ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. 1 OCAK EYLÜL 2018 ARA DÖNEM KONSOLİDE OLMAYAN FAALİYET RAPORU İÇİNDEKİLER 1. BÖLÜM SUNUŞ

Transkript

1 1 OCAK EYLÜL 2018 İÇİNDEKİLER 1. BÖLÜM SUNUŞ 1.1 DÜNYA VE TÜRKİYE EKONOMİSİ 1.2 ORTAKLIK YAPISI VE PAYLARA AİT BİLGİLER 1.3 YÖNETİM KURULU BAŞKANI VE ÜYELERİ 1.4 İŞLETMENİN FAALİYET KONUSU VE SEKTÖRDEKİ KONUMUNUN DEĞERLENDİRİLMESİ 1.5 KATEGORİLERİ İTİBARIYLA DÖNEM İÇİNDE ÇALIŞAN PERSONELİN ORTALAMA SAYISI 1.6 ORGANİZASYON ŞEMASI 2. BÖLÜM FİNANSAL BİLGİLER 2.1 SON BEŞ YILLIK DÖNEME İLİŞKİN ÖZET FİNANSAL BİLGİLER 2.2 MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN GÖSTERGELER VE ORANLAR EYLÜL 2018 ÖZET KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL TABLOLARI

2 1. BİRİNCİ BÖLÜM: SUNUŞ 1.1 DÜNYA ve TÜRKİYE EKONOMİSİ: Uzun süredir küresel risk iştahında zayıflamaya sebep olan ticaret tartışmaları açısından Eylül ayında görece ılımlı bir süreç yaşanmıştır. ABD, Meksika ve Kanada arasında, eski ticaret anlaşması olan NAFTA nın yerini alacak yeni bir anlaşmaya varılmıştır. ABD nin otomotiv ithalatına tarife uygulamaya karar vermesi durumunda bu ülkeler kapsam dışı bırakılmış ve tarafların anlaşma şartlarından memnun olduklarına dair açıklama yapmaları olumlu karşılanmıştır. Diğer taraftan, ABD Çin den 50 milyar dolarlık ithalata uyguladığı vergilere ilave olarak, gerçekleştirdiği 200 milyar dolarlık ithalata da %10 oranında tarife getirmiştir. ABD Başkanı Trump, Çin in benzer büyüklükte bir tedbir ile karşılık vermesi durumunda 1 Ocak 2019 itibarıyla vergi oranının %25 e yükseltileceği uyarısını yapmış ve Çin in ABD ye yaptığı toplam ihracat rakamı olan 517 milyar dolara uygulanmak üzere vergi uygulamasının genişletilme ihtimalini masada bırakmıştır. Fed, piyasa beklentileri ile uyumlu olarak Eylül ayında 25 baz puanlık faiz artırımı yapmış ve politika faiz aralığını %2%2,25 seviyesine yükseltmiştir. Avrupa Merkez Bankası (ECB) Eylül ayında faizleri yatay bırakırken, aylık 30 milyar euro seviyesindeki varlık alım miktarının son çeyrekten itibaren 15 milyar euroya düşürülerek yıl sonunda sona erdirileceği yinelenmiştir. Merkez Bankası 13 Eylül deki para politikası toplantısında politika faizini %17,75 ten %24 e yükseltmiştir. Yıllık TÜFE, Ağustos ayındaki %17,9 seviyesinden Eylül ayında %24,5 e ulaşmıştır. ÇekirdekC enflasyonu (altın, enerji, gıda, alkollü içecekler ve tütün hariç TÜFE) yıllık olarak %17,2 den %24,1 e yükselmiştir. Hazine ve Maliye Bakanı Berat Albayrak ın 20 Eylül de açıkladığı ve Orta Vadeli Program ın yerini alan Yeni Ekonomi Programı nda (YEP), üç yıllık bir dönem boyunca hükümetin dengeli büyüme, sürdürülebilir mali disiplin, cari dengede kalıcı iyileşme sağlayabilecek tedbirler almayı hedeflediği görülmüştür yılının tamamında ve bu yılın ilk yarısında kaydedilen sırasıyla %7,4 ve %6,2 lik yüksek büyüme oranlarının ardından, bu yılın tamamında büyümenin %3,8 e doğru yavaşlaması, 2019 ve 2020 yıllarında ise sırasıyla %2,3 ve %3,5 olması hedeflenmiştir. Enflasyonda bu yıl için %20,8, önümüzdeki sene için %15,9 seviyeleri planlanırken, cari açığın yıl sonunda önce 36 milyar dolara, 2019 yılında ise 26 milyar dolara kadar düşmesi öngörülmüştür. YEP te ayrıca bankaların aktif kalitelerini tespit edebilmek amacıyla mali bünye çalışması yapılacağı ve sektörün mali yapısını güçlendirecek bir politika seti oluşturulacağı belirtilmiştir. Gelişmekte olan ülkelerde mayıs ve ağustos ayları arasında çıkış yönünde olan portföy akımları, eylül ayı içerisinde yeniden giriş yönüne dönmüştür. Yurt içinde hisse senedi, tahvil ve eurobond piyasalarına net portföy akımı eylül ayında 0,9 milyar dolar olarak gerçekleşmiştir. Uzun vadeli tahvil faizi aylık olarak 3,4 puan gerilerken, BIST100 endeksi ağustos sonuna göre eylül ayında TL bazda %7 yükselmiştir. Türk lirası ise ABD doları karşısında %7 lik bir değer artışı kaydetmiştir. 1

3 1.2 ORTAKLIK YAPISI ve PAYLARA AİT BİLGİLER: 30 Eylül 2018 tarihi itibarıyla Şirket in ödenmiş sermayesi TL olup, tamamı ödenmiş her biri 1 Kr değerindeki paydan ibarettir. Sermayenin ortaklara göre dağılımı aşağıdaki gibidir: ORTAĞIN TİCARİ UNVANI PAY TUTARI (TL) PAY ORANI (%) TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.(*) ,89 ANADOLU ANONİM TÜRK SİGORTA ŞİRKETİ ,00 MİLLİ REASÜRANS T.A.Ş ,00 HALKA AÇIK ,11 TOPLAM (*) Halka açık payların oranı %17 dir. Türkiye İş Bankası A.Ş., 30 Eylül 2018 tarihi itibarıyla halka açık payların %1,89 unu iktisap etmiş bulunmaktadır TL tutarındaki sermayeyi temsil eden payın adedi (A) Grubu, kalan adedi ise (B) Grubu dur. Bilanço tarihi itibarıyla (A) Grubu payların tamamı ortaklardan Türkiye İş Bankası A.Ş. ye aittir. (A) Grubu pay sahiplerine, Yönetim Kurulu Üyeleri nin seçimi dışında herhangi bir imtiyaz tanınmamıştır. Yönetim Kurulu Üyeleri nin 7 si (A) Grubu, 4 ü ise (B) Grubu pay sahiplerinin göstereceği adaylar arasından Genel Kurulca seçilir. Esas sözleşmeye göre sermaye artırımlarında, yeni (A) grubu pay ihdas edilemez. Kar Payı Dağıtımı: 26 Mart 2018 tarihinde gerçekleştirilen Ortaklar Olağan Genel Kurul Toplantısı nda, 2017 yılı karından tamamı nakit olmak üzere TL (0, ) tutarında brüt kar payı dağıtılması kabul edilmiştir yılı nakit kar payı dağıtımına 28 Mart 2018 tarihinde başlanmış, dağıtım süreci 30 Mart 2018 tarihinde tamamlanmıştır. Kar paylarına ilişkin bilgi aşağıdaki tabloda sunulmuştur. DAĞITILAN KAR PAYI ORANI HAKKINDA BİLGİ PAY BAŞINA NAKİT TEMETTÜ BİLGİLERİ GRUBU TOPLAM NAKİT TEMETTÜ TUTARI (TL) 1 TL NOMİNAL DEĞERLİ HİSSEYE İSABET EDEN NAKİT TEMETTÜ TUTARI (TL) ORAN (%) BRÜT NET A ,84 0, ,53488 B ,16 0, ,53488 TOPLAM ,00 A ,51 0, ,60465 B ,49 0, ,60465 TOPLAM ,00 2

4 1.3 YÖNETİM KURULU BAŞKANI VE ÜYELERİ ADI SOYADI Mahmut MAGEMİZOĞLU Hasan KOÇHAN GÖREVİ Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu Başkan Vekili M. Uğur ERKAN Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Dr. Merih Rafet AKGÜNAY Erda GERÇEK Dr. Ahmet D. ERELÇİN Av. Şebnem ERGÜN Hüseyin Emre YILMAZ Kemal Emre SAYAR Serdar YILMAZ Mehmet CELAYİR Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız) Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız) Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız) Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız) Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi 26 Mart 2018 tarihinde gerçekleştirilen Şirketimiz Olağan Genel Kurul Toplantısı nda göreve seçilen yeni Yönetim Kurulumuz, kendi aralarında görev dağılımı yaparak; Başkanlığa Sayın Mahmut Magemizoğlu'nun ve Başkan Vekilliği'ne Sayın Hasan Koçhan ın seçilmelerine oybirliği ile karar vermiştir Yönetim Kurulu Komite Üyeleri nin Seçimi: Şirketimizin 26 Mart 2018 tarihli Yönetim Kurulu Toplantısı'nda; Denetimden Sorumlu Komite'ye M. Rafet Akgünay ın başkanlık etmesine, Ahmet D. Erelçin in üyeliğe seçilmesine, Kurumsal Yönetim Komitesi'ne Şebnem Ergün ün başkanlık etmesine, Kemal Emre Sayar ın ve N. Cem Özcan ın üyeliğe seçilmesine, Riskin Erken Saptanması Komitesi'ne Erda Gerçek in başkanlık etmesine ve Kemal Emre Sayar ın üyeliğe seçilmesine karar verilmiştir. 1.4 İŞLETMENİN FAALİYET KONUSU VE SEKTÖRDEKİ KONUMUNUN DEĞERLENDİRİLMESİ: Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. nin fiili faaliyet konusu, Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu, Sigortacılık Kanunu, Türk Ticaret Kanunu ve Sermaye Piyasası Kanunu ile diğer ilgili tüm mevzuatlarda öngörülen esas ve kurallara uygun hareket etmek kaydıyla, hayat grubu sigortaları, kaza sigortaları, hastalık sigortaları gibi mevzuatın izin verdiği tüm sigortacılık ve reasürans işlemlerini yürütmek, bireysel emeklilik faaliyetlerinde bulunmak, bu konulara ilişkin aracılık hizmeti almaktır. Türkiye'nin ilk hayat sigortası şirketi Anadolu Hayat Emeklilik faaliyetlerine 1990 yılında başlamıştır. 3

5 Anadolu Hayat Emeklilik; İstanbul (3), Ankara (2), Adana, Bursa, İzmir, Kocaeli, Antalya ve Trabzon da bulunan bölge satış müdürlükleri, İstanbul da bulunan Müşteri Hizmetleri Merkezi, Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti'ndeki şubesi, direkt satış ekibi, 231 e ulaşan özel acentesi ve geniş bankasürans ağıyla ürünlerini müşterileriyle buluşturmaktadır yılı içerisinde iki yeni ürünümüzün satışına başlanmıştır. Bunlardan ilki, 25 Nisan 2018 tarihinde satışına başlanan ve sosyal güvencesi BağKur olan çiftçi müşteri segmentine yönelik hazırlanan Çiftçilere Özel Emeklilik Planımızdır. Bu plan, düşük asgari katkı payı, ayrıcalıklı ek fayda ve özellikleriyle, çiftçilerin emekliliklerine yönelik birikim oluşturmasına imkan sağlar. İkinci ürünümüz ise 17 Eylül 2018 tarihinde satışa sunulan, hayat sigortası ürünlerimize ilişkin değişen müşteri ihtiyaçları göz önünde bulundurularak tasarlanan Çocuğum için Eğitim Sigortası dır. Özel okul velilerine yönelik olarak hayata geçirdiğimiz ürünümüz, çocuğun eğitiminin kesintiye uğramadan devam edebilmesi için teminat sunan finansal bir güvencedir. Çocuğum İçin Eğitim Sigortası sadece yaşam kaybı riskine karşı finansal güvence sağlayabileceği gibi, kritik hastalık (Kanser, Kalp Krizi, İnme) ya da kaza sonucu tam kalıcı sakatlık risklerine karşı da teminat sağlar. 30 Eylül 2018 tarihli Emeklilik Gözetim Merkezi (EGM) verilerine göre, Bireysel Emeklilik Sistemi ndeki (BES) katılımcı sayısı 7 milyon kişiye yaklaşmış, katılımcıların devlet katkısı dahil toplam fon tutarı da 86,9 milyar TL ye ulaşmıştır. Sektördeki toplam katkı payı tutarı ise 57,8 milyar TL düzeyinde gerçekleşmiştir. Bireysel Emeklilik Sistemi'nin kurucularından biri olan Anadolu Hayat Emeklilik, bu branştaki on beşinci yılında 30 Eylül 2018 tarihi itibarıyla katılımcılara ait 16,2 milyar TL lik devlet katkısı dahil fon tutarıyla %19, katılımcı sayısıyla %16 ve 10,7 milyar TL lik katkı payıyla %19 oranında pazar payına sahiptir. 30 Eylül 2018 tarihli sektör verileri ele alındığında, hayat sigortası prim üretimi yaklaşık milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Sigorta sektörü toplam prim üretiminin %13,8 ine denk gelen bu üretimin %85 i sektördeki ilk 10 şirket tarafından gerçekleştirilmiştir. Faaliyete geçtiği günden bu yana hayat sigortaları branşında ülkemizin en önde gelen şirketlerinden biri olan Anadolu Hayat Emeklilik, 30 Eylül 2018 tarihi itibarıyla toplam 481,1 milyon TL prim üretimiyle %8,8 lik pazar payına sahiptir. Şirketimiz bilanço dönemi itibarıyla 181 milyon TL teknik kar elde etmiş ve brüt karı 243,9 milyon TL ye ulaşmıştır. Şirketimizin aktif büyüklüğü ise 19,8 milyar TL olarak gerçekleşmiştir. Şirketimizin hayat sigortaları branşında 30 Eylül 2018 tarihi itibarıyla ödediği toplam vade gelimi, vefatmaluliyet ve işsizlik tazminatı tutarı 143,4 milyon TL dir. Bu kapsamda birikimli ürünlerimiz için sigorta süresi sonunda 98,9 milyon TL, vefatmaluliyet ve işsizlik tazminatı olarak ise 44,5 milyon TL tutarında ödeme yapılmıştır. 1.5 KATEGORİLERİ İTİBARIYLA DÖNEM İÇİNDE ÇALIŞAN PERSONELİN ORTALAMA SAYISI: 30 Eylül Aralık 2017 Üst düzey yönetici 8 8 Yönetici Memur Sözleşmeli personel 3 3 Direkt satış ekibi Diğer Toplam

6 1.6 ORGANİZASYON ŞEMASI*: *Yatırımcı İlişkileri Birimi nin faaliyetleri 19 Ocak 2015 tarihinden itibaren Sn. Tuna Uğun a bağlı olarak yürütülmektedir. 5

7 2. İKİNCİ BÖLÜM: FİNANSAL BİLGİLER 2.1 SON BEŞ YILLIK DÖNEME İLİŞKİN ÖZET FİNANSAL BİLGİLER (BİN TL) Sigorta Primi ve Bireysel Emeklilik Katkı Payı Üretimi Bireysel Emeklilik Katkı Payı Üretimi % % Hayat/Hayat Dışı Prim Üretimi % % Prim ve Katkı Payı Üretimi Toplamı % % Matematik Karşılıklar ve Kar Payı İhtiyatları % % Emeklilik Fon Büyüklüğü % % Vade Gelimi ve Risk Teminatına İlişkin Tazminat Ödemeleri Vade Gelimi % % Risk Teminatına İlişkin Tazminat Ödemeleri % % Toplam % %

8 Teknik Sonuçlar Hayat Hayat Dışı % % Bireysel Emeklilik (33) (240) 627% (566) (546) 4% (715) % % Toplam % % Mali Gelir % % Mali Gider ve Diğer Giderler (11.762) (19.958) 70% (26.570) (43.704) 64% (40.484) Vergi Öncesi Kar % % Özsermaye % % Aktif Toplamı % %

9 2.2 MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN BİLGİLER: Ara döneme ilişkin finansal göstergeler aşağıda yer alan tabloda sunulmuştur: Başlıca Finansal Göstergeler ve Rasyolar Finansal Göstergeler (bin TL) /09 Toplam Prim ve Katkı Payı Üretimi* Toplam Teknik Kar Toplam Aktifler Nominal Sermaye Özsermaye Mali Gelir Vergi Öncesi Kar Net Kar Piyasa Değeri Hisse Başına Kazanç (TL) 0,28 0,35 0,44 0,52 0,59** Başlıca Rasyolar (%) (%) (%) (%) (%) Net Kar /Ortalama Özsermaye *** Özsermaye / Toplam Aktifler * Toplam prim rakamına ferdi kaza branşından elde edilen primler dahildir. ** 30 Eylül 2018 tarihli Hisse Başına Kazanç hesaplamasında son 4 çeyreklik dönemlere ait net kar rakamı dikkate alınmıştır. *** 30 Eylül 2018 tarihli Net Kar/Ortalama Özsermaye hesaplamasında son 4 çeyreklik dönemlere ait özsermaye ve net kar rakamları dikkate alınmıştır. 8

10 EYLÜL 2018 ÖZET KONSOLİDE OLMAYAN MALİ TABLOLAR: KONSOLİDE OLMAYAN ÖZET BİLANÇO (Bağımsız Denetimden Geçmemiş) VARLIKLAR TL I CARİ VARLIKLAR A Nakit ve Nakit Benzeri Varlıklar B Finansal Varlıklar ile Riski Sigortalılara Ait Finansal Yatırımlar C Esas Faaliyetlerden Alacaklar D İlişkili Taraflardan Alacaklar E Diğer Alacaklar F Gelecek Aylara Ait Giderler ve Gelir Tahakkukları G Diğer Cari Varlıklar I Cari Varlıklar Toplamı II CARİ OLMAYAN VARLIKLAR A Esas Faaliyetlerden Alacaklar B İlişkili Taraflardan Alacaklar C Diğer Alacaklar D Finansal Varlıklar E Maddi Varlıklar F Maddi Olmayan Varlıklar GGelecek Yıllara Ait Giderler ve Gelir Tahakkukları HDiğer Cari Olmayan Varlıklar II Cari Olmayan Varlıklar Toplamı Varlıklar Toplamı (I+II) YÜKÜMLÜLÜKLER III KISA VADELİ YÜKÜMLÜLÜKLER A Finansal Borçlar B Esas Faaliyetlerden Borçlar Cİlişkili Taraflara Borçlar D Diğer Borçlar ESigortacılık Teknik Karşılıkları F Ödenecek Vergi ve Benzeri Diğer Yükümlülükler ile Karşılıkları G Diğer Risklere İlişkin Karşılıklar H Gelecek Aylara Ait Gelirler ve Gider Tahakkukları I Diğer Kısa Vadeli Yükümlülükler III Kısa Vadeli Yükümlülükler Toplamı

11 KONSOLİDE OLMAYAN ÖZET BİLANÇO (Bağımsız Denetimden Geçmemiş) TL IV UZUN VADELİ YÜKÜMLÜLÜKLER A Finansal Borçlar B Esas Faaliyetlerden Borçlar C İlişkili Taraflara Borçlar D Diğer Borçlar E Sigortacılık Teknik Karşılıkları FDiğer Yükümlülükler ve Karşılıkları G Diğer Risklere İlişkin Karşılıklar HGelecek Yıllara Ait Gelirler ve Gider Tahakkukları I Diğer Uzun Vadeli Yükümlülükler IV Uzun Vadeli Yükümlülükler Toplamı ÖZSERMAYE V ÖZSERMAYE A Ödenmiş Sermaye B Sermaye Yedekleri C Kar Yedekleri D Geçmiş Yıllar Karları EGeçmiş Yıllar Zararları () FDönem Net Karı V Özsermaye Toplamı Yükümlülükler Toplamı (III+IV+V)

12 KONSOLİDE OLMAYAN ÖZET GELİR TABLOSU (Bağımsız Denetimden Geçmemiş) TL ITEKNİK BÖLÜM A Hayat Dışı Teknik Gelir B Hayat Dışı Teknik Gider() ( ) C Teknik Bölüm Dengesi Hayat Dışı (A B) ( ) D Hayat Teknik Gelir E Hayat Teknik Gider ( ) F Teknik Bölüm Dengesi Hayat (D E) G Emeklilik Teknik Gelir H Emeklilik Teknik Gideri ( ) I Teknik Bölüm Dengesi Emeklilik (G H) IITEKNİK OLMAYAN BÖLÜM C Teknik Bölüm Dengesi Hayat Dışı ( ) F Teknik Bölüm Dengesi Hayat I Teknik Bölüm Dengesi Emeklilik J Genel Teknik Bölüm Dengesi (C+F+I) K Yatırım Gelirleri L Yatırım Giderleri () ( ) M Diğer Faaliyetlerden ve Olağandışı Faaliyetlerden Gelir ve Karlar ile Gider ve Zararlar (+/) ( ) N Dönem Net Karı veya Zararı