KAMUYU AYDINLATMA PLATFORMU T.C. ZİRAAT BANKASI A.Ş. Banka Finansal Rapor Konsolide Olmayan 2018-2. 3 Aylık Bildirim Finansal Tablolara ilişkin Genel Açıklama TCZB 2018-6 Konsolide Olmayan
Bağımsız Denetçi Görüşü Bağımsız Denetim Kuruluşu Denetim Türü Denetim Sonucu KPMG BAĞIMSIZ DENETİM VE SERBEST MUHASEBECİ MALİ MÜŞAVİRLİK A.Ş. Sınırlı Şartlı ARA DÖNEM KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL BİLGİLERE İLİŞKİN SINIRLI DENETİM RAPORU Türkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası A.Ş. Yönetim Kurulu'na, Giriş Türkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası A.Ş.'nin ("Banka") 30 Haziran 2018 tarihli ilişikteki konsolide olmayan bilançosunun ve aynı tarihte sona eren altı aylık dönemine ait konsolide olmayan kar veya zarar tablosunun, konsolide olmayan kar veya zarar ve diğer kapsamlı gelir tablosunun, konsolide olmayan özkaynaklar değişim tablosunun ve konsolide olmayan nakit akış tablosu ile önemli muhasebe politikalarının özetinin ve diğer açıklayıcı dipnotlarının sınırlı denetimini yürütmüş bulunuyoruz. Banka yönetimi, söz konusu ara dönem konsolide olmayan finansal bilgilerin 1 Kasım 2006 tarihli ve 26333 sayılı Resmi Gazete'de yayımlanan " Bankaların Muhasebe Uygulamalarına ve Belgelerin Saklanmasına İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik" ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu tarafından bankaların hesap ve kayıt düzenine ilişkin yayımlanan diğer düzenlemeler ile Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu ("BDDK") genelge ve açıklamaları ve bunlar ile düzenlenmeyen konularda Türkiye Muhasebe Standardı 34 Ara Dönem Finansal Raporlama Standardı hükümlerini içeren; "BDDK Muhasebe ve Finansal Raporlama Mevzuatı"na uygun olarak hazırlanmasından ve gerçeğe uygun bir biçimde sunumundan sorumludur. Sorumluluğumuz, yaptığımız sınırlı denetime dayanarak söz konusu ara dönem konsolide olmayan finansal bilgilere ilişkin bir sonuç bildirmektir. Sınırlı Denetimin Kapsamı Yaptığımız sınırlı denetim, Sınırlı Bağımsız Denetim Standardı (SBDS) 2410 "Ara Dönem Finansal Bilgilerin, İşletmenin Yıllık Finansal Tablolarının Bağımsız Denetimini Yürüten Denetçi Tarafından Sınırlı Bağımsız Denetimi"ne uygun olarak yürütülmüştür. Ara dönem finansal bilgilere ilişkin sınırlı denetim, başta finans ve muhasebe konularından sorumlu kişiler olmak üzere ilgili kişilerin sorgulanması ve analitik prosedürler ile diğer sınırlı denetim prosedürlerinin uygulanmasından oluşur. Ara dönem finansal bilgilerin sınırlı denetiminin kapsamı; Bağımsız Denetim Standartlarına uygun olarak yapılan ve amacı finansal tablolar hakkında bir görüş bildirmek olan bağımsız denetimin kapsamına kıyasla önemli ölçüde dardır. Sonuç olarak ara dönem finansal bilgilerin sınırlı denetimi, denetim şirketinin, bir bağımsız denetimde belirlenebilecek tüm önemli hususlara vakıf olabileceğine ilişkin bir güvence sağlamamaktadır. Bu sebeple, bir bağımsız denetim görüşü bildirmemekteyiz. Şartlı Sonucun Dayanağı
Beşinci Bölüm II.9.3.1 numaralı dipnotta belirtildiği üzere, 30 Haziran 2018 tarihi itibarıyla hazırlanan ilişikteki ara dönem konsolide olmayan finansal bilgiler, Banka yönetimi tarafından ekonomide ve piyasalarda meydana gelebilecek olumsuz gelişmelerin olası etkileri nedeniyle ayrılan ve tamamı önceki dönemlerde gider yazılan toplam 1.475.000 bin TL tutarında serbest karşılığı içermektedir. Şartlı Sonuç Sınırlı denetimimize göre, şartlı sonucun dayanağı paragrafında belirtilen hususun finansal tablolar üzerindeki etkileri hariç olmak üzere, ilişikteki ara dönem konsolide olmayan finansal bilgilerin, Türkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası A.Ş.'nin 30 Haziran 2018 tarihi itibarıyla finansal durumunun ve aynı tarihte sona eren altı aylık döneme ilişkin finansal performansının ve nakit akışlarının BDDK Muhasebe ve Finansal Raporlama Mevzuatı'na uygun olarak tüm önemli yönleriyle gerçeğe uygun bir biçimde sunulmadığı kanaatine varmamıza sebep olacak herhangi bir husus dikkatimizi çekmemiştir. Mevzuattan Kaynaklanan Diğer Yükümlülüklere İlişkin Rapor Sınırlı denetimimiz sonucunda, ilişikte yedinci bölümde yer verilen ara dönem faaliyet raporunda yer alan finansal bilgilerin sınırlı denetimden geçmiş ara dönem finansal tablolar ve açıklayıcı notlarda verilen bilgiler ile, tüm önemli yönleriyle, tutarlı olmadığına dair herhangi bir hususa rastlanmamıştır. KPMG Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik Anonim Şirketi A member firm of KPMG International Cooperative Erdal Tıkmak, SMMM Sorumlu Denetçi 27 Temmuz 2018 İstanbul, Türkiye
Bilanço (Finansal Durum Tablosu) (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) Sunum Para Birimi Finansal Tablo Niteliği 1.000 TL Konsolide Olmayan Dipnot Referansı Cari Dönem 30.06.2018 Önceki Dönem 31.12.2017 TP YP Toplam TP YP Toplam Bilanço (Finansal Durum Tablosu) (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) VARLIKLAR FİNANSAL VARLIKLAR (Net) 61.135.123 70.282.478 131.417.601 Nakit ve Nakit Benzerleri 9.714.197 44.835.079 54.549.276 Nakit Değerler ve Merkez Bankası (1) 8.872.502 42.867.530 51.740.032 Bankalar (4) 841.695 1.967.549 2.809.244 Para Piyasalarından Alacaklar Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar (2) 8.676 5.423 14.099 Devlet Borçlanma Senetleri 8.676 5.423 14.099 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler Diğer Finansal Varlıklar Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar (5, 6) 48.195.533 20.753.907 68.949.440 Devlet Borçlanma Senetleri 48.083.072 19.337.937 67.421.009 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 112.355 1.295.292 1.407.647 Diğer Finansal Varlıklar 106 120.678 120.784 İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar (8) 1.976.161 4.212.297 6.188.458 Devlet Borçlanma Senetleri 1.861.896 4.211.173 6.073.069 Diğer Finansal Varlıklar 114.265 1.124 115.389 Türev Finansal Varlıklar (3) 1.286.203 475.878 1.762.081 Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı 1.286.203 475.878 1.762.081 Donuk Finansal Varlıklar Beklenen Zarar Karşılıkları (-) (20) -45.647-106 -45.753 KREDİLER (Net) (7) 246.031.430 101.588.775 347.620.205 Krediler 245.609.719 101.590.298 347.200.017 İtfa Edilmiş Maliyetiyle Ölçülenler 245.609.719 101.590.298 347.200.017 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılanlar Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılanlar Kiralama İşlemlerinden Alacaklar (12) Finansal Kiralama Alacakları Faaliyet Kiralaması Alacakları Kazanılmamış Gelirler (-) Faktoring Alacakları
İtfa Edilmiş Maliyetiyle Ölçülenler Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılanlar Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılanlar Donuk Alacaklar 5.680.647 23.546 5.704.193 Beklenen Zarar Karşılıkları (-) -5.258.936-25.069-5.284.005 12 Aylık Beklenen Zarar Karşılığı (Birinci Aşama) -582.911-4.349-587.260 Kredi Riskinde Önemli Artış (İkinci Aşama) -267.254-172 -267.426 Temerrüt (Üçüncü Aşama/Özel Karşılık) -4.408.771-20.548-4.429.319 SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net) (16) 1.007.331 0 1.007.331 Satış Amaçlı 1.007.331 0 1.007.331 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin ORTAKLIK YATIRIMLARI 3.630.385 2.242.011 5.872.396 İştirakler (Net) (9) 94.912 0 94.912 Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler Konsolide Edilmeyenler 94.912 0 94.912 Bağlı Ortaklıklar (Net) (10) 3.535.473 2.169.516 5.704.989 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 3.529.236 2.169.516 5.698.752 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 6.237 0 6.237 Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) (Net) (11) 0 72.495 72.495 Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler Konsolide Edilmeyenler 0 72.495 72.495 MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) (17) 5.096.340 9.544 5.105.884 MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) 512.810 9.782 522.592 Şerefiye Diğer 512.810 9.782 522.592 YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net) (14) CARİ VERGİ VARLIĞI 0 26 26 ERTELENMİŞ VERGİ VARLIĞI (15) 859.041 0 859.041 DİĞER AKTİFLER 2.450.339 2.718.553 5.168.892 VARLIKLAR TOPLAMI 320.722.799 176.851.169 497.573.968 YÜKÜMLÜLÜKLER MEVDUAT (1) 177.366.982 136.736.274 314.103.256 ALINAN KREDİLER (3) 2.013.219 35.595.055 37.608.274 PARA PİYASALARINA BORÇLAR (4) 44.048.754 15.958.253 60.007.007 İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) (5) 3.405.416 10.913.923 14.319.339 Bonolar 3.405.416 45.575 3.450.991 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler Tahviller 0 10.868.348 10.868.348 FONLAR 6.127.018 0 6.127.018 Müstakrizlerin Fonları Diğer 6.127.018 0 6.127.018 GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR ZARARA YANSITILAN FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER (2) 657.466 641.735 1.299.201 Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı 657.466 641.735 1.299.201 FAKTORİNG YÜKÜMLÜLÜKLERİ KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN YÜKÜMLÜLÜKLER (7) 0 382 382
Finansal Kiralama 0 387 387 Faaliyet Kiralaması Diğer Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) 0-5 -5 KARŞILIKLAR (9) 3.184.556 61.332 3.245.888 Yeniden Yapılanma Karşılığı Çalışan Hakları Karşılığı 1.249.628 0 1.249.628 Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) Diğer Karşılıklar 1.934.928 61.332 1.996.260 CARİ VERGİ BORCU (10) 897.703 1.143 898.846 ERTELENMİŞ VERGİ BORCU SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net) (11) Satış Amaçlı Durdurulan Faaliyetlere İlişkin SERMAYE BENZERİ BORÇLANMA ARAÇLARI (12) Krediler Diğer Borçlanma Araçları DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER (6) 4.876.622 2.338.857 7.215.479 ÖZKAYNAKLAR (13) 53.959.850-1.210.572 52.749.278 Ödenmiş Sermaye 5.600.000 0 5.600.000 Sermaye Yedekleri -420 0-420 Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Karları Diğer Sermaye Yedekleri -420 0-420 Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler 3.645.061 0 3.645.061-2.411.908-1.210.572-3.622.480 Kar Yedekleri 29.737.981 0 29.737.981 Yasal Yedekler 3.604.355 0 3.604.355 Statü Yedekleri Olağanüstü Yedekler 24.571.990 0 24.571.990 Diğer Kar Yedekleri 1.561.636 0 1.561.636 Kar veya Zarar 17.389.136 0 17.389.136 Geçmiş Yıllar Kar veya Zararı 13.436.050 0 13.436.050 Dönem Net Kâr veya Zararı 3.953.086 0 3.953.086 Azınlık Payları YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI 296.537.586 201.036.382 497.573.968
NAZIM HESAPLAR (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) Sunum Para Birimi Finansal Tablo Niteliği 1.000 TL Konsolide Olmayan Dipnot Referansı Cari Dönem 30.06.2018 Önceki Dönem 31.12.2017 TP YP Toplam TP YP Toplam Nazım Hesaplar (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER 92.321.042 210.903.387 303.224.429 GARANTİ VE KEFALETLER (1) 34.513.713 75.654.979 110.168.692 Teminat Mektupları 34.309.316 52.322.515 86.631.831 Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler 1.512.876 10.147.548 11.660.424 Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler 28.663.061 41.116.678 69.779.739 Diğer Teminat Mektupları 4.133.379 1.058.289 5.191.668 Banka Kredileri 5.148 6.701.797 6.706.945 İthalat Kabul Kredileri 5.148 6.693.210 6.698.358 Diğer Banka Kabulleri 0 8.587 8.587 Akreditifler 199.249 16.630.667 16.829.916 Belgeli Akreditifler 199.249 16.581.580 16.780.829 Diğer Akreditifler 0 49.087 49.087 Garanti Verilen Prefinansmanlar Cirolar T.C. Merkez Bankasına Cirolar Diğer Cirolar Menkul Kıymet İhraçlarında Satın Alma Garantilerimizden Faktoring Garantilerinden Diğer Garantilerimizden Diğer Kefaletlerimizden TAAHHÜTLER (1) 31.631.250 7.337.398 38.968.648 Cayılamaz Taahhütler 31.631.250 7.337.398 38.968.648 Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri 1.150.421 2.554.348 3.704.769 Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri İştirak ve Bağlı Ortaklık Sermayesine İştirak Taahhütleri Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri 6.387.288 7.707 6.394.995 Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü Çekler İçin Ödeme Taahhütleri 4.545.041 0 4.545.041 İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri 11.572.183 0 11.572.183 Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri 24.117 0 24.117 Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar Diğer Cayılamaz Taahhütler 7.952.200 4.775.343 12.727.543 Cayılabilir Taahhütler Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri Diğer Cayılabilir Taahhütler TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR 26.176.079 127.911.010 154.087.089 Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler Alım Satım Amaçlı İşlemler 26.176.079 127.911.010 154.087.089 Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri 3.535.509 9.212.384 12.747.893 Vadeli Döviz Alım İşlemleri 1.841.691 4.528.468 6.370.159 Vadeli Döviz Satım İşlemleri 1.693.818 4.683.916 6.377.734 Para ve Faiz Swap İşlemleri 22.253.520 118.284.821 140.538.341 Swap Para Alım İşlemleri 21.333 63.814.902 63.836.235 Swap Para Satım İşlemleri 22.232.187 41.750.235 63.982.422 Swap Faiz Alım İşlemleri 0 6.359.842 6.359.842 Swap Faiz Satım İşlemleri 0 6.359.842 6.359.842 Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları 387.050 413.805 800.855 Para Alım Opsiyonları 191.525 208.974 400.499 Para Satım Opsiyonları 195.525 204.831 400.356 Faiz Alım Opsiyonları Faiz Satım Opsiyonları Menkul Değerler Alım Opsiyonları Menkul Değerler Satım Opsiyonları Futures Para İşlemleri Futures Para Alım İşlemleri Futures Para Satım İşlemleri Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri Futures Faiz Alım İşlemleri Futures Faiz Satım İşlemleri Diğer EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER 1.242.667.648 175.030.671 1.417.698.319 EMANET KIYMETLER 440.074.410 24.862.909 464.937.319 Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları Emanete Alınan Menkul Değerler 9.869.276 8.474.060 18.343.336 Tahsile Alınan Çekler 10.151.609 1.363.226 11.514.835 Tahsile Alınan Ticari Senetler 9.884.877 584.555 10.469.432 Tahsile Alınan Diğer Kıymetler 8.816 0 8.816 İhracına Aracı Olunan Kıymetler 388.063.795 0 388.063.795 Diğer Emanet Kıymetler 22.094.388 14.441.068 36.535.456 Emanet Kıymet Alanlar 1.649 0 1.649 REHİNLİ KIYMETLER 801.592.470 147.642.308 949.234.778 Menkul Kıymetler 1.730.759 593.012 2.323.771 Teminat Senetleri 16.809.319 1.519.606 18.328.925 Emtia 1.085.366 74.993 1.160.359 Varant Gayrimenkul 702.472.158 99.143.620 801.615.778
Diğer Rehinli Kıymetler 79.489.659 46.294.147 125.783.806 Rehinli Kıymet Alanlar 5.209 16.930 22.139 KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER 1.000.768 2.525.454 3.526.222 BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI 1.334.988.690 385.934.058 1.720.922.748
Kar veya Zarar Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) Sunum Para Birimi Finansal Tablo Niteliği 1.000 TL Konsolide Olmayan Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2018-30.06.2018 Önceki Dönem 01.01.2017-30.06.2017 Cari Dönem 3 Aylık 01.04.2018-30.06.2018 Önceki Dönem 3 Aylık 01.04.2017-30.06.2017 Kar veya Zarar Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) GELİR VE GİDER KALEMLERİ FAİZ GELİRLERİ (1) 21.407.159 11.338.607 Kredilerden Alınan Faizler 17.660.493 9.384.514 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 255.354 140.264 Bankalardan Alınan Faizler 92.058 48.435 Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 22.471 12.680 Menkul Değerlerden Alınan Faizler 3.336.154 1.736.256 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılanlar 718 383 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılanlar 3.060.569 1.604.051 İtfa Edilmiş Maliyeti İle Ölçülenler 274.867 131.822 Finansal Kiralama Gelirleri 0 0 Diğer Faiz Gelirleri 40.629 16.458 FAİZ GİDERLERİ (-) (2) -11.645.252-6.212.375 Mevduata Verilen Faizler -7.550.494-4.016.364 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler -555.590-315.191 Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler -2.926.969-1.550.526 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler -502.825-273.678 Diğer Faiz Giderleri -109.374-56.616 NET FAİZ GELİRİ VEYA GİDERİ 9.761.907 5.126.232 NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ 1.274.473 658.498 Alınan Ücret ve Komisyonlar 1.577.949 828.038 Gayri Nakdi Kredilerden 285.859 148.478 Diğer (11) 1.292.090 679.560 Verilen Ücret ve Komisyonlar (-) -303.476-169.540 Gayri Nakdi Kredilere -223-102 Diğer -303.253-169.438 PERSONEL GİDERLERİ (-) -1.438.332-734.210 TEMETTÜ GELİRLERİ 275.108 273.080 TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net) (3) -1.662.470-1.084.962 Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı) 3.151 1.616 Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar) -1.206.330-756.298 Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı) -459.291-330.280 DİĞER FAALİYET GELİRLERİ (4) 445.887 12.291 FAALİYET BRÜT KÂRI 8.656.573 4.250.929 BEKLENEN ZARAR KARŞILIKLARI (-) (5) -1.321.659-283.354 DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) (6) -2.302.810-1.187.464 NET FAALİYET KARI (ZARARI) 5.032.104 2.780.111 BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR ( ZARAR) 0 0 0 0 NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI) 0 0 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) (7) 5.032.104 2.780.111 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) (8) -1.079.018-557.086 Cari Vergi Karşılığı -1.010.859-316.690 Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi -852.794-524.987 Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi 784.635 284.591 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) (9) 3.953.086 2.223.025 DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER 0 0 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri 0 0 İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları 0 0 Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri 0 0 DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-) 0 0 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri 0 0 İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları 0 0 Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) 0 0
Cari Vergi Karşılığı 0 0 Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi 0 0 Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) 0 0 DÖNEM NET KARI VEYA ZARARI (10) 3.953.086 2.223.025 Grubun Karı (Zararı) 3.953.086 2.223.025 Azınlık Payları Karı (Zararı) 0 Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) 0,70590821 0,39696875
Kar veya Zarar ve Diğer Kapsamlı Gelir Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) Sunum Para Birimi Finansal Tablo Niteliği 1.000 TL Konsolide Olmayan Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2018-30.06.2018 Önceki Dönem 01.01.2017-30.06.2017 Cari Dönem 3 Aylık 01.04.2018-30.06.2018 Önceki Dönem 3 Aylık 01.04.2017-30.06.2017 Kar veya Zarar ve Diğer Kapsamlı Gelir Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) DÖNEM KARI (ZARARI) 3.953.086 DİĞER KAPSAMLI GELİRLER -3.789.521 Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacaklar -94.345 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları ( Azalışları) Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları) Tanımlanmış Fayda Planları Yeniden Ölçüm Kazançları ( Kayıpları) Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler -75.579 0-30.764 0 11.998 Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacaklar -3.695.176 Yabancı Para Çevrim Farkları -236.276 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Değerleme ve/veya Sınıflandırma Gelirleri/Giderleri -4.219.858 Nakit Akış Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri) 0 Yurtdışındaki İşletmeye İlişkin Yatırım Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri) Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler 0 0 760.958 TOPLAM KAPSAMLI GELİR (GİDER) 163.565
Nakit Akış Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) Sunum Para Birimi Finansal Tablo Niteliği 1.000 TL Konsolide Olmayan Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2018-30.06.2018 Önceki Dönem 01.01.2017-30.06.2017 Nakit Akış Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI Bankacılık Faaliyet Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı 1.932.483 Alınan Faizler 19.115.381 Ödenen Faizler -10.574.463 Alınan Temettüler 275.108 Alınan Ücret ve Komisyonlar 1.572.368 Elde Edilen Diğer Kazançlar 445.887 Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler 523.919-1.638.327 Ödenen Vergiler -1.344.991 Diğer -6.442.399 Bankacılık Faaliyetleri Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış 8.329.772 Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış -2.437.456 Kredilerdeki Net (Artış) Azalış -46.633.387 Diğer Varlıklarda Net (Artış) Azalış -3.506.167 Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış) 13.410.669 Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış) 37.243.853 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Yükümlülüklerde Net Artış (Azalış) -716 751.432 Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış) 8.386.299 Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış) 0 Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış) 1.115.245 Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışı 10.262.255 YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışları -8.461.448 İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) Elden Çıkarılan İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) -560.505 Satın Alınan Menkul ve Gayrimenkuller -17.228 Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller 131.087 Elde Edilen Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar Elden Çıkarılan Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar Satın Alınan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar 0-13.452.320 5.210.413-73.119 Satılan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar 2.422.763 Diğer -2.122.539 FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit 574.317 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit 8.567.452 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı -7.993.070 İhraç Edilen Sermaye Araçları 0 Temettü Ödemeleri 0 Finansal Kiralamaya İlişkin Ödemeler -65 Diğer 0 Yabancı Para Çevrim Farklarının Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi 1.128.514 Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış) 3.503.638 Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar 13.015.679 Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar 16.519.317
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) Sunum Para Birimi Finansal Tablo Niteliği 1.000 TL Konsolide Olmayan Dipnot Referansı Ödenmiş Sermaye Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Karları Diğer Sermaye Yedekleri Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Duran Varlıklar Birikmiş Yeniden Değerleme Artışları/ Azalışları Tanımlanmış Fayda Planlarının Birikmiş Yeniden Ölçüm Kazançları/ Kayıpları Diğer (Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/Zararda Sınıflandırılmayacak Payları ile Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları) Yabancı Para Çevrim Farkları Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Birikmiş Yeniden Değerleme ve/veya Sınıflandırma Kazançları/Kayıpları Diğer (Nakit Akış Riskinden Korunma Kazançları/Kayıpları, Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/zararda Sınıflandırılacak Payları ve Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları) Kar Yedekleri Geçmiş Dönem Karı / ( Zararı) Dönem Net Kar veya Zararı Azınlık Payları Hariç Toplam Özkaynak Azınlık Payları Toplam Özkaynak Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER Önceki Dönem 01.01.2017-30.06.2017 Dönem Başı Bakiyeler TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler Hataların Düzeltilmesinin Etkisi Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi Yeni Bakiye Toplam Kapsamlı Gelir (Gider) Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış) Kar Dağıtımı Dağıtılan Temettü Yedeklere Aktarılan Tutarlar Diğer Dönem Sonu Bakiyeler Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER Cari Dönem 01.01.2018-30.06.2018 Dönem Başı Bakiyeler 5.600.00-252 3.858.888-119.482 0 869.944-817.038 17.388 29.660.259 7.940.121 0 47.009.828 0 47.009.828 TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler 0 0 2.402 0 0 5.518.877 0 5.521.279 0 5.521.279 Hataların Düzeltilmesinin Etkisi 0 Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi 0 0 2.402 0 0 5.518.877 0 5.521.279 0 5.521.279 Yeni Bakiye 5.600.00-252 3.858.888-119.482 0 869.944-814.636 17.388 29.660.259 13.458.998 0 52.531.107 0 52.531.107 Toplam Kapsamlı Gelir (Gider) 0-68.708-25.637 0-236.276-3.458.90 0 3.953.086 163.565 0 163.565 Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı 0 İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı 0 Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı 0 Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller 0 Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları 0 Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış) -168 0 54.774 0 54.606 0 54.606 Kar Dağıtımı 0 77.722-77.722 Dağıtılan Temettü 0 Yedeklere Aktarılan Tutarlar 0 Diğer 0 77.722-77.722 0 Dönem Sonu Bakiyeler 5.600.00-420 3.790.180-145.119 0 633.668-4.273.536 17.388 29.737.981 13.436.050 3.953.086 52.749.278 0 52.749.278