ALTERNATİFBANK A.Ş. 1 OCAK - 31 MART 2010 DÖNEMİNE AİT KONSOLİDE OLMAYAN FAALİYET RAPORU

Transkript

1 ALTERNATİFBANK A.Ş. 1 OCAK 31 MART 2010 DÖNEMİNE AİT KONSOLİDE OLMAYAN FAALİYET RAPORU

2 İÇİNDEKİLER BİRİNCİ BÖLÜM BANKA HAKKINDA GENEL BİLGİLER I. İletişim bilgileri 4 II. Döneme ait faaliyet sonuçlarına ilişkin özet finansal bilgiler 4 III. Bankanın tarihsel gelişimi 5 IV. Dönem içinde varsa ana sözleşmede yapılan değişiklikler ve nedenleri 5 V. Bankanın sermaye yapısı 5 VI. Bankanın, yönetim kurulu başkan ve üyeleri, denetim kurulu üyeleri ile genel müdür ve yardımcılarının varsa Bankada sahip oldukları paylara ilişkin açıklamalar 5 VII. Yönetim kurulu başkanının faaliyet dönemine ilişkin değerlendirmeleri ve geleceğe yönelik beklentileri 7 VIII. Genel müdürün faaliyet dönemine ilişkin değerlendirmeleri ve geleceğe yönelik beklentileri 8 IX. ABank ın sektördeki konumuna ilişkin değerlendirme 9 X. Hisse Senedi Fiyatlarının Yıl İçinde Gösterdiği Gelişme 9 XI. Yeni hizmet ve faaliyetlerle ilgili olarak araştırma geliştirme uygulamalarına ilişkin bilgiler 10 İKİNCİ BÖLÜM YÖNETİM VE KURUMSAL YÖNETİM UYGULAMALARI I. Yönetim kurulu başkan ve üyeleri ile genel müdür ve yardımcılarının ad ve soyadları, görev süreleri, sorumlu oldukları alanlar, öğrenim durumları, mesleki deneyimleri 11 II. Denetçilerin görev süreleri ve mesleki deneyimleri, 11 III. Kredi komitesi ve Bankaların İç Sistemleri Hakkında Yönetmelik uyarınca risk yönetim sistemleri çerçevesinde yönetim kuruluna bağlı olan veya yönetim kuruluna yardımcı olmak üzere kurulmuş olan komitelerin faaliyetleri ile bu komitelerde 2

3 görev alan başkan ve üyelerin ad ve soyadları ve asli görevleri ile Yönetim kurulu ve komite üyelerinin ilgili toplantılara katılımları hakkında bilgiler 11 IV. İşe alma ve terfi uygulamaları hakkında bilgiler 12 V. Bankanın dahil olduğu risk grubu ile yaptığı işlemlere ilişkin bilgiler 12 VI. Alternatifbank A.Ş. Kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum beyanı 13 VII. Kurumsal Yönetim Uygulamaları 13 ÜÇÜNCÜ BÖLÜM FİNANSAL BİLGİLER VE RİSK YÖNETİMİNE İLİŞKİN DEĞERLENDİRMELER I. Konsolide Edilen Ortaklıklara İlişkin Bilgiler 13 II. Mali durum, kârlılık ve borç ödeme gücüne ilişkin değerlendirme 13 III. Derecelendirme kuruluşlarınca verilen derecelendirme notu ve bu notun içeriği hakkında bilgi 13 IV. Risk türleri itibarıyla uygulanan risk yönetimi politikalarına ilişkin bilgiler 14 DÖRDÜNCÜ BÖLÜM İLAVE BİLGİLER I Yılı İçinde Yapılan Bağışlar 14 II. Bağımsız Denetim Kuruluşu 14 3

4 BİRİNCİ BÖLÜM BANKA HAKKINDA GENEL BİLGİLER I. İletişim Bilgileri Alternatifbank Anonim Şirketi (ABank) Türkiye de faaliyet göstermektedir. Adres :Cumhuriyet Cad. No: Şişli/ İstanbul Banka nın telefon ve faks numaraları ile elektronik site adresi aşağıda verilmektedir. Tel : Faks : Elektronik Site Adresi : II. Döneme Ait Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Finansal Bilgiler Abank ın faaliyet dönemine ilişkin olarak Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından düzenlenen Bankalarca Kamuya Açıklanacak Finansal Tablolar İle Bunlara İlişkin Açıklama ve Dipnotlar hakkında Tebliğe göre hazırlanmış konsolide olmayan mali tablolar ile bunlara ilişkin açıklama ve dipnotlara uyumlu seçilmiş finansal verileri aşağıdadır. GERÇEKLEŞTİRİLEN HACİMLER (Mio TL ) % NAKİT KREDİLER 2,502 2, % MENKUL DEĞERLER % MEVDUAT 2,253 2, % KULLANILAN KREDİLER VE PARA PİYASALARI % GARANTİ VE KEFALETLER 1,886 1, % DÖVİZ VE FAİZ HADDİ İLE İLGİLİ İŞLEMLER 2, % 4

5 TEMEL RASYOLAR Net Kar / Ortalama Aktifler (*) 2.28% 2.62% Özkaynak Verimliliği (*) 18.6% 24.7% Net Takipteki Alacaklar / Nakit Krediler(Net) 3.18% 2.64% Nakit Krediler / Toplam Aktifler 72.2% 73.2% Kredi / Mevduat 111% 104% Mevduat / Toplam Pasifler 65.0% 70.2% Alınan Krediler / Toplam Aktifler 10.7% 10.9% Menkul Değerler / Toplam Aktifler 16.0% 14.1% (*) Aynı dönem ile karşılaştırılmıştır. III. Bankanın Tarihsel Gelişimi Banka, 6 Kasım 1991 tarihinde İstanbul da kurulmuş ve bankacılık faaliyetlerine Şubat 1992 de başlamıştır. Banka nın hisse senetleri 3 Temmuz 1995 tarihinden itibaren İstanbul Menkul Kıymetler Borsası nda işlem görmeye başlamıştır. Banka, halen özel sermayeli bir mevduat bankası statüsünde 47 şubesi ile hizmet vermektedir. IV. Dönem İçinde varsa Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler ve Nedenleri, Rapor döneminde herhangi bir değişiklik olmamıştır. V. Bankanın Sermaye Yapısı, Banka Sermayesinde ve Ortaklık Yapısında Dönem İçinde Meydana Gelen Değişiklikler, Sermayenin %10 undan Fazlasına Sahip Olan Gerçek Veya Tüzel Kişilerin Unvanları ve Payları, Rapor döneminde herhangi bir değişiklik olmamıştır. VI. Bankanın, Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Denetim Kurulu Üyeleri ile Genel Müdür ve Yardımcılarının varsa Bankada Sahip Oldukları Paylara İlişkin Açıklamalar tarihinde Murat Arığ Genel Müdürlük görevinden ayrılmış, yerine Hamit Aydoğan Genel Müdür olarak atanmıştır.31 Mart 2010 tarihi itibariyle Yönetim Kurulu 5

6 Başkan vekili olan Metin Tokpınar görevinden ayrılmış olup yerine İbrahim Yazıcı atanmıştır. Kemal Semerciler tarihinde yönetim kurulu üyeliğine atanmış olup, tarihinde Denetim komitesi başkanlığı görevine getirilmiştir tarihinde Güniz Safa Bilgin Denetim Komitesi üyeliğine atanmış, Mustafa Murat Akpınar ise denetim komitesi üyeliğinden ayrılmıştır. 6

7 YÖNETİM KURULU BAŞKANI NDAN, Türk bankacılık sektörü ve ABank için oldukça başarılı ve yüksek karlılıkla sonuçlandırılarn 2009 yılının ardından, 2010 yılında benzer karlılık düzeylerinin sürdürülmesi, Türk bankalarının vereceği önemli bir sınav niteliğinde olacaktır. Özellikle 2010 un ikinci yarısında dünya merkez bankalarının ve Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankasının gösterge faizleri artıracağına yönelik beklentiler, artan enflasyonist baskılar, özellikle PIIGs ülkelerinde ve Yunanistan da yaşanan olumsuzluklar ve Türk bankacılık sektöründe artan rekabet ortamı, 2010 yılına damgasını vuracak gelişmeler olarak karşımıza çıkmaktadır. Mevcut piyasa şartlarında ABank, sağlıklı bilançosu ve güçlü ortaklık yapısı ile 2010 yılına, orta vadeli büyüme planlarını uygulamaya hazır bir şekilde giriş yapmıştır. Bankamız 2010 yılı ilk çeyreğini solo bazda 3,466 milyon TL aktif toplamı, 20,2 milyon TL net kar rakamı ile başarı ile sonuçlandırmıştır. Aynı dönemde özkaynaklarımız % 4,7 lik artışla 455 milyon TL ye ulaşırken özkaynak karlılığımız % 18,6 seviyesini yakalamıştır. Sermaye yeterlilik rasyomuz ise % 13,2 oranı ile güçlü seviyesini korumuştur. Aktif karlılığı %2,28 olarak gerçekleşmiştir. Şube sayımız 2010 ilk çeyreği sonunda 47 şubeye ulaşmış olup, mevcut ağımızı genişletme çalışmalarımız hızla devam etmektedir. Toplam mevduatlarımız, toplam pasifler içerisindeki %65 lik payı ile bankamızın ana fonlama kaynağı olmaya devam etmektedir. Bankamız, büyüyen şube ağı ile güçlü bir orta ölçekli banka olma yolunda kararlı adımlarlarla ilerlemekte olup, mevcut ürün ve müşteri segmentlerini genişleterek sektördeki itibarlı konumunu sürdürecektir. Saygılarımla, Tuncay Özilhan Yönetim Kurulu Başkanı 7

8 BANKA GENEL MÜDÜRÜ NDEN, 2010 yılına başlarken, dünya finans piyasalarında krizin yaralarının sarılmaya çalışıldığı bir ortamda, Türk bankacılık sektörü 2009 yılı karlılık seviyelerini sürdürebilmek için ana bankacılık faaliyetlerine odaklanarak ürün çeşitliliğine ve müşteri ihtiyaçlarına öncelik vermiş, sektördeki rekabet önemli ölçüde artmıştır. Piyasa gerçekleri ışığında ABank ın hedef ve stratejileri yeniden ortaya konulmuş, güçlü ve istikrarlı olarak büyüyen orta ölçekli bir banka olma vizyonu benimsenmiştir. Ana faaliyet alanımız olan kurumsal ve ticari bankacılığın yanında, bireysel bankacılığa giriş için önemli adımlar atılmıştır. Bankamız, 2010 yılının ilk çeyreğini başarılı bir performans sergileyerek tamamlamış bulunmaktadır. Vergi sonrası solo bazda karımız TL 20.2 milyona ulaşarak, 2009 yılı karlılık seviyelerine gölge düşürmeyen bir başarı sergilemiştir. Gider/gelir rasyomuz %52.2 lik bir oranla yüksek verimlilikle çalışma politikamızı doğrulamıştır. ABank, zor piyasa koşullarına ve konservatif kredi politikalarına rağmen toplam krediler rakamını 2009 ilk çeyreğine kıyasla %17 arttırarak 4,388 milyon TL seviyesine yüksetlmiş, buna karşın %7.55 brüt takip rasyosu ile bir KOBİ bankası için oldukça tatminkar bir seviye yakalamıştır. Ana fon kaynağımızı oluşturan mevduatlar 2010 yılının ilk çeyreğinde 2,253 milyon TL seviyesinde olup, kredi/mevduat rasyomuz aynı dönemde %111 olarak gerçekleşmiştir. %13.2 düzeyindeki sermaye yeterlilik oranımız ve %4.7 oranında artarak 455 milyon TL ye ulaşan özkaynaklarımız, ileriye yönelik büyüme planlarımızı desteklemektedir. Aktif karlılğı ve özkaynak karlılığı rakamlarımız sırasıyla %2.28 ve %18.6 düzeylerindedir. Bankamızın ileriye yönelik stratejilerinin uygulanması ve hedeflerimizin yakalanmasında tüm çalışanlarımıza güvenim sonsuz olup, müşterilerimize Yönetim Kurulu üyelerimize ve tüm iş ortaklarımıza destekleri için şükranlarımı sunuyorum. Saygılarımla, Hamit Aydoğan Genel Müdür 8

9 IX. Personel ve Şube Sayısına, Bankanın Hizmet Türü ve Faaliyet Konularına İlişkin Açıklamalar ve Bunlar Esas Alınarak Bankanın Sektördeki Konumunun Değerlendirmesi, Banka, itibariyle 47 şube ve 1003 personeli ile hizmet vermektedir.türkiye Bankalar Birliği nden 31/12/2009 itibariyle alınan ve tek şubeli özel bankalar hariç 17 mevduat bankası için solo bazda hesaplanan kredi,mevduat ve toplam aktif rasyolarına bakıldığında Alternatifbank A.Ş nin; Nakit + G.Nakit Kredi / personel rasyosunda 1., Mevduat / personel rasyosunda 6., Nakit+G.Nakit Kredi / şube rasyosunda 1., Mevduat / şube rasyosunda 5., Nakit kredi / Toplam aktif rasyosunda 1. sırada yer aldığı görülmektedir. Tüm bu rasyolara bakıldığında Alternatifbank A.Ş. nin ortalamanın üzerinde bir seyir takip ettiği göze çarpmaktadır. VIII. Hisse Senedi Fiyatlarının Yıl İçinde Gösterdiği Gelişme ALTERNATİFBANK A.Ş. HİSSE SENEDİ İMKB KAPANIŞ FİYATLARI

10 IX. Yeni Hizmet ve Faaliyetlerle İlgili Olarak Araştırma Geliştirme Uygulamalarına İlişkin Bilgiler Rapor döneminde herhangi bir değişiklik olmamıştır. 10

11 İKİNCİ BÖLÜM YÖNETİM VE KURUMSAL YÖNETİM UYGULAMALARI I. Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri İle Genel Müdür ve Yardımcılarının Ad ve Soyadları, Görev Süreleri, Sorumlu Oldukları Alanlar, Öğrenim Durumları, Mesleki Deneyimleri Detaylı bilgi yayınlanmış olan 1 Ocak 31 Mart 2010 ara dönemine ait konsolide olmayan Bağımsız Denetim raporunda mevcuttur. 31 Mart 2010 tarihi itibarıyla Yönetim Kurulu Başkan vekili olan Metin Tokpınar görevinden ayrılmış olup yerine İbrahim Yazıcı atanmıştır. Ayrıca Kemal Semerciler yönetim kurulu üyesi ve Denetim Komitesi başkanı olarak aynı tarihte göreve başlamış olup, Güniz Safa Bilgin Denetim Komitesi üyeliğine atanmış, Mustafa Murat akpınar ise denetim komitesi üyeliğinden ayrılmıştır. II. Denetçilerin Görev Süreleri ve Mesleki Deneyimleri, Detaylı bilgi yayınlanmış olan 1 Ocak 31 Mart 2010 ara dönemine ait konsolide olmayan Bağımsız Denetim raporunda mevcuttur. III. Kredi komitesi ve Bankaların İç Sistemleri Hakkında Yönetmelik uyarınca risk yönetim sistemleri çerçevesinde Yönetim Kurulu na bağlı olan veya ona yardımcı olmak üzere kurulmuş olan komitelerin faaliyetleri ile bu komitelerde görev alan başkan ve üyelerin ad ve soyadları ve asli görevleri ile Yönetim Kurulu ve komite üyelerinin ilgili toplantılara katılımları hakkında bilgiler, Komite üyeliklerinde herhangi bir değişiklik yoktur. Faaliyetlerine önceki düzende ve aynı kapsamda devam etmektedir. 11

12 IV. İşe Alma ve Terfi Uygulamaları Hakkında Bilgiler Rapor döneminde herhangi bir değişiklik olmamıştır. V. Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubu İle Yaptığı İşlemlere İlişkin Bilgiler a) Krediler ve Diğer Alacaklar: İştirak, Bağlı Ortaklık ve Risk Grubuna Dahil Olan Birlikte Kontrol Banka nın Doğrudan ve Diğer Gerçek ve Tüzel Edilen Ortaklıklar Dolaylı Ortakları Kişiler Banka nın Dahil Olduğu Risk Grubu Krediler ve Diğer Alacaklar Dönem Başı Bakiyesi Dönem Sonu Bakiyesi Alınan Faiz ve Komisyon Gelirleri b) Nakdi G.Nakdi Nakdi G.Nakdi Nakdi G.Nakdi Mevduat : Banka nın Dahil Olduğu Risk Grubu Mevduat Dönem Başı Dönem Sonu Mevduat Faiz Gideri c) İştirak, Bağlı Ortaklık ve Risk Grubuna Dahil Olan Birlikte Kontrol Edilen Banka nın Doğrudan ve Diğer Gerçek ve Tüzel Ortaklıklar Dolaylı Ortakları Kişiler 31 Mart 31 Aralık 31 Mart 31 Aralık 31 Mart 31 Aralık Vadeli işlem opsiyon Sözleşmesi ve Diğer Benzeri İşlemler : Banka nın Dahil Olduğu Risk Grubu Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan İşlemler Dönem Başı Dönem Sonu Toplam Kâr / (Zarar) (****) Riskten Korunma Amaçlı İşlemler Dönem Başı Dönem Sonu Toplam Kâr / (Zarar) İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Banka nın Doğrudan ve Risk Grubuna Dahil Olan Dolaylı Ortakları Diğer Gerçek ve Tüzel Kişiler Ortaklıklar 31 Mart 31 Aralık 31 Mart 31 Aralık 31 Mart 31 Aralık

13 VI. Alternatifbank A.Ş. Kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum beyanı Rapor döneminde herhangi bir değişiklik olmamıştır. VII. Kurumsal Yönetim Uygulamaları Mart 2010 dönemi içinde 10 adet özel durum açıklaması yapılmış olup, bu açıklamalar şube açılış, Yönetim kurulu Üyeleri, derecelendirme notu, genel kurul, faaliyet izni ve basın açıklaması konularını içermektedir. Bunun dışında Kurumsal Yönetim uygulamaları kapsamında rapor döneminde herhangi bir değişiklik olmamıştır. III. Konsolide Edilen Ortaklıklara İlişkin Bilgiler Rapor döneminde herhangi bir değişiklik olmamıştır. IV. Mali Durum, Kârlılık Ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme ABank ın, özkaynakları %5 artmıştır. Bunun yanı sıra son dönemde yaşanan dış kaynaklı krizin etkisiyle Banka likiditesini artırmaya başlamış ve bunun sonucu olarak Menkul kıymetlerin aktif içindeki payı ise %16 ya yükselmiştir. Banka nın pasif hesapları arasında, halen en yüksek ağırlığa sahip olan müşteri mevduat hesapları yanında, 30 milyon USD ve 31 milyon EURO tutarındaki sendikasyon kredisi bulunmaktadır. V. Derecelendirme Kuruluşlarınca Verilen Derecelendirme Notu ve Bu Notun İçeriği Hakkında Bilgi Uluslararası derecelendirme kuruluşlarından Fitch Ratings in tarihli en son raporunda Banka ya vermiş olduğu notlar aşağıdaki şekilde teyit edilmiştir. Uzun Vadeli Yerel Para Cinsinden Notu Uzun Vadeli Yabancı Para Cinsinden Notu BB BB 13

14 Kısa Vadeli Yerel Para Cinsinden Notu B Kısa Vadeli Yabancı Para Cinsinden Notu B Bireysel Notu D Destek Notu 3 Ulusal Notu AA Fitch Ratings, ayrıca Banka nın uzun vadeli görünümünü Durağan olarak açıklamıştır. VI. Risk Türleri İtibarıyla Uygulanan Risk Yönetimi Politikalarına İlişkin Bilgiler Rapor döneminde herhangi bir değişiklik olmamıştır. VII. Mart 2010 Döneminde Yapılan Bağışlar 1 Ocak 31 Mart 2010 dönemi içinde herhangi bir bağış yapılmamıştır. VIII. Bağımsız Denetim Kuruluşu Hesap Dönemi hesapları Başaran Nas Bağımsız Denetim ve S.M.M.M. A.Ş. (Price waterhouse coopers) tarafından denetlenmiştir. 14