ASYA KATILIM BANKASI A.Ş YILI II. ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU. Raporun Ait Olduğu Dönem : 01 Ocak Haziran 2015

Transkript

1 ASYA KATILIM BANKASI A.Ş YILI II. ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU Raporun Ait Olduğu Dönem : 01 Ocak Haziran 2015 Bankanın Ticaret Unvanı Genel Müdürlük Adresi : Asya Katılım Bankası A.Ş. : Saray Mah.Dr. Adnan Büyükdeniz Cad.No:10 Ümraniye İSTANBUL Genel Müdürlük Telefonu : Genel Müdürlük Faks Numarası : İnternet Sitesi Adresi Elektronik Posta : : raporlama@bankasya.com.tr

2 İÇİNDEKİLER A. GENEL BİLGİLER 1. Asya Katılım Bankası A.Ş. Hakkında Özet Bilgi 3 2. Şube ve Personel Bilgileri.3 3. Sermaye ve Ortaklık Yapısı Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri ile Yasal Denetçiler Denetim Komitesi Üyeleri Genel Müdür ve Yardımcıları Dönem İçinde Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler B. BANKACILIK SEKTÖRÜ II. ÇEYREK DEĞERLENDİRMELERİ C. DÖNEME İLİŞKİN KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER 1. Döneme İlişkin Özet Finansal Veriler 5 2. Finansal Duruma ve Performansa İlişkin Değerlendirme....6 D. BANKA NIN KREDİ NOTLARI İLE İLGİLİ GELİŞMELER E. DÖNEM İÇİNDE BANKA YÖNETİMİNDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER....6 F. DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER G. EK BİLGİLER

3 A. ASYA KATILIM BANKASI A.Ş.-GENEL BİLGİLER 1. Asya Katılım Bankası A.Ş. Hakkında Özet Bilgi Bank Asya, 1996 yılında Asya Finans adıyla 6. özel finans kurumu olarak faaliyetlerine başlamış ve 22 Aralık 2005 tarihinde "Asya Finans Kurumu A. Ş." olan unvanını "Asya Katılım Bankası Anonim Şirketi" olarak değiştirmiştir. Bank Asya, sektörün en genç katılım bankası olmasının avantajıyla kısa sürede hızla büyüyerek alanında güçlü ve saygın bir konuma ulaşmıştır. Banka Asya nın temel faaliyet alanına kurumsal, ticari, kobi ve bireysel bankacılık, döviz ve para piyasaları ile uluslararası bankacılık hizmetlerini içeren bankacılık faaliyetleri girmektedir. Bank Asya, katılım bankacılığının temel prensipleri uyarınca reel sektöre ve üretime destek olmak üzerine kurulu iş modeli ile faaliyetlerini sürdürmektir. 2. Şube ve Personel Bilgileri Banka Asya, 30 Haziran 2015 tarihi itibarıyla, toplam 200 şube, çalışan, 878 adet ATM, ödüllü DITCARD ve internet şubesinden oluşan çok kanallı güçlü bir dağıtım ağıyla müşterilerine ulaşmaktadır. BDDK ve Irak yetkili makamlarından alınan izinler sonrasında, Erbil/Irak Şubesi, Irak Cumhuriyeti'nin Erbil şehrinde Mayıs 2012 döneminde faaliyete başlamıştır. Bankamız, yaygın şube ağını; etkin pazarlama ve tahsis yönetimi, merkezi operasyon yönetimi, üstün veri ambarı, yönetsel raporlama sistemleri ve etkin alternatif dağıtım kanallarıyla desteklemektedir. 3. Sermaye ve Ortaklık Yapısı Banka nın 30 Haziran 2015 tarihi itibarıyla halka açıklık oranı %54,75 tir. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu'nun 3 Şubat 2015 tarih ve 6187 sayılı Kararı uyarınca, 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 18 inci maddesi 5 inci fıkrası kapsamında, 122 adet pay sahibine ait imtiyazlı hisselerin temettü hariç ortaklık haklarının Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (Fon) tarafından kullanılmasına karar verilmiştir. Fon, Bankacılık Kanununun 71 inci maddesi hükümlerine göre ortaklarının temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi kendisine devredilen bankalarla ilgili yetkilerini maliyet etkinliğini sağlama ve malî sistemin güven ve istikrarını koruma ilkeleri doğrultusunda kullanır. Fon, Bankacılık Kanununun 71 inci maddesi hükümlerine göre ortaklarının temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi kendisine devredilen bankanın faaliyetlerini Fon Kurulunca belirlenecek süre ile geçici olarak durdurmaya ve/veya devir tarihi itibarıyla düzenlenecek bilançosunu esas almak suretiyle; uygun göreceği aktiflerini, teşkilatını ve aksine talebi olmayan personeli ile devir tarihi itibarıyla mevduat bankaları bakımından mevduat toplamları en yüksek beş bankaca uygulanan faiz oranları ortalamasını, katılım bankaları bakımından katılım fonu toplamları en yüksek üç bankaca uygulanan getiri oranları ortalamasını geçmemek üzere işlemiş faiz ve getirileri ile birlikte sigortaya tâbi tasarruf mevduatı ve katılım fonlarını ve pasifte yer alan karşılık kalemlerini, kurulacak bir bankaya ya da mevcut bankalardan istekli olanlara devretmeye ve aktif ve pasifi kısmen veya tamamen devredilen bankanın faaliyet izninin kaldırılmasını Kuruldan istemeye yetkilidir. Banka nın sermayesinin %10 ve daha fazlasına sahip olan, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına elinde bulunduran ortağı bulunmamaktadır. 3

4 Haziran 2015 ile Aralık 2014 dönemleri itibarıyla Banka nın sermayesinin tür bazında dağılımına aşağıdaki tabloda yer verilmiştir (Bin TL). Haziran 2015 % Aralık 2014 % A Grubu , ,00 B Grubu , ,00 TOPLAM Banka nın hisselerini elinde bulunduran ortaklara ilişkin özet tablo aşağıda verilmiştir. Ortağın Adı, Soyadı / Ünvanı Pay Tutarı Pay Oranı (Bin TL) ORTADOĞU TEKSTİL TİC. SAN. A.Ş ,89 FORUM İNŞAAT DEKORASYON TURİZM SAN. VE TİC. A.Ş ,85 OSMAN CAN PEHLİVAN ,11 SÜRAT BASIM YAYIN REKLAMCILIK VE EĞİTİM ARAÇLARI SAN. TİC. A.Ş ,70 BJ TEKSTİL TİCARET VE SANAYİ A.Ş ,26 ABDULKADİR KONUKOĞLU ,23 DİĞER ORTAKLAR ,21 HALKA AÇIK ,75 TOPLAM %100 BDDK'nın 29 Mayıs 2015 tarih ve 6318 sayılı kararı ile Banka nın temettü dışındaki ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi 5411 Sayılı Bankacılık Kanununun 71 inci maddesinin birinci fıkrasının (b) bendi hükmü gereğince TMSF'ye devredilmiştir. 4. Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri Adı ve Soyadı Abdullah GÜZELDÜLGER (**) İsmail GÜLER (**) İdris Turan İLTER Mehmet Ali İSLAMOĞLU (**) Mehmet Ali GÖKÇE Zülfükar Ş. KANBEROĞLU Ahmet MUTLU Bedri SAYIN Aydın GÜNDOĞDU (*) Yukarıda belirtilen kişilerin Banka da sahip olduğu pay bulunmamaktadır. (**) Bankamızda Yönetim Kurulu Başkanı olarak görev yapmakta olan Mehmet Ali İSLAMOĞLU 17 Aralık 2015 tarihi itibarıyla bu görevi sona erdirilerek olarak, (Başkan Vekili) olarak görev yapmakta olan Abdullah GÜZELDÜLGER ise Yönetim Kurulu Başkanı olarak atanmıştır. Ayrıca İsmail GÜLER, Yönetim Kurulu Başkan Vekilliğine seçilmiştir. 5. Denetim Komitesi Üyeleri Görevi ve Sorumluluk Alanı Yönetim Kurulu Başkanı ve Başkan Vekili ve Genel Müdür Adı ve Soyadı Ahmet MUTLU Bedri SAYIN Görevi ve Sorumluluk Alanı 4

5 6. Genel Müdür ve Yardımcıları Adı ve Soyadı Aydın GÜNDOĞDU Murat DEMİR (*) Ahmet AKAR (*) Feyzullah EĞRİBOYUN (*) Mahmut YALÇIN Talha Salih YAYLA (*) Murat TANRIVERDİ Görevi ve Sorumluluk Alanı ve Genel Müdür Pazarlama Grubu Krediler Grubu Hazine Grubu Mali İşler Grubu ve İştirakler Risk İzleme Hukuk İşleri Grubu BT Grubu ve Destek Hizmetleri Grubu (*) Genel Müdür Yardımcılarından Talha Salih Yayla 10 Temmuz 2015 tarihi itibarıyla, Ahmet Akar 14 Ağustos 2015 tarihi itibarıyla, Murat Demir 2 Ekim 2015 tarihi itibarıyla ve Feyzullah Eğriboyun 1 Aralık 2015 tarihi itibarıyla görevlerinden ayrılmışlardır. 7. Dönem İçinde Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler Dönem içerisinde ana sözleşmemizde değişiklik yapılmamıştır. B. BANKACILIK SEKTÖRÜ II. ÇEYREK DEĞERLENDİRMELERİ Bankacılık sektörünün aktif toplamı 2015 yılının ilk altı ayında bir önceki yılın aynı dönemine göre %21,5 oranında artarak milyar TL seviyesine ulaşmıştır. Sektörün kredi hacmi geçen seneye göre %24,9 artışla Milyar TL ye ulaşırken, toplam mevduat ise yıllık %19,9 artışla Milyar TL olmuştur. Bankacılık sektörünün kârlılığı bu dönemde bir önceki yıla göre %10,0 artışla 13,6 Milyar TL olmuştur ün ilk altı ayında sektörün sermaye yeterlilik rasyosu %15,4 olarak gerçekleşirken, kredilerin takibe dönüşüm oranı ise %2,8 seviyesinde seyretmiştir. Katılım Bankalarının aktif büyüklüğü Haziran 2015 sonu itibarıyla bir önceki yılın aynı dönemi göre %15,1 artış göstererek 116 Milyar TL seviyesine yükselmiştir. Aynı dönemde kullandırılan kredilerin toplamı geçen yılın aynı dönemine göre %16,7 artışla 79 Milyar TL seviyesine ulaşmıştır. Haziran 2015 sonu itibariyle toplanan fonlar yıllık %12,1 artışla 72 Milyar TL seviyesine yükselirken, net dönem kârı ise yıllık %19,8 azalışla 413 Milyon TL olmuştur. Katılım bankalarının sermaye yeterlilik rasyosu %15,0, kredilerin takibe dönüşüm oranı ise %4,8 olarak gerçekleşmiştir. C. DÖNEME İLİŞKİN KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER 1. Döneme İlişkin Özet Finansal Veriler FİNANSAL BÜYÜKLÜKLER (Milyon TL) Nakit Değerler Nakdi Krediler Toplam Aktifler Toplanan Fonlar Alınan Krediler Sermaye Benzeri Kredi Özkaynaklar Ödenmiş Sermaye Dönem Net Kârı 51 (813) (379) Gayrinakdi Krediler

6 2. Finansal Durum ve Performansa İlişkin Değerlendirme Bank Asya nın 30 Haziran 2015 dönemi itibarıyla aktif toplamı Milyon TL, cari ve katılma hesapları yoluyla toplanan fonlar Milyon TL seviyesinde gerçekleşmiştir. Banka nın 2014 Aralık döneminde Milyon TL olan nakdi kredilerin toplamı, 2015 Haziran döneminde %21,7 oranında azalarak Milyon TL olarak gerçeklemiştir (Leasing rakamı dahildir). Banka nın 2015 Haziran döneminde zararı 379 Milyon TL olarak gerçekleşirken, özkaynakları Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. D. BANKA NIN KREDİ NOTLARI İLE İLGİLİ GELİŞMELER Sermaye Piyasası Kurulu nun (SPK), Sermaye Piyasasında Derecelendirme Faaliyeti ve Derecelendirme Kuruluşlarına İlişkin Esaslar Tebliği kapsamında, SAHA Kurumsal Yönetim ve Kredi Derecelendirme Hizmetleri A.Ş. tarafından hazırlanan, Kurumsal Yönetim Derecelendirme Raporu tamamlanmıştır. Banka nın Kurumsal Yönetim Derecelendirme notu 26 Haziran 2015 tarihi itibarıyla 88,78 olarak güncellenmiştir. E. DÖNEM İÇİNDE BANKA YÖNETİMİNDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER 3 Şubat 2015 tarihinde Yönetim Kurulu, Denetim Komitesi ve Genel Müdür kademelerinde yapılan değişikliklere istinaden Prof. Dr. Erhan BİRGİLİ, Ali ÇELİK, İzzet AKYAR, Zafer ERTAN, Av. Mehmet URUÇ, Yusuf ÇİLKOPARAN, Mehmet Fatih TUZLAKOĞLU, Metin PEHLİVAN ve Ahmet BEYAZ görevlerinden ayrılarak yerlerine; Mehmet Ali İSLAMOĞLU Yönetim Kurulu Başkanı, Aydın GÜNDOĞDU ve Genel Müdür Vekili, Mehmet Ali GÖKÇE, Abdullah GÜZELDÜLGER, İsmail GÜLER, İdris Turan İLTER ve Zülfikar Ş. KANBEROĞLU ise Yönetim Kurulu Üyesi sıfatıyla atanmış olup, Ahmet MUTLU ve Bedri SAYIN ve Denetim Komitesi Üyesi olarak atanmıştır. 28 Ağustos 2015 tarihli Yönetim Kurulu kararı ile ve Genel Müdür Vekili olan Sn. Aydın GÜNDOĞDU nun Genel Müdür olarak atanmasına karar verilmiştir.ayrıca Banka da Yönetim Kurulu Başkanı olarak görev yapmakta olan Mehmet Ali İSLAMOĞLU 17 Aralık 2015 tarihi itibarıyla bu görevi sona erdirilerek olarak, (Başkan Vekili) olarak görev yapmakta olan Abdullah GÜZELDÜLGER ise Yönetim Kurulu Başkanı olarak atanmıştır. Ayrıca İsmail GÜLER, Yönetim Kurulu Başkan Vekilliğine seçilmiştir. F. DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu nun 29 Mayıs 2015 tarih ve 6318 sayılı Kararı ile; 5411 sayılı Bankacılık Kanunu ( Kanun ) kapsamında Asya Katılım Bankası A.Ş. ( Banka ) ile ilgili olarak yapılan denetimler neticesinde, Banka nın mali bünyesi, ortaklık ve yönetim yapısı ile faaliyetlerinde yaşanan sorunların katılım fonu sahiplerinin hakları ve mali sistemin güven ve istikrarı bakımından tehlike arzettiğinin ortaya çıkması nedeniyle, Banka nın temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetiminin, zararın mevcut ortakların sermayesinden indirilmesi kaydıyla, kısmen veya tamamen devri, satışı veya birleştirilmesi amacıyla Kanunun 71 inci maddesinin birinci fıkrasının (b) bendi hükmü gereğince Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu na devredilmesine karar verilmiştir. 6

7 EK BİLGİLER 1- Asya Katılım Bankası A.Ş. tarafından Borsa İstanbul a yapılan tüm özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: 2- Asya Katılım Bankası A.Ş. nın 30 Haziran 2015 tarihli bağımsız sınırlı denetimden geçmiş, konsolide ve konsolide olmayan finansal tabloları ve bunların dipnotlarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: 3-Asya Katılım Bankası A.Ş. nın faaliyetleri hakkında detaylı bilgi için 2014 yılına ait Yıllık Faaliyet Raporu na aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: 7