Fon Bülteni Nisan Yarın, umduğunuz gibi "Güven, saygı, kalite ve şeffaflık" ilkeleriyle yürüyen Aegon, Amerika, Avrupa ve Asya da faaliyet gösteren şirketleri ve bin çalışanı ile hayat sigortası, emeklilik ve fon yönetimi alanlarında, dünyada lider konumda bulunan şirketlerden biridir. Hollanda merkezli Aegon, milyonu aşkın müşterisinin finansal gelecekleri hakkında doğru kararlar alması için en uygun çözümleri sunar. Aegon, müşterilerine umdukları gibi güvenli ve mutlu bir yarın vadeder. Hisseleri, Amsterdam, New York ve Tokyo borsalarında işlem gören Aegon, 'den fazla pazarda başarıyla yönettiği milyar Euro'ya yakın yatırımıyla "Yarını Değiştirir". Ekonomide Son Durum Tüketici Fiyatları Endeksi nde Nisan ayında bir önceki aya göre %,, bir önceki yılın Nisan ayına göre %,8 ve on iki aylık ortalamalara göre %8, artış gerçekleşti. Yurt İçi Üretici Fiyat Endeksi nde ise Nisan ayında bir önceki aya göre %,, bir önceki yılın Mart ayına göre %, ve on iki aylık ortalamalara göre %8, artış gösterdi. İhracat yılı Mart ayında, yılının aynı ayına göre %, artarak milyar 9 milyon dolar, ithalat %,9 artarak 8 milyar 988 milyon dolar olarak gerçekleşti. Mart ayında dış ticaret açığı %, azalarak milyar 9 milyon dolar olarak gerçekleşti. İhracatın ithalatı karşılama oranı Mart ayında %,'ye çıktı. TCMB Nisan ayı toplantısında piyasanın değişiklik olmayacağı beklentisine karşın geç likidite penceresi (GLP) faiz oranını baz puan artırarak %, e yükseltirken, diğer faizleri değiştirmedi. Para Piyasası Kurulu (PPK) özetinde iktisadi faaliyetin kademeli toparlanma sergilediği ifadesi korundu. Enflasyonundaki yüksek seyrin fiyatlama davranışlarına dair risk oluşturduğu vurgulanırken, enflasyon görünümündeki bozulmayı sınırlamak için parasal sıkılaştırmanın güçlendirilmesine karar verildiği belirtildi. TCMB nin faizlerin sabit bırakılması için ortam müsait olmasına karşın GLP faizlerini yükselterek enflasyonla mücadele konusunda kararlı olduğu gösterirken, kısa vadede kredibilitesini de kazanmış oldu. FED in faiz artışı yaptığı Mart ayı toplantı tutanaklarında, bu yıl içinde kademeli faiz artışına devam edilebileceğine ilişkin açıklamalar olumlu algılandı. Bununla birlikte FED in, trilyon Dolarlık bilançosunu küçültmeye başlayabileceğinin tartışılması ise olumsuz algılandı. Piyasalarda Mayıs toplantısında faiz artışı yapması beklenmeyen FED in, Haziran ayında faiz artışı yapmasının yanında bilançoyu nasıl ve ne zaman küçültmeye başlayacağının ipuçları takip edilecek. Nisan ayına 89. seviyesinden başlayan BIST- endeksi Referandum sonrası belirsizliklerin ortadan kalkmasıyla 9.9 seviyesi ile yeni tarihi zirvesini gördü. BIST Nisan ayında MSCI endeksleri içinde hem dolar bazında hem TL bazında güçlü pozitif ayrışarak en iyi performans gösteren borsalardan biri oldu. BIST teki güçlü yükselişe karlılık artışı beklentisi ile yurtdışı benzerlerine göre çok düşük çarpanlarla işlem gören bankacılık sektörü hisseleri öncülük etti. Hollanda da seçimlerin piyasa dostu denilebilecek şekilde sonuçlanmasının ardından, Fransa daki referandumda da AB yanlısı olan Macron un ilk tur seçimlerini AB karşıtı olan Le Pen in önünde tamamlaması Nisan ayı sonlarında global risk alma iştahını artıran etkenler oldu. Mayıs ayında yurt dışında ekonomik tarafta, FED faiz kararı ile toplantı tutanaklarındaki ifadeler, FED üyelerinin ay içinde yapacağı açıklamalar, vergi reformuna ilişkin ayrıntılar dahil Trump politikalarına ilişkin gelişmeler gündemdeki yerini koruyacaktır. Global tarafta takip edilecek bir diğer konu ise Fransa Cumhurbaşkanlığı seçimlerinin ikinci turu olacak. Yurt içinde ise jeopolitik gelişmeler ve TCMB nin de dikkat çektiği gibi son dönemde hızlı yükselen enflasyon verileri takip edilecek. Piyasalarca pek önemli görülmese de Mayıs ayı başında S&P nin Türkiye nin kredi notuna ilişkin yapacağı değerlendirme izlenecek. GSYH Milli Gelir İşsizlik /$.9 Milyon TL*.8 USD,9 Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK) verileridir. GSYH /, Milli Gelir, İşsizlik Ocak verileridir. Euro/Dolar Paritesi için 8.. tarihi baz alınmıştır.*cari Fiyatlar 8 aegon.com.tr
EMEKLİLİK LARININ.... YILLIK (%) YILLIK (%) 9.. YILBAŞINDAN İTİBREN (%).. AYLIK (%).. Fon Getirileri Bireysel Emeklilik Fon Performansı Yatırım Araçları Getirileri,9,8,,,,9,,,,8, MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 9, 9,, 8, 8,,9,,,,98, MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 8, 8 8 8 8,,9 8,,, 8 9,,9,9,8, MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 8,8,,,8, 8,,9,98, 9,,99 KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%) 8,9, 8, 8, 8,8 MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 8 9,,,,, MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST Fon Kod Fon Adı ANK ANG ANU ANE ANY ANS AEY PARA PİYASASI LİKİT - KAMU Emeklilik Yatırım Fonu GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART Emeklilik Yatırım Fonu GELİR AMAÇLI ESNEK Emeklilik Yatırım Fonu DENGELİ Emeklilik Yatırım Fonu ESNEK Emeklilik Yatırım Fonu (Fon kuruluş tarihi..9'dur) GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ Emeklilik Yatırım Fonu KATKI Emeklilik Yatırım Fonu 8 aegon.com.tr
BİRİKİMLİ HAYAT SİGORTASI LARININ KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%).. YILLIK (%).. YILLIK (%) 9.. YILBAŞINDAN İTİBREN (%).. AYLIK (%).. Fon Getirileri Birikimli Hayat Sigortası Fon Getirileri * Yatırım Araçları Getirileri *Fon kuruluş tarihi..'dir. Getiri oranları TL olarak hesaplanmıştır.,,9,9,, - - - U -, U -, U - - - -, -, BİST,,,,,,,9,, U U U BİST,9, 8,,,,99 9,,9,8 U U U BİST 8 8, 8 9,9 8,8 8, 8,, 8,, 9, U U U BİST 9,, 9,,,,, U BİST * ve Mevduatlarda kur değerleri de göz önünde bulundurularak TL bazında getiri hesaplanmıştır. 8 aegon.com.tr
Karşılaştırmalı Getiri Değerlendirmesi Fon Kodu Karşılaştırma Ölçütü Tüm grafikler ait oldukları dönemler arasındaki % değişimleri göstermektedir. Aylık.... (yılbaşından) İtibaren Yıllık Yıllık 9.... Fonun Kuruluşundan İtibaren.. ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU EYF % ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi (9 Gün), % ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi(*), % ağırlıkla KYD aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), (*)Fonun karşılaştırma ölçütü ve yatırım stratejisi belirlenirken BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır.,9,8,9, 8, 9,,8,9 8,, ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART EYF ANU GELİR AMAÇLI ESNEK EYF* *SPK'nun 8.. tarih ve sayılı izni doğrultusunda fon ünvanı, "Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu" olarak değişmiştir. Değişikllikler,.. tarihinden geçerli olmak üzere uygulanmaya ANE DENGELİ EYF %9 ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi (TÜM), % ağırlıkla KYD O/N Brüt Repo Endeksi, % ağırlıkla KYD Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit) ve % KYD ÖST Endeksi (Değişken), (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. Eşik Değer: % BIST-KYD Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL) (..'dan itibaren) 9 8 % ağırlıkla BİST Ulusal Endeksi, %9 ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi ( Gün), % ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi (*), % ağırlıkla KYD aylık gösterge mevduat endeksi TL, % ağırlıkla KYD A Tipi Fon Endeksi, % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Değişken), (*)BPP İşlemleri, T.Repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır.,,9,,,,99,,,,9,9,,, 8, 8, 8, 9, 9 8,99,9,,,, 8, 8,8, 9,9, 9, ANY* Esnek EYF *Fonun kuruluş tarihi..9'dur. Eşik Değer: % BIST-KYD Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL) (..'dan itibaren) 8,, 8,,9,, 8,8,,, ANS GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ EYF %9 ağırlıkla BİST Ulusal Endeksi, %9 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi(*), % ağırlıkla KYD A Tipi Fon Endeksi (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. 8,9,8 9, 9,8,,88 8,,9,9 9, 8 aegon.com.tr
Fon Varlıkları Bireysel Emeklilik Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU EYF Risk Düzeyi: Düşük ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART EYF Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :. Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :..8.9 TL,88 TL.9 8.89.899 TL,9 TL.8 %9, %,9 %,8 %8, %,8 %8, UN YATIRIM STRATEJİSİ % - Türk Özel Sektör Borçlanma % - UN YATIRIM STRATEJİSİ % - Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları % - Vadeli Mevduat % - Takasbank Para Piyasası İşlemleri ve % - Takasbank Borsa Piyasası İşlemleri % - Vadeli TL Mevduat / Katılma Hesabı % - Türk Lirası Cinsinden Kamu Borçlanma, Kira Sertifikaları ve Gelir Ortaklığı %8 - ANU GELİR AMAÇLI ESNEK EYF* Risk Düzeyi: Yüksek ANE DENGELİ EYF Risk Düzeyi: Orta Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :. Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :..98.8 TL,8 TL..9. TL, TL 8.8 Özel Sektör Borçlanma %,8 %8,8 %,9 %9, %8, Hisse Senedi %, %8, %9, %, %, UN YATIRIM STRATEJİSİ Tüm yatırım araçları fon portföyüne alınabilir. *SPK'nun 8.. tarih ve sayılı izni doğrultusunda fon ünvanı, "Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu" olarak değişmiştir. Değişikllikler,.. tarihinden geçerli olmak üzere uygulanmaya başlamıştır. UN YATIRIM STRATEJİSİ Türk Hisse % -, % -, ve Borsa Para Piyasası İşlemleri % - (*), Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları % - (**), Vadeli mevduat % -, Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları, Finansman Bonoları ve Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler % - (*) işlemlerinin oranı % (yüzde) yi geçemez. (**) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) ünü geçemez. ANY ESNEK EYF Risk Düzeyi: Yüksek ANS GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ EYF Risk Düzeyi: Yüksek Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :. Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :... TL,8 TL...88 TL,8 TL 9.8 Hisse Senedi %8, %9, %, Hisse Senedi %, %8,9 %, %,9 %8, UN YATIRIM STRATEJİSİ Tüm yatırım araçları fon portföyüne alınabilir, ancak ağırlıklı olarak kamu borçlanma araçları ve hisse senetlerine yatırım yapılacaktır. UN YATIRIM STRATEJİSİ Türk Hisse %8-% Ve İşlemleri %-% Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları %-%(*) (*) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) ünü geçemez. 8 aegon.com.tr
Fon Varlıkları Devlet Katkısı Fonları(Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) AEY KATKI EYF Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :..9. TL, TL. Kira Sertifikası %, %,8 %, %8, UN YATIRIM STRATEJİSİ Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları % - ; Vadeli Mevduat, Katılma Hesabı, Borsada İşlem Görmesi Kaydıyla Bankalar Tarafından İhraç Edilen Borçlanma Araçları % - ; ve Takasbank Para Piyasası İşlemleri % - UN %9 KYD Tüm Bono Endeksi, % KYD O/N Repo (Brüt) Endeksi, % KYD Mevduat Endeksi ve % KYD ÖST Sabit Endeksidir. Fon Varlıkları Birikimli Hayat Sigortası Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) U U U..8 TL.99. $.8 %, %, %,9,88 TL,8 TL,98 TL %, %, %, %, Vadeli Mevduat O/N Mevduat S.G.M.K. Yatırım Fonu Hisse Senedi Eurobond Vadeli Mevduat Açıklamalar.Bu rapor, Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş Fon Yönetimi tarafından hazırlanmıştır.. Tüm fonların geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz.. Doküman Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş müşterilerinin bilgilendirilmesi amacıyla hazırlanmıştır. Fon bülteni içinde yer alan açıklama ve getiri karşılaştırmaları reklam ve ilan niteliğinde olmayıp, performans niteliğinde değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.. Bu bültendeki bilgiler güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiş olup, üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki hata ve eksikliklerden kurumumuz sorumlu değildir.. Bu bilgiler ışığında üçüncü şahıslara alış veya satış yapmaları yolunda herhangi bir teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak ileriye dönük yatırımların sonuçlarından Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş sorumlu tutulamaz. yatırım araçları getirileri sayfasında yer alan veriler TÜİK ten, BİST BİST dan, Mevduat TL, Mevduat ABD Doları ve Mevduat T.C Merkez Bankası ndan, Fon Endeksleri ise Türkiye Kurumsal Yatırımcılar Derneği Endeks Değerleri nden alınmıştır. 8 aegon.com.tr