UNICO SİGORTA. Faaliyet Raporu

Transkript

1 UNICO 2016 SİGORTA Şirket in 31 Aralık 2016 Hesap Dönemi Faaliyet Sonuçları, Finansal Bilgiler, Üst Yönetim Görüşleri, Değerlendirmeler, Mali Tablolar ve Dipnotları Faaliyet Raporu

2

3

4

5 İçindekiler 1. YÖNETİM KURULU BAŞKANI NIN MESAJI 1 2. GENEL MÜDÜR ÜN MESAJI 2 3. GENEL BİLGİLER 3 Kibele B.V. 3 Unico Sigorta A.Ş. 4 Sermaye Yapısı 5 Organizasyon Yapısı 7 4. YÖNETİM ORGANI ÜYELERİ İLE ÜST DÜZEY YÖNETİCİLERE SAĞLANAN MADDİ HAKLAR 8 Yönetim Kurulu 8 Yönetim Kadrosu 12 Diğer Kurul ve Komiteler 12 Üst Düzey Yöneticilere Sağlanan Maddi Haklar ŞİRKETİN ARAŞTIRMA VE GELİŞTİRME ÇALIŞMALARI ŞİRKET FAALİYETLERİ VE FAALİYETLERE İLİŞKİN ÖNEMLİ GELİŞMELER 15 Şirket Faaliyetleri 15 İç Denetim Faaliyetleri 16 Dönem İçerisinde Yapılan Yönetim Kurulu ve Genel Kurullara İlişkin Bilgiler 17 Şirket Aleyhine Açılan Davalar ve Bunlara İlişkin Bilgiler 17 Desteklenen ve Sponsor Olunan Proje ve Kuruluşlar 17 Kurumsal Yönetim İlkeleri 17 Paylar ve Pay Sahiplerine İlişkin Bilgiler FİNANSAL DURUM 20 Prim Üretimi, Poliçe Adetleri, Satış Kanalları ve Hasar Tutarları 20 Yatırım Portföyü 23 Karşılaştırmalı Bilanço 25 Özet Mali Bilgiler 26 Sermaye 29 Kar Dağıtımı RİSKLER VE YÖNETİM ORGANININ DEĞERLENDİRMESİ 31 Uygulanan Risk Politikası 31 Diğer Risk Önleyici Faaliyetler 32 Finansal ve Operasyonel Riskler DİĞER HUSUSLAR 36 Ödeme Gücü 36 Ek 1: 1 Ocak 31Aralık 2016 Hesap Dönemine Ait Finansal Tablolar Ve Finansal Tablolara İlişkin Dipnotlar

6 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu 1. YÖNETİM KURULU BAŞKANI NIN MESAJI 2016 yılı hem ülkemiz hem de dünya ekonomisi için oldukça zorlu bir yıl oldu. Zorluklarla mücadele etmesini bilen ve bu konuda kasları oldukça gelişmiş olan türk ekonomisi, hızlı bir toparlanma sürecine girdi. Bugün geldiğimiz noktada, yılı %3 e varan bir büyüme ile kapatmasını bildi. Buna rağmen faiz ve kur dalgalanmaları ekonomi için ciddi bir risk oluşturmaya devam ediyor. Tüm bu olumsuzluklara rağmen sigorta sektörü yine üzerine düşeni yaptı ve yılı %30 luk bir büyüme ile 34,3 milyon TL üretim ile kapattı. Bu büyümede zorunlu trafik sigortasındaki prim artışlarının da etkisi olduğunu kabul etmemiz gerekir. Ülkenin potansiyeli ve global örnekler bize sektörümüzün daha katetmesi gereken oldukça uzun bir mesafe olduğunu gösteriyor. Tüm bu resmin içerisinde, 2016 yılı Unico Sigorta için oldukça başarılı bir yıl oldu. Marka dönüşüm sürecini tamamlamamızın hemen ardından yenilikçi ürünlerimizi müşterilerimizle buluşturduk, yenilikçi dağıtım kanalı stratejimiz ile rekabette bir adım öne çıkıyoruz. Markamıza önemli yatırımlar yaptık ve yaptığımız ölçümlerde bir çok dev sigorta şirketinin üzerinde marka bilinirliğine ulaştığımızı görmekten büyük memnuniyet duyuyoruz. Yeni stratejinin ilk meyvelerini de şimdiden toplamaya başladık. Stratejik olarak büyümeyi hedeflediğimiz alanlar arasında olan Kasko da %35, Mühendislik ve Genel Zararlar da %22, Nakliyat ta ise %21 lik büyüme gösterip, sektör ortalamasının üzerine çıkmış bulunmaktayız. Bu başarılardan aldığımız motivasyon ve enerji ile, 2017 yılında çok daha başarılı bir yıl için kolları sıvadık. Gerek Unico Sigorta Ailesi gerek sigortacılık sektörü için bol kazançlı bir yıl dilerim. Piraye Antika Unico Sigorta A.Ş. Yönetim Kurulu Başkanı 1

7 2. GENEL MÜDÜR ÜN MESAJI 2016, Unico Sigorta için büyümeyi temsil ediyor. UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu bir sigorta şirketi haline getirmeyi başardık yılında planladığımız ve her fırsatta dile getirdiğimiz acentelerimiz ile birlikte dijitalleşme sürecimizde önemli adımlar attık yılı birçok yeni projeyi hayata geçirdiğimiz bir yıl oldu. Öncelikle sigortacılık ürünlerimizi tüm kanallarımızdan müşterilerimize ulaştıracak şekilde dağıtım kanallarımızı geliştirdik, yine Şirketimizin en önemli stratejik ürünlerinden birisi olan UniKasko projemizi hayata geçirdik ve bu anlamda müşterilerimizin sigortacılık ürünlerine bakışını değiştirdik. Tüm dijitalleşme stratejilerimizde acentelerimiz ve diğer iş ortaklarımızı merkeze alarak, onların da mutluluğunu sağlamayı başardık. Yeni hasar platformumuz ile de hem müşterilerimize hem de iş ortaklarımıza çok daha hızlı ve kesintisiz bir hizmet verebiliyoruz. Markamıza çok ciddi yatırımlar yaptık. Yaptığımız periyodik ölçümlemelerde marka bilinirliğinde sektörün önde gelen birçok şirketini geride bıraktığımızı görüyoruz yılı itibarıyla yeni marka ve dönüşüm sürecini tamamlamış bir şirket olarak, üretimimizi yaklaşık %35 oranında artırmayı başardık ve 300 milyon TL seviyesine çıkardık. Her ne kadar yeni yazdığımız işler ile Şirkete kar yaratmışsak da özellikle 2014 ve öncesi kaynaklı zorunlu trafik sigortası zararları sebebi ile karlılığa dönüşümü tam olarak gerçekleştiremedik yılında yeni bir marka kimliği oluşturmaktan, A dan Z ye değişen bir kurumsal kültür yaratmaya, genel müdürlük ve bölge müdürlüklerimizin taşınmasına kadar yoğun bir değişim süreci yaşadık yılında ise yatırımlarımızın meyvelerini toplamaya başladık. Unico Sigorta yı dönüşüm sürecinin hemen sonrasında hızla büyüyen Unico Sigorta olarak, 2017 yılında daha yenilikçi,müşteri ve acente memnuniyetinde mükemmelliği yakalamış, karlılığa dönmüş bir şirket olmayı hedefliyoruz. Yenilikçi ürün ve hizmetlerimizle sektörü değiştirmek ve Yaparsa Unico Yapar dedirtmek temel stratejimiz. Başardıklarımız da bu yolda bizi oldukça motive ediyor ve güç veriyor. Sigortalılarımıza, ekibimize ve acentelerimize bu başarı hikayesine katkılarından dolayı teşekkürlerimi ve en iyi dileklerimi sunarım. Cenk Tabakoğlu Unico Sigorta A.Ş. Genel Müdür 2

8 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu 3. GENEL BİLGİLER Kibele B.V. Kibele B.V., EMF New Europe Insurance Fund ( EMF NEIF ), Alman Kalkınma Bankası ( DEG ) ve Hollanda Kalkınma Bankası ( FMO ) tarafından Unico Sigorta A.Ş. hisselerini devralmak amacıyla kurulan Hollanda menşeli bir holding şirketidir. EMF NEIF, Kibele B.V. nin hakim ortağıdır. EMF Capital Partners ( EMF ) tarafından yönetilen EMF NEIF, Avrupa Birliği üyesi olmayan Doğu Avrupa ülkelerinde -özellikle Türkiye- sigorta sektörüne yatırım yapmak amacıyla oluşturulmuş bir yatırım fonudur. EMF gelişen pazarlarda sigorta hizmetlerine odaklanmış bir girişim sermaye yönetim şirketidir. Merkezi Londra da bulunan EMF nin İstanbul da bir irtibat bürosu bulunmaktadır. EMF'nin Birleşik Krallık'taki iştiraki olan EMF Capital (UK) Limited, Financial Conduct Authority (FCA) tarafından yetkilendirilmiş ve finansal otorite regülasyonlarına tabi bir şirkettir. KfW nin bir iştiraki olan DEG, Avrupa nın en büyük finansal kalkınma kurumlarından biridir. 50 yıldır gelişen pazarlarda özel şirketlere finansman ve yapılandırma konusunda yatırım yapmaktadır. DEG, 1967 yılından bu yana Türkiye de aktiftir. Mevcut yatırım portföyü yaklaşık 355 milyon Euro olup, sözkonusu yatırımlar üretim, altyapı, finans ve hizmet sektörlerinde bulunmaktadır. FMO, yaklaşık 7.7 milyar Dolarlık toplam yatırım portföyü ile, Avrupa nın özel sektöre yatırım yapan en büyük kalkınma bankasıdır. FMO dünya genelinde, kalkınma etkisi yüksek üç ana sektör olan finansal kurumlar, enerji ve tarımsal işletmelere odaklanmıştır. FMO 2006 dan beri Türkiye ye yatırım yapmaktadır ve Türkiye deki yatırım portföyü 275 milyon Euro civarındadır. 3

9 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu Unico Sigorta A.Ş Şirket, 16 Aralık 1988 tarihinde / tescil numarası ile Ticaret Sicil ine tescil olmuş ve faaliyete geçmiştir. Şirket in ünvanı 15 Eylül 2015 tarih ve 8906 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nde Unico Sigorta A.Ş. olarak ilan edilmiştir. Ülkemizde sadece sınai ve ticari kuruluşları hedefleyen ilk sigorta şirketi olarak kurulmuş olmasına rağmen, günümüzde geniş bireysel ürün yelpazesiyle tüketicilerin değişen ihtiyaçlarına yönelik gelişimci, dinamik, yenilikçi bir anlayışla hizmet vermektedir. Türkiye nin önde gelen hayat dışı sigorta kuruluşlarından olan Unico Sigorta, farklı sektörlere yönelik özel ürünler ve uzman risk yönetimi çalışmalarıyla müşterilerine butik sigortacılık anlayışıyla hizmet vermektedir. Unıco Sigorta A.Ş. hayat dışı sigortalar kapsamında finansal kayıplar, genel sorumluluk, genel zararlar, hukuksal koruma, kara araçları, kara araçları sorumluluk, kaza, nakliyat, su araçları, yangın ve doğal afetler, kredi ve sağlık alanlarında farklı sektörlere yönelik olarak tasarladığı özel ürünleri ve butik sigortacılık anlayışıyla hem kurumsal hem de bireysel müşterilerine sigorta hizmeti vermektedir. Unico Sigorta, alanındaki engin tecrübesi ile maksimum teminatları uygun fiyatlarla sunarak, ürünlerini ve hizmet kalitesini sigortalı ihtiyaç ve beklentileri doğrultusunda sürekli geliştirmektedir. Şirket in Genel Müdürlüğü Göztepe Nidakule İş Merkezi Merdivenköy Mahallesi Bora Sokak No:1 Kat: 22 ve 24 Kadıköy/İstanbul adresinde bulunmaktadır. Şirket in mali tablolarına, denetim ve faaliyet raporlarına, şirket ve sektörle ilgili haberlere ve şirketle ilgili diğer tüm bilgilere Şirket in internet adresi olan adresinden ulaşılabilmektedir. Unico Sigorta nın 31 Aralık 2016 itibariyle 156 çalışanı ve 771 adet acentesi bulunmaktadır ve 67 adet broker ile çalışmaktadır. Nitelikli, profesyonel ve deneyimli acente yapısı prim üretiminin ağırlığını gerçekleştirmektedir. Ayrıca Banka Sigortacılığı Birimi ile Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş., Alternatifbank A.Ş., Anadolubank A.Ş., Bank Pozitif A.Ş., HSBC Bank A.Ş., Türkiye Finans Katılım Bankası A.Ş ve Posta Telgraf Teşkilatı A.Ş. kanallarıyla müşterilerine hizmet sunmaktadır. 31 Aralık 2016 itibariyle Unico Sigorta nın İstanbul, Ege, İç Anadolu, Güney Marmara ve Güneydoğu Anadolu da beş Bölge Müdürlüğü bulunmaktadır. 4

10 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu Sermaye Yapısı Şirket in 31 Aralık 2016 tarihi itibariyle ödenmiş sermayesi TL dir. Şirket hisselerinin Kibele B.V. tarafından 18 Aralık 2014 tarihinde devir alınması ile birlikte, Sermaye Piyasası Kurulu nun II-27.2 Sayılı Ortaklıktan Çıkarma ve Satma Hakları Tebliği (Tebliğ) çerçevesinde hakim ortak olan Kibele B.V. nin diğer ortakları ortaklıktan çıkarma hakkı ve diğer ortakların paylarını hakim ortak Kibele B.V. ye satma hakkı kullanılabilir hale gelmiştir. Tebliğ hükümleri çerçevesinde Şirketimiz oy haklarının %99,75'ine sahip hakim ortağı konumundaki Kibele B.V. tarafından, satma hakkının kullanımına ilişkin üç aylık hak düşürücü sürenin sona ermesini takiben satma hakkını kullanmayan diğer ortakların ortaklıktan çıkarılması ve bu ortaklara ait toplam ,26 TL nominal değerli payların iptali ile söz konusu paylar karşılığında çıkarılacak ve ortaklıktan çıkarma hakkı kullanım bedeli olan 4,0289 TL üzerinden Kibele B.V. ye tahsisli olarak yapılacak sermaye artırımı amacıyla hazırlanan ihraç belgesinin SPK tarafından onaylanmasına ilişkin Şirketimiz talebinin olumlu karşılandığı hususu Şirketimizin 30 Kasım 2015 tarihli özel durum açıklaması ile; Kibele B.V.'nin ortaklıktan çıkarma hakkını beher pay için 4,02890 TL üzerinden kullanmakta olduğu, Oyak Yatırım Menkul Değerler A.Ş. nezdindeki özel hesapta bloke edilmiş olan ,96 TL tutarındaki toplam ortaklıktan çıkarma hakkı bedelinin Şirketimizin Kibele B.V. haricindeki ortaklarına aktarılmak üzere Şirketimiz hesabına aktarıldığı 2 Aralık 2015 tarihli özel durum açıklaması ile kamuya duyurulmuştur ,96 TL tutarındaki toplam ortaklıktan çıkarma hakkı bedelinin Şirketimizin Kibele dışında kalan ortaklarının hesaplarına aktarılması, söz konusu ortakların paylarının iptali ve yeni ihraç edilecek payların Kibele B.V. ye aktarılması talebi ile Merkezi Kayıt Kuruluşu'na başvuruda bulunulmuştur. Tebliğ kapsamındaki Merkezi Kayıt Kuruluşu süreci 4 Aralık 2015 tarihinde tamamlandığından, Şirket 7 Aralık 2015 tarihi itibariyle Borsa kotundan çıkarılmıştır. Unico Sigorta A.Ş. de oy ve temettü alımına ilişkin imtiyazlı paya sahip gerçek veya tüzel kişi bulunmamaktadır. Sermayeyi temsil eden paylar kaydileştirme esasları çerçevesinde kayden izlenir. 18 Mayıs 2016 tarihinde yapılan 2015 yılı Olağan Genel Kurul Toplantısı nda Şirket in, Gümrük ve Ticaret Bakanlığı İç Ticaret Genel Müdürlüğü nün 5 Mayıs 2015 tarih ve sayılı izni doğrultusunda ve Yönetim Kurulu nun değişiklik önerisi çerçevesinde, Şirket sermayesinin TL den TL ye indirilmesine ve eş zamanlı olarak TL ye çıkarılmasına ve her biri 1 TL itibari değerde ve tamamı nama yazılı paya bölünmesine karar verilmiştir. 5

11 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu Sermaye yeniden yapılandırması işlemleri kapsamında gerçekleştirilen 28 Haziran 2016 tarihli Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı nda ; Gümrük ve Ticaret Bakanlığı İç Ticaret Genel Müdürlüğü nün 23 Haziran 2016 tarih ve sayılı izni doğrultusunda ve Yönetim Kurulu nun değişiklik önerisi çerçevesinde, Şirket in TL tutarındaki sermayesinin TL ye indirilmesine ve eş zamanlı olarak TL ye çıkarılmasına ve artırılan sermaye tutarı olan TL nin tamamının sermaye avanslarından karşılanmasına karar verilmiştir. Sermaye yeniden yapılandırması işlemleri kapsamında gerçekleştirilen 1 Ağustos 2016 tarihli Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı nda ; Gümrük ve Ticaret Bakanlığı İç Ticaret Genel Müdürlüğü nün 25 Temmuz 2016 tarih ve sayılı izni doğrultusunda ve Yönetim Kurulu nun değişiklik önerisi çerçevesinde, Şirket in TL tutarındaki sermayesinin TL ye indirilmesine ve eş zamanlı olarak TL ye çıkarılmasına ve artırılan sermaye tutarı olan TL nin tamamının sermaye avanslarından karşılanmasına karar verilmiştir. Sermaye yeniden yapılandırması işlemleri kapsamında gerçekleştirilen 1 Eylül 2016 tarihli Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı nda ; Gümrük ve Ticaret Bakanlığı İç Ticaret Genel Müdürlüğü nün 26 Ağustos 2016 tarih ve sayılı izni doğrultusunda ve Yönetim Kurulu nun değişiklik önerisi çerçevesinde, Şirket in TL tutarındaki sermayesinin TL ye indirilmesine ve eş zamanlı olarak TL ye çıkarılmasına ve artırılan sermaye tutarı olan TL nin tamamının sermaye avanslarından karşılanmasına karar verilmiştir. Sermaye yeniden yapılandırması kapsamında Gümrük ve Ticaret Bakanlığı İç Ticaret Genel Müdürlüğü nün 13 Ekim 2016 tarih ve sayılı izni ile 21 Ekim 2016 tarihinde gerçekleştirilen Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı nda Şirket in TL tutarındaki sermayesinin TL ye indirilmesine ve eş zamanlı olarak TL ye çıkarılmasına ve artırılan sermaye tutarının TL sinin sermaye avanslarından karşılanmasına karar verilmiştir. Şirket, sermayesinin Hazine Müsteşarlığı Sigortacılık Genel Müdürlüğü düzenlemeleri ile Türk Ticaret Kanunu çerçevesinde zorunlu kılınan seviyelerde tesis edilebilmesi amacıyla, Aviva International Holdings Limited (AIHL) tarafından 21 Aralık 2012 tarihinde TL; Kibele B.V. tarafından sırasıyla 24 Aralık 2014, 25 Aralık 2014, 23 Haziran 2015, 2 Kasım 2015, 29 Aralık 2015 ve 21 Haziran 2016 tarihlerinde TL, TL, TL, TL, TL ve TL sermaye tutarları Şirket e gönderilmiştir. Söz konusu sermaye avansları tescili beklenen sermaye olarak muhasebeleştirilmiş olup TL tutarındaki kısmı 31 Aralık 2016 tarihi itibariyle geçmiş yıl zararlarının bilançodan çıkarılması amacıyla eş zamanlı sermaye azaltım ve artırım işlemleri çerçevesinde sermayeye ilave edilmiştir. 31 Aralık 2016 tarihi itibariyle Şirket in ödenmiş sermayesi, birim nominal değeri 1 TL olan adet hisseden oluşmaktadır (31 Aralık 2015: Birim nominal değeri 0,1 TL olan adet hisseden oluşmaktadır). 6

12 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu Organizasyon Yapısı Şirket, operasyonlarını daha etkin bir biçimde yönetmek ve karlılığı hedefleyen stratejik kararları uygulamaya başlamak amacıyla 2016 yılında organizasyon yapısında yeniden düzenlemeye gitmiştir. Son alınan kararlar sonrası oluşan organizasyon yapısı aşağıdaki gibidir: UNICO SİGORTA Ekim 2016 İç Denetim FONKSİYON YÖNETİM KURULU GENEL MÜDÜR Masak Uyum Görevlisi * Kurumsal Yönetim Komitesi * Denetim ve Risk Komitesi * Ücretlendirme Komitesi Pazarlama ve Satış FONKSİYON Kurumsal UW, Reasürans ve Broker Satış FONKSİYON Finans FONKSİYON Operasyonlar FONKSİYON İnsan Kaynakları ve Eğitim FONKSİYON İç Kontrol, Risk ve Uyum Birim Kredi Risk Analizi Birim İstanbul Acenteler Birim İzmir Şube Bursa Şube Adana Şube Oto Ürün Yönetimi Birim Bankasürans ve İş Geliştirme Birim Oto Dışı Ürün Yönetimi Birim Pazarlama Birim Kurumsal, Ticari UW ve Reasürans Birim Broker ve Captive Acenteler Birim Poliçe Yönetimi ve Nakliyat UW Birim Rezerv Aktüerya Birim Satın Alma ve Bina Yönetimi Birim Finans Bütçe ve Raporlama Birim Hasar Birim Fiyatlama Aktüerya Birim Bilgi Teknolojileri Birim Hukuk Birim Ankara Şube Pazarlama İletişim Birim CRM Birim Vergi, Muhasebe ve Tahsilat Birim Kampanya Yönetimi Birim ADK ve Dijital Pzl Birim Müşteri Deneyimi ve Şikayet Birim 7

13 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu 4. YÖNETİM ORGANI ÜYELERİ İLE ÜST DÜZEY YÖNETİCİLERE SAĞLANAN MADDİ HAKLAR Yönetim Kurulu Şirket Yönetim Kurulu Üyeleri Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu Başkan Vekili Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Piraye Antika Peter Lovas Kerim Erhan Dumanlı Cenk Tabakoğlu Ian James Watson Jürg Weber Jürgen Meisch PİRAYE ANTİKA Yönetim Kurulu Başkanı Eğitim Durumu Boğaziçi Üniversitesi İdari Bilimler İktisat Bölümü Deneyim Chase Manhattan Bank N.A. London S.V.P HSBC Bank A.Ş. Genel Müdür 12/ /2016 Unico Sigorta A.Ş. Denetim Komitesi Başkanı, Kurumsal Yönetim Komitesi Başkanı 12/2014 Devam Unico Sigorta A.Ş. Yönetim Kurulu Başkanı, 06/2016 Devam Unico Sigorta A.Ş. Denetim ve Risk Komitesi Üyesi Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi Şirket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmış dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun şirketle muamele yapma yasağı ve rekabet yasağı hakkındaki 395. ve 396. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu üyelerine verilmiştir. Piraye Antika nın elinde Şirketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Piraye Antika aleyhinde Şirketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmış bir dava bulunmamaktadır. 8

14 PETER LOVAS Yönetim Kurulu Başkan Vekili UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu Eğitim Durumu College of Finance, Budapest, BSc Commerce and Languages, Finans Institute of Chartered Accountants in England and Wales, Muhasebe Deneyim Price Waterhouse Coopers Finansal Kurumlar Müdür Yardımcısı EBRD Londra Ülke Takımı Yöneticisi ING Barings Direktör Yardımcısı Dresdner Kleinwort Wasserstein Direktör Raiffeisen Investment Banking Kıdemli Danışman HSBC CIBM Direktör Silkroutefinancial Group Limited Kurucu Genel Müdür 12/ /2016 Unico Sigorta A.Ş. Riskin Erken Saptanması Komitesi Üyesi, Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi 2011 Devam EMF Capital Partners Limited Kurucu Genel Müdür 12/2014 Devam Unico Sigorta A.Ş. Yönetim Kurulu Başkan Vekili, 06/2016 Devam Unico Sigorta A.Ş. Ücretlendirme Komitesi Başkanı Denetim ve Risk Komitesi Üyesi Şirket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmış dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun şirketle muamele yapma yasağı ve rekabet yasağı hakkındaki 395. ve 396. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu üyelerine verilmiştir. Peter Lovas ın elinde Şirketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Peter Lovas aleyhinde Şirketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmış bir dava bulunmamaktadır. Peter Lovas ın Şirketimizde yürütmekte olduğu görevi dışında yürüttüğü görevler yukarıda gösterilmiştir. KERİM ERHAN DUMANLI Yönetim Kurulu Üyesi Eğitim Durumu Boğaziçi Üniversitesi, İdari Bilimler İş İdaresi Bölümü Deneyim Arthur Andersen Müdür Pamukbank Genel Müdür Yardımcısı Masel A.Ş. Genel Müdür Akbank A.Ş. Genel Müdür Yardımcısı Yapı Kredi Sigorta A.Ş. Genel Müdür 12/ /2016 Unico Sigorta A.Ş. Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi 12/2014 Devam Unico Sigorta A.Ş. Yönetim Kurulu Üyesi, 06/2016 Devam Unico Sigorta A.Ş. Kurumsal Yönetim Komitesi Başkanı Şirket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır Hakkında açılmış dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun şirketle muamele yapma yasağı ve rekabet yasağı hakkındaki 395. ve 396. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu Üyelerine verilmiştir. Kerim Erhan Dumanlı nın elinde Şirketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Kerim Erhan Dumanlı aleyhinde Şirketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmış bir dava bulunmamaktadır. 9

15 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu CENK TABAKOĞLU Genel Müdür, Yönetim Kurulu Üyesi Eğitim Durumu Maryland Üniversitesi, İşletme Fakültesi, Finans Bentley Graduate School of Business, MBA Deneyim Citibank A.Ş. Direktör ING Bank A.Ş. Genel Müdür Yardımcısı Akbank T. A.Ş. Bölüm Başkanı 12/2014 Devam Unico Sigorta A.Ş. Genel Müdür, Yönetim Kurulu Üyesi, İcra Komitesi Başkanı Şirket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmış dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun şirketle muamele yapma yasağı ve rekabet yasağı hakkındaki 395. ve 396. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu üyelerine verilmiştir. Cenk Tabakoğlu nun elinde Şirketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Cenk Tabakoğlu aleyhinde Şirketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmış bir dava bulunmamaktadır. IAN JAMES WATSON Yönetim Kurulu Üyesi Eğitim Durumu Wilfrid Lurier Üniversitesi, Economics McMaster Üniversitesi, MBA, Business Deneyim Price Waterhouse Coopers Finansal Hizmetler Direktörü Castlewood (EU) Limited Enstar Operasyonel Direktör Carval Investors UK Limited Sigorta Direktörü 12/ /2016 Unico Sigorta A.Ş. Riskin Erken Saptanması Komitesi Üyesi, Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi 2009 Devam White Rose Capital Limited CEO, Yönetim Kurulu Üyesi 2009 Devam City International Insurance Company CEO, Limited / Cobex Investments Limited Yönetim Kurulu Üyesi 2010 Devam Eastern Atlantic Re / Eastern Atlantic Yönetim Kurulu Üyesi Holding Limited 2012 Devam EMF Capital Partners Limited Murahhas Üye 12/2014 Devam Unico Sigorta A.Ş. Yönetim Kurulu Üyesi, Şirket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmış dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun şirketle muamele yapma yasağı ve rekabet yasağı hakkındaki 395. ve 396. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu Üyeleri ne verilmiştir. Ian James Watson ın elinde Şirketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Ian James Watson aleyhinde Şirketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmış bir dava bulunmamaktadır. Ian James Watson ın Şirketimizde yürütmekte olduğu görevi dışında yürüttüğü görevler yukarıda gösterilmiştir. 10

16 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu JÜRG WEBER Yönetim Kurulu Üyesi Eğitim Durumu California Üniversitesi, Santa Barbara, Mikro-Ekonomi ve İngilizce (Öğrenim süresi dört yıl) Wharton School, Pensilvanya Üniversitesi, İşletme Finansı Yüksek Lisans Deneyim Union Bank of Switzerland Genel Müdür Yardımcılığı McKinsey & Company Ortak Benkar, Boyner Holding Genel Müdür Golden Horn Management Ltd. Yönetim Kurulu Başkanı 07/ /2016 Unico Sigorta A.Ş. Denetim Komitesi Üyesi 12/ /2016 Unico Sigorta A.Ş. Riskin Erken Saptanması Komitesi Başkanı 2015 Devam SIX Payment Services CEO 01/2012 Devam Unico Sigorta A.Ş. Yönetim Kurulu Üyesi Şirket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmış dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun şirketle muamele yapma yasağı ve rekabet yasağı hakkındaki 395. ve 396. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu Üyeleri ne verilmiştir. Jürg Weber'in elinde Şirketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Jürg Weber aleyhinde Şirketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmış bir dava bulunmamaktadır. Jürg Weber'in Şirketimizde yürütmekte olduğu görevi dışında yürüttüğü görevler yukarıda gösterilmiştir. JÜRGEN MEISCH Yönetim Kurulu Üyesi Eğitim Durumu Fachhochschule Reutlingen, Avrupa Faaliyetleri (Öğrenim süresi dört yıl) Deneyim Munich Reinsurance Varlık Yönetimi Başkanı Union Bank of Switzerland Yönetici Müdür Cologne Reinsurance Yönetim Kurulu Üyesi, CFO Morgan Stanley Genel Müdür Gothaer Insurance Yönetim Kurulu Üyesi 2014 Devam Achalm Capital Genel Müdür 09/2015 Devam Unico Sigorta A.Ş. Yönetim Kurulu Üyesi 06/2016 Devam Unico Sigorta A.Ş. Denetim ve Risk Komitesi Başkanı 06/2016 Devam Unico Sigorta A.Ş. Ücretlendirme Komitesi Üyesi Şirket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmış dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun şirketle muamele yapma yasağı ve rekabet yasağı hakkındaki 395. ve 396. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu Üyeleri ne verilmiştir. Jürgen Meisch ın elinde Şirketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Jürgen Meisch aleyhinde Şirketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmış bir dava bulunmamaktadır. Jürgen Meisch'in Şirketimizde yürütmekte olduğu görevi dışında yürüttüğü görevler yukarıda gösterilmiştir. 11

17 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu Yönetim Kadrosu Unico Sigorta A.Ş. Yönetim Kurulu başkan ve üyeleri ile genel müdür ve yardımcılarının şirket sermayesinde payları bulunmamaktadır. Yönetim Kadrosu Genel Müdür, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Finans Cenk Tabakoğlu Ahmet Özer Özcan Genel Müdür Yardımcısı, Tek nik İşler Doğan Zorlu (*) Genel Müdür Yardımcısı, Operasyonlar Genel Müdür Yardımcısı, Satış ve Pazarlama Direk tör, Rezerv Ak tüerya Direk tör, Bilgi Tek nolojileri Grup Başk anı, İnsan Kaynak ları ve Eğitim Grup Başk anı, İç Anadolu ve G.Doğu Anadolu Bölge Grup Başk anı Grup Başk anı, İş Geliştirme ve Bank asürans Grup Başk anı, Finans Burak Topçak Müjdat Orcan Korkut Çırak Emre Bilgin Rabia Kocaaku Handan Demir Özben Müge Mutludoğan Menekşe Canpolat Grup Başk anı, Pazarlama Kerem Erdoan Grup Başk anı, Bilgi Tek nolojileri Mehmet Sunkur Grup Başkanı, Hasar Meltem Güler (*) 4 Ocak 2016 tarihi itibariyle Genel Müdür Yardımcısı olarak atanmıştır. Diğer Kurul ve Komiteler Yönetim Kurulu Komiteleri: Denetim ve Risk Komitesi Jürgen Meisch Piraye Antika Peter Lovas Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim ve Risk Komitesi Başkanı Yönetim Kurulu Başkanı, Denetim ve Risk Komitesi Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim ve Risk Komitesi Üyesi Kurumsal Yönetim Komitesi Kerim Erhan Dumanlı Piraye Antika Yönetim Kurulu Üyesi, Kurumsal Yönetim Komitesi Başkanı Yönetim Kurulu Başkanı, Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi Ücretlendirme Komitesi Peter Lovas Jürgen Meisch Yönetim Kurulu Üyesi, Ücretlendirme Komitesi Başkanı Yönetim Kurulu Üyesi, Ücretlendirme Komitesi Üyesi 12

18 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu Şirketimiz nezdinde, Kurumsal Yönetim başlığı altında belirtilen komiteler aşağıdaki gibi oluşturulmuştur. Komiteler oy çokluğu ile karar almaktadır. Şirket Yönetim Komiteleri: İcra Komitesi Cenk Tabakoğlu Burak Topçak Müjdat Orcan Ahmet Özer Özcan Doğan Zorlu Genel Müdür, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Operasyonlar Genel Müdür Yardımcısı, Satış ve Pazarlama Genel Müdür Yardımcısı, Finans Genel Müdür Yardımcısı, Teknik İşler Varlık Yükümlülük Komitesi Cenk Tabakoğlu Burak Topçak Müjdat Orcan Ahmet Özer Özcan Doğan Zorlu Menekşe Canpolat Zuhal Guyıldar (*) Hüseyin Durul Güngör (*) Genel Müdür, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Operasyonlar Genel Müdür Yardımcısı, Satış ve Pazarlama Genel Müdür Yardımcısı, Finans Genel Müdür Yardımcısı, Teknik İşler Grup Başkanı, Finans Müdür, Vergi, Muhasebe ve Tahsilat Müdür, Vergi, Muhasebe ve Tahsilat * Zuhal Guyıldar ın tarihinde görevinden ayrılmasıyla Komite üyeliğine, Zuhal Guyıldar ın görevini devralan Hüseyin Durul Güngör atanmıştır. Operasyonel Risk Komitesi Cenk Tabakoğlu Burak Topçak Müjdat Orcan Ahmet Özer Özcan Doğan Zorlu Korkut Çırak Nesrin Zini (*) Meltem Güler Menekşe Canpolat Arda Çetinkaya (**) Rabia Kocaaku Ayşıl Diri Tayfun Özdemir (***) Emre Bilgin (****) Genel Müdür, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Operasyonlar Genel Müdür Yardımcısı, Satış ve Pazarlama Genel Müdür Yardımcısı, Finans Genel Müdür Yardımcısı, Teknik İşler Direktör, Aktüerya Grup Başkanı, Operasyonel Risk, İç Kontrol ve Uyum Grup Başkanı, Hasar Grup Başkanı, Finans Grup Başkanı, Bilgi Teknolojileri Grup Başkanı, İnsan Kaynakları ve Eğitim Müdür, Hukuk Müdür, Operasyonel Risk, İç Kontrol ve Uyum Direktör, Bilgi Teknolojileri * Nesrin Zini tarihinde görevinden ayrılmıştır. ** Arda Çetinkaya tarihinde görevinden ayrılmıştır. *** Tayfun Özdemir tarihinde göreve başlamış ve Komite üyeliğine atanmıştır. **** Emre Bilgin tarihinde göreve başlamış ve Komite üyeliğine atanmıştır. 13

19 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu Teknik Ürün ve Fiyatlama Komitesi Cenk Tabakoğlu Burak Topçak Müjdat Orcan Ahmet Özer Özcan Doğan Zorlu Korkut Çırak Menekşe Canpolat Meltem Güler Genel Müdür, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Operasyonlar Genel Müdür Yardımcısı, Satış ve Pazarlama Genel Müdür Yardımcısı, Finans Genel Müdür Yardımcısı, Teknik İşler Direktör, Aktüerya Grup Başkanı, Finans Grup Başkanı, Hasar Rezerv (Karşılıklar) Komitesi Cenk Tabakoğlu Burak Topçak Müjdat Orcan Ahmet Özer Özcan Doğan Zorlu Korkut Çırak Burak Zengin Alper Ünlenen Genel Müdür, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Operasyonlar Genel Müdür Yardımcısı, Satış ve Pazarlama Genel Müdür Yardımcısı, Finans Genel Müdür Yardımcısı, Teknik İşler Direktör, Aktüerya Uzman, Aktüerya Aktüer Hasar Komitesi Cenk Tabakoğlu Burak Topçak Müjdat Orcan Ahmet Özer Özcan Doğan Zorlu Korkut Çırak Meltem Güler Menekşe Canpolat Ayşıl Diri Genel Müdür, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Operasyonlar Genel Müdür Yardımcısı, Satış ve Pazarlama Genel Müdür Yardımcısı, Finans Genel Müdür Yardımcısı, Teknik İşler Direktör, Aktüerya Grup Başkanı, Hasar Grup Başkanı, Finans Müdür, Hukuk Üst Düzey Yöneticilere Sağlanan Maddi Haklar MADDİ HAKLAR 31 Aralık 2016 Çalışanlara sağlanan kısa vadeli faydalar Primler SGK İşveren Payları TOPLAM Şirket ilgili dönemde üst düzey yöneticilerine yukarda belirtilmiş olan maddi hakları sağlamıştır yılının aynı döneminde üst düzey yöneticilere sağlanan maddi haklar tutarı TL olarak gerçekleşmiştir. 14

20 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu 5. ŞİRKETİN ARAŞTIRMA VE GELİŞTİRME ÇALIŞMALARI Unico Sigorta nezdinde gerek şirket içindeki işlemlerin etkinliğini ve verimliliğini artırmak, gerek müşterilere ve acentelere daha iyi hizmet sunabilmek için mevcut uygulamaları iyileştirmek ya da yeni yöntemler geliştirmek amacıyla çeşitli çalışmalar yürütülmektedir. Şirket, ekonomik aktivitelerde ihtiyaç duyulacak yenilikçi sigorta ürünleri geliştirme konusunda çalışmalarını sürdürmekte olup müşterilerine hem bireysel hem de kurumsal alanda bir çok yeni ürün sunma konusunda çalışmalarına başlamıştır Mayıs ayı itibariyle; Eylül 2015 te başlanan Omni Channel projesi hayata geçmiştir. Proje ile birlikte websitesi ve telemarketing alternatif dağıtım kanalları devreye alınmıştır. Omni Channel projesi ile bir kullanıcı herhangi bir kanalda yarım bıraktığı işleme tercih ettiği Unico Sigorta kanalından kesintisiz olarak devam edebilmeye başlamıştır. Ayrıca proje ile websitesinden ve telemarketing kanalından bireysel 8 üründe online satın alma yapabilir hale gelmiştir. Mayıs 2016 da Omni Channel projesine ek olarak acentelere hızlı üretim ekranlarını içeren 2K Kazandırır, Kolaylaştırır projesi hayata geçmiştir. Bu proje ile acentelerin web tabanlı ekranlardan sadece operasyonel yüklerden arınmış bir arayüzle daha çok üretime odaklanmaları hedeflenmiştir. Ekim 2016 itibariyle UniKasko projesi canlıya alınmıştır. Bu projeyle birlikte sektördeki birçok problem adreslenmiş ve kullanıcı faydasına yönelik çözümler geliştirilmiştir. UniKasko, Türkiye de ilk defa denenen, aylık abone olunabilen, bu sayede kart limitini bloke etmeyen, dilendiği zaman iptal edilebilen, yenileme derdi olmayan, Durdur / Başlat özelliği ile ara verilebilen, yeni nesil tüketici ihtiyaçlarına özel olarak geliştirilmiş, müşterilerine özgürlük sunan bir kasko ürünüdür. 6. ŞİRKET FAALİYETLERİ VE FAALİYETLERE İLİŞKİN ÖNEMLİ GELİŞMELER Şirket Faaliyetleri Şirket karlılık odaklı bir stratejiyi benimsemekte olup bu çerçevede karlılığın sağlanmasından portföy yapısına ilişkin değerlendirmelere, acente ilişkilerinden bilgi teknoloji altyapısının iyileştirilmesine kadar değişik alanlarda birçok proje üretmiş ve bunları uygulamaya koymuştur. Şirket in en önemli hedefi karlılığın sağlanmasına yönelik gerekli aksiyonları almak ve bu çerçevede yapılması gerekenleri belirlemektir. Şirket buradan yola çıkarak hem bireysel hem de kurumsal ürünleri kapsayacak şekilde acente ve ürün portföyünde gerçekleştirdiği incelemeler sonucu gerekli aksiyonları almış ve kısa zamanda bu değişikliğin sonuçlar üzerinde olumlu etkisini görmeyi amaçlamıştır. Nitekim Şirket in 2016 yazım yılı bazlı raporlarında alınan önlemlerin performansa 15

21 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu yansıdığı ve konu dönemin karlı olduğu görülmektedir. Takvim yılı zararının nedeni ise önceki yıllara ilişkin hasar karşılıklarının yükseltilmesidir. Şirket bilgi teknolojileri altyapı sistemi olarak Viva yı kullanmaktadır. Periyodik yapılan geliştirmelerle beraber yeni altyapı sistemi daha da etkin kullanılmaktadır yılı içerisinde yeni hasar projesi devreye alınarak mevcutta kullanılan Lotus Notes uygulaması yerine Viva da tamamen yeni bir platforma geçiş yapılmıştır. Böylelikle hem müşteri hem de acentelerimiz için artık çok daha stabil ve kullanımı kolay bir platforma ulaşılmıştır. İç Denetim Faaliyetleri İç Denetim Departmanı, uluslararası standartlara uygun değerlendirme modeli ve risk odaklı denetim anlayışı çerçevesinde planlama ve incelemelerde bulunmaktadır. İç Denetim Faaliyetleri, Yönetim Kurulu ve Denetim ve Risk Komitesi toplantılarının değişmez gündem maddesidir. Denetim bulguları ile bulgulara ilişkin belirlenen aksiyon planları ve bu aksiyon planlarının belirlenen tarihlerine karşılık gelen mevcut durumları Yönetim Kurulu na ve Denetim ve Risk Komitesi ne sunulmakta; İç Denetim Departmanı nın görüşüne ve departman tarafından yürütülen diğer faaliyetlere dair bilgi verilmektedir. İç Denetim Faaliyetleri aşağıda belirtilmektedir: Güvence Faaliyetleri: Risk odaklı süreç değerlendirmelerini baz alan ve uluslararası iç denetim standartlarına uygun gerçekleştirilen denetimlerdir. Bu güvence faaliyetleri, yıllık bir plan çerçevesinde önemli tüm süreçleri kapsayacak şekilde, risk bazlı olarak planlanır ve gerçekleştirilir. Bu çalışmalarda her bir süreç yalın/artık risk analizine tabi tutulur ve şirket açısından arz ettiği öneme göre derecelendirilerek riskin etkisi ve olasılığına göre belli dönemlerle denetimin yapılması sağlanır. Tespit edilen bulgular ve bunları gidermeye yönelik aksiyon planları denetlenen birim/birimler ile mutabakata varılarak raporlanır. Belirlenen aksiyon planları İç Denetim Departmanı tarafından takip edilerek söz konusu aksiyonların durumu üst yönetime, Yönetim Kurulu ile Denetim ve Risk Komitesi ne belirli aralıklarla raporlanır. Danışmanlık Faaliyetleri: İç Denetim Departmanı nın bağımsızlığını olumsuz etkilememesi kaydı ile Şirket dahilindeki birimler tarafından talep edilen danışmanlık hizmetleri verilmektedir. İnceleme ve Soruşturma: Yönetim Kurulu onayı ile yönetim tarafından talep edilen veya gerek görülen hususlarda inceleme ve soruşturma faaliyetleri yapılmaktadır. Ayrıca, çalışanların karıştığı suistimal ve diğer hatalı uygulamalara ilişkin inceleme/soruşturma faaliyetleri İç Denetim Departmanı tarafından yürütülmektedir. İç denetim güvence faaliyetleri, süreçler üzerinden, risk bazlı olarak planlanır ve gerçekleştirilir. 16

22 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu Dönem İçerisinde Yapılan Yönetim Kurulu ve Genel Kurullara İlişkin Bilgiler 1 Ocak - 31 Aralık 2016 tarihleri arasında toplam 63 adet Yönetim Kurulu Kararı oy birliğiyle alınmıştır. Alınan kararlar bilfiil uygulamaya konulmuş ve kararlara yönelik hedefler gerçekleştirilmiştir. Şirket in Olağan Genel Kurul u 18 Mayıs 2016 tarihinde gerçekleştirilmiştir. Toplantıda Yönetim Kurulu üyeleri 2015 yılındaki faaliyetlerinden dolayı ayrı ayrı oylanmış ve oy birliğiyle ibra edilmiştir. Şirket in sermayesinin yeniden yapılandırılması çalışmaları çerçevesinde yıl içinde 28 Haziran 2016, 1 Ağustos 2016, 1 Eylül 2016, 21 Ekim 2016 tarihlerinde olmak üzere 4 adet Olağanüstü Genel Kurul toplantısı yapılmıştır. Toplantılarda alınan kararlar 2016 dönemi içerisinde uygulamaya geçmiştir. Şirket Aleyhine Açılan Davalar ve Bunlara İlişkin Bilgiler 31 Aralık 2016 tarihi itibariyle Şirket in mali durumunu ve faaliyetlerini önemli ölçüde etkileyebilecek bir dava bulunmamaktadır. Bununla beraber aynı dönem içerisinde Şirket e operasyonları gereği açılmış olan çoğu hasar dosyalarından kaynaklanan aleyhte davalar bulunmaktadır. 31 Aralık 2016 itibariyle hasar dosyalarından kaynaklanan aleyhte davalar (31 Aralık 2015: 2.887) adettir. Bu davalara ilişkin ortaya çıkabilecek muhtemel maddi kayıplar TL (31 Aralık 2015: TL) dir. Desteklenen ve Sponsor Olunan Proje ve Kuruluşlar Şirketimiz Galatasaray Spor Kulübü nün yelken branşındaki 2 sporcusuna Dünya Olimpiyatlarında ülkemizi temsil etmesi için sponsor olmuştur. Ayrıca Şirketimiz sosyal sorumluluk anlayışı çerçevesinde Trabzonspor İdman Ocağı Yüzme Takımına da sponsor olmuştur. Kurumsal Yönetim İlkeleri Şirketimiz, dünyadaki uygulamalara paralel olarak kurumsal yönetim ilkelerine uyumun bir süreç gerektirdiğini, uyum için gerekli çalışmaları yapacağını, bu ilkelerin gerektirdiği düzenlemeleri güncel uygulamalar çerçevesinde hayata geçireceğini beyan etmektedir. Şirketimiz 29 Haziran 2012 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul ile Şirket Ana Sözleşmesini; 30 Aralık 2011 tarihli ve sayılı Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe giren Seri: IV No: 56 sayılı "Kurumsal Yönetim İlkelerinin Belirlenmesine ve Uygulanmasına İlişkin Tebliğ"e uygun olacak şekilde güncellemiştir. Unico Sigorta A.Ş., Kurumsal Yönetim İlkeleri kapsamında en yüksek standartları benimsemiştir. Buna ilişkin olarak kurumsal yönetim uygulamalarımız aşağıda belirtilen etik değerlere dayanmaktadır. ETİK İLKELERİMİZ: 1. Kanunlar, yönetmelikler ve standartlara uyulması 17

23 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu Unico Sigorta çalışanları iş dürüstlüğünü en yüksek seviyede korumak için tüm kanun ve yönetmeliklerin ruhuna ve kurallarına uygun hareket ederler. 2. Rüşvet ve yolsuzluğun reddedilmesi Unico Sigorta çalışanları hükümet yetkilileri ve karar alma gücüne sahip tüm kişiler dahil olmak üzere, dünyanın neresinde olurlarsa olsunlar işlerinin bir parçası olarak rüşveti reddederler. 3. İşin adil ve dürüst bir şekilde yürütülmesi a. Hediyeler ve ağırlama Tedarikçiler, aracılar veya diğer dış temsilcilerle iş yaparken hediyeler ve eğlence ile ödün vererek uzlaşma sağlamadığımızı garanti altına alırız. b. Tedarikçi ilişkileri ve iş ortaklıkları Hediye ve ağırlama tekliflerinden kaçınmak için iş ortaklarının sözleşmelerinin koşullarına uyar ve saygı gösteririz. c. Çıkar çatışmaları Unico Sigorta'daki konumumuzu,etki alanlarımızı,şirket varlıklarını veya kaynaklarını kendimize, ailemize,arkadaşlarımıza ve onların çalıştıkları kurumlara fayda sağlayacak ve Unico Sigorta'nın çıkarlarıyla çatışacak şekilde kullanmayız. 4. Müşterilere adil ve dürüst bir şekilde davranılması Unico Sigorta çalışanları olarak işlerimizi dürüst bir şekilde yürütüp,müşterilerimize adill davranıp onlarla açık,dürüst ve yanıltıcı olmayan şekilde iletişim kurarız. 5. Bilgilerin gizliliği Unico Sigorta çalışanları olarak, işleri, uygulamaları, operasyonları ve çalışanlarına yönelik olarak elde ettiğimiz tüm bilgilere son derece gizli bilgi muamelesi gösterir ve yalnızca görevlerimizin yasalara uygun şekilde yerine getirilmesi için kullanmayı temin ederiz. 6. Doğru ve dürüst raporlama Tüm mali işlemleri genel kabul görmüş muhasebe ilkelerine göre doğru ve zamanında kaydederiz. Tüm ödeme ve işlemlerin doğalarını ve amaçlarını açık bir şekilde tanımlayan ve açıklayan uygun belgelerle desteklenmesini sağlarız. 7. Mali suçlar Unico Sigorta para aklama, dolandırıcılık, rüşvet ve yolsuzluk, görevi suistimal ve piyasa istismarını kapsayan mali suçları asgari seviyeye indirme taahhüdünde bulunmaktadır. Mali suçlara karşı sıfır tolerans yaklaşımı uygulamaktayız. 8. Çalışanlara, topluma ve çevreye karşı sorumluluklarımız 18

24 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu Unico Sigorta bir işletme olarak, işe alım süreci, gelişme olanağı ve yükselmenin objektif dayanakları olmasını temin eder. Cinsiyet, cinsel eğilimler, medeni hal, inanç, renk, ırk, din, yaş, etnik köken, uyruk, vatandaşlık durumu veya maluliyet üzerinden ayırım yapılmamasını; Yalnızca objektif yetenek değerlendirmesi ve işle ilgili diğer kriterlere dayanması; Eğitim ve kariyer geliştirmenin ise karşılıklı belirlenen ihtiyaçlar üzerine dayanması sağlanır. Unico Sigorta tüm personeli için güvenli, emniyetli ve sağlıklı bir çevre sağlama ve ayrıca çalışanları, müşterileri ve Unico Sigorta tesislerini ziyaret edenler için risklerin yönetimini de temin eder. Unico Sigorta, sorumlu bir işletme olarak, insanların ve toplumun karşı karşıya kaldığı zorluklarla ilgilenmektedir. Yatırım stratejimiz, sunabileceğimiz gerçek uzmanlığımız olan alanlarda maddi ve kurumsal destekler sunan bir yaklaşım sergiler. Şirketimiz, profesyonel yönetim, şeffaflık ve etik değerler çerçevesinde faaliyetlerde uyulması istenilen prensiplere, menfaat sahiplerinin korunmasını, çalışanlar ve müşteriler ile ilişkilerin gözetilmesini sağlamak amacıyla azami ölçüde uyumu hedeflemiş olup, prensiplerin uygulanması için gerekli özen gösterilmektedir. Şirketimiz, İç Denetim Politikası ve İç Denetim Tüzüğü çerçevesinde, tüm operasyonlarına, tutarlı ve etkin bir sorumluluk ve süreç yapısı oluşturmak suretiyle, güçlü ve bütünsellik taşıyan bir kontrol kültürü oluşturmayı hedeflemiş, iç denetim politikasının amaçlarını, kapsamını, temel felsefesini, iç denetimle ilgili şirket hedeflerini belirlemiştir. İnsan kaynaklarımızın geliştirilmesine yönelik çalışmalarımız devam etmekte ve çalışanlarımız Unico Sigorta da çalışmanın bir ayrıcalık ve sorumluluk olduğu bilmektedirler. Paylar ve Pay Sahiplerine İlişkin Bilgiler Şirket in iktisap ettiği kendi payı bulunmamaktadır. Buna paralel olarak Şirket yöneticilerinin de Şirket sermayesinde herhangi bir payları bulunmamaktadır. Şirket in doğrudan veya dolaylı yollarla sahip olduğu bir iştiraki bulunmamaktadır. 19

25 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu 7. FİNANSAL DURUM Prim Üretimi, Poliçe Adetleri, Satış Kanalları ve Hasar Tutarları PRİM BÜYÜMESİ (%) 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10% -15% -20% 16% 35% Unico Sigorta 2016 yılında prim üretimine odaklı bir büyüme stratejisi yerine karlılığı hedef olarak benimsemiştir. Buna bağlı olarak Şirket karlı ürünler yönünde portföy değişimi stratejisine yönelmiş ve bu strateji yıllık bazda önceki döneme oranla %35 lik bir prim artışına sebep olmuştur. Özellikle Kara Araçları branşındaki %35,12 lik büyüme toplamı prim üretimi artışında etkili olmuştur. Portföy değişikliği stratejisi sonucu branş ağırlıklarında da değişiklikler olmuştur. Karlılık hedefi ile uyumlu olarak alınan aksiyonlar üretim kompozisyonunda hedeflenen ürünlere doğru yönelimi önümüzdeki dönemde daha da belirginleştirecektir. Unico Sigorta, Zorunlu Doğal Afet Sigortası (DASK) prim üretimi dahil olmak üzere, 31 Aralık 2016 tarihi itibariyle 298,61 milyon TL ve 31 Aralık 2015 tarihi itibariyle 221,83 milyon TL toplam prim üretimi gerçekleştirmiş olup, branş bazında prim dağılımı aşağıdaki tabloda sunulduğu gibidir. 20

26 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu Branş bazında üretim (milyon TL) 31 Aralık Aralık 2015 TOPLAM Kredi Sağlık Su Araçları Hukuksal Koruma Finansal Kayıplar Genel Sorumluluk Nakliyat Kaza Genel Zararlar Yangın ve Doğal Afetler Kara Araçları Kara Araçları Sorumluluk 298,61 0,8 2,5 4,0 17,3 8,4 6,1 21,7 70,1 139,2 19,1 5,2 4,1 221,83 0,7 2,1 2,6 9,6 6,9 5,7 17,9 62,1 103,0 10,1 1,2 0,1 0% 20% 40% 60% 80% 100% Yukarıdaki branşların portföy içindeki oranlarına göre karşılaştırmalı dağılımları ise aşağıdaki gibidir. Şirket karlılık hedefi doğrultusunda portföyünü belirli branşlarda büyütmeyi diğer branşlarda ise etkin risk yönetimi ile hasar tutarlarını minimum düzeyde tutmayı hedeflemektedir PORTFÖY DAĞILIMI (%) 50,0% 45,0% 40,0% 35,0% 30,0% 25,0% 20,0% 15,0% 10,0% 5,0% 0,0% Yangın ve Doğal Afetler Nakliyat Su Araçları Kara Araçları Sorumluluk Kara Araçları Genel Zararlar Kaza Genel Sorumluluk Hukuksal Koruma Finansal Kayıplar Emniyeti Suistimal ,0% 3,1% 0,3% 4,6% 46,4% 8,1% 2,6% 4,2% 0,9% 1,2% 0,1% 0,6% 0,1% ,5% 2,8% 0,3% 6,4% 46,6% 7,3% 2,0% 5,7% 0,9% 1,4% 0,1% 1,7% 1,4% Sağlık Kredi 21

27 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu ADETSEL POLİÇE DAĞILIMI (%) 75% 60% 45% 30% 15% 0% Yangın ve Doğal Afetler Nakliyat Kara Araçları Sorumluluk Kara Araçları Genel Zararlar Kaza Genel Sorumluluk Hukuksal Koruma Finansal Kayıplar % 2% 7% 25% 12% 11% 1% 10% 1% 1% % 1% 7% 33% 11% 7% 1% 11% 1% 1% Diğer Şirket in poliçe adetlerindeki yoğunluğunun Yangın ve Doğal Afetler, Kara Araçları ve Genel Zararlar branşlarında olduğu gözükmektedir. Karlı ürünlerin hedeflenmesine ilişkin strateji çerçevesinde karlı bir branş olan kasko ve hukusal korumanın genel içindeki paylarında artış kaydedilmiştir DÖNEME GÖRE SATIŞ KANALLARININ DAĞILIMI (%) 60,0% 50,0% 40,0% 30,0% 20,0% 10,0% 0,0% Broker Kurumsal Satış Sıfır Araç Profesyonel Banka Sınırlı Yetkili Satıcıları Acente Acente ,8% 6,7% 2,9% 56,7% 11,6% 0,2% ,6% 9,7% 2,4% 55,2% 10,0% 0,1% Şirket dağıtım kanalında yoğun olarak Profesyonel Acentelerle çalışmaktadır. Karlılık stratejisi kararları çerçevesinde özellikle Profesyonel Acente kanalı başta olmak üzere mevcut dağıtım kanallarının verimliliğinin artırılmasına yoğunlaşılmaktadır. 22

28 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu ÖDENEN HASAR DAĞILIMI (%) 45% 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% Yangın ve Doğal Afetler Nakliyat Su Araçları Kara Araçları Sorumluluk Kara Araçları Genel Zararlar Kaza Genel Sorumluluk Hukuksal Koruma Finansal Kayıplar Emniyet Suistimal % 1% 0% 44% 34% 5% 1% 3% 0% 0% 0% 0% % 1% 0% 43% 36% 5% 0% 2% 0% 0% 0% 0% Sağlık Şirket in ödenen brüt hasar grafiği incelendiğinde, Kara Araçları Sorumluluk, Kara Araçları ve Yangın ve Doğal Afetler branşları olmak üzere 3 branşın en önemli paya sahip olduğu görülmektedir. Uygulamaya alınan ve teknik operasyon rasyosunu iyileştirmeyi hedefleyen proje kapsamındaki aksiyonlar ve büyük hasar trendini iyileştirecek teknik sigortacılık uygulamaları ile kurumsal ürünlerde fiyat ve segmentasyon uygulaması, bireysel ürünlerde ise hasar rasyosunun iyileştirilmesi hedeflenmiştir. Kara araçları branşında alınan aksiyonların bir sonucu olarak ödenen hasar tutarı bu branştaki büyümenin altında kalarak karlılık yönünde iyileşmiştir. Diğer yandan, Kara Araçları Sorumluluk branşında 2016 yılında gerçekleşen kötüleşmenin eski kaza yılları ile ilgili olduğu görülmektedir ve 2016 yıllarında bu branşta üretilen poliçelerin karlılığı aktüeryal yöntemler ile de teyit edilmiştir. Yatırım Portföyü Şirket in yatırım portföyü dönem sonu itibariyle banka mevduatlarından oluşmaktadır. Gecelik Repo 9% 31 Aralık Aralık 2016 Bankalardaki Nakit ve Bankalardaki Nakit ve Nakit Benzerleri 20% Gecelik Repo 7% Nakit Benzerleri 11% Vadeli Mevduatlar 71% Vadeli Mevduatlar 82% 23

29 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu 31 Aralık Aralık ay arası 25% 6-12 ay arası 24% 1 aydan kısa 4% 3-6 ay arası 35% 6-12 ay arası 9% 1 aydan kısa 32% 1-3 ay arası 47% 1-3 ay arası 24% Şirket sigortacılık sektörünün bir gereği olarak likit pozisyonunu korumak amacındadır. Likidite pozisyonu günlük takip edilmekte, değişen piyasa şartları göz önünde bulundurularak vade yapısı şekillendirilmekte ve bu çerçevede yatırımlar genellikle 1-3 ay aralığına yoğunlaşmaktadır. Bu süreden daha uzun vadeli yatırımlar ise değişen ekonomi koşullarına göre kazanç getirisi beklentisi doğrultusunda portföye eklenmektedir. 24

30 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu Karşılaştırmalı Bilanço Şirket in dönemsel bazda karşılaştırmalı özet verileri aşağıdaki tabloda verilmiştir. Bu tablodan da görüleceği üzere Şirket in gelecek dönemdeki en önemli hedefi karlılığın yakalanması olacaktır. Yeniden Düzenlenmiş ÖZET FİNANSAL BİLGİLER 01 Ocak - 31 Aralık Ocak - 31 Aralık 2015 Özkaynaklar Nakit Değerler ve Finansal Varlıklar Aktif Toplamı Kısa Vadeli Yükümlülükler Toplamı Uzun Vadeli Yükümlülükler Toplamı Ocak - 31 Aralık 2016 Yeniden Düzenlenmiş 01 Ocak - 31 Aralık 2015 Yazılan Prim Net * Kazanılmış Prim Net* Gerçekleşen Hasarlar Net* ( ) ( ) Teknik Olmayan Bölümden Aktarılan Yatırım Gelirleri Tahakkuk Eden Rücu ve Sovtaj Gelirleri Net* ( ) Diğer Teknik Karşılıklarda Değişim Net* ( ) ( ) Matematik Karşılıklarda Değişim Net* Faaliyet Giderleri ( ) ( ) Diğer Teknik Gelirler Net* - - Diğer Teknik Giderler Net* - - Teknik Bölüm Dengesi ( ) ( ) Yatırım Gelirleri Net(Yatırım Gelirleri/Giderleri)* ( ) Diğer Gelir ( Giderler)** ( ) Dönem Vergi ve Diğer Yasal Yükümlülükler - - Vergi Sonrası Dönem Karı/(Zararı) ( ) ( ) * Net ibaresi ilgili kalemlerden reasürör paylarının düşülmüş olduğunu ifade etmektedir. ** Ertelenmiş vergi dahil diğer gelir ve ve giderleri ifade etmektedir. *** Teknik bölüme aktarılan yatırım gelirleri hariç net yatırım gelirini ifade etmektedir. Hazine Müsteşarlığı nın, 14 Temmuz 2007 tarihli ve Sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Sigorta ve Reasürans Şirketleri ile Emeklilik Şirketlerinin Finansal Raporlamaları Hakkında Yönetmelik i (Yönetmelik) 1 Ocak 2008 tarihinden başlamak üzere, Yönetmeliğe bağlı olarak 18 Nisan 2008 tarihli ve Sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Finansal Tabloların Sunumu Hakkında Tebliğ i (Tebliğ) ise 31 Mart 2008 tarihi itibariyle yürürlüğe girmiştir. Şirket, 31 Aralık 2016 tarihi itibariyle hazırlanan finansal tablolarını Yönetmelik ve Tebliğ kapsamında yer alan standartlara göre düzenlemektedir. Şirket, 2016/22 sayılı Genelge çerçevesinde, Sigortacılık Mevzuatı na göre hesapladığı muallak tazminat karşılığından kaynaklanan net nakiş akışlarını Hazine Müsteşarlığı nın yayınladığı hesaplama tablosunu ve ilgili Genelge de belirtilen yasal faiz oranını kullanarak iskonto etmiştir. Bu sebeple 2015 finansallarında yeniden düzenleme yapılmış olup tarihli dipnotlarda detayı anlatılmıştır. 25

31 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu Özet Mali Bilgiler 31 Aralık 2016 itibariyle, Şirket in aktif toplamı TL (31 Aralık TL) olarak gerçekleşmiştir. Şirket in aktif toplamının %60,8 ini (31 Aralık %70,0) nakit ve nakit benzeri varlıklar, %19,4 ünü (31 Aralık %11,4) esas faaliyetlerden alacaklar, %7,3 ünü (31 Aralık %5,5) gelecek aylara ait giderler ve diğer cari varlıklar, %1,9 ini (31 Aralık %1,6) maddi ve maddi olmayan duran varlıklar ve %10,6 sını (31 Aralık %11,5) ertelenmiş vergi varlıkları oluşturmaktadır. Şirket in pasif toplamının %4,5 ini (31 Aralık %1,1) esas faaliyetlerden borçlar, %0,7 sini (31 Aralık %0,5) ödenecek vergi ve benzeri diğer yükümlülükler ile karşılıkları, %0,9 unu (31 Aralık %0,4) diğer borçlar, %78,5 ini (31 Aralık %81,1) sigortacılık teknik karşılıkları, %1,8 ini (31 Aralık %1,6) diğer risklere ilişkin karşılıklar, %1,1 ini (31 Aralık %0,6) gelecek aylara ait gelirler ve gider tahakkukları ve %12,5 ini (31 Aralık %14,7) özsermaye oluşturmaktadır. Şirket in 31 Aralık 2016 itibariyle tahsil edilebilirlik oranı %99,9 (31 Aralık %99,8) olarak gerçekleşmiştir. Şirket 31 Aralık 2016 tarihi itibariyle TL (31 Aralık TL) tutarında sigortacılık faaliyetlerinden alacak karşılığı ayırmış olup, bunun yanısıra TL (31 Aralık TL) tutarında esas faaliyetlerden kaynaklanan kanuni takipteki alacaklar karşılığı bulunmaktadır. Şirket in, finansal tabloların hazırlanma tarihi itibariyle, sermaye yeterliliğinin ölçülmesine ilişkin yönetmelik çerçevesinde hesaplanan 31 Aralık 2016 tarihli asgari gerekli özsermayesi TL (31 Aralık 2015: TL) dir. Bununla birlikte, 23 Ağustos 2015 tarihinde yayımlanan Sigorta ve Reasürans ile Emeklilik Şirketlerinin Sermaye Yeterliliklerinin Ölçülmesine ve Değerlendirilmesine İlişkin Yönetmelik uyarınca 31 Aralık 2016 tarihi itibariyle hesaplanan Şirket in özsermayesi asgari olarak gerekli olan özsermayeden TL (31 Aralık 2015: TL eksik) fazla durumdadır. Şirket, 2016 yıl sonu itibariyle sermaye yeterlilik oranını yürürlükteki yasal düzenlemelerin gerektirdiği düzeyde tesis etmek amacıyla sermayenin yeniden yapılandırılmasına ilişkin çalışmalarını tamamlamıştır. 26

32 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu Şirket in mali bünyesine ilişkin oranlar 31 Aralık 2016 ve 31 Aralık 2015 tarihleri itibariyle aşağıdaki tablolarda sunulmaktadır. Aktif Kalitesi 31 Aralık Aralık % 80% 79% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 54% 62% Likit Varlıklar / Varlık Toplamı 25% Kısa Vadeli Alacaklar/ Cari Varlıklar 16% 12% 13% Prim Alacakları / Varlık Toplamı Cari Varlıklar / Varlık Toplamı Likidite 31 Aralık Aralık % 102% 92% 100% 80% 60% 43% 47% 40% 20% 0% Nakit Oranı Cari oran 27

33 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu Toplam Karlılık 31 Aralık Aralık % (10%) (58%) Dönem Karı (Zararı)/ Özkaynaklar (6%) (10%) Dönem Karı (Zararı)/ Varlık Toplamı (10%) Dönem Karı(Zararı)/ Alınan Prim (60%) (20%) (30%) (40%) (47%) (50%) (60%) Yatırım Oranları 31 Aralık Aralık % 40% 35% 30% 27% 25% 20% 15% 10% 6% 6% 11% 9% 5% 0% Net Yatırım Gelirleri / Varlık Toplamı Net Yatırım Gelirleri/ Faaliyet giderleri Net Yatırım Gelirleri / Alınan Prim 28

34 UNICO SİGORTA Aralık 2016 Faaliyet Raporu Hasar/Prim Oranı 31 Aralık Aralık ,0% 325,5% 300,0% 250,0% 242,5% 200,0% 150,0% 100,0% 50,0% 39,3% 76,0% 75,7% 72,0% 73,8% 46,2% 53,2% 16,7% 0,0% YANGIN VE DOĞAL AFETLER GENEL ZARARLAR KARA ARAÇLARI KARA ARAÇLARI SORUMLULUK DİĞER BRANŞLAR Sermaye 31 Aralık Aralık 2015 Pay Oranı Tutar Pay Oranı Tutar Kibele B.V. 100,00% ,00% Halka Açık 0,00% 0 0,00% 0 TOPLAM 100% % Tescili beklenen sermaye GENEL TOPLAM Şirket in 31 Aralık 2016 tarihi itibariyle ödenmiş sermayesi TL dir. Şirket hisselerinin Kibele B.V. tarafından 18 Aralık 2014 tarihinde devir alınması ile birlikte, Sermaye Piyasası Kurulu nun II-27.2 Sayılı Ortaklıktan Çıkarma ve Satma Hakları Tebliği (Tebliğ) çerçevesinde hakim ortak olan Kibele B.V. nin diğer ortakları ortaklıktan çıkarma hakkı ve diğer ortakların paylarını hakim ortak Kibele B.V. ye satma hakkı kullanılabilir hale gelmiştir. Tebliğ hükümleri çerçevesinde Şirketimiz oy haklarının %99,75'ine sahip hakim ortağı konumundaki Kibele B.V. tarafından, satma hakkının kullanımına ilişkin üç aylık hak düşürücü sürenin sona ermesini takiben satma hakkını kullanmayan diğer ortakların ortaklıktan çıkarılması ve bu ortaklara ait toplam ,26 TL nominal değerli payların iptali ile söz konusu paylar karşılığında çıkarılacak ve ortaklıktan çıkarma hakkı kullanım bedeli olan 4,0289 TL üzerinden Kibele B.V. ye tahsisli olarak yapılacak sermaye artırımı amacıyla hazırlanan ihraç belgesinin SPK tarafından onaylanmasına ilişkin Şirketimiz talebinin olumlu karşılandığı hususu Şirketimizin 30 Kasım 2015 tarihli özel durum açıklaması ile; Kibele B.V.'nin ortaklıktan çıkarma hakkını beher pay için 4,0289 TL üzerinden kullanmakta olduğu, Oyak Yatırım Menkul Değerler A.Ş. nezdindeki özel hesapta bloke edilmiş olan ,96 TL tutarındaki toplam ortaklıktan çıkarma hakkı bedelinin Şirketimizin Kibele B.V. haricindeki ortaklarına aktarılmak üzere Şirketimiz hesabına aktarıldığı 2 Aralık 2015 tarihli özel durum açıklaması ile kamuya duyurulmuştur. 29