Fon Bülteni Nisan Yarın, umduğunuz gibi "Güven, saygı, kalite ve şeffaflık" ilkeleriyle yürüyen Aegon, Amerika, Avrupa ve Asya da faaliyet gösteren şirketleri ve bin çalışanı ile hayat sigortası, emeklilik ve fon yönetimi alanlarında, dünyada lider konumda bulunan şirketlerden biridir. Hollanda merkezli Aegon, milyonu aşkın müşterisinin finansal gelecekleri hakkında doğru kararlar alması için en uygun çözümleri sunar. Aegon, müşterilerine umdukları gibi güvenli ve mutlu bir yarın vadeder. Hisseleri, Amsterdam, New York ve Tokyo borsalarında işlem gören Aegon, 'den fazla pazarda başarıyla yönettiği 5 milyar Euro'ya yakın yatırımıyla "Yarını Değiştirir". Ekonomide Son Durum Tüketici Fiyatları Endeksi nde Mart ayında bir önceki aya göre %,7, bir önceki yılın Aralık ayına göre %,55 ve on iki aylık ortalamalara göre %7, artış gerçekleşti. Yurt İçi Üretici Fiyat Endeksi nde ise Mart ayında bir önceki aya göre %,5, bir önceki yılın Aralık ayına göre %,7 ve on iki aylık ortalamalara göre %5,7 artış gösterdi. İhracat yılı Mart ayında, 5 yılının aynı ayına göre %, artarak.79 milyon USD, ithalat %5,7 azalarak 7.7 milyon USD olarak gerçekleşti; İhracatın ithalatı karşılama oranı 5 Mart ayında %, iken, Mart ayında %7 olarak gerçekleşti. Dış Ticaret Açığı Mart ayında geçen yılın aynı ayına göre %, azalarak.97 milyon USD'ye düştü. Avrupa Merkez Bankası (AMB) Başkanı Mario Draghi "Faizler uzun süre mevcut durumda ya da düşük olacak" dedi. Başkan Draghi gerekmesi halinde yetkileri dahilinde tüm enstrümanların kullanılabileceğini kaydetti. Draghi, AMB politikalarına yönelik eleştiri getirenleri teşviklerin işe yaramaya başlaması için sabırlı olmaya davet ederken hükümetlere de destek olmaları çağrısında bulundu. Draghi, "Politikalarımız işe yarıyor ve etkinler. Sadece biraz zaman gerekiyor. Eğer yapısal reformlar da yapılsaydı, politikalarımızın etkisi daha hızlı olurdu" dedi. Dünya Bankası Türkiye Düzenli Ekonomi Notu nda, Türkiye büyümesinin 'da %,5'e gerileyeceğini tahmin ederken, terörizm ve politik gelişmelerin Türkiye tahminlerinde aşağı yönlü risk oluşturabileceğini söyledi. Raporda ayrıca Türkiye'nin turizm gelirlerinde yaşanan düşüşün sürmesinin beklendiği belirtildi. Dünya Bankası raporunda Türkiye'de para politikasının kredibilitesinin bir miktar tartışmalı olduğu ifade edildi. Raporda, para politikasının kredibilitesinin, "Politika çerçevesinin birden çok amaçlı olması ve yakın dönemdeki genişleme döngüsünün yüksek çekirdek enflasyona rağmen gerçeklesmesinin dezenflasyonu daha da zor hale getirecek olması nedeniyle bir miktar tartışmalı" olduğu ifade edildi. Yeni Merkez Bankası Başkanı belirlenme sürecinin sorunsuz geçilmesi ve yeni başkan Murat Çetinkaya ile yapılan ilk toplantıda beklentilere paralel faiz indirimlerine devam edilmesi, Nisan ayında da BIST in yükselişine devam etmesini sağladı. Nisan ayına. seviyelerinden başlayan BIST- endeksi FED in güvercin açıklamaları ve TCMB nin faiz indirimlerinin devam edeceği beklentisiyle yükselişini güçlendirerek.9 seviyelerini test ettikten sonra ayı 5. seviyesinden kapattı. USD/TL kuru Nisan ayı boyunca,79-,7 bandında dalgalanarak, civarında aylık kapanış yaparken;..7 vadeli aktif tahvil bileşik faizi % dan başladığı ayı piyasalarda olumlu havanın etkisiyle %9, den kapattı. Yurtdışında FED üyelerinden gelecek açıklamalar, Çin, AB ve ABD makro verileri ile petrol fiyatlarındaki eğilim takip edilecek. Yurtiçinde ise TCMB nin faiz indirimine devam edip etmeyeceği, jeopolitik ve siyasi gelişmeler izlenecek.. GSYH Milli Gelir İşsizlik /$.95.5 Milyon TL* 9. USD,, Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK) verileridir. GSYH 5/, Milli Gelir 5, İşsizlik Ocak verileridir. Euro/Dolar Paritesi için 9.. tarihi baz alınmıştır.*cari Fiyatlar 5 aegon.com.tr
EMEKLİLİK LARININ.... 5 YILLIK (%)..5 YILLIK (%) YILBAŞINDAN İTİBREN (%)..5 AYLIK (%) 9.. Fon Getirileri Bireysel Emeklilik Fon Performansı Yatırım Araçları Getirileri,5,5,5,,5,5,,5,7,75,,,,7,5,5 MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST,9 5, 5,7,9 7,5,,,,,97,55 MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 9,,,,9 7,7,,7 5,97,57, MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 7, 7 5, 9, 5,7,, 5 5, 9,95,, 9, KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%) 7 5,5,, 57,7 7,7 MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 7 5, 7, 5,7 9,7 9,99 MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST Fon Kod Fon Adı ANK ANG ANU ANE ANY ANS AEY PARA PİYASASI LİKİT - KAMU Emeklilik Yatırım Fonu GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART Emeklilik Yatırım Fonu GELİR AMAÇLI ESNEK Emeklilik Yatırım Fonu DENGELİ Emeklilik Yatırım Fonu ESNEK Emeklilik Yatırım Fonu (Fon kuruluş tarihi..9'dur) GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ Emeklilik Yatırım Fonu KATKI Emeklilik Yatırım Fonu 5 aegon.com.tr
BİRİKİMLİ HAYAT SİGORTASI LARININ KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%).... 5 YILLIK (%)..5 YILLIK (%) YILBAŞINDAN İTİBREN (%)..5 9.. AYLIK (%) Fon Getirileri Birikimli Hayat Sigortası Fon Getirileri * Yatırım Araçları Getirileri *Fon kuruluş tarihi 5..'dir. Getiri oranları TL olarak hesaplanmıştır.,5,5,7,99,7,,7,5,5 -,5 - U -,7 U -, U -,5 - -,7 -, BİST,9 5 5 5,9,7, 5,,55,55-5 U -,7 U U -5 -,55 BİST,,9,9,, 5,7,9,57, U U U BİST 55,9,9 59,5 7,95, 5, 57, 9,, U U U BİST 5 9, 5 7,, 5 5 5 5 5,7 U 5 5 5 5,7 5,9 BİST 9,99 * ve Mevduatlarda kur değerleri de göz önünde bulundurularak TL bazında getiri hesaplanmıştır. 5 aegon.com.tr
Karşılaştırmalı Getiri Değerlendirmesi Fon Kodu Karşılaştırma Ölçütü Tüm grafikler ait oldukları dönemler arasındaki % değişimleri göstermektedir. Aylık 9....5 (yılbaşından) İtibaren Yıllık 5 Yıllık..5.. Fonun Kuruluşundan İtibaren.. ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU EYF %5 ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi 5 (9 Gün), %7 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi(*), % ağırlıkla KYD aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL), % 5 ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), (*)Fonun karşılaştırma ölçütü ve 5 yatırım stratejisi belirlenirken BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP 5 işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır.,75,7,, 9, 5 5 5 5, 5, 57,7, ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART EYF %9 ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi (TÜM), % ağırlıkla KYD O/N Brüt Repo Endeksi, % ağırlıkla KYD Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit) ve % KYD ÖST Endeksi (Değişken), (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. 5 5 5 5-5,5,7,9,, 5 5 5 5 9, 5,5,,97 ANU GELİR AMAÇLI ESNEK EYF* *SPK'nun.. tarih ve 55 sayılı izni doğrultusunda fon ünvanı, "Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu" olarak değişmiştir. Değişikllikler,.5. tarihinden geçerli olmak Eşik Değer: % BIST-KYD Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL) (..'dan itibaren) 7 5,,5,,,, 7 5 5,7, 7,7, ANE DENGELİ EYF % ağırlıkla BİST Ulusal Endeksi, %9 ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi 5 (57 Gün), %7 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi (*), % ağırlıkla KYD aylık gösterge mevduat endeksi TL, % ağırlıkla KYD A Tipi Fon Endeksi, % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Değişken), (*)BPP İşlemleri, T.Repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır.,9 7,5 9,,9 7,7 5 -,,, 5, ANY* Esnek EYF *Fonun kuruluş tarihi..9'dur. Eşik Değer: % BIST-KYD Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL) (..'dan itibaren) 7 5,,5,, 7,7, 7 5,,,, ANS GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ EYF 7 %9 ağırlıkla BİST Ulusal Endeksi, %9 ağırlıkla KYD Brüt 5 Repo Endeksi(*), % ağırlıkla KYD A Tipi Fon Endeksi (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır.,5, 5, 7,9, 7 5,,5,5 5, 5 aegon.com.tr
Fon Varlıkları Bireysel Emeklilik Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU EYF Risk Düzeyi: Düşük ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART EYF Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.75.5.55 TL,5 TL 9..7. TL,9 TL 7. Özel Sektör Borçlanma %, %57,9 %,5 %, Özel Sektör Borçlanma %, %,9 %,75 %,9 UN YATIRIM STRATEJİSİ % - Türk Özel Sektör Borçlanma % - UN YATIRIM STRATEJİSİ % - Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları % - Vadeli Mevduat % - Takasbank Para Piyasası İşlemleri ve % - Takasbank Borsa Piyasası İşlemleri % - Vadeli TL Mevduat / Katılma Hesabı % - Türk Lirası Cinsinden Kamu Borçlanma, Kira Sertifikaları ve Gelir Ortaklığı %7 - ANU GELİR AMAÇLI ESNEK EYF* Risk Düzeyi: Yüksek ANE DENGELİ EYF Risk Düzeyi: Orta Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.75 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.75 5.7. TL,7 TL 5.77.79. TL,9 TL.9 Özel Sektör Borçlanma %,7 %7, %7, %, %9,7 Hisse Senedi %5,5 %, %5,5 %, %, UN YATIRIM STRATEJİSİ Tüm yatırım araçları fon portföyüne alınabilir. *SPK'nun.. tarih ve 55 sayılı izni doğrultusunda fon ünvanı, "Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu" olarak değişmiştir. Değişikllikler,.5. tarihinden geçerli olmak üzere uygulanmaya başlamıştır. UN YATIRIM STRATEJİSİ Türk Hisse %5-5, %5-5, ve Borsa Para Piyasası İşlemleri %5-5(*), Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları % - (**), Vadeli mevduat % -, Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları, Finansman Bonoları ve Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler % - (*) işlemlerinin oranı % (yüzde) yi geçemez. (**) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) ünü geçemez. ANY ESNEK EYF Risk Düzeyi: Yüksek ANS GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ EYF Risk Düzeyi: Yüksek Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) : 5. Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) : 5..5. TL, TL.7.77.5 TL,75 TL.55 Hisse Senedi %9,7 %9, %,7 %, %7,5 Hisse Senedi %, %5,9 %,7 %7,7 Borsa Para Piyasası UN YATIRIM STRATEJİSİ Tüm yatırım araçları fon portföyüne alınabilir, ancak ağırlıklı olarak kamu borçlanma araçları ve hisse senetlerine yatırım yapılacaktır. UN YATIRIM STRATEJİSİ Türk Hisse %-% Ve İşlemleri %-% Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları %-%(*) (*) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) ünü geçemez. 5 aegon.com.tr 5
Fon Varlıkları Devlet Katkısı Fonları(Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) AEY KATKI EYF Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.75.99.999 TL,99 TL.97 %, %, %9,7 UN YATIRIM STRATEJİSİ Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları %75 - ; Vadeli Mevduat, Katılma Hesabı, Borsada İşlem Görmesi Kaydıyla Bankalar Tarafından İhraç Edilen Borçlanma Araçları % - 5; ve Takasbank Para Piyasası İşlemleri % - UN %97 KYD Tüm Bono Endeksi, % KYD O/N Repo (Brüt) Endeksi, % KYD Mevduat Endeksi ve % KYD ÖST Sabit Endeksidir. Fon Varlıkları Birikimli Hayat Sigortası Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) U U U.9.7 TL.7. $ 7.77,7 TL,95 TL %, %, %,,5 TL %, %,9 %, %, Vadeli Mevduat O/N Mevduat S.G.M.K. Yatırım Fonu Hisse Senedi Eurobond Vadeli Mevduat Açıklamalar.Bu rapor, Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş Fon Yönetimi tarafından hazırlanmıştır.. Tüm fonların geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz.. Doküman Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş müşterilerinin bilgilendirilmesi amacıyla hazırlanmıştır. Fon bülteni içinde yer alan açıklama ve getiri karşılaştırmaları reklam ve ilan niteliğinde olmayıp, performans niteliğinde değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. 5. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.. Bu bültendeki bilgiler güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiş olup, üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki hata ve eksikliklerden kurumumuz sorumlu değildir. 7. Bu bilgiler ışığında üçüncü şahıslara alış veya satış yapmaları yolunda herhangi bir teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak ileriye dönük yatırımların sonuçlarından Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş sorumlu tutulamaz. yatırım araçları getirileri sayfasında yer alan veriler TÜİK ten, BİST BİST dan, Mevduat TL, Mevduat ABD Doları ve Mevduat T.C Merkez Bankası ndan, Fon Endeksleri ise Türkiye Kurumsal Yatırımcılar Derneği Endeks Değerleri nden alınmıştır. 5 aegon.com.tr