ING FAKTORİNG A.Ş. ING Bank A.Ş. - İzmir Ticaret Odası. 22 Mayıs 2014 ING Faktoring A.Ş. Mete Ünsal Genel Müdür Yardımcısı

Transkript

1 ING FAKTORİNG A.Ş. ING Bank A.Ş. - İzmir Ticaret Odası 22 Mayıs 2014 ING Faktoring A.Ş. Mete Ünsal Genel Müdür Yardımcısı

2 Faktoring Nedir? Faktoring, en genel tanımı ile; mal ve hizmet satışlarından doğmuş ya da doğacak vadeli alacakların, faktoring konusunda faaliyet gösteren bir kuruluşa temlik edilmesi yoluyla garanti, alacağın takibi ile yönetimi ve tahsili fonksiyonlarından en az birinin kullanıldığı bir finansman ve sigorta yöntemidir. 2

3 Faktoring hangi hizmetleri veriyor? Garanti Finansman Tahsilat 3

4 Faktoringin Firmalara Sağladığı Avantajlar Firmalara, yurtiçi satışlarda ve ihracatta, alacaklarının tahsilatını bir faktoring kuruluşuna devrederek insan kaynağından tasarruf etme ve satış kadrosunu daha verimli kullanma fırsatı verir. Mal alım ve satım vadeleri arasındaki fark nedeniyle işletme sermayesi ihtiyacı duyan firmalara vadeli alacakları, istenilen zamanda, istenilen şekilde nakde dönüştürme imkânı sunar, işletme sermayesi ihtiyacını karşılar. İhracatçı firmaların rekabet gücünü artırarak, yeni pazarlara tahsilat riski almadan girme olanağı sağlar. Mal mukabili ihracat yapma avantajı ile daha fazla mal satma imkanı oluşur. Garanti hizmeti içeren faktoring işlemlerinde sağlanan ön ödeme/finansman banka kredilerinden farklı bir yapıya sahip olduğundan Bilançoda finansal borç olarak görünmez, tahsilat olarak muhasebeleşir Alacak devir hızını yükselterek, bilançoyu likit hale getirir. Likidite, nakit döngüsü pozitif etkilenir Alacakların tahsilat riskinin faktoring şirketine devredilmesi ile faaliyet ile ilgili konulara konsantre olunması sağlanır Ratingleri olumlu etkiler Çekle tahsilat yapamayan firmalara açık hesap satışlarından alacaklarını, faturalarını temlik ederek finanse etme olanağı sağlar. 4

5 Türk Faktoring Sektöründen Başlıklar #Firma 76 # FCI (Factors Chain International)Üyeleri 15 # Banka İştirakleri yılı ciro ( Milyar TL) Yıl sonu alacaklar (Milyar TL) 20 5

6 Dünyada Faktoring & FCI (Factors Chain International) (USD mio) Yurtiçi % Uluslararası % Toplam % Dünya 2,346, % 467, % 2,814, % FCI Üyeleri* 1,301,267 55% 411,746 88% 1,713,014 61% Türkiye 36,330 2% 7,957 2% 44,287 2% ING Faktoring 1, % % 1, % * FCI (Factors Chain International) 71 ülkede 267 üye faktoring kuruluşu bulunan global bir ağdır. FCI a üye ING Faktoring bu zincire üye faktoring hizmetleri sunan banka ve faktoring firmaları aracılığı ile ihracat faktoringi alıcı limitleri oluşturuyor ve mal mukabili ihracatlarınızı garanti altına alarak finansmansağlıyor. Amerika -ABD -Kanada Güney Amerika -Meksika -Şili Afrika Avrupa -Batı Avrupa Ülkeleri -Doğu Avrupa Ülkeleri (* Yunanistan, Arnavutluk,Sırbistan,Makedonya, Ukrayna, Beyaz Rusya haric ) -Güney Afrika -Fas Asya Rusya -BAE -Hindistan Hong Kong Singapur -Avusturalya -Yeni Zelanda 6

7 Dünyada ve Türkiye de Faktoring Sektörü Gelişimi(USD Mio) Dünya CAGR %12 Türkiye CAGR 39 % 7

8 Türkiye de Uluslararası Faktoring Fırsatları 2013 (USD mio) (USD mio) Toplam İhracat Toplam İzmir İhracat İhracat Faktoringi Ülke Sıralaması Toplam İhracat Faktoringi Toplam İthalat Toplam İzmir İthalat Toplam İthalat Faktoringi Sıralama Tayvan Çin Çin Çin Çin Çin Çin 2 Fransa Türkiye Tayvan Tayvan Türkiye Türkiye Türkiye 3 Türkiye Hong Kong Türkiye İspanya Tayvan Hong Kong Tayvan 4 Çin Tayvan Hong Kong Türkiye Hong Kong Tayvan Hong Kong * Türkiye ve İzmir dış ticaret rakamları TİM (Türkiye İhracatçılar Meclisi) verilerinden alınmıştır. 8

9 ING Faktoring hakkında Kuruluş: Nisan 2010 %100 ING Bank iştiraki 2013 yılında 3 milyar TL cirosuyla %3,2 pazar payı ING Grubunun güçlü kaynak yapısı ve uluslararası ticaretteki bilgi birikimi ING Grubunun uluslararası Faktoring ve kredi sigortaları ile müşterek işlem deneyimi Piyasada bilinen çok sayıda yerli ve yabancı firmanın tercih ettiği, standart ürünlerin yanısıra müşterilerine butik ürünler de sunabilen deneyimli kadro İhracat Faktoringi ve tüm alacak portföyünün temliğine dayalı proje bazlı işlemlerde rekabetçi çözümler

10 ING Faktoring Ürün Tablosu Tahsilat Yöntemi Garanti Ön Ödeme oranı Yurtiçi Faktoring Kabilirucu Gayrikabilirucu Çek Senet Alıcının doğrudan ING Faktoring hesaplarına ödeme yapması (opsiyonel: saticıya tahsilat hakkı + hesap temliği) Yok % Banka Avalli Police Teyitli Akreditif Banka (Avalli Police, Akreditif, Çek Teminat mektubu) % Alıcının doğrudan ING Faktoring Kredi Sigortası hesaplarına ödeme yapması (opsiyonel: saticıya tahsilat hakkı + hesap temliği) İhracat Faktoringi Kabilirucu Alıcının doğrudan ING Faktoring hesaplarına ödeme yapması (opsiyonel: saticıya tahsilat hakkı + hesap temliği) Alıcının ithalat faktorune ödeme yapması Yok % Non- Recourse FCI (Factors Chain International) Alıcının doğrudan ING Faktoring ithalat faktörü Gayrikabilirucu hesaplarına ödeme yapması (opsiyonel: % saticıya tahsilat hakkı + hesap temliği) Kredi Sigortası Banka (Avalli Police, Akreditif, Alıcının ithalat faktorune ödeme yapması Teminat mektubu) 10

11 Bize Ulaşın ING Faktoring Genel Müdürlük ING Faktoring İzmir Şubesi Aslı Kılınç