Türkiye'de Bankacılık Sistemi Üç Aylık Dönemler İtibariyle Banka ve Grup Bilgileri Mart 2015 (Son Dönem Karşılaştırmalı)

Türkiye'de Bankacılık Sistemi Üç Aylık Dönemler İtibariyle Banka ve Grup Bilgileri Mart 2015 (Son Dönem Karşılaştırmalı) Rapor Kodu : DT08 Haziran 2015

İçindekiler Sayfa No. Türkiye'de Bankacılık Sistemi Üç Aylık Dönemler İtibariyle Banka ve Grup Bilgileri - Mart 2015... i Grup Bilanço Bilgileri Türkiye'de Bankacılık Sistemi.... 1 Mevduat Bankaları............ 5 Kamusal Sermayeli Bankalar......... 9 Özel Sermayeli Bankaları.......... 13 Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonuna Devredilen Bankalar... 17 Yabancı Bankalar........... 21 Kalkınma ve Yatırım Bankaları.... 25 Banka Bilanço Bilgileri... 29 (bankalar alfabetik olarak sıralanmıştır) Ekler Tablo 1 31 Mart 2015 İtibariyle Aktif Büyüklüklerine Göre Banka Sıralaması... 217 Tablo 2 31 Mart 2015 İtibariyle Banka, Şube ve Personel Sayıları 219 Tablo 3 31 Mart 2015 İtibariyle Aktif ve Pasif Kalemlerin Kalan Vadelerine Göre Gösterimi... 221 Tablo 4 31 Mart 2015 İtibariyle Varlıkların ve Yükümlülüklerin ve Bilanço Dışı Kalemlerin Faize Duyarlılığı 222 Tablo 5 31 Mart 2015 İtibariyle Kur Riskine İlişkin Bilgiler 223 Tablo 6 31 Mart 2015 İtibariyle Öğretim Gruplarına Göre Bankalarda Çalışanlar 224 Tablo 7 31 Mart 2015 İtibariyle Grup ve Sektör Payları... 226 Açıklamalar......... 227

31 Mart 2015 itibariyle Banka Grupları ve Banka Listesi Sektör Toplamı 47 I. Mevduat Bankaları 34 II. Kalkınma ve Yatırım Bankaları 13 - Kamu Sermayeli Bankalar 3 Aktif Yatırım Bankası A.Ş. Türkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası A.Ş. BankPozitif Kredi ve Kalkınma Bankası A.Ş. Türkiye Halk Bankası A.Ş. Diler Yatırım Bankası A.Ş. Türkiye Vakıflar Bankası T.A.O. GSD Yatırım Bankası A.Ş. İller Bankası A.Ş. - Özel Sermayeli Bankalar 11 İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş. Adabank A.Ş. Merrill Lynch Yatırım Bank A.Ş. Akbank T.A.Ş. Nurol Yatırım Bankası A.Ş. Anadolubank A.Ş. Pasha Yatırım Bankası A.Ş. Fibabanka A.Ş. Standard Chartered Yatırım Bankası Türk A.Ş. Şekerbank T.A.Ş. Türk Eximbank Tekstil Bankası A.Ş. Türkiye Kalkınma Bankası A.Ş. Turkish Bank A.Ş. Türkiye Sınai Kalkınma Bankası A.Ş. Türk Ekonomi Bankası A.Ş. Türkiye Garanti Bankası A.Ş. Türkiye İş Bankası A.Ş. Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. - Tas.Mevd.Sig.Fonuna Devr. Bankalar 1 Birleşik Fon Bankası A.Ş. - Yabancı Sermayeli Bankalar 19 Alternatifbank A.Ş. Arap Türk Bankası A.Ş. Bank Mellat Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Turkey A.Ş. Burgan Bank A.Ş. Citibank A.Ş. Denizbank A.Ş. Deutsche Bank A.Ş. Finans Bank A.Ş. Habib Bank Limited HSBC Bank A.Ş. ING Bank A.Ş. Intesa Sanpaolo S.p.A. JPMorgan Chase Bank N.A. Odea Bank A.Ş. Rabobank A.Ş. Sociéte Générale (SA) The Royal Bank of Scotland Plc. Turkland Bank A.Ş.

Türkiye Bankacılık Sistemi 1 Mart 2015 Gelişmiş ülkelerdeki makroekonomi politikaları ayrışması küresel ekonomi üzerinde etkili olmaya devam etmiştir. Gelişmekte olan ülkelere fon akımları dalgalı bir seyir izlerken, para birimlerindeki oynaklık da etkili olmuştur. Türkiye ekonomisinde de yavaş büyüme ile birlikte, enflasyonda kur ve gıda fiyatları kaynaklı baskılar sürmüştür. Bankacılık sektöründe karlılık oranları düşük kalmaya devam etmiştir. Bireysel kredilerdeki düşüş trendi ivme kaybetmiş, kurumsal krediler ise yüksek oranlı büyümüştür. 1. Genel Değerlendirme Gelişmiş ülkelerdeki ayrışan para politikaları gelişmekte olan ülkelerde oynaklığa neden olmaktadır. Gelişmiş ülkelerin büyüme performanslarındaki ve enflasyon görünümlerindeki farklılıklar beraberinde para politikasında da ayrışmayı getirmektedir. ABD de 2015 yılının ilk aylarında işgücü piyasasında toparlanmaya ve ekonomik canlanmaya işaret eden verilerin ardından ABD Merkez Bankası nın (Fed) 2015 yılı içerisinde beklenenden daha erken faiz artırımına gidebileceği beklentileri güçlenmiştir. Ancak, Mart ayındaki verilerin güçlenmeyi desteklememesi bu beklentileri zayıflatmıştır. Avrupa da ise belirgin bir büyüme işaretinin gelmemesi ile birlikte Avrupa Merkez Bankası (ECB) negatif borç alma faizi uygulamaya başlamış ve varlık alım programını genişleterek sürdürmüştür. Parasal genişlemenin devam etmesi ve enflasyon beklentilerinin düşük kalmaya devam etmesi Avrupa da faiz oranlarının tarihi dip seviyelerde kalmasına neden olmuştur. Gelişmiş ülkelerdeki politika ayrışması gelişmekte olan ülkelere fon akımlarında da oynaklığa neden olmuştur. Yılın ilk çeyreğinde gelişmekte olan ülkelerden sermaye çıkışı yaşanması ile söz konusu ülkelerin para birimleri değer kaybetmiştir. Mart ayı Fed para politikası kurulu toplantısı ardından yayımlanan tutanakların faiz artırım sürecinin ötelenebileceği beklentilerini güçlendirmesiyle gelişmekte olan ülkelere fon akımının bir miktar dengelenmesini sağlamıştır. Başta petrol olmak üzere emtia fiyatlarında yaşanan düşüş gelişmiş ülkelerde politika tercihlerini, gelişmekte olan ülkelerde ise makro ekonomik dengeleri etkilemeye devam etmiştir. Düşen petrol fiyatları enerjide dış bağımlılığı yüksek olan ülkelerde enflasyon ve cari işlemler dengeleri açısından olumlu katkı sağlamıştır. Türkiye ekonomisinde 2014 yılı büyümesi bir önceki yıla göre yavaşlayarak yüzde 2,9 seviyesinde gerçekleşmiştir. Zayıf yurtdışı ekonomik görünüme karşın net dış ticaret büyümeye olumlu katkı sağlarken, yatırımlar zayıf kalmaya devam etmiştir. 2015 yılı ilk çeyreğine ilişkin öncül büyüme verileri karışık bir görünüm 1 Mevduat bankalarıyla kalkınma ve yatırım bankalarını (KYB) kapsamaktadır. i

sergilemektedir. Sanayi üretiminde özellikle otomotiv sanayii kaynaklı olmak üzere bir canlanma görülürken, güven endeksleri gerilemiştir. Merkez Bankası politika faizinde ölçülü indirime giderken, sıkı likidite politikasını sürdürmüştür. Merkez Bankası 2015 yılının ilk çeyreğinde ölçülü bir faiz indirimine giderken, getiri eğrisini yatay tutarak sıkı likidite politikasını sürdürmüştür. Petrol fiyatlarındaki düşüşe karşın, kurdaki gelişmeler ve gıda fiyatlarının yarattığı baskı ile enflasyon görünümünde beklenen baz etkisi kaynaklı düşüşün gerçekleşmemesi para politikasındaki sıkı duruşun sürmesine neden olmuştur. Politika faiz oranı Ocak ayında 50, Şubat ayında ise 25 baz puan indirilmiştir. Buna ek olarak, döviz kurlarındaki oynaklığın etkili olmaya devam etmesi nedeniyle Merkez Bankası döviz likiditesine ihracat reeskont kredileri kanalıyla destekleyici bir politika uygulamıştır. Yılın ilk çeyreğinde bankacılık sektörü kredilerinde artış yaşanmıştır. Alınan önlemlerin etkisiyle yıllık büyüme hızı yüzde 10 un altına gerileyen bireysel krediler 2015 yılının ilk çeyreğinde kısmen canlanmıştır. Bireysel krediler içerisinde kredi kartları yıllık bazda gerilemeye devam ederken, konut kredileri yüzde 17 lik büyüme ile en hızlı artan kalem olmuştur. 2014 yılında alınan makro ihtiyati tedbirlerin etkisiyle karlılığı düşen bankacılık sektöründe 2015 yılının ilk çeyreğinde öz kaynak karlılığı hafifçe artmış ancak geçen yılın aynı dönemine göre düşük kalmıştır. Kredi stokundaki büyümeyle birlikte baz etkisi karlılıktaki artışta etkili olmuştur. Yılın ilk çeyreğinde kar hacmi geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 14 artmıştır. Yıllık bazda değerlendirildiğinde kar hacmindeki artış ise yüzde 16 seviyesinde gerçekleşmiştir. Yıllık bazda ortalama 2 özkaynak karlılığı Mart 2015 te yüzde 12,2, ortalama aktif karlılığı ise yüzde 1,4 seviyesinde gerçekleşmiştir. Katılım bankaları da dahil edildiğinde tüm sektörün ortalama öz kaynak karlılığı yüzde 11,5 olmuştur. Bankacılık sektörünün mevduat dışı kaynaklarındaki yüksek oranlı büyüme yılın ilk çeyreğinde de devam etmiştir. Yıllık bazda yüzde 59,5 artan bankalar tarafından ihraç edilen menkul kıymetler 98 milyar TL ye ulaşmıştır. Bankacılık sektörünün sermaye yeterlilik rasyosu yüzde 15,5 seviyesinde gerçekleşmiştir. 2. Bilanço Gelişmeleri Bilanço toplamı, Mart 2015 itibariyle, geçen yılın aynı dönemine göre TL bazında yüzde 18,5 oranında büyüyerek 2.018 milyar TL (771 milyar dolar) olmuştur. 2 Dönem başı ve dönem sonu ortalamasıdır. ii

Mart 2014 e kıyasla, toplam aktifler mevduat ve kalkınma ve yatırım bankalarında yüzde 19 oranında artmıştır. Mart 2015 itibariyle, geçen yılın aynı dönemine göre, toplam aktifler içinde kamu bankalarının payı değişmeyerek yüzde 30 seviyesinde kalırken, özel bankaların payı yüzde 50 olmuştur. Yabancı bankaların payı ise 15 olarak gerçekleşmiştir. Kredi stoku içinde, kamu bankalarının payı bir puan artarak yüzde 29 a yükselirken, özel bankaların payı bir puanlık düşüş ile yüzde 50 olmuştur. Mevduat tarafında ise tersi bir tablo yaşanmış ve kamu bankalarının payı düşerken, özel bankaların artmıştır. Son dönemde alınan kamusal tedbirler nedeniyle başta bireysel krediler olmak üzere, büyüme hızı yavaşlayan krediler 2015 yılının ilk çeyreğinde bir miktar artmıştır. Kredi stoku büyüme hızı Mart 2015 itibariyle yüzde 23 seviyesinde gerçekleşmiştir. milyar TL 2000 1800 1600 1400 1200 1000 800 Toplam Aktifler (Milyar dolar ve gsyih ya oran) 08 09 10 11 12 13 14 T. Aktifler T. Aktifler/gsyh (sağ eksen) yüzde 120 115 110 105 100 95 90 85 80 75 Kredilerin toplam aktiflere oranı bir önceki yılın aynı dönemine göre 2 puan artarak yüzde 64 olmuştur. Mevduatın krediye dönüşme oranı, Mart 2014 e göre 5 puan artarak yüzde 115 e yükselmiştir. Mart 2015 itibariyle, bu oran kamu bankalarında yüzde 103, özel ve yabancı sermayeli bankalarda yüzde 112 olmuştur 3. Takipteki krediler 2015 yılının ilk çeyreğinde de düşük düzeyde seyretmeye devam etmiştir. Takipteki kredilerin toplam kredilere oranı yılın ilk çeyreğinde bir önceki yılın aynı dönemine göre bir değişim göstermemiş ve yüzde 2,7 seviyesinde gerçekleşmiştir. Aynı dönemde, özel karşılıkların takipteki kredileri karşılama oranı yüzde 74 olmuştur. Toplam mevduatın toplam aktiflere oranı, geçtiğimiz yılın aynı dönemine kıyasla değişmeyerek yüzde 56 olmuştur. Mevduat dışı kaynakların toplam aktiflere oranı ise 2013 yılı Mart ayına göre 2 puan artış ile yüzde 26 olmuştur. 3 Sektör ile banka grupları arasında kredi/mevduat oranındaki farklılıklar, mevduat toplamayan kalkınma ve yatırım bankalarının kredilerinden kaynaklanmaktadır. iii

Mevduatlar içinde TL tasarruf mevduatlarının payı bir önceki yılın aynı ayına göre 1 puan azalma ile yüzde 34 e düşerken, TL deki değer kaybının etkisiyle döviz tevdiat hesaplarının payı 1 puan artış ile yüzde 37 ye yükselmiştir. Özkaynakların yıllık büyümesi yüzde 17 ile toplam varlıkların büyümesinin bir miktar altında kalmıştır. Mart 2015 itibariyle 226 milyar TL (86 milyar dolar) olarak gerçekleşen özkaynakların toplam pasifler içindeki payı yüze 11 olmuştur. 2015 yılının ilk çeyreğinde bankacılık sektörünün faiz gelirleri yüzde 15, faiz giderleri yüzde 12 oranında artmıştır. Buna bağlı olarak, net faiz gelirleri geçen yılın aynı dönemine göre TL bazında yüzde 18 oranında artmış ancak dolar bazında yüzde 3 gerilemiştir. Bankacılık sektörünün net ücret komisyon gelirlerindeki yıllık artış ise yüzde 14 olmuştur. Kar hacmi, yılın ilk üç aylık döneminde bir önceki yılın aynı dönemine göre TL bazında yüzde 16 oranında artmış ve 6,5 milyar TL seviyesinde gerçekleşmiştir. Yıllık bazda karlılık Mart 2014 e göre yüzde 14 artarken, ortalama özkaynak karlılığı Mart 2015 itibariyle yüzde 12,2 olmuştur. Söz konusu dönemde ortalama aktif karlılığı ise yüzde 1,4 seviyesinde gerçekleşmiştir. YP aktiflerin TL karşılığının toplam aktifler içindeki payı 2015 yılının ilk çeyreğinde bir önceki yılın aynı ayına göre 2 puanlık artış ile yüzde 36; YP pasiflerin TL karşılığının toplam pasifler içindeki payı ise yine 2 puan artış ile yüzde 44 düzeyinde gerçekleşmiştir. Toplam aktiflerin yüzde 50 si, kaynakların ise yüzde 77 si 1 yıldan daha kısa vadelidir. 5 yıl ve üzerindeki kalemlerin aktif içindeki payı yüzde 16 seviyesinde iken, bu kalemin toplam pasifler içindeki payı yüzde 4 seviyesindedir. 3. Genel bilgiler Mart 2015 itibariyle faaliyet gösteren banka sayısı 45 tanedir. Bir önceki yılın aynı ayına göre şube sayısı 181 adet artarak 11.233 e yükselmiştir. Personel sayısı ise 3.146 kişi artarak 201.217 ye yükselmiştir. Aralık 2014 itibariyle, ilk beş bankanın toplam aktifler içindeki payı yüzde 58, mevduat içindeki payı yüzde 59 ve krediler içindeki payı ise yüzde 56 düzeyinde gerçekleşmiştir. İlk on bankanın toplam aktifler içindeki payı yüzde 85, mevduat içindeki payı yüzde 89 düzeyinde gerçekleşmiştir. Krediler içindeki payı ise yüzde 85 olmuştur. ıv

Türkiye'de Bankacılık Sistemi Aktifler Mart 2015 % Mart 2014 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Nakit Değerler ve Merkez Bankası 23,770 205,425 229,195 11.4 23,630 172,812 196,442 11.6 Gerçeğe Uygun D. Farkı K/Z Yan.FV (Net) 14,951 5,734 20,685 1.0 9,421 5,881 15,303 0.9 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 14,649 5,734 20,383 1.0 9,034 5,881 14,916 0.9 Devlet Borçlanma Senetleri 3,550 182 3,732 0.2 2,424 449 2,873 0.2 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ. 69 0 69 0.0 84 0 84 0.0 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 11,000 5,382 16,382 0.8 6,430 5,278 11,708 0.7 Diğer Menkul Değerler 31 170 201 0.0 96 154 250 0.0 Gerçeğe Uyg.D.Farkı K/Z Yansı.O.Sın.FV 302 0 302 0.0 387 0 387 0.0 Krediler 302 0 302 0.0 387 0 387 0.0 Bankalar 18,755 37,536 56,290 2.8 12,282 33,247 45,529 2.7 Para Piyasalarından Alacaklar 19,352 213 19,564 1.0 21,732 351 22,083 1.3 Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar 21 0 21 0.0 14 194 208 0.0 İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar 893 213 1,105 0.1 1,220 158 1,377 0.1 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 18,438 0 18,438 0.9 20,498 0 20,498 1.2 Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar (Net) 181,366 52,561 233,927 11.6 169,458 36,723 206,181 12.1 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ. 406 424 830 0.0 381 286 667 0.0 Devlet Borçlanma Senetleri 177,419 41,841 219,260 10.9 165,174 31,679 196,853 11.6 Diğer Menkul Değerler 3,542 10,296 13,837 0.7 3,903 4,758 8,661 0.5 Krediler ve Alacaklar 892,766 401,921 1,294,687 64.2 747,966 305,994 1,053,960 62.0 Krediler ve Alacaklar 884,055 401,559 1,285,614 63.8 741,808 305,759 1,047,568 61.6 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kul. Kre. 8,105 6,163 14,268 0.7 5,698 5,753 11,451 0.7 Devlet Borçlanma Senetleri 0 3 3 0.0 0 0 0 0.0 Diğer 875,950 395,393 1,271,343 63.1 736,111 300,007 1,036,117 60.9 Takipteki Krediler 34,348 828 35,176 1.7 28,330 611 28,942 1.7 Özel Karşılıklar (-) 25,637 466 26,103 1.3 22,173 377 22,550 1.3 Faktoring Alacakları 285 18 303 0.0 394 19 413 0.0 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırım.(Net) 55,933 26,052 81,984 4.1 71,376 19,336 90,713 5.3 Devlet Borçlanma Senetleri 55,538 22,219 77,757 3.9 71,338 17,363 88,701 5.2 Diğer Menkul Değerler 395 3,833 4,228 0.2 38 1,973 2,011 0.1 İştirakler (Net) 1,433 143 1,576 0.1 1,288 136 1,424 0.1 Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Konsolide Edilmeyenler 1,433 143 1,576 0.1 1,288 136 1,424 0.1 Mali İştirakler 713 143 855 0.0 568 136 704 0.0 Mali Olmayan İştirakler 721 0 721 0.0 720 0 720 0.0 Bağlı Ortaklıklar (Net) 16,973 7,771 24,744 1.2 14,114 7,335 21,449 1.3 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 12,182 7,771 19,953 1.0 10,680 7,335 18,015 1.1 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 4,791 0 4,791 0.2 3,434 0 3,434 0.2 Birlikte Kontrol Edi. Ortaklık.(iş ort.)( Net) 209 76 285 0.0 220 110 330 0.0 Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Konsolide Edilmeyenler 209 76 285 0.0 220 110 330 0.0 Mali Ortaklıklar 203 76 279 0.0 215 110 324 0.0 Mali Olmayan Ortaklıklar 6 0 6 0.0 6 0 6 0.0 Kiralama İşlemlerinden Alacaklar 14 30 44 0.0 18 29 47 0.0 Finansal Kiralama Alacakları 13 33 46 0.0 19 32 51 0.0 Faaliyet Kiralaması Alacakları 3 0 3 0.0 3 0 3 0.0 Kazanılmamış Gelirler (-) 3 2 5 0.0 4 3 7 0.0 Riskten Korunma Amaçlı Türev FV 5,594 371 5,965 0.3 4,044 138 4,182 0.2 Gerçeğe Uygun Değer Risk. Korun. Amaçlılar 3,227 82 3,309 0.2 2,367 85 2,452 0.1 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 2,367 289 2,656 0.1 1,677 53 1,730 0.1 Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Maddi Duran Varlıklar (Net) 17,306 22 17,329 0.9 15,169 17 15,186 0.9 Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) 3,996 3 3,999 0.2 3,532 7 3,539 0.2 Şerefiye 1,485 0 1,485 0.1 1,485 0 1,485 0.1 Diğer 2,511 3 2,514 0.1 2,047 7 2,054 0.1 Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller (Net) 372 0 372 0.0 293 0 293 0.0 Vergi Varlığı 1,742 0 1,743 0.1 1,940 0 1,941 0.1 Cari Vergi Varlığı 183 0 183 0.0 125 0 125 0.0 Ertelenmiş Vergi Varlığı 1,559 0 1,560 0.1 1,816 0 1,816 0.1 Satış Amaç. Elde Tut. ve Durdu. Faal. İliş. DV 1,618 0 1,618 0.1 1,689 0 1,689 0.1 Diğer Aktifler 14,935 6,773 21,708 1.1 15,428 4,647 20,075 1.2 Toplam Aktifler 1,271,371 744,648 2,016,019 100.0 1,113,996 586,782 1,700,779 100.0 1

Türkiye'de Bankacılık Sistemi Mart 2015 Pasifler Mart 2015 % Mart 2014 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Mevduat 656,176 467,230 1,123,406 55.7 561,704 398,605 960,309 56.5 Bankanın Dah.olduğu Risk Grubunun Mevduatı 18,924 21,150 40,074 2.0 13,664 18,155 31,819 1.9 Diğer 637,252 446,080 1,083,333 53.7 548,040 380,451 928,490 54.6 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Borçlar 8,056 5,882 13,938 0.7 5,924 4,468 10,392 0.6 Alınan Krediler 15,306 238,731 254,037 12.6 15,147 191,390 206,538 12.1 Para Piyasalarına Borçlar 91,652 57,378 149,030 7.4 90,465 46,616 137,081 8.1 Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar 400 0 400 0.0 0 0 0 0.0 İMKB Takasbank Piyasasından Borçlar 173 0 173 0.0 83 0 83 0.0 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 91,079 57,378 148,458 7.4 90,382 46,616 136,998 8.1 İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net) 29,779 69,898 99,677 4.9 27,788 34,669 62,457 3.7 Bonolar 21,137 8,703 29,840 1.5 18,892 2,776 21,669 1.3 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 1,020 0 1,020 0.1 1,359 0 1,359 0.1 Tahviller 7,621 61,196 68,817 3.4 7,537 31,893 39,429 2.3 Fonlar 11,384 276 11,660 0.6 9,806 590 10,396 0.6 Müstakriz Fonları 154 275 430 0.0 257 506 763 0.0 Diğer 11,230 0 11,230 0.6 9,549 84 9,633 0.6 Muhtelif Borçlar 36,274 12,158 48,431 2.4 30,678 8,323 39,002 2.3 Diğer Yabancı Kaynaklar 14,639 6,979 21,618 1.1 15,919 9,292 25,211 1.5 Faktoring Borçları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Kiralama İşlemlerinden Borçlar 126 24 150 0.0 93 36 129 0.0 Finansal Kiralama Borçları 160 26 186 0.0 118 39 156 0.0 Faaliyet Kiralaması Borçları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) 34 2 35 0.0 25 3 28 0.0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 653 876 1,529 0.1 247 499 746 0.0 Gerçeğe uygun Değer Risk.Korun.Amaçlılar 76 561 636 0.0 35 163 198 0.0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 578 315 893 0.0 211 337 548 0.0 Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Karşılıklar 31,154 1,811 32,964 1.6 27,341 1,441 28,782 1.7 Genel Karşılıklar 18,220 1,475 19,695 1.0 14,696 1,173 15,869 0.9 Yeniden Yapılanma Karşılığı 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Çalışan Hakları Karşılığı 4,396 22 4,418 0.2 3,845 8 3,852 0.2 Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Diğer Karşılıklar 8,537 314 8,851 0.4 8,800 260 9,060 0.5 Vergi Borcu 3,376 43 3,418 0.2 3,836 24 3,860 0.2 Cari Vergi Borcu 3,086 43 3,128 0.2 3,699 24 3,724 0.2 Ertelenmiş Vergi Borcu 290 0 290 0.0 136 0 136 0.0 Satış Amaç.El.Tut. ve Dur.Faal.İl.DV Borç. 0 2 3 0.0 13 15 28 0.0 Sermaye Benzeri Krediler 1,308 29,157 30,465 1.5 467 22,495 22,961 1.4 Özkaynaklar 222,347 3,344 225,691 11.2 191,234 1,655 192,889 11.3 Ödenmiş Sermaye 61,051 0 61,051 3.0 54,440 0 54,440 3.2 Sermaye Yedekleri 24,045 3,209 27,255 1.4 18,590 1,535 20,126 1.2 Hisse Senedi İhraç Primleri 3,143 0 3,143 0.2 3,106 0 3,106 0.2 Hisse Senedi İptal Kârları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Menkul Değerler Değerleme Farkları 6,007 3,415 9,422 0.5 339 1,805 2,143 0.1 Maddi Duran Varlıklar Yen. Değ. Farkları 5,697 0 5,697 0.3 4,598 0 4,598 0.3 Maddi Olmayan Dur. Var. Yen. Değ. Farkları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Yat. Amaçlı G.menkuller Yen. Değ. Farkları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 İştir., Bağ. Ort.ve Bir. Kon. Edi. Ort. Bed. HS 147 0 147 0.0 146 0 146 0.0 Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) -139-205 -344 0.0 462-270 193 0.0 Sat.A.El.Tut.ve Dur.Faal.İl.DV Bir.Değ.Fark. 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Diğer Sermaye Yedekleri 9,190 0 9,190 0.5 9,939 0 9,939 0.6 Kâr Yedekleri 136,768 135 136,903 6.8 119,565 120 119,685 7.0 Yasal Yedekler 13,152 11 13,163 0.7 11,992 12 12,003 0.7 Statü Yedekleri 180 0 180 0.0 118 0 118 0.0 Olağanüstü Yedekler 121,512 2 121,513 6.0 105,715 0 105,715 6.2 Diğer Kâr Yedekleri 1,924 122 2,046 0.1 1,740 108 1,848 0.1 Kâr veya Zarar 483 0 483 0.0-1,361 0-1,361-0.1 Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları -5,976 0-5,976-0.3-6,922 0-6,922-0.4 Dönem Net Kâr ve Zararı 6,460 0 6,460 0.3 5,561 0 5,561 0.3 Toplam Pasifler 1,122,229 893,790 2,016,019 100.0 980,661 720,118 1,700,779 100.0 2

Türkiye'de Bankacılık Sistemi Bilanço Dışı Yükümlülükler TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 151,489 222,820 374,310 134,920 178,999 313,919 Teminat Mektupları 141,416 133,592 275,009 125,691 99,355 225,045 Banka Kredileri 342 15,757 16,100 303 13,882 14,185 Akreditifler 75 59,164 59,239 39 50,478 50,517 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 2 2 0 2 2 Cirolar 0 0 0 0 0 0 Diğer Garanti ve Kefaletler 9,655 14,305 23,960 8,887 15,283 24,170 Taahhütler 382,873 183,425 566,298 340,902 113,223 454,126 Cayılamaz Taahhütler 332,162 102,771 434,933 298,982 70,205 369,188 Cayılabilir Taahhütler 50,711 80,654 131,365 41,920 43,018 84,938 Türev Finansal Araçlar 459,063 990,315 1,449,379 431,545 795,310 1,226,855 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 69,111 85,635 154,746 45,826 62,040 107,866 Alım Satım Amaçlı İşlemler 389,953 904,680 1,294,633 385,719 733,270 1,118,990 Emanet ve Rehinli Kıymetler 6,462,225 1,752,080 8,214,305 5,377,481 1,422,183 6,799,664 Emanet Kıymetler 2,306,417 98,018 2,404,435 2,047,366 77,197 2,124,563 Rehinli Kıymetler 2,953,104 1,107,872 4,060,976 2,390,434 924,789 3,315,223 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 1,202,704 546,190 1,748,894 939,681 420,197 1,359,878 Toplam Bilanço Dışı Hesaplar 7,455,651 3,148,641 10,604,291 6,284,848 2,509,715 8,794,564 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 36,143 31,554 Kredilerden Alınan Faizler 29,297 23,948 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 31 0 Bankalardan Alınan Faizler 463 299 Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 517 383 Menkul Değerlerden Alınan Faizler 5,683 6,816 Diğer Faiz Gelirleri 152 108 Faiz Giderleri 19,025 16,991 Mevduata Verilen Faizler 13,844 12,480 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler 1,545 1,368 Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler 1,915 1,911 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler 1,475 1,060 Diğer Faiz Giderleri 246 172 Net Faiz Geliri/Gideri 17,118 14,563 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 4,526 3,982 Alınan Ücret ve Komisyonlar 5,626 4,931 Verilen Ücret ve Komisyonlar 1,100 949 Temettü Gelirleri 547 676 Ticari Kar/Zarar (Net) -521-561 Sermaye Piyasası İşlemleri Kâr/Zararı 816 28 Türev Finansal İşlemlerden Kar/Zarar -2,368-2,254 Kambiyo İşlemleri Kâr/Zararı 1,031 1,665 Diğer Faaliyet Gelirleri 2,951 2,146 Faaliyet Gelirleri/Giderleri Toplamı 24,622 20,805 Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılığı (-) 5,147 3,984 Kredi ve Diğer Alacaklara İlişkin Özel Karşılıklar (bilgi için)* 3,376 2,546 Genel Karşılık Giderleri (bilgi için)* 1,414 736 Diğer Faaliyet Giderleri (-) 11,230 9,804 Personel Giderleri (bilgi için)* 4,746 4,211 Net Faaliyet Karı/Zararı 8,245 7,017 Birleşme İşlemi Sonra. Gelir Ola. Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0 Özkaynak Yöntemi Uygulanan Ortaklıklardan Kar/Zarar 0 0 Net Parasal Pozisyon Kar/Zararı 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 8,245 7,017 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) -1,785-1,454 Sürdürülen Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı 6,460 5,562 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0-1 Durdurulan Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) 0 0 Durdurulan Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı 0-1 Net Dönem Karı / Zararı 6,460 5,561 * Gelir-gider tablosuna ait dipnotlardan alınmıştır. 3

Türkiye'de Bankacılık Sistemi Mart 2015 Rasyolar (%) Sermaye Yeterliliği Özkaynaklar / ((Kredi + Piyasa + Operasyonel Riski İçin Gerekli Sermaye Yükümlülüğü)*12.5)*100 15.6 15.8 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 11.2 11.3 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 8.3 8.4 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -42.3-46.6 (Net Bilanço Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) / Özkaynaklar -2.0 1.8 Bilanço Yapısı TP Aktifler / Toplam Aktifler 63.1 65.5 TP Pasifler / Toplam Pasifler 55.7 57.7 YP Aktifler / YP Pasifler 83.3 81.5 TP Mevduat / Toplam Mevduat 58.4 58.5 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 69.0 71.0 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 55.7 56.5 Alınan Krediler / Toplam Aktifler 12.6 12.1 Aktif Kalitesi Finansal Varlıklar (net) / Toplam Aktifler 17.0 18.6 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 64.2 62.0 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 115.2 109.8 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2.7 2.7 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0.7 0.6 Özel Karşılıklar / Takipteki Krediler 74.2 77.9 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2.9 2.9 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 27.4 30.3 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 27.8 28.5 Likit Aktifler / Kısa Vadeli Yükümlülükler 51.9 52.0 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 12.8 13.9 Karlılık Net Dönem Karı (Zararı) / Toplam Aktifler 0.3 0.3 Net Dönem Karı (Zararı) / Özkaynaklar 2.9 2.9 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0.4 0.4 Gelir-Gider Yapısı Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Aktifler 0.7 0.7 Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Faaliyet Gelirleri (Giderleri) 55.8 57.8 Faiz Dışı Gelirler (net) / Toplam Aktifler 0.4 0.4 Diğer Faaliyet Giderleri / Toplam Aktifler 0.6 0.6 Personel Giderleri / Diğer Faaliyet Giderleri 42.3 43.0 Faiz Dışı Gelirler (net) / Diğer Faaliyet Giderleri 66.8 63.7 Kar rakamlarını içeren rasyolar, yıl sonu verileri hariç, dönemsel olarak yorumlanmalıdır. 4

Mevduat Bankaları Aktifler Mart 2015 % Mart 2014 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Nakit Değerler ve Merkez Bankası 23,612 203,927 227,540 11.8 23,393 172,182 195,575 12.0 Gerçeğe Uygun D. Farkı K/Z Yan.FV (Net) 14,713 5,539 20,252 1.1 9,267 5,754 15,022 0.9 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 14,411 5,539 19,950 1.0 8,880 5,754 14,635 0.9 Devlet Borçlanma Senetleri 3,340 182 3,522 0.2 2,347 378 2,725 0.2 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ. 69 0 69 0.0 84 0 84 0.0 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 10,975 5,187 16,162 0.8 6,357 5,222 11,579 0.7 Diğer Menkul Değerler 27 170 197 0.0 92 154 246 0.0 Gerçeğe Uyg.D.Farkı K/Z Yansı.O.Sın.FV 302 0 302 0.0 387 0 387 0.0 Krediler 302 0 302 0.0 387 0 387 0.0 Bankalar 9,691 33,964 43,654 2.3 6,021 29,619 35,640 2.2 Para Piyasalarından Alacaklar 18,818 213 19,031 1.0 21,375 351 21,726 1.3 Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar 21 0 21 0.0 11 194 204 0.0 İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar 728 213 940 0.0 1,065 158 1,222 0.1 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 18,070 0 18,070 0.9 20,300 0 20,300 1.2 Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar (Net) 177,725 51,622 229,346 11.9 166,001 36,302 202,303 12.4 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ. 329 417 747 0.0 309 282 591 0.0 Devlet Borçlanma Senetleri 174,403 40,960 215,362 11.2 162,356 31,310 193,666 11.9 Diğer Menkul Değerler 2,993 10,245 13,237 0.7 3,337 4,710 8,046 0.5 Krediler ve Alacaklar 867,789 360,060 1,227,849 63.7 723,483 272,672 996,155 61.3 Krediler ve Alacaklar 859,240 359,698 1,218,937 63.3 717,477 272,437 989,915 60.9 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kul. Kre. 5,630 5,941 11,570 0.6 3,398 5,483 8,881 0.5 Devlet Borçlanma Senetleri 0 3 3 0.0 0 0 0 0.0 Diğer 853,610 353,755 1,207,365 62.7 714,079 266,955 981,033 60.4 Takipteki Krediler 33,824 826 34,650 1.8 27,910 606 28,516 1.8 Özel Karşılıklar (-) 25,275 464 25,739 1.3 21,905 371 22,276 1.4 Faktoring Alacakları 285 18 303 0.0 390 19 409 0.0 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırım.(Net) 55,302 26,052 81,354 4.2 70,909 19,293 90,202 5.6 Devlet Borçlanma Senetleri 55,132 22,219 77,350 4.0 70,871 17,319 88,190 5.4 Diğer Menkul Değerler 170 3,833 4,004 0.2 38 1,973 2,011 0.1 İştirakler (Net) 1,262 118 1,381 0.1 1,139 118 1,257 0.1 Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Konsolide Edilmeyenler 1,262 118 1,381 0.1 1,139 118 1,257 0.1 Mali İştirakler 551 118 670 0.0 428 118 546 0.0 Mali Olmayan İştirakler 711 0 711 0.0 711 0 711 0.0 Bağlı Ortaklıklar (Net) 16,722 7,606 24,329 1.3 13,907 7,120 21,027 1.3 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 12,050 7,606 19,656 1.0 10,539 7,120 17,659 1.1 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 4,673 0 4,673 0.2 3,368 0 3,368 0.2 Birlikte Kontrol Edi. Ortaklık.(iş ort.)( Net) 209 76 285 0.0 220 110 330 0.0 Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Konsolide Edilmeyenler 209 76 285 0.0 220 110 330 0.0 Mali Ortaklıklar 203 76 279 0.0 215 110 324 0.0 Mali Olmayan Ortaklıklar 6 0 6 0.0 6 0 6 0.0 Kiralama İşlemlerinden Alacaklar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Finansal Kiralama Alacakları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Faaliyet Kiralaması Alacakları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Kazanılmamış Gelirler (-) 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Riskten Korunma Amaçlı Türev FV 5,415 334 5,750 0.3 4,044 123 4,167 0.3 Gerçeğe Uygun Değer Risk. Korun. Amaçlılar 3,048 45 3,094 0.2 2,367 70 2,437 0.1 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 2,367 289 2,656 0.1 1,677 53 1,730 0.1 Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Maddi Duran Varlıklar (Net) 16,871 22 16,893 0.9 14,773 17 14,790 0.9 Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) 3,843 3 3,846 0.2 3,466 7 3,473 0.2 Şerefiye 1,485 0 1,485 0.1 1,485 0 1,485 0.1 Diğer 2,358 3 2,361 0.1 1,981 7 1,988 0.1 Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller (Net) 146 0 146 0.0 153 0 153 0.0 Vergi Varlığı 1,639 0 1,639 0.1 1,850 0 1,850 0.1 Cari Vergi Varlığı 178 0 178 0.0 122 0 122 0.0 Ertelenmiş Vergi Varlığı 1,460 0 1,461 0.1 1,728 0 1,728 0.1 Satış Amaç. Elde Tut. ve Durdu. Faal. İliş. DV 1,618 0 1,618 0.1 1,659 0 1,659 0.1 Diğer Aktifler 14,494 6,354 20,848 1.1 15,115 4,314 19,429 1.2 Toplam Aktifler 1,230,155 695,908 1,926,063 100.0 1,077,165 548,001 1,625,167 100.0 5

Mevduat Bankaları Mart 2015 Pasifler Mart 2015 % Mart 2014 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Mevduat 656,176 467,230 1,123,406 58.3 561,704 398,605 960,309 59.1 Bankanın Dah.olduğu Risk Grubunun Mevduatı 18,924 21,150 40,074 2.1 13,664 18,155 31,819 2.0 Diğer 637,252 446,080 1,083,333 56.2 548,040 380,451 928,490 57.1 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Borçlar 8,023 5,746 13,769 0.7 5,837 4,361 10,198 0.6 Alınan Krediler 14,691 193,913 208,604 10.8 14,571 152,914 167,484 10.3 Para Piyasalarına Borçlar 89,074 57,099 146,174 7.6 88,291 46,407 134,698 8.3 Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar 400 0 400 0.0 0 0 0 0.0 İMKB Takasbank Piyasasından Borçlar 148 0 148 0.0 30 0 30 0.0 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 88,527 57,099 145,626 7.6 88,261 46,407 134,668 8.3 İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net) 26,951 63,259 90,210 4.7 26,093 31,323 57,416 3.5 Bonolar 19,590 7,990 27,580 1.4 17,569 2,464 20,033 1.2 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 1,020 0 1,020 0.1 1,359 0 1,359 0.1 Tahviller 6,340 55,270 61,610 3.2 7,165 28,858 36,024 2.2 Fonlar 7,378 0 7,378 0.4 6,530 82 6,612 0.4 Müstakriz Fonları 11 0 11 0.0 12 0 12 0.0 Diğer 7,368 0 7,368 0.4 6,518 82 6,600 0.4 Muhtelif Borçlar 33,389 10,751 44,140 2.3 28,034 6,981 35,014 2.2 Diğer Yabancı Kaynaklar 14,185 6,914 21,099 1.1 15,541 9,205 24,746 1.5 Faktoring Borçları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Kiralama İşlemlerinden Borçlar 126 14 140 0.0 93 25 118 0.0 Finansal Kiralama Borçları 160 14 174 0.0 117 26 144 0.0 Faaliyet Kiralaması Borçları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) 34 0 34 0.0 25 1 26 0.0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 652 872 1,524 0.1 247 470 717 0.0 Gerçeğe uygun Değer Risk.Korun.Amaçlılar 75 557 632 0.0 35 133 169 0.0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 578 315 893 0.0 211 337 548 0.0 Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Karşılıklar 30,199 1,802 32,000 1.7 26,476 1,441 27,916 1.7 Genel Karşılıklar 17,781 1,475 19,256 1.0 14,303 1,173 15,477 1.0 Yeniden Yapılanma Karşılığı 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Çalışan Hakları Karşılığı 4,204 13 4,217 0.2 3,660 8 3,667 0.2 Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Diğer Karşılıklar 8,214 313 8,528 0.4 8,513 259 8,773 0.5 Vergi Borcu 3,231 43 3,274 0.2 3,699 24 3,723 0.2 Cari Vergi Borcu 2,943 43 2,986 0.2 3,563 24 3,587 0.2 Ertelenmiş Vergi Borcu 288 0 288 0.0 136 0 136 0.0 Satış Amaç.El.Tut. ve Dur.Faal.İl.DV Borç. 0 2 3 0.0 13 15 28 0.0 Sermaye Benzeri Krediler 1,308 28,873 30,181 1.6 467 22,223 22,690 1.4 Özkaynaklar 200,860 3,300 204,160 10.6 171,870 1,627 173,497 10.7 Ödenmiş Sermaye 45,057 0 45,057 2.3 40,284 0 40,284 2.5 Sermaye Yedekleri 22,204 3,165 25,369 1.3 16,864 1,507 18,371 1.1 Hisse Senedi İhraç Primleri 3,089 0 3,089 0.2 3,084 0 3,084 0.2 Hisse Senedi İptal Kârları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Menkul Değerler Değerleme Farkları 5,969 3,370 9,339 0.5 375 1,777 2,152 0.1 Maddi Duran Varlıklar Yen. Değ. Farkları 5,670 0 5,670 0.3 4,580 0 4,580 0.3 Maddi Olmayan Dur. Var. Yen. Değ. Farkları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Yat. Amaçlı G.menkuller Yen. Değ. Farkları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 İştir., Bağ. Ort.ve Bir. Kon. Edi. Ort. Bed. HS 147 0 147 0.0 146 0 146 0.0 Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) -139-205 -344 0.0 462-270 193 0.0 Sat.A.El.Tut.ve Dur.Faal.İl.DV Bir.Değ.Fark. 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Diğer Sermaye Yedekleri 7,468 0 7,468 0.4 8,216 0 8,216 0.5 Kâr Yedekleri 133,880 135 134,015 7.0 117,115 120 117,234 7.2 Yasal Yedekler 12,111 11 12,122 0.6 11,051 12 11,063 0.7 Statü Yedekleri 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Olağanüstü Yedekler 119,875 2 119,877 6.2 104,355 0 104,355 6.4 Diğer Kâr Yedekleri 1,894 122 2,016 0.1 1,708 108 1,817 0.1 Kâr veya Zarar -281 0-281 0.0-2,393 0-2,393-0.1 Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları -6,310 0-6,310-0.3-7,566 0-7,566-0.5 Dönem Net Kâr ve Zararı 6,029 0 6,029 0.3 5,173 0 5,173 0.3 Toplam Pasifler 1,086,245 839,818 1,926,063 100.0 949,464 675,702 1,625,167 100.0 6

Mevduat Bankaları Bilanço Dışı Yükümlülükler TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 142,670 218,658 361,328 126,204 175,332 301,535 Teminat Mektupları 138,930 132,027 270,957 123,091 97,820 220,911 Banka Kredileri 340 15,624 15,963 303 13,873 14,176 Akreditifler 75 58,472 58,547 39 49,792 49,831 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 2 2 0 2 2 Cirolar 0 0 0 0 0 0 Diğer Garanti ve Kefaletler 3,325 12,533 15,858 2,770 13,844 16,615 Taahhütler 367,384 169,579 536,963 325,318 105,119 430,437 Cayılamaz Taahhütler 324,716 100,442 425,158 293,398 68,280 361,678 Cayılabilir Taahhütler 42,668 69,137 111,805 31,919 36,840 68,759 Türev Finansal Araçlar 453,264 967,155 1,420,419 426,241 780,080 1,206,321 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 66,993 75,330 142,323 45,826 57,244 103,070 Alım Satım Amaçlı İşlemler 386,271 891,824 1,278,096 380,415 722,836 1,103,251 Emanet ve Rehinli Kıymetler 4,810,799 1,592,758 6,403,557 4,205,919 1,288,631 5,494,550 Emanet Kıymetler 703,148 96,039 799,187 918,615 75,667 994,282 Rehinli Kıymetler 2,917,306 1,017,117 3,934,422 2,359,566 848,644 3,208,210 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 1,190,344 479,603 1,669,947 927,738 364,319 1,292,058 Toplam Bilanço Dışı Hesaplar 5,774,117 2,948,150 8,722,267 5,083,682 2,349,162 7,432,843 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 35,093 30,671 Kredilerden Alınan Faizler 28,511 23,270 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 31 0 Bankalardan Alınan Faizler 323 216 Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 498 379 Menkul Değerlerden Alınan Faizler 5,582 6,702 Diğer Faiz Gelirleri 149 104 Faiz Giderleri 18,689 16,741 Mevduata Verilen Faizler 13,844 12,480 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler 1,427 1,265 Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler 1,866 1,866 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler 1,312 965 Diğer Faiz Giderleri 240 165 Net Faiz Geliri/Gideri 16,404 13,929 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 4,476 3,937 Alınan Ücret ve Komisyonlar 5,565 4,877 Verilen Ücret ve Komisyonlar 1,089 940 Temettü Gelirleri 534 662 Ticari Kar/Zarar (Net) -524-532 Sermaye Piyasası İşlemleri Kâr/Zararı 798 29 Türev Finansal İşlemlerden Kar/Zarar -2,644-2,188 Kambiyo İşlemleri Kâr/Zararı 1,322 1,627 Diğer Faaliyet Gelirleri 2,823 1,985 Faaliyet Gelirleri/Giderleri Toplamı 23,713 19,982 Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılığı (-) 5,059 3,880 Kredi ve Diğer Alacaklara İlişkin Özel Karşılıklar (bilgi için)* 3,315 2,527 Genel Karşılık Giderleri (bilgi için)* 1,400 727 Diğer Faaliyet Giderleri (-) 10,916 9,529 Personel Giderleri (bilgi için)* 4,574 4,060 Net Faaliyet Karı/Zararı 7,739 6,573 Birleşme İşlemi Sonra. Gelir Ola. Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0 Özkaynak Yöntemi Uygulanan Ortaklıklardan Kar/Zarar 0 0 Net Parasal Pozisyon Kar/Zararı 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 7,739 6,573 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) -1,710-1,398 Sürdürülen Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı 6,029 5,175 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0-1 Durdurulan Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) 0 0 Durdurulan Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı 0-1 Net Dönem Karı / Zararı 6,029 5,173 * Gelir-gider tablosuna ait dipnotlardan alınmıştır. 7

Mevduat Bankaları Mart 2015 Rasyolar (%) Sermaye Yeterliliği Özkaynaklar / ((Kredi + Piyasa + Operasyonel Riski İçin Gerekli Sermaye Yükümlülüğü)*12.5)*100 14.9 15.1 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 10.6 10.7 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 7.6 7.7 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -45.6-50.3 (Net Bilanço Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) / Özkaynaklar -2.3 1.9 Bilanço Yapısı TP Aktifler / Toplam Aktifler 63.9 66.3 TP Pasifler / Toplam Pasifler 56.4 58.4 YP Aktifler / YP Pasifler 82.9 81.1 TP Mevduat / Toplam Mevduat 58.4 58.5 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 70.7 72.6 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 58.3 59.1 Alınan Krediler / Toplam Aktifler 10.8 10.3 Aktif Kalitesi Finansal Varlıklar (net) / Toplam Aktifler 17.5 19.2 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 63.7 61.3 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 109.3 103.7 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2.8 2.9 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0.7 0.6 Özel Karşılıklar / Takipteki Krediler 74.3 78.1 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 3.0 3.0 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 28.8 32.0 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 28.0 28.9 Likit Aktifler / Kısa Vadeli Yükümlülükler 50.7 51.0 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 12.7 13.9 Karlılık Net Dönem Karı (Zararı) / Toplam Aktifler 0.3 0.3 Net Dönem Karı (Zararı) / Özkaynaklar 3.0 3.0 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0.4 0.4 Gelir-Gider Yapısı Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Aktifler 0.7 0.7 Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Faaliyet Gelirleri (Giderleri) 55.2 57.1 Faiz Dışı Gelirler (net) / Toplam Aktifler 0.4 0.4 Diğer Faaliyet Giderleri / Toplam Aktifler 0.6 0.6 Personel Giderleri / Diğer Faaliyet Giderleri 41.9 42.6 Faiz Dışı Gelirler (net) / Diğer Faaliyet Giderleri 67.0 63.5 Kar rakamlarını içeren rasyolar, yıl sonu verileri hariç, dönemsel olarak yorumlanmalıdır. 8

Kamusal Sermayeli Bankalar Aktifler Mart 2015 % Mart 2014 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Nakit Değerler ve Merkez Bankası 7,280 68,392 75,672 12.6 8,390 58,216 66,606 13.2 Gerçeğe Uygun D. Farkı K/Z Yan.FV (Net) 1,043 454 1,497 0.2 733 360 1,093 0.2 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 1,043 454 1,497 0.2 733 360 1,093 0.2 Devlet Borçlanma Senetleri 42 18 60 0.0 21 15 36 0.0 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 997 436 1,433 0.2 709 345 1,054 0.2 Diğer Menkul Değerler 5 0 5 0.0 4 0 4 0.0 Gerçeğe Uyg.D.Farkı K/Z Yansı.O.Sın.FV 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Krediler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Bankalar 629 7,327 7,957 1.3 565 6,255 6,820 1.3 Para Piyasalarından Alacaklar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar (Net) 66,157 15,837 81,994 13.6 63,902 12,798 76,700 15.2 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ. 197 353 550 0.1 186 226 412 0.1 Devlet Borçlanma Senetleri 65,950 15,360 81,311 13.5 63,703 12,403 76,106 15.0 Diğer Menkul Değerler 10 123 133 0.0 13 169 182 0.0 Krediler ve Alacaklar 281,735 97,843 379,578 63.2 229,041 68,018 297,059 58.7 Krediler ve Alacaklar 279,278 97,843 377,121 62.8 227,414 68,018 295,431 58.4 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kul. Kre. 392 1,150 1,542 0.3 345 1,016 1,361 0.3 Diğer 278,886 96,693 375,579 62.5 227,069 67,002 294,071 58.1 Takipteki Krediler 10,752 8 10,759 1.8 8,553 7 8,561 1.7 Özel Karşılıklar (-) 8,295 7 8,302 1.4 6,926 7 6,933 1.4 Faktoring Alacakları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırım.(Net) 26,641 6,705 33,346 5.5 33,614 6,120 39,734 7.9 Devlet Borçlanma Senetleri 26,609 6,591 33,200 5.5 33,605 6,034 39,639 7.8 Diğer Menkul Değerler 32 114 146 0.0 9 86 95 0.0 İştirakler (Net) 418 75 492 0.1 334 75 408 0.1 Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Konsolide Edilmeyenler 418 75 492 0.1 334 75 408 0.1 Mali İştirakler 394 75 469 0.1 310 75 385 0.1 Mali Olmayan İştirakler 24 0 24 0.0 24 0 24 0.0 Bağlı Ortaklıklar (Net) 4,673 1,645 6,318 1.1 3,496 1,393 4,889 1.0 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 4,387 1,645 6,032 1.0 3,259 1,393 4,652 0.9 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 286 0 286 0.0 237 0 237 0.0 Birlikte Kontrol Edi. Ortaklık.(iş ort.)( Net) 0 76 76 0.0 0 110 110 0.0 Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Konsolide Edilmeyenler 0 76 76 0.0 0 110 110 0.0 Mali Ortaklıklar 0 76 76 0.0 0 110 110 0.0 Mali Olmayan Ortaklıklar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Kiralama İşlemlerinden Alacaklar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Finansal Kiralama Alacakları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Faaliyet Kiralaması Alacakları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Kazanılmamış Gelirler (-) 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Riskten Korunma Amaçlı Türev FV 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Gerçeğe Uygun Değer Risk. Korun. Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Maddi Duran Varlıklar (Net) 6,634 9 6,643 1.1 6,456 9 6,465 1.3 Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) 359 2 361 0.1 291 6 297 0.1 Şerefiye 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Diğer 359 2 361 0.1 291 6 297 0.1 Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller (Net) 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Vergi Varlığı 189 0 189 0.0 460 0 460 0.1 Cari Vergi Varlığı 2 0 2 0.0 1 0 1 0.0 Ertelenmiş Vergi Varlığı 188 0 188 0.0 459 0 459 0.1 Satış Amaç. Elde Tut. ve Durdu. Faal. İliş. DV 960 0 960 0.2 654 0 654 0.1 Diğer Aktifler 3,865 1,965 5,830 1.0 3,875 739 4,615 0.9 Toplam Aktifler 400,583 200,331 600,914 100.0 351,811 154,099 505,910 100.0 9

Kamusal Sermayeli Bankalar Mart 2015 Pasifler Mart 2015 % Mart 2014 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Mevduat 252,266 116,797 369,063 61.4 220,576 102,515 323,091 63.9 Bankanın Dah.olduğu Risk Grubunun Mevduatı 2,433 291 2,725 0.5 2,312 849 3,161 0.6 Diğer 249,833 116,506 366,338 61.0 218,264 101,666 319,930 63.2 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Borçlar 128 697 825 0.1 157 274 431 0.1 Alınan Krediler 2,673 43,753 46,426 7.7 2,024 33,374 35,397 7.0 Para Piyasalarına Borçlar 40,462 24,659 65,121 10.8 40,422 15,545 55,967 11.1 Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 İMKB Takasbank Piyasasından Borçlar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 40,462 24,659 65,121 10.8 40,422 15,545 55,967 11.1 İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net) 5,654 17,791 23,445 3.9 5,077 7,269 12,346 2.4 Bonolar 5,654 1,027 6,681 1.1 4,831 0 4,831 1.0 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Tahviller 0 16,764 16,764 2.8 246 7,269 7,515 1.5 Fonlar 7,378 0 7,378 1.2 5,623 0 5,623 1.1 Müstakriz Fonları 11 0 11 0.0 12 0 12 0.0 Diğer 7,367 0 7,367 1.2 5,611 0 5,611 1.1 Muhtelif Borçlar 6,046 1,142 7,188 1.2 5,159 854 6,014 1.2 Diğer Yabancı Kaynaklar 3,044 2,425 5,469 0.9 3,384 1,855 5,239 1.0 Faktoring Borçları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Kiralama İşlemlerinden Borçlar 1 1 2 0.0 1 0 2 0.0 Finansal Kiralama Borçları 1 1 2 0.0 1 0 2 0.0 Faaliyet Kiralaması Borçları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Gerçeğe uygun Değer Risk.Korun.Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Karşılıklar 9,558 38 9,595 1.6 7,966 71 8,037 1.6 Genel Karşılıklar 5,583 21 5,604 0.9 4,402 20 4,422 0.9 Yeniden Yapılanma Karşılığı 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Çalışan Hakları Karşılığı 2,007 0 2,007 0.3 1,736 0 1,736 0.3 Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Diğer Karşılıklar 1,967 17 1,984 0.3 1,828 50 1,878 0.4 Vergi Borcu 860 3 862 0.1 1,192 1 1,194 0.2 Cari Vergi Borcu 856 3 859 0.1 1,192 1 1,194 0.2 Ertelenmiş Vergi Borcu 4 0 4 0.0 0 0 0 0.0 Satış Amaç.El.Tut. ve Dur.Faal.İl.DV Borç. 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Sermaye Benzeri Krediler 0 3,741 3,741 0.6 0 2,002 2,002 0.4 Özkaynaklar 60,220 1,580 61,799 10.3 49,894 673 50,567 10.0 Ödenmiş Sermaye 8,750 0 8,750 1.5 6,250 0 6,250 1.2 Sermaye Yedekleri 8,189 1,580 9,769 1.6 6,498 673 7,171 1.4 Hisse Senedi İhraç Primleri 724 0 724 0.1 724 0 724 0.1 Hisse Senedi İptal Kârları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Menkul Değerler Değerleme Farkları 2,378 1,580 3,958 0.7 203 673 876 0.2 Maddi Duran Varlıklar Yen. Değ. Farkları 3,909 0 3,909 0.7 3,728 0 3,728 0.7 Maddi Olmayan Dur. Var. Yen. Değ. Farkları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Yat. Amaçlı G.menkuller Yen. Değ. Farkları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 İştir., Bağ. Ort.ve Bir. Kon. Edi. Ort. Bed. HS 95 0 95 0.0 95 0 95 0.0 Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Sat.A.El.Tut.ve Dur.Faal.İl.DV Bir.Değ.Fark. 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Diğer Sermaye Yedekleri 1,083 0 1,083 0.2 1,748 0 1,748 0.3 Kâr Yedekleri 34,745 0 34,745 5.8 29,072 0 29,072 5.7 Yasal Yedekler 5,117 0 5,117 0.9 4,603 0 4,603 0.9 Statü Yedekleri 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Olağanüstü Yedekler 28,229 0 28,229 4.7 23,219 0 23,219 4.6 Diğer Kâr Yedekleri 1,400 0 1,400 0.2 1,250 0 1,250 0.2 Kâr veya Zarar 8,536 0 8,536 1.4 8,075 0 8,075 1.6 Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları 6,416 0 6,416 1.1 6,241 0 6,241 1.2 Dönem Net Kâr ve Zararı 2,120 0 2,120 0.4 1,834 0 1,834 0.4 Toplam Pasifler 388,288 212,626 600,914 100.0 341,477 164,433 505,910 100.0 10

Kamusal Sermayeli Bankalar Bilanço Dışı Yükümlülükler TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 47,747 63,249 110,996 39,934 44,231 84,165 Teminat Mektupları 46,884 38,565 85,450 39,219 24,732 63,951 Banka Kredileri 272 8,618 8,890 269 7,065 7,334 Akreditifler 73 15,750 15,823 34 12,013 12,046 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 2 2 0 2 2 Cirolar 0 0 0 0 0 0 Diğer Garanti ve Kefaletler 518 314 832 412 420 832 Taahhütler 90,761 63,615 154,376 68,700 33,574 102,273 Cayılamaz Taahhütler 53,438 3,660 57,098 46,597 3,965 50,561 Cayılabilir Taahhütler 37,322 59,955 97,277 22,103 29,609 51,712 Türev Finansal Araçlar 15,492 98,211 113,703 18,903 65,344 84,247 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 0 0 0 0 0 0 Alım Satım Amaçlı İşlemler 15,492 98,211 113,703 18,903 65,344 84,247 Emanet ve Rehinli Kıymetler 1,683,698 514,914 2,198,611 1,536,930 343,458 1,880,389 Emanet Kıymetler 324,542 25,870 350,413 557,930 20,026 577,956 Rehinli Kıymetler 865,264 217,368 1,082,632 644,816 144,841 789,657 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 493,891 271,676 765,567 334,184 178,592 512,776 Toplam Bilanço Dışı Hesaplar 1,837,697 739,988 2,577,686 1,664,467 486,607 2,151,074 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 10,987 9,658 Kredilerden Alınan Faizler 8,824 7,017 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 6 0 Bankalardan Alınan Faizler 22 20 Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 0 0 Menkul Değerlerden Alınan Faizler 2,094 2,611 Diğer Faiz Gelirleri 42 9 Faiz Giderleri 6,089 5,506 Mevduata Verilen Faizler 4,730 4,346 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler 219 162 Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler 742 726 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler 297 205 Diğer Faiz Giderleri 101 68 Net Faiz Geliri/Gideri 4,898 4,152 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 845 627 Alınan Ücret ve Komisyonlar 1,101 868 Verilen Ücret ve Komisyonlar 256 241 Temettü Gelirleri 70 165 Ticari Kar/Zarar (Net) 73 25 Sermaye Piyasası İşlemleri Kâr/Zararı 118 16 Türev Finansal İşlemlerden Kar/Zarar -2,249 45 Kambiyo İşlemleri Kâr/Zararı 2,204-35 Diğer Faaliyet Gelirleri 838 611 Faaliyet Gelirleri/Giderleri Toplamı 6,724 5,579 Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılığı (-) 1,150 874 Kredi ve Diğer Alacaklara İlişkin Özel Karşılıklar (bilgi için)* 659 611 Genel Karşılık Giderleri (bilgi için)* 419 128 Diğer Faaliyet Giderleri (-) 2,807 2,418 Personel Giderleri (bilgi için)* 1,207 1,065 Net Faaliyet Karı/Zararı 2,768 2,288 Birleşme İşlemi Sonra. Gelir Ola. Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0 Özkaynak Yöntemi Uygulanan Ortaklıklardan Kar/Zarar 0 0 Net Parasal Pozisyon Kar/Zararı 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 2,768 2,288 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) -648-454 Sürdürülen Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı 2,120 1,834 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 Durdurulan Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) 0 0 Durdurulan Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı 0 0 Net Dönem Karı / Zararı 2,120 1,834 * Gelir-gider tablosuna ait dipnotlardan alınmıştır. 11

Kamusal Sermayeli Bankalar Mart 2015 Rasyolar (%) Sermaye Yeterliliği Özkaynaklar / ((Kredi + Piyasa + Operasyonel Riski İçin Gerekli Sermaye Yükümlülüğü)*12.5)*100 15.0 15.3 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 10.3 10.0 (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler 7.4 7.1 Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar -9.0-12.1 (Net Bilanço Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) / Özkaynaklar 2.7 0.0 Bilanço Yapısı TP Aktifler / Toplam Aktifler 66.7 69.5 TP Pasifler / Toplam Pasifler 64.6 67.5 YP Aktifler / YP Pasifler 94.2 93.7 TP Mevduat / Toplam Mevduat 68.4 68.3 TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar 74.2 77.1 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 61.4 63.9 Alınan Krediler / Toplam Aktifler 7.7 7.0 Aktif Kalitesi Finansal Varlıklar (net) / Toplam Aktifler 19.4 23.2 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler 63.2 58.7 Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat 102.8 91.9 Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar 2.8 2.9 Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar 0.6 0.5 Özel Karşılıklar / Takipteki Krediler 77.2 81.0 Duran Aktifler / Toplam Aktifler 2.9 2.9 Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar 28.2 30.7 Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler 27.8 29.9 Likit Aktifler / Kısa Vadeli Yükümlülükler 46.4 47.6 TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler 12.5 14.5 Karlılık Net Dönem Karı (Zararı) / Toplam Aktifler 0.4 0.4 Net Dönem Karı (Zararı) / Özkaynaklar 3.4 3.6 Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler 0.5 0.5 Gelir-Gider Yapısı Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Aktifler 0.7 0.7 Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Faaliyet Gelirleri (Giderleri) 63.0 63.5 Faiz Dışı Gelirler (net) / Toplam Aktifler 0.3 0.3 Diğer Faaliyet Giderleri / Toplam Aktifler 0.5 0.5 Personel Giderleri / Diğer Faaliyet Giderleri 43.0 44.1 Faiz Dışı Gelirler (net) / Diğer Faaliyet Giderleri 65.1 59.1 Kar rakamlarını içeren rasyolar, yıl sonu verileri hariç, dönemsel olarak yorumlanmalıdır. 12

Özel Sermayeli Bankalar Aktifler Mart 2015 % Mart 2014 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Nakit Değerler ve Merkez Bankası 12,343 102,983 115,326 11.3 11,256 85,942 97,198 11.4 Gerçeğe Uygun D. Farkı K/Z Yan.FV (Net) 7,324 3,519 10,844 1.1 5,168 2,638 7,806 0.9 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 7,105 3,519 10,625 1.0 4,937 2,638 7,575 0.9 Devlet Borçlanma Senetleri 1,084 80 1,164 0.1 1,247 341 1,588 0.2 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ. 69 0 69 0.0 80 0 80 0.0 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 5,948 3,380 9,328 0.9 3,602 2,231 5,833 0.7 Diğer Menkul Değerler 4 59 64 0.0 9 66 75 0.0 Gerçeğe Uyg.D.Farkı K/Z Yansı.O.Sın.FV 219 0 219 0.0 231 0 231 0.0 Krediler 219 0 219 0.0 231 0 231 0.0 Bankalar 3,656 20,860 24,516 2.4 2,719 18,660 21,379 2.5 Para Piyasalarından Alacaklar 6,940 157 7,097 0.7 6,757 158 6,914 0.8 Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar 728 157 884 0.1 1,065 158 1,222 0.1 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 6,212 0 6,212 0.6 5,692 0 5,692 0.7 Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar (Net) 94,027 32,316 126,343 12.4 86,466 21,634 108,099 12.6 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ. 110 63 173 0.0 101 56 157 0.0 Devlet Borçlanma Senetleri 90,979 22,215 113,194 11.1 83,119 17,050 100,168 11.7 Diğer Menkul Değerler 2,937 10,038 12,975 1.3 3,247 4,528 7,775 0.9 Krediler ve Alacaklar 439,125 213,211 652,336 64.1 364,966 170,893 535,859 62.6 Krediler ve Alacaklar 435,632 212,849 648,482 63.8 362,337 170,659 532,996 62.3 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kul. Kre. 5,135 4,537 9,671 1.0 2,932 4,294 7,225 0.8 Diğer 430,498 208,313 638,810 62.8 359,405 166,366 525,771 61.4 Takipteki Krediler 14,724 810 15,534 1.5 12,101 577 12,678 1.5 Özel Karşılıklar (-) 11,231 449 11,680 1.1 9,472 343 9,815 1.1 Faktoring Alacakları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırım.(Net) 21,406 17,778 39,185 3.9 29,958 12,385 42,344 4.9 Devlet Borçlanma Senetleri 21,268 14,772 36,040 3.5 29,943 10,897 40,840 4.8 Diğer Menkul Değerler 138 3,007 3,145 0.3 16 1,488 1,504 0.2 İştirakler (Net) 832 43 876 0.1 793 43 837 0.1 Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Konsolide Edilmeyenler 832 43 876 0.1 793 43 837 0.1 Mali İştirakler 158 43 201 0.0 118 43 162 0.0 Mali Olmayan İştirakler 675 0 675 0.1 675 0 675 0.1 Bağlı Ortaklıklar (Net) 10,714 4,860 15,574 1.5 8,983 4,630 13,613 1.6 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 6,352 4,860 11,212 1.1 5,876 4,630 10,506 1.2 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 4,362 0 4,362 0.4 3,107 0 3,107 0.4 Birlikte Kontrol Edi. Ortaklık.(iş ort.)( Net) 20 0 20 0.0 20 0 20 0.0 Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Konsolide Edilmeyenler 20 0 20 0.0 20 0 20 0.0 Mali Ortaklıklar 20 0 20 0.0 20 0 20 0.0 Mali Olmayan Ortaklıklar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Kiralama İşlemlerinden Alacaklar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Finansal Kiralama Alacakları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Faaliyet Kiralaması Alacakları 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Kazanılmamış Gelirler (-) 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Riskten Korunma Amaçlı Türev FV 1,211 289 1,500 0.1 1,364 60 1,424 0.2 Gerçeğe Uygun Değer Risk. Korun. Amaçlılar 849 0 849 0.1 725 7 732 0.1 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 362 289 651 0.1 639 53 692 0.1 Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar 0 0 0 0.0 0 0 0 0.0 Maddi Duran Varlıklar (Net) 7,581 14 7,594 0.7 5,710 8 5,718 0.7 Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) 2,745 1 2,746 0.3 2,492 1 2,493 0.3 Şerefiye 1,401 0 1,401 0.1 1,401 0 1,401 0.2 Diğer 1,345 1 1,346 0.1 1,091 1 1,092 0.1 Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller (Net) 146 0 146 0.0 153 0 153 0.0 Vergi Varlığı 1,062 0 1,062 0.1 1,085 0 1,085 0.1 Cari Vergi Varlığı 7 0 7 0.0 0 0 0 0.0 Ertelenmiş Vergi Varlığı 1,055 0 1,055 0.1 1,084 0 1,085 0.1 Satış Amaç. Elde Tut. ve Durdu. Faal. İliş. DV 627 0 627 0.1 626 0 626 0.1 Diğer Aktifler 7,746 3,508 11,255 1.1 7,928 2,373 10,301 1.2 Toplam Aktifler 617,506 399,539 1,017,045 100.0 536,445 319,424 855,869 100.0 13