Fon Bülteni Ağustos 2 Yarın, umduğunuz gibi "Güven, saygı, kalite ve şeffaflık" ilkeleriyle yürüyen Aegon, Amerika, Avrupa ve Asya da faaliyet gösteren şirketleri ve 23 bin çalışanı ile hayat sigortası, emeklilik ve fon yönetimi alanlarında, dünyada lider konumda bulunan şirketlerden biridir. Hollanda merkezli Aegon, 4 milyonu aşkın müşterisinin finansal gelecekleri hakkında doğru kararlar alması için en uygun çözümleri sunar. Aegon, müşterilerine umdukları gibi güvenli ve mutlu bir yarın vadeder. Hisseleri, Amsterdam, New York ve Tokyo borsalarında işlem gören Aegon, 2'den fazla pazarda başarıyla yönettiği 4 milyar Euro'ya yakın yatırımıyla "Yarını Değiştirir".; Ekonomide Son Durum Tüketici Fiyatları Endeksi nde Ağustos ayında bir önceki aya göre %,4, bir önceki yılın Aralık ayına göre %,27, bir önceki yılın aynı ayına göre %7,4 ve on iki aylık ortalamalara göre %7,88 artış gerçekleşti. Yurt İçi Üretici Fiyat Endeksi nde ise Ağustos ayında bir önceki aya göre %,98, bir önceki yılın Aralık ayına göre %6,9, bir önceki yılın aynı ayına göre %6,2 ve on iki aylık ortalamalara göre %6,4 artış gösterdi. İhracat 2 yılı Temmuz ayında, 2 yılının aynı ayına göre %,4 azalarak.73 milyon USD, ithalat %8,48 azalarak 8.2 milyon USD olarak gerçekleşti; İhracatın ithalatı karşılama oranı 24 Temmuz ayında %66,2 iken, 2 Temmuz ayında %6,2 olarak gerçekleşti. Dış Ticaret Açığı Temmuz ayında geçen yılın aynı ayına göre %,4 artarak 7.78 milyon USD'ye yükseldi. İşszilik oranı Mayıs ayında %9,3 olarak gerçekleşti. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası'nın (TCMB) PPK özetinde, "Sadeleşme tamamlanınca politika duruşunu haftalık repo faizi belirleyecek" açıklaması yer aldı. Merkez Bankası, özette, "Alınan önlemlere bağlı kredi büyümesinde yavaşlama beklenmekte. Önlemlere bağlı kredi büyüme hızları makul düzeylerde. Enflasyonda yukarı riskleri dengelemek için sıkılaştırma faydalı olabilir" değerlendirmesi yaptı. 4.6.27 vadeli gösterge tahvil bileşik faizi %9,98 seviyelerinden başladığı Ağustos ayını %,97 seviyesinden; USD/ kuru ise 2,774 seviyelerinden başladığı ayı 2,96 seviyelerinden kapattı, her iki piyasada da yükselen trend devam etmektedir. BIST Endeksi koalisyon görüşmelerinin sonuçsuz kalması ve erken seçim kararı alınmasıyla, yaklaşık 8. puandan başladığı Ağustos ayında negatif ayrışmaya devam ederek sert düşüş gerçekleştirdi. Ay içinde endeks 7. altını test ederek Mart 24 den beri en düşük seviyesine gerilerken, de yaşanan sert değer kaybıyla birlikte BIST endeksi Dolar bazında Haziran 29 seviyelerine geriledi (23.7$- 24.7$). Ay sonuna doğru bir miktar tepki alımlarıyle birlikte 7.2 puandan kapanış yaptı. Çin den gelen ekonomik verilerin global büyümeye yönelik risklere işaret etmesi ve Çin Merkez Bankası nın Yuan ı devalüe etmesiyle global hisse senedi piyasalarında başlayan satışların derinleşmesi BIST teki satışların da sert olmasında etken oldu. Çin Borsası ndaki satışlar 2.6.2 tarihinde.66 puandan başlayarak 3.8.2 tarihinde %38 lik bir düşüşle 3.2 puana kadar gelmiş oldu. Çin Merkez Bankası nın faiz indirimi ve likiditeyi düzenleyici önlemleri, ay sonuna doğru global borsalarda da toparlanma isteğini geri getirdi, ancak dünyanın ikinci büyük ekonomisinin Eylül ayında da ön saflarda olması bekleniyor. Yunanistan ın Eylül ayında yeniden sandığa gidecek olması ve eski Başbakan Çipras ın bölünen partisi Syriza nın seçim performansı dikkatle takip edilecek. 7 Eylül deki FED beyanatı öncesinde yayımlanacak, istihdam ve enflasyon göstergeleri ile birlikte ABD nin makro-ekonomik verileri piyasanın faiz artırım zamanlaması konusundaki algısını yönlendirebilir. Yurt içinde ise artan terör olayları, erken seçim süreci, gelecek yeni seçim anketleri, Fitch in kredi notu değerlendirmesi ve TCMB nin yeni yol haritasına göre alacağı kararlar yakından takip edilecek. GSYH Milli Gelir İşsizlik /$ 443.89 Milyon *.44 USD 9,3,2 Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK) verileridir. GSYH 2/, Milli Gelir 24, İşsizlik Mayıs 2 verileridir. Euro/Dolar Paritesi için 3.8.2 tarihi baz alınmıştır.*cari Fiyatlar 444 32-8 222 32 aegon.com.tr
EMEKLİLİK LARININ 3..23 3.8.2 YILLIK (%) YILLIK (%) 29.8.24 YILBAŞINDAN İTİBREN (%) 3.2.24 AYLIK (%) 3.7.2 Fon Getirileri Bireysel Emeklilik Fon Performansı Yatırım Araçları Getirileri 2,7,62 2,79,7,4-4 -6-8 -,4,,27-4,26-4 -6-8,6,88 B TİPİ A TİPİ BİST,87 7,3 6,28 4,99,27 -,6 -,,9,8-9,7 2,26 B TİPİ A TİPİ BİST 2,9 2 8 9,2 7,96 7,4 8,7 6 4 2,47 3,3,69 2-4,84-6 -6,7-8 -6,3 B TİPİ A TİPİ BİST KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%) 7 6 4 3 2 6 4 3 2 9,43,23 39, 38,73 39,49 3,6 29,6 322,8 283,42 23,34 6,3 7 6 4 3 2 6 4 3 2 47,69 3,98 34,29 28,62 2,4 47,42 B TİPİ A TİPİ BİST 72,9 236,29 36,2 4,72 B TİPİ A TİPİ BİST Fon Kod ANK ANG ANU ANE ANY ANS AEY Fon Adı PARA PİYASASI LİKİT - KAMU Emeklilik Yatırım Fonu GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART Emeklilik Yatırım Fonu GELİR AMAÇLI ESNEK Emeklilik Yatırım Fonu DENGELİ Emeklilik Yatırım Fonu ESNEK Emeklilik Yatırım Fonu (Fon kuruluş tarihi 3..29'dur) GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ Emeklilik Yatırım Fonu KATKI Emeklilik Yatırım Fonu 444 32-8 222 32 aegon.com.tr 2
BİRİKİMLİ HAYAT SİGORTASI LARININ KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%) 3..23 YILLIK (%) 3.8.2 YILLIK (%) 29.8.24 YILBAŞINDAN İTİBREN (%) 3.2.24 AYLIK (%) 3.7.2 Fon Getirileri Birikimli Hayat Sigortası Fon Getirileri * Yatırım Araçları Getirileri *Fon kuruluş tarihi 2.4.2'dur. Getiri oranları olarak hesaplanmıştır. 9 8,2 9 7,33 7,3 7 4,93 3,82,3 3,79,4 TÜRK LİRASI U ABD DOLARI U U,88 BİST 3 3 3,49 3 3 26, 2 2 8, 2 2 6,7 6,8,73 6,28,27 TÜRK LİRASI U ABD DOLARI U U 2,26 BİST 42,9 4 4 37, 3 3 2 7,3 2 9,8 9,27,28 9,2 7,4 TÜRK LİRASI U ABD DOLARI U U -6,3 BİST 2 2, 96,6 89,8 8 8 6 6,47 6 47,69 47,42 4 4 2,4 2 2 U BİST 4 4 4 3 38,4 4 3 3,98 36,2 3 3 2 2 26, U 2 2 67,3,6 BİST 4,72 *ABD DOLARI ve Mevduatlarda kur değerleri de göz önünde bulundurularak bazında getiri hesaplanmıştır. 444 32-8 222 32 aegon.com.tr 3
Karşılaştırmalı Getiri Değerlendirmesi Fon Kodu Karşılaştırma Ölçütü Tüm grafikler ait oldukları dönemler arasındaki % değişimleri göstermektedir. Aylık 3.7.2 3.2.24 (yılbaşından) İtibaren Yıllık Yıllık 29.8.24 3.8.2 Fonun Kuruluşundan İtibaren 3..23 ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU EYF %2 ağırlıkla KYD Bono Endeksi (9 Gün), %7 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi(*), %3 ağırlıkla KYD aylık Gösterge Mevduat Endeksi (), %2 ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), (*)Fonun karşılaştırma ölçütü ve yatırım stratejisi belirlenirken BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. 3 2 2,7,77,87 6,4 8,7 9,64 3 2 2 39, 46,98 23,34 287, ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART EYF ANU GELİR AMAÇLI ESNEK EYF* *SPK'nun 28.3.24 tarih ve 2 sayılı izni doğrultusunda fon ünvanı, "Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu" olarak değişmiştir. Değişikllikler, 26..24 tarihinden geçerli olmak üzere uygulanmaya ANE DENGELİ EYF %9 ağırlıkla KYD Bono Endeksi (TÜM), %2 ağırlıkla KYD O/N Brüt Repo Endeksi, %4 ağırlıkla KYD Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (), % 2 ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit) ve % 2 KYD ÖST Endeksi (Değişken), (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. Unvan değişimi sonrası, fonun yönetim stratejisinin karşılaştırma ölçütü kullanmaya elverişli olmaması nedeniyle karşılaştırma ölçütü belirlenmemiştir. %3 ağırlıkla BİST Ulusal Endeksi, %49 ağırlıkla KYD Bono Endeksi (47 Gün), %7 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi (*), % ağırlıkla KYD aylık gösterge mevduat endeksi, % ağırlıkla KYD A Tipi Fon Endeksi, % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Değişken), (*)BPP İşlemleri, T.Repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. 3 2 2 68 8 48 38 28 8 8 4 4 3 3 2 2 -,4, -,6 -,3,62, 7,3, 2,47 3,9,9, 3,3,8 3 2 2 68 8 48 38 28 8 8 4 4 3 3 2 2 3,6 39,33,23, 38,73 33,9 283,42 29,87 6,3, 44, 322,8 ANY* Esnek EYF *Fonun kuruluş tarihi 3..29'dur. Fonun yönetim stratejisinin, karşılaştırma ölçütü kullanmaya elverişli olmaması nedeniyle karşılaştırma ölçütü belirlenmemiştir. 6 4 3 2,27,9,69 6 4 3 2 9,43,,, ANS GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ EYF %9 ağırlıkla BİST Ulusal Endeksi, %9 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi(*), % ağırlıkla KYD A Tipi Fon Endeksi (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. 6 4 3 2-4,26-6,2-9,7 2,29-6,7-6,63 6 4 3 2 39,49 3,28 29,6 4,7 444 32-8 222 32 aegon.com.tr 4
Fon Varlıkları Bireysel Emeklilik Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri 'dir) ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU EYF Risk Düzeyi: Düşük ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART EYF Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) : 2.73 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) : 4.7 2.36.9,3368 26.2 8.96.668,3847 4.434 %44,26 %7,4 %38,34 Özel Sektör Borçlanma %,48 %3,29 %,28 %79,9 UN YATIRIM STRATEJİSİ % - 4 Türk Özel Sektör Borçlanma % - 2 UN YATIRIM STRATEJİSİ %3-6 Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları % - 2 Vadeli Mevduat % - 2 Takasbank Para Piyasası İşlemleri ve % - 2 Takasbank Borsa Piyasası İşlemleri % - 2 Vadeli Mevduat / Katılma Hesabı % - 2 Türk Lirası Cinsinden Kamu Borçlanma, Kira Sertifikaları ve Gelir Ortaklığı %78 - ANU GELİR AMAÇLI ESNEK EYF* Risk Düzeyi: Yüksek ANE DENGELİ EYF Risk Düzeyi: Orta Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) : 4.7 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) : 4.7 4.84.283,64 6.44 3.87.3,42332 3.62 Özel Sektör Borçlanma %2,94 %9,3 %32,94 %26, %9,4 %4,23 %22,3 %4,22 %27,48 %4,4 UN YATIRIM STRATEJİSİ Tüm yatırım araçları fon portföyüne alınabilir. *SPK'nun 28.3.24 tarih ve 2 sayılı izni doğrultusunda fon ünvanı, "Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu" olarak değişmiştir. Değişikllikler, 26..24 tarihinden geçerli olmak üzere uygulanmaya başlamıştır. UN YATIRIM STRATEJİSİ Türk Hisse % - 4, %3-6, ve Borsa Para Piyasası İşlemleri % - 3(*), Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları % - 2(**), Vadeli mevduat % - 2, Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları, Finansman Bonoları ve Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler % - (*) işlemlerinin oranı % (yüzde) 2 yi geçemez. (**) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) 4 ünü geçemez. ANY ESNEK EYF Risk Düzeyi: Yüksek ANS GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ EYF Risk Düzeyi: Yüksek Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.43 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.43 2.23.23,2836.264 2.4.6,632 2.378 %3,9 %3,4 %,6 %3,4 %,8 %,8 %46,27 %88,84 UN YATIRIM STRATEJİSİ Tüm yatırım araçları fon portföyüne alınabilir, ancak ağırlıklı olarak kamu borçlanma araçları ve hisse senetlerine yatırım yapılacaktır. UN YATIRIM STRATEJİSİ Türk Hisse %8-% Ve İşlemleri %-%2 Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları %-%2(*) (*) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) 4 ünü geçemez. 444 32-8 222 32 aegon.com.tr
Fon Varlıkları Devlet Katkısı Fonları(Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri 'dir) AEY KATKI EYF Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7.799.2,88.424 Özel Sektör Borçlanma %,23 %8,87 %,8 %9,9 UN YATIRIM STRATEJİSİ Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları %7 - ; Vadeli Mevduat, Katılma Hesabı, Borsada İşlem Görmesi Kaydıyla Bankalar Tarafından İhraç Edilen Borçlanma Araçları % - ; ve Takasbank Para Piyasası İşlemleri % - UN %97 KYD Tüm Bono Endeksi, % KYD O/N Repo (Brüt) Endeksi, % KYD Mevduat Endeksi ve % KYD ÖST Sabit Endeksidir. Fon Varlıkları Birikimli Hayat Sigortası Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri 'dir) TÜRK LİRASI U ABD DOLARI U U 2.87. 3.666.8 $ 3.78,6694 2,683668 3,2989 %,2 %,6 %26,44 %7,39 %, %, Vadeli Mevduat Yatırım Fonu S.G.M.K. Eurobond Vadeli Mevduat Açıklamalar.Bu rapor, Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş Fon Yönetimi tarafından hazırlanmıştır. 2. Tüm fonların geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz. 3. Doküman Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş müşterilerinin bilgilendirilmesi amacıyla hazırlanmıştır. Fon bülteni içinde yer alan açıklama ve getiri karşılaştırmaları reklam ve ilan niteliğinde olmayıp, performans niteliğinde değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. 6. Bu bültendeki bilgiler güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiş olup, üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki hata ve eksikliklerden kurumumuz sorumlu değildir. 7. Bu bilgiler ışığında üçüncü şahıslara alış veya satış yapmaları yolunda herhangi bir teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak ileriye dönük yatırımların sonuçlarından Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş sorumlu tutulamaz. yatırım araçları getirileri sayfasında yer alan veriler TÜİK ten, BİST BİST dan, Mevduat, Mevduat ABD Doları ve Mevduat T.C Merkez Bankası ndan, Fon Endeksleri ise Türkiye Kurumsal Yatırımcılar Derneği Endeks Değerleri nden alınmıştır. 444 32-8 222 32 aegon.com.tr 6