ALBARAKA TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş. 30 HAZİRAN 2009 DÖNEMİ FAALİYET RAPORU
30 HAZİRAN 2009 DÖNEMİ FAALİYET RAPORU İÇİNDEKİLER Kısaca Albaraka Türk ve Tarihsel Gelişimi 3 Yönetim Kurulu Başkanının Mesajı 4 Genel Müdürün Mesajı 5 Başlıca Finansal Göstergeler 6 Sermaye ve Ortaklık yapısı 6 Ana sözleşmede Yapılan Değişiklikler 7 Banka Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimine İlişkin Bilgiler 7 Yönetim Kurulu Üyeleri Arasında Yapılan Görev Dağılımı Sonrası Oluşturulan Komite ve Komite Üyeleri 8 2009 Yılı İlk Yarı Faaliyetleri 9 Mali Durum, Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme 11 Ek Bilgiler 11 Sayfa: 2 / 11
Kısaca Albaraka Türk ve Tarihsel Gelişimi Türkiye de faizsiz bankacılık alanındaki finansal kuruluşların ilki ve öncüsü olan Albaraka Türk Katılım Bankası, 1984 senesinde kuruluşunu tamamlayarak 1985 yılının başından itibaren faaliyete geçmiştir. Albaraka Türk faaliyetlerini 5411 sayılı Bankacılık Kanunu na tâbi olarak sürdürmektedir. Ortadoğu nun ileri gelen gruplarından Albaraka Bankacılık Grubu (ABG), İslam Kalkınma Bankası (IDB) ve Türk ekonomisine yarım yüzyıldan fazla hizmet veren yerli bir sanayii grubunun öncülüğünde kurulan Albaraka Türk ün ortaklık yapısının içinde yabancı ortakların payı %66,16, yerli ortakların payı %11,74, halka açık kısım ise %22,10 dir. Albaraka Türk ün ortaklık yapısı, sahip olduğumuz itibarın ve güvenin garantisidir. Cari hesaplar ve katılım hesapları aracılığıyla fon toplayan ve topladığı fonları, bireysel finansman, kurumsal finansman, finansal kiralama ve proje bazında kâr-zarar ortaklığı gibi ürünlerle tekrar ülke ekonomisine kazandıran Albaraka Türk, faizsiz bankacılık uygulamasıyla çok çeşitli finansman ve bankacılık hizmetlerini sunmaya yetkilidir. Ana ortağı Albaraka Banking Group un faaliyet gösterdiği Körfez, Ortadoğu ve Kuzey Afrika coğrafyalarında finansal ürün ve hizmeti sunmada en iyi bölgesel banka olma vizyonu ile yola çıkan Albaraka Türk, Singapur dan İngiltere ye, Güney Afrika dan Fas a, Avustralya dan Kazakistan a kadar 66 ülkede 700 den fazla banka ile kurduğu geniş muhabirlik ağı sayesinde müşterilerine hızlı, kaliteli ve emniyetli dış ticaret (ithalat, ihracat ve kambiyo) hizmetlerini vermektedir. Bireysel Bankacılık alanında da iddialı olan Albaraka Türk, müşterilerine, ortaklarına, çalışanlarına ve Türkiye ye değer katma misyonunu benimsemiş uluslararası bir Katılım Bankası olarak, 2009 yılı ilk yarısında itibariyle 41 şube İstanbul da, 59 şubede önde gelen sanayi ve ticaret merkezi olan illerimizde olmak üzere toplam 100 şubesi ile faaliyetlerini sürdürmektedir. Sayfa: 3 / 11
Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı Dünya genelinde önemli bir krizin yaşandığı, krizin başlamasının üzerinden bir yıldan fazla bir dönem geçmesine rağmen bankaların hala finansman ve karlılık sorunlarının yaşadığı bir dönemde attığımız sağlam adımların karşılığını bu süreç içerisinde almaktayız. 24 ncü yılına giren bankamız, en büyük ortağı olan Albaraka Banking Group (ABG) bankacılık grubunun amiral gemisidir. Grup faizsiz bankacılık ilkelerine göre hareket ederek kurumsal, ticari, bireysel ve yatırım bankacılığı iştirakleri ile Ürdün, Lübnan, Mısır, Tunus, Cezayir, Sudan, Güney Afrika, Suriye, Pakistan ve Türkiye de hizmet vermekte ayrıca Endonezya da bir temsilcilik açılmış olup toplam 283 şube ve temsilcilikle faaliyet göstermektedir. Mart 2009 sonu itibariyle ABG grubunun toplam aktifleri 11 milyar ABD doları, toplanan fonları 8,9 milyar ABD doları, kullandırılan kredileri 8,0 milyar ABD doları ve Özkaynakları 1,5 milyar ABD doları seviyesine ulaşmıştır. Banka olarak 2009 yılının ilk yarısında kriz ortamına rağmen başarılı bir şekilde tamamlayarak aktif toplamımızı %16,9 toplanan fonları %17,6 kredi portföyünü %4,6 oranında arttırmış bulunmaktayız. Dönem içinde olağan genel kurul toplantısını yaparak, hissedarlarımıza faaliyetlerimizle ilgili bilgileri verdik, toplantıda sermayemizi yüzde yüz arttırma kararı aldık ve dönem içinde bu artışı tamamladık, ayrıca dönem içinde ortaklarımıza 2008 yılı karından temettü ödemesi yaptık, Her geçen gün gücüne güç katarak daha iyi hizmet anlayışını gerçekleştirme gayreti içerisinde olan bankamız, kuruluşundan beridir belirlediği sağlam mali yapı ve istikrarlı büyüme politikasıyla karlılığı ve yatırımları hedeflediği ölçüde gerçekleştirebilecek bir banka olmaya devam edeceğiz. Saygılarımla, Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK Yönetim Kurulu Başkanı Sayfa: 4 / 11
Genel Müdür ün Mesajı İlk yarısını bitirdiğimiz 2009 yılında; yıla her ne kadar olumsuz gelişmelerle başlamış olsak da özellikle ikinci çeyrekte başlayan olumlu gelişmeler sonucu makroekonomik veriler iktisadi faaliyetteki daralmanın hız kaybettiği ve kısmı toparlanmaya başladığını göstermektedir. Banka olarak bu dönemde, karlılık ve bilanço gelişmeleri açısından olumlu sonuçlar almış bulunmaktayız. Bankamızın toplam aktifleri 2008 yılsonuna göre %17 artarak 30 Haziran 2009 tarihi itibariyle 5.602.438 bin TL ye ulaşmış bulunmaktadır. Aynı dönemde finansal kiralama işlemlerinden net alacaklar dâhil toplam kredi portföyünün yüzde % 4,6 artarak 3.929.816 bin TL ye, kâr ve zarara katılım hesapları ile özel cari hesaplar aracılığıyla toplanan fonlar %17,6 artarak 30 Haziran 2009 itibarıyla 4.684.987 bin TL olarak gerçekleşmiştir. 30 Haziran 2009 tarihinde vergi sonrası net kârımız 2008 yılının aynı dönemine oranla %7,9 azalarak 53.982 bin TL olmuştur. Bu dönemde takipteki kredi oranımız bir önceki döneme göre mutlak rakam ve oransal olarak düşüş göstermiştir. Takipteki krediler oranımız sektör ortalamalarının altında yer almaktadır. Bankamız, kârlılık ile büyüme arasında tesis edilen sağlıklı politika ilkesi doğrultusunda gelişimini sürdürmektedir. 2009 yılı ilk ara dönem sonuçlarını bütçe verileriyle karşılaştırdığımızda bütçe hedeflerimizle uyumlu bir performans sergilediğimizi görmüş oluyoruz. Banka olarak önümüzdeki dönemlerde de şube sayısını arttırarak büyümeye devam edeceğiz. Saygılarımla, Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ Genel Müdür Sayfa: 5 / 11
Başlıca Finansal Göstergeler Başlıca Finansal Göstergeler (Bin TL) 30.06.2009 31.12.2008 % Değişim Toplam Aktifler 5.602.438 4.789.108 16,98 Toplanan Fonlar 4.684.986 3.985.110 17,56 Krediler 3.929.816 3.757.572 4,58 Özkaynaklar 658.373 638.102 3,18 30.06.2009 30.06.2008 % Değişim Kar Payı Gelirleri 316.708 257.404 23,04 Kar Payı Giderleri 180.882 134.344 34,64 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri 40.508 22.510 79,94 Net Kâr 53.982 58.540-7,79 Başlıca Finansal Oranlar 30.06.2009 31.12.2008 Krediler / Toplam Aktifler 70,14% 78,46% Toplanan Fonlar / Toplam Aktifler 83,62% 83,21% Takipteki Kredi Oranı 4,22% 2,82% Sermaye Yeterlilik Oranı 16,10% 18,12% 30.06.2009 31.12.2008 % Değişim Şube Sayısı 100 100 - Personel Sayısı 1.859 1.796 3,51 Sermaye ve Ortaklık Yapısı 30.06.2009 Tarihi İtibariyle Banka Sermaye Dağılımı Ortaklık Yapısı Pay Tutarı (TL) Oranı (%) Yabancı Ortaklık 356.591.882,00 66,16% Albaraka Bankacılık Grubu 291.373.378,00 54,06% İslam Kalkınma Bankası 42.265.852,00 7,84% Alharthy Ailesi 18.629.256,00 3,46% Diğer 4.323.396,00 0,80% Yerli Ortaklar 63.271.388,00 11,74% Halka Açık 119.136.730,00 22,10% Toplam 539.000.000,00 100,00% Sayfa: 6 / 11
Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler 31 Mart 2009 tarihinde yapılan olağan genel kurul toplantısında alınan karar doğrultusunda, sermaye artışını içeren Ana sözleşmemizin 7 nci maddesi değiştirilerek banka sermayesi 269,5 milyon TL ndan 539 milyon TL na yükseltilmiştir. Ana sözleşme değişikliği 09 Nisan 2009 tarihinde İstanbul Ticaret Sicil Memurluğunca tescil edilmiş olup, 15 Nisan 2009 tarih 7292 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesinde yayınlanmıştır. Banka Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimine İlişkin Bilgiler Görevi İsmi Öğrenim Durumu Göreve Başlangıç Tarih Bankacılık Tecrübesi YÖNETİM KURULU Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu II.Başkanı Adnan Ahmed Yusuf ABDULM- ALEK Yalçın ÖNER Yüksek Lisans Yüksek Lisans 2005 36 1985 37 Yönetim Kurulu Üyesi Osman AKYÜZ Lisans 1996 23 Yönetim Kurulu Üyesi İbrahim Fayez Humaid ALSH- AMSI Lisans 2005 39 Yönetim Kurulu Üyesi Osman Ahmed SULIMAN Lisans 2005 44 Yönetim Kurulu Üyesi Faisal Abdulaziz AL ZAMEL Yüksek Lisans 2003 20 Yönetim Kurulu Üyesi Ekrem PAKDEMİRLİ Doktora 2007 8 Yönetim Kurulu Üyesi Mitat AKTAŞ Yüksek Lisans 2008 25 Yönetim Kurulu Üyesi Hamad Abdulla A. EQAB Lisans 2008 16 Yönetim Kurulu Üyesi Fahad Abdullah A. ALRAJHI Lisans 2008 22 Yönetim Kurulu Üyesi Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ Doktora 2003 23 ÜST YÖNETİM Genel Müdür Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ Doktora 2003 23 Genel Müdür Başyardımcısı Fahrettin YAHŞİ Lisans 1998 21 Genel Müdür Yardımcısı Temel HAZIROĞLU Lisans 2003 24 Genel Müdür Yardımcısı Bülent TABAN Yüksek Lisans 2003 18 Genel Müdür Yardımcısı M.Ali VERÇİN Lisans 2005 16 Sayfa: 7 / 11
GENEL KURUL DENETÇİLERİ Genel Kurul Denetçisi Arif Ateş VURAN Doktora 1986 23 Genel Kurul Denetçisi Memduh COŞKUNER Lisans 1998 14 Genel Kurul Denetçisi Seyfettin YENİDÜNYA Lisans 2003 39 Yönetim Kurulu Üyeleri Arasında Yapılan Görev Dağılımı Sonrası Oluşturulan Komite ve Komite Üyeleri Denetim Komitesi Üyeleri: Başkan Üye Üye : Osman Ahmed Suliman, Yönetim Kurulu Üyesi : Hamad Abdulla A.EQAB, Yönetim Kurulu Üyesi : Mitat AKTAŞ, Yönetim Kurulu Üyesi, İç Sistemler Sorumlusu Kredi Komitesinin Asil ve Yedek Üyeleri: Asil Üye Asil Üye Asil Üye : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK, Yönetim Kurulu Başkanı : Osman AKYÜZ, Yönetim Kurulu Üyesi : Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ, Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Yedek Üye: Faisal A.ALZAMEL, Yönetim Kurulu Üyesi Yedek Üye: Fahad Abdullah A. ALRAJHI, Yönetim Kurulu Üyesi Kurumsal Yönetim Komitesi Üyeleri: Başkan : Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI, Yönetim Kurulu Üyesi Üye : Fahad Abdullah A. ALRAJHI, Yönetim Kurulu Üyesi Gözlemci : Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ, Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Ödüllendirme Komitesi Üyeleri: Başkan Üye Üye : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK, Yönetim Kurulu Başkanı : Osman AKYÜZ, Yönetim Kurulu Üyesi : Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ, Yönetim Kurulu Üyesi Sayfa: 8 / 11
2009 Yılı İlk Yarı Faaliyetleri 2009 yılının ilk yarısında 2008 yılı sonuna göre Toplam Aktiflerimiz %16,98 artarak 5.602 milyon TL ye yükselmiştir. Bankamız 2009 yılının ilk yarısında Özel Cari Hesaplar ve Kâr ve Zarara Katılma Hesapları yoluyla toplandığı fonlarda yaklaşık %17,6 lik bir artış sağlamıştır. Bankamızın toplam fonları 30 Haziran 2009 itibariyle 4 milyar 685 milyon TL ye ulaşmıştır. Bu fonların yaklaşık %46 sı döviz cinsi fonlardan oluşmaktadır. Katılma hesapları 2009 yılının ilk yarısında %23,2 lik bir artışla 4 milyar 126 milyon TL ye yükselmiştir. Bankamızın Fon Toplama Faaliyetleri; 100 şubemiz, Akbank ın yurt sathındaki şubeleri ve yurtdışındaki muhabir bankalar aracılığıyla yürütülmektedir. Bin TL ve Bin USD karşılığı 30 Haziran 2009 31 Aralık 2008 % Değişim TL USD TL USD Karşılığı Karşılığı Karşılığı Karşılığı TL USD Türk Lirası Fonlar 2.528.620 1.654.856 2.029.617 1.320.505 24,59 25,32 Cari Hesaplar 277.734 181.763 300.888 195.763-7,70-7,15 Katılma Hesapları 2.250.886 1.473.093 1.728.729 1.124.742 30,20 30,97 Yabancı Para Fonlar 2.156.366 1.411.235 1.955.493 1.272.279 10,27 10,92 Cari Hesaplar 280.816 183.780 334.960 217.931-16,16-15,67 Katılma Hesapları 1.875.550 1.227.455 1.620.533 1.054.348 15,74 16,42 TOPLAM 4.684.986 3.066.091 3.985.110 2.592.784 17,56 18,25 1 USD: 1,528 TL (30/06/2009) 1 USD: 1,537 TL (31/12/2008) Sayfa: 9 / 11
2009 yılının ilk yarısında piyasalar genelinde olumsuz başlamasına rağmen, ikinci çeyrekle başlayan toparlanma sonucu krediler %4,6 artışla 3 milyar 930 milyon Türk Lirası na ulaşmıştır. Takipteki Alacaklar Oranımız %4.22 ye düşmüştür. Bin TL ve Bin USD karşılığı 30 Haziran 2009 31 Aralık 2008 % Değişim TL Karşılığı USD Karşılığı TL Karşılığı USD Karşılığı TL USD Krediler 3.865.036 2.529.474 3.716.977 2.418.332 0,04 0,05 Takipteki Krediler 165.850 108.541 105.819 68.848 56,73 57,65 Karşılıklar -101.070-66.145-65.224-42.436 54,96 55,87 TOPLAM 3.929.816 2.571.869 3.757.572 2.444.744 4,58 5,20 1 USD: 1,528 TL (30/06/2009) 1 USD: 1,537 TL (31/12/2008) Bankamız 2009 yılının ilk yarısında müşterilerine kambiyo işlemlerinde nitelikli aracılık hizmetleri sunmaya devam etmiştir. Bankamızın dış işlemlerine ilişkin faaliyetleri aşağıdaki tabloda özet olarak sunulmuştur: (Birim USD) 30 Haziran 2009 30 Haziran 2008 % Değişim İhracat 232.715.348 278.648.682-16,48 İthalat 602.047.836 974.191.890-38,20 Görünmeyen Kalemler 1.581.337.318 1.922.207.464-17,73 Sayfa: 10 / 11
Mali Durum Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme Net Faaliyet Gelirlerimiz geçen yılın aynı dönemine göre %24,9 artarak 206 milyon TL ye yükselmiştir. Net Ücret ve Komisyon Gelirleri %80 artarak 40,5 milyon TL ye. Net Kar payı gelirlerimiz %10,4 artarak 135,8 milyon TL ye ve Kambiyo Gelirleri %126,4 artarak 16,9 milyon TL ye yükselmiştir. Personel Giderleri geçen yılın aynı dönemine göre %28,6 artarak 52,1 milyon TL ye. Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılıkları %118,7 artarak 52,9 milyon TL ye ve Amortisman Giderleri %15 artarak 4,7 milyon TL ye yükselmiştir. Vergi öncesi karımız geçen senenin aynı dönemine göre %8,4 azalarak 67,7 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. 2009 yılının ilk yarısında sermaye yeterlilik oranımız yasal yükümlülük seviyesinin üzerinde %16,10 olarak gerçekleşmiştir. EK BİLGİLER Albaraka Türk Katılım Bankası tarafından İMKB ye yapılan tüm özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.albarakaturk.com.tr/ytrm/?p=oda Albaraka Türk Katılım Bankası 30 Haziran 2009 tarihinde sona eren ara döneme ait Konsolide Mali Tablolar ile daha önceki dönemlere ilişkin mali tablolara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.albarakaturk.com.tr/ytrm/?p=yt_ft Albaraka Türk Katılım Bankası faaliyetleri hakkında daha fazla bilgi edinmek için 2008 yılı ve daha önceki yıllara ait Yıllık Raporlara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.albarakaturk.com.tr/ytrm/?p=yt_fr Raporla ilgili daha fazla bilgi edinmek için Yatırımcı İlişkileri Müdürlüğü ile temasa geçebilirsiniz. yatirimciiliskileri@albarakaturk.com.tr Faks : 0212 354 23 56 Tel : 0212 288 77 44 Sayfa: 11 / 11