - Özel Sermayeli Bankalar 11 İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş. Adabank A.Ş. Merrill Lynch Yatırım Bank A.Ş. Akbank T.A.Ş. Nurol Yatırım Bankası A.Ş. Anadolubank A.Ş. Standard Chartered Yatırım Bankası Türk A.Ş. Fibabanka A.Ş. Taib Yatırım Bank A.Ş. Şekerbank T.A.Ş. Türk Eximbank Tekstil Bankası A.Ş. Türkiye Kalkınma Bankası A.Ş. Turkish Bank A.Ş. Türkiye Sınai Kalkınma Bankası A.Ş. Türk Ekonomi Bankası A.Ş. Türkiye Garanti Bankası A.Ş. Türkiye İş Bankası A.Ş. Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. - Tas.Mevd.Sig.Fonuna Devr. Bankalar 1 Birleşik Fon Bankası A.Ş. - Yabancı Sermayeli Bankalar 17 Alternatifbank A.Ş. Arap Türk Bankası A.Ş. Bank Mellat Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Turkey A.Ş. Burgan Bank A.Ş. Citibank A.Ş. Denizbank A.Ş. Deutsche Bank A.Ş. Finans Bank A.Ş. Habib Bank Limited HSBC Bank A.Ş. ING Bank A.Ş. JPMorgan Chase Bank N.A. Odea Bank A.Ş. Sociéte Générale (SA) The Royal Bank of Scotland Plc. Turkland Bank A.Ş.

Türkiye Bankacılık Sistemi 1 Mart 2014 Küresel piyasalardaki oynaklık azalmakla beraber, küresel belirsizlikler 2014 yılının ilk çeyreğinde önemini korumuştur. Küresel belirsizliklerin etkisini sınırlamak amacıyla kamu kesimi tarafından alınan tedbirler ve ihtiyati düzenlemeler sonucu, kredi büyümesi yıllık bazda yavaşlamıştır. Bankacılık sektörü yapılan düzenlemelere kısa sürede ve istenen yönde tepki vermiştir. Ticari krediler 2014 yılının ilk çeyreğinde toplam aktiflerden daha hızlı artmış; bireysel krediler ise daralmıştır. 1. Genel Değerlendirme Küresel piyasalar daha sakin bir dönem geçirmekle birlikte belirsizlik devam etmiştir. 2014 yılının ilk çeyreğinde, AB ekonomisine ilişkin verilerin nispeten olumlu bir tablo çizmesinin ardından ABD Merkez Bankası varlık alımlarını azaltmaya devam etmiş ve faiz artırım sürecine ilişkin vurgularını daha belirgin hale getirmiştir. Avrupa da yavaş da olsa canlanma emarelerine karşın, toparlanma sınırlı olmuş, bankacılık sektörüne ilişkin risk algılamaları yüksek kalmıştır. Bu çerçevede, Avrupa Merkez Bankası nın yeni bir parasal genişleme programını ortaya koyabileceği konusu gündemde kalmaya devam etmiştir. Gelişmekte olan ülkelerde ise büyüme gelişmiş ülkelerden daha yüksek bir hızda olmasına rağmen yavaşlayan bir seyir izlemiştir. Nitekim, Uluslararası Para Fonu gelişmiş ülkelere ilişkin 2014 büyüme tahminlerinde bir değişikliğe gitmezken, gelişmekte olan ülkelerin büyüme tahminlerini aşağı yönde revize etmiştir. Türkiye de, 2014 yılının ilk çeyreğinde, ekonomik faaliyet beklentilerden daha canlı seyretmiş; kredi hacmi ve sanayi üretimi artmıştır. Enflasyon ise yükselmiştir. Öte yandan kamu maliyesinde disiplin korunmuş ve cari işlemler açığı daralmıştır. 1 Mevduat bankalarıyla kalkınma ve yatırım bankalarını (KYB) kapsamaktadır. TBB/İstatistiki Raporlar/Üç Aylık Bankacılık Sektörü Bilgileri/Mart 2014 1

Merkez Bankası ihtiyatlı tutumunu devam ettirmiş, finansal istikrar vurgusunu artırmıştır. Küresel dalgalanmalar, cari açık, sermaye hareketleri ve enflasyon beklentileri nedeniyle parasal sıkılaştırmaya dönük önlemler ve kredi büyümesinin yavaşlatılmasını amaçlayan ihtiyati bankacılık düzenlemeleri etkisini kısa sürede göstermiştir. Ticari ve bireysel kredi artış hızı farklılaşmıştır. Politika faiz oranı yüzde 4,5 ten yüzde 10 a çıkarılmıştır. İhtiyati bankacılık önlemleri de yılın ilk çeyreğinde uygulanmaya devam edilmiştir. Bilanço büyümesinin önemli kısmı ticari kredilerden Fonlama maliyetinin yükselmesi, düzenlemelerin sıkılaştırılmasına bağlı olarak yıllık kredi büyümesi dikkate çeken bir hızda yavaşlamıştır. Yavaşlama özellikle bireysel kredilerde gerçekleşmiştir. Öter yandan, kaynak maliyetinin artması ve finansal varlık fiyatlarının yükselmesi sonucu, vade yapısının da etkisiyle bankacılık sektörünün kar marjı daralmıştır. Yılın ilk çeyreğinde kar hacmi geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 19 azalmıştır. Kar hacmindeki gerileme paralelinde karlılık oranları da düşmüştür. Yıllık bazda özkaynak karlılığı Mart 2014 te yüzde 12,5, aktif karlılığı ise yüzde 1,7 seviyesinde gerçekleşmiştir Yılın ilk çeyreğinde toplam aktifler yüzde 3,7 (65 milyar TL) büyümüş, bu artışın yüzde 60 ı yeni ticari kredi sağlamakta kullanılmıştır. Bireysel krediler ise yılın ilk çeyreğinde sınırlı bir azalma göstermiştir. Sağlanan kaynakların finansmanında repo işlemlerinden sağlanan fonlar, özkaynaklar ve yabancı para mevduat önemli kalemler olmuştur. TL mevduat azalmıştır. Ticari kredilerin bilanço büyüklüğünden daha hızlı artması ve daralan kar hacmi, sermaye yeterliliğini olumsuz etkilemiştir. Sermaye yeterliliği yılın ilk çeyreğinde 1,7 puan azalarak, yüzde 15,8 e gerilemiştir. 2. Bilanço Gelişmeleri Bilanço toplamı, Mart 2014 itibariyle, geçen yılın aynı dönemine göre TL bazında yüzde 26 oranında büyüyerek 1.701 milyar TL (789 milyar dolar) olmuştur. Mart 2013 e kıyasla, toplam aktifler mevduat bankalarında yüzde 25, kalkınma ve yatırım bankalarında ise yüzde 42 oranında artmıştır. Mart 2014 itibariyle, geçen yılın aynı dönemine göre, toplam aktifler içinde kamu bankalarının payı 1 puan artarken, yabancı bankaların payı ise 2 puan artmıştır. Kredi stoku içinde, kalkınma, kamu ve yabancı bankalarının payı 1 er puan artarken, özel bankaların toplam krediler içindeki payı ise 3 puan azalmıştır. TBB/İstatistiki Raporlar/Üç Aylık Bankacılık Sektörü Bilgileri/Mart 2014 2

Alınan kamusal tedbirler nedeniyle başta bireysel krediler olmak üzere, kredi stoku büyüme hızı yavaşlamaya devam etmiş ve Mart 2014 itibariyle yüzde 31 seviyesinde gerçekleşmiştir. Toplam Aktifler (Milyar dolar ve gsyih ya oran) milyar dolar 900 yüzde 115 110 105 700 100 95 500 90 85 80 300 08 09 10 11 12 13 75 Kredilerin toplam aktiflere oranı bir önceki yılın aynı dönemine göre 2 puan artarak yüzde 62 olmuştur. Mevduatın krediye dönüşme oranı, Mart 2013 e göre 8 puan artarak yüzde 110 a yükselmiştir. Mart 2014 itibariyle, bu oran kamu bankalarında yüzde 92, özel bankalarda yüzde 110 ve yabancı sermayeli bankalarda yüzde 109 olmuştur. Takipteki kredilerin toplam kredilere oranında hafifçe azalarak yüzde 2,7 seviyesinde gerçekleşmiştir. Aynı dönemde, özel karşılıkların takipteki kredileri karşılama oranı yüzde 78 olmuştur. Toplam mevduatın toplam aktiflere oranı, geçtiğimiz yılın aynı dönemine kıyasla 2 puan gerileyerek yüzde 56 olmuştur. Mevduat dışı kaynakların toplam aktiflere oranı ise yüzde 21 olmuştur. Bankalar tarafından ihraç edilen tahvil ve bonolardaki artış devam etmiş ve toplam kaynakların yüzde 4 ünü oluşturmuştur. Özkaynak büyümesi, menkul değerler değer farkındaki azalmaya ve özkaynaklardaki artışın sınırlı kalmasına bağlı olarak yavaşlamıştır. Sektör özkaynakları, bir yıl önceye göre yüzde 8 artarak, Mart 2014 itibariyle 193 milyar TL ye yükselmiştir. Sermaye yeterliliği standart rasyosu, özkaynaklar artışının sınırlı kalması ve riskli aktiflerdeki artış nedeniyle Mart 2013 e kıyasla yaklaşık 1,7 puan azalarak Mart 2014 te yüzde 15,8 e gerilemiştir. Yılın ilk üç ayında bankacılık sektörünün faiz gelirleri yüzde 20, faiz giderleri yüzde 48 oranında artmıştır. Buna bağlı olarak, net faiz gelirleri geçen yılın aynı dönemine göre TL bazında yüzde 2 oranında azalmıştır. TBB/İstatistiki Raporlar/Üç Aylık Bankacılık Sektörü Bilgileri/Mart 2014 3

Kar hacmi, bir önceki yılın aynı dönemine göre yüzde 19 azalarak 5,6 milyar TL ye gerilemiştir. Net kar marjının daralması, ticari kar zarar kaleminin eksi bakiye vermesi ve diğer faaliyet giderlerindeki artış, kar hacminin daralmasına neden olmuştur. Yıllık bazda karlılık Mart 2013 e göre gerilemiş ve özkaynak karlılığı Mart 2014 te yüzde 12,5; aktif karlılığı ise yüzde 1,7 seviyesinde gerçekleşmiştir. YP aktiflerin TL karşılığının toplam aktifler içindeki payı yüzde 35; YP pasiflerin TL karşılığının toplam pasifler içindeki payı ise yüzde 42 düzeyinde gerçekleşmiştir. Toplam aktiflerin yüzde 52 si, kaynakların ise yüzde 78 i 1 yıldan daha kısa vadelidir. Toplam aktiflerin ve pasiflerin ortalama vade yapısında Aralık 2013 e göre önemli bir değişiklik olmamıştır. Toplam kredilerin yüzde 1,1 i (11,5 milyar TL) ve toplam mevduatın yüzde 3,3 ü (31,8 milyar TL) bankaların dahil oldukları risk grubuna aittir. Bankaların dahil oldukları risk grubuna ait net riskleri negatif (-20,3 milyar TL) olmuştur. 3. Genel bilgiler Mart 2014 itibariyle faaliyet gösteren banka sayısı 45 tanedir. Aralık 2013 dönemine göre, şube sayısı 34 adet artarak 11.055 e yükselmiştir. Personel sayısı Aralık 2013 e göre 862 kişi artarak 198.327 ye yükselmiştir. Mart 2014 itibariyle, ilk beş bankanın toplam aktifler içindeki payı yüzde 58, mevduat içindeki payı yüzde 59 ve krediler içindeki payı ise yüzde 56 düzeyinde gerçekleşmiştir. İlk on bankanın toplam aktifler içindeki payı yüzde 86, mevduat içindeki payı yüzde 90 düzeyinde gerçekleşmiştir. Krediler içindeki payı ise yüzde 84 olmuştur. TBB/İstatistiki Raporlar/Üç Aylık Bankacılık Sektörü Bilgileri/Mart 2014 4

Türkiye'de Bankacılık Sistemi Aktifler Mart 2014 % Mart 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Nakit Değerler ve Merkez Bankası 23,630 172,812 196,442 11.6 27,541 122,667 150,208 11.1 Gerçeğe Uygun D. Farkı K/Z Yan.FV (Net) 9,421 5,881 15,303 0.9 11,207 2,604 13,811 1.0 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 9,034 5,881 14,916 0.9 10,594 2,604 13,198 1.0 Devlet Borçlanma Senetleri 2,424 449 2,873 0.2 8,937 427 9,364 0.7 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ. 84 0 84 0.0 79 0 79 0.0 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 6,430 5,278 11,708 0.7 1,352 2,044 3,396 0.3 Diğer Menkul Değerler 96 154 250 0.0 226 132 358 0.0 Gerçeğe Uyg.D.Farkı K/Z Yansı.O.Sın.FV 387 0 387 0.0 613 0 613 0.0 Krediler 387 0 387 0.0 613 0 613 0.0 Bankalar 12,282 33,247 45,529 2.7 14,256 20,014 34,270 2.5 Para Piyasalarından Alacaklar 21,732 351 22,083 1.3 16,758 68 16,827 1.2 Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar 14 194 208 0.0 1,182 0 1,182 0.1 İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar 1,220 158 1,377 0.1 2,440 68 2,509 0.2 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 20,498 0 20,498 1.2 13,136 0 13,136 1.0 Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar (Net) 169,458 36,723 206,181 12.1 169,448 38,865 208,313 15.4 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ. 381 286 667 0.0 351 159 510 0.0 Devlet Borçlanma Senetleri 165,174 31,679 196,853 11.6 165,027 34,251 199,278 14.8 Diğer Menkul Değerler 3,903 4,758 8,661 0.5 4,069 4,455 8,525 0.6 Krediler ve Alacaklar 747,966 305,994 1,053,960 62.0 589,600 215,350 804,950 59.6 Krediler ve Alacaklar 741,808 305,759 1,047,568 61.6 583,854 215,241 799,095 59.2 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kul. Kre. 5,698 5,753 11,451 0.7 4,489 4,374 8,864 0.7 Diğer 736,111 300,007 1,036,117 60.9 579,365 210,866 790,231 58.6 Takipteki Krediler 28,330 611 28,942 1.7 23,303 394 23,698 1.8 Özel Karşılıklar (-) 22,173 377 22,550 1.3 17,558 285 17,842 1.3 Faktoring Alacakları 394 19 413 0.0 296 172 468 0.0 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırım.(Net) 71,376 19,336 90,713 5.3 60,673 6,852 67,525 5.0 Devlet Borçlanma Senetleri 71,338 17,363 88,701 5.2 60,618 6,765 67,383 5.0 Diğer Menkul Değerler 38 1,973 2,011 0.1 55 87 142 0.0 İştirakler (Net) 1,288 136 1,424 0.1 1,292 125 1,417 0.1 Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Konsolide Edilmeyenler 1,288 136 1,424 0.1 1,292 125 1,417 0.1 Mali İştirakler 568 136 704 0.0 567 125 691 0.1 Mali Olmayan İştirakler 720 0 720 0.0 725 0 725 0.1 Bağlı Ortaklıklar (Net) 14,114 7,335 21,449 1.3 14,223 5,434 19,656 1.5 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 10,680 7,335 18,015 1.1 10,255 5,434 15,689 1.2 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 3,434 0 3,434 0.2 3,967 0 3,967 0.3 Birlikte Kontrol Edi. Ortaklık.(iş ort.)( Net) 220 110 330 0.0 220 75 295 0.0 Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Konsolide Edilmeyenler 220 110 330 0.0 220 75 295 0.0 Mali Ortaklıklar 215 110 324 0.0 215 75 289 0.0 Mali Olmayan Ortaklıklar 6 0 6 0.0 6 0 6 0.0 Kiralama İşlemlerinden Alacaklar 18 29 47 0.0 3 36 39 0.0 Finansal Kiralama Alacakları 19 32 51 0.0 0 41 41 0.0 Faaliyet Kiralaması Alacakları 3 0 3 0.0 3 0 3 0.0 Kazanılmamış Gelirler (-) 4 3 7 0.0 0 5 5 0.0 Riskten Korunma Amaçlı Türev FV 4,044 138 4,182 0.2 524 100 624 0.0 Gerçeğe Uygun Değer Risk. Korun. Amaçlılar 2,367 85 2,452 0.1 385 74 459 0.0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 1,677 53 1,730 0.1 139 26 165 0.0 Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Maddi Duran Varlıklar (Net) 15,169 17 15,186 0.9 10,487 16 10,503 0.8 Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) 3,532 7 3,539 0.2 2,859 7 2,866 0.2 Şerefiye 1,485 0 1,485 0.1 1,484 0 1,484 0.1 Diğer 2,047 7 2,054 0.1 1,375 7 1,382 0.1 Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller (Net) 293 0 293 0.0 157 0 157 0.0 Vergi Varlığı 1,940 0 1,941 0.1 1,777 0 1,777 0.1 Cari Vergi Varlığı 125 0 125 0.0 18 0 18 0.0 Ertelenmiş Vergi Varlığı 1,816 0 1,816 0.1 1,759 0 1,759 0.1 Satış Amaç. Elde Tut. ve Durdu. Faal. İliş. DV 1,689 0 1,689 0.1 3,217 26 3,243 0.2 Diğer Aktifler 15,428 4,647 20,075 1.2 9,478 3,232 12,710 0.9 Toplam Aktifler 1,113,996 586,782 1,700,779 100.0 934,018 415,642 1,349,660 100.0 1

Türkiye'de Bankacılık Sistemi Mart 2014 Pasifler Mart 2014 % Mart 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Mevduat 561,704 398,605 960,309 56.5 522,172 267,177 789,348 58.5 Bankanın Dah.olduğu Risk Grubunun Mevduatı 13,664 18,155 31,819 1.9 16,686 9,883 26,568 2.0 Diğer 548,040 380,451 928,490 54.6 505,486 257,294 762,780 56.5 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Borçlar 5,924 4,468 10,392 0.6 1,712 2,192 3,904 0.3 Alınan Krediler 15,147 191,390 206,538 12.1 15,727 126,581 142,308 10.5 Para Piyasalarına Borçlar 90,465 46,616 137,081 8.1 55,830 36,405 92,235 6.8 Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 İMKB Takasbank Piyasasından Borçlar 83 0 83 0.0 139 0 139 0.0 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 90,382 46,616 136,998 8.1 55,691 36,405 92,096 6.8 İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net) 27,788 34,669 62,457 3.7 25,038 19,573 44,611 3.3 Bonolar 18,892 2,776 21,669 1.3 17,309 152 17,461 1.3 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 1,359 0 1,359 0.1 405 0 405 0.0 Tahviller 7,537 31,893 39,429 2.3 7,324 19,421 26,745 2.0 Fonlar 9,806 590 10,396 0.6 9,356 318 9,674 0.7 Müstakriz Fonları 257 506 763 0.0 609 318 926 0.1 Diğer 9,549 84 9,633 0.6 8,748 0 8,748 0.6 Muhtelif Borçlar 30,678 8,323 39,002 2.3 27,078 2,320 29,397 2.2 Diğer Yabancı Kaynaklar 15,919 9,292 25,211 1.5 6,261 6,994 13,254 1.0 Faktoring Borçları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Kiralama İşlemlerinden Borçlar 93 36 129 0.0 78 31 109 0.0 Finansal Kiralama Borçları 118 39 156 0.0 100 33 132 0.0 Faaliyet Kiralaması Borçları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) 25 3 28 0.0 22 2 24 0.0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 247 499 746 0.0 1,152 593 1,745 0.1 Gerçeğe uygun Değer Risk.Korun.Amaçlılar 35 163 198 0.0 450 125 576 0.0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 211 337 548 0.0 702 468 1,170 0.1 Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Karşılıklar 27,341 1,441 28,782 1.7 23,412 1,148 24,559 1.8 Genel Karşılıklar 14,696 1,173 15,869 0.9 11,313 883 12,196 0.9 Yeniden Yapılanma Karşılığı 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Çalışan Hakları Karşılığı 3,845 8 3,852 0.2 3,478 6 3,485 0.3 Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Diğer Karşılıklar 8,800 260 9,060 0.5 8,621 258 8,879 0.7 Vergi Borcu 3,836 24 3,860 0.2 3,382 19 3,401 0.3 Cari Vergi Borcu 3,699 24 3,724 0.2 3,284 19 3,303 0.2 Ertelenmiş Vergi Borcu 136 0 136 0.0 97 0 97 0.0 Satış Amaç.El.Tut. ve Dur.Faal.İl.DV Borç. 13 15 28 0.0 1,902 327 2,229 0.2 Sermaye Benzeri Krediler 467 22,495 22,961 1.4 0 14,348 14,348 1.1 Özkaynaklar 191,234 1,655 192,889 11.3 175,123 3,413 178,536 13.2 Ödenmiş Sermaye 54,440 0 54,440 3.2 50,368 0 50,368 3.7 Sermaye Yedekleri 18,590 1,535 20,126 1.2 24,471 3,345 27,816 2.1 Hisse Senedi İhraç Primleri 3,106 0 3,106 0.2 3,106 0 3,106 0.2 Hisse Senedi İptal Kârları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Menkul Değerler Değerleme Farkları 339 1,805 2,143 0.1 9,682 3,778 13,460 1.0 Maddi Duran Varlıklar Yen. Değ. Farkları 4,598 0 4,598 0.3 1,520 0 1,520 0.1 Maddi Olmayan Dur. Var. Yen. Değ. Farkları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Yat. Amaçlı G.menkuller Yen. Değ. Farkları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 İştir., Bağ. Ort.ve Bir. Kon. Edi. Ort. Bed. HS 146 0 146 0.0 122 0 122 0.0 Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) 462-270 193 0.0-349 -434-783 -0.1 Sat.A.El.Tut.ve Dur.Faal.İl.DV Bir.Değ.Fark. 0 0 0 0.0 1,187 0 1,187 0.1 Diğer Sermaye Yedekleri 9,939 0 9,939 0.6 9,204 0 9,204 0.7 Kâr Yedekleri 119,565 120 119,685 7.0 101,611 68 101,679 7.5 Yasal Yedekler 11,992 12 12,003 0.7 10,804 8 10,812 0.8 Statü Yedekleri 118 0 118 0.0 104 0 104 0.0 Olağanüstü Yedekler 105,715 0 105,715 6.2 89,347 0 89,347 6.6 Diğer Kâr Yedekleri 1,740 108 1,848 0.1 1,356 60 1,416 0.1 Kâr veya Zarar -1,361 0-1,361-0.1-1,328 0-1,328-0.1 Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları -6,922 0-6,922-0.4-8,152 0-8,152-0.6 Dönem Net Kâr ve Zararı 5,561 0 5,561 0.3 6,824 0 6,824 0.5 Toplam Pasifler 980,661 720,118 1,700,779 100.0 868,223 481,437 1,349,660 100.0 2

Türkiye'de Bankacılık Sistemi Bilanço Dışı Yükümlülükler TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 134,920 178,999 313,919 98,517 125,325 223,841 Teminat Mektupları 125,691 99,355 225,045 90,809 70,559 161,368 Banka Kredileri 303 13,882 14,185 134 8,780 8,914 Akreditifler 39 50,478 50,517 99 37,497 37,596 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 2 2 0 4 4 Cirolar 0 0 0 0 0 0 Diğer Garanti ve Kefaletler 8,887 15,283 24,170 7,474 8,485 15,959 Taahhütler 340,902 113,223 454,126 1,172,651 212,054 1,384,706 Cayılamaz Taahhütler 298,982 70,205 369,188 255,337 66,503 321,840 Cayılabilir Taahhütler 41,920 43,018 84,938 917,314 145,552 1,062,866 Türev Finansal Araçlar 431,545 795,310 1,226,855 227,533 510,049 737,581 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 45,826 62,040 107,866 36,291 49,666 85,957 Alım Satım Amaçlı İşlemler 385,719 733,270 1,118,990 191,241 460,383 651,624 Emanet ve Rehinli Kıymetler 5,377,481 1,422,183 6,799,664 4,448,114 1,253,141 5,701,255 Emanet Kıymetler 2,047,366 77,197 2,124,563 1,527,702 56,235 1,583,937 Rehinli Kıymetler 2,390,434 924,789 3,315,223 2,302,239 979,851 3,282,090 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 939,681 420,197 1,359,878 618,173 217,055 835,227 Toplam Bilanço Dışı Hesaplar 6,284,848 2,509,715 8,794,564 5,946,815 2,100,568 8,047,383 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 31,554 26,326 Kredilerden Alınan Faizler 23,948 19,863 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 0 0 Bankalardan Alınan Faizler 299 167 Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 383 175 Menkul Değerlerden Alınan Faizler 6,816 6,023 Diğer Faiz Gelirleri 108 96 Faiz Giderleri 16,991 11,510 Mevduata Verilen Faizler 12,480 8,954 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler 1,368 972 Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler 1,911 706 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler 1,060 688 Diğer Faiz Giderleri 172 189 Net Faiz Geliri/Gideri 14,563 14,815 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 3,982 3,638 Alınan Ücret ve Komisyonlar 4,931 4,315 Verilen Ücret ve Komisyonlar 949 677 Temettü Gelirleri 676 368 Ticari Kar/Zarar (Net) -561 762 Sermaye Piyasası İşlemleri Kâr/Zararı 28 1,074 Türev Finansal İşlemlerden Kar/Zarar -2,254-591 Kambiyo İşlemleri Kâr/Zararı 1,665 279 Diğer Faaliyet Gelirleri 2,146 1,747 Faaliyet Gelirleri/Giderleri Toplamı 20,805 21,330 Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılığı (-) 3,984 4,056 Kredi ve Diğer Alacaklara İlişkin Özel Karşılıklar (bilgi için)* 2,546 2,183 Genel Karşılık Giderleri (bilgi için)* 736 929 Diğer Faaliyet Giderleri (-) 9,804 8,561 Personel Giderleri (bilgi için)* 4,211 3,662 Net Faaliyet Karı/Zararı 7,017 8,713 Birleşme İşlemi Sonra. Gelir Ola. Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0 Özkaynak Yöntemi Uygulanan Ortaklıklardan Kar/Zarar 0 0 Net Parasal Pozisyon Kar/Zararı 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 7,017 8,713 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) -1,454-1,879 Sürdürülen Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı 5,562 6,833 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar -1-10 Durdurulan Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) 0 0 Durdurulan Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı -1-10 Net Dönem Karı / Zararı 5,561 6,824 * Gelir-gider tablosuna ait dipnotlardan alınmıştır. 3

Türkiye'de Bankacılık Sistemi Mart 2014 Rasyolar (%) Sermaye Yeterliliği Özkaynaklar / ((Kredi + Piyasa + Operasyonel Riski İçin Gerekli Sermaye Yükümlülüğü)*12.5)*100 15.8 17.6 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 11.3 13.2 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 8.4 10.0 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -46.6-19.5 (Net Bilanço Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) / Özkaynaklar 1.8 2.0 Bilanço Yapısı TP Aktifler / Toplam Aktifler 65.5 69.2 TP Pasifler / Toplam Pasifler 57.7 64.3 YP Aktifler / YP Pasifler 81.5 86.3 TP Mevduat / Toplam Mevduat 58.5 66.2 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 71.0 73.2 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 56.5 58.5 Alınan Krediler / Toplam Aktifler 12.1 10.5 Aktif Kalitesi Finansal Varlıklar (net) / Toplam Aktifler 18.6 21.5 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 62.0 59.6 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 109.8 102.0 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2.7 2.9 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0.6 0.7 Özel Karşılıklar / Takipteki Krediler 77.9 75.3 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2.9 3.2 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 30.3 33.6 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 28.5 31.4 Likit Aktifler / Kısa Vadeli Yükümlülükler 52.0 56.6 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 13.9 17.7 Karlılık Net Dönem Karı (Zararı) / Toplam Aktifler 0.3 0.5 Net Dönem Karı (Zararı) / Özkaynaklar 2.9 3.8 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0.4 0.6 Gelir-Gider Yapısı Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Aktifler 0.7 0.9 Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Faaliyet Gelirleri (Giderleri) 57.8 59.2 Faiz Dışı Gelirler (net) / Toplam Aktifler 0.4 0.5 Diğer Faaliyet Giderleri / Toplam Aktifler 0.6 0.6 Personel Giderleri / Diğer Faaliyet Giderleri 43.0 42.8 Faiz Dışı Gelirler (net) / Diğer Faaliyet Giderleri 63.7 76.1 Kar rakamlarını içeren rasyolar, yıl sonu verileri hariç, dönemsel olarak yorumlanmalıdır. 4

Mevduat Bankaları Aktifler Mart 2014 % Mart 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Nakit Değerler ve Merkez Bankası 23,393 172,182 195,575 12.0 27,101 121,774 148,875 11.5 Gerçeğe Uygun D. Farkı K/Z Yan.FV (Net) 9,267 5,754 15,022 0.9 9,383 2,513 11,896 0.9 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 8,880 5,754 14,635 0.9 8,769 2,513 11,282 0.9 Devlet Borçlanma Senetleri 2,347 378 2,725 0.2 7,299 367 7,666 0.6 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ. 84 0 84 0.0 79 0 79 0.0 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 6,357 5,222 11,579 0.7 1,332 2,014 3,346 0.3 Diğer Menkul Değerler 92 154 246 0.0 59 132 191 0.0 Gerçeğe Uyg.D.Farkı K/Z Yansı.O.Sın.FV 387 0 387 0.0 613 0 613 0.0 Krediler 387 0 387 0.0 613 0 613 0.0 Bankalar 6,021 29,619 35,640 2.2 7,917 18,728 26,645 2.1 Para Piyasalarından Alacaklar 21,375 351 21,726 1.3 16,332 68 16,401 1.3 Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar 11 194 204 0.0 1,182 0 1,182 0.1 İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar 1,065 158 1,222 0.1 2,123 68 2,192 0.2 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 20,300 0 20,300 1.2 13,027 0 13,027 1.0 Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar (Net) 166,001 36,302 202,303 12.4 166,076 38,423 204,499 15.8 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ. 309 282 591 0.0 242 155 397 0.0 Devlet Borçlanma Senetleri 162,356 31,310 193,666 11.9 162,256 33,900 196,157 15.1 Diğer Menkul Değerler 3,337 4,710 8,046 0.5 3,578 4,367 7,945 0.6 Krediler ve Alacaklar 723,483 272,672 996,155 61.3 571,684 196,845 768,530 59.3 Krediler ve Alacaklar 717,477 272,437 989,915 60.9 566,037 196,735 762,773 58.8 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kul. Kre. 3,398 5,483 8,881 0.5 2,324 4,188 6,512 0.5 Diğer 714,079 266,955 981,033 60.4 563,713 192,547 756,261 58.3 Takipteki Krediler 27,910 606 28,516 1.8 22,983 389 23,372 1.8 Özel Karşılıklar (-) 21,905 371 22,276 1.4 17,336 279 17,615 1.4 Faktoring Alacakları 390 19 409 0.0 295 172 467 0.0 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırım.(Net) 70,909 19,293 90,202 5.6 60,399 6,814 67,213 5.2 Devlet Borçlanma Senetleri 70,871 17,319 88,190 5.4 60,351 6,727 67,078 5.2 Diğer Menkul Değerler 38 1,973 2,011 0.1 48 87 135 0.0 İştirakler (Net) 1,139 118 1,257 0.1 1,139 118 1,257 0.1 Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Konsolide Edilmeyenler 1,139 118 1,257 0.1 1,139 118 1,257 0.1 Mali İştirakler 428 118 546 0.0 423 118 541 0.0 Mali Olmayan İştirakler 711 0 711 0.0 716 0 716 0.1 Bağlı Ortaklıklar (Net) 13,907 7,120 21,027 1.3 14,012 5,228 19,240 1.5 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 10,539 7,120 17,659 1.1 10,104 5,228 15,332 1.2 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 3,368 0 3,368 0.2 3,909 0 3,909 0.3 Birlikte Kontrol Edi. Ortaklık.(iş ort.)( Net) 220 110 330 0.0 220 75 295 0.0 Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Konsolide Edilmeyenler 220 110 330 0.0 220 75 295 0.0 Mali Ortaklıklar 215 110 324 0.0 215 75 289 0.0 Mali Olmayan Ortaklıklar 6 0 6 0.0 6 0 6 0.0 Kiralama İşlemlerinden Alacaklar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Finansal Kiralama Alacakları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Faaliyet Kiralaması Alacakları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Kazanılmamış Gelirler (-) 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Riskten Korunma Amaçlı Türev FV 4,044 123 4,167 0.3 524 76 600 0.0 Gerçeğe Uygun Değer Risk. Korun. Amaçlılar 2,367 70 2,437 0.1 385 50 435 0.0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 1,677 53 1,730 0.1 139 26 165 0.0 Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Maddi Duran Varlıklar (Net) 14,773 17 14,790 0.9 10,128 16 10,144 0.8 Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) 3,466 7 3,473 0.2 2,823 7 2,830 0.2 Şerefiye 1,485 0 1,485 0.1 1,484 0 1,484 0.1 Diğer 1,981 7 1,988 0.1 1,339 7 1,346 0.1 Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller (Net) 153 0 153 0.0 155 0 155 0.0 Vergi Varlığı 1,850 0 1,850 0.1 1,724 0 1,724 0.1 Cari Vergi Varlığı 122 0 122 0.0 18 0 18 0.0 Ertelenmiş Vergi Varlığı 1,728 0 1,728 0.1 1,705 0 1,705 0.1 Satış Amaç. Elde Tut. ve Durdu. Faal. İliş. DV 1,659 0 1,659 0.1 3,184 26 3,210 0.2 Diğer Aktifler 15,115 4,314 19,429 1.2 9,342 3,052 12,395 1.0 Toplam Aktifler 1,077,165 548,001 1,625,167 100.0 902,440 393,935 1,296,375 100.0 5

Mevduat Bankaları Mart 2014 Pasifler Mart 2014 % Mart 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Mevduat 561,704 398,605 960,309 59.1 522,172 267,177 789,348 60.9 Bankanın Dah.olduğu Risk Grubunun Mevduatı 13,664 18,155 31,819 2.0 16,686 9,883 26,568 2.0 Diğer 548,040 380,451 928,490 57.1 505,486 257,294 762,780 58.8 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Borçlar 5,837 4,361 10,198 0.6 1,705 2,121 3,827 0.3 Alınan Krediler 14,571 152,914 167,484 10.3 15,247 106,106 121,352 9.4 Para Piyasalarına Borçlar 88,291 46,407 134,698 8.3 53,151 36,186 89,337 6.9 Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 İMKB Takasbank Piyasasından Borçlar 30 0 30 0.0 89 0 89 0.0 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 88,261 46,407 134,668 8.3 53,062 36,186 89,249 6.9 İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net) 26,093 31,323 57,416 3.5 23,089 16,853 39,942 3.1 Bonolar 17,569 2,464 20,033 1.2 15,767 0 15,767 1.2 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 1,359 0 1,359 0.1 405 0 405 0.0 Tahviller 7,165 28,858 36,024 2.2 6,917 16,853 23,770 1.8 Fonlar 6,530 82 6,612 0.4 5,811 0 5,811 0.4 Müstakriz Fonları 12 0 12 0.0 18 0 18 0.0 Diğer 6,518 82 6,600 0.4 5,793 0 5,793 0.4 Muhtelif Borçlar 28,034 6,981 35,014 2.2 25,112 1,903 27,015 2.1 Diğer Yabancı Kaynaklar 15,541 9,205 24,746 1.5 6,154 6,944 13,098 1.0 Faktoring Borçları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Kiralama İşlemlerinden Borçlar 93 25 118 0.0 78 31 109 0.0 Finansal Kiralama Borçları 117 26 144 0.0 100 33 132 0.0 Faaliyet Kiralaması Borçları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) 25 1 26 0.0 22 2 24 0.0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 247 470 717 0.0 1,152 591 1,743 0.1 Gerçeğe uygun Değer Risk.Korun.Amaçlılar 35 133 169 0.0 450 123 574 0.0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 211 337 548 0.0 702 468 1,170 0.1 Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Karşılıklar 26,476 1,441 27,916 1.7 22,759 1,147 23,907 1.8 Genel Karşılıklar 14,303 1,173 15,477 1.0 10,970 883 11,854 0.9 Yeniden Yapılanma Karşılığı 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Çalışan Hakları Karşılığı 3,660 8 3,667 0.2 3,311 6 3,317 0.3 Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Diğer Karşılıklar 8,513 259 8,773 0.5 8,478 258 8,736 0.7 Vergi Borcu 3,699 24 3,723 0.2 3,256 19 3,274 0.3 Cari Vergi Borcu 3,563 24 3,587 0.2 3,165 19 3,184 0.2 Ertelenmiş Vergi Borcu 136 0 136 0.0 90 0 90 0.0 Satış Amaç.El.Tut. ve Dur.Faal.İl.DV Borç. 13 15 28 0.0 1,902 327 2,229 0.2 Sermaye Benzeri Krediler 467 22,223 22,690 1.4 0 14,090 14,090 1.1 Özkaynaklar 171,870 1,627 173,497 10.7 157,931 3,360 161,291 12.4 Ödenmiş Sermaye 40,284 0 40,284 2.5 38,182 0 38,182 2.9 Sermaye Yedekleri 16,864 1,507 18,371 1.1 22,451 3,292 25,743 2.0 Hisse Senedi İhraç Primleri 3,084 0 3,084 0.2 3,084 0 3,084 0.2 Hisse Senedi İptal Kârları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Menkul Değerler Değerleme Farkları 375 1,777 2,152 0.1 9,551 3,725 13,277 1.0 Maddi Duran Varlıklar Yen. Değ. Farkları 4,580 0 4,580 0.3 1,470 0 1,470 0.1 Maddi Olmayan Dur. Var. Yen. Değ. Farkları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Yat. Amaçlı G.menkuller Yen. Değ. Farkları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 İştir., Bağ. Ort.ve Bir. Kon. Edi. Ort. Bed. HS 146 0 146 0.0 122 0 122 0.0 Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) 462-270 193 0.0-349 -434-783 -0.1 Sat.A.El.Tut.ve Dur.Faal.İl.DV Bir.Değ.Fark. 0 0 0 0.0 1,187 0 1,187 0.1 Diğer Sermaye Yedekleri 8,216 0 8,216 0.5 7,386 0 7,386 0.6 Kâr Yedekleri 117,115 120 117,234 7.2 99,122 68 99,190 7.7 Yasal Yedekler 11,051 12 11,063 0.7 9,902 8 9,910 0.8 Statü Yedekleri 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Olağanüstü Yedekler 104,355 0 104,355 6.4 87,893 0 87,893 6.8 Diğer Kâr Yedekleri 1,708 108 1,817 0.1 1,327 60 1,387 0.1 Kâr veya Zarar -2,393 0-2,393-0.1-1,823 0-1,823-0.1 Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları -7,566 0-7,566-0.5-8,349 0-8,349-0.6 Dönem Net Kâr ve Zararı 5,173 0 5,173 0.3 6,526 0 6,526 0.5 Toplam Pasifler 949,464 675,702 1,625,167 100.0 839,520 456,855 1,296,375 100.0 6

Mevduat Bankaları Bilanço Dışı Yükümlülükler TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 126,204 175,332 301,535 90,695 122,365 213,060 Teminat Mektupları 123,091 97,820 220,911 88,345 69,116 157,461 Banka Kredileri 303 13,873 14,176 134 8,765 8,899 Akreditifler 39 49,792 49,831 99 36,806 36,906 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 2 2 0 4 4 Cirolar 0 0 0 0 0 0 Diğer Garanti ve Kefaletler 2,770 13,844 16,615 2,116 7,674 9,790 Taahhütler 325,318 105,119 430,437 1,154,984 205,656 1,360,640 Cayılamaz Taahhütler 293,398 68,280 361,678 247,514 65,226 312,740 Cayılabilir Taahhütler 31,919 36,840 68,759 907,471 140,430 1,047,900 Türev Finansal Araçlar 426,241 780,080 1,206,321 225,155 500,239 725,394 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 45,826 57,244 103,070 36,291 46,196 82,487 Alım Satım Amaçlı İşlemler 380,415 722,836 1,103,251 188,864 454,044 642,907 Emanet ve Rehinli Kıymetler 4,205,919 1,288,631 5,494,550 3,695,391 1,162,132 4,857,523 Emanet Kıymetler 918,615 75,667 994,282 805,806 55,474 861,281 Rehinli Kıymetler 2,359,566 848,644 3,208,210 2,275,292 921,287 3,196,579 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 927,738 364,319 1,292,058 614,293 185,371 799,664 Toplam Bilanço Dışı Hesaplar 5,083,682 2,349,162 7,432,843 5,166,225 1,990,392 7,156,617 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 30,671 25,657 Kredilerden Alınan Faizler 23,270 19,379 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 0 0 Bankalardan Alınan Faizler 216 111 Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 379 168 Menkul Değerlerden Alınan Faizler 6,702 5,903 Diğer Faiz Gelirleri 104 95 Faiz Giderleri 16,741 11,339 Mevduata Verilen Faizler 12,480 8,954 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler 1,265 911 Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler 1,866 671 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler 965 616 Diğer Faiz Giderleri 165 186 Net Faiz Geliri/Gideri 13,929 14,318 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 3,937 3,595 Alınan Ücret ve Komisyonlar 4,877 4,262 Verilen Ücret ve Komisyonlar 940 668 Temettü Gelirleri 662 362 Ticari Kar/Zarar (Net) -532 784 Sermaye Piyasası İşlemleri Kâr/Zararı 29 1,081 Türev Finansal İşlemlerden Kar/Zarar -2,188-602 Kambiyo İşlemleri Kâr/Zararı 1,627 305 Diğer Faaliyet Gelirleri 1,985 1,641 Faaliyet Gelirleri/Giderleri Toplamı 19,982 20,700 Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılığı (-) 3,880 4,004 Kredi ve Diğer Alacaklara İlişkin Özel Karşılıklar (bilgi için)* 2,527 2,169 Genel Karşılık Giderleri (bilgi için)* 727 906 Diğer Faaliyet Giderleri (-) 9,529 8,347 Personel Giderleri (bilgi için)* 4,060 3,538 Net Faaliyet Karı/Zararı 6,573 8,349 Birleşme İşlemi Sonra. Gelir Ola. Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0 Özkaynak Yöntemi Uygulanan Ortaklıklardan Kar/Zarar 0 0 Net Parasal Pozisyon Kar/Zararı 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 6,573 8,349 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) -1,398-1,813 Sürdürülen Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı 5,175 6,536 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar -1-10 Durdurulan Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) 0 0 Durdurulan Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı -1-10 Net Dönem Karı / Zararı 5,173 6,526 * Gelir-gider tablosuna ait dipnotlardan alınmıştır. 7

Mevduat Bankaları Mart 2014 Rasyolar (%) Sermaye Yeterliliği Özkaynaklar / ((Kredi + Piyasa + Operasyonel Riski İçin Gerekli Sermaye Yükümlülüğü)*12.5)*100 15.1 16.8 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 10.7 12.4 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 7.7 9.1 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -50.3-21.0 (Net Bilanço Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) / Özkaynaklar 1.9 2.2 Bilanço Yapısı TP Aktifler / Toplam Aktifler 66.3 69.6 TP Pasifler / Toplam Pasifler 58.4 64.8 YP Aktifler / YP Pasifler 81.1 86.2 TP Mevduat / Toplam Mevduat 58.5 66.2 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 72.6 74.4 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 59.1 60.9 Alınan Krediler / Toplam Aktifler 10.3 9.4 Aktif Kalitesi Finansal Varlıklar (net) / Toplam Aktifler 19.2 21.9 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 61.3 59.3 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 103.7 97.4 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2.9 3.0 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0.6 0.7 Özel Karşılıklar / Takipteki Krediler 78.1 75.4 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 3.0 3.3 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 32.0 35.1 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 28.9 31.5 Likit Aktifler / Kısa Vadeli Yükümlülükler 51.0 55.5 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 13.9 17.5 Karlılık Net Dönem Karı (Zararı) / Toplam Aktifler 0.3 0.5 Net Dönem Karı (Zararı) / Özkaynaklar 3.0 4.0 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0.4 0.6 Gelir-Gider Yapısı Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Aktifler 0.7 0.9 Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Faaliyet Gelirleri (Giderleri) 57.1 58.7 Faiz Dışı Gelirler (net) / Toplam Aktifler 0.4 0.5 Diğer Faaliyet Giderleri / Toplam Aktifler 0.6 0.6 Personel Giderleri / Diğer Faaliyet Giderleri 42.6 42.4 Faiz Dışı Gelirler (net) / Diğer Faaliyet Giderleri 63.5 76.5 Kar rakamlarını içeren rasyolar, yıl sonu verileri hariç, dönemsel olarak yorumlanmalıdır. 8

Kamusal Sermayeli Bankalar Aktifler Mart 2014 % Mart 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Nakit Değerler ve Merkez Bankası 8,390 58,216 66,606 13.2 7,834 40,305 48,140 12.4 Gerçeğe Uygun D. Farkı K/Z Yan.FV (Net) 733 360 1,093 0.2 74 175 248 0.1 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 733 360 1,093 0.2 74 175 248 0.1 Devlet Borçlanma Senetleri 21 15 36 0.0 22 15 37 0.0 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 709 345 1,054 0.2 47 160 207 0.1 Diğer Menkul Değerler 4 0 4 0.0 5 0 5 0.0 Gerçeğe Uyg.D.Farkı K/Z Yansı.O.Sın.FV 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Krediler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Bankalar 565 6,255 6,820 1.3 387 3,859 4,246 1.1 Para Piyasalarından Alacaklar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar (Net) 63,902 12,798 76,700 15.2 52,290 10,517 62,808 16.2 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ. 186 226 412 0.1 151 142 294 0.1 Devlet Borçlanma Senetleri 63,703 12,403 76,106 15.0 52,134 10,248 62,381 16.1 Diğer Menkul Değerler 13 169 182 0.0 5 127 132 0.0 Krediler ve Alacaklar 229,041 68,018 297,059 58.7 172,475 44,006 216,481 55.9 Krediler ve Alacaklar 227,414 68,018 295,431 58.4 170,954 44,005 214,959 55.5 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kul. Kre. 345 1,016 1,361 0.3 70 470 540 0.1 Diğer 227,069 67,002 294,071 58.1 170,884 43,535 214,419 55.4 Takipteki Krediler 8,553 7 8,561 1.7 7,181 17 7,198 1.9 Özel Karşılıklar (-) 6,926 7 6,933 1.4 5,660 16 5,675 1.5 Faktoring Alacakları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırım.(Net) 33,614 6,120 39,734 7.9 39,389 4,234 43,623 11.3 Devlet Borçlanma Senetleri 33,605 6,034 39,639 7.8 39,380 4,179 43,559 11.3 Diğer Menkul Değerler 9 86 95 0.0 9 55 64 0.0 İştirakler (Net) 334 75 408 0.1 344 75 419 0.1 Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Konsolide Edilmeyenler 334 75 408 0.1 344 75 419 0.1 Mali İştirakler 310 75 385 0.1 320 75 395 0.1 Mali Olmayan İştirakler 24 0 24 0.0 24 0 24 0.0 Bağlı Ortaklıklar (Net) 3,496 1,393 4,889 1.0 2,696 1,061 3,757 1.0 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 3,259 1,393 4,652 0.9 2,532 1,061 3,593 0.9 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 237 0 237 0.0 164 0 164 0.0 Birlikte Kontrol Edi. Ortaklık.(iş ort.)( Net) 0 110 110 0.0 0 75 75 0.0 Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Konsolide Edilmeyenler 0 110 110 0.0 0 75 75 0.0 Mali Ortaklıklar 0 110 110 0.0 0 75 75 0.0 Mali Olmayan Ortaklıklar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Kiralama İşlemlerinden Alacaklar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Finansal Kiralama Alacakları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Faaliyet Kiralaması Alacakları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Kazanılmamış Gelirler (-) 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Riskten Korunma Amaçlı Türev FV 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Gerçeğe Uygun Değer Risk. Korun. Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Maddi Duran Varlıklar (Net) 6,456 9 6,465 1.3 3,212 9 3,221 0.8 Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) 291 6 297 0.1 194 7 201 0.1 Şerefiye 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Diğer 291 6 297 0.1 194 7 201 0.1 Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller (Net) 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Vergi Varlığı 460 0 460 0.1 564 0 564 0.1 Cari Vergi Varlığı 1 0 1 0.0 0 0 0 0.0 Ertelenmiş Vergi Varlığı 459 0 459 0.1 563 0 563 0.1 Satış Amaç. Elde Tut. ve Durdu. Faal. İliş. DV 654 0 654 0.1 77 0 77 0.0 Diğer Aktifler 3,875 739 4,615 0.9 2,684 508 3,192 0.8 Toplam Aktifler 351,811 154,099 505,910 100.0 282,222 104,832 387,053 100.0 9

Kamusal Sermayeli Bankalar Mart 2014 Pasifler Mart 2014 % Mart 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Mevduat 220,576 102,515 323,091 63.9 195,234 71,096 266,330 68.8 Bankanın Dah.olduğu Risk Grubunun Mevduatı 2,312 849 3,161 0.6 3,659 473 4,132 1.1 Diğer 218,264 101,666 319,930 63.2 191,575 70,623 262,198 67.7 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Borçlar 157 274 431 0.1 60 329 389 0.1 Alınan Krediler 2,024 33,374 35,397 7.0 1,755 18,076 19,831 5.1 Para Piyasalarına Borçlar 40,422 15,545 55,967 11.1 13,067 13,321 26,388 6.8 Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 İMKB Takasbank Piyasasından Borçlar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 40,422 15,545 55,967 11.1 13,067 13,321 26,388 6.8 İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net) 5,077 7,269 12,346 2.4 4,899 3,602 8,501 2.2 Bonolar 4,831 0 4,831 1.0 4,565 0 4,565 1.2 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Tahviller 246 7,269 7,515 1.5 333 3,602 3,936 1.0 Fonlar 5,623 0 5,623 1.1 5,808 0 5,808 1.5 Müstakriz Fonları 12 0 12 0.0 18 0 18 0.0 Diğer 5,611 0 5,611 1.1 5,790 0 5,790 1.5 Muhtelif Borçlar 5,159 854 6,014 1.2 4,186 191 4,377 1.1 Diğer Yabancı Kaynaklar 3,384 1,855 5,239 1.0 1,786 1,155 2,941 0.8 Faktoring Borçları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Kiralama İşlemlerinden Borçlar 1 0 2 0.0 1 0 2 0.0 Finansal Kiralama Borçları 1 0 2 0.0 2 0 2 0.0 Faaliyet Kiralaması Borçları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) 0 0 0 0.0 1 0 1 0.0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Gerçeğe uygun Değer Risk.Korun.Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Karşılıklar 7,966 71 8,037 1.6 6,681 41 6,722 1.7 Genel Karşılıklar 4,402 20 4,422 0.9 3,420 4 3,423 0.9 Yeniden Yapılanma Karşılığı 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Çalışan Hakları Karşılığı 1,736 0 1,736 0.3 1,499 0 1,499 0.4 Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Diğer Karşılıklar 1,828 50 1,878 0.4 1,762 37 1,799 0.5 Vergi Borcu 1,192 1 1,194 0.2 1,043 2 1,045 0.3 Cari Vergi Borcu 1,192 1 1,194 0.2 1,043 2 1,045 0.3 Ertelenmiş Vergi Borcu 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Satış Amaç.El.Tut. ve Dur.Faal.İl.DV Borç. 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Sermaye Benzeri Krediler 0 2,002 2,002 0.4 0 1,686 1,686 0.4 Özkaynaklar 49,894 673 50,567 10.0 41,904 1,130 43,034 11.1 Ödenmiş Sermaye 6,250 0 6,250 1.2 6,250 0 6,250 1.6 Sermaye Yedekleri 6,498 673 7,171 1.4 4,942 1,130 6,072 1.6 Hisse Senedi İhraç Primleri 724 0 724 0.1 724 0 724 0.2 Hisse Senedi İptal Kârları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Menkul Değerler Değerleme Farkları 203 673 876 0.2 2,320 1,130 3,450 0.9 Maddi Duran Varlıklar Yen. Değ. Farkları 3,728 0 3,728 0.7 44 0 44 0.0 Maddi Olmayan Dur. Var. Yen. Değ. Farkları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Yat. Amaçlı G.menkuller Yen. Değ. Farkları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 İştir., Bağ. Ort.ve Bir. Kon. Edi. Ort. Bed. HS 95 0 95 0.0 90 0 90 0.0 Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Sat.A.El.Tut.ve Dur.Faal.İl.DV Bir.Değ.Fark. 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Diğer Sermaye Yedekleri 1,748 0 1,748 0.3 1,764 0 1,764 0.5 Kâr Yedekleri 29,072 0 29,072 5.7 23,169 0 23,169 6.0 Yasal Yedekler 4,603 0 4,603 0.9 4,147 0 4,147 1.1 Statü Yedekleri 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Olağanüstü Yedekler 23,219 0 23,219 4.6 18,044 0 18,044 4.7 Diğer Kâr Yedekleri 1,250 0 1,250 0.2 977 0 977 0.3 Kâr veya Zarar 8,075 0 8,075 1.6 7,544 0 7,544 1.9 Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları 6,241 0 6,241 1.2 5,405 0 5,405 1.4 Dönem Net Kâr ve Zararı 1,834 0 1,834 0.4 2,139 0 2,139 0.6 Toplam Pasifler 341,477 164,433 505,910 100.0 276,423 110,630 387,053 100.0 10

Kamusal Sermayeli Bankalar Bilanço Dışı Yükümlülükler TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 39,934 44,231 84,165 27,464 28,869 56,333 Teminat Mektupları 39,219 24,732 63,951 26,993 15,608 42,601 Banka Kredileri 269 7,065 7,334 76 2,823 2,898 Akreditifler 34 12,013 12,046 62 10,044 10,105 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 2 2 0 1 1 Cirolar 0 0 0 0 0 0 Diğer Garanti ve Kefaletler 412 420 832 334 393 727 Taahhütler 68,700 33,574 102,273 190,558 49,507 240,066 Cayılamaz Taahhütler 46,597 3,965 50,561 38,398 4,600 42,998 Cayılabilir Taahhütler 22,103 29,609 51,712 152,161 44,907 197,067 Türev Finansal Araçlar 18,903 65,344 84,247 6,888 38,955 45,843 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 Alım Satım Amaçlı İşlemler 18,903 65,344 84,247 6,888 38,955 45,843 Emanet ve Rehinli Kıymetler 1,536,930 343,458 1,880,389 1,597,591 571,791 2,169,382 Emanet Kıymetler 557,930 20,026 577,956 363,190 12,255 375,445 Rehinli Kıymetler 644,816 144,841 789,657 985,052 443,382 1,428,434 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 334,184 178,592 512,776 249,350 116,154 365,503 Toplam Bilanço Dışı Hesaplar 1,664,467 486,607 2,151,074 1,822,503 689,122 2,511,624 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 9,658 7,974 Kredilerden Alınan Faizler 7,017 5,784 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 0 0 Bankalardan Alınan Faizler 20 10 Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 0 2 Menkul Değerlerden Alınan Faizler 2,611 2,159 Diğer Faiz Gelirleri 9 18 Faiz Giderleri 5,506 3,514 Mevduata Verilen Faizler 4,346 3,063 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler 162 97 Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler 726 147 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler 205 114 Diğer Faiz Giderleri 68 93 Net Faiz Geliri/Gideri 4,152 4,460 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 627 600 Alınan Ücret ve Komisyonlar 868 766 Verilen Ücret ve Komisyonlar 241 166 Temettü Gelirleri 165 46 Ticari Kar/Zarar (Net) 25 283 Sermaye Piyasası İşlemleri Kâr/Zararı 16 183 Türev Finansal İşlemlerden Kar/Zarar 45-171 Kambiyo İşlemleri Kâr/Zararı -35 270 Diğer Faaliyet Gelirleri 611 561 Faaliyet Gelirleri/Giderleri Toplamı 5,579 5,950 Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılığı (-) 874 1,139 Kredi ve Diğer Alacaklara İlişkin Özel Karşılıklar (bilgi için)* 611 598 Genel Karşılık Giderleri (bilgi için)* 128 290 Diğer Faaliyet Giderleri (-) 2,418 2,071 Personel Giderleri (bilgi için)* 1,065 939 Net Faaliyet Karı/Zararı 2,288 2,741 Birleşme İşlemi Sonra. Gelir Ola. Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0 Özkaynak Yöntemi Uygulanan Ortaklıklardan Kar/Zarar 0 0 Net Parasal Pozisyon Kar/Zararı 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 2,288 2,741 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) -454-602 Sürdürülen Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı 1,834 2,139 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 Durdurulan Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) 0 0 Durdurulan Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı 0 0 Net Dönem Karı / Zararı 1,834 2,139 * Gelir-gider tablosuna ait dipnotlardan alınmıştır. 11

Kamusal Sermayeli Bankalar Mart 2014 Rasyolar (%) Sermaye Yeterliliği Özkaynaklar / ((Kredi + Piyasa + Operasyonel Riski İçin Gerekli Sermaye Yükümlülüğü)*12.5)*100 15.3 16.7 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 10.0 11.1 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 7.1 8.7 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -12.1-7.0 (Net Bilanço Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) / Özkaynaklar 0.0 0.3 Bilanço Yapısı TP Aktifler / Toplam Aktifler 69.5 72.9 TP Pasifler / Toplam Pasifler 67.5 71.4 YP Aktifler / YP Pasifler 93.7 94.8 TP Mevduat / Toplam Mevduat 68.3 73.3 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 77.1 79.7 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 63.9 68.8 Alınan Krediler / Toplam Aktifler 7.0 5.1 Aktif Kalitesi Finansal Varlıklar (net) / Toplam Aktifler 23.2 27.6 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 58.7 55.9 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 91.9 81.3 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2.9 3.3 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0.5 0.7 Özel Karşılıklar / Takipteki Krediler 81.0 78.8 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2.9 2.4 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 30.7 34.5 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 29.9 29.8 Likit Aktifler / Kısa Vadeli Yükümlülükler 47.6 49.1 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 14.5 15.7 Karlılık Net Dönem Karı (Zararı) / Toplam Aktifler 0.4 0.6 Net Dönem Karı (Zararı) / Özkaynaklar 3.6 5.0 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0.5 0.7 Gelir-Gider Yapısı Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Aktifler 0.7 1.0 Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Faaliyet Gelirleri (Giderleri) 63.5 64.9 Faiz Dışı Gelirler (net) / Toplam Aktifler 0.3 0.4 Diğer Faaliyet Giderleri / Toplam Aktifler 0.5 0.5 Personel Giderleri / Diğer Faaliyet Giderleri 44.1 45.4 Faiz Dışı Gelirler (net) / Diğer Faaliyet Giderleri 59.1 72.0 Kar rakamlarını içeren rasyolar, yıl sonu verileri hariç, dönemsel olarak yorumlanmalıdır. 12

Özel Sermayeli Bankalar Aktifler Mart 2014 % Mart 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Nakit Değerler ve Merkez Bankası 11,256 85,942 97,198 11.4 16,249 62,183 78,432 11.0 Gerçeğe Uygun D. Farkı K/Z Yan.FV (Net) 5,168 2,638 7,806 0.9 3,662 1,670 5,332 0.7 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 4,937 2,638 7,575 0.9 3,354 1,670 5,024 0.7 Devlet Borçlanma Senetleri 1,247 341 1,588 0.2 2,342 298 2,641 0.4 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ. 80 0 80 0.0 52 0 52 0.0 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 3,602 2,231 5,833 0.7 953 1,316 2,270 0.3 Diğer Menkul Değerler 9 66 75 0.0 6 55 61 0.0 Gerçeğe Uyg.D.Farkı K/Z Yansı.O.Sın.FV 231 0 231 0.0 308 0 308 0.0 Krediler 231 0 231 0.0 308 0 308 0.0 Bankalar 2,719 18,660 21,379 2.5 3,906 11,697 15,603 2.2 Para Piyasalarından Alacaklar 6,757 158 6,914 0.8 4,508 0 4,508 0.6 Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar 0 0 0 0.0 901 0 901 0.1 İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar 1,065 158 1,222 0.1 1,876 0 1,876 0.3 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 5,692 0 5,692 0.7 1,731 0 1,731 0.2 Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar (Net) 86,466 21,634 108,099 12.6 94,242 26,455 120,696 16.9 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ. 101 56 157 0.0 71 12 84 0.0 Devlet Borçlanma Senetleri 83,119 17,050 100,168 11.7 90,807 22,259 113,066 15.8 Diğer Menkul Değerler 3,247 4,528 7,775 0.9 3,363 4,184 7,547 1.1 Krediler ve Alacaklar 364,966 170,893 535,859 62.6 301,935 133,437 435,372 60.9 Krediler ve Alacaklar 362,337 170,659 532,996 62.3 299,329 133,329 432,658 60.5 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kul. Kre. 2,932 4,294 7,225 0.8 2,162 3,643 5,805 0.8 Diğer 359,405 166,366 525,771 61.4 297,166 129,686 426,853 59.7 Takipteki Krediler 12,101 577 12,678 1.5 10,021 349 10,369 1.4 Özel Karşılıklar (-) 9,472 343 9,815 1.1 7,414 241 7,655 1.1 Faktoring Alacakları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırım.(Net) 29,958 12,385 42,344 4.9 20,547 2,473 23,020 3.2 Devlet Borçlanma Senetleri 29,943 10,897 40,840 4.8 20,522 2,465 22,986 3.2 Diğer Menkul Değerler 16 1,488 1,504 0.2 25 8 33 0.0 İştirakler (Net) 793 43 837 0.1 778 43 821 0.1 Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Konsolide Edilmeyenler 793 43 837 0.1 778 43 821 0.1 Mali İştirakler 118 43 162 0.0 103 43 146 0.0 Mali Olmayan İştirakler 675 0 675 0.1 675 0 675 0.1 Bağlı Ortaklıklar (Net) 8,983 4,630 13,613 1.6 10,168 3,644 13,812 1.9 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 5,876 4,630 10,506 1.2 6,445 3,644 10,088 1.4 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 3,107 0 3,107 0.4 3,724 0 3,724 0.5 Birlikte Kontrol Edi. Ortaklık.(iş ort.)( Net) 20 0 20 0.0 20 0 20 0.0 Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Konsolide Edilmeyenler 20 0 20 0.0 20 0 20 0.0 Mali Ortaklıklar 20 0 20 0.0 20 0 20 0.0 Mali Olmayan Ortaklıklar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Kiralama İşlemlerinden Alacaklar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Finansal Kiralama Alacakları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Faaliyet Kiralaması Alacakları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Kazanılmamış Gelirler (-) 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Riskten Korunma Amaçlı Türev FV 1,364 60 1,424 0.2 142 0 142 0.0 Gerçeğe Uygun Değer Risk. Korun. Amaçlılar 725 7 732 0.1 119 0 119 0.0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 639 53 692 0.1 23 0 23 0.0 Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Maddi Duran Varlıklar (Net) 5,710 8 5,718 0.7 5,515 6 5,522 0.8 Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) 2,492 1 2,493 0.3 2,149 0 2,150 0.3 Şerefiye 1,401 0 1,401 0.2 1,401 0 1,401 0.2 Diğer 1,091 1 1,092 0.1 749 0 749 0.1 Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller (Net) 153 0 153 0.0 155 0 155 0.0 Vergi Varlığı 1,085 0 1,085 0.1 965 0 965 0.1 Cari Vergi Varlığı 0 0 0 0.0 1 0 1 0.0 Ertelenmiş Vergi Varlığı 1,084 0 1,085 0.1 964 0 964 0.1 Satış Amaç. Elde Tut. ve Durdu. Faal. İliş. DV 626 0 626 0.1 1,869 0 1,869 0.3 Diğer Aktifler 7,928 2,373 10,301 1.2 4,979 1,901 6,880 1.0 Toplam Aktifler 536,445 319,424 855,869 100.0 471,788 243,509 715,297 100.0 13