KOÇ FİNANSAL HİZMETLER ANONİM ŞİRKETİ 2016 YILI

Transkript

1 KOÇ FİNANSAL HİZMETLER ANONİM ŞİRKETİ 2016 YILI FAALİYET RAPORU İçindekiler Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Görüşü... 2 Olağan Genel Kurul Gündemi... 4 Bölüm 1: Sunuş... 5 a. Şirket in Tarihçesi... 5 b. Esas Sözleşme Değişiklikleri... 5 c. Şirket in Faaliyet Alanı... 5 d. Şirket in Şubeleri... 5 e. Organizasyon Şeması, Personel ve Üst Düzey Yöneticilere Sağlanan Haklar... 6 f. Riskler ve Yönetim Organının Değerlendirmesi... 6 g. Genel Kurul Toplantıları... 7 h. Diğer Hususlar... 7 i. Özet Finansal Bilgiler... 8 j Yılı Kâr Dağıtımı... 8 k. İştirakler... 9 l. Ortaklık Yapısı... 9 Bölüm 2: Yönetim Bilgileri a. Yönetim Kurulu ve Diğer Yetkililer b. Yönetim Kurulu c. Üst Yönetim d. Genel Kurul a Sunulan Özet Yönetim Kurulu Raporu e. Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı f. CEO nun Mesajı Bölüm 3: Finansal Bilgiler a yılı Gelir Tablosu (Konsolide) b yılı Bilanço (Konsolide) c yılı Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler d. 5 Yıllık Özet Konsolide Finansal Bilgiler e. Bağımsız Denetim Raporu.. 26 Şirketin Ticaret Unvanı : KOÇ FİNANSAL HİZMETLER A.Ş. Ticaret Sicil No : Adres : Büyükdere Cad. Çamlık Sok. Yapı Kredi Plaza D Blok Levent Beşiktaş-İSTANBUL Telefon : Mersis No : İnternet Adresi : 1

2 YÖNETİM KURULUNUN YILLIK FAALİYET RAPORUNA İLİŞKİN BAĞIMSIZ DENETÇİ RAPORU Koç Finansal Hizmetler A.Ş. Yönetim Kurulu na Yönetim Kurulu nun Yıllık Faaliyet Raporunun Bağımsız Denetim Standartları Çerçevesinde Denetimine İlişkin Rapor Koç Finansal Hizmetler A.Ş. nin ( Şirket ) ve konsolidasyona tabi ortaklıklarının (hep birlikte Grup olarak anılacaktır) 31 Aralık 2016 tarihinde sona eren hesap dönemine ilişkin yıllık faaliyet raporunu, denetlemiş bulunuyoruz. Yönetim Kurulu nun Yıllık Faaliyet Raporuna İlişkin Sorumluluğu Şirket yönetimi, 6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu nun ( TTK ) 514 üncü maddesi ve 1 Kasım 2006 tarihli ve sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Bankalarca Yıllık Faaliyet Raporunun Hazırlanmasına ve Yayımlanmasına İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik uyarınca yıllık faaliyet raporunun 1 Kasım 2006 tarihli ve sayılı Resmi Gazete'de yayımlanan Bankaların Muhasebe Uygulamalarına ve Belgelerin Saklanmasına İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu tarafından bankaların hesap ve kayıt düzenine ilişkin yayımlanan diğer düzenlemeler ile Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu ( BDDK ) genelge ve açıklamaları ve bunlar ile düzenlenmeyen konularda Türkiye Muhasebe Standartları hükümlerini içeren; BDDK Muhasebe ve Finansal Raporlama Mevzuatı na uygun olarak hazırlanan konsolide finansal tablolarla tutarlı olacak ve gerçeği yansıtacak şekilde hazırlanmasından ve bu nitelikteki bir faaliyet raporunun hazırlanmasını sağlamak için gerekli gördüğü iç kontrolden sorumludur. Bağımsız Denetçinin Sorumluluğu Sorumluluğumuz, Şirket in faaliyet raporuna yönelik olarak TTK nın 397 nci maddesi ve 2 Nisan 2015 tarihli ve sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Bankaların Bağımsız Denetimi Hakkında Yönetmelik çerçevesinde yaptığımız bağımsız denetime dayanarak, bu faaliyet raporunda yer alan finansal bilgilerin Şirket in 22 Şubat 2017 tarihli bağımsız denetçi raporuna konu olan konsolide finansal tablolarıyla tutarlı olup olmadığı ve gerçeği yansıtıp yansıtmadığı hakkında görüş vermektir. Yaptığımız bağımsız denetim, Kamu Gözetimi, Muhasebe ve Denetim Standartları Kurumu ( KGK ) tarafından yayımlanan Türkiye Denetim Standartları nın bir parçası olan Bağımsız Denetim Standartları na ( BDS ) uygun olarak yürütülmüştür. Bu standartlar, etik hükümlere uygunluk sağlanmasını ve bağımsız denetimin, faaliyet raporunda yer alan finansal bilgilerin konsolide finansal tablolarla tutarlı olup olmadığına ve gerçeği yansıtıp yansıtmadığına dair makul güvence elde etmek üzere planlanarak yürütülmesini gerektirmektedir. 2

3 Bağımsız denetim, tarihi finansal bilgiler hakkında denetim kanıtı elde etmek amacıyla denetim prosedürlerinin uygulanmasını içerir. Bu prosedürlerin seçimi, bağımsız denetçinin mesleki muhakemesine dayanır. Bağımsız denetim sırasında elde ettiğimiz bağımsız denetim kanıtlarının, görüşümüzün oluşturulması için yeterli ve uygun bir dayanak oluşturduğuna inanıyoruz. Görüş Görüşümüze göre Yönetim Kurulu nun yıllık faaliyet raporu içinde yer alan finansal bilgiler, tüm önemli yönleriyle, denetlenen konsolide finansal tablolarla tutarlıdır ve gerçeği yansıtmaktadır. Mevzuattan Kaynaklanan Diğer Yükümlülükler TTK nın 402 nci maddesinin üçüncü fıkrası uyarınca; BDS 570 İşletmenin Sürekliliği çerçevesinde, işletmenin öngörülebilir gelecekte faaliyetlerini sürdüremeyeceğine ilişkin raporlanması gereken önemlilikte bir hususa rastlanmamıştır. 3

4 Olağan Genel Kurul Gündemi 1. Açılış ve Toplantı Başkanı nın seçilmesi 2. Şirket Yönetim Kurulu nca hazırlanan 2016 yılı Faaliyet Raporunun okunması, müzakeresi ve onaylanması, yılı hesap dönemine ilişkin Denetim Raporu nun okunması, yılı hesap dönemine ilişkin Finansal Tabloların okunması, müzakeresi ve onaylanması, 5. Yıl içinde boşalan yönetim kurulu üyeliklerine Türk Ticaret Kanunu nun 363. maddesi uyarınca Yönetim Kurulu tarafından yapılan atamaların Genel Kurul un onayına sunulması, 6. Yönetim Kurulu üyelerinin Şirketin 2016 yılı faaliyetlerinden dolayı ayrı ayrı ibra edilmesi, yılı kârının dağıtımı konusundaki Yönetim Kurulu nun önerisinin kabulü, değiştirilerek kabulü veya reddi, 8. Yönetim kurulu üye sayısının ve görev sürelerinin belirlenmesi, belirlenen üye sayısına göre seçim yapılması, 9. Yönetim Kurulu üyelerine 2016 yılı içinde sağlanan menfaatlerin onaylanması ve 2017 yılı yıllık brüt ücret tutarının belirlenmesi 10. Türk Ticaret Kanunu gereğince, Yönetim Kurulu tarafından yapılan bağımsız denetçi seçiminin onaylanması, 11. Yönetim Kurulu Üyelerine, Şirketle kendisi veya başkası adına işlem yapabilmeleri, Şirket in faaliyet konusuna giren işleri, bizzat veya başkaları adına yapmaları ve aynı tür ticari işler yapan şirketlere sorumluluğu sınırsız ortak sıfatıyla da ortak olabilmeleri ve diğer işlemleri yapabilmeleri hususunda Türk Ticaret Kanunu nun 395 ve 396. maddeleri çerçevesinde izin verilmesi, 12. Dilek ve görüşler. 4

5 BÖLÜM 1: SUNUŞ a. Şirket in Tarihçesi Koç Finansal Hizmetler A.Ş. ( Koç Finansal Hizmetler veya Şirket ), Koç Grubu nun finans sektöründeki iştiraklerini (Koçbank, Koç Yatırım, Koç Leasing, Koç Faktoring, Koç Portföy, Koçbank Nederland NV ve Koçbank Azerbaijan) tek çatı altında toplayarak müşterilere en iyi finansal hizmetleri sunma stratejisi doğrultusundaki kararına dayanarak 16 Mart 2001 tarihinde kurulmuştur yılı Ekim ayında Şirket, Koç Grubu nun UniCredito Italiano S.p.A. ( UniCredit Grubu ) ile gerçekleştirdiği %50-%50 ortaklık yapısı ile Türkiye'nin önde gelen finansal hizmetler gruplarından biri olma hedefine paralel olarak uluslararası bir nitelik kazanmıştır yılı Eylül ayında, Türkiye nin önde gelen kurumlarından biri olan ve bankacılık alanında bir çok ilke imza atarak sektöre yön veren Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. ( Yapı Kredi ) ve bağlı iştirakleri (Yapı Kredi Portföy, Yapı Kredi Yatırım, Yapı Kredi Leasing, Yapı Kredi Faktoring, Yapı Kredi Yatırım Ortaklığı, Yapı Kredi Bank Azerbaijan, Yapı Kredi Bank Nederland, Yapı Kredi Bank Moscow vb.) Koçbank tarafından satın alınmıştır yılı Ekim ayında Koçbank ın, Yapı Kredi bünyesinde birleşmesinin ardından, Şirket Yapı Kredi'nin ana hissedarı konumuna gelmiştir yılının Şubat ayında, UniCredit Grubu'nun sahip olduğu %50 oranındaki paylar, yine UniCredit Grubu nun kontrolü altındaki, 2009 yılında ismi UniCredit Bank Austria AG olarak değişen Bank Austria Creditanstalt AG ( BACA )'ye devredilmiştir. 30 Eylül 2016 tarihinde ise UniCredit S.p.A ve UniCredit Bank Austria AG bünyesinde tamamlanan yeniden yapılanma ile %50 oranındaki paylar UniCredit S.p.A e devredilmiştir yılının başlarında, Şirket tüm finansal iştiraklerini Yapı Kredi altında toplayarak daha şeffaf bir yapıya ulaşmak adına yeniden yapılandırılmıştır. Şirket, 31 Aralık 2016 tarihi itibarıyla Yapı Kredi nin %81,8 ine sahiptir. Ortaklarımızdan Arçelik A.Ş. ve Vehbi Koç Vakfının sahip olduğu Şirketimiz sermayesi içerisindeki payları 30 Haziran 2016 tarihi itibariyle Koç Holding A.Ş. tarafından satın alınmıştır yıl sonu itibarıyla Şirket, Yapı Kredi Bankası aracılığıyla 12,9 milyon müşterisinin her türlü finansal ihtiyacını personeli ve 974 şubesi (Yapı Kredi şubeleri: 936) ile karşılamaktadır. b. Esas Sözleşme Değişiklikleri Şirketin 31 Mart 2016 tarihinde yapılan Olağan Genel Kurul Toplantısı nda, Şirket Esas Sözleşmesi'nin "Payların Devri ve Pay Üzerinde İntifa Hakkı Tesisi" başlıklı 8. maddesinin tadil edilmesine karar verilmiştir. c. Şirket in Faaliyet Alanı Koç Finansal Hizmetler, iştirakleri aracılığıyla finans sektöründe faaliyet gösteren, Bankacılık Kanunu nun 78. ve 93. maddesine göre bir Finansal Holding şirketidir. d. Şirket in Şubeleri Şirket tüm işlemlerini genel merkezinden yürütmektedir. 5

6 e. Organizasyon Şeması, Personel ve Üst Düzey Yöneticilere Sağlanan Haklar Şirket in personel sayısı 4 tür. Üst düzey yönetici durumunda bulunan Yönetim Kurulu Üyeleri ne Genel Kurul tarafından belirlenen huzur hakkı ödenmektedir yılında Yönetim Kurulu Üyeleri ne toplam brüt ,67 TL huzur hakkı ödemesi yapılmıştır. Huzur hakkı dışında üst düzey personele başka mali menfaat sağlanmamıştır yılında, Yönetim Kurulu üyelerinin şirket ile kendileri adına ve rekabet yasağı kapsamında yaptıkları herhangi bir işlem bulunmamaktadır. Şirket in organizasyon şeması aşağıdaki gibidir: f. Riskler ve Yönetim Organının Değerlendirmesi Riskler: Şirket iştirakleri aracılığı ile finans sektöründe faaliyet gösterdiğinden ülke içindeki ekonomik ve siyasi krizlerden etkilenmektedir. Diğer taraftan gerek bölgesel gerekse küresel gelişmelerden de etkilenmektedir. Şirket finans sektöründe faaliyet göstermesi nedeniyle, kredi riski, piyasa riski, operasyonel risk, kur riski ve faiz oranı riskleri ile karşı karşıya bulunmaktadır. Bu risk faktörlerindeki olumsuz gelişmelerde, Şirket in iştiraklerinde gelir kaybı gözlemlenebilir. Ayrıca varlıkların %98 i iştiraklerden oluştuğundan, yukarıda belirtilen gelişmelerde iştiraklerin piyasa değerleri düşebilir ve dolayısıyla da şirketin varlıkları değer kaybedebilir. Yasal Sınırlar: Şirket, Türk Ticaret Kanunu hükümlerine göre kurulmuş olup bu kanun hükümlerine göre faaliyet göstermektedir. Şirket, Bankacılık Kanunu nun 78. ve 93. maddesine göre finansal holding şirketi kapsamına girdiğinden ötürü, faaaliyetleri BDDK nın denetiminde bulunmaktadır. Sermaye artışları, hisse devirleri, hisse alımları, kurumsal yönetime ilişkin hükümler BDDK nın finansal holding şirketleri hakkındaki yönetmeliğine tabidir. Ayrıca bu yönetmeliğe göre finansal holding şirketlerine ilişkin sınırlamalar bulunmaktadır. Şirket, doğrudan yabancı sermayeli bir kuruluş olduğundan sermaye artışları, hisse devirleri gibi işlemlerin Yabancı Sermaye Genel Müdürlüğü ne bildirilmesi gerekmektedir. Şirket in gelir ve giderleri Türk Vergi Kanunları na tabidir. Şirket aleyhine açılan ve şirketin mali durumunu ve faaliyetlerini etkileyebilecek nitelikte herhangi bir dava bulunmamaktadır. 6

7 Şirket ve Yönetim Kurulu üyeleri hakkında uygulanan herhangi bir idari veya adli yaptırım bulunmamaktadır. g. Genel Kurul Toplantıları Son Olağan Genel Kurul toplantısı 31 Mart 2016 tarihinde Yapı Kredi Plaza D Blok Levent-İstanbul adresinde gerçekleştirilmiştir. h. Diğer Hususlar 1 Temmuz 2012 tarihinde yürürlüğe giren 6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu nun 199 uncu maddesi uyarınca, geçmiş faaliyet yılında Koç Finansal Hizmetler in hakim ortakları Koç Holding A.Ş. ve UniCredit S.p.A. ile hakim ortağın bağlı ortaklıkları ile ilişkileri hakkında düzenlenen rapor değerlendirilmiştir. Yönetim Kurulu na sunulan bilgiler çerçevesinde Koç Finansal Hizmetler in hakim ortağı ve hakim ortağın bağlı ortaklıkları ile 2016 yılı içinde yapmış olduğu tüm işlemlerde, işlemin yapıldığı veya önlemin alındığı veya alınmasından kaçınıldığı anda şirket tarafından bilinen hal ve şartlara göre, her bir işlemde uygun bir karşı edim sağlandığı ve şirketi zarara uğratabilecek alınan veya alınmasından kaçınılan herhangi bir önlem bulunmadığı ve bu çerçevede denkleştirmeyi gerektirecek herhangi bir işlem veya önlemin olmadığı sonucuna ulaşılmıştır. Bu kapsamda sözkonusu raporun sonuç kısmının faaliyet raporunda yayınlanmasına karar verilmiştir. 7

8 i. Özet Finansal Bilgiler Bilanço(milyon TL) Nakit Değerler & Bankalar Net Krediler Menkul Değerler İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar Maddi Duran Varlıklar Diğer Aktifler Toplam Aktifler Mevduat Alınan Krediler Para Piyasalarına Borçlar Sermaye Benzeri Krediler Özkaynaklar Diğer Pasifler Toplam Pasifler Gelir Tabloları(milyon TL) Toplam Gelir Net Faiz Geliri Net Ücret ve Komisyonlar Diğer Gelirler Toplam Giderler (8.271) (7.727) Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılığı (2.955) (2.649) Diğer Faaliyet Giderleri (5.316) (5.078) Vergi Öncesi Kâr Vergi (820) (628) Net Dönem Kârı Azınlık Payları j Yılı Kâr Dağıtımı ,56 TL konsolide olmayan net dönem kârından ,43 TL birinci tertip yasal yedek akçe ayrıldıktan sonra kalan ,13 TL nin olağanüstü yedeklere ayrılmasına ilişkin Yönetim Kurulu kâr dağıtım önerisinin Genel Kurul un onayına sunulmasına karar verilmiştir. 8

9 k. İştirakler Şirket in tarihi itibarıyla iştirakleri aşağıda belirtilmiş olup iştirak hareketlerine ilişkin detaylı bilgi 2016 mali bünyeye ilişkin bilgiler bölümünde verilmiştir yıl sonu itibarıyla, aşağıda doğrudan iştirakler ile yönetimine hakim olunan başlıca dolaylı iştirakler verilmiştir: DOĞRUDAN İŞTİRAK EDİLEN ŞİRKETLER İştirak İştirak Yüzdesi (%) Bedeli YAPI VE KREDİ BANKASI A.Ş. 81, ,71 milyon TL KOÇ KÜLTÜR SANAT VE TANITIM HİZMETLERİ A.Ş. 45,10 0,05 milyon TL BAŞLICA DOLAYLI İŞTİRAKLER İştirak Yüzdesi (%) YAPI KREDI BANK MOSCOW 81,80 YAPI KREDI BANK NEDERLAND N.V. 81,80 YAPI KREDI HOLDING B.V. 81,80 YAPI KREDI BANK AZERBAYCAN 81,80 YAPI KREDİ FAKTORİNG A.Ş. 81,77 YAPI KREDİ PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş. 81,76 YAPI KREDİ YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. 81,78 YAPI KREDİ FİNANSAL KİRALAMA A.O. 81,79 YAPI KREDİ BANK MALTA LTD. 81,80 YAPI KREDİ KÜLTÜR-SANAT YAYINCILIK TİCARET VE SANAYİ A.Ş. 81,80 YAPI KREDİ TEKNOLOJİ A.Ş. 81,80 YAPI KREDİ-KORAY GAYRİMENKUL YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. 24,91 BANQUE DE COMMERCE ET DE PLACEMENTS S.A. 25,08 ALLİANZ YAŞAM VE EMEKLİLİK A.Ş. 16,36 l. Ortaklık Yapısı Şirket, UniCredit ve Koç Grubu nun eşit oranlı (%50-%50) bir ortaklığıdır tarihi itibarıyla, ortaklık yapısı aşağıda sunulmuştur: ADI / SOYADI VEYA ÜNVANI HİSSE TUTARI (TL) HİSSE ORANI (%) KOÇ GRUBU ,22 50,0 KOÇ HOLDİNG A.Ş ,19 42,22 KOÇ AİLE FERTLERİ ,73 1,33 KOÇ AİLE ŞİRKETLERİ ,29 1,69 KOÇ GRUBU ŞİRKETLERİ ,07 2,59 KOÇ GRUBU VAKIFLARI ,94 2,17 UNICREDIT GRUBU ,22 50,0 UNICREDIT S.p.A ,22 50,0 GENEL TOPLAM ,

10 BÖLÜM 2: YÖNETİM BİLGİLERİ a. Yönetim Kurulu ve Diğer Yetkililer 31 Mart 2016 tarihinde yapılan Olağan Genel Kurul toplantısında, Yönetim Kurulu üyeliklerine Yıldırım Ali Koç, Carlo Vivaldi, Hüseyin Faik Açıkalın, Niccolò Ubertalli, Levent Çakıroğlu, Ahmet Fadıl Ashaboğlu, Fatma Füsun Akkal Bozok, Gianni Franco Giacomo Papa, Mirko Davide Georg Bianchi, Jürgen Dr. Kullnigg, Adil Giray Öztoprak, Aykut Ümit Taftalı, Giuseppe Scognamiglio ve Benedetta Navarra seçilmiştir. Genel Kurul toplantısı sonrasında alınan Yönetim Kurulu kararı ile Yıldırım Ali Koç Yönetim Kurulu Başkanı, Carlo Vivaldi Yönetim Kurulu Başkan Vekili olarak görevlendirilmiştir yılında Yönetim Kurulu, gerekli çoğunluk ve karar yeterlilik sayısı sağlanarak 4 kez toplanmıştır yılı sonu itibarıyla Yönetim Kurulu üyeleri aşağıdaki gibidir: Yönetim Kurulu Adı Soyadı Ali Y. Koç... Carlo Vivaldi... Görevi Başkan Başkan Vekili H. Faik Açıkalın... Murahhas Üye ve İcra Başkanı Niccolò Ubertalli... Levent Çakıroğlu. Ahmet F. Ashaboğlu... Murahhas Üye ve İcra Başkanı Vekili Üye Üye F. Füsun Akkal Bozok... Üye Gianfranco Bisagni 1 Mirko D. G. Bianchi... Wolfgang Schilk 1... Adil Giray Öztoprak.. A.Ümit Taftalı... Giuseppe Scognamiglio... Giovanna Villa 2... Coşkun Erkam... Üye Üye Üye Üye Üye Üye Üye Sekreter (1) 13 Ekim 2016 tarihli Yönetim Kurulu kararı ile, 13 Ekim 2016 tarihi itibari ile Yönetim Kurulu Üyeliğinden istifa eden Gianni F. G. Papa ve Dr. Jürgen Dr. Kullnigg yerine Gianfranco Bisagni ve Wolfgang Schilk Üye olarak seçilmiştir. (2) 18 Nisan 2016 tarihli Yönetim Kurulu kararı ile, 14 Nisan 2016 tarihi itibari ile Yönetim Kurulu Üyeliğinden istifa eden Benedetta Navarra yerine Giovanna Villa Üye olarak seçilmiştir. Diğer Yetkililer Massimo Francese 3... Erdinç Tetik... Finansal Planlama ve Mali İşlerden Sorumlu Yönetim Başkanı (CFO) KFH, İştirakler ve Hissedarlarla İlişkiler Direktörü (3) 18 Ocak 2016 tarihli Yönetim Kurulu kararı ile, 1 Mart 2016 tarihinden itibaren geçerli olmak üzere, Massimo Francese (Marco Iannaccone yerine) Finansal Planlama ve Mali İşlerden Sorumlu Yönetim Başkanı olarak atanmıştır 10

11 b. Yönetim Kurulu Ali Y. KOÇ Yönetim Kurulu Başkanı Ali Y. Koç, yükseköğrenimini Rice Üniversitesi (ABD) İşletme Fakültesi nin ardından Harvard Üniversitesi (ABD) yüksek lisans programıyla sürdürmüştür. İş hayatına 1990 da American Express Bank ta Yönetici Yetiştirme Programı ile başlamış, yılları arasında Morgan Stanley Yatırım Bankası nda Analist olarak çalışmıştır yılında Koç Holding Stratejik Planlama Grubu bünyesinde Yeni İş Geliştirme Koordinatörü olarak göreve başlamış, 2010 yılına kadar Koç Holding Bilgi Grubu Başkanı, Kurumsal İletişim ve Bilgi Grubu Başkanlığı gibi üst düzey görevlerde bulunmuştur. Ocak 2008 tarihinden bu yana Koç Holding Yönetim Kurulu Üyesi olan Ali Y. Koç, Şubat 2016 da Koç Holding Yönetim Kurulu Başkan Vekili olarak görevlendirilmiştir. Koç, aynı zamanda, birçok Koç Grubu şirketinde Yönetim Kurulu Başkanı dır. Bu görevlerine ek olarak, ülkenin sosyal ve ekonomik kalkınmasına katkıda bulunmak için, URAK - Ulusal Rekabet Araştırmaları Derneği nde Başkan, 1907 Fenerbahçe Derneği nde Yönetim Kurulu Başkanı, TÜSİAD da Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı, Endeavor Derneği nde ve Dış Ekonomik İlişkiler Kurulu (DEİK) nda Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev yapmaktadır. Ayrıca Bank of America, Harvard Üniversitesi ve CFR da Global Danışma Kurulu Üyesi dir. Ali Y. Koç aynı zamanda Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. Yönetim Kurulu Başkanı dır. Carlo VIVALDI Yönetim Kurulu Başkan Vekili Yüksek eğitimini Venedik te Universita Ca Foscari de ticaret ve işletme üzerine tamamladıktan sonra kariyerine 1998 yılında UniCredit Grubu bünyesine katılan dört bankadan biri olan Cassamarca bünyesinde 1991 yılında başlayan Vivaldi ardından kariyerine Grubun Planlama ve Kontrol Departmanında devam etmiştir. Grubun İnternet Stratejisi gelişimine katkıda bulunduktan sonra 2000 yılında UniCredit in bölgedeki büyümesine katkıda bulunmak adına yeni kurulmuş olan Yeni Avrupa Bölümü nde Planlama ve Kontrol Sorumlusu pozisyonuna getirilmiştir. Vivaldi, 2002 yılının sonunda Türkiye ye gelerek Koç Finansal Hizmetler bünyesinde ve ardından Yapı Kredi de finansal işlerden sorumlu Genel Müdür Yardımcılığı görevini yürütmeye başlamıştır. Vivaldi ayrıca bazı Grup şirketlerinin Yönetim Kurulu nda da Eylül 2007 tarihine kadar görev almıştır. Bu zaman zarfında Türk bankacılık tarihinin en büyük birleşmesi olan Koçbank ve yeni satın alınmış olan Yapı Kredi birleşmesine de aktif olarak katkıda bulunmuştur. Carlo Vivaldi, Ekim 2007 de UniCredit Bank Avusturya bünyesinde (Avusturya ve UniCredit in Merkez ve Doğu Avrupa ülkeleri dahil) Mali İşlerden Sorumlu Yönetim Başkanı ve Yönetim Kurulu Üyesi olarak görevlendirilmiş, aynı zamanda UniCredit Grubu nun Merkez ve Doğu Avrupa iştiraklerinin Yönetim Kurulu üyeliklerine atanmıştır. Vivaldi, Mayıs 2009 tarihinde Yapı Kredi ye Yönetim Kurulu Üyesi olarak atanmıştır. Ocak 2011 tarihi itibarıyla Yapı Kredi de UniCredit i temsilen Murahhas Üye ve Genel Müdür Vekili olarak görevlendirilmiştir. Vivaldi, bu süre içerisinde Koç Finansal Hizmetler de Murahhas Üye ve İcra Başkanı Vekili ve Yapı Kredi iştiraklerinde Yönetim Kurulu Başkan Vekili/Üyesi olarak görev yapmıştır. Şubat 2015 tarihinde Carlo Vivaldi, UniCredit Grubu Orta ve Doğu Avrupa Bölüm Başkanı olarak atanmıştır. Vivaldi, aynı zamanda bazı UniCredit Grubu şirketlerinin Yönetim Kurullarında görev yapmaktadır. Ek olarak, UniCredit Grubu İcra Komitesi Üyesi ve Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. Yönetim Kurulu Başkan Vekili dir. H. Faik AÇIKALIN Murahhas Üye ve İcra Başkanı 1987 yılında Orta Doğu Teknik Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi İşletme Bölümü nden mezun olduktan sonra iş yaşamı ve bankacılık kariyerine, Interbank ta Uzman Yardımcısı olarak başladı ve 1998 yılları arasında Interbank, Marmarabank, Kentbank, Finansbank ve Demirbank ta müfettişlik, müşteri ilişkileri yönetmenliği, şube müdürlüğü ve pazarlama müdürlüğü gibi çeşitli görevler üstlendi yılı mayıs ayında Dışbank ta (daha sonra uluslararası finans grubu Fortis tarafından bankanın satın alınması ile Fortis te) Genel Müdür Yardımcısı olarak göreve başlayan 11

12 Açıkalın, kısa bir süre sonra Yönetim Kurulu ve iş kolları arasında koordinasyon ve iletişimden sorumlu üst düzey yönetici olarak atandı. Aynı zamanda Kredi Komitesi Üyesi olarak da görev yapmaya başlayan Açıkalın, 1999 yılı Haziran ayında banka bünyesinde Genel Müdür Vekilliği ve Yönetim Kurulu Üyeliği görevini üstlendi yılı Aralık ayında Genel Müdür ve Murahhas Üye olarak görevlendirilen Açıkalın, Dışbank ın Fortis Grubu tarafından satın alınmasının ardından Fortisbank Genel Müdürü olarak görevine devam etti. Bu süreçte Fortis in uluslararası yönetiminde de görev yapmaya başladı. Ekim 2007 de Fortisbank taki görevinden ayrılarak Doğan Gazetecilik CEO su olarak göreve başlayan Açıkalın, Nisan 2009 da Yapı Kredi Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi ve İcra Kurulu Başkanı olarak atandı yılı Mayıs ayından bu yana Yapı Kredi CEO su olarak görev yapan Açıkalın, 2010 yılında mevcut görevine ek olarak Koç Finansal Hizmetler de Murahhas Üye ve İcra Başkanı olarak görevlendirildi yılı Ağustos tarihi itibarıyla, mevcut görevlerine ilaveten Koç Holding A.Ş. Bankacılık ve Sigorta Grubu Başkanlığı görevine getirilen Açıkalın, ayrıca Yapı Kredi Bank Malta, Yapı Kredi Yatırım, Yapı Kredi Leasing, Yapı Kredi Faktoring, Yapı Kredi Bank Nederland NV, Yapı Kredi Bank Azerbaycan, Yapı Kredi Bank Moscow, Yapı Kredi Koray Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı, Koç Finansman A.Ş. de Yönetim Kurulu Başkanı, Banque de Commerce et de Placements S.A. da ve Allianz Yaşam ve Emeklilik te Yönetim Kurulu Başkan Vekili ve Türkiye Bankalar Birliği nde Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev almaktadır. Niccolò UBERTALLI Murahhas Üyesi ve İcra Başkanı Vekili Niccolò Ubertalli, Politecnico di Torino (Turin, İtalya) Üniversitesi nden Malzeme Mühendislik bölümünden 1996 yılında mezun olduktan sonra, Vanderbilt Üniversitesi (Tennessee, ABD) Owen İşletme Okulu nda 2000 yılında Yüksek Lisans eğitimini tamamlamıştır. Ubertalli, Yüksek Lisans sırasında aynı zamanda Teksid Alüminyum Dökümhanesi nde Program Yöneticisi ve Proses Mühendisi olarak çalışmıştır. Ubertalli, 2000 yılında Milano ya (İtalya) taşınarak 2002 yılına kadar McKinsey de Kıdemli Ortak olarak görev yapmıştır yılları arasında, UniCredit Clarima da Müşteri İlişkileri Bölümü nde Direktör, yılları arasında ise dünyanın en büyük kredi kartı hacmine sahip olan ve Bank of America tarafından satın alınan MBNA firmasında (ABD ve İngiltere) Birinci Başkan Vekili olarak çalışmıştır yılında Bulgaristan a taşınan Ubertalli, 2009 yılına kadar UniCredit Tüketici Finansmanı nda Yönetim Kurulu Başkanı ve Murahhas Üye olarak görev yapmıştır yılında İtalya ya geri dönen Ubertalli, UniCredit SpA de arası Grup CEO su için Personel Şefi, yıllarında ise Tüketici Finansmanı Başkanı olarak çalışmıştır. Ubertalli, 2012 yılında Romanya ya taşınarak UniCredit Tiriac Bankası nda Şubat 2015 tarihine kadar Genel Müdür Vekili olarak görev yapmıştır. Bu dönem içerisinde aynı zamanda Pioneer Investments Yönetim Kurulu Üyesi, UniCredit Tiriac İcra Kurulu Üyesi, UniCredit Bulgaristan Tüketici Finansmanı Yönetim Kurulu Üyesi, UniCredit Romanya Tüketici Kredileri Yönetim Kurulu Üyesi ve Romanya Ergo Asigurari de Vita S.A de Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev yapmıştır. Niccolò Ubertalli, Şubat 2015 tarihi itibarıyla Yapı Kredi de UniCredit i temsilen Murahhas Üye ve Genel Müdür Vekili olarak görevlendirilmiştir. Ubertalli aynı zamanda, Koç Finansal Hizmetler Murahhas Üye ve İcra Başkanı Vekili ve Yapı Kredi nin iştiraklerinde (Yapı Kredi Yatırım, Yapı Kredi Leasing, Yapı Kredi Faktoring, Yapı Kredi Bank Nederland, Yapı Kredi Bank Azerbaijan, Yapı Kredi Bank Moscow, Yapı Kredi Bank Malta ve Yapı Kredi Kültür Sanat Yayıncılık) Yönetim Kurulu Başkan Vekili olarak görev yapmaktadır. Ubertalli ayrıca Yapı Kredi Koray Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı nda ve Allianz Yaşam ve Emeklilik te Yönetim Kurulu Üyesi dir. Levent ÇAKIROĞLU Yönetim Kurulu Üyesi Levent Çakıroğlu, Ankara Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi İşletme Bölümü nde lisans eğitimini tamamlamış, University of Illinois den yüksek lisans derecesini almıştır. İş yaşamına 1988 de Maliye Bakanlığı nda Hesap Uzmanı olarak başlamıştır yılları arasında Bilkent Üniversitesi nde yarı zamanlı Öğretim Görevlisi ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkan Yardımcısı olarak görev yapmıştır. Koç Holding e 1998 yılında Mali Grup Koordinatörü olarak katılmış, yılları arasında Koçtaş Genel Müdürlüğü, yıllarında Migros Genel Müdürlüğü yapmıştır yılında Arçelik Genel Müdürü olarak atanmıştır. Bu görevine ek olarak, Nisan 2010 tarihinden 12

13 itibaren Koç Holding Dayanıklı Tüketim Grubu Başkanı görevini de eş zamanlı olarak yürütmüştür. Levent Çakıroğlu, Şubat 2015 te Koç Holding A.Ş. CEO Vekili olarak, Nisan 2015 te Koç Holding A.Ş. CEO su olarak atanmıştır. Ayrıca, Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. ve Koç Grubu şirketlerinde Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev almaktadır. Ahmet F. ASHABOĞLU Yönetim Kurulu Üyesi Tufts Üniversitesi nin (ABD) ardından Massachusetts Institute of Technology (MIT) de (ABD) Makine Yüksek Mühendisliği programını tamamlamıştır yılında MIT de Araştırma Görevlisi olarak iş hayatına başlayan Ashaboğlu, yıllarında UBS Warburg bünyesinde çeşitli görevlerde bulunduktan sonra, yılları arasında McKinsey & Company, New York ta Yönetici Danışmanlığı yapmıştır yılında Koç Holding de Finansman Grubu Koordinatörü olarak göreve başlayan Ashaboğlu, 2006 yılından bu yana Koç Holding de CFO olarak görev yapmaktadır. Eylül 2005 tarihinden bu yana Yapı Kredi de Yönetim Kurulu Üyesi olarak görevini sürdüren Ashaboğlu, ayrıca Koç Finansal Hizmetler ve Yapı Kredi Koray Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı nda da Yönetim Kurulu Üyesi dir ve Koç Grubu nun bazı şirketlerinin Yönetim Kurullarında da görev almaktadır. F. Füsun Akkal BOZOK Yönetim Kurulu Üyesi F. Füsun Akkal Bozok, akademik eğitimini Boğaziçi Üniversitesi İdari Bilimler Fakültesi nden yüksek lisans derecesi ve İstanbul Üniversitesi İşletme Fakültesi nden doktora derecesi alarak tamamlamıştır. Mezuniyetinden sonra iş hayatına 1980 de Arthur Andersen Denetim Şirketi bünyesinde başlamıştır te Koç Grubu na katılıp Holding içinde önce Denetim ve Mali Grup bölümünde Denetim Uzmanı ve Koordinatör Yardımcısı olarak görev yapmıştır de atandığı Denetim ve Mali Grup Koordinatörü görevini 11 yıl boyunca sürdürmüştür tarihleri arasında Finansman Grubu Direktörlüğü yapan Akkal, Sabancı Üniversitesi nde öğretim üyeliği yapmakta olup, Eylül 2005 tarihinden bu yana Yapı Kredi de Yönetim Kurulu Üyesi olarak görevini sürdürmektedir. Gianfranco BISAGNI (1) Yönetim Kurulu Üyesi Gianfranco Bisagni, Royal Melbourne Teknik Üniversitesi İşletme Fakültesi mezunu olarak kariyerine İtalya UniCredit te başlamış, kısa bir süre sonra Amerika ya taşınmıştır. İlk ataması Chicago ofisine olan Gianfranco Bisagni, akabinde New York a taşınarak, Kuzey ve Güney Amerika temsilcilik ofisi, New York şubesi Genel Müdür Vekili görevini üstlenmiştir. Bisagni 2001 yılında, UniCredit Hong Kong şubesi Genel Müdürü görevine getirilmiş, 2008 yılında ise Hong Kong şubesi Kurumsal Bankacılık Asya Pasifik Direktörü ve Hong Kong şubesi Genel Müdürü olarak görev yapmıştır dan beri Romanya UniCredit Tiriac Bankası nda Kurumsal Yatırım Bankacılığı ve Özel Bankacılık Direktörü olarak çalışmış, aynı dönemde bankanın Yönetim Kurulu Üyesi olarak da görev almıştır yılından 2015 e kadar Merkez ve Doğu Avrupa ülkeleri Kurumsal ve Yatırım Bankacılığı Direktörü ve UniCredit in Merkez ve Doğu Avrupa ülkeleri bölümü Yardımcı Direktörü olarak görev yapmıştır. Bisagni, Nisan 2015 te Kurumsal Yatırım Bankacılığı Başkan Yardımcısı, Eylül 2016 dan beri de Eş Başkanı olarak görev yapmaktadır. Scognamiglio, Yapı Kredi Yönetim Kurulu nda da görev almaktadır. Mirko D. G. BIANCHI Yönetim Kurulu Üyesi Mirko D. G. Bianchi, ETH (Zürih Federal Teknoloji) Enstitüsü nden Kimya Mühendisliği alanında lisans eğitimini tamamlamıştır yılında New York Fordham Üniversitesi nde Pazarlama ve Finans alanında MBA derecesi almıştır. İş hayatına New York da BCI Capital, Equity Analisti olarak başlayan Bianchi, Moody s de Yatırımcı İlişkileri bölümünde Başkan Yardımcısı ve Kıdemli Analiz, Deutche Bank Securities de Debt Capital Markets (DCM) Direktörü olarak çalışmıştır yılları arasında Bianchi, UBS Yatırım Bank da (Londra) Murahhas Üye ve Küresel Derecelendirme Grup Başkanı olarak görev yapmıştır. Ekim 2009 da UniCredit e katılan Mirko D. G. Bianchi, CFO bölümü altında Grup 13

14 Finans Başkanı ve Grup Hazine Operasyonları Eş Başkanı olarak görev almıştır. Haziran Eylül 2016 tarihleri arasında UniCredit Bank Avusturya İdare Heyeti Üyesi ve CFO su olarak görev yapan Bianchi, Eylül 2016 da UniCredit CFO su olarak atanmıştır. Bianchi, UniCredit Grubu'nun bazı şirketleri ve Yapı Kredi Yönetim Kurullarında da görev almaktadır. Wolfgang SCHILK (2) Yönetim Kurulu Üyesi Wolfgang Schilk, 1992 de Viyana Üniversitesi Hukuk Fakültesi nden mezuniyetini takiben Creditanstalt- Bankverein (CA-BV) da lisansüstü stajyerlik programını tamamlamıştır yılları arasında Schilk, CA-BV bünyesinde Kurumsal Bankacılık tan Sorumlu Yeniden Yapılandırma Yöneticisi olarak çalışmıştır yılları arasında Bank Avusturya Creditanstalt ta Kredi Birimi Yöneticisi olarak görev yapmıştır yılında Kurumsal Bankacılık tan Sorumlu Bölge Ofisi Yöneticisi olarak atanmıştır yılında ise Özel Bankacılık ve KOBİ Bankacılığı ndan Sorumlu Bölge Ofisi Yöneticisi olarak görev yapmaya başlamıştır. Schilk, yılları arasında Özel ve KOBİ Segmentlerinden Sorumlu Risk Yönetimi Yöneticisi olarak görev yapmıştır yılları arasında Yapı Kredi de Risk Yönetimi nden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı olarak görev almıştır. Eylül 2016 da UniCredit Grubu Orta ve Doğu Avrupa dan Sorumlu Risk Yönetimi Başkanı olarak atanan Schilk, aynı zamanda Yapı Kredi Yönetim Kurulu nda da görev almaktadır. Adil G. ÖZTOPRAK Yönetim Kurulu Üyesi Adil Giray Öztoprak, lisans eğitimini Ankara Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi, Maliye ve Ekonomi bölümünde tamamlamıştır. Öztoprak, döneminde Maliye Bakanlığı Teftiş Kurulu nda görev almış, 1975 yılı içerisinde Bütçe ve Mali Kontrol Genel Müdür Yardımcısı olarak görevini sürdürmüştür yılından itibaren birçok şirkette Mali İşler Koordinatörü ve Genel Müdür olarak görev yapan Öztoprak, döneminde Başaran Nas Yeminli Mali Müşavirlik (PricewaterhouseCoopers) şirketinde Partner (ortak) olarak hizmet vermiştir. Serbest Yeminli Mali Müşavir olarak çalıştığı 2000 yılından bu yana olan dönemde Yapı Kredi, Yapı Kredi Sigorta, Yapı Kredi Emeklilik, Yapı Kredi Finansal Kiralama, Yapı Kredi Faktoring ve Yapı Kredi Yatırım Menkul Değerler de kanuni denetçi olarak görev yapmıştır. Ayrıca Öztoprak, Mart 2014 ile Temmuz 2016 tarihleri arasında Goodyear Lastikleri T.A.Ş.'de Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev almıştır. Yapı Kredi Koray Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı nda Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev yapan Öztoprak, Nisan 2013 tarihinden bu yana Yapı Kredi de ve Koç Finansal Hizmetler de Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev almaktadır. A.Ümit TAFTALI Yönetim Kurulu Üyesi Taftalı, lisansını (Finans) Ball State University-Indiana, yüksek lisansını da (M.B.A.) University of South Carolina da tamamlamıştır. Ayrıca, Harvard University de senior executive programlarına katılmıştır. 30 yılı aşkın bir süredir uluslararası yatırım bankacılığı ve varlık yönetimi yapmaktadır. Atlanta, New York ve Londra da, Merrill Lynch & Company, Bankers Trust Company ve Goldman Sachs International da üst düzey görevler üstlenmiştir. A. Ümit Taftalı, 2001 yılından beri Sayın Suna Kıraç ın vekil-danışmanlığını yapmaktadır ve Koç Holding Yönetim Komitesi Üyesi dir. Kare Portföy ve Kıraça Holding Yönetim Kurulu Üyesi de olan Taftalı, Suna-İnan Kıraç Vakfı, Türkiye Ekonomik ve Sosyal Etüdler Vakfı (TESEV), Türk Sanayicileri ve İşadamları Derneği (TÜSİAD), Saint Joseph Eğitim Vakfı, Türkiye Eğitim Gönüllüleri Vakfı (TEGV), Galatasaray Spor Kulübü, Amerikan Finans Derneği (ABD), Finansal Yönetim Derneği (ABD), Amerika Finansal Tarihi Müzesi (ABD), Ball State Üniversitesi Vakfı (ABD), Türkiye Bankalar Birliği (İngiltere), South Carolina Üniversitesi Vakfı (ABD) gibi birçok vakıf ve dernekte mütevelli heyeti üyesi, Yyönetim kurulu üyesi veya kurucu olarak yer almış veya almaktadır. Taftalı, aynı zamanda Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. Yönetim Kurulu nda da görev almaktadır. 14

15 Guiseppe SCOGNAMIGLIO Yönetim Kurulu Üyesi Giuseppe Scognamiglio, 1987 yılında Universita degli Studi di Napoli den Hukuk derecesi ile mezun olmuştur. Kariyerine Uluslararası Hukuk ve Avrupa Birliği Hukuku üzerine akademik çalışmalarda bulunarak başlamıştır. Kariyerine, 1989 yılından itibaren İtalyan Dışişleri Bakanlığı bünyesinde, diplomasi alanında devam etmiştir yılları arasında İtalyan Dışişleri Bakanlığı adına Birleşmiş Milletlerde insan hakları politikalarını koordine etmiştir yılları arasında Türkiye İzmir e İtalyan Konsolosu olarak atanmıştır yılları arasında ise Arjantin Buenos Aires İtalyan Büyükelçiliği nde Siyaset ve Basın Danışmanı olarak görev yapmıştır. Son olarak, döneminde Dışişleri Bakanı Endüstri ve Yurt Dışı Ticaret Danışmanı ve Dışişleri Bakanı Özel Kalem Müdürü olarak görev yapmıştır. Takip eden iki yıl boyunca Uluslararası Sergiler Bürosu nda İtalya Delegesi olarak görev almıştır. Scognamiglio, 2003 yılında UniCredit e katılmıştır yılından bu yana İcra Kurulu Üyesi, Kurum ve Kamu ile İlişkiler Yönetimi Başkan Vekili ve İtalyan Bankalar Birliği nde İzleme Komitesi Üyesi olarak görev almaktadır. Scognamiglio, iki haftada bir uluslararası politika ve ekonomi üzerine yayınlanan Eastwest dergisinin distribütörü EuropEye Yayın Şirketi nin Başkanıdır ve söz konusu derginin Ocak 2016 da Editörü olarak atanmıştır. Halihazırda bir sivil toplum kuruluşu olan L AltraNapoli de Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev yapan Scognamiglio, İtalyan Çocukları Koruyun isimli sivil toplum kuruluşunun Yönetim Kurulunda da 6 yıl görev yapmıştır. Scognamiglio, Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. Yönetim Kurulu nda da görev almaktadır. Giovanna VILLA Yönetim Kurulu Üyesi Giovanna Villa, 1991 yılında Bocconi Üniversitesi nin Finans Yönetimi Bölümü nden mezun olduktan sonra, 2000 yılında Serbest Muhasebeci ve Mali Müşavir unvanını almıştır. Villa yılları arasında PriceWaterhouseCoopers bünyesinde Kıdemli Denetçi olarak, yılları arasında ise Max Meyer Group, Bertram Yatch ve Sediver in holding şirketi olan Santavaleria nın yönetim departmanında asistan olarak çalışmıştır. Villa, 1997 yılında Milano ve Monza şehirlerinde KOBİ lere muhasebe danışmanlığı yapmıştır yılları arasında ise Lecco şehrinde CIS te işletme ve yönetim dersleri vermiştir. Villa, yılları arasında Aler Azienda Lombarda Edilizia da İç Denetçi Asistanı olarak görev yapmıştır yılından bu yana Lenova, Ritrama Group, Sias Autodromo di Monza Circuit, Lubra, Malvestiti, Crescere Insieme, Crippa Campeggio, Italian Gasket, Siemens ve Siemens Holding gibi birçok şirketin Denetim Komitesi nde görev almıştır. Villa, Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. Yönetim Kurulu nda da görev almaktadır. 1) 13 Ekim 2016 tarihli Yönetim Kurulu kararı ile, 13 Ekim 2016 tarihi itibari ile Yönetim Kurulu Üyeliğinden istifa eden Gianni F. G. Papa ve Dr. Jürgen Dr. Kullnigg yerine Gianfranco Bisagni ve Wolfgang Schilk Üye olarak seçilmiştir 2) 18 Nisan 2016 tarihli Yönetim Kurulu kararı ile, 14 Nisan 2016 tarihi itibari ile Yönetim Kurulu Üyeliğinden istifa eden Benedetta Navarra yerine Giovanna Villa Üye olarak seçilmiştir Notlar: Yönetim Kurulu Üyeleri nin görev süreleri bir yıl olup Şirket in yıllık Olağan Genel Kurul Toplantısı nda Yönetim Kurulu Üyeleri nin seçimi gerçekleştirilmektedir. Yönetim Kurulu nda görev alan Ali Y. Koç, Ahmet F. Ashaboğlu, Levent Çakıroğlu ve A. Ümit Taftalı, Koç Holding deki pozisyonları sebebiyle diğer Koç Grubu şirketlerinin Yönetim Kurul larında da görev yapmaktadır. Ayrıca, Carlo Vivaldi, Mirko D. G. Bianchi, Gianfranco Bisagni ve Wolfgang Schilk de UniCredit Grubu ndaki pozisyonları sebebiyle diğer UniCredit Grubu şirketlerinin Yönetim Kurul larında da görev almaktadır 15

16 c. Üst Yönetim Massimo FRANCESE (1) Yönetim Başkanı - Finansal Planlama ve Mali İşler Massimo Francese Milano da (İtalya) 1990 yılında Cattolica del Sacro Cuore Üniversitesi, Ekonomi & Ticaret Bölümü nden mezun olmuştur yılında Credito Italiano bankasında Müşteri İlişkileri Yöneticisi olarak göreve başlamış ve sonrasında aynı kurumda Organizasyon, Teftiş, Planlama ve Kontrol gibi çeşitli alanlarda deneyim kazanmıştır yılında Unicredit, Grup Planlama Başkanı olmuştur yılları arasında kariyerine Unicredit Family Financing Bank S.p.A da Finans Başkanı (CFO) olarak devam etmiştir. Kasım 2010 dan 2012 yılı başlarına kadar Unicredit S.p.A Tüketici Finansmanı Bölümü nde, Değerleme Yönetimi ve Planlama Başkanlığı nda bulunmuştur. Bunu takiben, 2012 yılında Sofya da (Bulgaristan) Unicredit Consumer Financing EAD de CEO ve Yönetim Kurulu Başkanı olduğu görevini, Şubat 2016 sonuna değin sürdürmüştür. Mr. Francese, 1 Mart 2016 tarihi itibariyle Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. Finansal Planlama ve Mali İşler den Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı (CFO) ve İcra Kurulu Üyesi olarak atanmıştır. 1) Finansal Planlama ve Mali İşler Yönetimi Başkanı Marco Iannaccone'nin 1 Mart 2016 tarihi itibariyle UniCredit Grubu bünyesinde başka bir görev üstlenmesi sebebiyle; 18 Ocak 2016 tarihli Yönetim Kurulu kararı ile Massimo Francese'nin 1 Mart 2016 tarihi itibariyle Finansal Planlama ve Mali İşler Yönetimi Başkanı olarak atanmasına karar verilmiştir 16

17 d. Genel Kurul a Sunulan Özet Yönetim Kurulu Raporu Sayın Ortaklarımız, Koç Finansal Hizmetler ve finans sektöründe faaliyet gösteren iştiraki Yapı Kredi 2016 yılını sağlam ve sürdürülebilir bir performans sağlayarak tamamlamıştır. Finans sektörünün en köklü ve sağlam kurumlarından biri olan Yapı Kredi için 2016 yılı, faaliyet ortamındaki belirsizlik ve dalgalanmalara rağmen finansal performansın artarak devam ettiği bir yıl olmuştur. Koç Finansal Hizmetler çatısında yer alan ve aktif büyüklüğüyle Türkiye nin en büyük dördüncü özel bankası olan Yapı Kredi, 2016 yılında da müşteri odaklı, öncü ve yenilikçi bankacılık anlayışını devam ettirerek Büyüme Odaklı Yatırım Stratejisinin Hasat Dönemi ne geçiş yapmıştır. Sektörlerinde öncü konumda yer alan Yapı Kredi iştirakleri de sene içinde başarılı bir performans sergilemiştir yılı, Yapı Kredi nin sektördeki konumunu güçlendirmek ve uzun vadede sürdürülebilir kârlılığı yakalamak amacıyla yılları arasında hayata geçirdiği büyüme stratejisinin meyvelerini toplamaya başladığı Hasat Dönemi ne giriş yılı olmuştur. Yıl boyunca Yapı Kredi, Türkiye ekonomisinin finansmanına sağladığı katkıyı daha da artırırken operasyonel verimlilik konusunda kazanımları sayesinde kârlılığını da yükseltmiştir. Yapı Kredi de dijitalleşme 2016 yılında da hız kesmeden devam ederken mobil platform tamamen yenilenmiştir. Aktif mobil bankacılık kullanıcı sayısı geçtiğimiz yıl sonuna göre %62 lik bir artışla 2,4 milyona ulaşırken aktif internet bankacılığı kullanıcı sayısı %27 artışla 3,3 milyona ulaştı. Yapı Kredi nin ve iştiraklerinin başarılı performansı ve üstün hizmet kalitesi, 2016 yılı içinde birçok saygın ulusal ve uluslararası kuruluş tarafından verilen 50 ye yakın ödülle de teyit edilmiştir. Değerli Hissedarlarımız, 2016 yılı raporumuzu ve mali tablolarımızı görüş ve onayınıza sunarken Yönetim Kurulu olarak, Şirketimize olan inancınızdan ötürü siz değerli hissedarlarımıza teşekkürlerimizi sunarız. Saygılarımızla, Yönetim Kurulu adına, Yönetim Kurulu Başkanı Ali Y. Koç 17

18 e. Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı Değerli Hissedarlarımız, 2016 yılında Türk bankacılık sektörüne, gerek küresel gerekse yerel gelişmeler sebebiyle oldukça dalgalı bir faaliyet ortamı hakim olmuştur. Küresel düzeyde, gelişmiş ülke merkez bankalarının uyguladığı genişleyici para politikaları sonucu oluşan düşük faiz ortamı ve FED in 2016 yılında gerçekleştirdiği sınırlı faiz artırımı, gelişmekte olan piyasalara olumlu katkıda bulunmuştur. Diğer taraftan, yurt içinde yaşanan talihsiz olaylara karşın bankacılık sektörü, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu nun hızlı ve kararlı adımlarının da desteğiyle direncini korumuştur yılında bankacılık sektörünün toplam kredi tabanı yıllık %17 artarak milyar TL ye ulaşırken, mevduat %17 artışla milyar TL seviyesine yükselmiştir. Zorlu bir yıl olmasına rağmen, sektörün aktif kalitesi sağlamlığını koruyarak yılı %3,2 tahsili gecikmiş alacak oranı ile tamamlamıştır. Diğer taraftan, sektörün net kârı yıllık %42 artışla 36,4 milyar TL olarak gerçekleşmiştir yılı, toplam 271,1 milyar TL aktif büyüklüğüyle Türkiye nin en büyük dördüncü özel sektör bankası olan Yapı Kredi için 2013 yılından bu yana sürdürmekte olduğu Büyüme Odaklı Yatırım Stratejisi nin ikinci aşamasını oluşturan Hasat Dönemi nin başlangıcı olmuştur. Bu strateji doğrultusunda, toplam kredilerde ve mevduatta pazar payını koruyan Banka, Hizmette Sınır Yoktur anlayışıyla Türk ekonomisinin finansmanına katkı sağlamaya devam etmiştir. Toplam nakdi ve gayrinakdi krediler hacmini %17 yükselterek 244,9 milyar TL ye taşıyan Yapı Kredi, bankacılık sektöründeki pozisyonunu korumuştur yılında da sürdürülebilirlik Koç Finansal Hizmetler in bankacılık iştiraki Yapı Kredi nin önemli gündem maddelerinden biri olmaya devam etmiştir. Banka çevresel, sosyal ve kurumsal yönetim alanlarında sergilediği başarılı performans sayesinde, BIST Sürdürülebilirlik Endeksi nde 2016 yılında da yer almaya devam etmiştir. Koç Finansal Hizmetler in bankacılık iştiraki Yapı Kredi, Kasım Ekim 2017 döneminde endekste yer almaya hak kazanan 43 şirketten biri olmayı başarmıştır. Koç Finansal Hizmetler in bankacılık iştiraki Yapı Kredi, kurumsal yönetime verdiği büyük önemle, Sermaye Piyasası Kurulu tarafından belirlenen ilkeler doğrultusunda 2015 yılında 10 üzerinden 9,34 olan kurumsal yönetim notunu 2016 yılında 9,34 olarak teyit edilmiştir. Bu not mevduat bankaları arasında en yüksek kurumsal derecelendirme notudur. Koç Finansal Hizmetler in bankacılık iştiraki Yapı Kredi, 2016 yılında da önemli ödüllere layık görülmüştür. Project Finance International, finansmanında Koç Finansal Hizmetler in bankacılık iştiraki Yapı Kredi nin de yer aldığı Bilkent Ankara Entegre Sağlık Kampüsü ne Türkiye de Yılın Anlaşması ödülünü vermiştir. Yıl içinde Türkiye nin kalkınması için kritik öneme sahip projelere destek sağlamaya devam eden Koç Finansal Hizmetler in bankacılık iştiraki Yapı Kredi tarafından geliştirilen ve finanse edilen 5 proje, EMEA Finance dergisi tarafından 6 ayrı dalda ödüle layık görülmüştür. Banka ayrıca, Global Finance Award ın Türkiye de En İyi Özel Bankacılık Ödülü üne layık görülmüştür. Diğer taraftan, Koç Finansal Hizmetler in bankacılık iştiraki Yapı Kredi 2016 yılında gerçekleştirdiği iletişim çalışmalarıyla da önemli ödüller elde etmiştir. Reklamcılar Derneği nin düzenlediği 28. Kristal Elma Yarışması ndan 6, MediaCat in düzenlediği 11. Felis Ödülleri nden ise 7 ödül elde etmiştir. Ayrıca, Etik Değerler Merkezi (EDMER) tarafından düzenlenen ETİKA ödüllerinde Koç Finansal Hizmetler in bankacılık iştiraki Yapı Kredi dördüncü defa Türkiye nin En Etik Şirketi ödülüne layık görülmüştür. Bu vesileyle, Koç Finansal Hizmetler in bankacılık iştiraki Yapı Kredi nin başarılarla ilerlediği bu yolda bizlerle birlikte olan tüm müşterilerimize, destekleriyle her zaman bizlere güven veren 18

19 hissedarlarımıza ve yoğun çabalarıyla bizleri bu noktaya taşıyan tüm çalışanlarımıza teşekkürlerimi sunarım. Ali Y. Koç Yönetim Kurulu Başkanı 19

20 f. CEO nun Mesajı 2016 yılında finansal piyasalara zorlu bir faaliyet ortamı hakim olmuştur. Amerika da başkanlık seçimlerinin sonucu, finansal piyasalar başta olmak üzere tüm dünyada belirsizliklerin artmasına sebep olurken gelişmekte olan piyasalardan sermaye çıkışlarına hız kazandırmıştır. İngiltere nin Avrupa Birliği nden çıkma kararıyla sarsılan Avrupa da ise istenen ekonomik ivme yakalanamamıştır. Standard & Poors ve Moody s tarafından Türkiye nin kredi notunun düşürülmesi yabancı yatırımcı algısını olumsuz yönde etkilemiştir. Buna rağmen Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu nun ekonomiye sağladığı destek ile Türkiye ve Türk bankacılık sektörü güçlü temellerini korumaya devam etmiştir. Bu süreçte Koç Finansal Hizmetler in bankacılık iştiraki Yapı Kredi, bir önceki yıl sonuna kıyasla %16 lik kredi büyümesi kaydederken toplam kredi hacmi 176,5 milyar TL ye ulaşmıştır. Mevduat tarafındaki büyüme kredilerin hafif üstünde %21 seviyesinde gerçekleşirken toplam mevduat tabanı 157,1 milyar TL ye ulaşmıştır. Banka nın odak noktalarından biri olan vadesiz mevduatta ise geçen yıl sonuna göre özel bankalardaki %23 lik büyümenin üzerinde %34 lük bir büyüme gerçekleşmiştir. Böylelikle Koç Finansal Hizmetler in bankacılık iştiraki Yapı Kredi, Türk Lirası tahviller dahil hesaplanan kredi/mevduat oranını, mevduatların kredilere kıyasla daha hızlı büyümesi sayesinde, 2015 yıl sonundaki %114 seviyesinden %110 a düşürmeyi başarmıştır. Öte yandan Banka, Türkiye nin kalkınması için kritik öneme sahip projelere de önemli destek sağlamaya devam etmiştir. Bu kapsamda proje finansmanı kredileri %13 artış göstermiştir. Koç Finansal Hizmetler in bankacılık iştiraki Yapı Kredi nin 2016 yılı net kârı ise milyon TL olarak kaydedilmiştir. Banka nın sermaye tabanı bu dönemde güçlenmiştir. Konsolide olmayan sermaye yeterlilik rasyosu geçen yıl sonuna kıyasla 40 baz puan iyileşme göstererek %14,2 seviyesinde gerçekleşmiştir. Koç Finansal Hizmetler in bankacılık iştiraki Yapı Kredi nin toplam gelirleri geçen yıla göre %17 büyümüştür. Diğer yandan, gider yönetimindeki disiplinli yaklaşım neticesinde toplam giderler yıllık enflasyonun altında, %5 oranında artmıştır. Böylelikle, gider/gelir rasyosu %44 seviyesinde gerçekleşmiştir. Koç Finansal Hizmetler in bankacılık iştiraki Yapı Kredi fonlama kaynaklarının çeşitlendirilmesine de büyük önem vermeye devam etmiştir. Bu doğrultuda, sendikasyon, seküritizasyon, tahvil ihracı ve diğer finansal araçlar vasıtasıyla 5,6 milyar ABD Doları değerinde kaynak sağlanmıştır. Banka nın bu işlemlerdeki başarısı, güçlü finansal yapısını ve itibarını uluslararası arenada bir kez daha kanıtlamıştır. Bankacılığın dijital dönüşümüne öncülük eden Koç Finansal Hizmetler in bankacılık iştiraki Yapı Kredi, 2016 yılında da bu alandaki yatırımlarına devam etmiştir. Banka, yenilenen mobil şubesi ile akıllı telefonlar üzerinden şifre kullanmadan daha hızlı, daha kolay ve daha güvenli giriş yapılmasına imkan sağlayan göz taraması teknolojisi ile Türkiye de bir ilke daha imza atmıştır. Bunun yanı sıra QR kod ile ATM ye dokunmadan çok hızlı para çekme işlemi ve Çağrı Merkezi ne direkt bağlanma gibi özelliklerle de Yapı Kredi Mobil farkını bir kez daha göstermiştir. Banka dijital alanındaki bu akıllı yatırımlarının karşılığını da almayı sürdürmüştür. Son 1 yılda Banka nın mobil bankacılık hizmetlerini aktif olarak kullanan müşteri sayısı %62 artarak 2,4 milyona, internet bankacılığını ise aktif olarak kullanan müşteri sayısı %27 artarak 3,3 milyona ulaşmıştır. Koç Finansal Hizmetler in bankacılık iştiraki Yapı Kredi 2016 yılı içerisinde de sosyal sorumluluk alanında önemli adımlar atmıştır. AÇEV in çocuk gelişimi konusunda babalara verilecek eğitimlerle bilinçlendirmeyi hedeflediği Babalar Değişiyor, Toplum Değişiyor projesine destek vermeye başlamıştır. Bu işbirliği çerçevesinde, Yapı Kredi Ülkem İçin Fonu na yapılacak yatırımlardan elde edilecek gelir bu değerli projeye aktarılacaktır. Ek olarak Yapı Kredi, Herkese Eşit Bankacılık ilkesiyle hayata geçirdiği Engelsiz Bankacılık Programı ile engelli vatandaşların bankacılık hizmetlerinden 20

21 kolayca yararlanmasını sağlamaya devam etmiştir. Banka bugün Türkiye genelinde engelsiz ATM ile ortopedik ve görme engeli olan müşterilerin hayatını kolaylaştırmaktadır. Bu vesileyle sadık müşterilerimize, güven ve desteklerini esirgemeyen hissedarlarımıza, sarf ettikleri değerli emekleri için ise çalışanlarımıza teşekkürlerimi sunarım. Faik Açıkalın CEO 21