ALTERNATİFBANK A.Ş. TEZGAHÜSTÜ TÜREV ARAÇLAR ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ

Transkript

1 ALTERNATİFBANK A.Ş. TEZGAHÜSTÜ TÜREV ARAÇLAR ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ

2 İÇİNDEKİLER 1. TARAFLAR KONU TANIMLAR GENEL HÜKÜMLER MÜŞTERİNİN BEYAN VE TAAHHÜTLER İŞLEM VE İŞLEM BELGELERİNİN ŞEKLİ BİLGİ VE BELGE TEMİNİ MÜŞTERİ MUVAFAKATİ SÖZLEŞMENİN BAĞIMSIZLIĞI BANKANIN HAKLARI MÜŞTERİNİN YÜKÜMLÜLÜKLERİ TEMERRÜT HALLERİ FESİH SEBEPLERİ SÖZLEŞMENİN FESHİ BANKANIN SORUMLULUĞU SÖZLEŞMENİN DEVRİ EFEKTİF ÖDEME KAYDI VE KUR SÖZLEŞMENİN DEVAMLILIĞI VERGİ RESİM VE HARÇLAR YETKİLİ HUKUK YASAL YOLLARA BAŞVURULMASI BAŞLIKLAR SÖZLEŞMENİN TADİLİ HAKLARIN KULLANILMAMASI TEBLİGATLAR MÜCBİR SEBEP GİZLİLİK DELİL SÖZLEŞMESİ TEMSİL YETKİSİ VE EHLİYET TAKAS MAHSUP İŞLEM BELGELERİ VE GENEL KREDİ SÖZLEŞMESİ TEMSİL EDİLMEME EKLER EK-1 TANIMLAR

3 1. TARAFLAR İşbu Tezgahüstü Türev Araçlarına İlişkin Çerçeve Sözleşme (bundan sonra Sözleşme olarak adlandırılacaktır); Alternatifbank A.Ş.... Şubesi (Aşağıda kısaca Banka diye anılacaktır.)... (Aşağıda kısaca Müşteri diye anılacaktır) tarafından aşağıda belirtilen şart ve koşullarda akdedilmiştir. (Bundan sonra her iki taraf ayrı ayrı Taraf ; birlikte Taraflar olarak anılacaktır.) 2. KONU İşbu Sözleşmenin konusu, Müşteri ile BANKA arasında tezgahüstü (organize olmayan) piyasalarda işlem gören her türlü türev araçlarının alım satımın yapılmasının yasal mevzuat çerçevesinde ifa edilmesi ve söz konusu alım satım işlemlerine uygulanacak çerçeve kuralların belirlenmesidir. İşbu Sözleşme kapsamında, Müşteri ile BANKA söz konusu tezgahüstü piyasalarda işlem gören her bir türev aracın alım satımı veya türev işleme (bundan böyle işbu Sözleşmede her biri bir İşlem ve birlikte İşlemler olarak adlandırılacaktır) ayrı bir ek sözleşme, talimat, emir, ek veya ilgili başka bir işlem ile (bundan sonra hepsi birlikte işbu Sözleşmede İşlem Belgeleri olarak adlandırılacaktır) akdedecek ve ilgili alım satımın özel şartları İşlemde belirlenecektir. İşbu Sözleşme Müşteri ile BANKA arasında tezgahüstü (organize olmayan) piyasalarda işlem gören türev ürün sözleşmelerinin alım satımın yapılmasının en geniş biçimde ifası ve bu kapsamda akdedilecek İşlemler ile BANKA nın münhasır takdirine göre belirleyeceği ve/veya değiştireceği teminatların yatırılmasını, çekilmesini, kredi tahsisini ve BANKA tarafından daha sonra tek taraflı olarak belirlenecek diğer benzeri işlemleri en geniş biçimde düzenlemektedir. Bununla birlikte, işbu Sözleşmede belirtilen tüm hükümler, gerek Sözleşme imzalanmadan önce gerekse imzalandıktan sonra işbu Sözleşmede belirtilen konu ve kapsamda BANKA ile Müşteri arasında vuku bulacak her türlü türev araçlarına ilişkin her türlü İşlemler için çerçeve hükümler olarak uygulanacaktır. Ancak, herhangi bir İşlemin hükümleri ile işbu Sözleşme hükümleri arasından herhangi bir uyuşmazlık olduğu takdirde, ilgili İşlemin hükümleri esas alınacaktır. 3. TANIMLAR İşbu Sözleşme kapsamında kullanılan terimler, İşlem Ek Sözleşmesinde aksi belirtilmedikçe Ek 1 de belirtilen anlamlara sahip olacaktır. Taraflar, Ek 1 de veya İşlem Belgelerinde yer almayan bir terimin veya işbu Sözleşmenin imza edilmesinden sonra çıkarılan yeni bir türev ürününün alım satımının yapılmaya başlanması durumunda bu işlemlere özgü kullanılacak terimlerin, sermaye piyasalarında genel kabul görmüş ve genel olarak anlaşıldıkları şekilde yorumlanacaklarını kabul, beyan ve taahhüt ederler. 2

4 4. GENEL HÜKÜMLER Taraflar ilgili İşlem Ek Sözleşmesinde kapsamında gerçekleştirecekleri ödemeler ve türev aracı teslimlerini, İşlemin özel hükümleri ve işbu Sözleşmenin genel hükümlerine uygun bir biçimde gerçekleştireceklerdir. İşlemler kapsamında yapılması gereken ödemeler, ilgili İşlem Ek Sözleşmesinde belirtilen kur üzerinden yine İşlem Belgelerinde belirtilen vade ve yerde; bunlardan herhangi biri ilgili İşlem Belgelerinde belirtilmemişse, işbu Sözleşme hükümlerine uygun bir biçimde yapılacaktır. Tarafların yukarıdaki yükümlülüklerinin geçerliliği, herhangi bir Temerrüt Hali (işbu Sözleşmede tanımlandığı şekilde) veya Fesih Sebebinin (işbu Sözleşmede tanımladığı şekilde) gerçekleşmemiş olması şartına bağlıdır. 5. MÜŞTERİNİN BEYAN VE TAAHHÜTLERİ Müşteri, işbu Sözleşmede yer alan diğer beyan ve taahhütlerine ek olarak BANKA ya aşağıdaki beyan ve taahhütlerde bulunmaktadır: - Müşteri, Türkiye Cumhuriyeti kanunları uyarınca usulüne uygun olarak kurulmuş, geçerli bir şekilde varlığını sürdürmektedir ve yürütmekte olduğu ticari faaliyetleri yürütmek ve sahibi bulunduğu varlık ve malların sahibi olmak için gerekli erk ve yetkiye tamamen sahiptir. - İşbu Sözleşmenin akdedilmesi ve işbu Sözleşmeden doğan borçların yerine getirilmesi Müşterinin maksat ve mevzuuna dahildir. - Müşterinin işbu Sözleşmeyi akdetmesi ve icrası için yetkilendirilmesi amacı ile Müşteri tarafından veya Müşteri adına yapılması gereken tüm işlemler usulüne uygun olarak ve gereği gibi yerine getirilmiştir ve işbu Sözleşme Müşteri tarafından usulüne uygun olarak imzalanmıştır. İşbu Sözleşme ve İşlem Müşteri aleyhine icra edilebilir, geçerli ve bağlayıcı bir yükümlülük teşkil etmektedir. - İşbu Sözleşmenin imzalanması ve teslimi ile işbu Sözleşme tarafından öngörülen İşlemlerin tamamlanması, (i) Müşterinin ana sözleşmesi ile ilgili olarak veya Müşterinin bağlı olduğu herhangi bir önemli sözleşme veya belge ile ilgili olarak ya da Müşterinin bağlı olduğu her türlü mahkeme kararı veya sair önemli kısıtlama kapsamında temerrüde düşmesine ya da Müşterinin tabi olduğu hukuk kurallarını ihlal etmesine neden olmayacaktır. - Müşterinin yazılı olarak işbu Sözleşme ile yüklendiği borçlara göre önceliği (rüçhanlı) olduğunu bildirdiği yükümlülükleri dışında işbu Sözleşme ile yüklendiği borçları, ödeme, güvence (teminat) ve başkaca (öncelikle ilgili) yönlerden diğer bütün borçları ile (muaccel olmayan, şarta bağlı ve muhtemel borçlar dahil) en az aynı önceliktedir (pari passu). - Müşterinin işbu Sözleşmeyi akdetmesi için gerekli her türlü resmi izin, onay veya muvafakat alınmıştır. - Herhangi bir Temerrüt Hali ve/veya Fesih Sebebi gerçekleşmemiştir. Müşteri, herhangi bir Temerrüt Hali ve/veya Fesih Sebebinin ortaya çıkması üzerine durumu derhal BANKA ya bildirecektir. - Müşteriye karşı başlatılmış ve işbu Sözleşmenin geçerliliği veya icra kabiliyetini etkileyebilecek bir hukuki takip mevcut değildir. - Müşterinin mevcut ticari faaliyetlerini hukuka uygun bir şekilde sürdürebilmesi için gerekli olan tüm izin, onay, ruhsat ve muvafakatler alınmıştır. 3

5 - Müşteri hiçbir yönlendirme ya da etki altında kalmadan işbu Sözleşme kapsamında belirtilen işlemleri bizzat kendi seçimi ve kararı sonucu yapmıştır; işlem yaptığı türev ürünlerinin özellikleri ve arz ettiği riskleri bilmektedir; piyasaların son derece profesyonel olduğunu, ve piyasalarda oluşabilecek her türlü riski bilerek hareket etmektedir; ve bunun sonuçlarına katlanacaktır ve ayrıca bu hususta herhangi bir itirazı olmayacaktır. - Müşteri, işbu Sözleşme kapsamında yaptığı veya yapacağı her türlü işlem için BANKA dan herhangi bir yönlendirme ya da danışmanlık almamaktadır ve almayacaktır; kendi öz iradesi ve muhtelif danışmanlarından aldığı yazılı ya da sözlü tavsiyelere dayanarak işlem yapmaktadır, tezgahüstü türev araçlarına ilişkin BANKA tarafından verilen tanıtıcı bilgi, tavsiye ve danışmanlık hizmeti sayılmayacaktır. - Müşteri, global piyasa ve ülke koşullarını bilerek, ekonomik ve siyasi gelişmelerle sınırlı olmamak üzere her türlü riski göze alarak işbu Sözleşme kapsamında işlemleri gerçekleştirmektir; piyasa koşulları nedeni ile ortaya çıkabilecek her türlü koşulu peşinen kabul etmektedir; piyasalarda meydana gelebilecek olası dalgalanmaları ve doğabilecek muhtemel sonuçlarını ve bu nedenle BANKA`nın herhangi bir sorumluluğunun olmayacağını peşinen kabul etmektedir. - Müşteri bu tür işlemler nedeniyle varlıklarının tamamını tehlikeye sokabileceğinin ve hatta tamamını kaybedebileceğinin açık ve net olarak bilincindedir. - Müşteri, BANKA nın MK018-Türev Araçlar Risk Bildirim Formu nu işbu Sözleşme yi imzalamadan önce okumuş, imzalamış ve bir kopyasını teslim almıştır. - Müşterinin bu maddeye aykırı herhangi bir davranışı Sözleşmenin ihlali sayılacak ve Müşteri, BANKA nın bu yüzden doğan her türlü zararını ödemekle yükümlü olacaktır. - Birden fazla imza ile işlem yapılan hesaplarda tek bir yetkili kişinin imzasını içeren talimatın işlem yapılması için yeterli olduğunu; bu talimata istinaden işlem yapılabileceğini, bu kapsamda verilen tek imzalı talimata istinaden BANKA nın yapmış olduğu işlemlerden dolayı sorumlu olmayacağını, verilecek talimatın borçlandırıcı mahiyeti olabileceğini ve BANKA nezdindeki varlıklarından da fazla miktarda borçluluk yaratabileceğini ve söz konusu işlemler sonucu BANKA nezdinde doğacak borçlardan müşterek borçlu ve müteselsil kefil sıfatıyla sorumlu olduğunu, Müşteri peşinen kabul ve beyan eder. - Müşteri, işbu Sözleşme ve İşlemler tahtında bizzat kendi nam ve hesabına hareket etmekte; her ne nam ve sıfat altında olursa olsun üçüncü bir şahıs nam veya hesabına hareket etmemektedir. 6. İŞLEM VE İŞLEM EK SÖZLEŞMELERİNİN ŞEKLİ İşbu Sözleşme kapsamında Müşteri tarafından verilmesi veya imzalanması gereken İşlem veya İşlem Ek Sözleşmesinin yazılı verilmesi esastır. Ancak bu Sözleşme kapsamında Müşteri tarafından faks, telefon, elektronik posta veya diğer elektronik araçlar ile verilecek İşlem ve İşlem Belgeleri de bizzat Müşteriden sadır olmuş ve gerçek iradesini yansıtır sayılacaktır. BANKA her koşulda Müşterinin göndereceği İşlem ve İşlem Ek Sözleşmesinin münhasır takdirine göre anladığı biçim ve kapsamda kısmen ve/veya tamamen uygulayıp uygulamama takdir yetkisini kendisinde saklı tutar. Müşteri, bu sözleşmede belirtilen araçlar ile göndermiş olduğu İşlem ve İşlem Belgelerinin fiilen ve/veya BANKA nın anladığı şekilde uygulamasından ve/veya uygulanmamasından dolayı BANKA nın ve/veya her türlü vekil, temsilci, her ne nam adı altında olursa olsun bilcümle çalışanının sorumluluğu bulunmadığını kabul, beyan ve taahhüt eder. Müşteri, göndermiş olduğu İşlem ve İşlem Ek Sözleşmesinin gönderilmiş oldukları şekil ve esaslar dahilinde uygulanmasından önce talimattan vazgeçtiğini veya değiştirmek istediğini BANKA ya 4

6 bildirmiş olsa dahi BANKA verilmiş olan emri geri alıp almama ve/veya değiştirme takdir yetkisini kendisinde saklı tutar. Müşteri, faks yolu veya elektronik posta ile vermiş olduğu ya da vereceği talimatların BANKA ca yetkili imzaları taşıdığı ve ilk görüşte yetkililere ait olduğu anlaşıldığı sürece uygulamakta BANKA nın münhasır takdiri olduğunu, faks talimatının sabit bir faks yerine daha farklı bir fakstan gelmiş olsa dahi BANKA ca işlem yapılmasında BANKA nın herhangi bir sorumluluğunun olmayacağını kabul beyan ve taahhüt eder. Birden fazla imza ile işlem yapılan hesaplarda tek bir yetkili kişinin imzasını içeren talimatın işlem yapılması için yeterli olduğunu; bu talimata istinaden işlem yapılabileceğini, ve bu kapsamda verilen tek imzalı talimata istinaden BANKA nın yapmış olduğu işlemlerden dolayı sorumlu olmayacağını müşteri peşinen kabul eder. 7. BİLGİ VE BELGE TEMİNİ İşbu Sözleşme yürürlükte olduğu müddetçe; Müşteri BANKA nın talebi üzerine; (i) vergilendirmeye ilişkin bilgi ve belgeler de dahil ve bunlarla sınırlı olmamak üzere işbu Sözleşme ve/veya ilgili İşlem kapsamında gerekli olan veya işbu Sözleşme ve/veya İşlemde belirtilen bilgi ve belgeleri, ve (ii) işbu Sözleşme ve/veya ilgili İşlem kapsamında yapılacak ödeme üzerinde tahakkuk edecek vergi, resim, harç veya benzeri mali yükümlülüklere ilişkin olmak üzere gerekli olan bilgi ve belgeleri tevdi edecektir. 8. MÜŞTERİ MUVAFAKATİ Müşteri, BANKA nın her türlü kademesinde çalışan personeli ile telefon ve diğer elektronik iletişim araçları ile yaptığı ve yapacağı her türlü görüşmelerin kayıt altına alınmasına Türk Ceza Kanunu ilgili hükümleri ve diğer yasal düzenlemeler kapsamında peşinen muvafakat ettiğini ve yasal mevzuat çerçevesinde herhangi bir itiraz, şikayet, talep ve dava hakkının bulunmadığını ve bu haklarından peşinen feragat ettiğini, herhangi bir şekilde Müşteri ye görüşmenin kayıt altına alındığı bildirilmemiş olsa dahi bu taahhüdünün geçerli olduğunu; bildirmiş olması durumunda ise söz konusu taahhüdünden vazgeçme imkanının bulunmadığını ve bu sebeple reddetmesinin söz konusu olamayacağını kabul, beyan ve taahhüt eder. Bu kayıtların ve gizli bilgi niteliğindeki diğer her türlü gizli müşteri bilgilerinin BANKA tarafından yurtiçi veya yurtdışı olduğuna bakılmaksızın her türlü resmi veya özel kurum ve kuruluşlara sunulmasına selahiyattar olduğunu, bu tür bilgilerin Hukuk Muhakemeleri Kanunu madde 193 kapsamında münhasır delil hükmünde olduğunu Müşteri kabul, beyan ve taahhüt eder. Müşteri hesap durumunu gösterir hesap ekstresi gönderilmemesine muvafakat ettiğini kabul, beyan ve taahhüt eder. Müşteri hesap durumunu gösterir hesap ekstresi gönderilmemesine muvafakat ettiğini kabul, beyan ve taahhüt eder. Müşteri, işbu Sözleşme'nin imza edilmesinden önce BANKA'ya verdiği kimlik bilgileri ile mali gücünü gösteren bilgilerin eksiksiz ve doğru olduğunu; BANKA'nın söz konusu bilgilere güvenerek işlem yapabileceğini; söz konusu bilgilerin gerçeğe aykırı olması sebebiyle BANKA'nın maruz kalabileceği her türlü zarar ve masrafı, BANKA'nın ilk talebi üzerine nakden ve defaten karşılayacağını; söz konusu bilgilerin güncellenmesinin kendisinin sorumluluğunda olduğunu ve işbu sorumluluğunu yerine getirmediği takdirde, BANKA'nın kendisinin BANKA'ya en son ibraz ettiği bilgileri kullanarak ve bu bilgilere dayanarak işlem yapabileceğini, BANKA'nın herhangi bir güncelleme yükümlülüğü olmadığını kabul, beyan ve taahhüt eder. 5

7 9. SÖZLEŞMENİN BAĞIMSIZLIĞI İşbu Sözleşme imza edildiği tarihten itibaren tek başına hüküm doğuracak olup bu Sözleşme maddelerinin kapsamadığı hususlarda tarafların aralarında imzaladıkları genel kredi sözleşmesi ve varsa diğer sözleşmelerin ilgili maddeleri hüküm ifade edecektir. Bu Sözleşme kapsamında verilmiş olan teminat ve garantiler ve/veya taraflar arasında akdedilmiş diğer sözleşmeler ile verilmiş olan teminat ve garantiler BANKA nezdinde oluşabilecek her türlü borç için teminat olarak nitelendirilecektir. BANKA, bu teminatları paraya çevirerek her türlü alacağına mahsup etmeye yetkilidir. 10. BANKANIN HAKLARI Müşteri, işbu Sözleşme, İşlem Belgeleri ve BANKA ile arasında akdedilmiş olan diğer sözleşmelerden doğan borçlarının teminat altına alınması amacıyla, işbu Sözleşme kapsamında veya diğer herhangi bir ilişki nedeniyle BANKA nezdinde mevcut olan ve/veya doğabilecek her türlü alacağı, mevduatı veya hesapları üzerinde doğmuş ve bu sözleşmeden veya diğer sebeplerden doğacak alacakları, tazmin edilmemiş teminat mektupları ve kefalet alacakları ile sınırlı olmamak üzere her türlü talep edilebilir alacakları üzerinde BANKA nın rehin, blokaj, takas ve mahsup yetkisinin bulunduğunu kabul, beyan ve taahhüt eder. BANKA, bir önceki cümlede sayılan haklarından herhangi birisini kullandığı andan itibaren bu alacakların bir bölümü veya tamamı üzerinde tasarruf yetkisini haiz olup gerektiğinde faiz yürütüp yürütmemekte ve faiz oranını piyasa koşullarına göre münhasıran belirlemekte serbesttir. Müşteri, BANKA nın rehin, takas ve mahsup yetkisinin sadece mevcut değil ileride doğacak hakları da kapsadığını kabul beyan ve taahhüt eder. BANKA, işbu sözleşme kapsamında doğacak her türlü alacağı için Müşteri nin BANKA ya, tevdi ettiği her türlü teminatı başka bir işlem için verilmiş olsa dahi paraya çevirtip bu sözleşme kapsamındaki borcuna mahsup etme yetkisini haizdir. BANKA nın iş bu hakkının kullanılmaması, ve/veya kısmen ve/veya tamamen kullanılması hiçbir şekil ve surette feragat etmiş olduğu anlamına gelmez. Müşteri, işbu Sözleşme ve/veya ilgili İşlem kapsamında yükümlülüklerinden herhangi birini yerine getirmediği veya herhangi bir Temerrüt Hali (aşağıda tanımlandığı şekilde) gerçekleştiği andan itibaren temerrüde düşmüş olacağından, BANKA'nın alacağına mevzuat gereğince Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası'na bildirdiği kısa vadeli ticari kredilere uygulamakta olduğu en yüksek faiz oranına bu oranın %50'sinin (yüzde ellisinin) ilavesiyle belirlenecek oranda temerrüt faizi yürütülmesini, Kaynak Kullanımı Destekleme Fonu ile Gider Vergisi kesintilerinin tahakkuk ettirilmesini, temerrüt faizinin ödenmesi tarihindeki cari faiz oranının temerrüt tarihindeki faiz oranına göre daha yüksek olması halinde ise, hesaplamada yüksek oranın esas alınmasını kabul eder. Müşteri, BANKA nın münhasır takdirinde olmak üzere işbu Sözleşme ve İşlemler kapsamında ve yapılacak her işlem bazında ve/veya tüm işlemler için BANKA nın tek taraflı olarak belirlemiş olduğu teminatları BANKA ya tevdi etmeyi kabul, beyan ve taahhüt eder. BANKA değişen piyasa koşullarına göre, Müşterinin teminatının yetersiz olduğuna kanaat getirebilir. Böyle bir durumda, Müşteri BANKA nın, kayıtlı bir telefon ile yapacağı çağrı sonrasında, teminat artırım talebini 1 işgünü içinde yerine getirmek zorundadır. Müşteri, (i) teminat artırım talebini 1 işgünü içinde yerine getirmemesi veya (ii) işbu Sözleşme kapsamında vermiş olduğu taahhütlerini yerine getirmemesi veya (iii) temerrüde düşmesi durumunda, BANKA nın, (a) vadesi gelmiş veya gelmemiş işlem veya işlemlerin vadesini beklemeksizin tek taraflı olarak feshederek işlemleri tasfiyeye gitmeye yetkili olduğunu ve (b) tasfiye sonucu doğacak bakiyeyi bilcümle hak ve alacakları üzerinde BANKA nın rehin ve hapis hakkı bulunduğunu ve (c) bu hapis ve rehin hakkını alacağı ile takasa ve mahsup etmeye yetkili olduğunu kabul beyan ve taahhüt eder. Ancak, BANKA nın münhasır takdirine göre, Müşterinin taahhütlerini 6

8 ifada zorlanabileceği ihtimalinin veya piyasa şartlarının Müşterinin mali durumuna bakılmaksızın söz konusu İşlemler e münhasır olarak taahhütlerini ifada zorlanmasına sebep verebileceği ihtimalinin ortaya çıkması halinde dahi, vadesini beklemeden işlemi kapatmaya ve kapatma sonucu doğacak bakiyeyi bilcümle her türlü hak ve alacaklarından, her türlü mevduat ve alacak hesaplarından, Müşteri hesabına tahsil ettiği veya edeceği her çeşit ticari senet ve çek bedelleri ile her türlü menkul kıymetlerinden hapis hakkını kullanmaya, rehin takas ve mahsup etmeye yetkili olduğunu, Müşteri kabul beyan ve taahhüt eder. Şu kadar ki BANKA burada sayılan haklarının birini veya daha fazlasını kullanırken Madde 14 te bahsedilen usullerle bağlı olmayacaktır. Bu sayılan hususlar müşteri tarafından aynen ve gayrikabili rücu olarak kabul edilmiştir. Müşteri'nin BANKA'ya teminat olarak tevdi ettiği menkul kıymeti ihraççısının söz konusu menkul kıymete bağlı borçlarını ifada temerrüdü veya genel olarak mali durumunda bozulma ve/veya edim taahhütlerinde temerrüde düşeceği ihtimalinin belirmesi halinde, BANKA, işbu Sözleşme deki tüm hak ve yetkilerine ek olarak, Müşteri'den söz konusu menkul kıymetleri BANKA uygun göreceği başkaca menkul kıymet ve/veya diğer varlıklarla değiştirmesini talep etme yetkisine sahiptir. Müşteri; herhangi bir İşlem'in konusunu oluşturan ve Müşteri nin BANKA dan almayı taahhüt ettiği ve/veya aldığı herhangi bir menkul kıymetin ihraççısının söz konusu menkul kıymete bağlı borçları ifada temerrüdü veya genel olarak mali durumunda bozulma ve/veya temerrüde düşeceği ihtimalinin belirmesi halinde bile işbu Sözleşme ve ilgili İşlem ile bağlı olmaya devam edecek ve işbu Sözleşme ve İşlem uyarınca sahip olduğu yükümlülükleri eksiksiz, gereği gibi ve zamanında yerine getirecektir. Müşteri, aşağıda belirtilen 24 (yirmidört) saat içinde faks veya elektronik posta yoluyla gönderilen tebligat veya diğer yazışmanın aslını BANKA ya teslim etme yükümlülüğünü ihlal ettiği takdirde, BANKA söz konusu tebligat veya yazışma çerçevesinde yapılan işlemi tüm sonuçları ile geri almaya, tasfiye etmeye, tüm sonuçları ortadan kaldırmaya yetkilidir, tüm sonuçlarını ters işlem yaparak ortadan kaldırmaya ve bunlar sonucunda BANKA nın maruz kalacağı her türlü, zarar ve masrafı Müşterinin hesabından tahsil etmeye yetkilidir. Müşteri bunun için gerekli olacak tüm ek ödeme ve benzeri edimleri yerine getirecektir. Müşteri, Banka nın ulusal bayram, hafta tatili ve genel tatil günlerinde ve Bankalar Birliği nin kabul edeceği diğer günlerde kapalı olacağını ve Banka ile ilişkilerinde bu günlerin işgünü sayılmayacağını kabul eder. Müşteri ayrıca opsiyon piyasalarındaki pozisyonuyla ilgili olarak yurt dışındaki tatil günlerini de dikkate alacağını, bu günlerde pozisyonuyla ilgili işlem yapamayabileceğini şimdiden kabul eder. Müşteri, işbu Sözleşmede belirtilen adresinin tebligatların yapılabilmesi için yasal ikametgah adresi olduğunu ve noter marifetiyle değiştirilidiğini bildirmedikçe bu adrese yapılacak tebligatın geçerli olacağını kabul ve beyan eder. 11. MÜŞTERİNİN YÜKÜMLÜLÜKLERİ Müşteri, işbu Sözleşme ve İşlem Belgeleri kapsamında BANKA ya ödemesi gereken meblağı, kullanılabilir fonlar halinde ve BANKA nın münhasır takdirinde olmak üzere en geç vade/takas günü saat 12:00 ye kadar BANKA nezdinde bir hesaba ya da BANKA nın bildireceği başka bir hesaba BANKA nın kullanımına hazır hale gelecek şekilde depo edeceğini kabul, beyan ve taahhüt eder. 7

9 12. TEMERRÜT HALLERİ Aşağıda tanımlanan temerrüt halleri de dahil ve bunlarla sınırlı olmamak üzere, işbu Sözleşme ve İşlemler kapsamında Müşteri nin temerrüdü, işbu Sözleşme ve/veya herhangi bir İşlemden ya da halin icabından kaynaklanan herhangi bir edimini gerektiği gibi, tam veya zamanında ifa etmemesidir. Aşağıdaki haller işbu Sözleşme nin uygulamasında temerrüt halleri (işbu Sözleşmede Temerrüt Hali veya Temerrüt Halleri olarak adlandırılacaktır) olarak kabul edilecektir: - Müşterinin işbu Sözleşme ve/veya ilgili İşlem tahtında yapması gereken ödemeyi vadesinde yapmaması veya teslim etmesi gereken türev aracının konusu olan emtia, menkul kıymet, maden veya yükümlülüğü vadesinde teslim etmemesi. - Müşterinin, yukarıda belirtilen ödememe hali haricinde, işbu Sözleşme hükümlerine aykırı davranması. - Müşterinin işbu Sözleşme deki beyanlarından herhangi birinin imza anında gerçeğe aykırı olması veya daha sonra gerçeğe aykırı hale gelmesi. - Müşterinin ilgili İşlem tahtında temerrüde düşmesi. - Banka'nın, değişen piyasa koşullarına göre Müşterinin teminatının yetersiz olduğuna kanaat getirmesi halinde Müşteriye kayıtlı bir telefon ile yapacağı çağrı sonrasında Müşteri'nin Banka'nın teminat arttırım talebini 1 işgünü içinde yerine getirmemesi. - İşbu sözleşme kapsamındaki işlemler nedeniyle Banka zararının oluşması. - Müşterinin münhasıran BANKA nın takdirinde olmak üzere, başka bir sözleşme nezdinde önemli mahiyette bir borcu ifada temerrüde düşmesi. - Müşterinin iradi tasfiye veya iflasını istemek için karar alması. - Müşteri hakkında iflas davası açılması veya iflas kararı alınması. - Müşterinin ödemelerinde acze düşmesi veya hakkında aciz vesikası düzenlenmesi. - Müşteri hakkında denetimden geçmiş en son mali tablosuna göre hesaplanan özkaynaklarının %1 inden daha büyük meblağlı icra takibi başlatılması veya Müşteri hakkında başlatılan icra takiplerinin toplam meblağının denetimden geçmiş en son mali tablosuna göre hesaplanan özkaynaklarının %1 ini aşması. - Müşterinin alacaklıları ile konkordato görüşmelerine başlaması, konkordato talebinde bulunması veya konkordatosunun tasdik edilmesi. - Müşterinin sermayesinin Türk Ticaret Kanunu nun 376. maddesinde belirtilen oranlardan herhangi birine inmesi. 13. FESİH SEBEPLERİ Aşağıdaki haller işbu Sözleşme nin uygulamasında fesih sebepleri halleri (işbu Sözleşmede Fesih Sebebi veya Fesih Sebepleri olarak adlandırılacaktır) olarak kabul edilecektir: - Madde 12 de sayılan bir Temerrüt Hali nin meydana gelmesi. - Müşterinin başka bir şirket ile birleşmesi. - Müşterinin varlıklarının yarısı veya daha fazlasının başka bir kişiye devredilmesi. - Müşterinin ortaklık veya yönetim kontrolünün el değiştirmesi. 8

10 - Müşterinin birinin ticari faaliyetlerinin yürütebilmesi için gerekli olan izin, ruhsat, onay veya muvafakatlerden herhangi birinin askıya alınması, iptal edilmesi veya geri alınması. 14. SÖZLEŞMENİN FESHİ Müşterinin işbu sözleşme kapsamında edinmiş olduğu yükümlülüklerinden dolayı herhangi bir Temerrüt Halinin meydana gelmesi durumunda, BANKA Müşteriye yazılı ihbarda bulunarak işbu Sözleşme tahtında gerçekleştirilmiş ve halen yürürlükte bulunan tüm İşlem Belgeleri için fesih tarihini bildirebilecektir. Söz konusu İşlemler bu tarih itibariyle fesih ve tasfiye olacaktır. Herhangi bir Fesih Sebebinin ortaya çıkması durumunda, BANKA Müşteriye ihbarda bulunarak Fesih Sebebi ve bu sebebin (kendi takdirinde olmak üzere) etkileyeceği İşlem veya İşlemler bildirecek ve etkilenen İşlem veya İşlemler için fesih tarihini bildirebilecektir. Söz konusu işlemler bu tarih itibariyle fesih ve tasfiye olacaktır. Sözleşmenin işbu madde hükümleri uyarınca feshi, BANKA nın fesih tarihine kadar tahakkuk etmiş alacaklarını etkilemeyecektir. BANKA, her iki taraf için de tahakkuk edip ödenmediğini düşündüğü alacakları bizzat hesaplayacak ve Müşteri ye bakiyeyi bildirir bir ihbarname gönderecektir. Söz konusu hesaplama bakımından BANKA nın kayıt ve defterleri kesin delil niteliği taşıyacak ve esas alınacaktır. Yukarıdaki hükme göre hesaplanan alacak, ihbarın Müşteri ye ulaşmasından itibaren ihbarda öngörülen süre içerisinde bankaya ödenecektir. Sözleşmenin feshi halinde, Müşteri BANKANIN tüm kar kaybı ve dolaylı zararlar da dahil ve bunlarla sınırlı olmamak üzere, fesihten kaynaklanan her türlü müspet ve menfi zararını, BANKA nın ilk talebi üzerine derhal ödeyecektir. 15. BANKANIN SORUMLULUĞU BANKA nın, işbu Sözleşme ve/veya herhangi bir İşleme aykırı davranması sonucunda Müşterinin herhangi bir zarara uğraması durumunda, BANKA nın söz konusu zararın oluşumunda ağır kusuru bulunmadığı sürece, BANKA zarardan hiçbir şekilde sorumlu tutulmayacaktır. BANKA, işbu Sözleşme ve/veya herhangi bir İşlem tahtında Müşteri tarafından kendisine tevdi edilen hiçbir belgenin gerçekliğini incelemek, sorgulamak veya teyit etmek ile yükümlü değildir. BANKA, söz konusu belgelerin, imzalarının sahte olması, şekil şartlarına uymaması, söz konusu belgelerin içeriğinin gerçeği yansıtmaması ve/veya eksik olması, söz konusu evrak ve bildirimlerin tahrifata uğramış olması ve/veya hukuken geçerliliğinden sorumlu değildir. BANKA nın işbu Sözleşme veya herhangi bir İşlem tahtındaki yükümlülüklerini yerine getirmesi BANKA nın tabi olduğu mevzuat hükümlerinden kaynaklanan bir imkansızlıktan ötürü imkansız hale geldiği takdirde, BANKA söz konusu yükümlülükleri yerine getirmemekten ötürü sorumlu tutulmayacaktır. Müşteri, herhangi bir nedenle oluşacak iletişim kesintilerinden, iletişim kesintileri nedeniyle zaman zaman ortaya çıkabilecek gecikmelerden doğabilecek zararlardan BANKA nın hiçbir sorumluluğunun bulunmadığını peşinen kabul eder ve BANKA yı bu sorumluluklardan ibra eder. Müşteri, işbu Sözleşme çerçevesinde yapılan herhangi bir işlemin teknik arıza ve diğer başka bir nedenden dolayı tamamlanamaması, iptal edilmesi ya da kısmi ödeme yapılması durumlarında BANKA nın hiçbir surette sorumlu olmayacağını kabul eder. 16. SÖZLEŞMENİN DEVRİ Herhangi bir taraf, diğer tarafın yazılı onayı olmaksızın işbu Sözleşme ve İşlem Belgelerinden kaynaklanan hak ve/veya borçlarını üçüncü bir şahsa devredemez. 9

11 17. EFEKTİF ÖDEME KAYDI VE KUR İşbu Sözleşme ve/veya ilgili İşlemde yer alan ödeme yükümlülükleri Sözleşme veya İşlemde belirtildikleri para birimi ile ifa edilecektir. İşbu hüküm Borçlar Kanunu nun 83. maddesi tahtında efektif (aynen) ödeme kaydı mahiyetindedir. Müşterinin işbu Sözleşme veya herhangi bir İşlem tahtında ödemesi gereken meblağa ilişkin olarak verilen mahkeme kararında söz konusu meblağın Sözleşme veya İşlemde gösterilen para birimi dışında bir birim üzerinden ödemesine hükmedildiği ve bu sebeple ödenecek meblağda azalma meydana geldiği takdirde; Müşteri, ödeme Sözleşme veya İşlemde belirtilen para birimi üzerinden yapılsa idi ödeyeceği meblağa ulaşıncaya kadar ödemeyi artıracaktır. Söz konusu mahkeme kararı sonucunda ödemenin Sözleşme veya İşlemde belirtilen farklı bir para birimi üzerinden yapılması ve BANKA nın ilgili Sözleşme veya İşlemde belirtilen para birimine çevirmesi ve bu sebeple herhangi bir zarar ve/veya masrafa maruz kalması halinde, Müşteri söz konusu masraf ve zararı ilk talep üzerine ödeyecektir. İşbu Sözleşme veya herhangi bir İşlem kapsamında kur belirlenmesine ihtiyaç olduğu takdirde, BANKA nın belirleme anında cari olan ekran kuru; söz konusu kur mevcut değilse BANKA nın tek taraflı belirleyeceği kur esas alınacaktır. 18. SÖZLEŞMENİN DEVAMLILIĞI İşbu Sözleşme hükümlerinden herhangi birinin geçersiz hale gelmesi ve/veya icra kabiliyetini kaybetmesi, işbu Sözleşmenin diğer hükümlerinin geçerliliği ve icra kabiliyetini etkilemeyecektir. Müşteri, iptal edilen veya uygulanabilirliği ortadan kalkan maddelerin yerine BANKA nın her ne sebeple olursa olsun tek başına mevzuat uygun olarak yeni hükümler ile münhasır takdirine göre tadilini peşinen kabul eder. 19. VERGİ RESİM VE HARÇLAR Müşteri, herhangi bir ihbara gerek olmaksızın, işbu Sözleşme ve İşlem Belgeleri uyarınca yapılmış ve yapılacak işlemler nedeniyle resmi makamların belirleyeceği veya daha sonradan tespit edilecek vergi, resim, harç ve benzeri mali yükümlülükler, masraf ve komisyonlar ile sınırlı olmamak üzere her türlü gideri derhal ilk talepte ödeyeceğini kabul, beyan ve taahhüt eder. 20. YETKİLİ HUKUK Taraflar, bu sözleşme hükümlerinin Türkiye Cumhuriyeti kanunlarına tabi olacağı, yorumlanacağı ve uygulaması nedeni ortaya çıkacak bütün anlaşmazlıkların bu kanunlara göre çözümleneceği hususunda mutabık kalmışlardır. Taraflar, Sözleşmeden doğacak her türlü uyuşmazlık halinde İstanbul merkez mahkeme ve icra dairelerinin yetkili olacağı hususunda mutabık kalmışlardır. 21. YASAL YOLLARA BAŞVURULMASI BANKA, muaccel olsun ya da olmasın, işbu Sözleşme ve/veya herhangi bir İşlem kapsamındaki her türlü alacağı için ihtiyati tedbir veya haciz kararı alabilir ve uygulayabilir. Müşterinin bu hususta hiçbir itirazı olmayacaktır. Müşteri, BANKA nın ihtiyati tedbir veya ihtiyati haciz talebinde bulunması halinde teminat yatırmamasını kabul eder ve bu konudaki haklarından peşinen vazgeçer. 10

12 İşbu Sözleşmeden doğan borçların tahsili hususunda BANKA, Müşteri aleyhine yasal yollara başvurmak, dava açmak veya İcra ve İflas Kanunu hükümlerine uygun olarak icra takibine geçmek suretiyle alacağını Müşteriden tahsil etmek zorunda kalırsa, Müşteri, takdiri BANKA ya ait olmak üzere bu yüzden yapılacak her türlü masrafı ve avukatlık ücretini ödemeyi kabul eder. BANKA nın, işbu Sözleşme veya diğer alacakları nedeniyle isteyeceği her türlü bilgi ve belgeyi zamanında, eksiksiz ve doğru olarak vermeyi, her türlü defter, kayıt ve belgeleri üzerinde ve iş yerinde BANKA görevlilerinin gerekli incelemeleri yapabileceğini; bu gereklerin yerine getirilmemesi, noksan veya hatalı olmasından ortaya çıkabilecek her türlü sorumluluk ve zararın kendisine ait olacağını Müşteri kabul ve taahhüt eder. BANKA, kendisine rehnedilmiş veya zilyetliğinde bulunan menkulleri, hisse senetlerini, tahvilleri, hazine bonolarını, katılma fonlarını ve diğer tüm kıymetli evrakı, değerleri ve diğer her türlü teminatları istediği zaman ve yerde dilediği fiyatla, icra müdürlüklerine veya diğer herhangi bir resmi makama başvurmak zorunda olmaksızın açık artırma ile ve diğer kanun yollarına gerek kalmaksızın özel olarak ilgili borsa veya borsa dışındaki piyasalarda satmaya ve bedellerini Müşterinin dilediği borcuna mahsup etmeye yetkili olup, Müşteri bu yüzden doğacak bütün hak ve iddialarından peşinen vazgeçtiğini kabul ve taahhüt eder. BANKA nın, üzerinde hapis hakkı bulunan menkuller ve diğer değerler üzerinde de yukarıda belirtilen yetkileri vardır. 22. BAŞLIKLAR İşbu Sözleşme eklerinde kullanılan madde başlıkları sadece kolaylık sağlaması açısından kullanılmakta olup, maddenin yapısını veya yorumunu başka hiçbir şekilde sınırlamayacak veya etkilemeyecek; işbu Sözleşmenin yorumunda dikkate alınmayacaktır. 23. SÖZLEŞMENİN TADİLİ İşbu Sözleşme, taraflarca yazılı olarak tadil edilebilecektir. 24. HAKLARIN KULLANILMAMASI Herhangi bir tarafın işbu Sözleşmeden doğan haklarını kullanmaması söz konusu haktan feragat edilmesi olarak yorumlanmayacaktır. 25. TEBLİGATLAR İşbu Sözleşme ve/veya İşlem tahtında yapılması gereken tüm tebligatlarla diğer yazışmalar, Türkçe olacak ve Taraflara bizzat veya Tarafların aşağıda belirtilmiş adreslerine elden teslim edilecek veya faksla, elektronik posta veya kurye ile veya iadeli taahhütlü posta ile gönderilecektir. Söz konusu tebligat ve yazışmalar Müşterinin BANKA nezdinde kayıtlı adresine; BANKA nın ise Ticaret Sicil Gazetesi nde yayınlanan genel müdürlük adresine gönderilecektir. Herhangi bir tarafın yukarıda belirtilen adreslerinde gerçekleşecek değişiklikler diğer tarafa derhal bildirilecek; aksi takdirde yukarıda belirtilen adrese gönderilecek tebligatlar ilgili taraf için geçerli ve bağlayıcı addedilecektir. Müşteri tarafında Bankaya faks veya elektronik posta yoluyla gönderilen tebligat ve diğer yazışmaların aslı tebligat veya yazışmanın Banka ya gönderilmesinden itibaren en geç 24 (yirmidört) saat içinde Banka ya teslim edilecektir. Aksi taktirde BANKA söz konusu tebligat veya yazışma çerçevesinde yapılan işlemi tüm sonuçları ile geri almaya, tasfiye etmeye ve tüm sonuçları ortadan kaldırmaya yetkilidir.müşteri bunun için gerekli olacak tüm ek ödeme ve benzeri edimleri yerine getirecektir. 11

13 26. MÜCBİR SEBEP Müşteri, BANKA nın yangın, patlamalar, tabi afetler, iç savaşlar, ayaklanmalar, askeri makamların müdahalesi ve/veya resmi makamların emirlerine uymak gibi BANKA nın iradesinin veya kontrolünün ötesinde olan ve öngörülemez nedenlerden dolayı gecikmeler de dahil olmak üzere ve fakat bununla sınırlı olmaksızın, mücbir sebep ve koşullardan ötürü bu Sözleşme ve/veya İşlem Belgeleri kapsamındaki yükümlüklerin, ifa edememekten veya ifada gecikmeden ötürü sorumlu olmayacağını kabul beyan ve taahhüt eder. 27. GİZLİLİK Müşteri, işbu Sözleşmeden gerek imzasından önce gerekse imzalanmasından sonra BANKA ile ilgili olarak veya Sözleşme kapsamında edinmiş olduğu her türlü ekonomik, teknik, finansal, hukuki, ve diğer bilcümle bilgilerin GİZLİ BİLGİ sayıldığını; bu tür bilgilerin açıklamayacağını, başka bir formda kullanılmayacağını, üçüncü bir kişiye herhangi bir formda aktarmayacağını, kabul beyan ve taahhüt eder. Müşteri, işbu madde hükmünde aykırı davranışı nedeniyle BANKA`nın uğrayacağı zararı tazmin edeceğini kabul ve taahhüt eder. Ancak açıklandığı tarihte kamuya mal olmuş bilgiler, Sözleşme imzalanmadan önce tarafların bilgisi dahilde olan bilgiler veya Sözleşme imza edildikten sonra Sözleşmenin ihlali haricinde yollardan taraflar tarafından edinilen bilgiler GİZLİ BİLGİ kapsamında değildir. Müşteri, Müşteri sırrı sayılabilecek tüm bilgi ve belgeleri, BANKA nın mali piyasalarda faaliyet gösteren iştirak ve bağlı ortaklıkları ile ortaklarına ve/veya BANKA nın destek hizmeti aldığı üçüncü şahıslara, söz konusu üçüncü şahıslardan gizlilik taahhüdü alınması kaydıyla, ilgili mevzuat hükümleri dairesinde vermesini peşinen gayri kabili rücu olarak kabul eder. 28. DELİL SÖZLEŞMESİ Müşteri, işbu Sözleşmeden doğacak uyuşmazlıkların çözümünde BANKA`nın, müstenidatı olsun olmasın, defter, telefon kayıtları ve diğer kayıtları ile Müşteri ye göndereceği faks ve elektronik posta mesajlarının kesin ve münhasır delil teşkil edeceğini, kendisi için bağlayıcı olacağını, kendisini borç altına sokacağını, bu kayıtlara karşı itirazların ancak yazılı belge ile ispatlanabileceğini ve bu hükmün Hukuk Muhakemeleri Kanunu nun 193. maddesi anlamında yazılı delil sözleşmesi niteliğinde olduğunu kabul ve beyan eder. 29. TEMSİL YETKİSİ VE EHLİYET Müşteri, işbu Sözleşme ve/veya herhangi bir İşlem ile ilgili iş ve işlemler için kendisini temsile yetkili kişiler bildirmiş ise, bunlara ilişkin değişiklik BANKA ya yazılı olarak bildirilinceye kadar geçen süre içinde yapılmış olan işlemlerin kendisi için bağlayıcı olacağını, bu değişiklikleri bildirmemesi halinde doğacak bütün zararlardan sorumlu olacağını kabul ve beyan eder. Temsil yetkisi konusunda, Türkiye Ticaret Sicil Gazetesi nde veya herhangi bir yayın organında yapılacak herhangi bir ilan hiç bir şekilde BANKA yı bağlamaz. Genel vekaletnamelerde özel olarak bir yetki daraltılması yapılmış olmadıkça vekaletnameyi sunan vekillerin BANKA ile yaptıkları işlemlerle ile ilgili tüm ilişkilerde Müşteri yi BANKA ya karşı temsil yetkisini de haiz oldukları kabul edilir. Müşterinin ya da kendisine imza ve tasarruf yetkisi verilmiş olan üçüncü bir kişinin Medeni Hukuk anlamındaki hak ve/veya fiil ehliyetinin kaybı veya kısıtlanmasından doğan her türlü sonuçtan Müşteri sorumludur. Müşteri ya da temsilcisinin hak ve/veya fiil ehliyetinin kaybı veya kısıtlanması durumu BANKA ya yazılı olarak bildirilmiş olmadıkça BANKA ya bu yüzden hiçbir sorumluluk yüklenemez. Bu hususların ilan edilmiş ya da yayın organlarında yayınlanmış olması da BANKA yı, özel yazılı bildirim olmadıkça bağlamaz. BANKA, anılan özel yazılı bildirimde bulunmadıkça, Müşteriyi ya da onun temsilcilerini tam ehliyetli ve her türlü tasarruf yetkisini haiz saymaya yetkilidir ve bu yüzden sorumlu tutulamaz. 12

14 30. TAKAS MAHSUP Müşterinin işbu Sözleşme ve İşlemler nezdinde doğan herhangi bir alacağını BANKA ya karşı doğmuş olan herhangi bir borcuna karşılık takas-mahsup etmesi BANKA nın yazılı rızasına bağlıdır. 31. İŞLEM EK SÖZLEŞMELERİ VE GENEL KREDİ SÖZLEŞMESİ İşbu Sözleşmenin herhangi bir hükmü ile herhangi bir İşlem Ek Sözleşmesi hükümleri arasında uyuşmazlık olması durumunda İşlem Ek Sözleşmesi hükümleri esas alınacaktır. İşbu Sözleşmede hüküm bulunmaması halinde taraflar arasında imzalanmış diğer sözleşmelerin (Bankacılık Hizmet Sözleşmesi, Genel Kredi Sözleşmesi vb.) ilgili maddeleri hüküm ifade edecektir. Müşterinin BANKA nın genel kredi sözleşmesini (Bundan böyle Genel Kredi Sözleşmesi olarak anılacaktır) de imzalamış olması ve Genel Kredi Sözleşmesi hükümleri ile işbu Sözleşme hükümleri arasında uyuşmazlık olması halinde BANKA, Genel Kredi Sözleşmesi nin BANKA lehine verilecek teminatlara ilişkin hükümleri ile işbu sözleşmede yer alan teminatlara ilişkin hükümlerden herhangi birine başvurma münhasır yetkisini kendinde saklı tutar. 32. TEMSİL EDİLMEME Taraflar hiçbir şekil ve surette birbirlerini temsil edemeyecekleri gibi; bir Taraf diğer Tarafın temsilcisi ve/veya vekili değildir. İşbu Sözleşmenin yürürlük tarihi itibariyle, Taraflar arasında yapılan yazılı bir sözleşmeyle açıkça bu sözleşmenin hükümlerinin aksine yükümlülükler öngörülmediği sürece, her bir taraf Sözleşmenin bağımsız ve geçerli hukuki tarafları olarak değerlendirileceklerdir. 33. EKLER İşbu Sözleşmenin ekleri, Sözleşmenin ayrılmaz parçasıdır. Sözleşme ile herhangi bir eki arasında uyuşmazlık olduğun takdirde, Sözleşme hükümleri esas alınacaktır. İşbu sözleşme 33 maddeden oluşmakta olup (2) nüsha olarak düzenlenmiştir. BANKA imzasını taşır bir örneği Müşteri ye teslim edilmiştir. İşbu Sözleşme... tarihinde taraflar arasında süresiz olarak imzalanmıştır. Taraflardan herhangi biri yazılı olarak bildirim yapmak suretiyle ve yazılı bildirim tarihinden itibaren 30 işgünü sonunda geçerli olmak kaydı ile işbu sözleşmeyi feshedebilir.fesih geçerlilik tarihinden önce yapılmış olan işlemler sözleşme hükümleri gereğince sonuçlandırılır. Tarih : MÜŞTERİNİN Ünvanı : İmzası : ALTERNATİFBANK A.Ş....Şubesi Vergi Dairesi : Vergi Kimlik No : Adres : 13

15 EK-1 TANIMLAR İşbu EK-TANIMLAR da belirtilen terimler Alternatifbank A.Ş Tezgahüstü Türev Araçlarına İlişkin Çerçeve Sözleşmesi nin ayrılmaz bir parçasıdır. Alıcı: Sözleşmeye konu olan opsiyonu satıcı tarafından belirli bir miktar opsiyon prim karşılığında alarak hak sahibi olan tarafı, Alım Opsiyonu (CALL): Alıcısına gelecekte belirli bir miktarda varlığı, belirli bir fiyattan alma hakkı verirken, satıcısına da gelecekte belirli bir miktarda varlığı, belirli bir fiyattan satma yükümlülüğü veren opsiyon sözleşmesi çeşidini, Alt Sınır Değer: Opsiyon sözleşmesine konu varlığın veya finansal göstergenin opsiyon şartını oluşturan spot referans kurun altında yer alan değeri, Amerikan : Sözleşmede tanımlanan hakkın vade sonunda ya da vade sonundan önceki herhangi bir tarihte kullanılmasına imkan veren opsiyon tipini, Ana Para Korumalı Ürün: Bir sabit getirili yatırım ve en az bir türev üründen oluşan, potansiyel zararları sınırlarken fiyat hareketlerinden de faydalanmayı sağlayan ürünleri, Avrupa: Sözleşmede tanımlanan hakkın sadece vade sonunda kullanılmasına imkan veren opsiyon tipini, Avrupa Digital : Sözleşmeye konu olan opsiyonu, belirli bir miktar prim ödemesi karşılığı alan tarafın, belirlenen vade sonunda, opsiyona konu olan varlık veya finansal göstergenin spot piyasadaki spot fiyatının, sözleşmedeki opsiyon şartında belirtilen sınır değer seviyesinin üzerinde veya altında olması haline bağlı olarak, üzerinde anlaşılan opsiyon ödemesini opsiyonu satan taraftan tahsil edeceği opsiyon çeşidini, Avrupa Range (Bantlı): Sözleşmeye konu olan opsiyonu, belirli bir miktar prim ödemesi karşılığı alan tarafın, belirlenen vade sonunda, opsiyona konu olan varlık veya finansal göstergenin spot piyasadaki spot fiyatının, sözleşmedeki opsiyon şartında belirtilen sınır değer seviyelerinin içerisinde veya dışarısında kalma haline bağlı olarak, üzerinde anlaşılan opsiyon ödemesini opsiyonu satan taraftan tahsil edeceği opsiyon çeşidini, Başlangıç Tarihi : Sözleşmenin yürürlüğe girdiği tarihi, Bariyer Opsiyon: Opsiyon hakkının sözleşmeye konu varlığın veya finansal göstergenin bariyer fiyatına/seviyesine değmesi veya değmemesi şartı ile kazanılan opsiyon sözleşmesi çeşidini, Bariyer Tipi: Bariyer fiyatına/seviyesine değme veya değmeme şartının hangi tipte (vade boyu (Amerikan) veya vade sonu (Avrupa)) gözlemleneceğini, Baz Döviz Cinsi/Miktarı: Opsiyon sözleşmesi ile alma ya da satma hakkının verildiği döviz cinsini/miktarını veya faiz takas sözleşmesine konu olan ve faiz ödemelerinin tutarlarının belirleneceği döviz cinsini/miktarını, veya vadeli işlem (forward) sözleşmesinde alma ya da satma yükümlülüğünün oluştuğu döviz cinsini/miktarını Birleşik Opsiyon Anlaşması: Birden fazla opsiyondan oluşan opsiyon stratejilerini, Cap: Belli bir referans faiz oranı üzerine yazılmış ve alıcısına spot faiz oranı, vade başında anlaşılan kullanım fiyatının üzerine çıktığında ödeme yapan opsiyon çeşidini, Çapraz Döviz Takası (Cross Currency Swap): Bir döviz takası ile bir faiz takasının birleşmesinden oluşan, bir döviz cinsinin faiz oranı sabitken, diğer döviz cinsinin faiz oranının değişken olduğu takas çeşidini, Değişken Faiz Endeksi: Sözleşmenin geçerli olduğu süre boyunca, değişken faiz ödeyen tarafın ödemekle yükümlü olduğu faizin hangi referansa endeksli olduğunu, 14

16 Değişken Faiz Ödemesi: Sözleşmenin geçerli olduğu süre boyunca, değişken faiz ödeyen tarafın ödemekle yükümlü olduğu değişken faizi, Değişken Faiz Ödeyen: Sözleşmenin geçerli olduğu süre boyunca, sözleşmenin diğer tarafına değişken faiz ödemekle yükümlü olanı, Digital Put: Sözleşmeye konu olan opsiyonu, belirli bir miktar prim ödemesi karşılığı alan tarafın, sözleşmede belirtilen vade sonunda, opsiyona konu olan varlık veya finansal göstergenin spot piyasadaki spot fiyatının belirlenen sınır değerin eşit veya altında olması halinde, üzerinde anlaşılan opsiyon ödemesini opsiyonu satan taraftan tahsil edeceği opsiyon çeşidini, Digital Call: Sözleşmeye konu olan opsiyonu, belirli bir miktar prim ödemesi karşılığı alan tarafın, sözleşmede belirtilen vade sonunda, opsiyona konu olan varlık veya finansal göstergenin spot piyasadaki spot fiyatının belirlenen sınır değerin eşit veya yukarısında olması halinde, üzerinde anlaşılan opsiyon ödemesini opsiyonu satan taraftan tahsil edeceği opsiyon çeşidini, Down and In fiyatı : Bariyer opsiyonlarında, işlem tarihinde spot fiyatın altında yer alan bariyer seviyesini, Down and In Opsiyonu : Opsiyon kullanım hakkının, sözleşmeye konu varlığın veya finansal göstergenin piyasa fiyatının bariyer tipine bağlı olarak vade süresince herhangi bir zamanda veya vade sonunda bariyer fiyatına ulaşması veya altına inmesi halinde geçerli olacak opsiyon çeşidini, Down and Out Opsiyonu: Opsiyon kullanım hakkının, sözleşmeye konu varlığın veya finansal göstergenin piyasa fiyatının bariyer tipine bağlı olarak vade süresince herhangi bir zamanda veya vade sonunda bariyer fiyatına ulaşması veya altına inmesi halinde geçerliliğini kaybedecek olan opsiyon çeşidini, Down and Out fiyatı: Bariyer opsiyonlarında, işlem tarihinde spot fiyatın altında yer alan bariyer seviyesini, Double Knock In Alt fiyatı: Bariyer opsiyonlarında, işlem tarihinde spot fiyatın altında yer alan bariyer seviyesini, Double Knock In Opsiyonu: Opsiyon kullanım hakkının, sözleşmeye konu varlığın veya finansal göstergenin piyasa fiyatının bariyer tipine bağlı olarak vade süresince herhangi bir zamanda veya vade sonunda bariyer üst fiyata ulaşması veya üzerine çıkması veya bariyer alt fiyata ulaşması veya altına inmesi halinde geçerli olacak opsiyon çeşidini, Double Knock In Üst fiyatı: Bariyer opsiyonlarında, işlem tarihinde spot fiyatın üstünde yer alan bariyer seviyesini, Double Knock Out Alt fiyatı: Bariyer opsiyonlarında, işlem tarihinde spot fiyatın altında yer alan bariyer seviyesini, Double Knock Out Opsiyonu: Opsiyon kullanım hakkının, sözleşmeye konu varlığın veya finansal göstergenin piyasa fiyatının bariyer tipine bağlı olarak vade süresince herhangi bir zamanda veya vade sonunda bariyer üst fiyata ulaşması veya üzerine çıkması veya bariyer alt fiyata ulaşması veya altına inmesi halinde geçerliliğini kaybedecek olan opsiyon çeşidini, Double Knock Out Üst fiyatı: Bariyer opsiyonlarında, işlem tarihinde spot fiyatın üstünde yer alan bariyer seviyesini, Double One Touch: Sözleşmeye konu olan opsiyonu, belirli bir miktar prim ödemesi karşılığı alan tarafın, sözleşmede belirtilen süre içerisinde, opsiyona konu olan varlık veya finansal göstergenin spot piyasadaki spot fiyatının belirlenen alt sınır değer veya üst sınır değer seviyelerinden herhangi birine ulaşması halinde, üzerinde anlaşılan opsiyon ödemesini opsiyonu satan taraftan tahsil edeceği opsiyon çeşidini, 15

17 Double No Touch: Sözleşmeye konu olan opsiyonu, belirli bir miktar prim ödemesi karşılığı alan tarafın, sözleşmede belirtilen süre içerisinde, opsiyona konu olan varlık veya finansal göstergenin spot piyasadaki spot fiyatının belirlenen alt sınır değer veya üst sınır değer seviyelerinden herhangi birine ulaşmaması halinde, üzerinde anlaşılan opsiyon ödemesini opsiyonu satan taraftan tahsil edeceği opsiyon çeşidini, Döviz Çifti: Türev ürün sözleşmelerine konu olan dövizleri, (USD/TRY, EUR/TRY, EUR/USD, GBP/USD, vb.) Düşük Maliyetli Opsiyon Stratejisi: Eşit miktarlar veya farklı miktarlarda türev ürün alıp satarak prim maliyetinin düşürüldüğü türev ürün kombinasyonlarını, Faiz Oranı Takas (SWAP) Sözleşmesi: Tarafların değişken faizli yükümlülüğü sabit faizli yükümlülük ile veya sabit faizli yükümlülüğü değişken faizli yükümlülük ile değiştirme işlemlerini, Floor: Belli bir referans faiz oranı üzerine yazılmış ve alıcısına spot faiz oranı, vade başında anlaşılan kullanım fiyatının altına indiğinde ödeme yapan opsiyon çeşidini, Forward: Taraflar arasında düzenlenen, belirli bir miktardaki varlığı veya finansal göstergeyi, belirli bir tarihte, belirli bir fiyattan almayı veya satmayı taraflar için zorunlu kılan sözleşmeleri, Forward Alıcısı: Forward işleme konu olan baz dövizi, faiz oranını veya menkul kıymeti alan tarafı, Forward Satıcısı: Forward işleme konu olan baz dövizi, faiz oranını veya menkul kıymeti satan tarafı, Hesaplama Tarafı: Sözleşmedeki ilgili hesapları hüsnüniyetle ve ticari olarak makul nedenlerle ilişkilendirerek yapmakla yetkili ve yükümlü bankayı, İş Günü Bazı: Faiz ödemelerinin tutarlarının hesaplanmasında kullanılacak olan gün sayısını hesaplama yöntemini, İşlem Tarihi: Sözleşmenin yapıldığı tarihi, Kar/Zarar Piyasa Değeri: Müşterinin açık pozisyonlarının gün sonunda piyasa fiyatları ile kapatılacağı varsayımı ile hesaplanan Kar/Zararın Dolar veya TL değerini, Karşı Döviz Cinsi/Miktarı: Opsiyon sözleşmesi ile alma veya satma hakkı elde edilen, veya vadeli işlem (forward) sözleşmesi ile alma satma yükümlülüğü doğan baz döviz cinsinin hangi para birimine karşı işlem gördüğünü gösterir döviz cinsini/miktarını, Kirli Fiyat: Sözleşmeye konu olan Menkul Kıymetin temiz fiyatına birikmiş faiz tutarının (son kupon ödemesinden işlem gününe kadar geçen süreye tekabül eden kupon faizi) eklenmiş fiyatı, Kullanım Fiyatı: Sözleşmeye konu olan varlığın alım veya satım hakkının kullanılabileceği fiyatı, Müşteri Emri: piyasa fiyatlarından kendi adına Marjlı Alım İşlemi veya Marjlı Satım İşlemi yapılmak üzere Banka ya vermiş olduğu yazılı talimat, Nominal Değer: Menkul kıymetlerin üzerinde yazılı olan değeri, No Touch Opsiyon: Sözleşmeye konu olan opsiyonu, belirli bir miktar prim ödemesi karşılığı alan tarafın, sözleşmede belirtilen süre içerisinde, opsiyona konu olan varlık veya finansal göstergenin spot piyasadaki spot fiyatının belirlenen sınır değer seviyesine ulaşmaması halinde, üzerinde anlaşılan opsiyon ödemesini opsiyonu satan taraftan tahsil edeceği opsiyon çeşidini, One Touch: Sözleşmeye konu olan opsiyonu, belirli bir miktar prim ödemesi karşılığı alan tarafın, sözleşmede belirtilen süre içerisinde, opsiyona konu olan varlık veya finansal göstergenin spot piyasadaki spot fiyatının belirlenen sınır değer seviyesine ulaşması halinde, üzerinde anlaşılan opsiyon ödemesini opsiyonu satan taraftan tahsil edeceği opsiyon çeşidini, 16

18 Opsiyon Almak: Sadece opsiyon primi ve işlem komisyonları kadar riske maruz kalarak ve opsiyonun kullanılması durumunda kazancın spot fiyata bağlı olarak limitsiz olduğu, sözleşmeyle anlaşılan vadede belirli bir varlığı veya finansal göstergeyi belirli miktarda alma veya satma hakkını elinde tutmayı, Opsiyon Çeşidi: Sözleşmeye konu olan opsiyonun çeşidini (Vanilya, Bariyer, vb. Call, Put, Up and In, vb.); Opsiyon Ödemesi: Opsiyon çeşidine göre sözleşmeye konu olan opsiyon hakkının kullanılması durumunda veya opsiyon şartının gerçekleşmesi veya gerçekleşmemesine bağlı olarak, tarafların veya bir tarafın diğer tarafa yapacağı ödemeyi, Opsiyon Primi: Sözleşmeye konu olan hakka sahip olmak için alıcı tarafın satıcı tarafa ödemeyi kabul ettiği prim miktarını, Opsiyon Satmak: Kazancın opsiyon primi ile sınırlı olduğu, buna karşılık opsiyonun kullanılması durumunda zararın spot fiyata bağlı olarak limitsiz olduğu, sözleşmeyle anlaşılan vadede belirli bir varlığı veya finansal göstergeyi belirli miktarda alma veya satmaya yükümlü olmayı, Opsiyon Sözleşmesi: Belirli bir vadede ya da vadeye kadar, belirli bir varlığı veya finansal göstergeyi, belirli bir miktarda, belirli bir fiyattan alma ya da satma seçimlik hakkı veren sözleşmeleri, Opsiyon Şartı: Sözleşmeye konu olan opsiyon hakkının hangi koşullarda geçerlilik kazanacağını ya da hangi koşullarda geçersiz kalacağını, Opsiyon Tipi: Avrupa veya Amerikan opsiyon tiplerini, Ödeme Günleri: Sabitleme Günlerinde belirlenmiş olan faiz ödemelerinin gerçekleştirileceği günleri, Payout Opsiyon: Opsiyon alıcısının ödediği opsiyon primi karşılığında opsiyon şartının gerçekleşmesi halinde, işlem tarihinde belirlenmiş olan opsiyon ödemesini tahsil edeceği; opsiyon satıcısının da tahsil ettiği opsiyon primi karşılığında opsiyon şartının gerçekleşmesi halinde, işlem tarihinde belirlenmiş olan opsiyon ödemesini yapmakla yükümlü olduğu opsiyonları, Prim Ödeme Tarihi: Alıcı tarafın satıcı tarafa, sözleşmeye konu olan hakkı alma amacıyla ödeyeceği primin ödeme tarihini, Sabit Faiz Oranı: Sözleşmenin geçerli olduğu süre boyunca, sabit faiz ödeyen tarafın ödemekle yükümlü olduğu sabit faiz oranını, Sabit Faiz Ödemesi: Sözleşmenin geçerli olduğu süre boyunca, sabit faiz ödeyen tarafın ödemekle yükümlü olduğu dönemleri ve sabit faiz oranını, Sabit Faiz Ödeyen: Sözleşmenin geçerli olduğu süre boyunca, sözleşmenin diğer tarafına sabit faiz ödemekle yükümlü olanı, Sabitleme Günleri: Tarafların gerçekleştirecekleri faiz ödemelerinin hesaplanmasının yapılacağı günleri, Satıcı: Sözleşmeye konu olan opsiyonu alıcı tarafa satarak yükümlülük altına giren tarafı, Satım Opsiyonu (PUT): Alıcısına gelecekte belirli bir miktarda varlığı, belirli bir fiyattan satma hakkı verirken, satıcısına da gelecekte belirli bir miktarda varlığı, belirli bir fiyattan alma yükümlülüğü veren opsiyon sözleşmesi çeşidini, Sıfır Maliyetli Opsiyon Stratejisi: Eşit miktarlar veya farklı miktarlarda türev ürün alıp satarak oluşturulan, prim ödemesiz türev ürün kombinasyonlarını, Sınır Değer : Opsiyon sözleşmesine konu varlığın veya finansal göstergenin opsiyon şartını oluşturan değeri, 17