Fon Bülteni Kasım Yarın, umduğunuz gibi "Güven, saygı, kalite ve şeffaflık" ilkeleriyle yürüyen Aegon, Amerika, Avrupa ve Asya da faaliyet gösteren şirketleri ve 3 bin çalışanı ile hayat sigortası, emeklilik ve fon yönetimi alanlarında, dünyada lider konumda bulunan şirketlerden biridir. Hollanda merkezli Aegon, milyonu aşkın müşterisinin finansal gelecekleri hakkında doğru kararlar alması için en uygun çözümleri sunar. Aegon, müşterilerine umdukları gibi güvenli ve mutlu bir yarın vadeder. Hisseleri, Amsterdam, New York ve Tokyo borsalarında işlem gören Aegon, 'den fazla pazarda başarıyla yönettiği milyar Euro'ya yakın yatırımıyla "Yarını Değiştirir". Ekonomide Son Durum Tüketici Fiyatları Endeksi nde Kasım ayında bir önceki aya göre %,, bir önceki yılın Aralık ayına göre %,7 ve on iki aylık ortalamalara göre %7,79 artış gerçekleşti. Yurt İçi Üretici Fiyat Endeksi nde ise Kasım ayında bir önceki aya göre %,, bir önceki yılın Aralık ayına göre %,7 ve on iki aylık ortalamalara göre %3,93 artış gösterdi. İhracat yılı Ekim ayında geçen yılın aynı ayına göre %3 düşüşle milyar milyon dolara geriledi. Aynı dönemde ithalat ise %, artışla 7 milyar milyon dolara çıktı. Bu dönemde, dış ticaret açığı ise 3 milyar 7 milyon dolardan %3, artışla milyar milyon dolara yükseldi. İhracatın ithalatı karşılama oranı, geçen yılın Ekim ayında %7,3 iken, bu yılın aynı ayında %7,'e geriledi. TCMB, haftalık repo faizi olan politika faizini baz puan arttırarak %, e çekerken, üst bandı baz puan artırarak %, e çekti. Beklenti sadece politika faizinin baz puan arttırılması ya da herhangi bir değişiklik yapılmaması yönündeydi. TCMB, yabancı para zorunlu karşılık oranlarını tüm vade dilimlerinde baz puan indirirken, söz konusu değişiklik ile finansal sisteme yaklaşık, milyar ABD Doları ilave likidite sağlanması bekleniyor. ABD'de önemli bir sürprize imza atan Cumhuriyetçi Donald Trump, Demokrat rakibi Hillary Clinton'dan yaklaşık bin daha az oy almasına rağmen, başkanlık için gereken 7 seçici kurul üye sayısını geçerek başkan oldu. Cumhuriyetçi Trump, rakibi Demokrat Parti adayı Hillary Clinton a karşı birçok kritik eyalette beklentilerin ve anketlerin aksine büyük başarı elde etti. Başta Florida olmak üzere Ohio, Pensilvanya ve Kuzey Carolina gibi salıncak eyaletler (swing states) olarak tanımlanan yerlerde Clinton a üstünlük sağlayan Trump, Arizona ve Wisconsin gibi oranları birbirine çok yakın yerlerde de rakibini geride bıraktı. Kasım ayında BIST- endeksi satış baskısı altında kalırken, % değer kaybeden bankacılık sektörü hisseleri öncülüğünde düşerek ayı 73.99 puandan kapattı. USD/TL Kasım ayında sürekli yükselen bir trend göstererek %, artışla 3,3 dan kapattı. Gösterge tahvil Mart dan sonra tekrar iki haneye çıktı ve Kasım ayını %, dan kapattı. Yılın son ayında piyasaların ana gündemi FED faiz kararı olacak. FED in Aralık ayında faizleri artırma olasılığı % e yaklaşması nedeniyle Aralık ayında faiz artırılmasına kesin gözüyle bakılıyor. Ancak, piyasalar için önemli olan 7 de FED üyelerinin kaç faiz artırımı öngöreceği ve ortalama yılsonu faiz tahmini olacak. Global piyasaların bir diğer takip edeceği konu ise, yeni ABD başkanı Donald Trump ın kendisine nasıl bir yönetim kadrosu kuracağı ve uygulanabilecek politikalara ilişkin ip uçlarıdır. Aralık ayındaki diğer gündemlerden biri de İtalya da yapılacak anayasa referandumu olacak. Mevcut durumda anketler referandumda evet ve hayır oylarının başa baş olduğuna işaret ediyor. Referandumdan olası bir hayır kararının çıkması İtalya da bir hükümet değişikliğine neden olabilir, bu da Avrupa Birliği nin geleceğiyle ilgili tartışmaları alevlendirebilir. Yurtiçinde ise Aralık ayındaki en önemli gündem TCMB nin almış olduğu son kararların özellikle kurlarına etkileri ve Aralık ayında TCMB nin faiz kararına yönelik beklentiler olacak. Jeopolitik riskler ve siyasi gelişmeler gündemdeki yerini korumaya devam edecektir. GSYH Milli Gelir İşsizlik /$ 3. Milyon TL* 9. USD,3, Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK) verileridir. GSYH /, Milli Gelir, İşsizlik Ağustos verileridir. Euro/Dolar Paritesi için 3.. tarihi baz alınmıştır.*cari Fiyatlar 3 aegon.com.tr
EMEKLİLİK LARININ 3..3 3.. YILLIK (%) YILLIK (%) 3.. YILBAŞINDAN İTİBREN (%) 3.. AYLIK (%) 3.. Fon Getirileri Bireysel Emeklilik Fon Performansı Yatırım Araçları Getirileri,,,7,9, - - - -3 - -,7 -, -, - -3 - -,93 - -,3 - - -7 - -7 -,7 MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 9 7, 7,9 7,,, 9 7 9, 9,3 9,,7 3 3, 3 3, MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST,9 7,,9,7,9,,,9 7,, - - -, MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 9 9 7, 7 7, 3,,,,,,,9 3,73, 3 9, 3 MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%) 3 73,7 3, 7,3 3, 3, 7,7 3,3 3,, MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST Fon Kod Fon Adı ANK ANG ANU ANE ANY ANS AEY PARA PİYASASI LİKİT - KAMU Emeklilik Yatırım Fonu GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART Emeklilik Yatırım Fonu GELİR AMAÇLI ESNEK Emeklilik Yatırım Fonu DENGELİ Emeklilik Yatırım Fonu ESNEK Emeklilik Yatırım Fonu (Fon kuruluş tarihi 3..9'dur) GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ Emeklilik Yatırım Fonu KATKI Emeklilik Yatırım Fonu 3 aegon.com.tr
BİRİKİMLİ HAYAT SİGORTASI LARININ KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%) 3..3 YILLIK (%) 3.. YILLIK (%) 3.. YILBAŞINDAN İTİBREN (%) 3.. AYLIK (%) 3.. Fon Getirileri Birikimli Hayat Sigortası Fon Getirileri * Yatırım Araçları Getirileri *Fon kuruluş tarihi.3.'dir. Getiri oranları TL olarak hesaplanmıştır.,,3 7, 7,,7,,7, - - - - - - U U U - - -,7 BİST 3 3,,9 9,,3 9,,,7,7 3, U U U BİST,3,7 9, 9,9,9 9,99, 7, U U U - -, BİST,,9,,,,,9 3,73, U U U BİST 3,, 3 3, U 3 3,7 9, 3, BİST, * ve Mevduatlarda kur değerleri de göz önünde bulundurularak TL bazında getiri hesaplanmıştır. 3 aegon.com.tr 3
Karşılaştırmalı Getiri Değerlendirmesi Fon Kodu Karşılaştırma Ölçütü Tüm grafikler ait oldukları dönemler arasındaki % değişimleri göstermektedir. Aylık 3.. 3.. (yılbaşından) İtibaren Yıllık Yıllık 3.. 3.. Fonun Kuruluşundan İtibaren 3..3 ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU EYF % ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi (9 Gün), %7 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi(*), %3 ağırlıkla KYD aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), (*)Fonun karşılaştırma ölçütü ve yatırım stratejisi belirlenirken BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. 3 3,,,,,9 9, 3 3,,3 73,7 33,9 ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART EYF ANU GELİR AMAÇLI ESNEK EYF* *SPK'nun.3. tarih ve sayılı izni doğrultusunda fon ünvanı, "Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu" olarak değişmiştir. Değişikllikler,.. tarihinden geçerli olmak üzere uygulanmaya ANE DENGELİ EYF %9 ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi (TÜM), % ağırlıkla KYD O/N Brüt Repo Endeksi, % ağırlıkla KYD Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit) ve % KYD ÖST Endeksi (Değişken), (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. Eşik Değer: % BIST-KYD Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL) (..'dan itibaren) %3 ağırlıkla BİST Ulusal Endeksi, %9 ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi (7 Gün), %7 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi (*), % ağırlıkla KYD aylık gösterge mevduat endeksi TL, % ağırlıkla KYD A Tipi Fon Endeksi, % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Değişken), (*)BPP İşlemleri, T.Repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. 3 3-9 7 3 3 - -,7 -,77,,7 -, -, 7,9 9,9 7, 9, 7,,9,9,, 7,97,7 7, 3 3-9 7 3 3-3, 7,,,, 9,3 3, 7,3 3, 339,,, ANY* Esnek EYF *Fonun kuruluş tarihi 3..9'dur. Eşik Değer: % BIST-KYD Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL) (..'dan itibaren) 9 7 3 - -,,7,,9,9, 9 7 3-7,,,, ANS GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ EYF %9 ağırlıkla BİST Ulusal Endeksi, %9 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi(*), % ağırlıkla KYD A Tipi Fon Endeksi (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. 3 - -,3 -, 3, 3,, -, 3 -, 37, 9,, 3 aegon.com.tr
Fon Varlıkları Bireysel Emeklilik Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU EYF Risk Düzeyi: Düşük ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART EYF Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.73 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7 3..7 TL,37 TL.3.999.3 TL,77 TL.9 %,3 %7, %,7 Özel Sektör Borçlanma %, %,9 %7,3 %, %7,9 Kira Sertifikası UN YATIRIM STRATEJİSİ % - Türk Özel Sektör Borçlanma % - UN YATIRIM STRATEJİSİ %3 - Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları % - Vadeli Mevduat % - Takasbank Para Piyasası İşlemleri ve % - Takasbank Borsa Piyasası İşlemleri % - Vadeli TL Mevduat / Katılma Hesabı % - Türk Lirası Cinsinden Kamu Borçlanma, Kira Sertifikaları ve Gelir Ortaklığı %7 - ANU GELİR AMAÇLI ESNEK EYF* Risk Düzeyi: Yüksek ANE DENGELİ EYF Risk Düzeyi: Orta Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7.3.7 TL,799 TL. 9..77 TL,3 TL 9. Özel Sektör Borçlanma %3, %,7 %3, %3,79 %3,93 %3, %3,9 %, %, UN YATIRIM STRATEJİSİ Tüm yatırım araçları fon portföyüne alınabilir. *SPK'nun.3. tarih ve sayılı izni doğrultusunda fon ünvanı, "Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu" olarak değişmiştir. Değişikllikler,.. tarihinden geçerli olmak üzere uygulanmaya başlamıştır. UN YATIRIM STRATEJİSİ Türk Hisse % -, %3 -, ve Borsa Para Piyasası İşlemleri % - 3(*), Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları % - (**), Vadeli mevduat % -, Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları, Finansman Bonoları ve Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler % - (*) işlemlerinin oranı % (yüzde) yi geçemez. (**) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) ünü geçemez. ANY ESNEK EYF Risk Düzeyi: Yüksek ANS GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ EYF Risk Düzeyi: Yüksek Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.3 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.3.. TL, TL.3.37. TL, TL 9.97 %, %3,9 %,9 %,3 %3, %, %, %,79 UN YATIRIM STRATEJİSİ Tüm yatırım araçları fon portföyüne alınabilir, ancak ağırlıklı olarak kamu borçlanma araçları ve hisse senetlerine yatırım yapılacaktır. UN YATIRIM STRATEJİSİ Türk Hisse %-% Ve İşlemleri %-% Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları %-%(*) (*) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) ünü geçemez. 3 aegon.com.tr
Fon Varlıkları Devlet Katkısı Fonları(Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) AEY KATKI EYF Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7 3.99.9 TL,9 TL. Kira Sertifikası %,9 %3,33 %, %3, UN YATIRIM STRATEJİSİ Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları %7 - ; Vadeli Mevduat, Katılma Hesabı, Borsada İşlem Görmesi Kaydıyla Bankalar Tarafından İhraç Edilen Borçlanma Araçları % - ; ve Takasbank Para Piyasası İşlemleri % - UN %97 KYD Tüm Bono Endeksi, % KYD O/N Repo (Brüt) Endeksi, % KYD Mevduat Endeksi ve % KYD ÖST Sabit Endeksidir. Fon Varlıkları Birikimli Hayat Sigortası Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) U U U 3.97.99 TL 9..3 $ 7.7,73 TL 3,399 TL 3, TL %, %3,7 %,93 %,9 %, %, Vadeli Mevduat Yatırım Fonu S.G.M.K. Eurobond Vadeli Mevduat Açıklamalar.Bu rapor, Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş Fon Yönetimi tarafından hazırlanmıştır.. Tüm fonların geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz. 3. Doküman Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş müşterilerinin bilgilendirilmesi amacıyla hazırlanmıştır. Fon bülteni içinde yer alan açıklama ve getiri karşılaştırmaları reklam ve ilan niteliğinde olmayıp, performans niteliğinde değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.. Bu bültendeki bilgiler güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiş olup, üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki hata ve eksikliklerden kurumumuz sorumlu değildir. 7. Bu bilgiler ışığında üçüncü şahıslara alış veya satış yapmaları yolunda herhangi bir teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak ileriye dönük yatırımların sonuçlarından Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş sorumlu tutulamaz. yatırım araçları getirileri sayfasında yer alan veriler TÜİK ten, BİST BİST dan, Mevduat TL, Mevduat ABD Doları ve Mevduat T.C Merkez Bankası ndan, Fon Endeksleri ise Türkiye Kurumsal Yatırımcılar Derneği Endeks Değerleri nden alınmıştır. 3 aegon.com.tr