KONSOLİDE BİLANÇO Denetimden Geçmiş Bağımsız Denetimden Geçmiş AKTİF KALEMLER Dipnot (30.06.2006) (31.12.2005) TP YP Toplam TP YP Toplam I. NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI (1) 203.639 49.050 252.689 146.337 47.398 193.735 1.1.Kasa 27.368-27.368 29.512-29.512 1.2.Efektif Deposu - 16.126 16.126-14.477 14.477 1.3.T.C. Merkez Bankası 171.556 31.981 203.537 116.825 32.919 149.744 1.4.Diğer 4.715 943 5.658-2 2 II. ALIM SATIM AMAÇLI MENKUL DEĞERLER (Net) (2) 228.202 124.632 352.834 117.585 182.159 299.744 2.1.Devlet Borçlanma Senetleri 226.762 124.632 351.394 117.536 182.159 299.695 2.1.1.Devlet Tahvili 225.245 124.632 349.877 113.883 182.159 296.042 2.1.2.Hazine Bonosu 1.517-1.517 3.479-3.479 2.1.3.Diğer Kamu Borçlanma Senetleri - - - 174-174 2.2.Hisse Senetleri 151-151 - - - 2.3.Diğer Menkul Değerler 1.289-1.289 49-49 III. BANKALAR VE DİĞER MALİ KURULUŞLAR 2.081 79.069 81.150 90.120 95.673 185.793 3.1.Bankalar 2.081 79.069 81.150 90.120 95.673 185.793 3.1.1.Yurtiçi Bankalar 2.081 8.725 10.806 73.135 22.525 95.660 3.1.2.Yurtdışı Bankalar - 70.344 70.344 16.985 73.148 90.133 3.1.3.Yurtdışı Merkez ve Şubeler - - - - - - 3.2.Diğer Mali Kuruluşlar - - - - - - IV. PARA PİYASALARI 66.052-66.052 5.000-5.000 4.1.Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar 54.700-54.700 - - - 4.2.İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar - - - - - - 4.3.Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 11.352-11.352 5.000-5.000 V. SATILMAYA HAZIR MENKUL DEĞERLER (Net) (3) 668.284 318.510 986.794 569.091 165.997 735.088 5.1.Hisse Senetleri - - - - - - 5.2.Diğer Menkul Değerler 668.284 318.510 986.794 569.091 165.997 735.088 VI. KREDİLER (4) 1.133.804 210.442 1.344.246 990.367 180.156 1.170.523 6.1.Kısa Vadeli 723.000 139.403 862.403 681.415 125.721 807.136 6.2.Orta ve Uzun Vadeli 384.333 71.039 455.372 283.522 54.435 337.957 6.3.Takipteki Krediler 268.269-268.269 254.377-254.377 6.4.Özel Karşılıklar (-) (241.798) - (241.798) (228.947) - (228.947) VII. FAKTORİNG ALACAKLARI 39.416 5.639 45.055 38.674 5.083 43.757 VIII. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK MD (Net) (5) 35.791 38.717 74.508 157.798 31.968 189.766 8.1.Devlet Borçlanma Senetleri 35.791 38.717 74.508 157.798 31.968 189.766 8.1.1.Devlet Tahvili 35.791 38.717 74.508 157.798 31.968 189.766 8.1.2.Hazine Bonosu - - - - - - 8.1.3.Diğer Kamu Borçlanma Senetleri - - - - - - 8.2.Diğer Menkul Değerler - - - - - - IX. İŞTİRAKLER (Net) (6) 9.612-9.612 10.537-10.537 9.1.Mali İştirakler 6.224-6.224 6.866-6.866 9.2.Mali Olmayan İştirakler 3.388-3.388 3.671-3.671 X. BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) (7) 1.410-1.410 1.445-1.445 10.1.Mali Ortaklıklar 109-109 109-109 10.2.Mali Olmayan Ortaklıklar 1.301-1.301 1.336-1.336 XI. KONSOLİDASYON DIŞI YATIRIMLAR (Net) - - - - - - XII. FİNANSAL KİRALAMA ALACAKLARI (Net) (8) 18.985 55.573 74.558 12.561 56.077 68.638 12.1.Finansal Kiralama Alacakları 22.815 63.419 86.234 15.801 67.958 83.759 12.2.Kazanılmamış Gelirler ( - ) (3.830) (7.846) (11.676) (3.240) (11.881) (15.121) XIII. ZORUNLU KARŞILIKLAR 4.851 77.515 82.366 4.248 79.558 83.806 XIV. MUHTELİF ALACAKLAR 15.467 15.922 31.389 13.887 15.522 29.409 XV. FAİZ VE GELİR TAHAKKUK VE REESKONTLARI (9) 60.656 17.567 78.223 121.550 13.887 135.437 15.1.Kredilerin 23.591 1.520 25.111 22.949 855 23.804 15.2.Menkul Değerlerin 33.456 7.418 40.874 95.702 11.650 107.352 15.3.Diğer 3.609 8.629 12.238 2.899 1.382 4.281 XVI. MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) 90.552 1.381 91.933 93.161 1.248 94.409 16.1.Defter Değeri 192.306 1.732 194.038 195.744 1.541 197.285 16.2.Birikmiş Amortismanlar ( - ) (101.754) (351) (102.105) (102.583) (293) (102.876) XVII. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) 3.414-3.414 3.734-3.734 17.1.Şerefiye 1.363-1.363 1.618-1.618 17.2.Diğer 10.980-10.980 10.773-10.773 17.3.Birikmiş Amortismanlar ( - ) (8.929) - (8.929) (8.657) - (8.657) XVIII. ERTELENMİŞ VERGİ AKTİFİ (10) 4.192-4.192 7.688-7.688 XIX. DİĞER AKTİFLER (11) 27.973 4.832 32.805 57.556 7.992 65.548 AKTİF TOPLAMI 2.614.381 998.849 3.613.230 2.441.339 882.718 3.324.057 Yardımcısı 2
KONSOLİDE BİLANÇO Denetimden Geçmiş Bağımsız Denetimden Geçmiş PASİF KALEMLER Dipnot (30.06.2006) (31.12.2005) TP YP Toplam TP YP Toplam I. MEVDUAT (1) 1.693.461 969.031 2.662.492 1.591.398 932.909 2.524.307 1.1.Bankalararası Mevduat 1.449 2.186 3.635 5.013 3.190 8.203 1.2.Tasarruf Mevduatı 1.208.905-1.208.905 1.073.726-1.073.726 1.3.Resmi Kuruluşlar Mevduatı 7.615-7.615 4.492-4.492 1.4.Ticari Kuruluşlar Mevduatı 371.179-371.179 427.423-427.423 1.5.Diğer Kuruluşlar Mevduatı 104.313-104.313 80.744-80.744 1.6.Döviz Tevdiat Hesabı - 966.845 966.845-929.719 929.719 1.7.Kıymetli Madenler Depo Hesapları - - - - - - II. PARA PİYASALARI (2) 240.117-240.117 75.068-75.068 2.1.Bankalararası Para Piyasalarından Alınan Borçlar - - - - - - 2.2.İMKB Takasbank Piyasasından Alınan Borçlar 5.718-5.718 - - - 2.3.Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 234.399-234.399 75.068-75.068 III. ALINAN KREDİLER (3) 50.889 98.725 149.614 46.749 87.264 134.013 3.1.T.C. Merkez Bankası Kredileri - - - - - - 3.2.Alınan Diğer Krediler 50.889 98.725 149.614 46.749 87.264 134.013 3.2.1.Yurtiçi Banka ve Kuruluşlardan 46.889 15.025 61.914 46.749 56.356 103.105 3.2.2.Yurtdışı Banka, Kuruluş ve Fonlardan 4.000 83.700 87.700-30.908 30.908 IV. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) (4) - - - - - - 4.1.Bonolar - - - - - - 4.2.Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler - - - - - - 4.3.Tahviller - - - - - - V. FONLAR (5) 51.348-51.348 52.498-52.498 VI. MUHTELİF BORÇLAR (6) 12.776 1.522 14.298 9.185 1.982 11.167 VII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR (7) 58.287 1.176 59.463 44.998 1.556 46.554 VIII. ÖDENECEK VERGİ, RESİM, HARÇ VE PRİMLER 10.514 14 10.528 11.220 20 11.240 IX. FAKTORİNG BORÇLARI 549 2.686 3.235 839 2.083 2.922 X. FİNANSAL KİRALAMA BORÇLARI (Net) (8) - - - - - - 10.1.Finansal Kiralama Borçları - - - - - - 10.2.Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri ( - ) - - - - - - XI. FAİZ VE GİDER REESKONTLARI (9) 13.124 11.384 24.508 18.256 5.013 23.269 11.1.Mevduatın 9.196 4.215 13.411 11.523 2.669 14.192 11.2.Alınan Kredilerin 751 890 1.641 978 988 1.966 11.3.Repo İşlemlerinin 133-133 640-640 11.4.Diğer 3.044 6.279 9.323 5.115 1.356 6.471 XII. KARŞILIKLAR (10) 76.062 228 76.290 91.726 118 91.844 12.1.Genel Karşılıklar 9.648 116 9.764 8.950 91 9.041 12.2.Kıdem Tazminatı Karşılığı 5.487 6 5.493 5.555 5 5.560 12.3.Vergi Karşılığı 182-182 27.567-27.567 12.4.Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 11.002-11.002 11.002-11.002 12.5.Diğer Karşılıklar 49.743 106 49.849 38.652 22 38.674 XIII. SERMAYE BENZERİ KREDİLER - - - - - - XIV. AZINLIK HAKLARI 23.229 2.050 25.279 23.198 1.795 24.993 XV. ERTELENMİŞ VERGİ PASİFİ - - - - - - XVI. ÖZKAYNAKLAR 302.494 (6.436) 296.058 326.126 56 326.182 15.1.Ödenmiş Sermaye (11) 125.000-125.000 125.000-125.000 15.2.Sermaye Yedekleri 51.276 (5.493) 45.783 75.742 1.429 77.171 15.2.1.Hisse Senedi İhraç Primleri (12) 552-552 552-552 15.2.2.Hisse Senedi İptal Kârları - - - - - - 15.2.3.Menkul Değerler Değer Artış Fonu (9.244) (5.493) (14.737) 15.222 1.429 16.651 15.2.4.Yeniden Değerleme Fonu 668-668 668-668 15.2.5.Yeniden Değerleme Değer Artışı - - - - - - 15.2.6.Diğer Sermaye Yedekleri 59.300-59.300 59.300-59.300 15.2.7.Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - 15.3.Kâr Yedekleri 148.222 102 148.324 110.074 213 110.287 15.3.1.Yasal Yedekler 24.717 212 24.929 22.571 213 22.784 15.3.2.Statü Yedekleri - - - - - - 15.3.3.Olağanüstü Yedekler 117.775-117.775 81.773-81.773 15.3.4.Diğer Kâr Yedekleri 5.730 (110) 5.620 5.730-5.730 15.4.Kâr veya Zarar (22.004) (1.045) (23.049) 15.310 (1.586) 13.724 15.4.1.Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları (22.964) (1.604) (24.568) (25.330) (905) (26.235) 15.4.1.1.Grubun Payı (1.549) (1.231) (2.780) (3.514) (707) (4.221) 15.4.1.2.Azınlık Hakları (21.415) (373) (21.788) (21.816) (198) (22.014) 15.4.2.Dönem Net Kâr ve Zararı 960 559 1.519 40.640 (681) 39.959 15.4.2.1.Grubun Payı 1.451 416 1.867 40.084 (506) 39.578 15.4.2.2.Azınlık Hakları (491) 143 (348) 556 (175) 381 PASİF TOPLAMI 2.532.850 1.080.380 3.613.230 2.291.261 1.032.796 3.324.057 Yardımcısı 3
KONSOLİDE BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER TABLOSU Denetimden Geçmiş Bağımsız Denetimden Geçmiş Dipnot (30.06.2006) (31.12.2005) TP YP Toplam TP YP Toplam A. BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER (I+II+III) 2.049.772 865.465 2.915.237 2.046.061 694.714 2.740.775 I. GARANTİ ve KEFALETLER (2), (3) 1.320.104 507.776 1.827.880 1.326.734 401.765 1.728.499 1.1.Teminat Mektupları 1.315.244 408.873 1.724.117 1.324.344 302.626 1.626.970 1.1.1.Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler 309.808 25.307 335.115 291.016 19.392 310.408 1.1.2.Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler - - - - - - 1.1.3.Diğer Teminat Mektupları 1.005.436 383.566 1.389.002 1.033.328 283.234 1.316.562 1.2.Banka Kredileri - 23.203 23.203-26.330 26.330 1.2.1.İthalat Kabul Kredileri - 10.455 10.455-13.244 13.244 1.2.2.Diğer Banka Kabulleri - 12.748 12.748-13.086 13.086 1.3.Akreditifler - 65.029 65.029 10 58.482 58.492 1.3.1.Belgeli Akreditifler - 64.879 64.879 10 58.482 58.492 1.3.2.Diğer Akreditifler - 150 150 - - - 1.4.Garanti Verilen Prefinansmanlar - - - - - - 1.5.Cirolar - - - - - - 1.5.1.T.C. Merkez Bankasına Cirolar - - - - - - 1.5.2.Diğer Cirolar - - - - - - 1.6.Menkul Kıy. İh. Satın Alma Garantilerimizden 4.860-4.860 2.380-2.380 1.7.Faktoring Garantilerimizden - - - - - - 1.8.Diğer Garantilerimizden - 10.671 10.671-14.327 14.327 1.9.Diğer Kefaletlerimizden - - - - - - II. TAAHHÜTLER (2) 710.724 15.414 726.138 709.881 4.033 713.914 2.1.Cayılamaz Taahhütler 710.724 15.414 726.138 709.881 4.033 713.914 2.1.1.Vadeli, Aktif Değer Alım Taahhütleri 16.000 15.414 31.414-4.033 4.033 2.1.2.Vadeli, Mevduat Al.-Sat. Taahhütleri - - - - - - 2.1.3.İştir. ve Bağ. Ort. Ser. İşt. Taahhütleri - - - 3.000-3.000 2.1.4.Kul. Gar. Kredi Tahsis Taahhütleri 400-400 - - - 2.1.5.Men. Kıy. İhr. Aracılık Taahhütleri - - - - - - 2.1.6.Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü - - - - - - 2.1.7.Çekler İçin Ödeme Taahhütlerimiz 496.239-496.239 490.934-490.934 2.1.8.İhracat taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri - - - - - - 2.1.9.Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri 198.085-198.085 212.503-212.503 2.1.10.Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar - - - - - - 2.1.11.Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar - - - - - - 2.1.12.Diğer Cayılamaz Taahhütler - - - 3.444-3.444 2.2.Cayılabilir Taahhütler - - - - - - 2.2.1.Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri - - - - - - 2.2.2.Diğer Cayılabilir Taahhütler - - - - - - III. TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR 18.944 342.275 361.219 9.446 288.916 298.362 3.1.Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri 18.944 35.942 54.886 2.703 25.909 28.612 3.1.1.Vadeli Döviz Alım İşlemleri 3.156 24.128 27.284 1.353 12.961 14.314 3.1.2.Vadeli Döviz Satım İşlemleri 15.788 11.814 27.602 1.350 12.948 14.298 3.2.Para ve Faiz Swap İşlemleri - 306.333 306.333 6.743 263.007 269.750 3.2.1.Swap Para Alım İşlemleri - 153.807 153.807-127.789 127.789 3.2.2.Swap Para Satım İşlemleri - 152.526 152.526 6.743 135.218 141.961 3.2.3.Swap Faiz Alım İşlemleri - - - - - - 3.2.4.Swap Faiz Satım İşlemleri - - - - - - 3.3.Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları - - - - - - 3.3.1.Para Alım Opsiyonları - - - - - - 3.3.2.Para Satım Opsiyonları - - - - - - 3.3.3.Faiz Alım Opsiyonları - - - - - - 3.3.4.Faiz Satım Opsiyonları - - - - - - 3.3.5.Menkul Değer Alım Opsiyonları - - - - - - 3.3.6.Menkul Değer Satım Opsiyonları - - - - - - 3.4.Futures Para İşlemleri - - - - - - 3.4.1.Futures Para Alım İşlemleri - - - - - - 3.4.2.Futures Para Satım İşlemleri - - - - - - 3.5.Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri - - - - - - 3.5.1.Futures Faiz Alım İşlemleri - - - - - - 3.5.2.Futures Faiz Satım İşlemleri - - - - - - 3.6.Diğer - - - - - - B. EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER (IV+V+VI) 6.288.643 1.114.489 7.403.132 5.431.355 895.011 6.326.366 IV. EMANET KIYMETLER 469.978 240.866 710.844 525.736 159.431 685.167 4.1.Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları - - - - - - 4.2.Emanete Alınan Menkul Değerler 278.808 44.472 323.280 271.369 39.131 310.500 4.3.Tahsile Alınan Çekler 106.491 7.790 114.281 103.187 5.548 108.735 4.4.Tahsile Alınan Ticari Senetler 80.649 15.131 95.780 75.177 13.697 88.874 4.5.Tahsile Alınan Diğer Kıymetler 23 99.163 99.186 15 79.931 79.946 4.6.İhracına Aracı Olunan Kıymetler - - - - - - 4.7.Diğer Emanet Kıymetler 1.886 72.189 74.075 2.003 19.271 21.274 4.8.Emanet Kıymet Alanlar 2.121 2.121 4.242 73.985 1.853 75.838 V. REHİNLİ KIYMETLER 5.818.665 873.623 6.692.288 4.905.619 735.580 5.641.199 5.1.Menkul Kıymetler 81.711 1.643 83.354 57.516-57.516 5.2.Teminat Senetleri 4.842.309 754.518 5.596.827 4.030.765 655.993 4.686.758 5.3.Emtia - - - - - - 5.4.Varant - - - - - - 5.5.Gayrimenkul 851.391 104.319 955.710 795.134 70.998 866.132 5.6.Diğer Rehinli Kıymetler 27.443 12.847 40.290 19.508 8.589 28.097 5.7.Rehinli Kıymet Alanlar 15.811 296 16.107 2.696-2.696 VI. KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER - - - - - - BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI (A+B) 8.338.415 1.979.954 10.318.369 7.477.416 1.589.725 9.067.141 Yardımcısı 4
KONSOLİDE GELİR TABLOSU GELİR VE GİDER KALEMLERİ Denetimden Geçmiş Denetimden Geçmiş Denetimden Geçmiş Denetimden Geçmiş Dipnot (01.01.2006-30.06.2006) (01.04.2006-30.06.2006) (01.01.2005-30.06.2005) (01.04.2005-30.06.2005) I. FAİZ GELİRLERİ (1) 231.023 106.988 294.709 125.599 1.1.Kredilerden Alınan Faizler 136.499 69.251 193.896 95.949 1.1.1.TP Kredilerden Alınan Faizler 125.691 63.477 175.460 86.921 1.1.1.1.Kısa Vadeli Kredilerden 101.776 51.477 141.332 70.427 1.1.1.2.Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden 23.915 12.000 34.128 16.494 1.1.2.YP Kredilerden Alınan Faizler 6.609 3.483 10.466 5.183 1.1.2.1.Kısa Vadeli Kredilerden 6.588 3.474 10.450 5.176 1.1.2.2.Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden 21 9 16 7 1.1.3.Takipteki Alacaklardan Alınan Faizler 4.199 2.291 7.970 3.845 1.1.4.Kaynak Kul. Destekleme Fonundan Alınan Primler - - - - 1.2.Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 6.056 3.202 5.187 2.653 1.3.Bankalardan Alınan Faizler 1.812 373 839 180 1.3.1.T.C. Merkez Bankasından 182 91 67 40 1.3.2.Yurtiçi Bankalardan 650 98 91 50 1.3.3.Yurtdışı Bankalardan 980 184 681 90 1.4.Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 561 324 - - 1.5.Menkul Değerlerden Alınan Faizler 71.677 27.104 75.876 16.322 1.5.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerden 14.005 2.586 22.565 (11.644) 1.5.2.Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden 47.879 22.675 11.984 9.748 1.5.3.Vadeye Kadar Elde Tutulacak Menkul Değerlerden 9.793 1.843 41.327 18.218 1.6.Diğer Faiz Gelirleri 14.418 6.734 18.911 10.495 II. FAİZ GİDERLERİ (2) (127.638) (63.463) (133.007) (65.813) 2.1.Mevduata Verilen Faizler (111.387) (55.807) (97.765) (51.620) 2.1.1.Bankalararası Mevduata (446) (385) (359) (209) 2.1.2.Tasarruf Mevduatına (79.223) (39.713) (68.051) (35.929) 2.1.3.Resmi Kuruluşlar Mevduatına (26) (11) (25) (10) 2.1.4.Ticari Kuruluşlar Mevduatına (14.310) (6.752) (13.918) (6.929) 2.1.5.Diğer Kuruluşlar Mevduatına (5.369) (2.694) (5.221) (3.153) 2.1.6.Döviz Tevdiat Hesaplarına (12.013) (6.252) (10.191) (5.390) 2.1.7.Kıymetli Maden Depo Hesaplarına - - - - 2.2.Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler (741) (258) (123) (119) 2.3.Kullanılan Kredilere Verilen Faizler (2.250) (615) (5.479) (2.976) 2.3.1.T.C. Merkez Bankasına - - (4.047) (4.047) 2.3.2.Yurtiçi Bankalara (1.984) (396) (1.432) 631 2.3.3.Yurtdışı Bankalara (266) (219) - 440 2.3.4.Yurtdışı Merkez ve Şubeler - - - - 2.3.5.Diğer Kuruluşlara - - - - 2.4.İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler - - - - 2.5.Diğer Faiz Giderleri (13.260) (6.783) (29.640) (11.098) III. NET FAİZ GELİRİ (I - II) 103.385 43.525 161.702 59.786 IV. NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ 52.344 28.438 51.209 29.501 4.1.Alınan Ücret ve Komisyonlar 62.400 34.720 61.277 34.124 4.1.1.Nakdi Kredilerden 13.556 7.429 15.642 7.957 4.1.2.Gayri Nakdi Kredilerden 20.562 10.625 23.750 12.082 4.1.3.Diğer 28.282 16.666 21.885 14.085 4.2.Verilen Ücret ve Komisyonlar (10.056) (6.282) (10.068) (4.623) 4.2.1.Nakdi Kredilere Verilen - - - - 4.2.2.Gayri Nakdi Kredilere Verilen - - - - 4.2.3.Diğer (10.056) (6.282) (10.068) (4.623) V. TEMETTÜ GELİRLERİ - - 148 148 5.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerden - - - - 5.2.Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden - - 148 148 VI. NET TİCARİ KÂR / ZARAR (19.048) (42.297) 11.874 24.980 6.1.Sermaye Piyasası İşlemleri Kâr/Zararı (Net) 15.013 (9.714) (12.271) 6.872 6.1.1.Sermaye Piyasası İşlemleri Kârı 120.993 74.634 92.657 53.186 6.1.1.1.Türev Finansal Araçlardan Karlar 94.282 71.910 61.490 28.495 6.1.1.2.Diğer Sermaye Piyasası İşlemleri Kârı 26.711 2.724 31.167 24.691 6.1.2.Sermaye Piyasası İşlemleri Zararı (-) (105.980) (84.348) (104.928) (46.314) 6.1.2.1.Türev Finansal Araçlardan Zararlar (84.812) (65.420) (82.101) (42.203) 6.1.2.2.Diğer Sermaye Piyasası İşlemleri Zararı (21.168) (18.928) (22.827) (4.111) 6.2.Kambiyo İşlemlerinden Kâr/Zararı (Net) (34.061) (32.583) 24.145 18.108 6.2.1.Kambiyo Kâr 96.976 60.004 120.186 68.256 6.2.2.Kambiyo Zararı (131.037) (92.587) (96.041) (50.148) VII. DİĞER FAALİYET GELİRLERİ (3) 94.861 68.041 33.336 21.320 VIII. FAALİYET GELİRLERİ TOPLAMI (III+IV+V+VI+VII) 231.542 97.707 258.269 135.735 IX. KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR KARŞILIĞI (-) (4) (81.006) (39.531) (90.259) (57.753) X. DİĞER FALİYET GİDERLERİ (-) (135.185) (65.775) (136.081) (69.676) XI. FAALİYET KÂRI (VIII-IX-X) 15.351 (7.599) 31.929 8.306 XII. BAĞLI ORTAKLIKLAR VE İŞTİRAKLERDEN KÂR/ZARAR (5) 727 169 (248) (73) XIII. NET PARASAL POZİSYON KÂR/ZARARI - - - - XIV.VERGİ ÖNCESİ KÂR (XI+XII+XIII) 16.078 (7.430) 31.681 8.233 XV. VERGİ KARŞILIĞI (+/-) (6) (14.549) (3.729) (11.637) (3.156) 15.1.Cari Vergi Karşılığı (226) 6.132 (12.472) 15.095 15.2.Ertelenmiş Vergi Karşılığı (14.323) (9.861) 835 (18.251) XVI.VERGİ SONRASI OLAĞAN FAALİYET KÂR/ZARARI (XIV-XV) 1.529 (11.159) 20.044 5.077 XVII.VERGİ SONRASI OLAĞANÜSTÜ KÂR/ZARAR (10) (6) 154 (429) 17.1.Vergi Öncesi Olağanüstü Net Kâr/Zarar (10) (6) 154 (429) 17.1.1.Olağanüstü Gelirler 12 11 154 (440) 17.1.2.Olağanüstü Giderler (-) (22) (17) - (11) 17.2.Olağanüstü Kâra İlişkin Vergi Karşılığı (-) - - - - XVIII. KONSOLİDASYON DIŞI ORTAKLIKLAR KÂR/ZARARI (-) - - - - XVIII. NET DÖNEM KÂR ve ZARARI (XVI+XVII) (7) 1.519 (11.165) 20.198 4.648 19.1.Grubun Kârı / Zararı 1.867 (11.387) 19.643 3.558 19.2.Azınlık Hakları Kârı / Zararı (348) 222 555 1.090 Hisse Başına Kar 0,01 (0,09) 0,16 0,04 Yardımcısı 5
KONSOLİDE ÖZKAYNAK DEĞİŞİM TABLOSU ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER Dipnot Ödenmiş Ödenmiş Sermaye Hisse Senedi Hisse Senedi Yasal Yedek Statü Olağanüstü Diğer Dönem Net Geçmiş Dönem Yeni. Değerleme Yeni. Değerleme Menkul Değer. Toplam Sermaye Enf.Düzeltme Farkı İhraç Primleri İptal Kârları Akçeler Yedekleri Yedek Akçe Yedekler Kârı / (Zararı) Kârı / (Zararı) Fonu Değer Artışı Değer Artış Fonu Özkaynak (30.06.2005) I. Önceki Dönem Sonu Bakiyesi 125.000 59.300 552-11.179-12.430 5.730-55.457 - - - 269.648 II. Muhasebe Politikasında Yapılan Değişiklikler - - - - - - - - - - - - - - III. Yeni Bakiye (I + II) 125.000 59.300 552-11.179-12.430 5.730-55.457 - - - 269.648 IV. Net Dönem Kârı veya Zararı - - - - - - - - 20.198 - - - - 20.198 V. Kar Dağıtımı - - - - 11.605-70.011 - - (81.657) - - - (41) 5.1. Dağıtılan Temettü - - - - - - - - - - - - - 5.2. Yedeklere Aktarılan Tutarlar - - - - 12.606-70.011 - - (82.654) - - - (37) 5.3. Diğer - - - - (1.001) - - - - 997 - - - (4) VI. Sermaye Artırımı - - - - - - - - - - - - 688 688 6.1. Nakden - - - - - - - - - - - - - 6.2. Yeniden Değerleme Fonu - - - - - - - - - - - - - - 6.3. Yeniden Değerleme Değer Artışı - - - - - - - - - - - - - - 6.4. Menkul Değer Değer Artış Fonu - - - - - - - - - - - - 688 688 6.5. Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - - - - - - - - 6.6. Hisse Senedi İhracı - - - - - - - - - - - - - - 6.7. Kur Farkları - - - - - - - - - - - - - 6.8 Diğer - - - - - - - - - - - VII. Hisse Senetlerine Dönüştürülebilir Tahviller - - - - - - - - - - - - - - Dönem Sonu Bakiyesi (I+II+IV+V+VI+VII) 125.000 59.300 552-22.784-82.441 5.730 20.198 (26.200) - - 688 290.493 (30.06.2006) I. Önceki Dönem Sonu Bakiyesi 125.000 59.300 552-22.784-81.773 5.730-13.724 668-16.651 326.182 Dönem İçindeki Artışlar: II. Satılmaya Hazır Menkul Kıymetlerden - - - - - - - - - - - - (14.737) (14.737) 2.1.Net Rayiç Değer Kârı / Zararı - - - - - - - - - - - - (14.737) (14.737) III. Nakit Akış Riskinden Korunmadan - - - - - - - - - - - - - - 3.1.Net Rayiç Değer Kârı / Zararı - - - - - - - - - - - - - - Aktarılan Tutarlar: IV. Satılmaya Hazır Menkul Kıymetlerden - - - - - - - - - - - - - - 4.1.Net Kâra Aktarılan Tutarlar - V. Nakit Akış Riskinden Korunmadan - - - - - - - - - - - - (16.651) (16.651) 5.1.Net Kâra Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - (16.651) (16.651) 5.2.Varlıklara Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - - - VI. Dönem Net Kârı - - - - - - - - 1.519 - - - - 1.519 VII. Kar Dağıtımı - - - - 2.145-36.002 - - (38.292) - - - (145) 7.1. Dağıtılan Temettü - - - - - - - - - (113) - - - (113) 7.2. Yedeklere Aktarılan Tutarlar - - - - 2.145-36.002 - - (38.179) - - - (32) 7.3. Diğer - - - - - - - - - - - - - VIII. Sermaye Artırımı - - - - - - - (110) - - - - - (110) 8.1. Nakden - - - - - - - - - - - - - - 8.2. Yeniden Değerleme Fonu - - - - - - - - - - - - - - 8.3. Yeniden Değerleme Değer Artışı - - - - - - - - - - - - - - 8.4. Menkul Değer Değer Artış Fonu - - - - - - - - - - - - - 8.5. Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - - - - - - - - - 8.6. Hisse Senedi İhracı - - - - - - - - - - - - - - 8.7. Kur Farkları - - - - - - - (110) - - - - - (110) 8.8 Diğer - - - - - - - - - - - - - - IX. Hisse Senetlerine Dönüştürülebilir Tahviller - - - - - - - - - - - - - - Dönem Sonu Bakiyesi 125.000 59.300 552-24.929-117.775 5.620 1.519 (24.568) 668 - (14.737) 296.058 Yardımcısı 6
KONSOLİDE NAKİT AKIM TABLOSU A. BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Denetimden Geçmiş Denetimden Geçmiş Dipnot (30.06.2006) (30.06.2005) 1.1. Bankacılık Faaliyet Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı(+) 1.519 20.198 1.1.1.Alınan Faizler(+) 231.023 294.709 1.1.2.Ödenen Faizler(-) (127.638) (133.007) 1.1.3.Alınan Temettüler(+) - 148 1.1.4.Alınan Ücret ve Komisyonlar(+) 52.344 51.209 1.1.5.Elde Edilen Diğer Kazançlar(+) 49.740 6.250 1.1.6.Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar(+) 45.848 26.838 1.1.7.Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler(-) (73.266) (65.884) 1.1.8.Ödenen Vergiler(-) (14.549) (11.637) 1.1.9.Olağandışı Kalemler(+/-) - - 1.1.10.Diğer(+/-) (161.983) (148.428) 1.2. Bankacılık Faaliyetleri Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim 272.942 331.223 1.2.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerde Net Artış/Azalış(+/-) (53.090) 157.054 1.2.2.Bankalar Hesabındaki Net Artış/Azalış(+/-) 98.291 187.845 1.2.3.Kredilerdeki Net Artış/Azalış(+/-) (179.643) (114.054) 1.2.4.Diğer Aktiflerde Net Artış/Azalış(+/-) 88.119 (14.995) 1.2.5.Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış)(+/-) (4.568) 2.865 1.2.6.Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış)(+/-) 142.753 (41.511) 1.2.7.Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış)(+/-) 15.601 25.202 1.2.8.Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış)(+/-) - - 1.2.9.Diğer Borçlarda Net Artış(Azalış)(+/-) 165.479 128.817 I. Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı(+/-) 274.461 351.421 B. YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI II. Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı(+/-) (160.584) (328.828) 2.1.İktisap Edilen Bağlı Ortaklık ve İştirakler ve Diğer Yatırımlar(-) (193) (968) 2.2.Elden Çıkarılan Bağlı Ortaklık ve İştirakler ve Diğer Yatırımlar(+) 1.153-2.3.Satın Alınan Menkuller ve Gayrimenkuller(-) (4.844) (22.466) 2.4.Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller(+) 7.640 18.758 2.5.Elde Edilen Satılmaya Hazır Menkul Değerler(-) (646.181) (388.237) 2.6.Elden Çıkarılan Satılmaya Hazır Menkul Değerler(+) 363.087-2.7.Satın Alınan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler(-) - 74.564 2.8.Satılan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler(+) 115.258-2.9.Olağandışı Kalemler(+/-) 3.496 (10.479) 2.10.Diğer (+/-) - - C. FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI III. Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit(+/-) (223) 662 3.1.Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit(+) - - 3.2.Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı(-) - - 3.3.İhraç Edilen Sermaye Araçları(+) - - 3.4.Temettü Ödemeleri(-) (113) - 3.5.Finansal Kiralamaya İlişkin Ödemeler(-) - 15 3.6.Olağandışı Kalemler(+/-) - - 3.7.Diğer(+/-) (110) 647 IV.Döviz Kurundaki Değişimin Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi(+/-) - - V. Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış(I+II+III+IV) 113.654 23.255 VI. Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar(+) (1) 193.735 112.486 VII. Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar(V+VI) (2) 307.389 135.741 Yardımcısı 7