BANK O F BAKU AÇ IQ SƏHMDAR CƏ MİYYƏ Tİ İ darəetmə hes abatı 1. Emitentin tam və qısaldılmış adı, vergi ödəyicisinin eyniləşdirmə nömrəsi (VÖEN), dövlət qeydiyyatının tarixi və nömrəsi: Tam adı: Bank of Baku Açıq Səhmdar Cəmiyyəti Qısaldılmış adı: Bank of Baku ASC VÖEN: 1700038881 Dövlət qeydiyyatı haqqında məlumat Dövlət qeydiyyatına alındığı tarix: 01.02.2005 Dövlət qeydiyyatını həyəta keçirilmiş orqanı: Bakı şəhəri Vergilər Departamentinin Kommersiya hüquqi şəxslərin dövlət qeydiyyatı idarəsi; 2. Emitentin hüquqi ünvanı, olduğu yer və digər əlaqə məlumatları: Hüquqi ünvanı: AZ1069, Bakı şəhəri, Nərimanov Rayonu, Mustafa Kamal Atatürk, ev 42. Faktiki ünvanı: AZ1069, Bakı şəhəri, Nərimanov Rayonu, Mustafa Kamal Atatürk, ev 42. İnternet səhifəsi: www.bankofbaku.com Elektron poçtun ünvanı: root@bankofbaku.com Telefon: (+994 12) 447 00 55; faks: (+994 12) 498-82-78 3. Emitentin adında dəyişikliklər olduqda, emitentin bütün əvvəlki adları, habelə onların qeydiyyata alındığı tarixlər, emitent digər hüquqi şəxsin bölünməsi və ya tərkibindən ayrılması şəklində yenidən təşkil yolu ilə yaradıldıqda, yenidən təşkilin forması, həmin hüquqi şəxsin adı, emitent hüquqi şəxslərin birləşməsi və ya çevrilmə şəklində yenidən təşkil yolu ilə yaradıldıqda, yenidən təşkilin forması, həmin hüquqi şəxslərin adları: Emitentin əvvəlki adı: Bank of Baku Kommersiya Bankı açıq səhmdar cəmiyyəti Təşkilati-hüquqi forması: Açıq Səhmdar Cəmiyyəti Qeydiyyat tarixi: 01.02.2005 Qeydiyyat orqanı: Azərbaycan Respublikasının Ədliyyə Nazirliyi Emitentin hazırki adı: Bank of Baku Açıq Səhmdar Cəmiyyəti Təşkilati-hüquqi forması: Açıq Səhmdar Cəmiyyəti Qeydiyyat tarixi: 16.05.2006 Qeydiyyat orqanı: Azərbaycan Respublikasının Ədliyyə Nazirliyi 4. Emitentin hesabat dövrü ərzində yaranmış və ləğv edilmiş filialları və nümayəndəliklərinin adı, olduqları yer və qeydiyyatları haqqında məlumatlar: - Hesabat ili ərzində filial və nümayəndəlik yaradılmamışdır.
Hesabat ili ərzində ləğv edilmiş filiallar: Xəqani Filialı 1010 Bakı şəhəri, Səbail rayonu, Xəqani küçəsi, ev 2 / Mərdanov qardaşları küçəsi 8 AR Mərkəzi Bankı tərəfindən verilmiş icazənin qeydiyyat nömrəsi 247/Ş-4-1039, icazənin verilmə tarixi 06.08.2009 Otoplaza Filialı 1030 Bakı şəhəri, Ziya Bünyadov prospekti, 18. AR Mərkəzi Bankı tərəfindən verilmiş icazənin qeydiyyat nömrəsi 247/4, icazənin verilmə tarixi 23.06.2006 Gəncə Filialı Gəncə şəhəri, Cavadxan küçəsi 38, AZ2000 AR Mərkəzi Bankı tərəfindən verilmiş icazənin qeydiyyat nömrəsi 247/12, icazənin verilmə tarixi 31.08.2007 5. Emitentin hesabat dövrü ərzində yaranmış və ya ləğv edilmiş hər bir törəmə cəmiyyətinin adı, təşkilati-hüquqi forması, hüquqi ünvanı, qeydiyyatı haqqında məlumatlar, nizamnamə kapitalında emitentin payı, hüquqi şəxsin emitentin törəmə cəmiyyəti hesab olunması üçün əsas olan müqavilənin bağlanma tarixi və qüvvədə olma müddəti: - Hesabat ili ərzində emitentin törəmə cəmiyyəti yaradılmamış və ləğv edilməmişdir. 6. Emitent şirkətlər qrupunun bir hissəsi olduğu təqdirdə qrupun (emitent daxil olmaqla iqtisadiyyatın müxtəlif sahələrində fəaliyyət göstərən bir və ya daha artıq törəmə təşkilatı olan qrupdur) adı: - Emitent şirkətlər qrupunun üzvü deyil. 7. Emitentin məşğul olduğu fəaliyyət istiqamətləri: - Emitent AR qanunvericiliyində müəyyən edilmiş qaydada bank fəaliyyətini həyata keçirir. 8. Emitent lisenziya və ya icazəyə malik olduqda, onlar üzrə fəaliyyət növləri və qüvvədə olma müddətləri: - Azərbaycan Respublikası Mərkəzi Bankı tərəfindən müddətsiz verilmiş 18.02.2005 ci il tarixli 247 nömrəli bank fəaliyyətini həyata keçirmək üçün Bank lisenziyası. Bu lisenziyaya əsasən bank Banklar haqqında Azərbaycan Respublikası Qanunu ilə nəzərdə tutulmuş digər fəaliyyət növlərini də həyata keçirə bilər. 2
9. Emitentin təklif etdiyi məhsullar və xidmətlər: Kredit məhsulları Bank tərəfindən təklif edilən xidmət və məhsullar. 1. İstehlak məqsədləri üçün nağd pul krediti 2. Avtomobil krediti 3. Bolkart taksit kartı 4. Kart kredit xəttləri 5. İpoteka krediti 6. Təhsil krediti 7. İstehlak (əşya) kreditləri 8. Turizm krediti 9. SKMF kreditləri 10. Kiçik və orta sahibkarlıq (KOS) kreditləri 11. Mikro və Biznes kreditləri 12. Devalvasiyadan öncə USD valyutasında rəsmiləşdirilmiş kreditlər üzrə yüngülləşdirici şərtlər. 10. Emitentin işçilərinin sayı və onun rüblük dinamikası: 01.04.2016-cı il tarixinə - 727 nəfər 01.07.2016-cı il tarixinə - 710 nəfər Qeyri-kredit məhsulları 1. Əmanətlərin cəlb olunması 2. Debet kartların verilməsi 3. Ölkədaxili və Beynəlxalq pul köçürmələri 4. Fərdi bank seyflərinin icarəyə verilməsi 5. Elektron imza sertifikatlarının verilməsi 6. Hesablaşma-kassa əməliyyatları 7. Konvertasiya əməliyyatları 8. SMS Banking / SMS məlumatlandırma 9. İnternet Banking 10. Mobil Bankçılıq 11. Akkreditivlər 12. Bank qarantiyaları 11. Emitentin idarəetmə orqanları haqqında məlumat: direktorlar şurası (müşahidə şurası) (olduqda), icra orqanı, audit komitəsi (olduqda), onların üzvlərinin adı, soyadı, atasının adı: Müşahibə şurası İsayev Elçin Həmid oğlu Müşahidə Şurasının sədri Tağıyev Maşallah Saleh oğlu - Müşahidə Şurasının üzvü Mohaghegh Oromi Şahram - Müşahidə Şurasının üzvü Filiz Yunus Emre - Müşahidə Şurasının üzvü Əliyev İlqar Fəyyaz oğlu - Müşahidə Şurasının üzvü İdarə Heyəti İbrahimov Abbas Məmmədəli oğlu - İH sədri, İH-in üzvü Zeynalov Nahid Vidadi oğlu - İH sədrinin I müavini, İH-in üzvü Qaraisayev Zaur Fəxrəddin oğlu - İH sədrinin müavini, İH-in üzvü Eynullayev Vüsal İbadət oğlu - İH sədrinin müavini, İH-in üzvü Həmidov Eldar Elman oğlu - İH sədrinin müavini,ih-in üzvü Audit Komitəsi Quliyev Rasim Mithət oğlu - Audit Komitəsinin sədri Sultanova (Abdullayeva) Məleykə Səttar qızı - Audit Komitəsinin üzvü Rəhimli Həqiqət Nadir qızı - Audit Komitəsinin üzvü 3
12. Emitentin fiziki və hüquqi şəxs olan səhmdarlarının (payçılarının) ayrı-ayılıqda sayı: - Fiziki şəxslər: 2 nəfər - Hüquqi şəxslər: 2 ədəd 13. Emitentin nizamnamə kapitalının beş faizi və daha artıq həcmdə səsli səhmlərinə (paylara) malik olan şəxslər (fiziki şəxsin soyadı, adı, atasının adı; hüquqi şəxsin adı, olduğu yer və VÖENi), onların hər birinə məxsus olan səhmlərin sayı (səhmlərin hər növü üzrə ayrı-ayrılıqda göstərilir) və emitentin nizamnamə kapitalında payı: - İsayev Elçin Həmid oğlu nisbəti: 5% səhm (ədəd): 170 000 səhm (məbləğ): 2 643 500 AZN; - İsmayilov Hikmət Abuzər oğlu nisbəti: 31.11% səhm (ədəd): 1 057 740 səhm (məbləğ): 16 447 857 AZN; - NAB HOLDİNG VÖEN: 245359-192928 ünvan: Ebulla Cad. 55 Levent-İst. Turkey nisbəti: 35%, səhm (ədəd): 1 190 000 səhm (məbləğ): 18 504 500 AZN; - Azpetrol Neft Şirkəti MMC VÖEN: 9900033321 ünvan: Böyük Qala küç 37 nisbəti: 28,89% səhm (ədəd): 982 260 səhm (məbləğ): 15 274 143 AZN; 14. Nizamnamə kapitalında emitentin payı beş faizdən az olmayan hüquqi şəxslər (hüquqi şəxsin adı, olduğu yer, VÖEN-i, nizamnamə kapitalında emitentin payı): - NAB HOLDİNG VÖEN: 245359-192928 ünvan: Ebulla Cad. 55 Levent-İst. Turkey nisbəti: 35%, səhm (ədəd): 1 190 000 səhm (məbləğ): 18 504 500 AZN; - Azpetrol Neft Şirkəti MMC VÖEN: 9900033321 ünvan: Böyük Qala küç 37 nisbəti: 28,89% səhm (ədəd): 982 260 səhm (məbləğ): 15 274 143 AZN; 4
15. Emitentin səhmdarlarının (payçılarının) hesabat dövrü ərzində keçirilmiş yığıncaqları barədə məlumat: - yığıncağın keçirilmə tarixi və yeri (ünvan) - ümumi yığıncaqda qəbul edilmiş qərarlar SÜY-ün 01/16 saylı, 01.03.2016-cı il tarixli iclas protokolu Baki Səhəri, Ataturk prospekti 42 Baş idarədə keçirilib iclas 1. Bankın Müşahidə Şurasının tərkibinin genişləndirilməsinə dair məsələ. 2. Bankın cari fəaliyyətinin müzakirəsi. 3. Yeni investisiya şirkətinin alınmasına və ya «BOB Broker» MMC-nin adının və təşkilati hüquqi formasının dəyişdirilməsinə dair məsələ. SÜY-ün 02/16 saylı, 31.05.2016-cı il tarixli iclas protokolu Baki Səhəri, Ataturk prospekti 42 Baş idarədə keçirilib iclas 1. 2015-ci ilin maliyyə hesabatlarının təsdiq edilməsi. 2. 2015-ci il üçün Bankın Audit Komitəsinin hesabatının təsdiq edilməsi. 3. Bankın xalis mənfəəti hesabına ehtiyatların yaradılmasına dair məsələ. 4. Bankın cari fəaliyyətinin müzakirəsi. 16. Emitentin dövriyyədə olan investisiya qiymətli kağızlarının buraxılışları haqqında məlumat (investisiya qiymətli kağızların hər buraxılışı ayrı-ayrılıqda göstərilir): 2.1.16.1. investisiya qiymətli kağızın növü və forması: - investisiya qiymətli kağızın növü və forması - investisiya qiymətli kağızlar buraxılışının dövlət qeydiyyat nömrəsi və qeydiyyat tarixi - investisiya qiymətli kağızların miqdarı və nominal dəyəri - investisiya qiymətli kağızlar buraxılışınıın məcmu nominal dəyəri - hesabat ili ərzində emitent tərəfindən səhmlər üzrə ödənilmiş dividendlər haqqında məlumat (hesabat ilində səhmlərin hər növü üzrə ödənilmiş dividendlərin məbləği göstərilir): Hesabat ili ərzində divident ödənilməmişdir. - faizli istiqrazlar buraxılışı haqqında məlumatda - istiqrazlar üzrə gəlirliyin illik faiz dərəcəsi - İstiqrazın qeydiyyat nömrəsi: AZ2008005368 İstiqrazın buraxılma tarixi: 17 may 2013 cü il Nöminal dəyəri: 1000 AZN Qiymətli kağızların miqdarı: 5000 ədəd Buraxılışın məcmu nominal dəyəri: 5 000 000 AZN Status: Faizli təmin edilməmiş sənədsiz adlı istiqrazlar İllik faiz dərəcəsi: 12% - İstiqrazın qeydiyyat nömrəsi: AZ2007005369 İstiqrazın buraxılma tarixi: 17 may 2013 cü il Nöminal dəyəri: 1000 AZN Qiymətli kağızların miqdarı: 5000 ədəd Buraxılışın məcmu nominal dəyəri: 5 000 000 AZN 5
6
Balans 30 İyun 2016 (min AZN) Nağd vəsaitlər və onların ekvivalentləri 25 366,70 Nostro" hesabları 172 030,89 Banklar da daxil olmaqla maliyyə müəssisələrindəki depozitlər və kreditlər - Qiymətli kağızlar portfeli 3 848,50 Ticarət üçün qiymətli kağızlar - Overdraftlar da daxil olmaqla, müştərilərə verilən kreditlərin və lizinqlərin xalis məbləği 327 089,79 İcmallaşmamış törəmə şirkətlərə investisiyalar və maliyyə iştirakı 1 244,66 Bank işində istifadə olunan əsas vəsaitlər və q-maddi aktivlər 19 757,13 Digər aktivlər 38 049,30 Cəmi Aktivlər 587 386,97 Loro Hesablar 237,42 Müştəri depositləri 306 092,03 Mərkəzi Bankdan alınmış kreditlər 60 000,00 Bankların və maliyyə institutlarının deposit və kreditləri 95 992,15 Bank tərəfindən buraxılmış qiymətli kağızlar və subordinasiya borcları 26 936,45 Digər öhdəliklər 33 396,92 Cəmi Öhdəliklər 522 654,98 Xüsusi kapital 52 671,26 - dövriyyədə olan adi səhmlər 52 870,00 - bölüşdürüməmiş xalis mənfəət (zərər) (198,74) Ümumi ehtiyatlar 12 060,72 Cəmi Kapital 64 731,98 Cəmi Aktivlər 587 386,97 7
Mənfəət və Zərər haqqında hesabat 30 İyun 2016 (min AZN) Hesabat rübü ərzində İlin əvvəlindən Faiz və gəlirlərin bu qəbildən olan növləri 25 613 57 493 Faizlər və onlara bağlı xərclər 10 359 22 429 Xalis faiz gəlirləri 15 254 35 064 Hesabların aparılması üzrə xidmətlərdən komisyon gəliri 520 1 017 Məzənnə dəyişməsi daxil olmaqla, valyuta əməliyyatlarından xalis gəlir 210 402 Digər xidmət növlərindən komisyon gəliri 3 512 11 437 Digər qeyri-faiz gəlir növləri - - Qeyri-faiz gəlirləri 4 243 12 856 Əmək haqqı və digər kompensasiya növləri, cəmi 4 098 8 921 Bank fəaliyyətində istifadə olunan əsas vəsaitlərlə bağlı xərclər, cəmi 1 753 3 531 Əməliyyat və digər qeyri-faiz xərclərinin sair növləri 2 129 3 974 Qeyri-faiz xərcləri 7 980 16 426 Mümkün zərərlərin ödənilməsi üçün yaradılan xüsusi ehtiyatlar 20 248 55 723 Gözlənilməz fəaliyyət növlərindən və əvvəlki dövr üçün uçotdakı dəyişikliklərdən mənfəət (zərər) 49 169 Vergilər ödənilənədək xalis mənfəət (zərər) (8 682) (24 060) Mənfəətdən ödənilən vergilər - - Vergilər ödənildikdən sonra xalis mənfəət (zərər) (8 682) (24 060) 8
Pul Vəsaitlərinin Hərəkəti Haqqında Hesabat 12/31/2015-06/30/2016 min AZN Əməliyyat aktivləri və öhdəliklərində dəyişmələrdən əvvəl əməliyyatlardan əldə edilən pul vəsaiti - 4 223 Mənfəət vergisindən əvvəl əməliyyatlardan xalis pul vəsaitləri 25 232 Ödənilmiş mənfəət vergisi - 66 Əməliyyatlardan yaranan xalis pul vəsaiti 20 943 İnvestisiya fəaliyyəti üzrə xalis pul vəsaiati - 3 728 Maliyyələşmə fəaliyyətləri üzrə xalis pul vəsaiti - 5 000 Məzənnə dəyişikliklərinin pul vəsaitlərinin qalıqlarına təsiri - 983 Pul vəsaitləri və onların ekvivalentlerində xalis artım 11 232 Pul vəsaitləri ilin əvvəlində 112 244 Pul vəsaitləri rübün sonuna 123 477 KAPİTAL DƏYİŞİLMƏLƏRİ HAQQINDA HESABAT 12/31/2015-06/30/2016 Min azn Balans maddələri Məbləğ Dəqiqləşdirilmiş kapital 89 347 Cari ilin xalis mənfəəti (zərəri) - 24 060 Cari ilin əvvəlindən səhmlərlə/paylarla xalis əməliyyatlar - (çıx) Digər dəyişikliklər - Cari ilin əvvəlindən ümumi ehtiyatlarda dəyişikliklər - 735 Ötən illərdəki səhvlər nəticəsində kumulyativ düzəlişlər 180 Hesabat tarixinə olan kapital 64 732 9
II RÜB 2016-ci il (min manat) 1 MƏCMU KAPİTALIN MƏBLƏĞİ 77 229,39 2 BANKIN BİRİNCİ VƏ İKİNCİ DƏRƏCƏLİ KAPİTALININ MƏBLƏĞİ VƏ ONUN ELEMENTLƏRİ : (min manat) I dərəcəli kapital və elementləri : 52 671,26 a) Adi səhmlər (tam ödənilmiş paylar) 52 870,00 b) Qeyri-kumulyativ müddətsiz imtiyazlı səhmlər - c) Səhmlərin emissiyasından əmələ gələn əlavə vəsait - d) Bölüşdürülməmiş xalis mənfəət (zərəri), cəmi - 198,74 I dərəcəli kapitaldan tutulmalar (Qeyri-maddi aktivlər) 1 356,37 Tutulmalardan sonra I dərəcəli kapital 51 314,89 II dərəcəli kapital və elementləri : 27 159,15 a) Cari ilin mənfəəti - b) Ümumi ehtiyatlar 4 347,65 c) Kapitalın digər vəsaitələri 22 811,51 (min manat) 3 BANKIN MƏCMU KAPİTALINDAN TUTULMALAR: 1 244,66 a) Birləşməmiş (konsolidasiyə olunmamış) törəmə banka və digər maliyyə idarələrinin kapitalına və bütün qeyri-bank müəssisələrinə kapital investisiyaları, o cümlədən qarşılıqlı investisiyalar (xalis) (min manat) 93,75 b) Bütün digər investisiyalar (xalis) 1 150,91 (min manat) 4 RİSK DƏRƏCƏSİ ÜZRƏ ÖLÇÜLMÜŞ AKTİVLƏRİN HƏCMİ 379 949,93 5 MƏCMU VƏ BİRİNCİ DƏRƏCƏLİ KAPİTALIN ADEKVATLIĞI ÜZRƏ MİLLİ BANK TƏRƏFİNDƏN MÜƏYYƏN EDİLMİŞ TƏLƏBLƏR VƏ BANKIN FAKTİKİ GÖSTƏRİCİLƏRİ Kapitalın adekvatlığı: Norma Fakt I dərəcəli kapitalın adekvatlıq əmsalı 5 13,51 Məcmu kapitalın adekvatlıq əmsalı 10 19,52 10
11