A. GiriĢ Raporun Dönemi : 01.01.2012-30.09.2012 Ortaklığın Ünvanı : YAPI KREDĠ B TĠPĠ YATIRIM ORTAKLIĞI A.ġ. Ġdari Faaliyetler : Yönetim Kurulu Üyeleri Mert YAZICIOĞLU (Yönetim Kurulu BaĢkanı ) Göreve BaĢlangıç Tarihi : 30.04.2011 1967- Ġstanbul doğumlu olup, Lisans ve Yüksek Lisans eğitimini Ġstanbul Teknik Üniversitesi ĠĢletme Bölümünde tamamlayan Mert Yazıcıoğlu, iģ hayatına 1987 de S. Bolton and Sons da DıĢ ĠliĢkiler Görevlisi olarak baģlamıģtır. 1989 da girdiği Koçbank ta MüĢteri Hizmetleri Yetkilisi, Dealer, Kıdemli Dealer ve Müdür Yardımcısı görevlerinde bulunmuģ; 1996 da Fon Yönetimi bünyesindeki TL/YP yönetiminde Grup Yöneticiliği ne, 1999 da ise Genel Müdür Yardımcılığına yükselmiģtir. Yazıcıoğlu, 2006 2011 yılları arasında Yapı Kredi de Hazineden sorumlu Genel Müdür Yardımcılığı görevini sürdürmüģ, 01 Mayıs 2011 tarihinde ise Özel Bankacılık ve Varlık Yönetiminden sorumlu Genel Müdür Yardımcılığı görevine atanmıģtır. Massimiliano Giuseppe BELVISO (Yönetim Kurulu BaĢkan Vekili ) Göreve BaĢlangıç Tarihi : 07.11.2007 1966- Milano-Ġtalya doğumlu olup, Luigi Bocconi Ticaret Üniversitesi nde Ġktisat Fakültesi ĠĢletme bölümü mezunudur. Lisans eğitimini tamamladığı üniversitede ġirket Maliyesi alanında ihtisas yapmıģtır. Haziran 2007 tarihinden beri Yapı ve Kredi Bankası nda Özel Proje Müdürü olarak görev yapmaktadır. Fatma Füsun AKKAL BOZOK (Yönetim Kurulu Üyesi ) Göreve BaĢlangıç Tarihi : 20.10.2005 1957-Ġstanbul doğumlu olup, Boğaziçi Üniversitesi Ġdari Bilimler Fakültesi (MBA) mezunudur. Lisans eğitimini tamamladığı Ġstanbul Üniversitesi ĠĢletme Fakültesinde doktora yapmıģtır. Halen Yapı ve Kredi Bankası A.ġ. de Yönetim Kurulu Üyesi dir. Bahar Seda ĠKĠZLER (Yönetim Kurulu Üyesi) Göreve BaĢlangıç Tarihi : 01.08.2008 1972-Ġstanbul doğumlu olup, Boğaziçi Üniversitesi ĠĢletme Fakültesi mezunudur. 1995 yılında bağımsız denetim Ģirketi olan Ernst&Young ın audit bölümünde baģlayan çalıģma yaģamı, 1997 yılından beri Sermaye Piyasalarında sürmektedir. Halen Yapı ve Kredi Bankası A.ġ. de Piyasa Risk Yönetimi nden sorumlu bölüm baģkanıdır. Ahmet Celalettin YILDIRIM (Yönetim Kurulu Üyesi) Göreve BaĢlangıç Tarihi : 18.09.2006 1968-Adana doğumlu olup, Ġstanbul Üniversitesi Ġktisat Fakültesi Ġngilizce Ġktisat Bölümünü mezunudur. 1992 yılından beri Sermaye Piyasalarında çalıģmakta olup, halen Yapı Kredi Yatırım Menkul Değerler A.ġ. de Genel Müdür olarak görev yapmaktadır.
Adil Giray ÖZTOPRAK(Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi) Göreve BaĢlangıç Tarihi : 16.03.2012 1966 yılında Ankara Üniversitesi Siysal Bilgiler Fakültesi Maliye ve Ekonomi Bölümünden Mezun olan Öztoprak 1966-1975 döneminde Maliye Bakanlığı TeftiĢ Kurulu nda görev almıģ, 1975 yılı içinde Bütçe ve Mali Kontrol Genel Müdür Yardımcısı olarak görevini sürdürmüģtür. 1976 yılından itibaren bir çok Ģirkette Mali ĠĢler Koordinatörü olarak görev yapan Öztoprak 1993-2000 döneminde BaĢaran Nas Yeminli Mali MüĢavirlik A.ġ. de(pricewaterhousecoopers) ortak olarak hizmet vermiģtir.adil G. Öztoprak 2000 yılında bu yana Serbest Yeminli Mali MüĢavirlik olarak meslek hayatına devam etmektedir. Lorenzo GĠANOTTĠ(Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi) Göreve BaĢlangıç Tarihi : 16.03.2012 1939 yılında doğan Lorenzo Gianotti 1983-1994 yılları arasında Ġtalya Senatosu nda 3 dönem senatör olarak görev yapmıģtır. Bu dönemde Senato da Sanayi ve Ticaret Komisyonu da BaĢkan Vekilliği, Avrupa Konseyi Ġtalyan Heyeti Üyesi, Kuzey Atlantik TeĢkilatı Üyesi ve UEO Patlamenterler TeĢkilatı üyesi olarak görev yapmıģtır.2000-2007 yılları arasında, Cassa di Risparmio di Torino Vakfı nın DanıĢma Kurulu nun üyesi olan Gianotti; onu izleyen 2007 yılından 2010 yılına kadar UniCredit Özel Bankacılık Yönetim Kurulu Üyesidir. Nisan 2010 yılından beri de Ukrsotsbank bağımsız yönetim kurulu üyesi olarak görev yapmaktadır. Denetleme Kurulu Üyeleri Abdullah GEÇER (Denetim Kurulu Üyesi) Göreve BaĢlangıç Tarihi : 18.03.2010 1996 yılında O.D.T.Ü. Ġktisat bölümünden mezun olan ve lisans üstü derecesini Nottingham Üniversitesi Finansal MBA de tamamlayan Geçer, Aralık 1996-Eylül 2007 döneminde önce Hazine MüsteĢarlığı, daha sonra ise Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu bünyesinde yer alan Bankalar Yeminli Murakıpları Kurulu nda Bankalar Yeminli Murakıbı olarak görev yapmıģtır. 2007 yılı Eylül ayında Koç Holding de göreve baģlayan Geçer, Koç Holding Denetim Grubu BaĢkanlığı nda Denetim Koordinatörü olarak çalıģmalarını sürdürmektedir Osman GÜNAYDIN (Denetim Kurulu Üyesi) Göreve BaĢlangıç Tarihi : 18.03.2010 1955 EskiĢehir Doğumlu olup, Anadolu Üniversitesi Ġktisadi ve Ticari Bilimler Fakültesi, ĠĢletme Bölümü mezunudur. Halen Yapı ve Kredi Bankası A.ġ. de Vergi Yönetimi ve KFH Mali ĠĢler Grup BaĢkanı olarak görev yapmaktadır. Yöneticileri Sadettin YALMAN (Genel Müdür) Göreve BaĢlangıç Tarihi : 15.07.2002 1967-yılında Ġstanbul doğumlu olup, Marmara Üniversitesi ĠĢletme Bölümü mezunudur. 1991 yılından beri sermaye piyasalarında görev yapmaktadır. Ortaklığın sermayesinde payı yoktur. Haydar ÇAKIR (Mali ve Ġdari ĠĢler Müdürü) Göreve BaĢlangıç Tarihi : 19.04.2012 1958- Hatay doğumlu olup, Marmara Üniversitesi ĠĢletme Bölümü mezunudur. 1992 yılından beri sermaye piyasalarında görev yapmaktadır. Ortaklığın sermayesinde payı yoktur.
B. ĠĢletmenin performansını etkileyen ana etmenler, iģletmenin faaliyette bulunduğu çevrede meydana gelen önemli değiģiklikler, iģletmenin bu değiģikliklere karģı uyguladığı politikalar, iģletmenin performansını güçlendirmek için uyguladığı yatırım politikası: ĠĢletmenin performansını etkileyen baģlıca etmen küresel ve Türkiye sermaye piyasalarındaki geliģmeler ve beklentiler, yatırım trendleri, para hareketleri ve bu geliģmelerin Ģirketin yatırım yaptığı Türk finansal enstrumanların değerleri üzerindeki etkileridir. ġirket esas olarak portföyünü belirlenmiģ yatırım kıstasları paralelinde, aktif bir yatırım stratejisiyle yönetilir. Bu yatırım portföyünün kıstasları paralelinde, dalgalanma ve risklerin arttığı dönemlerde korumacı politikalarla portföyün riskinin azaltılması öngörülür. Olumlu süreçlerde ise kontrollü ve kademeli olarak, yine yatırım kıstasları baz alınarak, optimal getiriye ulaģmak için daha fazla risk alınabilir. C. Kar Dağıtım Politikası : 2012 ve Ġzleyen Yıllara Ġliskin Kâr Dağıtım Politikası ġirketimizin kâr dağıtımına iliģkin hususlar, Ana SözleĢme nin 35. maddesinde detaylı olarak belirtilmistir. Sermaye Piyasası Kurulu nun Seri VI No:30 sayılı Menkul Kıymet Yatırım Ortaklıklarına ĠliĢkin Esaslar Tebliği çerçevesinde Ortaklıkların net dağıtılabilir karlarının en az %20 sinin birinci temettü olarak nakden dağıtılması zorunludur. Bu kapsamda net dağıtılabilir karın en az %20 sinin nakden dağıtılması, kalan tutarın ise Ģirketimizin sektör içindeki hedeflerine yönelik büyümesi ve finansman ihtiyaçları da göz önünde bulundurularak, nakit kar payı ve/veya bedelsiz hisse senedi dağıtımı ve/veya yedeklere alınması hususunda karar vermeye Genel Kurul yetkilidir. Kâr dağıtım politikasının, uzun vadeli büyüme planlarının gerçeklesmesini sağlayacak sekilde belirlenmesi öngörülmektedir. Bu politika ulusal ve uluslararası ekonomik sartlar, gündemdeki projeler ve fonların da durumu gözetilerek gerektiğinde Yönetim Kurulu tarafından gözden geçirilecektir. D.Bilgilendirme Politikası : Sermaye Piyasası Kurulu nun Seri: VIII No:54 sayılı Özel Durumların Kamuya açıklanmasına ĠliĢkin Esaslar Tebliği nin 23. maddesine uygun olarak ġirket yönetimi tarafından hazırlanan Bilgilendirme Politikası www.yapikrediyo.com.tr adresindeki internet sitesinde açıklanmıģtır. E. ĠĢletmenin finansman kaynakları ve risk yönetim politikaları : ĠĢletmenin finansman kaynağı kendi özsermayesidir. Bunun dıģında bedelli sermaye arttırımları ile sermayesini güçlendirme yoluna gidebilir. Risk yönetimi politikaları esas olarak; portföyün alokasyonunun yatırım kıstasları baz alınmak suretiyle belirlenmesi, kıstasa göreceli olarak alınan risk ve elde edilen getirinin takip edilmesi, yatırım yapılabilecek enstrümanların alım miktarları için limitler koymak ve olası zarar durumunda kaybın büyümesini engelleyici zarar durdurucu satıģların devreye alınmasına dayanır. F. ĠĢletmenin geliģimi hakkında yapılan öngörüler : Ülkenin GSMH sında beklenen büyümeye, makroekonomik beklenti ve öngörülere ve bunların sermaye piyasası enstrumanların değerlemelerine etkilerine paralel olarak, orta ve uzun vadede Ģirketin net aktif değerinin, aktif ve kurumsal bir portföy yönetimi stratejisiyle artırılması beklenir.
G. ĠĢletmenin faaliyet gösterdiği sektör ve bu sektör içerisindeki yeri hakkında bilgi : Yatırım Ortaklıkları Sektörü ve Sektördeki Faaliyetlerimiz : Yapı Kredi Yatırım Ortaklığı 02.10.1995 tarihinde Sermaye Piyasası Kanunu ve Sermaye Piyasası Kurulu tebliğleri çerçevesinde ulusal ve uluslararası borsalarda sermaye piyasası araçlarının alım satımı suretiyle portföy iģletmeciliği yapmak üzere kurulmuģtur. ġirket Yönetim Kurulu nun 8 Aralık 2009 ve 22 Ocak 2010 tarihli toplantılarında, vergi mevzuatında yapılan değiģiklikler sonucu A tipi olmanın vergi avantajı yaratmaması ve portföy riskinin azaltılması amacıyla anasözleģmenin Ģirket portföyünde %25 oranında hisse bulundurma zorunluluğu yaratan ilgili maddesinin ve buna bağlı olarak Ģirket ünvanının değiģtirilmesine karar verilmiģtir. Hazırlanan anasözleģme tadil tasarısı Sermaye Piyasası Kurulu nun 26 Ocak 2010-862 sayılı, Sanayi ve Ticaret Bakanlığı Ġç Ticaret Genel Müdürlüğü nün 4 ġubat 2010-673 sayılı izinleri ile 18 Mart 2010 tarihinde yapılan olağan genel kurul toplantısında Ģirket ortaklarının onayına sunulmuģtur. Genel Kurul toplantı tutanağı, Ġstanbul Ticaret Sicili Memurluğu nca 22 Mart 2010 tarihinde tescil ve 26 Mart 2010 tarih ve 7530 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nde ilan edilmiģ olup, Yapı Kredi Yatırım Ortaklığı A.ġ. olan Ģirket ünvanı bu tarihten itibaren Yapı Kredi B Tipi Yatırım Ortaklığı A.ġ. olarak değiģmiģtir. Yapı Kredi B Tipi Yatırım Ortaklığı 30.09.2012 tarihi itibariyle piyasada faaliyet gösteren 26 yatırım ortaklığı arasında kayıtlı ve çıkarılmıģ sermaye ve portföy büyüklüğü açısından %10.5 Pazar payı ile büyüklük bakımından ikinci sıradadır.finansal piyasaları ve kurumları yakından izleyen Yapı Kredi B Tipi Yatırım Ortaklığı A.ġ., yatırımlarını çeģitlendirerek riskini azaltmak ve getiriyi artırmak ilkesiyle faaliyetlerini sürdürmektedir. Yapı Kredi B Tipi Yatırım Ortaklığı, 01.01.2012-30.09.2012 ara döneminde, portföyünde ortalama % 3 hisse senedi, % 72,11 sabit getirili menkul kıymet, % 25,89 o/n ve vadeli repo bulundurmuģtur. 30.09.2012 tarihi itibarı ile Ģirket portföyünün % 2,10 üni ĠMKB de iģlem gören hisse senetleri (ĠMKB 30 ağırlıklı), %45,95 ünü devlet tahvili,, % 51.05 i o/n repo ve % 0,92 ni nakit varlıklar oluģturmuģtur. Parasal performansı dönem baģına göre %+8,33 değiģen Yapı Kredi B Tipi Yatırım Ortaklığı 2012 yılı yatırım ortaklıkları sektör getiri ortalamasının üzerinde bir performans göstermiģtir. H. Finansal performans ve baģlıca finansal göstergeler : 30 Eylül 2012 31 Aralık 2011 Toplam Aktifler : 85.277.421 TL 78.402.585 TL Özkaynaklar : 83.787.429 TL 77.111.744 TL Net Kar /(Zarar) : 6.675.686 TL (527.454) TL Hisse BaĢına Kar : 0,212 TL 0 TL Aktif Karlılığı : % 7,82 0,00 Özkaynak Karlılığı : %7,96 0,00
I. ĠĢletmenin finansal yapısını iyileģtirmek için alınması düģünülen önlemler : Yılın ilk yarısına kadar olan dönemde finansal yapıyı iyileģtirmek için düģünülen baģlıca önlemler arasında kurum portföyünün vadeli iģlem ve opsiyon piyasasında türev ürünlerle korumasına öncelik vermek ve portföy benchmark oranları etrafında korumacı bir politikayla piyasalardaki olası olumsuz geliģmelere karģı durmak öncelikli hareket stratejisidir. J. Personele sağlanan hak ve menfaatler : ÇalıĢanlarımıza, Türkiye de çalıģma hayatını düzenleyen yürürlükteki mevzuattan doğan tüm haklarına ek olarak, özel sağlık ve hayat sigortası yapılmakta, isteyen çalıģanlarımızın grup emeklilik planı çerçevesinde Bireysel Emeklilik Sistemi ne dahil olması için iģveren sıfatı ile katkı payı ödenmekte, güvenli ulaģım için servis hizmeti tedarik edilmektedir. K. Yıl içinde yapılan bağıģlar hakkında bilgi : BağıĢ yapılmamıģtır. L. Merkez dıģı örgütlerinin olup olmadığı hakkında bilgi : Merkez dıģı örgüt yoktur. M. Dönemi ilgilendiren önemli olaylar ile bunların finansal tablolara etkilerine ve hesap döneminin geri kalan kısmı için bu hususlardaki önemli risk ve belirsizlikler : Döneme iliģkin makro ve mikro ekonomik trendlere bakıldığında, global anlamda ABD ve Avrupa da yaģanan finansal krizin ardından parasal önlemlerin geliģmekte olan ülke piyasalarına yoğun para giriģi yönünde bir etki yarattığı görülmektedir. Türkiye piyasaları da bu geliģmeden önemli ölçüde etkilenirken, faiz düģüģüne paralel olarak enflasyonunda kontrol altında tutulmaya devam edildiği gözlenmektedir. Ekonomik küçülmenin ivme anlamında yavaģlaması ve stabilize olmasıyla beraber 2012 de bu trendin belli ölçülerde tersine dönmesi beklenebilir. N. GerçekleĢtirilen Ģirket hedefleri ve projeler Portföy ve Risk Yönetimi alanlarındaki geliģmeler; AraĢtırma ve Analiz çalıģmaları derinleģtirilmiģtir. Kurum portföyünün yönetim stratejisinin belirlenmesi ve enstrüman tespitinde genel yaklaģım, eldeki verilerin bilimsel ve teorik doğruluğu kanıtlanmıģ yöntemlerle ele alınmasına dayanır. Portföy ve risk yönetimi sürecinde oluģan tecrübeleri sürekli istatistiki bilgilerin desteğinde geliģtirme çabasının bir sonucu olarak kurum içerisinde yeni ve etkili analitik yaklaģımlar geliģtirme arayıģı sözkonusudur. Piyasaların izlenmesi sürecinde ise halen TL, döviz, hazine bonosu ve devlet tahvili, euro tahvil, hisse senedi ve türev araçlar piyasalarının analizi ve gerçek zamanlı değerlendirilmesi için analiz araçları oluģturulmuģtur. Bu çalıģmaların detayına bakıldığında hisse senetleri piyasası için geliģtirilmiģ para giriģ ve çıkıģ analizi, bono ve euro tahvil piyasası için verim eğrisi ve değerleme tabloları baģlıca piyasa ölçüm araçları olarak etkin biçimde kullanılmaktadır. Risk Yönetimi Ananındaki Ġlerleme ve GeliĢtirmeler Enstrüman seçimi ve zamanlaması dıģında, portföyün üstlendiği risklerin takibi, kontrolü ve minimize edilmesi konusu portföy yönetimi süreciyle beraber ele alınmaktadır. Portföyün gerçek zamanlı olarak Riske Maruz Değer (RMD) Value at Risc (VaR) analizinin yapılıp kontol edilmesi dıģında, portföydeki kıymetlerin standart sapması, beklenen getirisi ve endekse göre Beta katsayıları izlenmektedir. Portföy yönetimi ve karar verme sürecini optimize etmeyi amaçlayan bu tür destekleyici çalıģmaların olumlu etkileri gözlenmiģtir.
Ġdeal portföye ulaģma amacıyla hareket eden portföy yönetimi grubu diğer taraftan genel beklentilerini de göz önünde bulundurarak portföyün bileģimi ile ĠMKB100 endeksi arasındaki korelasyonu süratli bir Ģekilde kontrol edebilecek ve gerektiğinde değiģtirebilecek hesaplama alt yapısını kurmuģtur. Böylece piyasa beklentilerine göre alınan pozisyon oranı ile piyasaların hareket yönü arasındaki iliģkinin aynı yönlü olması sağlanarak riskler daha kontrol edilir hale getirilirken, alım-satım kazançlarının portföy içindeki artı getirisinin maksimize edilmesi amaçlanmaktadır. Bu yaklaģımın doğal bir sonucu olarak yönetilen portföyün optimum beta katsayısına ulaģması da sağlanmaktadır. O. Finansal tablolarda ve açıklayıcı notlarda yer almayan ancak kullanıcılar için faydalı olacak diğer hususlar: Yoktur.
KURUMSAL YÖNETĠM ĠLKELERĠNE UYUM RAPORU ġirketimiz 01.01.2012-30.09.2012 faaliyet döneminde aģağıdaki açıklamalar doğrultusunda kurumsal yönetim ilkelerini uygulamaktadır. BÖLÜM I PAY SAHĠPLERĠ 1. PAY SAHĠPLERĠ ĠLE ĠLĠġKĠLER BĠRĠMĠ Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi nin baģlıca görevleri ; a) Pay sahiplerine iliģkin kayıtların sağlıklı, güvenli ve güncel olarak tutulmasını sağlamak, b) ġirket ile ilgili kamuya açıklanmamıģ, gizli ve ticari sır niteliğindeki bilgiler hariç olmak üzere, pay sahiplerinin Ģirket ile ilgili yazılı bilgi taleplerini yanıtlamak, c) Genel kurul toplantısının yürürlükteki mevzuata, esas sözleģmeye ve diğer Ģirket içi düzenlemelere uygun olarak yapılmasını sağlamak, ç) Genel kurul toplantısında, pay sahiplerinin yararlanabileceği dokümanları hazırlamak, d) Oylama sonuçlarının kaydının tutulmasını ve sonuçlarla ilgili raporların pay sahiplerine yollanmasını sağlamak, e) Mevzuat ve Ģirketin bilgilendirme politikası dahil, kamuyu aydınlatma ile ilgili her türlü hususu gözetmek ve izlemektir. Menkul kıymet yatırım ortaklıkları sektörünün kendine özgü koģulları gereği az sayıda personel istihdam edilmesi nedeniyle Yönetim Kurulumuz, ortaklığımızda Mali ve Ġdari ĠĢler Müdürü olarak görev yapmakta olan Haydar ÇAKIR ı mevcut görevinin yanısıra pay sahipleri ile iliģkiler sorumlusu olarak görevlendirmiģtir. Ayrıca, sermaye piyasası mevzuatından kaynaklanan yükümlülüklerinin yerine getirilmesi ve kurumsal yönetim uygulamalarında koordinasyonu sağlamak üzere ortaklığımızda Genel Müdür olarak görev yapmakta Sadettin YALMAN sermaye piyasası mevzuatına uyum sorumlusu olarak görevlendirilmiģtir. ĠletiĢim bilgileri : Haydar ÇAKIR Tel.No : (212) 325 81 74- (212) 319 82 09 Faks No : (212) 282 51 84 E-posta : haydar.cakir@ykyatirim.com.tr Adres : Büyükdere Cad.Yapı Kredi Plaza A Blok Kat:10 Levent-Ġstanbul Sadettin YALMAN Telefon : 0 212 325 22 95- (212) 319 82 10 Faks : 0 212 282 51 84 E-posta : sadettin.yalman@ykyatirim.com.tr Adres : Büyükdere Caddesi Yapı Kredi Plaza A Blok Kat: 10 34330 Levent-Ġstanbul Genel Kurul toplantıları ile ilgili olarak Merkezi Kayıt KuruluĢu nezdinde yapılacak iģlemlerde Ortak Sorumluluk Taahhütnamesi kapsamında Yapı Kredi Yatırım Menkul Değerler A.ġ. den destek alınmaktadır.
2. PAY SAHĠPLERĠNĠN BĠLGĠ EDĠNME HAKLARININ KULLANIMI ġirket, Pay sahipleri Ġle ĠliĢkiler Sorumlusu aracılığıyla pay sahiplerini telefon, e-posta, internet ve basın duyuruları kanalıyla düzenli olarak bilgilendirmektedir. Kurumsal Yönetim Ġlkeleri gözetilerek hazırlanmıģ ve düzenli olarak güncellenen internet sitesi bulunmaktadır. www.yapikrediyo.com.tr adresinden ulaģılabilen internet sitesinde Ģirket ile ilgili detaylı bilgilere yer verilmektedir. ġirketin tarihçesi, ortaklık yapısı, ticaret sicil bilgileri, Ana SözleĢmesi, organizasyonu, Yönetim Kurulu Üye listesi, kurumsal yönetime ve Genel Kurul toplantılarına iliģkin bilgiler ve vekâleten oy kullanma formu, dönemsel mali tabloları ve faaliyet raporları, özel durum açıklamaları, Genel Kurul tutanakları tüm pay ve menfaat sahiplerinin bilgisine sunulmaktadır. ġirket Ana SözleĢmesi nde özel denetçi atanması bireysel bir hak olarak düzenlenmemiģtir; ancak Türk Ticaret Kanunu nun 348. maddesi ve Sermaye Piyasası Kanunu nun 11. maddesi çerçevesinde pay sahipleri isterlerse bu haklarından yararlanabilirler. Pay sahiplerinden özel denetçi tayini talebi gelmemiģtir. Küçük pay sahiplerinin Ģirketten bilgi talepleri daha çok sermaye arttırım dönemlerinde konuyla ilgili teknik bilgi isteklerinin karģılanması düzeyinde ve seyrek aralıklarla gerçekleģmektedir. 3. GENEL KURUL BĠLGĠLERĠ 2012 yılı içerisinde gerçekleģen 2011 yılı faaliyet dönemine iliģkin Olağan Genel Kurul toplantısına davet, Türk Ticaret Kanunu (TTK), Sermaye Piyasası Kanunu ve Ģirket ana sözleģmesi hükümlerine göre Yönetim Kurulunca yapılmıģ ve 23 ġubat 2012 tarih, 8012 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi ile 25 ġubat 2012 tarihli Star gazetesinde toplantı gün ve gündemi ilan edilmiģtir. Yönetim Kurulu, Genel Kurul toplantısına iliģkin karar aldığı anda ĠMKB ye açıklama yapılarak kamuoyu bilgilendirilmiģtir. Nama yazılı pay sahiplerinin genel kurula katılımını teminen pay defterine kayıt için herhangi bir süre öngörülmemiģtir. Pay defterine kayıtlı olmayan pay sahiplerinin toplantıya katılabilmeleri için Merkezi Kayıt KuruluĢu nezdinde genel kurul blokajı yaptırmaları ve toplantı tarihinden 3 (üç) iģgünü önce ġirkete baģvurararak giriģ kartı almaları istenmiģtir. Her yıl yapıldığı üzere, Genel Kurul toplantısına katılımı kolaylaģtırmak amacıyla pay sahipleri ĠMKB ve medya aracılığı ile bilgilendirilirken, toplantı gün ve gündemini de içeren faaliyet raporu, bilanço, kâr/zarar ve denetçi raporları toplantı tarihinden 21 gün önce ġirket Merkezi nde pay sahiplerinin incelemesine sunulmuģ, tüm bu bilgilere aynı zamanda internet sitesinde de yer verilmiģtir Pay sahipleri, Sanayi ve Ticaret Bakanlığı Komiseri gözetiminde 16.03.2012 tarihinde toplanarak gündem maddelerini karara bağlamıģtır. Pay sahipleri, Genel Kurul toplantısında gündem maddeleri ile ilgili soru sorma haklarını kullanmıģlar; yöneltilen sorular ilgili yöneticiler tarafından yanıtlanmıģ, bağımsız denetim raporları, denetçi raporu, faaliyet raporu ve mali tablolar pay sahipleriyle paylaģılmıģtır. 4. OY HAKLARI ve AZINLIK HAKLARI Genel kurulda yönetim kurulu üye seçimi dıģındaki konularda oy hakkında imtiyaz yoktur, her pay sahibinin bir oy hakkı vardır. Ancak Yönetim Kurulu Üye seçimlerinde A grubu payların oy hakkı, pay baģına 1 milyon adettir. Azınlık payları yönetimde temsil edilmemekte, birikimli oy kullanma yöntemine yer verilmemektedir.
5. KAR DAĞITIM POLĠTĠKASI ve KAR DAĞITIM ZAMANI 2012 ve Ġzleyen Yıllara Ġliskin Kâr Dağıtım Politikası ġirketimizin kâr dağıtımına iliģkin hususlar, Ana SözleĢme nin 35. maddesinde detaylı olarak belirtilmistir. Sermaye Piyasası Kurulu nun Seri VI No:30 sayılı Menkul Kıymet Yatırım Ortaklıklarına ĠliĢkin Esaslar Tebliği çerçevesinde Ortaklıkların net dağıtılabilir karlarının en az %20 sinin birinci temettü olarak nakden dağıtılması zorunludur. Bu kapsamda net dağıtılabilir karın en az %20 sinin nakden dağıtılması, kalan tutarın ise Ģirketimizin sektör içindeki hedeflerine yönelik büyümesi ve finansman ihtiyaçları da göz önünde bulundurularak, nakit kar payı ve/veya bedelsiz hisse senedi dağıtımı ve/veya yedeklere alınması hususunda karar vermeye Genel Kurul yetkilidir. Kâr dağıtım politikasının, uzun vadeli büyüme planlarının gerçeklesmesini sağlayacak sekilde belirlenmesi öngörülmektedir. Bu politika ulusal ve uluslararası ekonomik sartlar, gündemdeki projeler ve fonların da durumu gözetilerek gerektiğinde Yönetim Kurulu tarafından gözden geçirilecektir. 6. PAYLARIN DEVRĠ ġirketin esas sözleģmesinde payların devrini kısıtlayan herhangi bir hüküm yoktur. Nama yazılı paylar serbestçe devredilebilir. BÖLÜM II KAMUYU AYDINLATMA ve ġeffaflik 1. ġġrket BĠLGĠLENDĠRME POLĠTĠKASI ġirket Yönetim Kurulu nun belirlediği bilgilendirme politikası, Yönetim Kurulu üyeleri, üst düzey yöneticileri ve çalıģanları tarafından bilinen ve ticari sır özelliği taģımayan faaliyete iliģkin her türlü bilgi, belge, elektronik kayıt ve veriden oluģan, yasal olarak açıklanmasında sakınca bulunmayan her türlü bilgiyi kapsamaktadır, kamunun aydınlatılması ve pay sahiplerinin bilgilendirilmesine iliģkin tüm uygulamaları, pay sahipleri ile iliģkiler birimi kanalıyla gerçekleģtirir. ġirkete yönelik olarak gelen her tür bilgi talebi, ticari sır niteliğinde olup olmadığı ve SPK nun Seri: VIII Seri, No:54 sayılı Özel Durumların Kamuya Açıklanmasına ĠliĢkin Esaslar Tebliği çerçevesinde, yatırım kararlarını ve sermaye piyasası araçlarının değerini etkileyebilecek türden olup olmadığı değerlendirilerek ; Yönetim Kurulu BaĢkanı ve üyeleri, Denetim Komitesi BaĢkan ve üyeleri, Genel Müdür, Pay Sahipleri Ġle ĠliĢkiler Sorumlusu tarafından yazılı veya sözlü olmak üzere cevaplandırılır. Bu kiģiler dıģında kalan diğer çalıģanlar soru taleplerini cevaplamaya yetkili değildir. ġirket çalıģanları kendilerine yöneltilen soruları Pay Sahipleri Ġle ĠliĢkiler Sorumlusu na yönlendirirler. Bilgilendirme Politikamız www.yapikrediyo.com.tr adresindeki internet sitemizde paylaģılmaktadır.
2. ÖZEL DURUM AÇIKLAMALARI SPK nun Seri: VIII, No: 54 sayılı tebliğde belirlenen süreler dahilinde Kamuyu Aydınlatma Platformu na (KAP) gönderilir. Açıklamalara www.kap.gov.tr den ve ġirketimiz internet sitesinde bulunan Özel Durum Açıklamaları linkinden ulaģılabilir. Ayrıca, bilgilendirme talebinde bulunan kurumsal yatırımcılara elektronik posta gönderimi ve websitesi kanalıyla doğrudan bilgilendirme yapılmaktadır. 2012 Yılı içinde SPK düzenlemeleri uyarınca 13 adet özel durum açıklaması yapılmıģtır. Bu açıklamalara SPK veya ĠMKB tarafından ek açıklama istenmemiģtir. ġirketimiz Hisse Senetleri yurt dıģı borsalarda kote olmadığından bu yönde herhangi bir açıklama gereği de olmamıģtır. 3. ġġrketġn ĠNTERNET SĠTESĠ ve ĠÇERĠĞĠ ġirketimizin kurumsal yönetim ilkeleri gözetilerek hazırlanmıģ ve düzenli olarak güncellenen ve www.yapikrediyo.com.tr adresinde eriģilebilen internet sitesi bulunmaktadır. Internet sitemizde Yapı Kredi Yatırım Ortaklığı nın tarihçesi, ortaklık yapısı, ticaret sicil bilgileri, ana sözleģmesi, organizasyonu, politikaları, yönetim kurulu ve denetim kurulu üyeleri ve komiteler hakkında tanıtıcı bilgiler, kurumsal yönetime ve Genel Kurul toplantılarına iliģkin bilgiler ve vekâleten oy kullanma formu, dönemsel mali tablolar ve faaliyet raporları, özel durum açıklamaları, genel kurul tutanakları ve sürekli bilgilendirme formu tüm pay sahiplerinin bilgisine sunulmaktadır. 4. GERÇEK KĠġĠ NĠHAĠ HAKĠM PAY SAHĠBĠ / SAHĠPLERĠNĠN AÇIKLANMASI ġirketimizin ortaklık yapısında gerçek kiģi nihai hâkim pay sahipleri bulunmamaktadır. 5. ĠÇERĠDEN ÖĞRENEBĠLECEK DURUMDA OLAN KĠġĠLERĠN KAMUYA DUYURULMASI ÇalıĢma süresince öğrenilen, gerekli kiģiler dıģında kalanlarca bilinmesi arzu edilmeyen, ticari sır olarak nitelendirilebilecek bilgiler tüm çalıģanlar tarafından korunur, doğrudan veya dolaylı olarak amacı dıģında kullanılamazlar. ġirketimizde yetkili durumda olan kiģilerin listesi yıllık faaliyet raporlarında kamuya duyurulmuģ olup aģağıda yeniden sıralanmıģtır. Yönetim Kurulu Genel Müdür Mali ve Ġdari ĠĢler Müdürü Takas Operasyon Sorumlusu Yatırım Komitesi Üyesi Yatırım Komitesi Üyesi Mert YAZICIOĞLU Massimiliano Giuseppe BELVISO Bahar Seda ĠKĠZLER Fatma Füsun AKKAL BOZOK Ahmet Celalettin YILDIRIM Adil Güray ÖZTOPRAK Lorenzo GIANOTTI Sadettin YALMAN Haydar ÇAKIR Sedat ÖZDEMĠR Kubilay ÖZALP Müge BÜYÜKSOLAK
BÖLÜM III MENFAAT SAHĠPLERĠ 1. MENFAAT SAHĠPLERĠNĠN BĠLGĠLENDĠRĠLMESĠ Bölüm II de ġirket in Bilgilendirme politikası belirtilmiģtir. Ek olarak, ġirket çalıģanlarının gerekli görüldüğü durumlarda Ģirket faaliyetlerine iliģkin bilgilendirilmeleri, kurum içi iletiģim sistemleri kullanılarak Genel Müdür tarafından yapılır. 2. MENFAAT SAHĠPLERĠNĠN YÖNETĠME KATILIMI Anonim Ģirket yapısına sahip olan Yapı Kredi B Tipi Yatırım Ortaklığı, kurum içi yürütme organları tarafından yönetilmektedir. Bu organların karar almalarını gerektirecek konular öncelikle Genel Müdür tarafından değerlendirilir; ardından ilgili karar organının onayına sunulur. 3. ĠNSAN KAYNAKLARI POLĠTĠKASI ġirketimizde halihazırda Yapı ve Kredi Bankası A.ġ. nin benimsediği politikalar uygulanmaktadır. ġirket çalıģanları arasında hiçbir konuda ayrımcılık yoktur, çalıģanlar her konuda tam bir eģitlik içerisindedirler. 4. MÜġTERĠ ve TEDARĠKÇĠLERLE ĠLĠġKĠLER HAKKINDA BĠLGĠLER ġirketimiz müģteri portföyü yönetmemektedir. 5. SOSYAL SORUMLULUK Yapı Kredi B Tipi Yatırım Ortaklığı, çalıģanlarına ve topluma karģı sosyal sorumluluklarının bilincindedir ve bu sorumlulukları en iyi Ģekilde yerine getirme çabasındadır. ĠĢ hayatı ile ilgili tüm mevzuata uyar, kamuya açıkladığı taahhütlerinin arkasında durur ve güven verir, çalıģanlarını dürüst ve etik davranıģlara teģvik eder, iģyerinin güvenliği ile ilgili tüm tedbirleri alır, yanıltıcı, aldatıcı reklam ve pazarlama faaliyetlerinde bulunmaz, ayrımcılığı yasaklayan kurallara uyar ve destekler. BÖLÜM IV YÖNETĠM KURULU 1. YÖNETĠM KURULUNUN YAPISI, OLUġUMU ve BAĞIMSIZ ÜYELER ġirketin iģleri ve yönetimi, Genel Kurul tarafından seçilen 7 üyeden oluģan bir Yönetim Kurulu tarafından yürütülür. Yönetim Kurulu, ilk toplantısında yönetim ve temsil görevlerini üyeleri arasında paylaģtırabileceği gibi, yönetim kurulu üyesi olan murahhaslara veya hissedar olmaları zaruri bulunmayan müdürlere tamamen veya kısmen bırakabilir. Yönetim ve temsil görevlerinin anılan Ģekilde paylaģtırılmasında Yönetim Kurulu yetkilidir. Yönetim Kurulu, murahhas üye ve müdürlerin yetki ve sorumluluklarını tayin eder ve Yönetim Kurulu na tanınmıģ olan her türlü yetki ve sorumluluğu, yine Yönetim Kurulu nun tespit edeceği Ģartlar, hükümler ve kısıtlamalar dahilinde ilgili kiģilere aktarabilir ve gerekli gördüğünde bu yetkilerin tamamını veya bir kısmını değiģtirip tadil edebilir veya geri alabilir. Yönetim Kurulu, uygun göreceği konularda kendi üyeleri ve/veya üyesi olmayan kiģilerden oluģan danıģma, koordinasyon ve benzeri nitelikte komiteler veya alt komiteler oluģturulabilir. Komitelerin BaĢkan ve üyelerinin, toplantı düzenleme, çalıģma ve raporlama esasları Yönetim Kurulu tarafından tayin edilir, düzenlenir ve değiģtirilir. Yönetim Kurulu nun görev süresi bir yıldır. Bu sürenin sonunda görevi biten üyelerin yeniden seçilmesi mümkündür. Bu üyeliğin herhangi bir nedenle boģalmasi halinde, Yönetim Kurulu ortaklar arasından Türk Ticaret Kanunu ve Sermaye Piyasası Kanunu nda belirtilen kanuni Ģartları haiz bir kimseyi geçici olarak bu yere üye seçer ve ilk genel kurulun onayına sunar. Böylece seçilen üye eski üyenin süresini tamamlar. Yönetim Kurulu Üyeleri, genel kurul tarafından her zaman görevden alınabilir.
Yönetim Kurulumuzda SPK nın Kurumsal Yönetim Ġlkelerinin Belirlenmesi Uygulanmasına ĠliĢkin tebliği cerçevesinde Bağımsız üye bulunmaktadır.yönetim Kurulu Üyelerinin Ģirket dıģında yaptığı görevler belirli bir kurala bağlanmamıģtır. Yönetim Kurulu Üyeleri, birinci derece imza yetkisine sahiplerdir. Yönetim Kurulu BaĢkan ve üyelerinin isimleri aģağıda sunulmuģtur. Mert YAZICIOĞLU Massimiliano BELVISO F.Füsun AKKAL BOZOK Bahar Seda ĠKĠZLER Ahmet C.YILDIRIM Adil Güray ÖZTOPRAK Lorenzo GIANOTTI BaĢkan BaĢkan Vekili Üye Üye Üye Bağımsız Üye Bağımsız Üye Genel Müdür ün görev süresi Yönetim Kurulu üyelerinin görev süresine bağlı değildir. 2. YÖNETĠM KURULU ÜYELERĠNĠN NĠTELĠKLERĠ Üyeler SPK Kurumsal Yönetim Ġlkeleri IV. Bölümünün 3.1.1, 3.1.2 ve 3.1.5. maddelerinde yeralan niteliklere sahip olup, bu husus ayrıca Ģirket ana sözleģmemizin 17. maddesinde Yönetim Kurulu Üyelerinin çogunlugunun T.C. vatandasi olmalari ve TTK ile Sermaye Piyasasi mevzuatinda öngörülen sartlari tasimalari gerekir ifadesiyle yer almaktadır. 3. ġġrketġn MĠSYON ve VĠZYONU ile STRATEJĠK HEDEFLERĠ ġirket in yatırım politikasını uygularken baz aldığı karģılaģtırma ölçütü, Yönetim Kurulunun 22/02/2012 tarihli kararı ile belirlenen %3 ĠMKB 30 Endeksi + %43 KYD182 bono endeksi + %44 KYD365 tahvil endeksi + %10 KYD Repo Brüt endeksi dir. ġirketin yatırım stratejisi, hisse senedi için (%0-30), devlet iç borçlanma senetleri için (%30-100), ters repo için (%0-70),borsa para piyasası için(%0-20), Borsa içi türev araçları için(%0-5) aralığıdır. ġirket, kaynaklarını en verimli Ģekilde kullanmakta ve portföy ve risk yönetiminde kurumsallaģma vizyonuna paralel olarak Yapı Kredi Portföy den Yatırım DanıĢmanlığı hizmeti almaktadır. ġirket portföyü için Yönetim Kurulu nun belirlediği yatırım stratejisi çerçevesinde yatırım kararlarını almak, portföy disiplini oluģturmak, belli sürelerde yatırım stratejisini gözden geçirerek gerçekçi portföy yönetim hedefleri belirlemek amacıyla Yatırım Komitesi oluģturulmuģtur. Yatırım Komitesi Üyeleri Sadettin YALMAN Kubilay ÖZALP Müge BÜYÜKSOLAK ġirket. Genel Müdürü Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.ġ Alternatif Yatırım Ürünleri Yöneticisi Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.ġ Sabit Getirili Men.Kıymetler Bl. BĢk.
4. RĠSK YÖNETĠMĠ ve ĠÇ KONTROL MEKANĠZMASI ġirket, Yatırım DanıĢmanlığı Çerçeve SözleĢmesi kapsamında Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.ġ. den, yatırım sürecinde, risk yönetimi sürecinde, varlık tahsisi sürecinde tavsiye niteliğinde danıģmanlık hizmeti almaktadır. Ayrıca,Yönetim Kurulu nun 30.01.2006 tarihli toplantısında alınan karar ile, Ģirketin risk yönetimi politika ve uygulamalarının izlenmesi ve denetimi hususunda Koç Finansal Hizmetler A.ġ. nin Risk Yönetimi departmanını yetkilendirmiģtir. Sermaye Piyasası Kurulu nun 5 Nisan 2007 tarihli kararı çerçevesinde hazırlanan Faaliyet ve Ġç Kontrol Yönetmeliği 24 Temmuz 2007 tarihli Yönetim Kurulu toplantısında alınan kararla yürürlüğe girmiģtir. Ġç kontrol görevi Yönetim Kurulu Üyesi Bahar Seda ĠKĠZLER e verilmiģtir. 5. YÖNETĠM KURULU ÜYELERĠ ile YÖNETĠCĠLERĠN YETKĠ ve SORUMLULUKLARI Yönetim Kurulu üyelerinin ve yöneticilerin yetki ve sorumluluklarına Ana SözleĢme nin ilgili maddelerinde yer verilmiģtir. Söz konusu yetki ve sorumluluklar ilgili kanun ve düzenlemelere göre saptanmıģtır. Bu çerçevede ; ġirketin yönetim kurulu üyeleri Genel Kurul un kararlarına bırakılan hususlar dıģında kalan bütün iģlemler hakkında karar almaya yetkilidir. ġirketin imza sirkülerinde yetkiler detaylı olarak belirtilmiģtir. 6. YÖNETĠM KURULUNUN FAALĠYET ESASLARI Yönetim kurulu toplantılarının gündemleri ana sözleģmede belirtilen hususlara ve yetkilere göre tespit edilir. Dönem içinde 11 yönetim kurulu toplantısı gerçekleģtirilmiģtir. Yönetim Kurulu, ġirket iģlerinin lüzumuna göre BaĢkanlığın daveti veya en az iki üyenin isteği ile ve ayda bir defadan aģağı olmamak üzere toplanır. Toplantılar Ģirket merkezinde yapılır. Yönetim Kurulu kararlarının geçerli olabilmesi için üyelerin yarısından bir fazlasının toplantılara katılması ve toplantıya katılanların çoğunluğuyla karar alması Ģarttır. Yönetim kurulu üyelerinin bilgilendirilmesi ve iletiģim görevini Genel Müdür yapmaktadır. Kamuya açıklanması gereken SPK Kurumsal Yönetim Ġlkeleri nin IV. Bölümü nün 2.17.4 üncü maddesinde yer alan konulara iliģkin kararlar toplantının sona ermesinden hemen sonra kamuya açıklanmaktadır. 7. ġġrketle MUAMELE YAPMA ve REKABET YASAĞI 21 Mart 2011 tarihinde yapılan Olağan Genel Kurul toplantısında, Türk Ticaret Kanunu nun 334 ve 335. maddeleri uyarınca iģlem yapma yetkisi Yönetim Kurulu üyelerine verilmiģtir. 8. ETĠK KURALLAR Her kademedeki çalıģan Yapı ve Kredi Bankası A.ġ. nin Etik Kurallar ve ÇalıĢma Ġlkeleri kitapçığında belirlenen ve 4 ana baģlıkta toplanan aģağıdaki etik kurallara uyacağını imzası ile beyan etmiģtir ; 1. Genel Ġlkeler : Yapı Kredi çalıģanları; Görevlerini yerine getirirken, temel ahlaki ve insani değerler çerçevesinde ve Yapı Kredi stratejileri doğrultusunda hareket ederler. Tüm faaliyetlerinde Yapı Kredi nin kârlılığını gözetmenin yanı sıra, toplumsal yararın korunması ve çevreye saygı ilkeleri doğrultusunda çalıģmaya özen gösterirler. Dürüstlük ve güvenilirlik çerçevesinde hareket eder; kiģiler arasında eģit iliģkiler kurar ve sürdürür; diğer çalıģanlar ile ortak amaçlar yönünde iģbirliği sağlar ve Ģirkete ait varlık ve kaynakları saygılı biçimde kullanırlar.
Kendilerine verilen görevleri yerine getirirken, Bankacılık Kanunu, Sermaye Piyasası Kurulu ve Yapı ve Kredi Bankası nın üyesi bulunduğu profesyonel kurum ve kuruluģlarca çıkarılmıģ tüm yasa, ilke ve yürürlükteki tüzük ve yönetmeliklere uyarlar. Kamuya açıklanan bilgilerde Ģeffaflık ilkesini gözetir, denetim amacıyla istenen bilgi, belge ve kayıtları doğru, eksiksiz Ģekilde ve zamanında iletmeye özen gösterirler. Uluslararası normlar ve ulusal mevzuat hükümleri çerçevesinde, kara paranın aklanması, yolsuzluk ve benzeri suçlarla mücadele konusunda yetkili mercilerle iģbirliği yapar; MASAK düzenlemelerine, MüĢterini Tanı Politikası ve MüĢteri Kabul Politikası kavramlarına uygun hareket ederler. 2. MüĢteriler ile ĠliĢkiler Yapı Kredi çalıģanları; MüĢteri iliģkilerinde profesyonellik, nezaket ve en önemlisi ciddiyet ve güvenilirlik ilkeleri çerçevesinde hareket ederler. MüĢterileri Yapı Kredi ile ilgili iģlemlerindeki haklar ve yükümlülükler ve kendilerine sunulan ürün ve hizmetlerin sağlayacağı yarar ve riskler hususlarında açık bir Ģekilde bilgilendirirler. MüĢterilerin, tedarikçilerin, bir çalıģanın Ģahsi ve mali bilgilerini kanun ve diğer yasal düzenlemelerde belirtilen yetkili kiģi ya da kurumlar tarafından istenen bilgi ve belgelerin açıklanması konusu haricinde en üst düzeyde gizlilikle korurlar. MüĢteri Ģikayetlerini makul bir süre içinde titizlikle inceler, sonuçlandırır ve tekrarlanmaması için gereken önlemleri alırlar. 3. Kamuoyu ile ĠliĢkiler Yapı Kredi çalıģanları; Basınla iliģkilerinde kurumla ilgili herhangi bir spekülasyona, olumsuz değerlendirmeye yol açabilecek durumlardan ve Yapı Kredi nin ya da sektörün güven, itibar ve istikrarına zarar verebilecek ya da haksız rekabet oluģturabilecek uygulama ve davranıģlardan kaçınırlar. Ürün ve hizmetlerinin tanıtım ve pazarlamasında adil rekabet koģulları doğrultusunda dürüst ve gerçekçi davranırlar. 4. Çıkar ÇatıĢmaları Yapı Kredi çalıģanları; Kendileri veya yakınları lehine çıkar çatıģması ya da izlenimi yaratacak durumlara sebebiyet vermekten kaçınır, kendilerinin ya da yakınlarının menfaatlerini ilgilendiren konularda karar sürecinde yer almazlar. MüĢteriler ve tedarikçilerle kiģisel hiç bir finansal iliģkiye girmez, iģ iliģkilerini kullanarak kiģisel çıkar sağlamazlar. Kendi karar ve rızalarını etkileyecek ya da çıkar çatıģması yaratabilecek hediye ya da çıkar tekliflerine izin vermezler. Yapı Kredi nin varlık ve kaynaklarını verimli bir Ģekilde yalnızca kurumun çıkar ve faydası için kullanırlar. Zaman ve emeğini kurum için kullanır, çıkar çatıģması yaratacak baģka bir sorumluluk üstlenmez, kâr amaçlı faaliyetlerde bulunmaz ve Yapı Kredi dıģında bir baģka gerçek veya tüzel kiģi nezdinde çalıģmazlar. Kamu kurum ve kuruluģları ile iliģkilerinde, dürüstlük ve saydamlık ilkeleri doğrultusunda hareket eder, mesafeyi ve tarafsız iliģkiyi korurlar. Bankacılık sırlarını korur, rekabet avantajı sağlayan ve kuruma özel bilgileri kurum dıģına çıkarmazlar. Görevleri gereği elde etmiģ oldukları bilgileri haksız kazanca yol açacak Ģekilde kullanmazlar: Yapı Kredi ve diğer kuruluģların menkul kıymetlerinin alım satımında mevzuata ve kamu otoritelerinin düzenlemelerine uygun davranırlar.
9. YÖNETĠM KURULUNDA OLUġTURULAN KOMĠTELERĠN SAYI, YAPI ve BAĞIMSIZLIĞI Yönetim Kurulu tarafından oluģturulan komitelerin amacı; karar verme aģamasında veya ġirketin ilgili kurumsal yapılarının onayına sunulacak önerilerin değerlendirilmesinde destek sağlamak, Yönetim Kurulu tarafından dağıtılan yetkiler çerçevesinde sorumlu oldukları konularda karar vermektir. Komiteler kanun, Ana SözleĢme ve ilgili Yönetim Kurulu kararlarında belirtilen esaslar dahilinde, iģ ve iģlemlerin gerektirdiği zamanlarda toplanır. Sermaye Piyasası Kurulu nun 30 Aralık 2011 tarihinde yürürlüğe giren Seri V No: 56 Kurumsal Yönetim Ġlkelerinin Belirlenmesine ve Uygulanmasına ĠliĢkin tebliğinde yer alan hükümler çerçevesinde mevcut komitelerimizin faaliyetleri gözden geçirilmiģtir. Bu kapsamda 2.05.2012 tarihli yönetim kurulu kararı ile Denetimden sorumlu Komite nin üyelerinin tamamı bağısız yönetim kurulu üyeleri arasından seçilmiģtir. BaĢkanlığı Sayın Adil Giray Öztoprak ın üyeliğe Sayın Lorenzo Gianotti getirilmiģtir. Kurumsal Yönetim Komite baģkanının bağımsız yönetim kurulu üyeleri arasından seçilmek suretiyle çalıģma esasları ile faaliyetine devam etmesine; ayrıca Tebliğ de açıklanan Aday Gösterme Komitesi, Riskin Erken Saptanması Komitesi ve Ücret Komitesi görevlerinin de Kurumsal Yönetim Komitesi tarafından yerine getirilmesine,bu komitenin iki üyeden oluģmasına ve BaĢkanlığına Sayın Adil Giray Öztoprak ın ve üyeliğe Sayın Ahmet Celalettin Yıldırım ın getirilmesine karar verilmiģtir 10. YÖNETĠM KURULUNA SAĞLANAN MALĠ HAKLAR ġirket Ana SözleĢmesi hükümlerine göre, Yönetim Kurulu üyelerine ödenecek huzur hakkı yanında, üyelere ġirket e vermiģ oldukları diğer hizmetlerin karģılığında ücret ikramiye, prim veya mevzuat çerçevesinde kazanç payları ödenmesi Genel Kurul tarafından kararlaģtırılabilir. 16 Mart 2012 tarihinde yapılan Genel Kurulda, Yönetim Kurulu üyelerine Brüt 1000 TL ücret ödenmemesine karar verilmiģtir. Yönetim kurulu üyeleri ile Ģirket arasında kredi ve borç / alacak iliģkisi doğuracak faaliyetler yapılmamaktadır.