ALBARAKA TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş.

Transkript

1 ALBARAKA TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş. 30 HAZİRAN 2009 DÖNEMİ FAALİYET RAPORU

2 30 HAZİRAN 2009 DÖNEMİ FAALİYET RAPORU İÇİNDEKİLER Kısaca Albaraka Türk ve Tarihsel Gelişimi 3 Yönetim Kurulu Başkanının Mesajı 4 Genel Müdürün Mesajı 5 Başlıca Finansal Göstergeler 6 Sermaye ve Ortaklık yapısı 6 Ana sözleşmede Yapılan Değişiklikler 7 Banka Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimine İlişkin Bilgiler 7 Yönetim Kurulu Üyeleri Arasında Yapılan Görev Dağılımı Sonrası Oluşturulan Komite ve Komite Üyeleri Yılı İlk Yarı Faaliyetleri 9 Mali Durum, Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme 11 Ek Bilgiler 11 Sayfa: 2 / 11

3 Kısaca Albaraka Türk ve Tarihsel Gelişimi Türkiye de faizsiz bankacılık alanındaki finansal kuruluşların ilki ve öncüsü olan Albaraka Türk Katılım Bankası, 1984 senesinde kuruluşunu tamamlayarak 1985 yılının başından itibaren faaliyete geçmiştir. Albaraka Türk faaliyetlerini 5411 sayılı Bankacılık Kanunu na tâbi olarak sürdürmektedir. Ortadoğu nun ileri gelen gruplarından Albaraka Bankacılık Grubu (ABG), İslam Kalkınma Bankası (IDB) ve Türk ekonomisine yarım yüzyıldan fazla hizmet veren yerli bir sanayii grubunun öncülüğünde kurulan Albaraka Türk ün ortaklık yapısının içinde yabancı ortakların payı %66,16, yerli ortakların payı %11,74, halka açık kısım ise %22,10 dir. Albaraka Türk ün ortaklık yapısı, sahip olduğumuz itibarın ve güvenin garantisidir. Cari hesaplar ve katılım hesapları aracılığıyla fon toplayan ve topladığı fonları, bireysel finansman, kurumsal finansman, finansal kiralama ve proje bazında kâr-zarar ortaklığı gibi ürünlerle tekrar ülke ekonomisine kazandıran Albaraka Türk, faizsiz bankacılık uygulamasıyla çok çeşitli finansman ve bankacılık hizmetlerini sunmaya yetkilidir. Ana ortağı Albaraka Banking Group un faaliyet gösterdiği Körfez, Ortadoğu ve Kuzey Afrika coğrafyalarında finansal ürün ve hizmeti sunmada en iyi bölgesel banka olma vizyonu ile yola çıkan Albaraka Türk, Singapur dan İngiltere ye, Güney Afrika dan Fas a, Avustralya dan Kazakistan a kadar 66 ülkede 700 den fazla banka ile kurduğu geniş muhabirlik ağı sayesinde müşterilerine hızlı, kaliteli ve emniyetli dış ticaret (ithalat, ihracat ve kambiyo) hizmetlerini vermektedir. Bireysel Bankacılık alanında da iddialı olan Albaraka Türk, müşterilerine, ortaklarına, çalışanlarına ve Türkiye ye değer katma misyonunu benimsemiş uluslararası bir Katılım Bankası olarak, 2009 yılı ilk yarısında itibariyle 41 şube İstanbul da, 59 şubede önde gelen sanayi ve ticaret merkezi olan illerimizde olmak üzere toplam 100 şubesi ile faaliyetlerini sürdürmektedir. Sayfa: 3 / 11

4 Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı Dünya genelinde önemli bir krizin yaşandığı, krizin başlamasının üzerinden bir yıldan fazla bir dönem geçmesine rağmen bankaların hala finansman ve karlılık sorunlarının yaşadığı bir dönemde attığımız sağlam adımların karşılığını bu süreç içerisinde almaktayız. 24 ncü yılına giren bankamız, en büyük ortağı olan Albaraka Banking Group (ABG) bankacılık grubunun amiral gemisidir. Grup faizsiz bankacılık ilkelerine göre hareket ederek kurumsal, ticari, bireysel ve yatırım bankacılığı iştirakleri ile Ürdün, Lübnan, Mısır, Tunus, Cezayir, Sudan, Güney Afrika, Suriye, Pakistan ve Türkiye de hizmet vermekte ayrıca Endonezya da bir temsilcilik açılmış olup toplam 283 şube ve temsilcilikle faaliyet göstermektedir. Mart 2009 sonu itibariyle ABG grubunun toplam aktifleri 11 milyar ABD doları, toplanan fonları 8,9 milyar ABD doları, kullandırılan kredileri 8,0 milyar ABD doları ve Özkaynakları 1,5 milyar ABD doları seviyesine ulaşmıştır. Banka olarak 2009 yılının ilk yarısında kriz ortamına rağmen başarılı bir şekilde tamamlayarak aktif toplamımızı %16,9 toplanan fonları %17,6 kredi portföyünü %4,6 oranında arttırmış bulunmaktayız. Dönem içinde olağan genel kurul toplantısını yaparak, hissedarlarımıza faaliyetlerimizle ilgili bilgileri verdik, toplantıda sermayemizi yüzde yüz arttırma kararı aldık ve dönem içinde bu artışı tamamladık, ayrıca dönem içinde ortaklarımıza 2008 yılı karından temettü ödemesi yaptık, Her geçen gün gücüne güç katarak daha iyi hizmet anlayışını gerçekleştirme gayreti içerisinde olan bankamız, kuruluşundan beridir belirlediği sağlam mali yapı ve istikrarlı büyüme politikasıyla karlılığı ve yatırımları hedeflediği ölçüde gerçekleştirebilecek bir banka olmaya devam edeceğiz. Saygılarımla, Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK Yönetim Kurulu Başkanı Sayfa: 4 / 11

5 Genel Müdür ün Mesajı İlk yarısını bitirdiğimiz 2009 yılında; yıla her ne kadar olumsuz gelişmelerle başlamış olsak da özellikle ikinci çeyrekte başlayan olumlu gelişmeler sonucu makroekonomik veriler iktisadi faaliyetteki daralmanın hız kaybettiği ve kısmı toparlanmaya başladığını göstermektedir. Banka olarak bu dönemde, karlılık ve bilanço gelişmeleri açısından olumlu sonuçlar almış bulunmaktayız. Bankamızın toplam aktifleri 2008 yılsonuna göre %17 artarak 30 Haziran 2009 tarihi itibariyle bin TL ye ulaşmış bulunmaktadır. Aynı dönemde finansal kiralama işlemlerinden net alacaklar dâhil toplam kredi portföyünün yüzde % 4,6 artarak bin TL ye, kâr ve zarara katılım hesapları ile özel cari hesaplar aracılığıyla toplanan fonlar %17,6 artarak 30 Haziran 2009 itibarıyla bin TL olarak gerçekleşmiştir. 30 Haziran 2009 tarihinde vergi sonrası net kârımız 2008 yılının aynı dönemine oranla %7,9 azalarak bin TL olmuştur. Bu dönemde takipteki kredi oranımız bir önceki döneme göre mutlak rakam ve oransal olarak düşüş göstermiştir. Takipteki krediler oranımız sektör ortalamalarının altında yer almaktadır. Bankamız, kârlılık ile büyüme arasında tesis edilen sağlıklı politika ilkesi doğrultusunda gelişimini sürdürmektedir yılı ilk ara dönem sonuçlarını bütçe verileriyle karşılaştırdığımızda bütçe hedeflerimizle uyumlu bir performans sergilediğimizi görmüş oluyoruz. Banka olarak önümüzdeki dönemlerde de şube sayısını arttırarak büyümeye devam edeceğiz. Saygılarımla, Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ Genel Müdür Sayfa: 5 / 11

6 Başlıca Finansal Göstergeler Başlıca Finansal Göstergeler (Bin TL) % Değişim Toplam Aktifler ,98 Toplanan Fonlar ,56 Krediler ,58 Özkaynaklar , % Değişim Kar Payı Gelirleri ,04 Kar Payı Giderleri ,64 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri ,94 Net Kâr ,79 Başlıca Finansal Oranlar Krediler / Toplam Aktifler 70,14% 78,46% Toplanan Fonlar / Toplam Aktifler 83,62% 83,21% Takipteki Kredi Oranı 4,22% 2,82% Sermaye Yeterlilik Oranı 16,10% 18,12% % Değişim Şube Sayısı Personel Sayısı ,51 Sermaye ve Ortaklık Yapısı Tarihi İtibariyle Banka Sermaye Dağılımı Ortaklık Yapısı Pay Tutarı (TL) Oranı (%) Yabancı Ortaklık ,00 66,16% Albaraka Bankacılık Grubu ,00 54,06% İslam Kalkınma Bankası ,00 7,84% Alharthy Ailesi ,00 3,46% Diğer ,00 0,80% Yerli Ortaklar ,00 11,74% Halka Açık ,00 22,10% Toplam ,00 100,00% Sayfa: 6 / 11

7 Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler 31 Mart 2009 tarihinde yapılan olağan genel kurul toplantısında alınan karar doğrultusunda, sermaye artışını içeren Ana sözleşmemizin 7 nci maddesi değiştirilerek banka sermayesi 269,5 milyon TL ndan 539 milyon TL na yükseltilmiştir. Ana sözleşme değişikliği 09 Nisan 2009 tarihinde İstanbul Ticaret Sicil Memurluğunca tescil edilmiş olup, 15 Nisan 2009 tarih 7292 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesinde yayınlanmıştır. Banka Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimine İlişkin Bilgiler Görevi İsmi Öğrenim Durumu Göreve Başlangıç Tarih Bankacılık Tecrübesi YÖNETİM KURULU Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu II.Başkanı Adnan Ahmed Yusuf ABDULM- ALEK Yalçın ÖNER Yüksek Lisans Yüksek Lisans Yönetim Kurulu Üyesi Osman AKYÜZ Lisans Yönetim Kurulu Üyesi İbrahim Fayez Humaid ALSH- AMSI Lisans Yönetim Kurulu Üyesi Osman Ahmed SULIMAN Lisans Yönetim Kurulu Üyesi Faisal Abdulaziz AL ZAMEL Yüksek Lisans Yönetim Kurulu Üyesi Ekrem PAKDEMİRLİ Doktora Yönetim Kurulu Üyesi Mitat AKTAŞ Yüksek Lisans Yönetim Kurulu Üyesi Hamad Abdulla A. EQAB Lisans Yönetim Kurulu Üyesi Fahad Abdullah A. ALRAJHI Lisans Yönetim Kurulu Üyesi Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ Doktora ÜST YÖNETİM Genel Müdür Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ Doktora Genel Müdür Başyardımcısı Fahrettin YAHŞİ Lisans Genel Müdür Yardımcısı Temel HAZIROĞLU Lisans Genel Müdür Yardımcısı Bülent TABAN Yüksek Lisans Genel Müdür Yardımcısı M.Ali VERÇİN Lisans Sayfa: 7 / 11

8 GENEL KURUL DENETÇİLERİ Genel Kurul Denetçisi Arif Ateş VURAN Doktora Genel Kurul Denetçisi Memduh COŞKUNER Lisans Genel Kurul Denetçisi Seyfettin YENİDÜNYA Lisans Yönetim Kurulu Üyeleri Arasında Yapılan Görev Dağılımı Sonrası Oluşturulan Komite ve Komite Üyeleri Denetim Komitesi Üyeleri: Başkan Üye Üye : Osman Ahmed Suliman, Yönetim Kurulu Üyesi : Hamad Abdulla A.EQAB, Yönetim Kurulu Üyesi : Mitat AKTAŞ, Yönetim Kurulu Üyesi, İç Sistemler Sorumlusu Kredi Komitesinin Asil ve Yedek Üyeleri: Asil Üye Asil Üye Asil Üye : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK, Yönetim Kurulu Başkanı : Osman AKYÜZ, Yönetim Kurulu Üyesi : Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ, Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Yedek Üye: Faisal A.ALZAMEL, Yönetim Kurulu Üyesi Yedek Üye: Fahad Abdullah A. ALRAJHI, Yönetim Kurulu Üyesi Kurumsal Yönetim Komitesi Üyeleri: Başkan : Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI, Yönetim Kurulu Üyesi Üye : Fahad Abdullah A. ALRAJHI, Yönetim Kurulu Üyesi Gözlemci : Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ, Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Ödüllendirme Komitesi Üyeleri: Başkan Üye Üye : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK, Yönetim Kurulu Başkanı : Osman AKYÜZ, Yönetim Kurulu Üyesi : Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ, Yönetim Kurulu Üyesi Sayfa: 8 / 11

9 2009 Yılı İlk Yarı Faaliyetleri 2009 yılının ilk yarısında 2008 yılı sonuna göre Toplam Aktiflerimiz %16,98 artarak milyon TL ye yükselmiştir. Bankamız 2009 yılının ilk yarısında Özel Cari Hesaplar ve Kâr ve Zarara Katılma Hesapları yoluyla toplandığı fonlarda yaklaşık %17,6 lik bir artış sağlamıştır. Bankamızın toplam fonları 30 Haziran 2009 itibariyle 4 milyar 685 milyon TL ye ulaşmıştır. Bu fonların yaklaşık %46 sı döviz cinsi fonlardan oluşmaktadır. Katılma hesapları 2009 yılının ilk yarısında %23,2 lik bir artışla 4 milyar 126 milyon TL ye yükselmiştir. Bankamızın Fon Toplama Faaliyetleri; 100 şubemiz, Akbank ın yurt sathındaki şubeleri ve yurtdışındaki muhabir bankalar aracılığıyla yürütülmektedir. Bin TL ve Bin USD karşılığı 30 Haziran Aralık 2008 % Değişim TL USD TL USD Karşılığı Karşılığı Karşılığı Karşılığı TL USD Türk Lirası Fonlar ,59 25,32 Cari Hesaplar ,70-7,15 Katılma Hesapları ,20 30,97 Yabancı Para Fonlar ,27 10,92 Cari Hesaplar ,16-15,67 Katılma Hesapları ,74 16,42 TOPLAM ,56 18,25 1 USD: 1,528 TL (30/06/2009) 1 USD: 1,537 TL (31/12/2008) Sayfa: 9 / 11

10 2009 yılının ilk yarısında piyasalar genelinde olumsuz başlamasına rağmen, ikinci çeyrekle başlayan toparlanma sonucu krediler %4,6 artışla 3 milyar 930 milyon Türk Lirası na ulaşmıştır. Takipteki Alacaklar Oranımız %4.22 ye düşmüştür. Bin TL ve Bin USD karşılığı 30 Haziran Aralık 2008 % Değişim TL Karşılığı USD Karşılığı TL Karşılığı USD Karşılığı TL USD Krediler ,04 0,05 Takipteki Krediler ,73 57,65 Karşılıklar ,96 55,87 TOPLAM ,58 5,20 1 USD: 1,528 TL (30/06/2009) 1 USD: 1,537 TL (31/12/2008) Bankamız 2009 yılının ilk yarısında müşterilerine kambiyo işlemlerinde nitelikli aracılık hizmetleri sunmaya devam etmiştir. Bankamızın dış işlemlerine ilişkin faaliyetleri aşağıdaki tabloda özet olarak sunulmuştur: (Birim USD) 30 Haziran Haziran 2008 % Değişim İhracat ,48 İthalat ,20 Görünmeyen Kalemler ,73 Sayfa: 10 / 11

11 Mali Durum Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme Net Faaliyet Gelirlerimiz geçen yılın aynı dönemine göre %24,9 artarak 206 milyon TL ye yükselmiştir. Net Ücret ve Komisyon Gelirleri %80 artarak 40,5 milyon TL ye. Net Kar payı gelirlerimiz %10,4 artarak 135,8 milyon TL ye ve Kambiyo Gelirleri %126,4 artarak 16,9 milyon TL ye yükselmiştir. Personel Giderleri geçen yılın aynı dönemine göre %28,6 artarak 52,1 milyon TL ye. Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılıkları %118,7 artarak 52,9 milyon TL ye ve Amortisman Giderleri %15 artarak 4,7 milyon TL ye yükselmiştir. Vergi öncesi karımız geçen senenin aynı dönemine göre %8,4 azalarak 67,7 milyon TL olarak gerçekleşmiştir yılının ilk yarısında sermaye yeterlilik oranımız yasal yükümlülük seviyesinin üzerinde %16,10 olarak gerçekleşmiştir. EK BİLGİLER Albaraka Türk Katılım Bankası tarafından İMKB ye yapılan tüm özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: Albaraka Türk Katılım Bankası 30 Haziran 2009 tarihinde sona eren ara döneme ait Konsolide Mali Tablolar ile daha önceki dönemlere ilişkin mali tablolara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: Albaraka Türk Katılım Bankası faaliyetleri hakkında daha fazla bilgi edinmek için 2008 yılı ve daha önceki yıllara ait Yıllık Raporlara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: Raporla ilgili daha fazla bilgi edinmek için Yatırımcı İlişkileri Müdürlüğü ile temasa geçebilirsiniz. Faks : Tel : Sayfa: 11 / 11