Denizbank Anonim Şirketi nin 31 Mart 2006 Ara Hesap Dönemine Ait Mali Tablolar ve Sınırlı Denetim Raporu

nin 31 Mart 2006 Ara Hesap Dönemine Ait Mali Tablolar ve Sınırlı Denetim Raporu Akis Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik Anonim Şirketi 12 Mayıs 2006 Bu rapor 56 sayfadır.

I. Bağımsız Sınırlı Denetim Raporu II. Kamuya Açıklanacak Finansal Raporu

DENİZBANK A.Ş. NİN 31 MART 2006 TARİHİ İTİBARIYLA HAZIRLANAN KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL RAPORU Bankanın Yönetim Merkezinin Adresi Büyükdere Caddesi No:106 34394 ESENTEPE/İSTANBUL Bankanın Telefon ve Faks Numaraları Tel : 0.212.355 08 00 Faks: 0.212.267 27 24 Bankanın Elektronik Site Adresi www.denizbank.com İrtibat İçin Elektronik Posta Adresi yatirimciiliskileri@denizbank.com Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından düzenlenen Kamuya Açıklanacak Mali Tablolar ile Bunlara İlişkin Açıklama ve Dipnotlar Hakkında 17 Sayılı Tebliğe göre hazırlanan konsolide olmayan finansal rapor aşağıda yer alan bölümlerden oluşmaktadır. BANKA HAKKINDA GENEL BİLGİLER BANKA NIN KONSOLİDE OLMAYAN MALİ TABLOLARI BANKA NIN MALİ BÜNYESİNE İLİŞKİN BİLGİLER KONSOLİDE OLMAYAN MALİ TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR DİĞER AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR BAĞIMSIZ SINIRLI DENETİM RAPORU Bu raporda yer alan konsolide olmayan mali tablolar ile bunlara ilişkin açıklama ve dipnotlar Muhasebe Uygulama Yönetmeliği ve ilgili Tebliğler ile Bankamız kayıtlarına uygun olarak, aksi belirtilmediği müddetçe bin Yeni Türk Lirası cinsinden hazırlanmış olup, bağımsız sınırlı denetime tabi tutulmuş ve ilişikte sunulmuştur. KÜRŞAD TAÇALAN SUAVİ DEMİRCİOĞLU CEMALETTİN HASDEMİR HAKAN ATEŞ Genel Muhasebe Genel Müdür Yardımcısı Yönetim Kurulu ve Denetim Yönetim Kurulu Üyesi Grup Müdürü Komitesi Üyesi Genel Müdür CAN TAŞPULAT İç Denetim Sisteminden Sorumlu Yönetim Kurulu ve Denetim Komitesi Üyesi İHSAN VEYSİ SEVİĞ Yönetim Kurulu ve Denetim Komitesi Başkanı Bu finansal rapor ile ilgili olarak soruların iletilebileceği yetkili personele ilişkin bilgiler Ad-soyad/Unvan: Şehsuvar ALADAĞ/ Yatırımcı İlişkileri Bölüm Müdürü Tel No : 0 212 336 4144 Faks No: 0 212 336 3038

BİRİNCİ BÖLÜM Genel Bilgiler I. Banka nın kuruluş tarihi, başlangıç statüsü, anılan statüde meydana gelen değişiklileri II. III. IV. ihtiva eden tarihçesi Banka nın sermaye yapısı, yönetim ve denetimi doğrudan veya dolaylı olarak tek başına veya birlikte elinde bulunduran ortakları, varsa bu hususlarda yıl içindeki değişiklikler ile dahil olduğu gruba ilişkin açıklama Banka nın yönetim kurulu başkan ve üyeleri, denetim kurulu üyeleri ile genel müdür ve yardımcıları, varsa bunlarda meydana gelen değişiklikler ile banka da sahip oldukları paylara ilişkin açıklama V. Banka nın hizmet türü ve faaliyet alanları VI. Diğer bilgiler İKİNCİ BÖLÜM Konsolide Olmayan Mali Tablolar I. Bilançolar II. Bilanço dışı yükümlülükler tabloları III. Gelir tabloları IV. Özkaynak değişim tabloları V. Nakit akım tabloları ÜÇÜNCÜ BÖLÜM Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler I. Finansal araçların kullanım stratejisi ve yabancı para cinsinden işlemlere ilişkin açıklamalar II. Sermaye yeterliliği standart oranına ilişkin açıklama ve dipnotlar III. Kredi riskine ilişkin açıklama ve dipnotlar IV. Piyasa riskine ilişkin açıklama ve dipnotlar V. Kur riskine ilişkin açıklama ve dipnotlar VI. Faiz oranı riskine ilişkin açıklama ve dipnotlar VII. Likidite riskine ilişkin açıklama ve dipnotlar VIII. Finansal varlık ve yükümlülüklerin rayiç değeri ile gösterilmesine ilişkin açıklama ve dipnotlar IX. Başkalarının nam ve hesabına yapılan işlemler, inanca dayalı işlemlere ilişkin açıklama ve dipnotlar X. Faaliyet bölümlerine ilişkin açıklama ve dipnotlar DÖRDÜNCÜ BÖLÜM Konsolide Olmayan Mali Tablolara İlişkin Açıklanması Gereken Hususlar I. Bilançonun aktif kalemlerine ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar II. Bilançonun pasif kalemlerine ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar III. Gelir tablosuna ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar IV. Nazım hesaplara ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar V. Özkaynak değişim tablosuna ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar VI. Nakit akım tablosuna ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar VII. Banka birleşme ve devirleri ile bankalarca iktisap edilen ortaklıkların muhasebeleştirilmesine ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar VIII. Bankanın dahil olduğu risk grubu ile ilgili olarak açıklanması gereken hususlar IX. Bankanın yurtiçi, yurtdışı, kıyı bankacılığı bölgelerindeki şube veya iştirakler ile yurtdışı temsilciliklerine ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar X. Bilanço sonrası hususlara ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar

BEŞİNCİ BÖLÜM Diğer Açıklama ve Dipnotlar I. Banka nın faaliyetlerine ilişkin diğer açıklamalar ALTINCI BÖLÜM Bağımsız Sınırlı Denetim Raporu I. Bağımsız sınırlı denetim raporuna ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar

(Para birimi: Bin Yeni Türk Lirası olarak ifade edilmiştir.) BİRİNCİ BÖLÜM Genel Bilgiler I. Banka nın kuruluş tarihi, başlangıç statüsü, anılan statüde meydana gelen değişiklikleri ihtiva eden tarihçesi Denizbank A.Ş. (Banka), Türk denizcilik sektörüne finansman sağlamak üzere 1938 yılında bir devlet bankası olarak kurulmuştur. 1992 yılında hükümetin bazı devlet bankalarını birleştirme kararı sonrasında Banka, Emlakbank çatısı altına girmiştir. 20 Mart 1997 tarih ve 97/5 sayılı karar ile Denizbank A.Ş. hisselerinin %100 ünün özelleştirilmesine karar verilmiş, bu kararı takiben Zorlu Holding A.Ş. ile Özelleştirme İdaresi Başkanlığı arasında 29 Mayıs 1997 tarihinde hisse satışı sözleşmesi imzalanmış ve Banka 25 Ağustos 1997 tarihinde faaliyet izni alarak faaliyetlerine başlamıştır. Bankanın hisse senetleri 1 Ekim 2004 tarihinden itibaren İstanbul Menkul Kıymetler Borsası nda işlem görmeye başlamıştır. Banka nın hisselerinin %25 i halka açıktır. II. III. Banka nın sermaye yapısı, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına veya birlikte elinde bulunduran ortakları, varsa bu hususlarda yıl içindeki değişiklikler ile dahil olduğu gruba ilişkin açıklama Banka nın sermayesinin % 75 ine Zorlu Holding A.Ş. sahiptir. Banka nın hisselerinin %25 i halka açıktır ve 1 Ekim 2004 tarihinden itibaren İstanbul Menkul Kıymetler Borsası nda işlem görmektedir. Banka nın yönetim kurulu başkan ve üyeleri, denetim kurulu üyeleri ile genel müdür ve yardımcıları, varsa bunlarda meydana gelen değişiklikler ile bunların bankada sahip oldukları paylara ilişkin açıklama Sahip oldukları pay Adı Soyadı Görevi (%) Yönetim Kurulu Başkanı İhsan Veysi Seviğ Başkan -- Yönetim Kurulu Üyeleri M.Cem Bodur Başkan Vekili -- Mustafa Tınaz Titiz Üye -- Fikret Arabacı Üye -- Cemalattin Hasdemir Üye -- Can Taşpulat İç denetim sisteminden sorumlu yönetim kurulu üyesi -- Hakan Ateş Üye-Genel Müdür 0.001 Denetim Kurulu Üyeleri Cem Kadırgan Şerif Arı -- -- 1

Adı Soyadı Genel Müdür Yardımcıları Dinçer Alpman Bora Böcügöz Suavi Demircioğlu Arif İsfendiyaroğlu Tanju Kaya Behçet Perim Mehmet Saraç Nihat Sevinç Nesrin Sungu Hüseyin Uyar Sahip oldukları pay (%) -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- IV. Ara dönem mali tablolarına ilişkin açıklamalar 31 Mart 2006 itibarıyla mali tabloların hazırlanmasında kullanılan muhasebe politika ve yöntemleri, ara dönem mali tabloların hazırlanmasında değiştirilmeden uygulanmıştır. Ara dönemde gerçekleşen mevsimsellik veya dönemsellik arzeden işlemler bulunmamaktadır. Mali tabloları etkileyen temel hatalar ve önemli ölçüde sürekli olmayan işlemler bulunmamaktadır. Varlıklar, yükümlülükler, özkaynaklar, net kar veya nakit akımlarını etkileyen ve nitelik, tutar veya oluşum bakımından olağan faaliyetlerin dışında gerçekleşen kalemler bulunmamaktadır. Önemlilik ilkesi dikkate alınarak önceki dönem mali tablolarında, cari döneme ilişkin olarak yer alan tahmini tutarlarda meydana gelen değişiklikler bulunmamaktadır. Dönem içerisinde borçlanma senetleri ile sermaye araçlarının ihracı ve bu işlemlere ilişkin olarak yapılan ödemeler bulunmamaktadır. İmtiyazlı hisse senetleri ayrıca gösterilmek suretiyle, hisse başına ve toplam temettü ödemeleri bulunmamaktadır. Ara dönem mali tabloların düzenlenmesine esas tarihten sonra ortaya çıkan işlemler Dördüncü Bölüm-XI de bilanço sonrası hususlarda belirtilmiştir. Ortaklıkların, uzun vadeli yatırımların edinilmesi veya elden çıkarılması, yeniden yapılanma, durdurulan faaliyetler gibi bankanın yapısına etki eden işlemler bulunmamaktadır. Yıl sonu bilanço düzenleme tarihinden sonra ortaya çıkan şarta bağlı varlık ve yükümlülüklerde değişiklik bulunmamaktadır. 2

31Mart 2006 Tarihi İtibarıyla Hazırlanan V. Diğer Bilgiler Banka nın Ticaret Ünvanı: Banka nın Genel Müdürlüğü nün Adresi: Büyükdere Caddesi No:106 Esentepe 34394 İstanbul Banka nın Telefon ve Faks Numaraları: Telefon: (0212) 355 08 00 Banka nın Elektronik Site Adresi: Banka nın Elektronik Posta Adresi: Faks : (0212) 267 27 24 www.denizbank.com yatirimciiliskileri@denizbank.com Raporlama Dönemi: 1 Ocak 2006-31 Mart 2006 Mali tablolar ile bunlara ilişkin açıklama ve dipnotlarda yer alan bilgiler aksi belirtilmedikçe bin Yeni Türk Lirası olarak hazırlanmıştır. 3

İKİNCİ BÖLÜM MALİ TABLOLAR I. Bilançolar II. Bilanço Dışı Yükümlülükler Tabloları III. Gelir Tabloları IV. Özkaynak Değişim Tabloları V. Nakit Akım Tabloları

31 Mart 2006 ve 31 Aralık 2005 Tarihleri İtibarıyla Konsolide Olmayan Bilançolar AKTİF KALEMLER CARİ DÖNEM Sınırlı Denetimden Geçmiş ÖNCEKİ DÖNEM Tam Kapsamlı Denetimden Geçmiş Dipnot ( 31/03/2006 ) ( 31/12/2005 ) TP YP Toplam TP YP Toplam I. NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI (4.I.1) 215,569 205,710 421,279 170,979 262,989 433,968 1.1.Kasa 39,316-39,316 40,328-40,328 1.2.Efektif Deposu - 83,771 83,771-140,087 140,087 1.3.T.C. Merkez Bankası 176,012 121,238 297,250 130,651 121,853 252,504 1.4.Diğer 241 701 942-1,049 1,049 II. ALIM SATIM AMAÇLI MENKUL DEĞERLER (Net) (4.I.2) 116,949 23,832 140,781 177,048 19,117 196,165 2.1.Devlet Borçlanma Senetleri 42,899 8,111 51,010 85,858 7,564 93,422 2.1.1.Devlet Tahvili 38,589 8,111 46,700 79,672 7,564 87,236 2.1.2.Hazine Bonosu 4,310-4,310 6,186-6,186 2.1.3.Diğer Kamu Borçlanma Senetleri - - - - - - 2.2.Hisse Senetleri 74,050-74,050 91,190-91,190 2.3.Diğer Menkul Değerler - 15,721 15,721-11,553 11,553 III. BANKALAR VE DİĞER MALİ KURULUŞLAR (4.I.3) 64,887 904,097 968,984 88,027 1,698,229 1,786,256 3.1.Bankalar 64,887 904,097 968,984 88,027 1,698,229 1,786,256 3.1.1.Yurtiçi Bankalar 41,287 591,362 632,649 76,027 383,569 459,596 3.1.2.Yurtdışı Bankalar 23,600 312,735 336,335 12,000 1,314,660 1,326,660 3.1.3. Yurtdışı Merkez ve Şubeler - - - - - - 3.2.Diğer Mali Kuruluşlar - - - - - - IV. PARA PİYASALARI (4.I.4) 655,000-655,000 226,000-226,000 4.1.Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar 655,000-655,000 226,000-226,000 4.2.İMKB Takasbank P iy asasından Alacaklar - - - - - - 4.3.Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar - - - - - - V. SATILMAYA HAZIR MENKUL DEĞERLER (Net) (4.I.5) 526,972 319,277 846,249 800,889 318,825 1,119,714 5.1.Hisse Senetleri 3,466-3,466 3,466-3,466 5.2.Diğer Menkul Değerler 523,506 319,277 842,783 797,423 318,825 1,116,248 VI. KREDİLER (4.I.6) 3,572,591 1,599,365 5,171,956 3,045,562 1,513,543 4,559,105 6.1.Kısa Vadeli 2,094,736 748,516 2,843,252 2,096,750 690,651 2,787,401 6.2.Orta ve Uzun Vadeli 1,464,830 850,849 2,315,679 936,425 822,892 1,759,317 6.3.Takipteki Krediler 144,828 1,155 145,983 130,945 852 131,797 6.4.Özel Karşılıklar (-) 131,803 1,155 132,958 118,558 852 119,410 VII. FAKTORİNG ALACAKLARI (4.I.7) - - - - - - VIII. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK MD (Net) (4.I.8) 24,115 22,412 46,527 24,115 10,817 34,932 8.1.Devlet Borçlanma Senetleri 24,115-24,115 24,115-24,115 8.1.1.Devlet Tahvili 24,115-24,115 24,115-24,115 8.1.2.Hazine Bonosu - - - - - - 8.1.3.Diğer Kamu Borçlanma Senetleri - - - - - - 8.2.Diğer Menkul Değerler - 22,412 22,412-10,817 10,817 IX. İŞTİRAKLER (Net) (4.I.9) 104,362-104,362 121,478-121,478 9.1.Mali İştirakler - - - - - - 9.2.Mali Olmay an İştirakler 104,362-104,362 121,478-121,478 X. B AĞLI ORTAKLIKLAR (Net) (4.I.10) 73,481 64,869 138,350 76,555 63,612 140,167 10.1.Mali Ortaklıklar 68,632 64,869 133,501 68,632 63,612 132,244 10.2.Mali Olmayan Ortaklıklar 4,849-4,849 7,923-7,923 XI. DİĞER YATIRIMLAR (Net) (4.I.11) - - - - - - XII. FİNANSAL KİRALAMA ALACAKLARI (Net) (4.I.12) - - - - - - 12.1.Finansal Kiralama Alacakları - - - - - - 12.2.Kazanılmamış Gelirler ( - ) - - - - - - XIII. ZORUNLU KARŞILIKLAR - 323,023 323,023-323,430 323,430 XIV. MUHTELİF ALACAKLAR (4.I.13) 74,380 1,893 76,273 58,765 2,204 60,969 XV. FAİZ VE GELİR TAHAKKUK VE REESKONTLARI (4.I.14) 85,676 45,201 130,877 81,386 31,484 112,870 15.1.Kredilerin 57,037 17,729 74,766 43,101 16,687 59,788 15.2.Menkul Değerlerin 23,625 5,141 28,766 33,310 6,744 40,054 15.3.Diğer 5,014 22,331 27,345 4,975 8,053 13,028 XVI. MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) (4.I.15) 113,670 20 113,690 124,807 22 124,829 16.1.Defter Değeri 189,752 106 189,858 195,034 105 195,139 16.2.Birikmiş Amortismanlar ( - ) 76,082 86 76,168 70,227 83 70,310 XVII. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) (4.I.16) 10,408 345 10,753 11,083 389 11,472 17.1.Şerefiye - - - - - - 17.2.Diğer 36,096 872 36,968 35,095 872 35,967 17.3.Birikmiş Amortismanlar ( - ) 25,688 527 26,215 24,012 483 24,495 XVIII. ERTELENMİŞ VERGİ AKTİFİ (4.I.17) 11,593-11,593 7,017-7,017 XIX. DİĞER AKTİFLER (4.I.18) 108,369 15,281 123,650 97,328 2,109 99,437 AKTİF TOPLAMI 5,758,022 3,525,325 9,283,347 5,111,039 4,246,770 9,357,809 5

31 Mart 2006 ve 31 Aralık 2005 Tarihleri İtibarıyla Konsolide Olmayan Bilançolar CARİ DÖNEM Sınırlı Denetimden Geçmiş ÖNCEKİ DÖNEM Tam Kapsamlı Denetimden Geçmiş PASİF KALEMLER Dipnot ( 31/03/2006 ) ( 31/12/2005 ) TP YP Toplam TP YP Toplam I. MEVDUAT (4.II.1) 2,989,530 2,365,453 5,354,983 2,604,643 2,629,728 5,234,371 1.1.Bankalararası Mevduat 96,257 19,600 115,857 104,873 39,515 144,388 1.2.Tasarruf Mevduatı 1,870,962-1,870,962 1,594,180-1,594,180 1.3.Resmi Kuruluşlar Mevduatı 42,224-42,224 43,919-43,919 1.4.Ticari Kuruluşlar Mevduatı 898,574-898,574 833,134-833,134 1.5.Diğer Kuruluşlar Mevduatı 81,513-81,513 28,537-28,537 1.6.Döviz Tevdiat Hesabı - 2,345,260 2,345,260-2,589,639 2,589,639 1.7.Kıymetli Madenler Depo Hesapları - 593 593-574 574 II. PARA PİYASALARI (4.II.2) 125,950-125,950 317,107-317,107 2.1.Bankalararası Para Piyasalarından Alınan Borçlar - - - - - - 2.2.İMKB Takasbank Piy asasından Alınan Borçlar 15,000-15,000 92,500-92,500 2.3.Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 110,950-110,950 224,607-224,607 III. ALINAN KREDİLER (4.II.3) 141,829 2,071,680 2,213,509 186,188 2,097,748 2,283,936 3.1.T.C. Merkez Bankası Kredileri - - - - - - 3.2.Alınan Diğer Krediler 141,829 2,071,680 2,213,509 186,188 2,097,748 2,283,936 3.2.1.Yurtiçi Banka ve Kuruluşlardan 61,067 12,364 73,431 41,623 12,812 54,435 3.2.2.Yurtdışı Banka, Kuruluş ve Fonlardan 80,762 2,059,316 2,140,078 144,565 2,084,936 2,229,501 IV. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) (4.II.4) - - - - - - 4.1.Bonolar - - - - - - 4.2.Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler - - - - - - 4.3.Tahviller - - - - - - V. FONLAR (4.II.5) - - - - - - VI. MUHTELİF BORÇLAR (4.II.6) 208,555 11,995 220,550 177,896 5,298 183,194 VII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR (4.II.7) 65,274 4,890 70,164 50,986 2,619 53,605 VIII. ÖDENECEK VERGİ, RESİM, HARÇ VE PRİMLER (4.II.8) 15,265-15,265 23,305-23,305 IX. FAKTORİNG BORÇLARI (4.II.9) - - - - - - X. FİNANSAL KİRALAMA BORÇLARI (Net) (4.II.10) - 14,990 14,990-18,770 18,770 10.1.Finansal Kiralama Borçları - 16,415 16,415-20,585 20,585 10.2.Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri ( - ) - 1,425 1,425-1,815 1,815 XI. FAİZ VE G İDER REESKONTLARI (4.II.11) 22,938 56,180 79,118 27,972 42,555 70,527 11.1.Mevduatın 14,910 7,765 22,675 17,587 6,364 23,951 11.2.Alınan Kredilerin 1,502 26,825 28,327 4,008 24,765 28,773 11.3.Repo İşlemlerinin 43-43 319-319 11.4.Diğer 6,483 21,590 28,073 6,058 11,426 17,484 XII. KARŞILIKLAR (4.II.12) 127,818 10,477 138,295 114,667 10,695 125,362 12.1.Genel Karşılıklar 32,844-32,844 34,786-34,786 12.2.Kıdem Tazminatı Karşılığı 18,875-18,875 18,875-18,875 12.3.Vergi Karşılığı 71,835-71,835 56,861-56,861 12.4.Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) - - - - - - 12.5.Diğer Karşılıklar 4,264 10,477 14,741 4,145 10,695 14,840 XIII. SERMAYE BENZERİ KREDİLER (4.II.12) - - - - - - XIV. AZINLIK HAKLARI - - - - - - XV. ERTELENMİŞ VERGİ PASİFİ (4.II.14) - - - - - - XVI. ÖZKAYNAKLAR (4.II.13) 1,039,947 10,576 1,050,523 1,024,812 22,820 1,047,632 16.1.Ödenmiş Sermay e 316,100-316,100 316,100-316,100 16.2.Sermaye Yedekleri 386,954 (281) 386,673 411,676 41 411,717 16.2.1.Hisse Senedi İhraç Primleri (4.II.14) 98,351-98,351 98,351-98,351 16.2.2.Hisse Senedi İptal Kârları - - - - - - 16.2.3.Menkul Değerler Değer Artış Fonu (4.II.15) 83,259 (281) 82,978 107,981 41 108,022 16.2.4.Yeniden Değerleme Fonu (4.II.16) - - - - - - 16.2.5.Yeniden Değerleme Değer Artışı (4.II.17) 16,180-16,180 16,180-16,180 16.2.6.Diğer Sermaye Yedekleri (4.IX.4) 189,164-189,164 189,164-189,164 16.2.7.Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - 16.3.Kâr Yedekleri 312,956-312,956 109,003-109,003 16.3.1.Yasal Yedekler (4.II.18) 15,666-15,666 5,631-5,631 16.3.2.Statü Yedekleri - - - - - - 16.3.3.Olağanüstü Yedekler (4.II.19) 300,742-300,742 106,983-106,983 16.3.4.Diğer Kâr Yedekleri (3,452) - (3,452) (3,611) - (3,611) 16.4.Kâr veya Zarar (4.II.20) 23,937 10,857 34,794 188,033 22,779 210,812 16.4.1.Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları 7,017-7,017 10,098-10,098 16.4.1.1.Grubun Payı 7,017-7,017 10,098-10,098 16.4.1.2.Azınlık Hakları - - - - - - 16.4.2.Dönem Net Kâr ve Zararı 16,920 10,857 27,777 177,935 22,779 200,714 16.4.2.1.Grubun Payı 16,920 10,857 27,777 177,935 22,779 200,714 16.4.2.2.Azınlık Hakları - - - - - - PASİF TOPLAMI 4,737,106 4,546,241 9,283,347 4,527,576 4,830,233 9,357,809 6

31 Mart 2006 ve 31 Aralık 2005 Tarihleri İtibarıyla Konsolide Olmayan Bilanço Dışı Yükümlülükler Tabloları CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM Sınırlı Denetimden Geçmiş Tam Kapsamlı Denetimden Geçmiş ( 31/03/2006 ) ( 31/12/2005 ) Dipnot TP YP Toplam TP YP Toplam A. BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER (I+II+III) 5,177,588 7,769,131 12,946,719 3,998,265 5,720,482 9,718,747 I. GARANTİ ve KEFALETLER (4.IV.5) 1,025,155 2,301,503 3,326,658 1,011,639 2,142,386 3,154,025 1.1.Tem inat Mektupları (4.IV.3) 1,025,155 1,170,346 2,195,501 1,011,639 1,092,106 2,103,745 1.1.1.Devlet İhale Kanunu Kapsam ına Girenler - - - - - - 1.1.2.Dış Ticaret İşlem leri Dolay ısıyla Verilenler - - - - - - 1.1.3.Diğer Tem inat Mektupları 1,025,155 1,170,346 2,195,501 1,011,639 1,092,106 2,103,745 1.2.Banka Kredileri - 200,690 200,690-197,318 197,318 1.2.1.İthalat Kabul Kredileri - 200,690 200,690-197,318 197,318 1.2.2.Diğer Banka Kabulleri - - - - - - 1.3.Akreditifler - 807,488 807,488-745,293 745,293 1.3.1.Belgeli Akreditifler - 664,810 664,810-654,759 654,759 1.3.2.Diğer Akreditifler - 142,678 142,678-90,534 90,534 1.4.Garanti Verilen Prefinansm anlar - - - - - - 1.5.Cirolar - - - - - - 1.5.1.T.C. Merkez Bankasına Cirolar - - - - - - 1.5.2.Diğer Cirolar - - - - - - 1.6.Menkul Kıy. İh. Satın Alma Garantilerimizden - - - - - - 1.7.Faktoring Garantilerinden - - - - - - 1.8.Diğer Garantilerim izden - 122,979 122,979-107,669 107,669 1.9.Diğer Kefaletlerim izden - - - - - - II. TAAHHÜTLER (4.IV.5) 2,336,318-2,336,318 2,061,290-2,061,290 2.1.Cay ılam az Taahhütler (4.IV.1) 2,335,637-2,335,637 2,060,609-2,060,609 2.1.1.Vadeli, Aktif Değer Alım Taahhütleri - - - - - - 2.1.2.Vadeli, Mevduat Al.-Sat. Taahhütleri - - - - - - 2.1.3.İştir. ve Bağ. Ort. Ser. İşt. Taahhütleri - - - - - - 2.1.4.Kul. Gar. Kredi Tahsis Taahhütleri 42,254-42,254 - - - 2.1.5.Men. Kıy. İhr. Aracılık Taahhütleri - - - - - - 2.1.6.Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü - - - - - - 2.1.7.Çekler İçin Ödeme Taahhütlerimiz 381,841-381,841 360,270-360,270 2.1.8.İhracat Taahhüt. Kay naklanan Vergi ve Fon Yüküm l. - - - - - - 2.1.9.Kredi Kartı Harcam a Lim it Taahhütleri 1,856,996-1,856,996 1,649,932-1,649,932 2.1.10.Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhüt. Alacaklar - - - - - - 2.1.11.Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhüt. Borçlar - - - - - - 2.1.12.Diğer Cayılam az Taahhütler 54,546-54,546 50,407-50,407 2.2.Cay ılabilir Taahhütler 681-681 681-681 2.2.1.Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri - - - - - - 2.2.2.Diğer Cayılabilir Taahhütler 681-681 681-681 III. TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR (4.IV.2) 1,816,115 5,467,628 7,283,743 925,336 3,578,096 4,503,432 3.1.Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri 238,721 3,403,794 3,642,515 82,560 2,118,274 2,200,834 3.1.1.Vadeli Döviz Alım İşlemleri 15,681 1,802,591 1,818,272 54,963 1,045,525 1,100,488 3.1.2.Vadeli Döviz Satım İşlem leri 223,040 1,601,203 1,824,243 27,597 1,072,749 1,100,346 3.2.Para ve Faiz Swap İşlem leri 247,120 318,469 565,589 41,060 178,632 219,692 3.2.1.Swap Para Alım İşlem leri - 164,899 164,899-96,849 96,849 3.2.2.Swap Para Satım İşlemleri 140,190 29,810 170,000 41,060 62,621 103,681 3.2.3.Swap Faiz Alım İşlem leri 106,930 8,212 115,142-9,581 9,581 3.2.4.Swap Faiz Satım İşlem leri - 115,548 115,548-9,581 9,581 3.3.Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları 1,330,074 1,742,872 3,072,946 801,716 1,123,517 1,925,233 3.3.1.Para Alım Opsiyonları 651,803 881,900 1,533,703 410,458 552,332 962,790 3.3.2.Para Satım Opsiyonları 678,271 855,606 1,533,877 391,258 571,185 962,443 3.3.3.Faiz Alım Opsiyonları - - - - - - 3.3.4.Faiz Satım Opsiyonları - - - - - - 3.3.5.Menkul Değerler Alım Opsiyonları - 2,683 2,683 - - - 3.3.6.Menkul Değerler Satım Opsiyonları - 2,683 2,683 - - - 3.4.Futures Para İşlem leri - 982 982-75,482 75,482 3.4.1.Futures Para Alım İşlem leri - 982 982-52,801 52,801 3.4.2.Futures Para Satım İşlem leri - - - - 22,681 22,681 3.5.Futures Faiz Alım-Satım İşlem leri - - - - - - 3.5.1.Futures Faiz Alım İşlem leri - - - - - - 3.5.2.Futures Faiz Satım İşlem leri - - - - - - 3.6.Diğer 200 1,511 1,711-82,191 82,191 B. EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER (IV+V+VI) 3,336,426 989,650 4,326,076 3,239,501 835,360 4,074,861 IV. EM ANET KIYM ETLER (4.IV.6) 2,975,174 687,369 3,662,543 2,972,208 600,241 3,572,449 4.1.Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları - - - - - - 4.2.Em anete Alınan Menkul Değerler 2,565,091 203,562 2,768,653 2,523,844 180,522 2,704,366 4.3.Tahsile Alınan Çekler - 99,906 99,906 14 82,958 82,972 4.4.Tahsile Alınan Ticari Senetler 198,065 358,610 556,675 91,040 289,814 380,854 4.5.Tahsile Alınan Diğer Kıy m etler - - - - - - 4.6.İhracına Aracı Olunan Kıy m etler 85,573-85,573 119,021-119,021 4.7.Diğer Emanet Kıymetler 221 25,291 25,512-46,947 46,947 4.8.Em anet Kıymet Alanlar 126,224-126,224 238,289-238,289 V. REHİNLİ KIYMETLER 361,252 302,281 663,533 267,293 235,119 502,412 5.1.Menkul Kıymetler 1-1 1-1 5.2.Tem inat Senetleri 361,251 302,042 663,293 267,292 234,881 502,173 5.3.Em tia - 239 239-238 238 5.4.Varant - - - - - - 5.5.Gay rim enkul - - - - - - 5.6.Diğer Rehinli Kıy m etler - - - - - - 5.7.Rehinli Kıymet Alanlar - - - - - - VI. KAB UL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER - - - - - - B İLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAM I (A+B ) 8,514,014 8,758,781 17,272,795 7,237,766 6,555,842 13,793,608 7

31 Mart 2006 ve 2005 Tarihlerinde Sona Eren Dönemler İtibarıyla Konsolide Olmayan Gelir Tabloları GELİR VE GİDER KALEMLERİ CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM Sınırlı Denetimden Geçmiş Sınırlı Denetimden Geçmiş Dipnot (01/01/2006-31/03/2006) (01/01/2005-31/03/2005) I. FAİZ GELİRLERİ (4.III.1) 235,866 203,825 1.1.Kredilerden Alınan Faizler 165,195 125,114 1.1.1.TP Kredilerden Alınan Faizler 138,564 106,489 1.1.1.1.Kısa Vadeli Kredilerden 90,310 93,044 1.1.1.2.Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden 48,254 13,445 1.1.2.YP Kredilerden Alınan Faizler 24,879 17,076 1.1.2.1.Kısa Vadeli Kredilerden 10,438 9,342 1.1.2.2.Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden 14,441 7,734 1.1.3.Takipteki Alacaklardan Alınan Faizler 1,752 1,549 1.1.4.Kaynak Kul. Destekleme Fonundan Alınan Primler - - 1.2.Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 5,702 3,506 1.3.Bankalardan Alınan Faizler 14,005 6,649 1.3.1.T.C. Merkez Bankasından - 200 1.3.2.Yurtiçi Bankalardan 3,093 1,038 1.3.3.Yurtdışı Bankalardan 10,912 5,411 1.3.4.Yurtdışı Merkez ve Şubelerden - - 1.4.Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 5,738 739 1.5.Menkul Değerlerden Alınan Faizler 41,736 64,119 1.5.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerden 3,000 9,548 1.5.2.Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden 37,668 54,509 1.5.3.Vadeye Kadar Elde Tutulacak Menkul Değerlerden 1,068 62 1.6.Diğer Faiz Gelirleri 3,490 3,698 II. FAİZ GİDERLERİ (4.III.2) 133,093 91,073 2.1.Mevduata Verilen Faizler 94,921 69,308 2.1.1.Bankalararası Mevduata 3,723 4,148 2.1.2.Tasarruf Mevduatına 55,102 37,706 2.1.3.Resmi Kuruluşlar Mevduatına 1,391 25 2.1.4.Ticari Kuruluşlar Mevduatına 16,583 13,691 2.1.5.Diğer Kuruluşlar Mevduatına 231 495 2.1.6.Döviz Tevdiat Hesaplarına 17,891 13,243 2.1.7.Kıymetli Maden Depo Hesaplarına - - 2.2.Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler 889 2,549 2.3.Kullanılan Kredilere Verilen Faizler 34,656 11,866 2.3.1.T.C. Merkez Bankasına - - 2.3.2.Yurtiçi Bankalara 2,082 2,564 2.3.3.Yurtdışı Bankalara 32,574 9,302 2.3.4.Yurtdışı Merkez ve Şubeler - - 2.3.5.Diğer Kuruluşlara - - 2.4.İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler - - 2.5.Diğer Faiz Giderleri 2,627 7,350 III. NET FAİZ GELİRİ (I - II) 102,773 112,752 IV. NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ 34,374 18,408 4.1.Alınan Ücret ve Komisyonlar (4.III) 44,671 26,315 4.1.1.Nakdi Kredilerden 3,758 2,300 4.1.2.Gayri Nakdi Kredilerden 8,346 7,547 4.1.3.Diğer 32,567 16,468 4.2.Verilen Ücret ve Komisyonlar (4.III) 10,297 7,907 4.2.1.Nakdi Kredilere Verilen - 1,262 4.2.2.Gayri Nakdi Kredilere Verilen 5 8 4.2.3.Diğer 10,292 6,637 V. TEMETTÜ GELİRLERİ - - 5.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerden - - 5.2.Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden - - VI. NET TİCARİ KÂR / ZARAR (1,455) (3,061) 6.1.Sermaye Piyasası İşlemleri Kâr/Zararı (Net) 8,510 4,943 6.1.1.Sermaye Piyasası İşlemleri Kârı 36,909 29,346 6.1.1.1.Türev Finansal Araçlardan Kârlar 29,574 15,444 6.1.1.2.Diğer 7,335 13,902 6.1.2.Sermaye Piyasası İşlemleri Zararı (-) 28,399 24,403 6.1.2.1.Türev Finansal Araçlardan Zararlar 24,874 20,225 6.1.2.2.Diğer 3,525 4,178 6.2.Kambiyo Kâr/Zararı (Net) (9,965) (8,004) 6.2.1.Kambiyo Kârı 621,921 918,076 6.2.2.Kambiyo Zararı (-) 631,886 926,080 VII. DİĞER FAALİYET GELİRLERİ (4.III.3) 34,239 36,714 VIII. FAALİYET GELİRLERİ TOPLAMI (III+IV+V+VI+VII) 169,931 164,813 IX. KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR KARŞILIĞI (-) (4.III.4) 39,244 21,826 X. DİĞER FALİYET GİDERLERİ (-) (4.III.5) 92,741 82,561 XI. FAALİYET KÂRI (VIII-IX-X) 37,946 60,426 XII. BAĞLI ORTAKLIKLAR VE İŞTİRAKLERDEN KÂR/ZARAR (4.III.6) 603 12,177 XIII. NET PARASAL POZİSYON KÂR/ZARARI - - XIV. VERGİ ÖNCESİ KÂR (XI+XII+XIII) 38,549 72,603 XV. VERGİ KARŞILIĞI (+/-) (4.III.7) (10,772) (12,888) 15.1 Cari Vergi Karşılığı (15,348) (12,888) 15.2 Ertelenmiş Vergi Karşılığı 4,576 - XVI. VERGİ SONRASI OLAĞAN FAALİYET KÂR/ZARARI (XIV+XV) 27,777 59,715 XVII. VERGİ SONRASI OLAĞANÜSTÜ KÂR/ZARAR - - 17.1.Vergi Öncesi Olağanüstü Net Kâr/Zarar - - 17.1.1.Olağanüstü Gelirler - - 17.1.2.Olağanüstü Giderler (-) - - 17.2.Olağanüstü Kâra İlişkin Vergi Karşılığı (-) - - XVIII. KONSOLİDASYON DIŞI ORTAKLIKLAR KÂR/ZARARI (-) (4.III.8) - - XIX. NET DÖNEM KÂR ve ZARARI (XVI+XVII-XVIII) (4.III.9) 27,777 59,715 19.1.Grubun Kârı / Zararı 27,777 59,715 19.2.Azınlık Hakları Kârı / Zararı - - Hisse Başına Kâr / Zarar 0.09 0.19 8

31 Mart 2006 ve 2005 Tarihlerinde Sona Eren Dönemler İtibarıyla Konsolide Olmayan Özkaynak Değişim Tabloları ( Tutarlar Bin Yeni Türk Lirası olarak ifade edilmiştir.) ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER Dipnot Ödenmiş Ödenmiş Sermaye Hisse Senedi Hisse Senedi Yasal Yedek Statü Olağanüstü Diğer Dönem Net Geçmiş Dönem Yeni. Değerleme Yeni. Değerleme Menkul Değer. Genel Sermaye Enf.Düzeltme Farkı İhraç Primleri İptal Kârları Akçeler Yedekleri Yedek Akçe Yedekler Kârı / (Zararı) Kârı / (Zararı) Fonu Değer Artışı Değer Artış Fonu Toplam ÖNCEKİ DÖNEM ( 31/03/2005 ) I. Önceki Dönem Sonu Bakiyesi 316,100 189,164 98,351 - - - - (710) 122,711 - - 13,841 115,078 854,535 II. Muhasebe Politikasında Yapılan Değişiklikler - III. Yeni Bakiye (I + II) 316,100 189,164 98,351 - - - - (710) 122,711 - - 13,841 115,078 854,535 IV. Net Dönem Kârı veya Zararı 59,715 - - - 59,715 V. Kar Dağıtımı - - - - 5,631-106,983 - (122,711) - - - - (10,097) 5.1. Dağıtılan Temettü - - - - - - - - - - - - - - 5.2. Yedeklere Aktarılan Tutarlar - - - - 5,631-106,983 - (122,711) - - - - (10,097) 5.3. Diğer - - - - - - - - - - - - - - VI. S ermaye Artırımı - - - - - - - 836-10,098 - (394) (27,492) (16,952) 6.1. Nakden - - - - - - - - - - - - - - 6.2. Yeniden Değerleme Fonu - - - - - - - - - - - - - - 6.3. Yeniden Değerleme Değer Artışı - - - - - - - - - - - (394) - (394) 6.4. Menkul Değer Değer Artış Fonu - - - - - - - - - - - - (27,492) (27,492) 6.5. Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - - - - - - - - - 6.6. Hisse Senedi İhracı - - - - - - - - - - - - - - 6.7. Kur Farkları - - - - - - - 836-10,098 - - - 10,934 6.8 Diğer (4.V.6) - - - - - - - - - - - - - - VII. Hisse Senetlerine Dönüştürülebilir Tahviller - - - - - - - - - - - - - - Dönem Sonu Bakiyesi (I+II+IV+V+VI+VII) 316,100 189,164 98,351-5,631-106,983 126 59,715 10,098-13,447 87,586 887,201 CARİ DÖNEM ( 31/03/2006 ) I. Önceki Dönem Sonu Bakiyesi 316,100 189,164 98,351-5,631-106,983 (3,611) 200,714 10,098-16,180 108,022 1,047,632 Dönem İçindeki Artışlar: (4.V.1) II. S atılmaya Hazır Menkul Kıymetlerden - - - - - - - - - - - - (30,547) (30,547) 2.1.Net Rayiç Değer Kârı / Zararı - - - - - - - - - - - - (30,547) (30,547) III. Nakit Akış Riskinden Korunmadan - - - - - - - - - - - - - - 3.1.Net Rayiç Değer Kârı / Zararı - - - - - - - - - - - - - - Aktarılan Tutarlar: (4.V.2) IV. S atılmaya Hazır Menkul Kıymetlerden - - - - - - - - - - - - 5,503 5,503 4.1.Net Kâra Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - 5,503 5,503 V. Nakit Akış Riskinden Korunmadan - - - - - - - - - - - - - - 5.1.Net Kâra Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - - - 5.2.Varlıklara Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - - - VI. Dönem Net Kârı 27,777 27,777 VII. Kar Dağıtımı - - - - 10,035-193,759 - (200,714) (3,080) - - - - 7.1. Dağıtılan Temettü (4.V.3) - - - - - - - - - - - - - - 7.2. Yedeklere Aktarılan Tutarlar (4.V.4) - - - - 10,035-193,759 - - (203,794) - - - - 7.3. Diğer - - - - - - - - (200,714) 200,714 - - - - VIII. S ermaye Artırımı - - - - - - - 158 - - - - - 158 8.1. Nakden - - - - - - - - - - - - - - 8.2. Yeniden Değerleme Fonu - - - - - - - - - - - - - - 8.3. Yeniden Değerleme Değer Artışı - - - - - - - - - - - - - - 8.4. Menkul Değer Değer Artış Fonu - - - - - - - - - - - - - - 8.5. Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - - - - - - - - - 8.6. Hisse Senedi İhracı - - - - - - - - - - - - - - 8.7. Kur Farkları - - - - - - - 158 - - - - - 158 8.8 Diğer (4.V.6) - - - - - - - - - - - - - - IX. Hisse Senetlerine Dönüştürülebilir Tahviller - - - - - - - - - - - - - - Dönem Sonu Bakiyesi (I+II+III+IV+V+VI+VII+VIII+IX) 316,100 189,164 98,351-15,666-300,742 (3,453) 27,777 7,018-16,180 82,978 1,050,523 9

31 Mart 2006 ve 2005 Tarihlerinde Sona Eren Dönemler İtibarıyla Konsolide Olmayan Nakit Akım Tabloları CARİ DÖNEM SINIRLI DENETİMDEN GEÇMİŞ ÖNCEKİ DÖNEM SINIRLI DENETİMDEN GEÇMİŞ Dipnot ( 31/03/2006 ) ( 31/03/2005 ) A. BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI 1.1. Bankacılık Faaliyet Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı(+) 40,604 74,195 1.1.1.Alınan Faizler(+) 230,372 198,341 1.1.2.Ödenen Faizler(-) 134,578 80,224 1.1.3.Alınan Temettüler(+) 603 12,177 1.1.4.Alınan Ücret ve Komisyonlar(+) 44,671 26,315 1.1.5.Elde Edilen Diğer Kazançlar(+) 61,336 52,043 1.1.6.Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar(+) 9,812 14,017 1.1.7.Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler(-) 41,964 31,168 1.1.8.Ödenen Vergiler(-) 1,715-1.1.9.Olağandışı Kalemler(+/-) - - 1.1.10.Diğer(+/-) (4.VI.1) (127,933) (117,306) 1.2. Bankacılık Faaliyetleri Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim (832,263) (1,018,037) 1.2.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerde Net Artış/Azalış(+/-) (78,821) 48,974 1.2.2.Bankalar Hesabındaki Net Artış/Azalış(+/-) (2,311) (129,682) 1.2.3.Kredilerdeki Net Artış/Azalış(+/-) (626,399) (397,981) 1.2.4.Diğer Aktiflerde Net Artış/Azalış(+/-) (15,919) 24,642 1.2.5.Bankaların Mevduatlarında Net Artış/(Azalış)(+/-) (28,531) (79,098) 1.2.6.Diğer Mevduatlarda Net Artış /(Azalış)(+/-) 149,143 (535,516) 1.2.7.Alınan Kredilerdeki Net Artış/(Azalış)(+/-) (70,427) 34,970 1.2.8.Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış/(Azalış)(+/-) - - 1.2.9.Diğer Borçlarda Net Artış/(Azalış)(+/-) (4.VI.1) (158,998) 15,654 I. Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı(+/-) (791,659) (943,842) B. YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI - - II. Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı(+/-) 258,002 (96,704) 2.1.İktisap Edilen Bağlı Ortaklık ve İştirakler ve Diğer Yatırımlar(-) (4.VI.2) 125 17,246 2.2.Elden Çıkarılan Bağlı Ortaklık ve İştirakler ve Diğer Yatırımlar(+) (4.VI.3) - 3,362 2.3.Satın Alınan Menkuller ve Gay rimenkuller(-) 4,199 6,254 2.4.Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller(+) 266 497 2.5.Elde Edilen Satılmay a Hazır Menkul Değerler(-) - 77,064 2.6.Elden Çıkarılan Satılmay a Hazır Menkul Değerler(+) 273,465-2.7.Satın Alınan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler(-) 11,405-2.8.Satılan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler(+) - - 2.9.Olağandışı Kalemler(+/-) - - 2.10.Diğer (+/-) - - C. FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI - - III. Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit(+/-) (4,891) (17,496) 3.1.Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit(+) - - 3.2.Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kay naklanan Nakit Çıkışı(-) - - 3.3.İhraç Edilen Sermaye Araçları(+) - - 3.4.Temettü Ödemeleri(-) - - 3.5.Finansal Kiralamaya İlişkin Ödemeler(-) 4,891 17,496 3.6.Olağandışı Kalemler(+/-) - - 3.7.Diğer(+/-) (4.VI.1) - - IV.Döviz Kurundaki Değişimin Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi(+ /-) (4.VI.1) (11,412) (4,933) V. Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış(I+II+III+IV) (549,960) (1,062,975) VI. Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar(+) (4.VI.4) 3,005,614 2,160,997 VII. Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar ( V+ VI) (4.VI.5) 2,455,654 1,098,022 10

ÜÇÜNCÜ BÖLÜM Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler I. Finansal araçların kullanım stratejisi ve yabancı para cinsinden işlemlere ilişkin açıklamalar: Banka kaynakları çeşitli vade dilimlerinde mevduat ve kısa vadeli dış kaynaklı borçlardan oluşmaktadır. Sağlanan kaynaklar genelde sabit oranlı olup, yüksek getirisi olan finansal aktiflerde değerlendirilmektedir. Kaynakların önemli bir bölümü, getiriyi artırmak ve likiditeyi desteklemek amacı ile yüksek getirili ve değişken faizli Türk Lirası ve yabancı para devlet iç borçlanma senetleri ve eurobond gibi enstrümanlar ile dikkatli ve seçici bir yaklaşımla kredilere tahsis edilmektedir. Vadesi gelmiş bütün yükümlülüklerin karşılanabilirliğini sağlayıcı likidite yapısı, fonlama kaynaklarını çeşitlendirerek, yeterli düzeyde nakit ve nakde dönüşebilir varlık bulundurarak oluşturulmaktadır. Kaynakların vade yapısı ile plasmanların vade yapısı ve getirisi piyasa şartları elverdiğince dikkate alınmakta, uzun vadeli plasmanlarda daha yüksek getiri ilkesi benimsenmektedir. Banka nın faaliyet alanları için hesaplanan ortalama getirinin üzerinde getiri elde edilen faaliyet alanı bulunmamaktadır. Banka, para ve sermaye piyasalarındaki kısa vadeli kur, faiz ve fiyat hareketleri karşısında ve piyasa koşullarına göre risk limitleri dahilinde çeşitli riskler alabilmektedir. Banka nın Risk Yönetimi Sistemi nde bu pozisyonlar sürekli olarak izlenmekte; aşım ya da piyasa verilerindeki değişimler sonucunda gerekli tedbirler alınmaktadır. Faiz riskinden korunmak için, sabit ve değişken faizli aktifler ile pasifler, vade yapıları da gözetilerek, dengede tutulmaktadır. Gerek döviz cinsi gerekse vade yapıları gözetilerek bilançonun aktif-pasif dengesi günlük olarak izlenmektedir. Kısa süreli alınan pozisyon riskleri ise, vadeli işlem, swap ve opsiyon gibi türev ürünleri ile karşılanmaktadır. ABD Doları ve Avro döviz cinslerinin dışındaki döviz cinslerinde risk alınmamakta, müşteri işlemleri dolayısıyla alınan pozisyon bilanço büyüklüğünün yaklaşık %0.01 kadarını aştığında, türev ürünleri ile pozisyon kapatılmaktadır. II. Sermaye yeterliliği standart oranı 31 Mart 2006 tarihi itibarıyla sermaye yeterliliği standart oranı %13.06 (31 Aralık 2005: %14.12) dır. Bu oran ilgili mevzuatta belirlenen asgari oran olan %8 in üzerindedir. 1. Sermaye yeterliliği standart oranının tespitinde kullanılan risk ölçüm yöntemleri: Sermaye yeterliliği standart oranının hesaplanması 31 Ocak 2002 tarih ve 24657 sayılı Resmi Gazete de yayımlanmış Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Ölçülmesine ve Değerlendirilmesine İlişkin Yönetmelik çerçevesinde yapılmaktadır. Sermaye yeterliliği standart oranının hesaplanmasında hesap ve kayıt düzenine ilişkin mevzuata uygun olarak düzenlenen veriler kullanılır. Ayrıca Bankaların İç Denetim ve Risk Yönetimi Sistemleri Hakkındaki Yönetmelik esaslarına göre piyasa riski tutarı hesaplanarak sermaye yeterliliği standart oranına dahil edilmiştir. Özkaynak hesabında sermayeden indirilen değer olarak dikkate alınan tutarlar, risk ağırlıklı varlıklar, gayrinakdi krediler ve yükümlülüklerin hesaplanmasına dahil edilmez. Risk ağırlıklı varlıkların hesaplanmasında, tükenme ve değer kaybı ile karşı karşıya olan varlıklar; ilgili amortismanlar ve karşılıklar düşüldükten sonra kalan net tutarlar üzerinden hesaplara alınır. 11

Gayrinakdi krediler ile ilgili işlemlerde, kredi riskine esas tutarların hesaplanmasında, karşı taraftan olan alacaklar, varsa bu işlemler için Bankalarca Karşılık Ayrılacak Kredilerin ve Diğer Alacakların Niteliklerinin Belirlenmesi ve Ayrılacak Kredilere İlişkin Esas ve Usuller Hakkında Yönetmelik e istinaden ayrılan ve pasif hesaplar arasında izlenen özel karşılıklar düşüldükten sonraki net tutar üzerinden, Bankaların Kuruluş ve Faaliyetleri Hakkındaki Yönetmelik in 21. maddesinin (1) numaralı fıkrasında belirtilen ilgili krediye dönüştürme oranlarıyla çarpıldıktan sonra karşı tarafa ve teminat türüne göre, belirlenen risk grubunun ağırlığı ile ağırlıklandırılır. Döviz ve faiz haddi ile ilgili işlemlerde, kredi riskine esas tutarların hesaplanmasında, karşı taraftan olan alacaklar, Bankaların Kuruluş ve Faaliyetleri Hakkında Yönetmelik in 21. maddesinin (2) numaralı fıkrasında belirtilen krediye dönüştürme oranlarında ilgili risk grubuna dahil edilerek, ilgili risk grubunun ağırlığı ile ikinci defa ağırlıklandırılır. 2. Sermaye yeterliliği standart oranına ilişkin bilgiler: Risk Ağırlıkları Banka 0% 20% 50% 100% Risk Ağır. Varlıklar, Yükümlülükler, Gayri Nakdi Krediler Bilanço Kalemleri (Net) 1,739,977 976,164 715,879 4,556,854 Nakit Değerler 123,921 108 -- -- Bankalar 297,250 959,614 -- 7,235 Bankalararası Para Piyasası 655,000 -- -- -- Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar -- -- -- -- Zorunlu Karşılıklar 323,023 -- -- -- Özel Finans Kurumları -- 2,135 -- -- Krediler 259,521 2,711 681,606 4,215,093 Takipteki Alacaklar (Net) -- -- -- 13,025 İştirak, Bağlı Ortak. ve VKET Men. Değ. -- -- -- 112,677 Muhtelif Alacaklar -- -- -- 76,273 Vadeye Kadar Elde Tutul Men. Değ (Net) 24,115 -- -- 22,412 Finansal Kira. Amaç. Varlık. Veril Avans -- -- -- -- Finansal Kira. İşlemlerinden Alacaklar -- -- -- -- Finansal Kira. Konusu Varlıklar (Net) -- -- 34,273 -- Sabit Kıymetler (Net) -- -- -- 59,182 Diğer Aktifler 57,147 11,596 -- 50,957 Bilanço Dışı Kalemler 179,602 1,165,999 1,863,739 294,585 Garanti ve Kefaletler 165,004 1,130,919 227,281 201,616 Taahhütler 681 -- 1,626,580 Diğer Nazım Hesaplar Türev Finansal Araçlar ile İlgili İşlemler -- 34,022 -- 31,695 Faiz ve Gelir Tahakkuk ve Reeskontları 13,917 1,058 9,878 61,274 Risk Ağırlığı Verilmemiş Hesaplar -- -- -- -- Toplam Risk Ağırlıklı Varlıklar 1,919,579 2,142,163 2,579,618 4,851,439 12

3. Sermaye yeterliliği standart oranına ilişkin özet bilgi: Banka Cari Dönem Önceki Dönem Toplam Risk Ağırlıklı Varlıklar 6,569,681 5,928,377 Piyasa Riskine Esas Tutar 351,375 463,525 Özkaynak 903,598 902,563 Özkaynak / (RAV+PRET)*100 13.06% 14.12% RAV: Toplam Risk Ağırlıklı Varlıklar PRET: Piyasa Riskine Esas Tutar 13

4. Özkaynak kalemlerine ilişkin bilgiler: Cari Dönem Önceki Dönem ANA SERMAYE Ödenmiş Sermaye 316,100 316,100 Nominal Sermaye 316,100 316,100 Sermaye Taahhütleri (-) -- -- Ödenmiş Sermayenin Enflasyona Göre Düzeltilmesinden Kaynaklanan Sermaye Yedekleri 189,164 189,164 Hisse Senedi İhraç Primleri ve İptal Kârları 98,351 98,351 Yasal Yedekler 15,666 5,631 I. Tertip Kanuni Yedek Akçe (TTK 466/1) 15,666 5,631 II. Tertip Kanuni Yedek Akçe (TTK 466/2) -- -- Özel Kanunlar Gereği Ayrılan Yedek Akçe -- -- Statü Yedekleri -- -- Olağanüstü Yedekler 300,742 106,983 Genel Kurul Kararı Uyarınca Ayrılan Yedek Akçe 300,742 106,983 Dağıtılmamış Kârlar -- -- Birikmiş Zararlar -- -- Yabancı Para Sermaye Kur Farkı -- -- Kâr 34,794 210,812 Dönem Kârı 27,777 200,714 Geçmiş Yıllan Kârı 7,017 10,098 Zarar (-) -- -- Dönem Zararı -- -- Geçmiş Yıllar Zararı -- -- Ana Sermaye Toplamı 954,817 927,041 KATKI SERMAYE Yeniden Değerleme Fonu -- -- Menkuller -- -- Gayrimenkuller -- -- Sermayeye Eklenecek İştirak ve Bağlı Ortaklık Hisseleri ile Gayrim. Satış Kazanç. -- -- Özel Maliyet Bedelleri Yeniden Değerleme Fonu -- -- Yeniden Değerleme Değer Artışı 16,180 16,180 Kur Farkları (3,452) (3,611) Genel Karşılıklar 32,844 34,786 Muhtemel Riskler İçin Ayrılan Serbest Karşılıklar 553 553 Alınan Sermaye Benzeri Krediler -- -- Menkul Değerler Değer Artış Fonu 82,978 108,022 İştirakler ve Bağlı Ortaklıklardan 80,432 100,748 Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden 2,546 7,274 Yapısal Pozisyona Konu Edilen Menkul Değerler Değer Artışı -- -- Katkı Sermaye Toplamı 129,103 155,930 ÜÇÜNCÜ KUŞAK SERMAYE -- -- SERMAYE 1,083,920 1,082,971 SERMAYEDEN İNDİRİLEN DEĞERLER 180,322 180,408 Ana Faaliyet Konuları Para ve Sermaye Piyasaları ile Sigortacılık Olan ve Bu Konudaki Özel Kanunlara Göre izin ve Ruhsat ile Faaliyet Gösteren Mali Kurumlara Yapılan Tüm Sermaye Katılımlarına İlişkin Tutarlar ile Özsermaye Yöntemi Uygulanmış Ancak Aktif ve Pasifleri Konsolide Edilmemiş Bu Tür Mali Ortaklıklara İlişkin Sermaye Payları 133,501 132,244 Özel Maliyet Bedelleri 30,481 30,341 İlk Tesis Bedelleri 507 597 Peşin Ödenmiş Giderler 15,833 17,226 İştirakler, Bağlı Ortaklıkların, Sermayesine Katılınan Diğer Ortaklıkların, Özsermaye Yöntemi Uygulanmış Ancak Aktif ve Pasifleri Konsolide Edilmemiş Bu Tür Mali Ortaklıkların ve Konsolide Sabit Kıymetlerin Rayiç Değerleri Bilançoda Kayıtlı Değerlerinin Altında ise Aradaki Fark -- -- Türkiye de Faaliyet Gösteren Diğer Bankalara Verilen Sermaye Benzeri Krediler -- -- Şerefiye (Net) -- -- Aktifleştirilmiş Giderler -- -- Toplam Özkaynak 903,598 902,563 14

III. IV. Kredi riski Piyasa riski Banka nın finansal risk yönetimi amaçları çerçevesinde piyasa riskinden korunmak amacıyla önlem alıp almadığı, piyasa riskine maruz kalınması nedeniyle banka yönetim kurulunun risk yönetimine ilişkin olarak almış olduğu önlemler, piyasa riskinin ölçümünde kullanılan yöntemler ile piyasa riski ölçümlerinin aralıkları Finansal risk yönetimi amaçları çerçevesinde piyasa riskinden korunmak amacıyla Bankaların İç Denetim ve Risk Yönetimi Sistemleri Hakkında Yönetmelik ve Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Ölçülmesine ve Değerlendirilmesine İlişkin Yönetmelik kapsamında piyasa riski yönetimi faaliyetlerini belirleyerek gerekli önlemler alınmıştır. Piyasa riskine maruz kalınması nedeniyle Banka nın yönetim kurulunun risk yönetimine ilişkin almış olduğu önlemlerin başında ekonomik sermaye kapsamında belirlenen risk limitleri gelmektedir. Piyasa riskinin ölçümünde standart metot ve iç model uygulanmaktadır. Standart metot, BDDK tarafından kriterleri belirlenmiş uygulama olup aylık olarak yapılmaktadır. İç model ile risk ölçümü ise günlük olarak takip edilmektedir. Tutar Faiz Oranı Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü - Standart Metot 9,680 Genel Piyasa Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü 9,638 Spesifik Risk İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü 42 Faiz Oranı Riskine Tabi Opsiyonlar İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü -- Hisse Senedi Pozisyon Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü - Standart Metot 11,180 Genel Piyasa Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü 5,924 Spesifik Risk İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü 5,256 Hisse Senedi Pozisyon Riskine Tabi Opsiyonlar İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü -- Kur Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü - Standart Metot 7,250 Sermaye Yükümlülüğü 7,215 Kur Riskine Tabi Opsiyonlar İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü 35 Toplam RMD-İç Model -- Piyasa Riski İçin Hesaplanan Toplam Sermaye Yükümlülüğü 28,110 Piyasa Riskine Maruz Tutar 351,375 V. Kur riski 1. Banka nın maruz kaldığı kur riski, bu durumun etkilerinin tahmin edilmesi Banka Yönetim Kurulu nun günlük olarak izlenen pozisyonlar için belirlediği limitler: Banka olarak parite ve kur riski alınmamakta, TCMB döviz sepetine uygun olarak işlemler anında hedge edilmektedir. Ölçülebilir ve yönetilebilir riskler, uyulması gereken yasal limitler dahilinde alınmaktadır. Bankaların İç Denetim ve Risk Yönetimi Sistemleri Hakkındaki Yönetmelik esaslarına göre kur riski izlenmekte ve yabancı para işlemlerde oluşması muhtemel değer değişiklikleri gözlenmektedir. Kur riskinin ölçülmesinde Standart Metot kullanılmaktadır. Standart Metot kapsamında yapılan ölçümler haftalık bazda gerçekleştirilmektedir. Banka Yönetim Kurulu günlük olarak; genel ekonomik durum ve piyasalardaki gelişmelere göre risk limitlerini gözden geçirerek gerekli hallerde yeni limitler belirlemektedir. 15

2. Önemli olması durumunda yabancı para cinsinden borçlanma araçlarının ve net yabancı para yatırımlarının riskten korunma amaçlı türev araçları ile korunmasının boyutu: Yabancı para cinsinden borçlanma araçlarının ve net yabancı para yatırımlarının riskten korunma amaçlı türev araçları ile korunması durumu söz konusu değildir. 3. Yabancı para risk yönetim politikası: Banka olarak parite ve kur riski alınmamakta, TCMB döviz sepetine uygun olarak işlemler anında hedge edilmektedir. Ölçülebilir ve yönetilebilir riskler, uyulması gereken yasal limitler dahilinde alınmaktadır. 4. Banka nın mali tablo tarihi ile bu tarihten geriye doğru son beş iş günü kamuya duyurulan cari döviz alış kurları: Bilanço tarihindeki ABD Doları Gişe Döviz Alış Kuru Bilanço tarihindeki Avro Gişe Döviz Alış Kuru 1.3417 YTL 1.6254 YTL Tarih ABD Doları Avro 27 Mart 2006 1.3386 YTL 1.6105 YTL 28 Mart 2006 1.3464 YTL 1.6237 YTL 29 Mart 2006 1.3562 YTL 1.6284 YTL 30 Mart 2006 1.3427 YTL 1.6211 YTL 31 Mart 2006 1.3417 YTL 1.6254 YTL 5. Banka nın cari döviz alış kurunun mali tablo tarihinden geriye doğru son otuz günlük basit aritmetik ortalama değeri: 2006 yılı Mart ayı basit aritmetik ortalama ile ABD doları döviz alış kuru 1.3303 YTL, Avro döviz alış kuru 1.5994 YTL dir. 16

Kur riskine ilişkin bilgiler: (Bin YTL) Cari Dönem Varlıklar Avro ABD Doları Japon Yeni Diğer Toplam Nakit Değerler (Kasa, Efektif Deposu, Yoldaki Paralar, Satın Alınan Çekler) ve T.C. Merkez Bnk. 34,345 166,914 54 4,397 205,710 Bankalar ve Diğer Mali Kuruluşlardan Alacaklar 192,675 678,041 109 33,272 904,097 Alım Satım Amaçlı Menkul Değerler 5,365 18,182 -- 285 23,832 Para Piyasalarından Alacaklar -- -- -- -- -- Satılmaya Hazır Menkul Değerler 14,821 304,456 -- -- 319,277 Verilen Krediler (*) 485,500 1,739,232 1,344 8,832 2,234,908 İştirak ve Bağlı Ortaklıklardaki Yat. 53,926 10,943 -- -- 64,869 Vadeye Kadar Elde Tutulacak M. D. (*) 11,007 35,520 -- -- 46,527 Maddi Duran Varlıklar -- 20 -- -- 20 Şerefiye -- -- -- -- -- Diğer Varlıklar(*) (***) 38,151 332,476 157 712 371,496 Toplam Varlıklar 835,790 3,285,784 1,664 47,498 4,170,736 Yükümlülükler Bankalararası Mevduat 3,281 15,142 -- 1,177 19,600 Döviz Tevdiat Hesabı 915,620 1,390,524 5,885 33,824 2,345,853 Para Piyasalarına Borçlar -- -- -- -- -- Diğer Mali Kuruluşlar. Sağl. Fonlar 47,885 2,023,204 -- 591 2,071,680 İhraç Edilen Menkul Değerler -- -- -- -- -- Muhtelif Borçlar 1,448 10,445 -- 102 11,995 Diğer Yükümlülükler(**) (***) 18,620 46,660 -- 626 65,906 Toplam Yükümlülükler 986,854 3,485,975 5,885 36,320 4,515,034 Net Bilanço Pozisyonu (151,064) (200,191) (4,221) 11,178 (344,298) Net Bilanço Dışı Pozisyon 55,502 169,201 12,283 18,082 255,068 Türev Finansal Araçlardan Alacaklar 657,152 1,569,824 132,724 501,648 2,861,348 Türev Finansal Araçlardan Borçlar 601,650 1,400,623 120,441 483,566 2,606,280 Gayrinakdi Krediler 605,490 1,632,376 12,739 50,898 2,301,503 Önceki Dönem Toplam Varlıklar 951,579 3,898,095 496 28,999 4,879,169 Toplam Yükümlülükler 1,063,498 3,690,486 3,642 40,251 4,797,877 Net Bilanço Pozisyonu (111,919) 207,609 (3,146) (11,252) 81,292 Net Bilanço Dışı Pozisyon 88,615 (84,492) 14,659 (23,924) (5,142) Gayrinakdi Krediler 490,933 1,592,534 16,737 42,182 2,142,386 (*) : Dövize Endeksli Varlıklar dahil edilmiştir. (**) : YP özkaynaklar dahil edilmemiştir. (***): Türev finansal araçların gelir/gider reeskontları dahil edilmemiştir. 17

VI. Faiz oranı riski 1. Varlıkların, yükümlülüklerin ve bilanço dışı kalemlerin faize duyarlılığı: Varlık ve yükümlülükler ve bilanço dışı kalemlerin faiz oranı riskinin ölçülmesinde Standart Metot kullanılmaktadır. 2. Piyasa faiz oranlarındaki dalgalanmaların Banka nın finansal pozisyonları ve nakit akışları üzerindeki beklenen etkileri, faiz gelirlerine ilişkin beklentileri, banka yönetim kurulunun günlük faiz oranlarına getirdiği sınırlamalar: Banka tarafından piyasadaki muhtemel olumsuz gelişmelere, özellikle kriz anlarına, ilişkin tarihsel dayanıklılık verileri ışığı altında limitler belirlenerek bu kapsamda izlemeler yapılmaktadır. Günlük olarak piyasadaki faiz oranları takip edilmekte, gerektikçe faiz oranları yeniden belirlenmektedir. 3. Banka nın, cari dönemde karşılaştığı faiz oranı riski dolayısıyla alınan önlemler ve bunun gelecek dönemde net gelir ve özkaynaklarda beklenen etkileri: Banka cari yılda karşılaştığı faiz oranı riskine karşı, riske maruz değer, tarihsel stres testi, gaping ve duration gap metodlarıyla analiz yapmakta ve önlem almaktadır. Tarihsel stres testi sonuçları ile faiz riski minumuma indirilmiştir. Varlıkların, yükümlülüklerin ve bilanço dışı kalemlerin faize duyarlılığı (Yeniden fiyatlandırmaya kalan süreler itibarıyla) : Cari Dönem Sonu 1 Aya Kadar 1-3 Ay 3-6 Ay 6-12 Ay 1 Yıl ve Üzeri Faizsiz (*) Toplam Varlıklar Nakit Değerler (Kasa, Efektif Deposu, Yoldaki Paralar, Satın Alınan Çekler) ve T.C. Merkez Bnk. -- -- -- -- -- 421,279 421,279 Bankalar ve Diğer Mali Kuruluşlardan Alacaklar 932,709 3,601 3,552 -- -- 29,122 968,984 Alım Satım Amaçlı Menkul Değer. 2,956 5,789 14,697 14,323 28,681 74,335 140,781 Para Piyasalarından Alacaklar 655,000 -- -- -- -- -- 655,000 Satılmaya Hazır Menkul Değerler 78,765 365,176 159,579 14,151 225,112 3,466 846,249 Verilen Krediler 1,133,148 994,849 432,797 799,452 1,798,685 13,025 5,171,956 Vadeye Kadar Elde Tut. Men.Değ. -- 24,115 -- -- 22,412 -- 46,527 Diğer Varlıklar(*) 42,189 343,003 19,183 15,068 34,455 578,673 1,032,571 Toplam Varlıklar 2,844,767 1,736,533 629,808 842,994 2,109,345 1,119,900 9,283,347 Yükümlülükler Bankalararası Mevduat 72,787 24,056 -- 1,232 -- 17,782 115,857 Diğer Mevduat 3,094,545 676,836 175,751 33,130 104 1,258,760 5,239,126 Para Piyasalarına Borçlar 125,950 -- -- -- -- -- 125,950 Muhtelif Borçlar -- -- -- -- -- 220,550 220,550 İhraç Edilen Menkul Değerler -- -- -- -- -- -- -- Diğer Mali Kuruluşlar. Sağl. Fonlar 114,906 396,961 1,200,176 299,610 201,856 -- 2,213,509 Diğer Yükümlülükler(**) 37,491 13,004 15,474 11,957 16,182 1,274,247 1,368,355 Toplam Yükümlülükler 3,445,679 1,110,857 1,391,401 345,929 218,142 2,771,339 9,283,347 Bilançodaki Faize Duyarlı Açık (600,912) 625,676 (761,593) 497,065 1,891,203 (1,651,439) -- Bilanço Dışı Faize Duyarlı Açık -- -- -- -- -- -- -- Toplam Faize Duyarlı (Açık)/Fazla (600,912) 625,676 (761,593) 497,065 1,891,203 (1,651,439) -- (*) 113,690 YTL tutarında maddi duran varlıklar, 10,753 YTL tutarında maddi olmayan duran varlıklar, 104,362 YTL tutarında iştirakler, 138,350 YTL tutarında bağlı ortaklıklar ve 11,593 YTL tutarında ertelenmiş vergi aktifi bakiyelerini içermektedir. (**)1,050,523 YTL tutarında özkaynaklar bakiyesini içermektedir. 18