ASYA KATILIM BANKASI A.Ş. 1 OCAK MART 2010 KONSOLİDE ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU

Transkript

1 ASYA KATILIM BANKASI A.Ş. 1 OCAK MART 2010 KONSOLİDE ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU

2 İÇİNDEKİLER GENEL BİLGİLER 1 Asya Katılım Bankası A.Ş. ve Tarihsel Gelişimi Sermaye ve Ortaklık Yapısı Şube ve Personel Bilgileri Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri ile Yasal Denetçiler Denetim Komitesi Üyeleri Genel Müdür ve Yardımcıları DÖNEME İLİŞKİN KONSOLİDE FİNANSAL BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER 3 Döneme İlişkin Özet Konsolide Finansal Veriler Banka nın Finansal Durumu ve Performansına İlişkin Değerlendirme KAR DAĞITIMINA İLİŞKİN BİLGİLER 4 KONSOLİDASYON ESASLARINA İLİŞKİN BİLGİLER 4 ANA ORTAKLIK BANKA NIN KREDİ NOTLARI İLE İLGİLİ GELİŞMELER 5 DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER 5 DÖNEM SONRASI MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER 5 EK BİLGİLER 5

3 A. GENEL BİLGİLER 1. Asya Katılım Bankası ve Tarihsel Gelişimi ASYA KATILIM BANKASI A.Ş. Türkiye'nin altıncı özel finans kurumu olarak 24 Ekim 1996 tarihinde, Altunizade' deki Merkez Şubesi ile faaliyetlerine başlamış ve 20 Aralık 2005 tarihinde "Asya Finans Kurumu Anonim Şirket"i olan şirket unvanı "Asya Katılım Bankası Anonim Şirketi" olarak değiştirilmiştir. Banka nın temel faaliyet alanı bireysel bankacılık, ticari bankacılık, kurumsal bankacılık, özel bankacılık, döviz, para piyasaları ve uluslararası bankacılık hizmetlerini içeren bankacılık faaliyetlerini kapsamaktadır. 2. Sermaye ve Ortaklık Yapısı Banka nın % 51,75 i halka açık olup ve hisseleri İMKB'de işlem görmektedir. Kurumsal yönetişim alanındaki en iyi uygulamaları kendine örnek alan Bankasya, kesintisiz olarak tüm paydaşlarına en yüksek katma değeri sağlamayı hedeflemektedir. Banka nın sermayesinin % 10 ve daha fazlasına sahip olan, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına elinde bulunduran ortağı bulunmamaktadır. Bankamızın Mart 2010 ile Mart 2009 dönemi itibarıyla pay dağılımına aşağıdaki tabloda yer verilmiştir. Mart.2010 % Mart.2009 % A Grubu (*) , ,00 B Grubu , ,00 TOPLAM (*) İmtiyazlı hisse senedi sahiplerine (A Grubu) sadece yönetim kurulu ve denetim kurulu üyelerini aday gösterme hakkı tanınmıştır. ORTAĞIN ADI, SOYADI / ÜNVANI Pay Tutarı Oranı ORTADOĞU TEKSTİL TİC. SAN. A.Ş ,22% FORUM İNŞAAT DEKORASYON TUR. SAN. VE TİC. A.Ş ,51% BİRİM BİRLEŞİK İNŞAATÇILIK MÜMESSİLLİK SAN. VE TİC. A.Ş ,40% ABDULKADİR KONUKOĞLU ,23% BJ TEKSTİL TİCARET VE SANAYİ A.Ş ,00% DİĞER ORTAKLAR ,89% HALKA AÇIK % TOPLAM % 3. Şube ve Personel Bilgileri Ana Ortaklık Banka nın, 31 Mart 2010 tarihi itibarıyla, toplam 160 şube ve personeli bulunmaktadır. Öte yandan Ana Ortaklık Banka Hindistan ın Mumbai şehrinde temsilcilik açmak için Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu ndan gerekli izinleri almıştır.

4 4. Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri ile Yasal Denetçiler Adı ve Soyadı Görevi Bankada Sahip Oldukları Pay Oranları Behçet AKYAR Yönetim Kurulu Başkanı 0,0003 Salih SARIGÜL Yönetim Kurulu Başkan Vekili 0,4611 İsmail Erol İŞBİLEN Yönetim Kurulu Üyesi ve Denetim Komitesi Üyesi Tacettin NEGİŞ Yönetim Kurulu Üyesi ve Denetim Komitesi Üyesi 0,2467 Ahmet ÇELİK Yönetim Kurulu Üyesi 0,4467 Cemil ÖZDEMİR Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 0,0026 Ali AKBULUT Denetçi 0,0002 Atıf BİLGİN Denetçi 0,2690 İrfan HACIOSMANOĞLU Denetçi 1, Denetim Komitesi Üyeleri Adı ve Soyadı Görevi Bankada Sahip Oldukları Pay Oranları İsmail Erol İŞBİLEN (*) Yönetim Kurulu Üyesi ve Denetim Komitesi Üyesi Tacettin NEGİŞ Yönetim Kurulu Üyesi ve Denetim Komitesi Üyesi 0,2467 (*) Pay oranı yüz binde 1 in altında olduğundan gösterilmemiştir. 6. Genel Müdür ve Yardımcıları Adı ve Soyadı Görevi ve Sorumluluk Alanı Bankada Sahip Oldukları Pay Oranları Cemil ÖZDEMİR Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 0,0026 Ayhan KESER Ticari / Kurumsal Pazarlama, İşletme Bankacılığı, Hazine, 0,0017 Finansal Kurumlar ve Reklam ve Halkla İlişkiler Yusuf İzzettin İMRE Mali İşler Buket GEREÇCİ Bankacılık Operasyon Ali TUĞLU Bilgi Teknolojileri Ali Fuat TAŞKESENLİOĞLU Ticari / İşletme / Bireysel Krediler Tahsis Ömer Faruk ŞENEL Erdal ERDEM Hasan ÜNAL İnsan Kaynakları, Eğitim, İdari İşler, İnşaat Emlak, Satınalma ve Organizasyon ve Kalite Mali Tahlil ve İstihbarat, Risk İzleme, Hukuk ve Sorunlu Krediler Bireysel Satış Yönetimi, Bireysel Ürün Yönetim, ADK Pazarlama, ADK Operasyon ve Bireysel Krediler Pazarlama

5 B. DÖNEME İLİŞKİN KONSOLİDE FİNANSAL BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER 1. Döneme İlişkin Özet Konsolide Finansal Veriler FİNANSAL BÜYÜKLÜKLER (Bin TL) Nakit Değerler Nakdi Krediler Toplam Aktifler Toplanan Fonlar Özkaynaklar Ödenmiş Sermaye Dönem Net Karı Gayrinakdi Krediler FİNANSAL ORANLAR Krediler / Toplam Aktifler 73,96% 71,18% 72,74% Takipteki Krediler Oranı 5,05% 5,26% 6,30% Cari Hesaplar / Toplanan Fonlar 15,36% 17,52% 14,98% Toplanan Fonlar / Toplam Aktifler 77,37% 77,40% 73,56% Toplanan Fonların Krediye Dönüşme Oranı 104,61% 108,74% 101,14% Ortalama Özkaynak Karlılığı 17,20% 16,99% 16,47% Ortalama Aktif Karlılığı 3,54% 3,66% 3,62% Sermaye Yeterliliği Standart Oranı 14,28% 14,81% 13,13%

6 2. Finansal Durum ve Performansa İlişkin Değerlendirme 31 Mart 2010 dönemi itibarıyla yılsonuna göre konsolide aktif toplamı % 2,30 artış ile 12 milyar 9 milyon TL'ye, cari ve katılma hesapları yoluyla toplanan fonlar % 2,26 artış 9 milyar 291 milyon TL'ye yükselmiştir. Ana Ortaklık Banka nın 2009'da 8 milyar 355 milyon TL olan kredilerinin toplamı ise, 2010 Mart döneminde % 6,30 oranında artarak 8 milyar 882 milyon TL'ye ulaşmıştır. (Leasing rakamı dahildir). Grup 2010 Mart döneminde 60 milyon 433 bin TL net kâr elde ederken, özkaynakları 1 milyar 830 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Ana Ortaklık Banka nın gayrinakdi krediler toplamı 2010 Mart ayında yıl sonuna göre % 1,34 oranında artmıştır. Banka, finansal araçlara ilişkin stratejilerini kaynak yapısına bağlı olarak yönlendirmektedir. Kaynak yapısı ağırlıklı olarak cari ve katılma hesaplarından oluşmaktadır Mart dönemi itibarıyla Banka nın aktif ve özkaynak yapısı yükümlülüklerini karşılayacak düzeydedir. Banka sağlamış olduğu katılım fonlarının dönem sonu itibarıyla %24 ünü likit ürünlerde değerlendirmekte olup dönem sonu itibarıyla 2 milyar 248 milyon TL tutarında likit kaynağı bulunmaktadır. C. KAR DAĞITIMINA İLİŞKİN BİLGİLER Banka nın 2009 yılı Olağan Genel Kurul Toplantısı 20 Mart 2010 tarihinde yapılmış ve 2009 yılı faaliyetlerinden elde edilen Bin TL tutarındaki net karın; Bin TL sinin yedek akçeler hesabına aktarımına ve geri kalan Bin TL nin ise 31 Mayıs 2010 tarihine kadar nakit temettü olarak dağıtılmasına karar verilmiş olup, 17 Mayıs 2010 tarihi itibarıyla ödenmiştir. D. KONSOLİDASYON ESASLARINA İLİŞKİN BİLGİLER 8 Kasım 2006 tarih ve sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Bankaların Konsolide Finansal Tabloların Düzenlenmesine İlişkin Tebliğ Düzenlenmesine İlişkin Tebliğ düzenlemeleri çerçevesinde aktif toplamı Ana Ortaklık Banka nın aktif toplamının yüzde birinden az olan ve bu sınırın altında olup, pay toplamları Ana Ortaklık Banka nın aktif toplamının yüzde beşini aşmayan kredi kuruluşu veya finansal kuruluş niteliğindeki bağlı ortaklıklar konsolidsyaon dışında bırakılmıştır. Bu kapsamda, Asya Katılım Bankası A.Ş. ve bağlı ortaklıkları olan Işık Sigorta A.Ş. ve Tuna Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş. tam konsolidasyon yöntemi kullanılarak konsolide finansal tablolara dahil edilmiştir. Asya Katılım Bankası iştiraki Tamweel Africa Holding S.A. nın yüzde 40 hissesinin satın alınmasına ilişkin birleşme maliyetinin TFRS 3 İşletme Birleşmeleri standardı uygun olarak belirlenmesine ilişkin finansal tablo hazırlık çalışmaları 31 Mart 2010 tarihi itibarıyla devam etmekte olup TFRS paragraf uyarınca birleşme tarihini müteakip 12 ay içerisinde tamamlanması ve gerekli düzeltmelerin finansal tablolara yansıtılması planlanmaktadır. Bu kapsamda bilanço tarihi itibarıyla Tamweel Africa Holding S.A. ekli konsolide finansal tablolarda geçici olarak maliyet bedeli ile kayda alınmış olup özkaynaktan pay alma yöntemine göre konsolidasyona dahil edilmemiştir.

7 E. ANA ORTAKLIK BANKA NIN KREDİ NOTLARI İLE İLGİLİ GELİŞMELER Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu 8 Ocak 2010 tarihi itibarıyla Moody's Investor Service Bankamızın Uzun Vadeli Yabancı Para Mevduat Notunu B1'den Ba3' e yükseltmiş ve 3 Şubat 2010 tarihi itibarıyla JCR EURASIA Bankamızın Uzun Vadeli Yabancı Para Mevduat ve Uzun Vadeli Uluslar arası Yerel Para Notu BB den BB ye yükseltilmiştir. F. DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER Ana Ortaklık Banka, İslam Kalkınma Bankası (The Islamic Development Bank IDB) grubu kuruluşu olan İslam Ülkeleri Özel Sektörü Geliştirme Kurumu (The Islamic Corporation for The Development of the Private Sector ICD) na ait Tamweel Afrika Holding S.A. ya 4 Şubat 2010 tarihinde yapılan Bin TL ödeme ile yüzde 40 oranında ortak olmuştur. G. DÖNEM SONRASI MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER Yönetim Kurulu Üyesi Murat SUNGURLU nun 22 Mart 2010 tarihi itibarıyla görevinden ayrılması nedeniyle boşalan Yönetim Kurulu Üyeliği ne 8 Nisan 2010 tarihi itibarıyla Hülagü ÖZCAN ın atanmasına Banka Yönetim Kurulunca karar verilmiştir. Denetim Komitesi Üyesi Tacettin NEGİŞ in 8 Nisan 2010 tarihi itibarıyla görevinden ayrılması nedeniyle boşalan Denetim Komitesi Üyeliğine Hülagü ÖZCAN ın atanmasına Banka Yönetim Kurulunca karar verilmiştir. Sn. Fahrettin SOYLU nun 1 Mayıs 2010 tarihli yönetim kurulu kararı ile Genel Müdür Yardımcısı olarak atanmasına karar verilmiş olup Hazine Müdürlüğü ile Bütçe ve Raporlama Müdürlüğü Fahrettin SOYLU ya bağlanmıştır. Genel Müdür Yardımcısı Yusuf İzzettin İMRE ye 11 Mayıs 2010 tarihi itibarıyla Genel Muhasebe, İdari İşler ve İnşaat Emlak Müdürlüğü bağlanmıştır. Genel Müdür Yardımcısı Ömer Faruk ŞENEL e 11 Mayıs 2010 tarihi itibarıyla Reklam ve Halkla İlişkiler Müdürlüğü bağlanmıştır. H. EK BİLGİLER 1 Asya Katılım Bankası A.Ş. tarafından İMKB ye yapılan tüm özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: 2 Asya Katılım Bankası A.Ş. nın 31 Mart 2010 tarihli bağımsız sınırlı denetimden geçmiş, konsolide ve konsolide olmayan finansal tabloları ve bunların dipnotlarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: 3 Asya Katılım Bankası A.Ş. nın faaliyetleri hakkında detaylı bilgi için 2009 yılına ait Yıllık Faaliyet Raporu na aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: