Fon Bülteni Mayıs 1 Yarın, umduğunuz gibi "Güven, saygı, kalite ve şeffaflık" ilkeleriyle yürüyen Aegon, Amerika, Avrupa ve Asya da faaliyet gösteren şirketleri ve 3 bin çalışanı ile hayat sigortası, emeklilik ve fon yönetimi alanlarında, dünyada lider konumda bulunan şirketlerden biridir. Hollanda merkezli Aegon, milyonu aşkın müşterisinin finansal gelecekleri hakkında doğru kararlar alması için en uygun çözümleri sunar. Aegon, müşterilerine umdukları gibi güvenli ve mutlu bir yarın vadeder. Hisseleri, Amsterdam, New York ve Tokyo borsalarında işlem gören Aegon, 'den fazla pazarda başarıyla yönettiği milyar Euro'ya yakın yatırımıyla "Yarını Değiştirir". Ekonomide Son Durum Fiyatları Endeksi nde Mayıs ayında bir önceki aya göre %,, bir önceki yılın Aralık ayına göre %3,1 ve on iki aylık ortalamalara göre %7,71 artış gerçekleşti. Yurt İçi Üretici Fiyat Endeksi nde ise Mayıs ayında bir önceki aya göre %1,, bir önceki yılın Aralık ayına göre %,77 ve on iki aylık ortalamalara göre %,19 artış gösterdi. İhracat 1 yılı Nisan ayında, 1 yılının aynı ayına göre %9, azalarak 11.99 milyon USD, ithalat %11, azalarak 1. milyon USD olarak gerçekleşti; İhracatın ithalatı karşılama oranı 1 Nisan ayında %7, iken, 1 Nisan ayında %7 olarak gerçekleşti. Dış Ticaret Açığı Nisan ayında geçen yılın aynı ayına göre %1,1 azalarak.1 milyon USD'ye düştü. Ekonomiden Sorumlu Başbakan Yardımcısı Mehmet Şimşek, "TL'deki değer kaybı enflasyondan önemli belirleyicidir" dedi. Şimsek, "Reform süreci süreklilik arzeder, çözüm üretmek gerekir. Küresel krize kadar reformlar sayesinde Türkiye hızlı büyüdü. Türkiye'de büyüme iç talep eksenli, cari açık sorununu beraberinde getiriyor. Büyüme öngörümüze göre bu sene iç talep güçlü seyredecek. Türkiye'de büyüme yapısal reformların uygulanmasına bağlı " dedi. Bakan Şimşek, "Enflasyon düşük ama henüz tek haneye düşmedi. Tek hanedeyiz demek için erken, tek şart reform. Asgari ücretin artışının yansımaları enflasyonda görülmedi. Küresel imalat fiyatları düşüyor,aşırı kapasite var.dünyada imalat sanayisinde fiyatların düşmesi çok büyük bir sorundur" şeklinde konuştu. Uluslararası kredi derecelendirme kurulusu Fitch Ratings, Türkiye'de büyümenin bu yıl %3, ve gelecek yıl %3, düzeyinde gerçekleşmesinin beklendiğini duyurdu. Fitch'in resmi internet sitesinde yayımlanan "Küresel Ekonomik Görünüm-Mayıs 1" başlıklı raporunda, gelişmekte olan piyasalardaki zayıflık ve küresel enerji üreticilerinin azalan yatırım harcamalarının, dünya büyümesinde büyük bir kayba neden olduğu vurgulandı. Raporda, küresel büyümenin bu yıl %, düzeyinde gerçekleşmesinin beklendiği aktarılarak, bu rakamın gelecek yıl %,9 ve 1'de de %3 olacağı öngörüsüne yer verildi. Mayıs ayına.3 seviyelerinden başlayan BITS 1 endeksi yurtiçinde beklenmedik bir şekilde artan siyasi risklerle güçlü negatif ayrışarak 7. seviyelerini test etti. Global piyasalar Mayıs ayına BOJ dan beklenen ek parasal teşvikin gelmemesiyle satışlarla başlarken, yükselen FED endişeleri ve Brexit olarak adlandırılan İngiltere nin AB den çıkacağına ilişkin endişeleriyle ay içinde satışlar devam etti. Yurt içinde Ahmet Davutoğlu nun başbakanlık görevini bırakmasıyla oluşan siyasi belirsizlik nedeniyle BIST ve TL varlıklarda sert satış oluşurken, Dünya üzerinde Mayıs ayında en kötü performansı gösteren piyasalardan biri oldu. Binali Yıldırım liderliğinde oluşturulan yeni kabinenin büyük oranda eski kabineyle aynı olması ve ekonomi yönetiminin piyasanın benimsediği isimlerden oluşmasıyla TL varlıklar kayıplarının bir kısmını ayın ikinci yarısında geri alındı ve BITS 1 endeksi Mayıs ayını 77. seviyesinden kapattı. Haziran ayında global piyasaların gözü FED faiz kararı ve sonrasında yapılacak açıklamalar ile 3 Haziran da yapılacak Brexit referandumunda olacak. Ekonomik tarafta ise ABD den gelecek başta enflasyon göstergeleri olmak üzere makro veriler takip edilecek. Yurtiçinde ise jeopolitik riskler, TCMB nin faiz indirimlerine devam edip etmeyeceği ve yeni kabinenin icraatları izlenecek.. GSYH Milli Gelir İşsizlik /$ 31.79 Milyon TL* 9.1 USD 1,1 1,11 Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK) verileridir. GSYH 1/1, Milli Gelir 1, İşsizlik Mart 1 verileridir. Euro/Dolar Paritesi için 31..1 tarihi baz alınmıştır.*cari Fiyatlar 31 aegon.com.tr 1
EMEKLİLİK LARININ 3.11.3 31..11 YILLIK (%) YILLIK (%) 9..1 YILBAŞINDAN İTİBREN (%) 31.1.1 AYLIK (%) 9..1 Fon Getirileri Bireysel Emeklilik Fon Performansı Yatırım Araçları Getirileri,7,9,,7, - -,9 -,1 -, - - - - - -,79 - -, - -1-1 -, MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 1 1 1 1,13 1 7,7 1,7,,9,, 3,, 3,7 3,1 MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 1 1 1 9,7 7,,,,9 1 1 1,,79, - - 1,91 - -3, - - - - - -, MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 1 7,9 7,3, 3, 37, 1,1 33,9,1 3,,71 3 3 3,1 1 1 MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 1 7 7 KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%) 3 1 9,3 31,1 71,91 3,3 7,31 3 1 391, 19, 7, 37,1 171, MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 1 Fon Kod Fon Adı ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU Emeklilik Yatırım Fonu ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART Emeklilik Yatırım Fonu ANU GELİR AMAÇLI ESNEK Emeklilik Yatırım Fonu ANE DENGELİ Emeklilik Yatırım Fonu ANY ANS AEY ESNEK Emeklilik Yatırım Fonu (Fon kuruluş tarihi 13.1.9'dur) GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ Emeklilik Yatırım Fonu KATKI Emeklilik Yatırım Fonu 31 aegon.com.tr
BİRİKİMLİ HAYAT SİGORTASI LARININ KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%) 3.11.3 YILLIK (%) 31..11 YILLIK (%) 9..1 YILBAŞINDAN İTİBREN (%) 31.1.1 AYLIK (%) 9..1 Fon Getirileri Birikimli Hayat Sigortası Fon Getirileri * Yatırım Araçları Getirileri *Fon kuruluş tarihi 1.3.11'dir. Getiri oranları TL olarak hesaplanmıştır., 3,3,9 3,13 1,,9,, - - - - - - - - -1 U U U -1 -, BİST 1 9 9,7 7 7,99,,1,7, 3,9 3,1 3 3 1,7 1 1 U U U BİST 1 1 1 11,,1 1, 1,3 1 1 1, 1, 17,, - - -1 U U U -1 -, BİST 1 1 1 1,1 1 1 1 1 1 1 1 1 1,3 9,,3,7,,7,71 3,1 U U U BİST 1, 391, 37,1 3 3 3 3 1 1 1, U 1 1 17,7 19,7 BİST 1 171, * ve Mevduatlarda kur değerleri de göz önünde bulundurularak TL bazında getiri hesaplanmıştır. 31 aegon.com.tr 3
Karşılaştırmalı Getiri Değerlendirmesi Fon Kodu Karşılaştırma Ölçütü Tüm grafikler ait oldukları dönemler arasındaki % değişimleri göstermektedir. Aylık 9..1 31.1.1 (yılbaşından) İtibaren Yıllık Yıllık 9..1 31..11 Fonun Kuruluşundan İtibaren 3.11.3 ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU EYF % ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi 3 (91 Gün), %7 ağırlıkla KYD Brüt Repo 3 Endeksi(*), %3 ağırlıkla KYD 1 aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), (*)Fonun karşılaştırma ölçütü ve 1 yatırım stratejisi belirlenirken BPP işlemleri T.repo kapsamında 1 değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır.,7,7,,3 9,7 1, 3 3 1 1 3,,93 9,3 317,37 ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART EYF ANU GELİR AMAÇLI ESNEK EYF* *SPK'nun.3.1 tarih ve sayılı izni doğrultusunda fon ünvanı, "Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu" olarak değişmiştir. Değişikllikler,..1 tarihinden geçerli olmak üzere uygulanmaya %9 ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi (TÜM), % ağırlıkla KYD O/N Brüt Repo Endeksi, % ağırlıkla KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit) ve % KYD ÖST Endeksi (Değişken), (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. Eşik Değer: %1 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL) (1.1.1'dan itibaren) 3 3 1 1-7 3 1 -,9 -,9,9, 3,, 7,17 7, 9,17,11,, 3 3 1 1-7 3 1 37,,3,1, 31,1 71,91 39,, ANE DENGELİ EYF %3 ağırlıkla BİST Ulusal 1 Endeksi, %9 ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi (7 Gün), %17 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi (*), %1 ağırlıkla KYD 1 3 aylık gösterge mevduat endeksi TL, %1 ağırlıkla KYD A Tipi Fon Endeksi, %1 ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), 1 %1 ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Değişken), (*)BPP İşlemleri, T.Repo -1 kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. -,1 -,3,9,77,,97 3 1-1 1,1, 3,3 9,9 ANY* Esnek EYF *Fonun kuruluş tarihi 13.1.9'dur. Eşik Değer: %1 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL) (1.1.1'dan itibaren) 7 3 1-1 -,,,,11,9, 7 3 1-1,9,,, ANS GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ EYF %9 ağırlıkla BİST Ulusal 1 Endeksi, %9 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi(*), %1 ağırlıkla KYD A Tipi Fon Endeksi (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. 7 3 1-1 -, -7,9 7,7,1-3, -,1 7 3 1-1 33,9, 7,31 73,97 31 aegon.com.tr
Fon Varlıkları Bireysel Emeklilik Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU EYF Risk Düzeyi: Düşük ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART EYF Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.73 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7 3..7 TL,373 TL 9.93..3 TL,1 TL 7. %17,31 %, %1,1 %,3 %13,7 %,9 Özel Sektör Borçlanma %3,19 UN YATIRIM STRATEJİSİ %1 - Türk Özel Sektör Borçlanma % - UN YATIRIM STRATEJİSİ %3 - Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları % - Vadeli Mevduat % - Takasbank Para Piyasası İşlemleri ve % - Takasbank Borsa Piyasası İşlemleri % - Vadeli TL Mevduat / Katılma Hesabı % - Türk Lirası Cinsinden Kamu Borçlanma, Kira Sertifikaları ve Gelir Ortaklığı %7-1 ANU GELİR AMAÇLI ESNEK EYF* Risk Düzeyi: Yüksek ANE DENGELİ EYF Risk Düzeyi: Orta Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7.1. TL,173 TL.717 3..9 TL,37 TL 3.3 Özel Sektör Borçlanma %, %, %3,9 %37,7 Hisse Senedi %, %3,71 %,1 %37,1 %,7 UN YATIRIM STRATEJİSİ Tüm yatırım araçları fon portföyüne alınabilir. *SPK'nun.3.1 tarih ve sayılı izni doğrultusunda fon ünvanı, "Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu" olarak değişmiştir. Değişikllikler,..1 tarihinden geçerli olmak üzere uygulanmaya başlamıştır. UN YATIRIM STRATEJİSİ Türk Hisse %1 -, %3 -, ve Borsa Para Piyasası İşlemleri % - 3(*), Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları % - (**), Vadeli mevduat % -, Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları, Finansman Bonoları ve Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler % - 1 (*) işlemlerinin oranı % (yüzde) yi geçemez. (**) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) ünü geçemez. ANY ESNEK EYF Risk Düzeyi: Yüksek ANS GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ EYF Risk Düzeyi: Yüksek Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.3 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.3.31.99 TL,139 TL 1.17 1.111.7 TL,77 TL. Hisse Senedi %,3 %,79 %1,1 %37,7 %3,3 Hisse Senedi %,13 %, %, %, Borsa Para Piyasası UN YATIRIM STRATEJİSİ Tüm yatırım araçları fon portföyüne alınabilir, ancak ağırlıklı olarak kamu borçlanma araçları ve hisse senetlerine yatırım yapılacaktır. UN YATIRIM STRATEJİSİ Türk Hisse %-%1 Ve İşlemleri %-% Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları %-%(*) (*) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) ünü geçemez. 31 aegon.com.tr
Fon Varlıkları Devlet Katkısı Fonları(Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) AEY KATKI EYF Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7 1.99. TL,11 TL 1.91 %1, %9, UN YATIRIM STRATEJİSİ Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları %7-1; Vadeli Mevduat, Katılma Hesabı, Borsada İşlem Görmesi Kaydıyla Bankalar Tarafından İhraç Edilen Borçlanma Araçları % - 1; ve Takasbank Para Piyasası İşlemleri % - 1 UN %97 KYD Tüm Bono Endeksi, % 1 KYD O/N Repo (Brüt) Endeksi, % 1 KYD Mevduat Endeksi ve %1 KYD ÖST Sabit Endeksidir. Fon Varlıkları Birikimli Hayat Sigortası Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) U U U 9..9 TL 7.1. $ 17.71 1,9 TL,39 TL 3,119 TL %, %1,3 %31, %,9 %,97 %1, %1, Vadeli Mevduat O/N Mevduat S.G.M.K. Yatırım Fonu Hisse Senedi Eurobond Vadeli Mevduat Açıklamalar 1.Bu rapor, Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş Fon Yönetimi tarafından hazırlanmıştır.. Tüm fonların geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz. 3. Doküman Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş müşterilerinin bilgilendirilmesi amacıyla hazırlanmıştır. Fon bülteni içinde yer alan açıklama ve getiri karşılaştırmaları reklam ve ilan niteliğinde olmayıp, performans niteliğinde değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.. Bu bültendeki bilgiler güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiş olup, üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki hata ve eksikliklerden kurumumuz sorumlu değildir. 7. Bu bilgiler ışığında üçüncü şahıslara alış veya satış yapmaları yolunda herhangi bir teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak ileriye dönük yatırımların sonuçlarından Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş sorumlu tutulamaz. yatırım araçları getirileri sayfasında yer alan veriler TÜİK ten, BİST 1 BİST dan, Mevduat TL, Mevduat ABD Doları ve Mevduat T.C Merkez Bankası ndan, Fon Endeksleri ise Türkiye Kurumsal Yatırımcılar Derneği Endeks Değerleri nden alınmıştır. 31 aegon.com.tr