Fon Bülteni Eylül Yarın, umduğunuz gibi "Güven, saygı, kalite ve şeffaflık" ilkeleriyle yürüyen Aegon, Amerika, Avrupa ve Asya da faaliyet gösteren şirketleri ve 3 bin çalışanı ile hayat sigortası, emeklilik ve fon yönetimi alanlarında, dünyada lider konumda bulunan şirketlerden biridir. Hollanda merkezli Aegon, milyonu aşkın müşterisinin finansal gelecekleri hakkında doğru kararlar alması için en uygun çözümleri sunar. Aegon, müşterilerine umdukları gibi güvenli ve mutlu bir yarın vadeder. Hisseleri, Amsterdam, New York ve Tokyo borsalarında işlem gören Aegon, 'den fazla pazarda başarıyla yönettiği 5 milyar Euro'ya yakın yatırımıyla "Yarını Değiştirir". Ekonomide Son Durum Tüketici Fiyatları Endeksi nde Eylül ayında bir önceki aya göre %,, bir önceki yılın Aralık ayına göre %,7 ve on iki aylık ortalamalara göre %7,9 artış gerçekleşti. Yurt İçi Üretici Fiyat Endeksi nde ise Eylül ayında bir önceki aya göre %,9, bir önceki yılın Aralık ayına göre %3,79 ve on iki aylık ortalamalara göre %,7 artış gösterdi. İhracat yılı Ağustos ayında, 5 yılının aynı ayına göre %7,7 artarak.7 milyon USD, ithalat %3,7 azalarak.55 milyon USD olarak gerçekleşti; İhracatın ithalatı karşılama oranı 5 Ağustos ayında %9 iken, Ağustos ayında %7,7 olarak gerçekleşti. Dış Ticaret Açığı Ağustos ayında geçen yılın aynı ayına göre %5,3 azalarak.7 milyon USD olarak gerçekleşti. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) Para Politikası Kurulu (PPK) Mart ayından bu yana yaptığı seri faiz indirimlerine devam etti. Kurul'un faiz koridoru üst bandını 7 ayda 5 baz puan azaltarak %,5'e çekmesiyle faiz koridoru genişliği de baz puana indi. Böylece tarihin en dar faiz koridoru görüldü. Eylül ayı karar metninde ise para politikası duruşuna ilişkin "sıkı" ifadesinin "temkinli" olarak değiştirilmesi yeni bir dönemin başlangıcına işaret ederken, ekonomistler bu durumu parasal gevşemenin devamı olarak değerlendiriyor. ABD merkez bankası FED, toplantısında politika faizini değiştirmedi. Karar konusunda bölünmüş FED, politika faizini üst üste altıncı toplantı da değiştirmedi ve hedeflere doğru ilerleme olduğu konusunda daha fazla işaret bekleyeceğini kaydederken, yıl sonuna kadar halen bir faiz artırımının muhtemel olduğunu işaret etti. Federal Açık Piyasa Komitesi (FOMC) toplantı sonrası yaptığı açıklamada, "Ekonomik görünüme ilişkin kısa vadeli riskler neredeyse dengelendi," dedi ve "Komite, federal fon faizinin artırılması için durum güçlendiği değerlendirmesinde bulundu, ancak, şu an için, hedeflere doğru süregelen bir ilerleme için daha fazla işaret görmek amacıyla bekleme kararı aldı" şeklinde görüş bildirdi. BIST- endeksi Eylül ayında FED in faizleri sabit bırakmasıyla. seviyelerini test ederek güçlü performans gösterdi. Ancak, Moody s in Türkiye nin notunu, yatırım yapılabilir seviyenin bir altı olan "Ba" seviyesine düşürmesiyle TL varlıklarda yaşanan negatif fiyatlama ile endeks 7.5 seviyelerine kadar geri çekildi. Moody s not indiriminin negatif etkisini global borsalardaki olumlu hava nedeniyle Eylül ayını bir önceki aya göre hafif (%,) yükselerek tamamladı. Ekonomi yönetiminin ve BDDK nın aldığı tedbirler neticesinde Eylül ayında özellikle bankacılık endeksi iyi bir performans göstererek ayı % nin üzerinde kazançla kapattı. Faizler de BIST e paralel bir seyirle yatay hareket etti; USD/TL de,95 seviyelerinden başladığı ayı 3, seviyesinden kapattı. Ekim ayında yurtdışında ana gündem ABD başkanlık seçimine ilişkin anketler, FED üyelerinden gelecek açıklamalar ile başta istihdam ve enflasyon olmak üzere ABD de açıklanacak veriler olmaya devam edecek. Yurtiçinde ise ağırlıklı olarak Suriye, Irak vb diğer jeopolitik risklerin yanında hükümetin aldığı önlemler ve etkileri, TCMB nin faiz indirimlerine devam edip etmeyeceği izlenecek. GSYH Milli Gelir İşsizlik /$ 3. Milyon TL* 9. USD,7, Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK) verileridir. GSYH /, Milli Gelir 5, İşsizlik Temmuz verileridir. Euro/Dolar Paritesi için 3.9. tarihi baz alınmıştır.*cari Fiyatlar 5 3 aegon.com.tr
EMEKLİLİK LARININ AYLIK (%) 3.. Bireysel Emeklilik Fon Performansı Yatırım Araçları Getirileri,,5,, 3..3 3.9. 5 YILLIK (%) YILLIK (%) 3.9.5 YILBAŞINDAN İTİBREN (%) 3..5 Fon Getirileri,,,,,9,9,9,,,,,7,7,9,,,,,,, MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST,7,,,79,55,, 7,53 7,3,,7 MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 3, 9,3,7,,,3 9,5 9,5 7, 7, 3, MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 7, 7 5, 39,3 37,7,5 35,97 5 5,5 3,7 37,35,9 3 3, 5, MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%) 5 3 9, 33, 7, 35, 5 3,55,, 3,7 75,7 MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST Fon Kod Fon Adı ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU Emeklilik Yatırım Fonu ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART Emeklilik Yatırım Fonu ANU GELİR AMAÇLI ESNEK Emeklilik Yatırım Fonu ANE DENGELİ Emeklilik Yatırım Fonu ANY ANS AEY ESNEK Emeklilik Yatırım Fonu (Fon kuruluş tarihi 3..9'dur) GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ Emeklilik Yatırım Fonu KATKI Emeklilik Yatırım Fonu 5 3 aegon.com.tr
BİRİKİMLİ HAYAT SİGORTASI LARININ KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%) 3..3 5 YILLIK (%) 3.9. YILLIK (%) 3.9.5 YILBAŞINDAN İTİBREN (%) 3..5 AYLIK (%) 3.. Fon Getirileri Birikimli Hayat Sigortası Fon Getirileri * Yatırım Araçları Getirileri *Fon kuruluş tarihi 5.3.'dir. Getiri oranları TL olarak hesaplanmıştır.,5,5,9,,,,5,5,9,9,7,9,5,5, U U U BİST 9 7 5,93 7,7 7,7 7,3 9 7 5 7,53 3,93,,,7 3 3 U U U BİST, 9,,3,, 3, 7, - U U -, U,57 BİST 3,,5 5,3 5,9 5,5 75,3 7,9,9, U U U BİST 5 5, 5 5,55 3,7 35 35 3 5 5 5,9 U 3 5 5 5 7,7, BİST 75,7 * ve Mevduatlarda kur değerleri de göz önünde bulundurularak TL bazında getiri hesaplanmıştır. 5 3 aegon.com.tr 3
Karşılaştırmalı Getiri Değerlendirmesi Fon Kodu Karşılaştırma Ölçütü Tüm grafikler ait oldukları dönemler arasındaki % değişimleri göstermektedir. Aylık 3.. 3..5 (yılbaşından) İtibaren Yıllık 5 Yıllık 3.9.5 3.9. Fonun Kuruluşundan İtibaren 3..3 ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU EYF %5 ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi 35 (9 Gün), %7 ağırlıkla KYD Brüt Repo 3 Endeksi(*), %3 ağırlıkla KYD aylık 5 Gösterge Mevduat Endeksi (TL), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), (*)Fonun karşılaştırma ölçütü ve 5 yatırım stratejisi belirlenirken BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP 5 işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır.,,7,79 7, 9,3, 35 3 5 5 5, 5,73 9, 39,5 ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART EYF ANU GELİR AMAÇLI ESNEK EYF* *SPK'nun.3. tarih ve 55 sayılı izni doğrultusunda fon ünvanı, "Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu" olarak değişmiştir. Değişikllikler,.5. tarihinden geçerli olmak üzere uygulanmaya %9 ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi (TÜM), % ağırlıkla KYD O/N Brüt Repo Endeksi, % ağırlıkla KYD Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit) ve % KYD ÖST Endeksi (Değişken), (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. Eşik Değer: % BIST-KYD Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL) (..'dan itibaren) 35 3 5 5 9 7 5 3 5,5,7,7,9 3,,,,79,55 7,39,7, 35 3 5 5 5 9 7 5 3 39,3 9,7 37,7, 33, 7, 3,9, ANE DENGELİ EYF %3 ağırlıkla BİST Ulusal Endeksi, %9 ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi 5 (57 Gün), %7 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi (*), % ağırlıkla KYD aylık gösterge mevduat endeksi TL, 3 % ağırlıkla KYD A Tipi Fon Endeksi, % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Değişken), (*)BPP İşlemleri, T.Repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır.,9,93, 9,3,,7 5 3,5,7 35, 53, ANY* Esnek EYF *Fonun kuruluş tarihi 3..9'dur. Eşik Değer: % BIST-KYD Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL) (..'dan itibaren) 7 5 3,9,79, 7,39,, 7 5 3,,,, ANS GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ EYF %9 ağırlıkla BİST Ulusal Endeksi, %9 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi(*), % ağırlıkla KYD A Tipi Fon Endeksi (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. 5 3,,7,, 7, 3,97 5 3 35,97 3, 5, 7, 5 3 aegon.com.tr
Fon Varlıkları Bireysel Emeklilik Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU EYF Risk Düzeyi: Düşük ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART EYF Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.73 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.75.99.53 TL,37 TL.9.7.37 TL,39 TL.7 %,9 %5,7 %5, Özel Sektör Borçlanma %,35 %,39 %, %, UN YATIRIM STRATEJİSİ % - Türk Özel Sektör Borçlanma % - UN YATIRIM STRATEJİSİ %3 - Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları % - Vadeli Mevduat % - Takasbank Para Piyasası İşlemleri ve % - Takasbank Borsa Piyasası İşlemleri % - Vadeli TL Mevduat / Katılma Hesabı % - Türk Lirası Cinsinden Kamu Borçlanma, Kira Sertifikaları ve Gelir Ortaklığı %7 - ANU GELİR AMAÇLI ESNEK EYF* Risk Düzeyi: Yüksek ANE DENGELİ EYF Risk Düzeyi: Orta Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.75 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.75 5.3.7 TL,79 TL 5.57 3..35 TL,59 TL 9.77 Özel Sektör Borçlanma %,7 %3,95 %3,7 %35, %,3 %,7 %,7 %3, %7,57 UN YATIRIM STRATEJİSİ Tüm yatırım araçları fon portföyüne alınabilir. *SPK'nun.3. tarih ve 55 sayılı izni doğrultusunda fon ünvanı, "Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu" olarak değişmiştir. Değişikllikler,.5. tarihinden geçerli olmak üzere uygulanmaya başlamıştır. UN YATIRIM STRATEJİSİ Türk Hisse %5-5, %35-5, ve Borsa Para Piyasası İşlemleri %5-35(*), Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları % - (**), Vadeli mevduat % -, Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları, Finansman Bonoları ve Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler % - (*) işlemlerinin oranı % (yüzde) yi geçemez. (**) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) ünü geçemez. ANY ESNEK EYF Risk Düzeyi: Yüksek ANS GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ EYF Risk Düzeyi: Yüksek Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) : 5.3 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) : 5.3.. TL,3 TL..5.9 TL,795 TL.7 %,7 %3,39 %, %, %3,3 %, %7,9 %7, %,77 Borsa Para Piyasası UN YATIRIM STRATEJİSİ Tüm yatırım araçları fon portföyüne alınabilir, ancak ağırlıklı olarak kamu borçlanma araçları ve hisse senetlerine yatırım yapılacaktır. UN YATIRIM STRATEJİSİ Türk Hisse %-% Ve İşlemleri %-% Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları %-%(*) (*) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) ünü geçemez. 5 3 aegon.com.tr 5
Fon Varlıkları Devlet Katkısı Fonları(Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) AEY KATKI EYF Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.75.7.3 TL, TL.5 %, %, %,93 UN YATIRIM STRATEJİSİ Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları %75 - ; Vadeli Mevduat, Katılma Hesabı, Borsada İşlem Görmesi Kaydıyla Bankalar Tarafından İhraç Edilen Borçlanma Araçları % - 5; ve Takasbank Para Piyasası İşlemleri % - UN %97 KYD Tüm Bono Endeksi, % KYD O/N Repo (Brüt) Endeksi, % KYD Mevduat Endeksi ve % KYD ÖST Sabit Endeksidir. Fon Varlıkları Birikimli Hayat Sigortası Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) U U U 9.5.37 TL.9.9 $ 7.53,7755 TL,995 TL 3,3975 TL %,75 %, %,9 %7,7 %, %, Vadeli Mevduat Yatırım Fonu S.G.M.K. Eurobond Vadeli Mevduat Açıklamalar.Bu rapor, Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş Fon Yönetimi tarafından hazırlanmıştır.. Tüm fonların geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz. 3. Doküman Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş müşterilerinin bilgilendirilmesi amacıyla hazırlanmıştır. Fon bülteni içinde yer alan açıklama ve getiri karşılaştırmaları reklam ve ilan niteliğinde olmayıp, performans niteliğinde değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. 5. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.. Bu bültendeki bilgiler güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiş olup, üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki hata ve eksikliklerden kurumumuz sorumlu değildir. 7. Bu bilgiler ışığında üçüncü şahıslara alış veya satış yapmaları yolunda herhangi bir teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak ileriye dönük yatırımların sonuçlarından Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş sorumlu tutulamaz. yatırım araçları getirileri sayfasında yer alan veriler TÜİK ten, BİST BİST dan, Mevduat TL, Mevduat ABD Doları ve Mevduat T.C Merkez Bankası ndan, Fon Endeksleri ise Türkiye Kurumsal Yatırımcılar Derneği Endeks Değerleri nden alınmıştır. 5 3 aegon.com.tr