30 EYLÜL 2005 VE 31 ARALIK 2004 TARİHLERİ İTİBARIYLA KONSOLİDE OLMAYAN BİLANÇOLAR Sınırlı Denetimden Geçmiş Tam Kapsamlı Denetimden Geçmiş AKTİF KALEMLER Dipnot ( 30/09/2005 ) ( 31/12/2004 ) TP YP Toplam TP YP Toplam I. NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI (4.I.1) 129,799 225,276 355,075 106,471 278,153 384,624 1.1 Kasa 35,441-35,441 45,065-45,065 1.2 Efektif Deposu - 113,400 113,400-184,104 184,104 1.3 T.C. Merkez Bankası 94,358 109,749 204,107 61,406 93,194 154,600 1.4 Diğer - 2,127 2,127-855 855 II. ALIM SATIM AMAÇLI MENKUL DEĞERLER (Net) (4.I.2) 209,330 15,955 225,285 223,875 13,179 237,054 2.1 Devlet Borçlanma Senetleri 113,812 14,887 128,699 139,512 8,431 147,943 2.1.1 Devlet Tahvili 111,690 5,921 117,611 133,757 8,431 142,188 2.1.2 Hazine Bonosu 2,122-2,122 5,755-5,755 2.1.3 Diğer Kamu Borçlanma Senetleri - 8,966 8,966 - - - 2.2 Hisse Senetleri 95,518-95,518 84,363-84,363 2.3 Diğer Menkul Değerler - 1,068 1,068-4,748 4,748 III. BANKALAR VE DİĞER MALİ KURULUŞLAR (4.I.3) 256,858 996,542 1,253,400 171,711 1,164,906 1,336,617 3.1 Bankalar 256,858 996,542 1,253,400 171,711 1,164,906 1,336,617 3.1.1 Yurtiçi Bankalar 221,218 142,731 363,949 164,711 33,359 198,070 3.1.2 Yurtdışı Bankalar 35,640 853,811 889,451 7,000 1,131,547 1,138,547 3.1.3 Yurtdışı Merkez ve Şubeler - - - - - - 3.2 Diğer Mali Kuruluşlar - - - - - - IV. PARA PİYASALARI (4.I.4) 50,000-50,000 93,000-93,000 4.1 Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar 50,000-50,000 93,000-93,000 4.2 İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar - - - - - - 4.3 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar - - - - - - V. SATILMAYA HAZIR MENKUL DEĞERLER (Net) (4.I.5) 1,206,796 329,797 1,536,593 733,711 394,699 1,128,410 5.1 Hisse Senetleri 3,466-3,466 3,443-3,443 5.2 Diğer Menkul Değerler 1,203,330 329,797 1,533,127 730,268 394,699 1,124,967 VI. KREDİLER (4.I.6) 2,668,687 1,463,437 4,132,124 1,547,937 1,080,790 2,628,727 6.1 Kısa Vadeli 2,035,055 807,389 2,842,444 1,357,007 583,670 1,940,677 6.2 Orta ve Uzun Vadeli 621,172 656,048 1,277,220 177,720 497,120 674,840 6.3 Takipteki Krediler 140,159 854 141,013 114,259 845 115,104 6.4 Özel Karşılıklar (-) 127,699 854 128,553 101,049 845 101,894 VII. FAKTORİNG ALACAKLARI (4.I.7) - - - - - - VIII. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK MD (Net) (4.I.8) 24,115 11,007 35,122 24,115 12,326 36,441 8.1 Devlet Borçlanma Senetleri 24,115-24,115 24,115-24,115 8.1.1 Devlet Tahvili 24,115-24,115 24,115-24,115 8.1.2 Hazine Bonosu - - - - - - 8.1.3 Diğer Kamu Borçlanma Senetleri - - - - - - 8.2 Diğer Menkul Değerler - 11,007 11,007-12,326 12,326 IX. İŞTİRAKLER (4.I.9) 113,601-113,601 124,504-124,504 9.1 Mali İştirakler - - - - - - 9.2 Mali Olmayan İştirakler 113,601-113,601 124,504-124,504 X. BAĞLI ORTAKLIKLAR (4.I.10) 76,555 57,905 134,460 29,423 64,783 94,206 10.1 Mali Ortaklıklar 68,632 57,905 126,537 21,601 64,783 86,384 10.2 Mali Olmayan Ortaklıklar 7,923-7,923 7,822-7,822 XI. DİĞER YATIRIMLAR (4.I.11) - - - - - - XII. FİNANSAL KİRALAMA ALACAKLARI (Net) (4.I.12) - - - - - - 12.1 Finansal Kiralama Alacakları - - - - - - 12.2 Kazanılmamış Gelirler ( - ) - - - - - - XIII. ZORUNLU KARŞILIKLAR 68,252 288,082 356,334 44,979 248,803 293,782 XIV. MUHTELİF ALACAKLAR (4.I.13) 42,847 4,498 47,345 18,190 575 18,765 XV. FAİZ VE GELİR TAHAKKUK VE REESKONTLARI (4.I.14) 96,379 26,502 122,881 81,380 32,933 114,313 15.1 Kredilerin 46,441 16,208 62,649 21,582 12,871 34,453 15.2 Menkul Değerlerin 48,209 6,806 55,015 49,765 8,699 58,464 15.3 Diğer 1,729 3,488 5,217 10,033 11,363 21,396 XVI. MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) (4.I.15) 114,366 29 114,395 114,450 49 114,499 16.1 Defter Değeri 181,981 105 182,086 170,833 104 170,937 16.2 Birikmiş Amortismanlar ( - ) 67,615 76 67,691 56,383 55 56,438 XVII. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) (4.I.16) 11,549 433 11,982 11,430 294 11,724 17.1 Şerefiye - - - - - - 17.2 Diğer 33,790 873 34,663 28,850 601 29,451 17.3 Birikmiş Amortismanlar ( - ) 22,241 440 22,681 17,420 307 17,727 XVIII. ERTELENMİŞ VERGİ AKTİFİ (4.I.17) 21,765-21,765 14,633-14,633 XIX. DİĞER AKTİFLER (4.I.18) 88,877 9,503 98,380 61,809 11,838 73,647 AKTİF TOPLAMI 5,179,776 3,428,966 8,608,742 3,401,618 3,303,328 6,704,946 5
30 EYLÜL 2005 VE 31 ARALIK 2004 TARİHLERİ İTİBARIYLA KONSOLİDE OLMAYAN BİLANÇOLAR Sınırlı Denetimden Geçmiş Tam Kapsamlı Denetimden Geçmiş PASİF KALEMLER Dipnot ( 30/09/2005 ) ( 31/12/2004 ) TP YP Toplam TP YP Toplam I. MEVDUAT (4.II.1) 2,209,861 2,391,356 4,601,217 1,557,759 2,602,353 4,160,112 1.1 Bankalararası Mevduat 110,299 25,683 135,982 67,810 107,081 174,891 1.2 Tasarruf Mevduatı 1,219,306-1,219,306 910,908-910,908 1.3 Resmi Kuruluşlar Mevduatı 48,990-48,990 2,234-2,234 1.4 Ticari Kuruluşlar Mevduatı 747,925-747,925 503,724-503,724 1.5 Diğer Kuruluşlar Mevduatı 83,341-83,341 73,083-73,083 1.6 Döviz Tevdiat Hesabı - 2,365,593 2,365,593-2,495,133 2,495,133 1.7 Kıymetli Madenler Depo Hesapları - 80 80-139 139 II. PARA PİYASALARI 646,208-646,208 260,009-260,009 2.1 Bankalararası Para Piyasalarından Alınan Borçlar - - - - - - 2.2 İMKB Takasbank Piyasasından Alınan Borçlar 90,000-90,000 - - - 2.3 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar (4.II.2) 556,208-556,208 260,009-260,009 III. ALINAN KREDİLER (4.II.3) 237,740 1,617,573 1,855,313 55,466 970,265 1,025,731 3.1 T.C. Merkez Bankası Kredileri - - - - - - 3.2 Alınan Diğer Krediler 237,740 1,617,573 1,855,313 55,466 970,265 1,025,731 3.2.1 Yurtiçi Banka ve Kuruluşlardan 43,840 13,938 57,778 47,766 24,792 72,558 3.2.2 Yurtdışı Banka, Kuruluş ve Fonlardan 193,900 1,603,635 1,797,535 7,700 945,473 953,173 IV. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) (4.II.4) - - - - - - 4.1 Bonolar - - - - - - 4.2 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler - - - - - - 4.3 Tahviller - - - - - - V. FONLAR (4.II.5) - - - - - - VI. MUHTELİF BORÇLAR (4.II.6) 143,638 9,705 153,343 132,439 24,232 156,671 VII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR (4.II.7) 101,974 7,042 109,016 61,532 11,089 72,621 VIII. ÖDENECEK VERGİ, RESİM, HARÇ VE PRİMLER (4.II.8) 15,757-15,757 17,790-17,790 IX. FAKTORİNG BORÇLARI (4.II.9) - - - - - - X. FİNANSAL KİRALAMA BORÇLARI (Net) (4.II.10) - 11,520 11,520-16,290 16,290 10.1 Finansal Kiralama Borçları - 12,261 12,261-18,845 18,845 10.2 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri ( - ) - 741 741-2,555 2,555 XI. FAİZ VE GİDER REESKONTLARI (4.II.11) 20,786 80,549 101,335 18,076 43,354 61,430 11.1 Mevduatın 12,493 5,693 18,186 14,700 3,924 18,624 11.2 Alınan Kredilerin 2,193 21,072 23,265 4 10,078 10,082 11.3 Repo İşlemlerinin 315-315 226-226 11.4 Diğer 5,785 53,784 59,569 3,146 29,352 32,498 XII. KARŞILIKLAR (4.II.12) 107,315 10,735 118,050 67,716 12,041 79,757 12.1 Genel Karşılıklar 30,206-30,206 23,569-23,569 12.2 Kıdem Tazminatı Karşılığı 17,542-17,542 12,444-12,444 12.3 Vergi Karşılığı 55,144-55,144 27,550-27,550 12.4 Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) - - - - - - 12.5 Diğer Karşılıklar 4,423 10,735 15,158 4,153 12,041 16,194 XIII. SERMAYE BENZERİ KREDİLER - - - - - - XIV. ERTELENMİŞ VERGİ PASİFİ - - - - - - XV. ÖZKAYNAKLAR (4.II.13) 996,047 936 996,983 853,794 741 854,535 15.1 Ödenmiş Sermaye 316,100-316,100 316,100-316,100 15.2 Sermaye Yedekleri 406,130 874 407,004 414,983 1,451 416,434 15.2.1 Hisse Senedi İhraç Primleri (4.II.14) 98,351-98,351 98,351-98,351 15.2.2 Hisse Senedi İptal Kârları - - - - - - 15.2.3 Menkul Değerler Değer Artış Fonu (4.II.15) 102,435 874 103,309 113,627 1,451 115,078 15.2.4 Yeniden Değerleme Fonu (4.II.16) - - - - - - 15.2.5 Yeniden Değerleme Değer Artışı (4.II.17) 16,180-16,180 13,841-13,841 15.2.6 Diğer Sermaye Yedekleri 189,164-189,164 - - - 15.2.7 Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - 189,164-189,164 15.3 Kâr Yedekleri 109,760 62 109,822 - (710) (710) 15.3.1 Yasal Yedekler (4.II.18) 5,631-5,631 - - - 15.3.2 Statü Yedekleri - - - - - - 15.3.3 Olağanüstü Yedekler (4.II.19) 106,983-106,983 - - - 15.3.4 Diğer Kâr Yedekleri (2,854) 62 (2,792) - (710) (710) 15.4 Kâr veya Zarar 164,057-164,057 122,711-122,711 15.4.1 Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları 10,098-10,098 - - - 15.4.2 Dönem Net Kâr ve Zararı 153,959-153,959 122,711-122,711 PASİF TOPLAMI 4,479,326 4,129,416 8,608,742 3,024,581 3,680,365 6,704,946 6
30 EYLÜL 2005 VE 31 ARALIK 2004 TARİHLERİ İTİBARIYLA KONSOLİDE OLMAYAN BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER TABLOLARI Sınırlı Denetimden Geçmiş Tam Kapsamlı Denetimden Geçmiş Dipnot ( 30/09/2005 ) ( 31/12/2004 ) TP YP Toplam TP YP Toplam A. BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER (I+II+III) 3,908,822 6,073,205 9,982,027 2,891,975 4,529,083 7,421,058 I. GARANTİ ve KEFALETLER (4.IV.5) 878,383 2,060,015 2,938,398 695,609 1,709,474 2,405,083 1.1. Teminat Mektupları (4.IV.3) 878,383 974,148 1,852,531 695,609 656,911 1,352,520 1.1.1. Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler - - - - - - 1.1.2. Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler - - - - - - 1.1.3. Diğer Teminat Mektupları 878,383 974,148 1,852,531 695,609 656,911 1,352,520 1.2. Banka Kredileri - 168,419 168,419-252,119 252,119 1.2.1. İthalat Kabul Kredileri - 65,969 65,969-252,119 252,119 1.2.2. Diğer Banka Kabulleri - 102,450 102,450 - - - 1.3. Akreditifler - 778,411 778,411-675,812 675,812 1.3.1. Belgeli Akreditifler - 681,204 681,204-602,697 602,697 1.3.2. Diğer Akreditifler - 97,207 97,207-73,115 73,115 1.4. Garanti Verilen Prefinansmanlar - - - - - - 1.5. Cirolar - - - - - - 1.5.1. T.C. Merkez Bankasına Cirolar - - - - - - 1.5.2. Diğer Cirolar - - - - - - 1.6. Menkul Kıy. İh. Satın Alma Garantilerimizden - - - - - - 1.7. Faktoring Garantilerinden - - - - - - 1.8. Diğer Garantilerimizden - 139,037 139,037-124,632 124,632 1.9. Diğer Kefaletlerimizden - - - - - - II. TAAHHÜTLER 2,023,077-2,023,077 1,522,670-1,522,670 2.1. Cayılamaz Taahhütler 2,022,396-2,022,396 1,521,989-1,521,989 2.1.1. Vadeli, Aktif Değer Alım Taahhütleri - - - - - - 2.1.2. Vadeli, Mevduat Al.-Sat. Taahhütleri - - - - - - 2.1.3. İştir. ve Bağ. Ort. Ser. İşt. Taahhütleri - - - - - - 2.1.4. Kul. Gar. Kredi Tahsis Taahhütleri - - - - - - 2.1.5. Men. Kıy. İhr. Aracılık Taahhütleri - - - - - - 2.1.6. Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü - - - - - - 2.1.7. Çekler İçin Ödeme Taahhütlerimiz 338,607-338,607 271,592-271,592 2.1.8. İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri - - - - - - 2.1.9. Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri 1,641,667-1,641,667 1,250,397-1,250,397 2.1.10. Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar - - - - - - 2.1.11. Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar - - - - - - 2.1.12. Diğer Cayılamaz Taahhütler 42,122-42,122 - - - 2.2. Cayılabilir Taahhütler 681-681 681-681 2.2.1. Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri - - - - - - 2.2.2. Diğer Cayılabilir Taahhütler 681-681 681-681 III. TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR (4.IV.2) 1,007,362 4,013,190 5,020,552 673,696 2,819,609 3,493,305 3.1. Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri 112,450 2,666,156 2,778,606 254,653 2,347,241 2,601,894 3.1.1. Vadeli Döviz Alım İşlemleri 53,409 1,338,241 1,391,650 144,264 1,160,766 1,305,030 3.1.2. Vadeli Döviz Satım İşlemleri 59,041 1,327,915 1,386,956 110,389 1,186,475 1,296,864 3.2. Para ve Faiz Swap İşlemleri 387,438 383,484 770,922 222,241 236,350 458,591 3.2.1. Swap Para Alım İşlemleri - 346,444 346,444-192,782 192,782 3.2.2. Swap Para Satım İşlemleri 387,438 17,873 405,311 222,241 19,032 241,273 3.2.3. Swap Faiz Alım İşlemleri - 9,584 9,584-12,268 12,268 3.2.4. Swap Faiz Satım İşlemleri - 9,583 9,583-12,268 12,268 3.3. Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları 507,474 813,039 1,320,513 196,802 219,090 415,892 3.3.1. Para Alım Opsiyonları 293,848 345,494 639,342 117,683 91,925 209,608 3.3.2. Para Satım Opsiyonları 213,626 467,545 681,171 79,119 127,165 206,284 3.3.3. Faiz Alım Opsiyonları - - - - - - 3.3.4. Faiz Satım Opsiyonları - - - - - - 3.3.5. Menkul Değerler Alım Opsiyonları - - - - - - 3.3.6. Menkul Değerler Satım Opsiyonları - - - - - - 3.4. Futures Para İşlemleri - 7,420 7,420-900 900 3.4.1. Futures Para Alım İşlemleri - 7,420 7,420-450 450 3.4.2. Futures Para Satım İşlemleri - - - - 450 450 3.5. Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri - - - - - - 3.5.1. Futures Faiz Alım İşlemleri - - - - - - 3.5.2. Futures Faiz Satım İşlemleri - - - - - - 3.6. Diğer - 143,091 143,091-16,028 16,028 B. EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER (IV+V+VI) 3,600,826 665,404 4,266,230 1,563,442 355,284 1,918,726 IV. EMANET KIYMETLER 3,458,916 584,106 4,043,022 1,484,667 327,137 1,811,804 4.1. Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları - - - - - - 4.2. Emanete Alınan Menkul Değerler 2,640,707 148,032 2,788,739 1,038,591 184,001 1,222,592 4.3. Tahsile Alınan Çekler 5 90,576 90,581 12 50,173 50,185 4.4. Tahsile Alınan Ticari Senetler 137,957 303,585 441,542 100,087 82,085 182,172 4.5. Tahsile Alınan Diğer Kıymetler - - - - - - 4.6. İhracına Aracı Olunan Kıymetler 114,434-114,434 73,901-73,901 4.7. Diğer Emanet Kıymetler 369 41,913 42,282-10,878 10,878 4.8. Emanet Kıymet Alanlar 565,444-565,444 272,076-272,076 V. REHİNLİ KIYMETLER 141,910 81,298 223,208 78,775 28,147 106,922 5.1. Menkul Kıymetler 1-1 - - - 5.2. Teminat Senetleri 141,909 81,059 222,968 78,775 27,777 106,552 5.3. Emtia - 239 239-370 370 5.4. Varant - - - - - - 5.5. Gayrimenkul - - - - - - 5.6. Diğer Rehinli Kıymetler - - - - - - 5.7. Rehinli Kıymet Alanlar - - - - - - VI. KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER - - - - - - BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI (A+B) 7,509,648 6,738,609 14,248,257 4,455,417 4,884,367 9,339,784 7
30 EYLÜL 2005 VE 30 EYLÜL 2004 TARİHLERİNDE SONA EREN ARA HESAP DÖNEMLERİNE AİT KONSOLİDE OLMAYAN GELİR TABLOLARI GELİR VE GİDER KALEMLERİ Dipnot Sınırlı Denetimden Geçmiş Sınırlı Denetimden Geçmiş Sınırlı Denetimden Geçmiş Sınırlı Denetimden Geçmiş (01/01/2005-30/09/2005) (01/01/2004-30/09/2004) (01/07/2005-30/09/2005) (01/07/2004-30/09/2004) I. FAİZ GELİRLERİ (4.III.1) 641,677 579,413 242,697 210,866 1.1 Kredilerden Alınan Faizler 394,560 250,269 144,269 92,884 1.1.1 TP Kredilerden Alınan Faizler 332,061 201,833 120,495 75,168 1.1.1.1 Kısa Vadeli Kredilerden 268,472 191,156 91,772 69,654 1.1.1.2 Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden 63,589 10,677 28,723 5,514 1.1.2 YP Kredilerden Alınan Faizler 57,351 44,944 21,800 16,092 1.1.2.1 Kısa Vadeli Kredilerden 28,809 25,608 10,375 8,797 1.1.2.2 Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden 28,542 19,336 11,425 7,295 1.1.3 Takipteki Alacaklardan Alınan Faizler 5,148 3,492 1,974 1,624 1.1.4 Kaynak Kul. Destekleme Fonundan Alınan Primler - - - - 1.2 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 11,266 9,775 4,377 3,335 1.3 Bankalardan Alınan Faizler 20,275 17,868 9,563 5,737 1.3.1 T.C. Merkez Bankasından 669 438 166 242 1.3.2 Yurtiçi Bankalardan 3,714 12,681 1,344 1,624 1.3.3 Yurtdışı Bankalardan 15,892 4,749 8,053 3,871 1.3.4 Yurtdışı Merkez ve Şubeler - - - - 1.4 Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 1,887 8,775 272 185 1.5 Menkul Değerlerden Alınan Faizler 202,897 287,125 80,682 106,579 1.5.1 Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerden 38,807 141,129 21,619 32,113 1.5.2 Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden 163,219 131,662 58,740 71,985 1.5.3 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Menkul Değerlerden 871 14,334 323 2,481 1.6 Diğer Faiz Gelirleri 10,792 5,601 3,534 2,146 II. FAİZ GİDERLERİ (4.III.2) 301,664 311,884 120,595 111,350 2.1 Mevduata Verilen Faizler 220,070 265,215 81,174 86,058 2.1.1 Bankalararası Mevduata 13,465 25,146 5,131 11,213 2.1.2 Tasarruf Mevduatına 118,228 136,072 42,905 43,834 2.1.3 Resmi Kuruluşlar Mevduatına 787 807 715 45 2.1.4 Ticari Kuruluşlar Mevduatına 44,805 62,130 16,333 16,558 2.1.5 Diğer Kuruluşlar Mevduatına 1,236 6,686 592 1,103 2.1.6 Döviz Tevdiat Hesaplarına 41,549 34,374 15,498 13,305 2.1.7 Kıymetli Maden Depo Hesaplarına - - - - 2.2 Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler 6,600 3,036 2,786 1,252 2.3 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler 54,474 19,547 27,318 7,747 2.3.1 T.C. Merkez Bankasına - - - - 2.3.2 Yurtiçi Bankalara 6,516 8,013 1,550 2,701 2.3.3 Yurtdışı Bankalara 47,958 11,534 25,768 5,046 2.3.4 Yurtdışı Merkez ve Şubeler - - - - 2.3.5 Diğer Kuruluşlara - - - - 2.4 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler - - - - 2.5 Diğer Faiz Giderleri 20,520 24,086 9,317 16,293 III. NET FAİZ GELİRİ (I - II) 340,013 267,529 122,102 99,516 IV. NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ 76,236 42,411 26,387 13,839 4.1 Alınan Ücret ve Komisyonlar 106,093 64,220 38,973 25,447 4.1.1 Nakdi Kredilerden 6,667 6,522 2,270 2,293 4.1.2 Gayri Nakdi Kredilerden 23,622 21,664 8,586 7,979 4.1.3 Diğer 75,804 36,034 28,117 15,175 4.2 Verilen Ücret ve Komisyonlar 29,857 21,809 12,586 11,608 4.2.1 Nakdi Kredilere Verilen 3,827 2,372 1,290 789 4.2.2 Gayri Nakdi Kredilere Verilen 20 18 6 6 4.2.3 Diğer 26,010 19,419 11,290 10,813 V. TEMETTÜ GELİRLERİ - - - - 5.1 Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerden - - - - 5.2 Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden - - - - VI. NET TİCARİ KÂR / ZARAR (5,946) (12,889) (9,695) (2,339) 6.1 Sermaye Piyasası İşlemleri Kârı/Zararı (Net) (14,187) 32,953 (6,690) 4,610 6.1.1 Sermaye Piyasası İşlemleri Kârı 43,387 81,650 6,192 13,471 6.1.1.1 Türev Finansal Araçlardan Kârlar 22,086 33,709-4,451 6.1.1.2 Diğer 21,301 47,941 6,192 9,020 6.1.2 Sermaye Piyasası İşlemleri Zararı (-) 57,574 48,697 12,882 8,861 6.1.2.1 Türev Finansal Araçlardan Zararlar 44,816 15,765 10,267 4,124 6.1.2.2 Diğer 12,758 32,932 2,615 4,737 6.2 Kambiyo İşlemleri Kârı/Zararı (Net) 8,241 (45,842) (3,005) (6,949) 6.2.1 Kambiyo Kârı 2,054,034 915,222 368,784 245,737 6.2.2 Kambiyo Zararı (-) 2,045,793 961,064 371,789 252,686 VII. DİĞER FAALİYET GELİRLERİ (4.III.3) 85,127 60,177 11,550 6,005 VIII. FAALİYET GELİRLERİ TOPLAMI (III+IV+V+VI+VII) 495,430 357,228 150,344 117,021 IX. KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR KARŞILIĞI (-) (4.III.4) 59,328 36,445 6,183 (12,032) X. DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) (4.III.5) 256,850 209,875 89,303 62,256 XI. FAALİYET KÂRI (VIII-IX-X) 179,252 110,908 54,858 66,797 XII. BAĞLI ORTAKLIKLAR VE İŞTİRAKLERDEN KÂR/ZARAR (4.III.6) 17,604 29,445 5,413 598 XIII. NET PARASAL POZİSYON KÂRI/ZARARI - (27,263) - (4,727) XIV. VERGİ ÖNCESİ KÂR (XI+XII+XIII) 196,856 113,090 60,271 62,668 XV. VERGİ KARŞILIĞI (+/-) (4.III.7) (42,897) (17,889) (16,456) (8,584) 15.1 Cari Vergi Karşılığı (54,565) (29,823) (15,241) (10,217) 15.2 Ertelenmiş Vergi Karşılığı 11,668 11,934 (1,215) 1,633 XVI. VERGİ SONRASI OLAĞAN FAALİYET KÂR/ZARARI (XIV+XV) 153,959 95,201 43,815 54,084 XVII. VERGİ SONRASI OLAĞANÜSTÜ KÂR/ZARAR - - - - 17.1 Vergi Öncesi Olağanüstü Net Kâr/Zarar - - - - 17.1.1 Olağanüstü Gelirler - - - - 17.1.2 Olağanüstü Giderler (-) - - - - 17.2 Olağanüstü Kâra İlişkin Vergi Karşılığı (-) - - - - XVIII. NET DÖNEM KÂRI/ZARARI (XVI+XVII) (4.III.8) 153,959 95,201 43,815 54,084 Hisse başına kar zarar(ytl Tam) 0.49 0.47 0.14 0.27 8
30 EYLÜL 2005 VE 30 EYLÜL 2004 TARİHLERİ İTİBARİYLE KONSOLİDE OLMAYAN ÖZKAYNAK DEĞİŞİM TABLOLARI ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER Dipnot Ödenmiş Ödenmiş Sermaye Hisse Senedi Hisse Senedi Yasal Yedek Statü Olağanüstü Diğer Dönem Net Geçmiş Dönem Yeni. Değerleme Yeni. Değerleme Menkul Değer. Genel Sermaye Enf.Düzeltme Farkı İhraç Primleri İptal Kârları Akçeler Yedekleri Yedek Akçe Yedekler Kârı / (Zararı) Kârı / (Zararı) Fonu Değer Artışı Değer Artış Fonu Toplam ( 30/09/2004 ) I. Önceki Dönem Sonu Bakiyesi 202,000 280,855 - - 5,640-15,987 (308) 107,877 (173,461) - 29,997 119,261 587,848 II. Muhasebe Politikasında Yapılan Değişiklikler - III. Yeni Bakiye (I + II) 202,000 280,855 - - 5,640-15,987 (308) 107,877 (173,461) - 29,997 119,261 587,848 IV. Net Dönem Kârı veya Zararı - - - - - - - - 95,201 - - - - 95,201 V. Kar Dağıtımı - (43,957) - - (5,640) - (15,987) - (107,877) 173,461 - - - - 5.1. Dağıtılan Temettü - - - - - - - - - - - - - - 5.2. Yedeklere Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - - - 5.3. Diğer - (43,957) - - (5,640) - (15,987) - (107,877) 173,461 - - - - VI. Sermaye Artırımı 88,000 (35,546) 98,351 - - - - 558 - - - (812) 5,049 155,600 6.1. Nakden 50,369 2,085 - - - - - - - - - - - 52,454 6.2. Yeniden Değerleme Fonu 37,631 (37,631) - - - - - - - - - - - - 6.3. Yeniden Değerleme Değer Artışı - - - - - - - - - - - (812) 4,319 3,507 6.4. Menkul Değer Değer Artış Fonu - - - - - - - - - - - - 730 730 6.5. Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - - - - - - - - - 6.6. Hisse Senedi İhracı - - 98,351 - - - - - - - - - - 98,351 6.7. Kur Farkları - - - - - - - 558 - - - - - 558 6.8 Diğer - - - - - - - - - - - - - - VII. Hisse Senetlerine Dönüştürülebilir Tahviller - - - - - - - - - - - - - - Dönem Sonu Bakiyesi (I+II+IV+V+VI+VII) 290,000 201,352 98,351 - - - - 250 95,201 - - 29,185 124,310 838,649 ( 30/09/2005 ) I. Önceki Dönem Sonu Bakiyesi 316,100 189,164 98,351 - - - - (710) 122,711 - - 13,841 115,078 854,535 Dönem İçindeki Artışlar: II. Satılmaya Hazır Menkul Kıymetlerden - - - - - - - - - - - (2,351) (4,226) (6,577) 2.1.Net Rayiç Değer Kârı / Zararı - - - - - - - - - - - (2,351) (4,226) (6,577) III. Nakit Akış Riskinden Korunmadan - - - - - - - - - - - - - - 3.1.Net Rayiç Değer Kârı / Zararı - - - - - - - - - - - - - - Aktarılan Tutarlar: IV. Satılmaya Hazır Menkul Kıymetlerden - - - - - - - - - - - - (7,542) (7,542) 4.1.Net Kâra Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - (7,542) (7,542) V. Nakit Akış Riskinden Korunmadan - - - - - - - - - - - - - - 5.1.Net Kâra Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - - - 5.2.Varlıklara Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - - - VI. Dönem Net Kârı 153,959 153,959 VII. Kar Dağıtımı - - - - 5,631-106,983 - (122,711) 10,097 - - - - 7.1. Dağıtılan Temettü - - - - - - - - - - - - - - 7.2. Yedeklere Aktarılan Tutarlar - - - - 5,631-106,983 - - (112,614) - - - - 7.3. Diğer - - - - - - - - (122,711) 122,711 - - - - VIII. Sermaye Artırımı - - - - - - - (2,082) - - - 4,690-2,608 8.1. Nakden - - - - - - - - - - - - - - 8.2. Yeniden Değerleme Fonu - - - - - - - - - - - - - - 8.3. Yeniden Değerleme Değer Artışı - - - - - - - - - - - - - - 8.4. Menkul Değer Değer Artış Fonu - - - - - - - - - - - - - - 8.5. Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - - - - - - - - - 8.6. Hisse Senedi İhracı - - - - - - - - - - - - - - 8.7. Kur Farkları - - - - - - - (2,082) - - - - - (2,082) 8.8 Diğer - - - - - - - - - - - 4,690-4,690 IX. Hisse Senetlerine Dönüştürülebilir Tahviller - Dönem Sonu Bakiyesi (I-II+III+IV+V+VI+VII+VIII+IX) 316,100 189,164 98,351-5,631-106,983 (2,792) 153,959 10,097-16,180 103,310 996,983 9
30 EYLÜL 2005 VE 30 EYLÜL 2004 TARİHLERİ İTİBARIYLA KONSOLİDE OLMAYAN NAKİT AKIM TABLOLARI A. BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Cari Dönem Sınırlı Denetimden Geçmiş Önceki Dönem Sınırlı Denetimden Geçmiş Dipnot ( 30/09/2005 ) ( 30/09/2004) 1.1. Bankacılık Faaliyet Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı(+) 212,468 188,864 1.1.1.Alınan Faizler(+) 633,109 624,940 1.1.2.Ödenen Faizler(-) 261,759 319,658 1.1.3.Alınan Temettüler(+) 17,604 29,445 1.1.4.Alınan Ücret ve Komisyonlar(+) 106,093 64,220 1.1.5.Elde Edilen Diğer Kazançlar(+) 62,590 141,826 1.1.6.Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar(+) 39,395 21,209 1.1.7.Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler(-) 108,111 75,672 1.1.8.Ödenen Vergiler(-) 6,593 17,945 1.1.9.Olağandışı Kalemler(+/-) - - 1.1.10.Diğer(+/-) (4.VI.1) (269,860) (279,501) 1.2. Bankacılık Faaliyetleri Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim 242,286 660,992 1.2.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerde Net Artış/Azalış(+/-) 24,842 330,229 1.2.2.Bankalar Hesabındaki Net Artış/Azalış(+/-) 59,388 (9,154) 1.2.3.Kredilerdeki Net Artış/Azalış(+/-) (1,530,056) (546,727) 1.2.4.Diğer Aktiflerde Net Artış/Azalış(+/-) (9,988) 152,200 1.2.5.Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış)(+/-) (38,909) (84,860) 1.2.6.Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış)(+/-) 480,014 510,985 1.2.7.Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış)(+/-) 829,582 425,456 1.2.8.Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış)(+/-) - - 1.2.9.Diğer Borçlarda Net Artış(Azalış)(+/-) 427,413 (117,137) I. Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı(+/-) 454,754 849,856 B. YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI II. Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı(+/-) (477,285) (31,749) 2.1.İktisap Edilen Bağlı Ortaklık ve İştirakler ve Diğer Yatırımlar(-) (4.VI.2) 47,134 4,075 2.2.Elden Çıkarılan Bağlı Ortaklık ve İştirakler ve Diğer Yatırımlar(+) (4.VI.3) 3,362-2.3.Satın Alınan Menkuller ve Gayrimenkuller(-) 28,344 27,639 2.4.Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller(+) 3,014 6,072 2.5.Elde Edilen Satılmaya Hazır Menkul Değerler(-) 408,183 66,006 2.6.Elden Çıkarılan Satılmaya Hazır Menkul Değerler(+) - - 2.7.Satın Alınan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler(-) - - 2.8.Satılan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler(+) - 59,899 2.9.Olağandışı Kalemler(+/-) - - 2.10.Diğer (+/-) - - C. FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI III. Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit(+/-) (15,762) 182,466 3.1.Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit(+) - - 3.2.Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı(-) - - 3.3.İhraç Edilen Sermaye Araçları(+) - 98,350 3.4.Temettü Ödemeleri(-) - - 3.5.Finansal Kiralamaya İlişkin Ödemeler(-) 15,762 7,527 3.6.Olağandışı Kalemler(+/-) - - 3.7.Diğer(+/-) (4.VI.1) - 91,643 IV.Döviz Kurundaki Değişimin Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi(+/-) (4.VI.1) 16,439 (44,197) V. Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış(I+II+III+IV) (21,854) 956,376 VI. Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar(+) (4.VI.4) 2,160,998 1,098,335 VII. Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar(V+VI) (4.VI.5) 2,139,144 2,054,711 10